一月下旬证券从业资格证券基础知识基础试卷含答案和解析

一月下旬证券从业资格证券基础知识基础试卷含答案和解析一、单项选择题（共60题，每题1分）。1、关于买卖深圳证券交易所无价格涨跌幅限制的证券，以下说法不正确的有（）。A、股票上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为发行价的900%以内，连续竞价、收盘集合竞价的有效竞价范围为最近成交价的上下10%B、债券上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为发行价的上下30%，连续竞价、收盘集合竟价的有效竞价范围为最近成交价的上下10%C、债券非上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为前收盘价的上下10%，连续竞价、收盘集合竞价的有效竟价范围为最近成交价的上下10%D、债券质押式回购非上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为前收盘价的上下30%，连续竞价、收盘集合竞价的有效竞价范围为最近成交价的上下10%【参考答案】：D【解析】债券质押式回购非上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为前收盘价的上下100%，连续竞价、收盘集合竞价的有效竞价范围为最近成交价的上下100%。2、不存在违约风险，被视为无风险证券的是（）。A、地方政府债券B、政府机构债券C、中央政府债券D、中央银行发行的债券【参考答案】：C【解析】由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为无风险证券，相对应的证券收益率被称为无风险理论，也是金融市场上最重要的价格指标。3、关于《基金法》总则的主要内容，下列说法不正确的是（）。A、《基金法》的立法宗旨、适用范围B、基金投资活动遵循的原则、运行方式C、从业人员的资格规定D、公司的性质及股东承担的责任【参考答案】：D4、股票价格指数是（），用以反映市场股票价格的相对水平。A、将计算期的股价或市值与某一基期的股价或市值相比较的相对变化指数B、将计算期的股价或市值与股票发行的股价或市值相比较的绝对变化指数C、将现行股价或市值与预期的股价或市值相比较的相对变化指数D、将计算期的市值与某一基期的股价相比较的相对变化指数【参考答案】：A【解析】股票价格指数是指将计算期的股价或市值与某一基期的股价或市值相比较的相对变化指数，编制方法有简单算术股价指数和加权股价指数两类。5、当套期保值者没能找到与现货头寸在品种、期限、数量上均恰好匹配的期货合约，在选用替代合约进行套期保值操作时，由于不能完全锁定未来现金流，就产生了（）。A、信用风险B、流动性风险C、法律风险D、基差风险【参考答案】：D【解析】掌握金融期货的基本功能。见教材第五章第二节，P170。6、有价证券是（）的一种形式。A、商品证券B、虚拟资本C、权益资本D、债务资本【参考答案】：B7、为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人是（）。A、证券登记结算公司B、证券交易所C、证券公司D、中国证监会【参考答案】：A8、普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与（）的关系。A、除权日B、股权登记日C、行权日D、除息日【参考答案】：B【解析】熟悉股东重大决策参与权、资产收益权、剩余资产分配权、优先认股权等概念。见教材第二章第三节，P67。9、与股息率可调整优先股股息率的变化无关的是（）。A、公司盈利B、银行存款利率C、各种有价证券的价格波动D、金融市场的波动【参考答案】：A【解析】股息率可调整优先股票是指股票发行后，股息率可以根据情况按规定进行调整的优先股票。这种股票与一般优先股票股息事先固定的特点不同，它的特性在于股息率是可变动的。但是，股息率的变化一般又与公司经营状况无关，而主要是随市场上其他证券价格或者银行存款利率的变化作调整。10、按发行方式分类。结构化金融衍生产品可分为（）。A、公开募集的结构化产品与私募结构化产品B、股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品和商品联结型产品C、收益保证型和非收益保证型D、保本型产品和保证最低收益型产品【参考答案】：A11、从资本市场的发展历程来看，（）是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。A、降低系统性风险B、保证证券市场的公平、效率和透明C、保护投资者合法权益，让投资者树立信心D、防止内幕交易【参考答案】：C12、中国证券业协会的自律管理工作接受中国（）的指导和监督。A、银监会B、保监会C、证监会D、证券交易所【参考答案】：C【解析】考点：掌握证券业从业人员执业行为准则规定的适用对象及自律管理机构、基本准则、禁止行为、监督及惩戒。见教材第八章第三节，P378。13、对基金投资进行限制的主要目的不包括（）。A、引导基金分散投资，降低风险B、发挥基金引导市场的积极作用C、避免基金操纵市场D、引导基金消除市场系统风险【参考答案】：D14、不属于证券公司内部控制机制原则的是（）。A、健全性B、合法性C、制衡性D、独立性【参考答案】：B15、股票可能使投资者遭受经济利益的损失，这是股票的（）特征。A、风险性B、收益性C、流动性D、参与性【参考答案】：A16、附有交换条款的债券是指（）。A、债券持有人具有按约定条件购买债券发行公司新发行的普通股股票的选择权B、债券持有人具有在指定的日期内以票面价值将债券卖回给发行人的权利C、债券持有人具有按约定条件将债券转换成发行公司普通股股票的选择权D、债券持有人具有按约定条件将债券与债券发行公司以外的其他公司的普通股票交换的选择权【参考答案】：D17、《证券法》的核心是（）。A、保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益B、保护公司、股东和债权人的合法权益，维护社会经济秩序C、证券投资活动促进证券市场的健康发展D、消除证券市场的消极作用【参考答案】：A【解析】《证券法》的调整范围涵盖了在中国境内的股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行、交易和监管，其核心旨在保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益。18、发行人及其主承销商向参与网下配售的询价对象配售股票，公开发行股票数量少于4亿股的，配售数量不超过本次发行总量的（）。A、10%B、20%C、30%D、40%【参考答案】：B19、在上海证券交易所，证券营业部在受理投资者转户并登记其证券明细账户后，应于（）将变更情况传送至上海证券中央登记结算公司用于变更登记。A、当日闭市前B、当日闭市后C、次日开市前D、次日开市后【参考答案】：A【解析】变更登记，要熟悉。20、具有预期性、连续性和权威性的特点，能够比较准确地反映出未来商品价格变动趋势的是（）。A、现货价格B、市场价格C、期货价格D、交割价格【参考答案】：C【解析】在一个公开、公平、高效、竞争的期货市场中，通过集中竞价形成的期货价格具有预期性、连续性和权威性的特点，能够比较准确地反映出未来商品价格的变动趋势。21、为了控制期货交易的风险和提高效率，期货交易双方在成交后都要通过经纪人向交易所或结算所缴纳一定数量的保证金，保证金的水平由交易所或结算所制定，一般初始保证金的比率为期货合约价值的（）。A、2%～4%B、1%～5%C、5%～l0%D、10%～l5%【参考答案】：C22、根据中国结算深圳分公司规定，通过中国结算深圳分公司派发的现金股利，（）由中国结算深圳分公司划至证券公司清算头寸，再由证券公司划入东资金账户。A、R-1日B、R日C、R+1日D、R+2日【参考答案】：C【解析】深交所的派发现金股利程序，考生要熟悉。23、我国《证券投资基金法》于（）正式实施。A、1997年11月B、2000年10月C、2004年6月D、2007年11月【参考答案】：C【解析】2004年6月1日，我国《证券投资基金法》正式实施，以法律形式确认了证券投资基金在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国证券投资基金业发展史上的一个重要里程碑。24、外汇期货交易自1972年在（）所属的国际货币市场(IMM)率先推出后得到了迅速发展。A、纽约交易所B、欧洲交易所C、芝加哥商业交易所D、伦敦国际金融期权货交易所【参考答案】：C25、证券公司参与一个集合计划的自有资金，不得超过计划成立规模的（），并且不得超过（）亿元。A、5%，2B、15%，2C、5%，3D、10%，3【参考答案】：A【解析】本题考查证券公司办理资产管理业务的一般规定，重点记忆。26、证券交易所的最高权力机构是（）。A、会员大会B、理事会C、监察委员会D、专门委员会【参考答案】：A【解析】根据我国《证券交易所管理办法》第十七条规定，会员大会是证券交易所的最高权力机构。27、上市公司董事会成员中应当有（）的独立董事。A、1/2B、1/2以上C、1/3以上D、1/3【参考答案】：C28、普通股股东要求分配公司资产的权利不是任意的，普通股股东行使剩余资产分配权的先决条件是（）。A、出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过B、公司解散清算C、公司连续5年亏损D、股东大会作出减少公司注册资本的决议【参考答案】：B29、2005年8月25日，由上海证券交易所和深圳证券交易所共同出资发起设立的专业从事证券指数及指数衍生产品开发服务的公司是（）。A、恒指服务公司B、中证指数有限公司C、中央国债登记结算有限责任公司D、三元证券投资顾问有限公司【参考答案】：B【解析】考点：掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见教材第六章第三节，P239。30、基金管理人与托管人履行各自的权利、义务所建立的是（）的运行机制。A、相互联系B、相互促进C、相互竞争D、相互制衡【参考答案】：D31、2006年2月9日，中国人民银行发布了《关于开展人民币利率互换交易试点有关事宜的通知》，通知发布当天国家开发银行和（）完成首笔交易。A、中国农业银行B、中国光大银行C、中国建设银行D、中国民生银行【参考答案】：B32、证券公司从事资产管理业务，公司净资本不低于（）。A、1亿元B、2亿元C、3亿元D、5亿元【参考答案】：B【解析】考点：掌握证券公司主要业务的种类、业务内容及相关管理规定。见教材第七章第二节，P286。33、（）不是优先股票的特征。A、股息率固定B、股息分派优先C、剩余资产分配优先D、具有优先认股权【参考答案】：D34、关于综合类证券公司设立从事业务范围之内的子公司，下列不正确的说法是（）。A、设立子公司同样需要得到证券监管机关的批准B、子公司必须是母公司的控股子公司C、母子公司必须从事同一业务D、必须具备相应的具有证券从业资格的从业人员【参考答案】：C【解析】综合类证券公司设立从事业务范围之内的子公司时，母公司和子公司不必从事同一业务。35、证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和其他证券业务中的任何两项以上的，注册资本最低限额为人民币（）。A、5000万元B、1亿元C、2亿元D、5亿元【参考答案】：D【解析】掌握我国证券公司设立条件以及对注册资本的要求。见教材第七章第一节，P268。36、下列说法错误的是（）。A、证券发行注册制度实行公开管理制度，实质上是一种发行公司的财务公布制度B、注册制要求发行人提供关于证券发行本身以及和证券发行有关的一切信息C、实行证券发行注册制可以向投资者提供证券发行的有关资料，并保证发行的证券资质优良、价格适当D、发行人不仅要完全公开有关信息，不得有重大遗漏，并且要对所提供信息的真实性，完整性和可靠性承担法律责任【参考答案】：C37、目前，能在上海证交所进行交易的债券是（）。A、实物债券B、凭证式债券C、记账式债券D、以上都不能在证交所交易【参考答案】：C【解析】目前上海证券交易所已经为记账式债券投资者建立了电子证券账户，可以在上海证交所进行交易。38、证券经营机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务的，情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、（）罚款。A、3万元以下B、1万元以上3万元以下C、1万元以上5万元以下D、5万元以下【参考答案】：A【解析】熟悉证券从业人员资格管理的有关规定。见教材第八章第三节，P373。39、证券投资人是指通过证券而进行投资的（）。A、自然人B、政府机构C、各类机构法人D、各类机构法人和自然人【参考答案】：D【解析】证券投资人不仅可以是自然人，还可以是法人呢。40、根据我国证券交易所的相关规定，买卖、申购、赎回ETF的基金份额时应遵守（）。A、当日申购的基金份额，同日可以卖出和赎回B、当日买入的基金份额，同日可以赎回和卖出C、当日赎回的证券，同日可以卖出，但不得用于申购基金份额D、当日买入的证券，同日可以用于申购基金份额，但不得卖出【参考答案】：C【解析】证券交易所规定。41、申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件不包括（）。A、有5000万元人民币以上的注册资本B、分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员C、有固定的业务场所和与业务相适应的通信及其他信息传递设施D、有公司章程【参考答案】：A【解析】申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件有：(D分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员，同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格；②有100万元人民币以上的注册资本；⑧有固定的业务场所和与业务相适应的通信及其他信息传递设施；④有公司章程；⑤有健全的内部管理制度；⑥具备中国证监会要求的其他条件。42、有权与普通股东一起参与本期剩余盈利分配的优先股票是（）。A、可转换优先股票B、不可转换优先股票C、参与优先股票D、非参与优先股票【参考答案】：C43、当套期保值者没能找到与现货头寸在品种、期限、数量上均恰好匹配的期货合约，在选用替代合约进行套期保值操作时，由于不能完全锁定未来现金流，就产生了（）。A、信用风险B、流动性风险C、法律风险D、基差风险【参考答案】：D44、互换交易的主要用途是（），从而规避相应的风险。A、套期保值B、改变交易者资产或负债的风险结构C、价格发现D、套利【参考答案】：B【解析】考点：了解互换交易的定义、主要类别和交易特征。见教材第五章第二节，P173。45、外国证券机构直接从事B股交易的申请可由（）受理。A、证券交易所B、中国证监会C、国务院D、国家外汇管理局【参考答案】：A46、国务院于2004年1月31日发布的（）针对中国资本市场的发展提出了九个方面的纲领性意见，被称为“国九条”。A、《关于严禁操纵证券市场行为的通知》B、《股票发行与交易管理暂行条例》C、《关于提高上市公司质量的意见》D、《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》【参考答案】：D【解析】国务院于2004年1月31日发布的《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，也就是我们通常所说的“国九条”。47、（）原则要求证券市场不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利。A、公平B、公正C、公开D、透明【参考答案】：A【解析】考点：熟悉证券市场监管的意义和原则、市场监管的目标和手段。见教材第八章第二节，P345。48、（）被称为“中国资产证券化元年”。A、2003年B、2005年C、2006年D、2004年【参考答案】：B49、（）负责基金资产的保管，依据基金管理机构的指令处置基金资产。A、基金管理人B、基金持有人C、基金托管人D、基金投资者【参考答案】：C【解析】熟悉基金当事人之间的关系。见教材第四章第二节，P133。50、有价证券之所以能够买卖是因为它（）。A、具有价值B、具有使用价值C、代表着一定量的财产权利D、具有交换价值【参考答案】：C51、样本股成交总额/同期样本股成交总量得到（）。A、加权平均股价B、简单算术平均股价C、修正股价平均数D、简单算术股价指数【参考答案】：A【解析】本题考查基本概念。52、我国《证券法》的调整范围涵盖了在中国境内的股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行、交易和监管，其核心旨在（）。[2011年3月真题]A、保护公司、股东和债权人的合法权益，维护社会经济秩序B、保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益C、规范证券市场的投资活动，促进证券市场的健康发展D、防范证券公司风险，保护客户的合法权益和社会公共利益，促进证券业监控发展【参考答案】：B【解析】本题考核的是《证券法》的核心。《证券法》的调整范围涵盖了在中国境内的股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行、交易和监管，其核心旨在保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益。53、资产证券化是（）。A、风险管理型创新的重要成果B、增强流动型创新的重要成果C、信用创造型创新的重要成果D、股票创新型创新的重要成果【参考答案】：B54、目前我国股票市场实行（）清算制度。A、T+1B、T+2C、T+3D、T+7【参考答案】：A【解析】考点：掌握金融期货的基本功能。见教材第五章第二节，P172。55、衍生工具按产品形态和交易场所可以分为（）、交易所交易的衍生王具和OTC交易的衍生工具三类。A、内置型衍生工具B、金融远期合约C、金融期货D、金融期权【参考答案】：A56、（）属于已上市流通股份。A、B股B、发起人股份C、募集法人股份D、内部职工股【参考答案】：A【解析】掌握我国股票按流通受限与否的分类及含义。见教材第二章第四节，P73。57、股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论，将股票的期值按利率和证券的有效期限折算今天的价值就是其理论价值。（）A、当前的市场利率B、同期银行贷款利率C、同期银行存款利率D、资本成本【参考答案】：A58、当今的证券市场，交易所之间跨国合并或者跨国合作的案例层出不穷，场外交易也日趋融合，这体现了国际证券市场的（）趋势。A、证券市场一体化B、投资者法人化C、金融创新深化D、金融机构混业化【参考答案】：A【解析】此题要求考生掌握国际证券市场发展的趋势及其含义。59、（）是一种在其股东权利、义务中附加了某些特别条件的特殊股票。A、优先股票B、普通股票C、记名股票D、不记名股票【参考答案】：A【解析】优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。优先股票的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司盈利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。60、债券基金收益与市场利率的关系是（）。A、同方向变动B、反方向变动C、无关的D、不确定的【参考答案】：B【解析】利率上升，购买债券得资金流就少二、多项选择题（共20题，每题1分）。1、介绍经纪商可以从事以下部分或全部中间服务业务（）。A、招揽投资者从事股指期货交易B、接受委托为投资者进行证券买卖C、为投资者下单交易提供便利D、协助期货公司向投资者发送追加保证金通知书和结算单【参考答案】：A,C,D2、社会保险基金的投资范围包括（）。A、银行存款B、国债、金融债C、股票D、全部信用等级的企业债【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第一章第二节，P14。3、关于证券公司风险控制指标标准，下列说法正确的是（）。A、净资本与各项风险准备之和的比例不得低于l00%B、净资本与净资产的比例不得低于40%C、净资本与负债的比例不得低于lB%D、流动资产与流动负债的比例不得低于98%【参考答案】：A,B4、商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证具体包括（）。A、提货单B、购物券C、仓库栈单D、运货单【参考答案】：A,C,D5、核准制是指发行人申请发行证券是要（）。A、公开披露与发行证券有关的信息B、符合《公司法》和《证券法》所规定的条件C、发行人将发行申请报请证券监管部门决定D、没有任何风险【参考答案】：A,B,C【解析】掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P348。6、下列关于金融期权与金融期货套期保值的作用的说法正确的有（）。A、金融期权与金融期货都是人们常用的套期保值工具，它们的作用与效果基本相同B、人们利用金融期货进行套期保值，在避免价格不利变动造成的损失的同时，也必须放弃若价格有利变动可能获得的利益C、通过金融期权交易，既可避免价格不利变动造成的损失，又可在相当程度上保住价格有利变动而带来的利益，因而金融期权比金融期货更为有利D、在现实的交易活动中，人们往往将金融期权与金融期货结合起来，通过一定的组合或搭配来实现某一特定目标【参考答案】：B,D【解析】熟悉金融期货与金融期权的区别。见教材第五章第三节，P169。7、股票收益性体现在（）。A、股票的收益只来源于股份公司B、其实现形式是公司派发的股息、红利C、其实现形式可以是资本利得D、收益性是股票最基本的特征【参考答案】：B,C,D【解析】掌握股票的定义、性质、特征和分类。见教材第二章第一节，P48。8、固定收入型基金的主要投资对象是（）。A、债券B、普通股C、优先股D、期权【参考答案】：A,C【解析】固定收入型基金的主要投资对象是债券和优先股，因而尽管收益率较高，但长期成长的潜力很小，而且当市场利率波动时，基金净值容易受到影响。9、关于我国的地方政府债券，说法正确的是（）。A、我国从未发行过地方政府债券B、我国国债总规模中有少量中央政府代地方政府发行的债券C、我国《预算法》规定地方政府不得发行地方政府债券D、地方政府在基础建设中资金短缺时可以通过企业债券的形式筹资【参考答案】：B,C,D【解析】建国之初我国曾经发行过地方政府债券，如东北生产建设折实公债，所以A选项不正确。10、可转换债券的要素包括（）。A、有效期限和转换期限B、票面利率或股息率C、转换比例或转换价格D、赎回条款与回售条款【参考答案】：A,B,C,D11、债券的投资收益来自（）。A、债券的利息收益B、资本利得C、再投资收益D、转股收益【参考答案】：A,B,C12、会员大会是证券交易所的最高权力机构，具有的职权包括（）。A、制定和修改证券交易所章程B、选举和罢免会员理事C、审定总经理提出的工作计划D、审议和通过理事会、总经理的工作报告【参考答案】：A,B,D13、对基金份额持有人大会认识不正确的是（）。A、由基金管理人召集B、基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集C、代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会D、、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案【参考答案】：C14、由审批制到核准制是中国证券市场的一场深刻变革，它的意义在于（）。A．加强了证券公司等中介机构的责任B．提高了证券市场的透明度C．维护三公原则D．提高了上市公司的质量【参考答案】：A,B,C,D15、所谓“股权分置”，是指新中国资本市场建立之初遗留下来的上市公司股权按所有者属性及取得方式区分为（）等不同类别。A、非流通股B、法人股C、普通公众股D、流通股【参考答案】：A,D【解析】股权分置是指A股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易，被区分为非流通股和流通股，这是我国经济体制转轨过程中形成的特殊问题。16、证券公司（）必须经证券监督管理机构批准。A、变更持有5%以上股权的股东、实际控制人B、设立、收购或者撤销分支机构C、变更公司章程中的一般条款D、变更业务范围或者注册资本【参考答案】：A,B,D【解析】熟悉证券公司设立以及重要事项变更审批要求。见教材第七章第一节，P269。17、股票基金按照投资目的分为（）。A、价值型股票基金B、成长型股票基金C、平衡型股票基金D、均衡型股票基金【参考答案】：A,B,C【解析】掌握货币市场基金管理内容。见教材第四章第一节，P125。18、股权类期权通常包括（）。A、单只股票期权B、股票组合期权C、股价指数期权D、百慕大期权【参考答案】：A,B,C19、加强协调配合，防范和化解市场风险的措施有（）。A营造良好的资本市场发展环境B．共同防范和化解市场风险C．严厉打击证券、期货市场违法行为D．发挥行业自律和舆论监督作用【参考答案】：A,B,C【解析】熟悉《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》(“国九条”)的主要内容。见教材第一章第三节，P39。20、判断股票的流动性强弱的因素有（）。A、市场深度B、市场广度C、报价紧密度D、股票的价格弹性或恢复能力【参考答案】：A,C,D【解析】通常，判断股票的流动性强弱主要分析三个方面：首先是市场深度，其次是报价紧密度，最后是股票的价格弹性或者恢复能力。三、不定项选择题（共20题，每题1分）。1、证券交易所的信息系统发布网络可由（）渠道组成。A、交易通信网B、信息服务网C、证券报刊D、因特网【参考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉证券交易所的运作系统。见教材第六章第二节，P224。2、根据规定，询价对象是指符合中国证监会规定条件的（）。A、证券投资基金管理公司、证券公司、信托投资公司、财务公司B、个人投资者C、主承销商自主推荐的具有较高定价能力和长期投资取向的机构投资者D、保险机构投资者和合格境外机构投资者(QFⅡ)【参考答案】：A,C,D【解析】掌握我国股票的发行方式和发行定价方式。见教材第六章第一节，P208。3、以下证券投资风险中属于非系统风险的是（）。A、财务风险B、利率风险C、周期波动风险D、经营风险【参考答案】：A,D【解析】B和C选项中的利率风险和周期波动风险属于系统风险。4、证券市场的层次性体现为（）的多样性。A、区域分布B、覆盖公司类型C、上市交易制度D、监管要求【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握证券市场的定义、特征、结构和基本功能。见教材第一章第一节，P4。5、根据协定价格与标的物市场价格的关系，可将期权分为（）。A、实值期权B、虚值期权C、平价期权D、升水期权【参考答案】：A,B,C6、现在人们所说的道一琼斯指数实际上是一组股价平均数，包括的指标有（）。A、工业股价平均数B、商业股价平均数C、运输业股价平均数D、公用事业股价平均数【参考答案】：A,C,D7、证券公司内部控制应当贯彻（）的原则，确保内部控制有效。A、健全性B、制衡性C、合理性D、独立性【参考答案】：A,B,C,D8、根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为（）。A、不动产证券化、应收账款证券化B、信贷资产证券化C、未来收益证券化D、债券组合证券化【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握资产证券化的定义、主要种类。见教材第五章第四节，P190。9、基金性质的机构投资者包括（）。A、证券投资基金B、社保基金C、社会公益基金D、外国机构投资者【参考答案】：A,B,C【解析】基金性质的机构投资者包括证券投资基金、社保基金、企业年金和社会公益基金。外国机构投资者是个宽泛的概念，并不一定是基金性质的机构投资者。10、下列关于证券登记结算公司的说法中，正确的是（）。A、证券登记结算采取全国集中统一的运营方式B、自有资金不少于人民币1亿元C、不以营利为目的的企业法人D、证券登记结算公司的名称中应当标明“证券登记结算”字样【参考答案】：A,C,D11、我国的金融衍生品市场分为（）。A、交易所交易市场B、银行间市场C、银行柜台市场D、证券公司柜台市场【参考答案】：A,B,C【解析】了解金融衍生工具产生和发展。见教材第五章第一节，P154～155。12、我国的金融债券主要有（）。A、政策性金融债券B、商业银行债券C、证券公司债券D、证券公司次级债务【参考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三章第三节，P98～103。13、根据《公司法》的规定，股份有限公司董事会实行的职权包括（）。A、制定公司的经营方针和投资方案B、制定公司的基本管理制度C、执行股东大会的决议D、对公司增发新股做出决定【参考答案】：A,B,C【解析】答案为ABC、D为股东大会的职权。14、证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务必须符合的规定是（）。A、为单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%B、对单一客户融券业务规模不得超过净资本的10%C、接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的20%D、按对客户融资规模的5%计算风险准备【参考答案】：A,C15、基金管理费通常从（）获得。A、基金股息B、利息收益C、基金资产D、向投资者收取【参考答案】：A,B,C【解析】熟悉基金的管理费、托管费、交易费、运作费、销售服务费的含义和提取规定。见教材第四章第三节，P135。16、下列对证券投资基金认识正确的是（）。A、通过公开发售基金份额募集资金B、由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金C、在美国称为“证券投资信托基金”D、以资产组合方式进行证券投资活动【参考答案】：A,B,D17、资信评级机构必须做到（）。A、不得为与其存在利害关系的机构开展证券评级业务B、建立回避制度，建立清晰合理的组织结构，合理划分内部机构职能C、从事证券评级业务的业务部门应当与其他业务部门保持独立D、建立评级委员会制度、复评制度、评级结果公布制度【参考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉对资信评级机构从事证券业务的管理。见教材第七章第四节，P309～310。18、优先股票是一种特殊股票，它的存在对股份公司和投资者来说的意义有（）。A、对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，但因其股息率固定不变，从而增加了企业利润的分派负担B、优先股股东无表决权，这样可以避免公司经营决策权的改变和分散C、对投资者而言，由于优先股票的股息收益稳定可靠，而且在财产清偿时也先于普通股股东，因而风险相对较小D、在公司经营有方盈利丰厚的情况下，优先股票的股息收益可能会大大高于普通股票【参考答案】：B,C19、关于中证全债指数论述正确的是（）。A、该指数的样本债券种类是在上海证券交易所、深圳证券交易所及银行间市场上市的国债、金融债、企业债及公司债B、该指数的样本债券的信用级别为投资级以上C、该指数的样本债券的剩余期限为1年以上D、指数以样本债券的发行量为权数【参考答案】：B,C,D【解析】A选项没有公司债20、下列关于存托凭证的说法正确的有（）。A、可避开直接发行股票与债券的法律要求，但上市手续复杂，发行成本较高B、一般代表外国公司股票，不能代表债券C、也被称为预托凭证，是指在一国(个)证券市场上流通的代表另一国(个)证券市场上流通的证券的证券D、首先由摩根推出【参考答案】：C,D【解析】掌握存托凭证的定义。见教材第五章第四节，P184。四、判断题（共40题，每题1分）。1、特种国债是指政府筹措资金用于建设项目的国债。（）【参考答案】：错误【解析】特种国债是指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债；政府筹措资金用于建设项目的国债是建设国债。2、与记名股票相比，不记名股票的转让要相对简单和方便。（）【参考答案】：正确3、关于注册资本的出资方式，公司不仅可以用货币、实物、工业产权、非专利技术、土地使用权出资，还可以用股权等法律、行政法规允许的其他形式出资。（）【参考答案】：正确4、一笔债券质押式回购交易涉及两个交易主体，一次交易契约行为。（）【参考答案】：错误【解析】一笔债券质押式回购交易涉及两个交易主体、二次交易契约行为。5、证券公司设立申请获得批准后，申请人应当在规定的期限内向公司登记机关申请设立登记，领取营业执照。（）【参考答案】：正确6、我国的上证基金指数的选样范围是在上海证券交易所上市的所有证券投资基金，该指数的基日指数为100点。（）【参考答案】：错误【解析】上证基金指数的选样范围为在上海证券交易所上市的所有证券投资基金。该指数的基日指数为1000点，指数代码为000011，于2000年5月9日开始正式发布。7、代销指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。（）【参考答案】：正确8、收取销售服务费的基金通常收取的申购费费率较低。（）【参考答案】：错误【解析】考点：熟悉基金的管理费、托管费、交易费、运作费、销售服务费的含义和提取规定。见教材第四章第三节，P136。9、《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》规定，发行人应当按照国务院的有关规定编制和披露招股说明书，凡是对投资者作出投资决策有重大影响的信息，均应予以披露。（）【参考答案】：正确【解析】考点：掌握《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》的有关规定。见教材第八章第一节，P335。10、证券公司债券包括证券公司发行的可转换债券，但是不包括次级债券。（）【参考答案】：错误【解析】熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三章第三节，P98。11、证券公司的自营业务必须以自己的名义、通过专用自营席位进行，并由非自营业务部门负责自营账户的管理，包括开户、销户、使用登记等。（）【参考答案】：正确12、自2006年1月1日新修订的《证券法》实施，我国将证券公司分为经纪类和综合类证券公司，实行分类管理。（）【参考答案】：错误13、指数基金的收益一般高于市场平均收益率。（）【参考答案】：错误【解析】指数基金始终保持在市场的平均收益率水平。14、债券的基本性质有“债券是债务的表现”。（）【参考答案】：错误15、一般来说，当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较长的债券。（）【参考答案】：错误16、股票既可以平价发行，也可以溢价发行。（）【参考答案】：正确【解析】股票发行价高于面值价额发行，称为溢价发行。溢价款列为公司资本公积金。17、股票是一种债权证券。（）【参考答案】：错误【解析】股东权是一种综合权利，股东依法享有资产收益权、重大决策权、选择管理者权利等。股票不属于债权证券。18、证券市场正常运行的基础是证券从业者的自我管理。（）【参考答案】：正确19、不同债券的利率不同，这是对财务风险的补偿。（）【参考答案】：错误【解析】不同债券的利率不同，这是对信用风险的补偿。20、契约型基金又被称为“单位信托基金”，属于信托关系，没有基金章程，没有公司董事会。（）【参考答案】：正确【解析】考点：掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的定义与区别。见教材第四章第一节，P122。21、发行一级存托凭证的国内企业主要分两类：一类是含B股的国内上市公司，一类主要是在我国香港上市的内地公司。（）【参考答案】：正确【解析】了解存托凭证在中国的发展。见教材第五章第四节，P188。22、具有法人资格的国有企业、事业单位及其他单位以其依法占用的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成或依法定程序取得的股份，称为国有法人股，国有法人股属于社会公众股。（）【参考答案】：错误【解析】国有法人股属于法人股，不属于社会公众股。社会公众股是指社会公众依法以其拥有的财产投入公司时形成的可上市流通的股份。（教材2012版71页）KGB197023、封闭式基金与开放式基金相比，前者适宜于进行长期投资。（）【参考答案】：正确24、12.西方国家的商业银行对存款自主定价的主要方法是：以银行利息成本为基础定价，以市场中的利率为基础定价。（）【参考答案】：错误25、从风险的角度分析，证券市场也是风险的直接交换场所。（）【参考答案】：正确【解析】有价证券既是一定收益权利的代表，同时也是一定风险的代表。有价证券的交换在转让出一定收益权的同时，也把该有价证券所特有的风险转