2022年基金从业资格考试基金法律法规强化习题

1、公司内部控制的核心是()，制定内部控制制度要以审慎经营、防备和化解风险为出发点。A.明确责任B.权利制衡C.风险控制D.严格授权参照答案：C2、基金管理人应在基金发售的()前，将招股阐明书、基金合同摘要刊登在指定报刊和管理人网站上。A.3日B.1日C.2日D.7日参照答案：A解析：基金管理人重要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项。基金管理人在基金发售3日前，将招股阐明书、基金合同摘要刊登在指定报刊和管理人网站上。3、下列有关基金机构投资者的说法错误的是()。A.一般具有较为雄厚的资金实力B.由证券投资专家实行管理C.是一种有独立法人地位的经济实体D.重要投资于单个基金参照答案：D解析：D项，机构投资者在投资过程中会构建合理投资组合，机构投资者庞大的资金、专业化的管理和多方位的市场研究等也为建立有效的投资组合提供了也许。4、基金管理人、基金销售机构理应建立健全档案管理制度，与销售业务有关的资料自业务发生当年起至少保存()年。A.5B.10C.15D.20参照答案：C解析：基金管理人、基金销售机构理应建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其她资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存，与销售业务有关的其她资料自业务发生当年起至少保存。5、目前基金客户中，()的有效账户数比重。A.个人投资者B.机构投资者C.保险资金D.住房公积金参照答案：A解析：从国内历年基金有效账户数占比来看，个人投资者基金有效账户数占比99.23%，随着基金市场的发展，个人投资者基金开户数急剧上升，个人投资者基金有效账户数占比达到了99.93%。6、常用的寻找潜在基金销售客户的措施不涉及()。A.缘故法B.网络检索法C.简介法D.陌生拜访法参照答案：B解析：常用的寻找潜在基金销售客户的措施分别有缘故法、简介法和陌生拜访法。7、国内有关法律法规规定，系统运营数据中波及基金投资人信息和交易记录的备份，理应在不可修改的介质上保存()年。A.25B.3C.15D.5参照答案：C8、下列不属于促销方略的是()。A.派发多种宣传资料B.基金产品推介会C.费率打折D.设计费用优惠政策参照答案：D解析：在促销方略方面，基金销售机构往往采用多种促销手段与投资者实行交流沟通。除采用报刊广告、网络宣传、电台广告、平面广告、派发多种宣传资料、基金产品推介会、费率打折等常用手段外，产品组合营销以及历存有过的基金拆分、大比例分红等创新型基金促销手段也持续涌现。D项属于价格方略。9、目前，国内开放式基金已经构建一条()在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。A.债券基金、货币市场基金、股票基金、混合基金B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金C.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金参照答案：B解析：目前，国内开放式基金已经构建一条货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。10、在发既有可疑交易或者行为时，在其发生后()个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A.5B.10C.30D.60参照答案：B解析：在发既有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。11、公司风险管理基本框架中，()是其她所有风险管理要素的基本。A.事项辨认B.目的设定C.内部环境D.风险评估参照答案：C参照解析：公司风险管理基本框架涉及八个方面内容：内部环境、目的设定、事项辨认、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、行为监控。其中，内部环境是其她所有风险管理要素的基本。12、基金管理人对掌握未公开信息的人员要实行严格的()。A.思想控制B.意识形态控制C.财务控制D.行为控制参照答案：D参照解析：基金管理人需要对掌握未公开信息的人员实行严格的行为控制，在信息公开披露前不得泄露内容。13、下列不属于投资者教育内容的是()。A.投资决策教育B.资产配备教育C.权益保护教育D.投资理念教育参照答案：D参照解析：综合目前投资者教育的理论和实践，投资者教育重要涉及三个方面的内容：投资决策教育、资产配备教育和权益保护教育。上述三个方面相辅相成，缺一不可。14、国内第一只开放式基金华安创新诞生于()，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。A.B.C.D.参照答案：B参照解析：国内第一只开放式基金华安创新诞生于，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。15、公司的内控机制是对公司内部组织机构和业务流程实行()。A.全过程介入和监控B.重点监控C.事前监控D.事后监控参照答案：A参照解析：内部控制机制由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流程实行全过程的介入和监控，采用权力分派、互相制衡手段，制定出系统的、制度保证的运营过程。16、下列部门中()负责对公司内部控制制度的执行状况实行持续监督。A.运营部门B.监察稽核部门C.财务审计部门D.办公室参照答案：B参照解析：基金管理人理应建立有效的内部监控制度，设立督察长和独立的监察稽核部门，对公司内部控制制度的执行状况实行持续的监督，保证内部控制制度贯彻。17、基金持有人和基金管理人之间是()关系。A.同业B.借贷C.信托D.合伙参照答案：C参照解析：基金持有人与基金管理人之间是信托关系，基金管理人和基金托管人应当按照基金法和基金合同中的商定，履行受托职责。18、基金交易应实行()制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接实行交易。A.集中交易B.分级交易C.分散交易D.分层交易参照答案：A19、基金客户个性化服务的基本是()。A.深度挖掘