2020年初级银行从业资格证《银行管理》考前练习试题D卷-含答案

第1页共18页…密…封…….线…考试须知：得分评卷人一、单选题(本题共90小题，每题0.5分，共计45分)D、25.0%第2页共18页第3页共18页19、关于同业拆借说法不正确的是()C、同业拆借一般不需向中央银行缴纳法定存款准备金，降低了银20、宋体重大声誉事件发生后()内向国务院银行业监督管理机构或其派出机构报告有关A、12小时B、24小时C、36小时D、72小时22、根据《商业银行合规风险管理指引》,下列不属于董事会的合规管理职责的是()B、审议批准商业银行的合规政策，并监督合23、处于补缺式地位的商业银行资产规模(),提供的信贷产品()C、很小；较少24、风险评估是一个动态过程，每个监管周期至少要对银行业金融机构法人进行()整体25、监管人员到商业银行约见高级管理人员明，这种监管方式是()26、商业银行各业务条线和分支机构的()应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要27、商业银行实施有条件授信时应当遵循()的原则，授信条件未落实或条件发生变更未第4页共18页第5页共18页D、4年D、现场检查联动E、5年43、对于与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般，或者支付对象明确且单笔支付38、下列不属于银行业金融机构的重组方式的是()金额较大的情形，原则上应采用()方式支付贷款。39、()管理是银行经营的重要职能，是银行体系稳健运行的重要保障。44、中间业务是一项()业务，不用占用银行40、《存款保险条例》规定，存款保险实行限额偿付，偿付限A、20万元45、下列关于我国经济供给侧结构性改革的说法中，错误的是()D、100万元C、改革的关键是产业结构优化升级41、由银行签发的，承诺自己见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据是()第6页共18页第7页共18页C、银行本票B、内部审计部门是内部控制的“第三道防线”C、内部控制管理职能部门是内部控制的“第一道防线”58、商业银行的代理业务不包括()D、内控管理职能部门负责对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计，及时报告审计B、代理财政性存款63、抵押是担保的一种方式，根据《物权法》,下列说法正确的是()59、处于补缺式地位的商业银行资产规模(),提供的信贷产品()C、抵押须将财产移交给债权人，一旦债务人不能履行到期债务，可直接用于清偿B、较大；很多64、()是一个经济体中资金流动的基本框架，由金融市场、金融机构和其他要素组成。B、金融体系60、()是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率，降低能源消耗而提供的D、金融中介62、以下关于内部控制的职责分工说法正确的是()67、银行业监管机构贯彻落实“回归本源，服从服务于经济社会发展”的措施，不包括()第8页共18页第9页共18页78、宋体()是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色79、以下不属于中国银监会的其他监督管理措施的是()80、金融租赁公司的重大关联交易应经()批准。81、()有利于中央银行有效调节市场短期资金供给，熨平突发性、临时性因素导致的市A、短期流动性调节工具(SL0)B、常备借贷便利(SLF)C、中期借贷便利(MLF)D、抵押补充贷款(PSL)82、以下关于合规文化的特点说法错误的是()83、货币经纪公司最早起源于()84、下列属于政策性银行的是()85、宋体以下不属于投诉处理基本要求的是()86、()适用于水费、电费、电话费等付款人众多及分散的事业性收费结算，在同城、异87、金融工作的三大任务，不包括()第10页共18页88、开发银行和政策性银行应当遵循风险管理()原则，充分考虑金融业务和金融风险的2、商业银行理财具有的特点包括()相关性，按照相关规定确定会计并表、资本并表和风险并表管理范围，并将各类表内外、境内B、商业银行资产管理业务运作的不是银行自有资金，而是客户委托资金，资金最终所有者E、客户是理财业务风险的主要承担者89、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交()批准，并在批准3、任职资格终止的情形有()90、商业银行采用内部评级法计算信用风险加权资产，以下不属于非零售风险暴露的是()4、根据修订后的《商业银行流动性风险管理办法》,流动性风险监管指标包括()得分评卷人E、净稳定资金比例 二、多选题(本题共40小题，每题1分，共计40分)5、发卡银行应当提供对账服务，对账单应当至少包括()1、重大投诉处理基本原则有()A、交易日第11页共18页6、以下属于建立指标考核体系的核心的是()7、关于《巴塞尔协议Ⅲ》改革的主要内容，下列表述正确的是()8、关于高级管理层应当承担的内部控制职责，说法正确的有()9、银行在金融创新中，须遵守的基本原则有()10、合规培训与教育主要包括有()11、下列人员属于《商业银行法》规定的“关系人”的有()12、重大声誉事件是指造成()的事件。E、引发政局风险13、下列属于代收代付业务的有()14、信息与沟通的基本要求有哪些?()第12页共18页D、信息加工19、行政许可实施程序包括()D、鼓励金融机构运用大数据、云计算等新兴信息技术，打造互联网金融服务平台，为客户E、积极鼓励网络支付机构服务电子商务发展，为社会提供小额、快捷、便民支付服务，提17、金融工具具有的特点包括()升支付效率A、收益性21、互联网金融是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现()的第13页共18页23、商业银行应根据风险评估结果，通过手工控制与自动控制、预防性控制与发现性控制相结27、以下属于狭义货币的有()合的方法，运用的控制措施主要包括()A、城乡居民E、利益最大化原则29、同业拆借市场的作用包括()25、信托公司的基本功能定位有哪些?()A、弥补短期B、弥补票据清算的差额C、优化股权结构和激励约束机制D、解决长期性资金需求E、有效盘活存量资金30、关于银行合规风险控制的三道防线，以规则和准则相一致，其中的法律、规则和准则包括()B、内部控制管理职能部门与风险合规部门是内部控制的第二道防线第14页共18页31、下列银行绩效考评指标不包括()32、能效信贷业务的重点服务领域涉及的行业包括()33、现有的票据和结算方式包括()34、非银行金融机构包括()35、属于操作风险缓释手段的有()36、金融工具的特点有()37、根据《中国银行业协会章程》的规定，中国银行业协会履行的职能有()38、不良资产业务是指金融资产管理公司根据市场原则购买转让方的不良资产，并通过()第15页共18页C、再存款率