万州分行2022年第二次内控合规考试

万州分行2022年第二次内控合规考试

本次测试共40题，总分100分，其中1只20题为单选题，每题2分，分值40分；21-30题为多选题，每题3分，分值30分；31至40题为判断题，每题3分，分值30分。您的姓名：[填空题]*_________________________________工号：[填空题]*_________________________________所在单位：[单选题]*○万州分行○万州区支行○忠县支行○开州区支行○云阳县支行○奉节县支行○巫山县支行○巫溪县支行○梁平区支行○城口县支行1.轻微违规积分管理办法所称轻微违规行为是指（）[单选题]*A.情节轻微的违规行为B.未造成不良后果的违规行为C.情节轻微且未造成不良后果的违规行为(正确答案)D.工作中的瑕疵和差错行为2.员工因累计积分达到24分的，给予通报批评处理并调整岗位后，积分（）计算[单选题]*A.继续累计B.从0分(正确答案)C.从6分D.从12分3.一级分行和二级分行合规管理部门应每年向（）和（）提交本机构合规管理定期报告。[单选题]*A.本级机构负责人、上级合规管理部门(正确答案)B.本级内控合规部门、上级内控合规部C.本单位负责人、本单位内控合规部门D.本单位负责人、业务部门4.（）是指邮储银行各级机构（含邮政代理金融网点，简称各级机构，下同）及员工（含邮政代理金融从业人员，简称员工，下同）独立实施或参与实施的，侵犯各级机构或客户合法权益，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件。[单选题]*A.一类案件B.二类案件C.三类案件D.业内案件(正确答案)5.个人金融信息里面包括（）、财产信息、账户信息、信用信息、金融交易信息及其他反映特定个人某些情况的信息。[单选题]*A.家人身份信息B.父母身份信息C.个人身份信息(正确答案)D.儿女身份信息6.大额交易报告应在大额交易发生之日起（）个工作日内，由总行通过系统以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送。[单选题]*A.5(正确答案)B.7C.10D.157.根据《中华人民共和国广告法》（主席令第16号）规定，在互联网页面以弹出等形式发布的广告，应当显著标明（），确保一键关闭。[单选题]*A.开通标志B.接收标志C.转接标志D.关闭标志(正确答案)8.根据《中国银保监会关于银行保险机构加强消费者权益保护工作体制机制建设的指导意见》（银保监发〔2019〕38号），消费者权益保护内部考核应至少以（）为一个考核期。[单选题]*A.一季度B.半年C.一年(正确答案)D.二年9.员工对积分处理有异议的，可自收到《轻微违规行为积分处理意见单》之日起（）个工作日内向其隶属机构内控合规部门申请复查。内部合规部门应自受理之日起（）个工作日内做出复查决定。[单选题]*A.3,5B.5,7,C.5,10(正确答案)D.10,1510.原则上内外部检查发现问题整改完成时限不超过（）。[单选题]*A.三个月B.六个月(正确答案)C.九个月D.一年11.（）是案防制度制定和执行的第一责任人，对案防工作承担主要管理责任。[单选题]*A.董事会B.监事会C.行长(正确答案)D.分管行长12.银行、支付机构应当每年至少开展（）次金融消费者权益保护专题培训。[单选题]*A.1(正确答案)B.2C.3D.413.依据《中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度（2020年修订版）》（邮银制〔2020〕284号）的规定，办理个人储蓄业务的营业机构，熟悉储蓄业务的人员不少于（）人.[单选题]*A.3B.4C.2(正确答案)D.514.代销保险期间在一年及以下的保险产品，保管期限自保险合同终止之日起计算不得少于（）年。[单选题]*A.1B.3C.5(正确答案)D.1015.扶贫小额信贷”必须切实防范冒名贷款、违规用款等问题，坚持（）、（）[单选题]*A.谁贷、谁还B.企贷、企还C.户借、户还(正确答案)D.谁用、谁还16.依据《个人贷款管理暂行办法》规定，采用借款人（）的，贷款人应与借款人在借款合同中事先约定，要求借款人定期报告或告知贷款人贷款资金支付情况。[单选题]*A.受托支付B.自主支付(正确答案)C.直接支付D.间接支付17.依据《中国邮政储蓄银行个人信用卡授信额度管理办法（2021年修订版）》，个人信用卡（不含“三农”的惠农信用卡）透支应当用于（）领域。[单选题]*A.生产B.经营C.投资D.消费(正确答案)18.依据《中国邮政储蓄银行信用卡线上发卡业务管理办法（2021年修订版）》规定，不符合线上发卡激活机构准入条件是：（）[单选题]*A.已开办信用卡业务（推广机构）的网点。能严格执行“三亲”制度，对网申客户进行面签，熟练操作信用卡激活、加办关联还款等业务B.信用卡推广机构暂停或终止信用卡业务的；C.具备操作“三亲”面签与信用卡激活业务的系统与设备，并具有操作权限的可熟练操作的激活人员(正确答案)D.近两年内无总行或分行认定的重大信用卡风险事件19.商业银行应当根据代销产品的投资范围、投资资产、投资比例和风险状况等因素对代销产品进行风险评级。风险评级结果与合作机构不一致的，应当采用对应（）等级的评级结果。[单选题]*A.较高风险(正确答案)B.较低风险C.银行评级风险D.合作机构评级风险20.银行为存款人办理账户变更手续后应于（

）个工作日内向人民银行报告。[单选题]*A.1B.2(正确答案)C.3D.521.存款人死亡，继承人需要查询存款人账户余额，但是无法提供公证处出具的《存款查询函》，以下可以上柜办理查询业务的查询人可以是（）*A.配偶(正确答案)B.父母(正确答案)C.子女(正确答案)D.兄弟22.依据《中国邮政储蓄银行中小微企业授信业务一般模式类业务操作规程（2021年修订版）》的规定，小企业授信业务现场调查要点包括（）。*A.企业股权情况B.企业基本情况(正确答案)C.企业经营情况(正确答案)D.企业财务情况(正确答案)23.固定资产贷款单笔金额超过（）的贷款资金支付，应采用我行受托支付方式。*A.项目总投资5%(正确答案)B.项目总投资10%C.超过1000万元人民币D.超过500万元人民币(正确答案)24.依据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》的规定，银行业金融机构应坚持“了解你的客户”原则，加强开户真实性审核，包括（）等。*A.开户文件和印鉴的真实性(正确答案)B.开户申请人意愿的真实性(正确答案)C.开户办理人身份的真实性(正确答案)D.代办关系的真实性25.依据《中华人民共和国人民币管理条例》的规定，办理人民币存取款业务的金融机构应当按照中国人民银行的规定，无偿为公众兑换（）的人民币。*A.停止流通B.残缺(正确答案)C.污损(正确答案)D.毁损26.下列属于商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件：（）*A.抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额500万元以上的案件；B.造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，造成在涉及两个或两个以上省（自治区、直辖市）范围内中断业务3小时以上，在涉及一个省（自治区、直辖市）范围内中断业务6小时以上，严重影响正常工作开展的事件;(正确答案)C.盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件;(正确答案)D.其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1%的操作风险事件。27.案件管理工作包括（）等。*A.信息报送(正确答案)B.案件处置(正确答案)C.监督管理(正确答案)D.案件分类(正确答案)28.整改工作应当遵循以下原则：（）*A.真实客观原则(正确答案)B.责任落实原则(正确答案)C.标本兼治原则(正确答案)D.及时高效原则(正确答案)29.依据《中国邮政储蓄银行理财经理管理办法（2019年修订版）》（邮银制〔2019〕66号），理财经理职责中财富规划与资产配置服务：全面了解客户（）等因素，结合市场及我行产品及服务，制定财富规划方案，提供资产配置服务，并定期跟踪、评估和调整。*A.资产情况(正确答案)B.理财目标(正确答案)C.风险偏好(正确答案)D.生命周期(正确答案)30.下列（）是征信机构不能采集的个人信息。*A.宗教信仰(正确答案)B.基因(正确答案)C.指纹(正确答案)D.收入(正确答案)E.存款(正确答案)31.尽职检查按检查内容，分为综合检查和专项检查。[判断题]*对(正确答案)错32.银行、支付机构向金融消费者说明重要内容和披露风险时，应当依照法律法规和监管规定留存相关资料，自业务关系终止之日起留存时间不得少于5年。法律、行政法规另有规定的，从其规定。[判断题]*对错(正确答案)33.合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。[判断题]*对(正确答案)错34.根据《中国邮政储蓄银行个人人民币银行理财产品销售管理办法（2019年版）》（邮银制〔2019〕110号），我行个人人民币理财产品可以宣传预期收益率。[判断题]*对错(正确答案)35.额度可循环贷款是指额度可以循环使用，允许借款人在额度使用期内多次支用额度，在任何时点，借款人全部贷款本金余额不得超过授信额度金额。[判断题]*对(正确答案)错36.我行与电商平台合作开办专属车贷业务时，在获得借款人授权后查询借款人征信信息，我行应将查询的征信报告及时提供给合作机构。[判断题]*对错(正确答案)37.根据《中国邮政储蓄银行个人房屋贷款业务管理办法（2021年修订版）》的规定，我行信贷人员可以以加快流程为由强制要求房贷借款人选择预签相关单式。[判断题]*对错(正确答案)38.依据《商业银行信用卡业务监督管理办法》（2011年第2号），发卡银行不得将信用卡发卡营销、领用