六月证券从业资格考试证券基础知识测试卷（附答案和解析）

六月证券从业资格考试证券基础知识测试卷（附答案和解析）一、单项选择题（共60题，每题1分）。1、战略投资者不得参与首次公开发行股票的初步询价和累计投标询价，并应当承诺获得本次配售的股票持有期限不少于（）个月。A、9B、12C、18D、24【参考答案】：B2、对证券业从业人员的执业行为进行自律管理的主体是（）。A、证监会B、证券交易所C、中国人民银行D、中国证券业协会【参考答案】：D【解析】考点：掌握证券业从业人员执业行为准则规定的适用对象及自律管理机构、基本准则、禁止行为、监督及惩戒。见教材第八章第三节，P378。3、我国第一家专业性证券公司是（）。A、中信证券公司B、深圳特区证券公司C、海通证券公司D、华泰证券公司【参考答案】：B4、股票实质上代表了股东对股份公司的（）。A、产权B、债券C、物权D、所有权【参考答案】：D【解析】股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得公司的股息和红利，参加股东大会并行使自己的权利。5、股票最基本的特征是（）。A、风险性B、流动性C、永久性D、收益性【参考答案】：D6、根据规定企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的（）。A、30%B、40%C、45%D、50%【参考答案】：B【解析】熟悉我国公司债券和企业债券的区别。见教材第三章第三节，P112。7、政府证券不包括（）。A、中央政府发行的债券B、国债C、地方政府发行的债券D、经批准的政府机构发行的证券【参考答案】：D8、某公司净资产收益率(ROE)为0.34，资产周转率为O.72，杠杆比率为1.21，则该公司的销售利润率为（）。A、0.33B、0.39C、0.43D、0.49【参考答案】：B【解析】掌握影响股票价格变动的基本因素，熟悉影响股票价格变动的其他因素。见教材第二章第二节，P59。9、有价证券具有（）的经济和法律特征。A、虚拟性、收益性、变通性、风险性B、风险性、收益性、变通性、非返还性C、期限性、收益性、流动性、风险性D、凭证性、期限性、收益性、风险性【参考答案】：C10、我国证券业在加入WT0后的5年过渡期允许外国机构设立合营公司，从事我国证券投资基金管理业务，外资比例不超过33%；加入后3年内，外资比例不超过（）。A、40%B、45%C、49%D、50%【参考答案】：C11、美国的证券市场是从买卖（）开始的。A、商业票据B、企业债券C、政府债券D、股票【参考答案】：C【解析】美国的证券市场之所以从买卖政府债券开始，是因为独立战争中美国国会、各州和军队都发行了大量债券，战后美国联邦政府承担了这些债券的偿还任务，美国的证券市场就是从交易这些政府债券开始。12、目前，（）已经成为最大的衍生交易品种。A、按名义金额计算的互换交易B、按实际金额计算的互换交易C、远期利率协议D、金融期货合约【参考答案】：A【解析】了解互换交易的定义、主要类别和交易特征。见教材第五章第二节，P173。13、某投资者以10元1股的价格买入x公司股票，持有1年分得现金股息1.80元，投资者在分得现金股息两个月后，将股票以11.20元的市价出售，则持有期收益率为（）。A、12%B、18%C、30%D、38%【参考答案】：C14、根据《证券发行与承销管理办法》，首次公开发行股票如果公开发行的股票数量在4亿股以下，提供有效报价的询价对象不足（）家的，应终止发行。A、20B、30C、40D、50【参考答案】：A【解析】考点：掌握《证券发行与承销管理办法》对首次公开发行股票实行的询价制度和对证券发售的规定。见教材第八章第一节，P333。15、由（）编制并发布的上证指数系列是一个包括上证180指数、上证50指数、上证综合指数、A股指数、B股指数、分类指数、债券指数、基金指数等的指数系列。A、深圳证券交易所B、上海证券交易所C、证券服务机构D、中国证券业协会【参考答案】：B【解析】由上海证券交易所编制并发布的上证指数系列是一个包括上证180指数、上证50指数、上证综合指数、A股指数、B股指数、分类指数、债券指数、基金指数等的指数系列，其中最早编制的为上证综合指数。16、我国《证券法》规定，证券交易所设总经理1人，由（）任免。A、证券交易所B、中国人民银行C、国务院D、国务院证券监督管理机构【参考答案】：D【解析】考点：熟悉证券交易所的组织形式。见教材第六章第二节，P214。17、证券登记结算公司为证券交易提供净额结算服务时，结算参与人应该遵照的原则是（）。A、即时交付B、集中交付C、货银对付D、货银交付【参考答案】：C18、参与证券投资的金融机构不包括（）。A、银行业金融机构B、证券经营机构C、保险经营机构D、中央银行【参考答案】：D【解析】参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构以及其他金融机构。19、在最低票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券指的是（）。A、零息债券B、浮动利率债券C、息票累积债券D、附息债券【参考答案】：B20、通过各种通讯方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具是指（）A、OTC交易的衍生工具B、独立衍生工具C、嵌入衍生工具（EmbeddedDerivatives）D、信用衍生工具【参考答案】：A21、（）的成立标志着建立全国集中、统一的证券登记结算体制的组织构架已经基本形成。A、中央证券登记结算有限责任公司B、深圳证券登记结算公司C、上海证券登记结算公司D、中国证券登记结算有限责任公司【参考答案】：D【解析】熟悉证券登记结算公司的设立条件、职能、结算制度等自律管理。见教材第八章第三节，P375。22、按照（）分类，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。A、偿还期限B、资金用途C、流通与否D、发行本位【参考答案】：B23、基金管理费通常按（）支付。A、日B、周C、月D、年【参考答案】：C【解析】考点：熟悉基金的管理费、托管费、交易费、运作费、销售服务费的含义和提取规定。见教材第四章第三节，P135。24、下列债券中，信用等级最高的是（）。[2010年12月真题]A、公司债券B、金融债券C、政府债券D、企业债券【参考答案】：C【解析】本题考核的是政府债券的信用等级。政府债券是政府发行的债券，由政府承担还本付息的责任，是国家信用的体现。在各类债券中，政府债券的信用等级是最高的，通常被称为金边债券。25、目前我国对个人结购汇实行（）总额管理。A、日度B、月度C、季度D、年度【参考答案】：D【解析】考点：掌握新中国证券市场历史发展阶段和对外开放的内容。见教材第一章第三节，P42。26、在分配公司盈利和剩余财产的分配顺序上，（）处于优先地位。A、普通股股东B、优先股股东C、债权人D、控股股东【参考答案】：C27、我国目前对证券发行实行的是（）。A、审核制B、审批制C、核准制D、报告制【参考答案】：C【解析】本题考核的是我国目前证券的发行制度。证券发行上市监管的核心是发行决定权的归属，我国目前对证券发行实行的是核准制。核准制是指发行人申请发行证券，不仅要公开披露与发行证券有关的信息，符合《公司法》和《证券法》所规定的条件，而且要求发行人将发行申请报请证券监管部门决定的审核制度。28、基金管理人必须按规定对基金净资产进行估值，基金无权暂停估值的情形是（）。A、资金投资所涉及的证券交易所遇到法定节假日B、出现巨额赎回的情形C、基金管理人为降低管理费用而减少评估次数D、出现无法抗拒的原因，致使管理人无法准确评估基金的净资产【参考答案】：C【解析】答案为C。基金管理人虽然必须按规定对基金净资产进行估值，但遇到下列特殊情况，有权暂停估值：基金投资所涉及的证券交易场所遇法定节假日或因故暂停营业时；出现巨额赎回的情形；其他无法抗拒的原因致使管理人无法准确评估基金的资产净值。29、我国金融债券的发行始于（）。A、北洋政府时期B、国民党政府时期C、1993年，中国投资银行被批准发行D、1994年，我国政策性银行成立后【参考答案】：A【解析】熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三章第三节，P97。30、当交易者连续亏损，保证金余额不足以维持最低水平时，结算所会通过经纪人发出追加保证金的通知，要求交易者在规定时间内追缴保证金达至（）水平。A、初始保证金B、维持保证金C、最低保证金D、结算保证金【参考答案】：A【解析】选择A,当交易者连续亏损,保证金余额不足以维持最低的水平时,结算所会通知经纪人发出追加保证金的通知,要求交易者在规定时间内追交保证金直至达到初始保证金水平。。31、2004年12月30日，（）募集设立了上证50交易型开放式指数证券投资基金.A、华夏基金管理公司B、易方达基金管理公司C、南方基金管理公司D、博时基金管理公司【参考答案】：A【解析】答案为A、上证50交易型开放式指数证券投资基金的管理人是华夏基金管理有限公司，基金托管人是中国工商银行股份有限公司。32、投资者之所以买人看涨期权，是因为他预期这种金融资产的价格将会（）。A、上涨B、下跌C、不变D、无法确定【参考答案】：A【解析】买入看涨期权则有权在合同规定的日期以合同规定的价格定的资产，若资产市场的价格超出协议价格，则投资者获益。33、可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行的是（）。A、欧式期权B、美式期权C、修正的美式期权D、大西洋期权【参考答案】：B34、违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，可以对有关责任人员采取（）的证券市场禁入措施。A、3年以下B、3～5年C、3～7年D、1～5年【参考答案】：B【解析】考点：掌握《证券市场禁入规定》的相关规定。见教材第八章第一节，P342。35、证券公司自营业务的最高决策机构是（）。A、公司总经理B、自营业务部门C、公司投资决策机构D、董事会【参考答案】：D【解析】证券公司自营业务的最高决策机构是董事会。36、我国《公司法》规定，采取发起设立方式设立股份有限公司的，发起人应当书面认足公司章程规定其认购的股份，分期缴纳的，应当缴纳首期出资。全体发起入首次出资额不得低于注册资本的20%，其余部分由发起人自公司成立之日起（）年内缴足。A、1B、2C、3D、5【参考答案】：B37、境内居民个人不能用（）从事B股交易。A、现汇存款B、外币现钞存款C、外币现钞D、从境外汇入的外汇资金【参考答案】：C38、根据《证券发行与承销管理办法》，首次公开发行股票如果在初步询价阶段参与报价的询价对象不足20家，发行（）亿股以上的、参与报价的询价对象不足50家，发行人不得定价并应中止发行。A、2B、3C、4D、5【参考答案】：C39、买断式回购采用（）的方式。A、一次成交，一次结算B、一次成交，两次结算C、两次成交，两次结算D、两次成交，一次结算【参考答案】：B【解析】买断式回购采用一次成交，两次结算的方式，两次结算包括初始结算和到期结算。40、政府发行证券的品种仅限于（）。A、银行票据B、基金C、债券D、股票【参考答案】：C【解析】随着国家干预经济理论的兴起，政府(中央政府和地方政府)和中央政府直属机构已成为证券发行的重要主体之一，但政府发行证券的品种仅限于债券。41、（）原则要求证券市场不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利。A、公平B、公正C、公开D、透明【参考答案】：A【解析】熟悉证券市场监管的意义和原则、市场监管的目标和手段。见教材第八章第二节，P345。42、金融期货交易实行每（）结算制度。A、日B、周C、月D、季度【参考答案】：A【解析】考点：熟悉金融期货交易与金融现货交易及远期交易的区别。见教材第五章第二节，P159。43、在以下几种基金中，管理费率最低的是（）。A、货币基金B、股票基金C、债券基金D、认股权证基金【参考答案】：A44、进入21世纪以来，国际证券市场发展的一个突出特点是（）。A、证券市场网络化B、各种类型的个人投资者快速成长C、金融机构混业化D、各种类型的机构投资者快速成长【参考答案】：D【解析】考点：熟悉证券市场产生的背景、历史、国际证券市场的现状和未来发展趋势。见教材第一章第三节，P24。45、1602年，世界上第一个股票交易所在（）成立。A、意大利里昂B、法国巴黎C、荷兰阿姆斯特丹D、英国伦敦【参考答案】：C46、上市公司非流通股转让中，股份持有人或受让人申请出让或受让的股份数量不得低于一个上市公司总股本的（），持股数量不足该比例的股份持有人提出出让申请的，应当将其所持有的全部股份转让给单一受让人。A、1%B、2%C、3%D、4%【参考答案】：A47、按股东享有权利的不同，股票可以分为（）。A、普通股票和优先股票B、记名股票和不记名股票C、有面额股票和无面额股票D、份额股票和比例股票【参考答案】：A48、债券投资的主要风险是（）。A、信用风险B、利率风险C、税收风险D、政策风险利率风险【参考答案】：B49、按照新会计准则和相关规定，关于估值的基本原则叙述错误的是（）。A、对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值B、对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值C、有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与托管银行进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值D、有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与持有人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值【参考答案】：D50、1997年亚洲金融危机爆发后，在这种特殊背景下，我国政府连续7年实施积极的财政政策，增发国债。这一时期的国债主要是（）。A、记名国债B、无记名国债C、凭证式国债D、记账式国债【参考答案】：C51、上海证券交易所A股交易又改为T+I交收制是在（）。A、1991年初B、1993年12月C、1995年1月D、1997年3月【参考答案】：C52、债券分为实物债券．凭证式债券和记帐式债券的依据是（）。A、券面形式B、发行方式C、流通方式D、偿还方式【参考答案】：A53、安全性最高的有价证券是（）。A、国债B、股票C、公司债券D、企业债券【参考答案】：A54、股息的来源是公司的（）。A、税前利润B、税后利润C、所有利润D、公积金转增收益【参考答案】：B【解析】股息是股票持有者依据所持股票从发行公司分取的盈利，可以采用先进股息的方式，也可以采用其他形式，其来源是公司的税后利润。55、通过发行（）股票所筹集的资金，是股份公司注册资本的基础。A、普通B、优先C、记名D、不记名【参考答案】：A【解析】普通股是注册资本的基础56、不属于证券投资基金的特点是（）。A、分散风险B、专业理财C、稳定市场D、集合投资【参考答案】：C【解析】基金的特点1、集合理财、专业管理。2、组合投资、分散风险。3、利益共享、风险共担。4、严格监管、信息透明。5、独立托管、保障安全。57、可转换证券的转换比例取决于可转换证券面值与（）之比。A、转换价格B、转换期限C、转换价值D、转换数量【参考答案】：A58、未经国家有关主管部门批准，非法发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额（）的罚金。A、1%~l0%B、1%~5%C、5%~l0%D、10%以下【参考答案】：B59、保险公司进行证券投资主要考虑（）。A、筹集资金B、调剂资金余缺C、提高流动性和分散风险D、本金安全和收益率【参考答案】：D60、上海证券交易所编制并公布的以全部上市股票为样本，以股票发行量为权数按加权平均法计算的股价指数是（）。A、上证180指数B、深证综合指数C、上证综合指数D、深证成分股指数【参考答案】：C二、多项选择题（共20题，每题1分）。1、关于外国债券论述正确的是（）。A、在日本发行的外国债券被称为扬基债券B、在美国发行的外国债券被称为武士债券C、外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券D、债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家【参考答案】：C,D【解析】外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。它的特点是债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家。2、根据选择权性质的划分，金融期权可以划分为（）。A、买人期权B、卖出期权C、美式期权D、欧式期权【参考答案】：A,B【解析】掌握金融期权的各种分类方式：根据选择权的划分，金融期权可以划分为买入期权和卖出期权；按照合约规定的履约时间可分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。按照基础资产性质的不同可以分为股权类期权、利率期权和货币期权等。3、认股权证的要素有（）。A、认股数量B、认股地点C、认股期限D、认股价格【参考答案】：A,C,D4、证券市场的纵向结构关系是由（）构成的。A、一级市场B、股票市场C、二级市场D、基金市场【参考答案】：A,C【解析】证券市场的纵向结构关系即为证券市场的层级结构，按照进入市场的顺序关系，证券市场可分为发行市场和交易市场，也称为一级市场和二级市场，或者初级市场和次级市场。5、《证券业从业人员执业行为准则》要求从业人员（）。A、不得损害所在机构的合法权益B、不得从事与其履行职责有利益冲突的业务C、不得对外透露自营买卖信息，诱导客户买卖该种证券D、不得在经纪业务中接受客户的全权委托【参考答案】：A,B,C,D【解析】四个选项均属于《证券业从业人员执业行为准则》对从业人员的要求。6、契约型基金与公司型基金的区别是（）。A、资金的性质不同B、投资者的地位不同C、基金的营运依据不同D、对投资额的限制不同【参考答案】：A,B,C【解析】掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的定义与区别。见教材第四章第一节，P123。7、对操纵市场行为的监管包括（）。A、事前监管B、事后处理C、事中监管D、事后监察【参考答案】：A,B【解析】掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P351。8、未申请上市或不符合在证券交易所挂牌交易条件的证券称为（）。A、非挂牌证券B、非上市证券C、场外证券D、停牌证券【参考答案】：A,B,C9、证券交易所在社会经济生活中具有重要的功能，主要包括（）。A、为交易双方提供了一个完备公开的证券交易场所，促进了证券买卖迅速合理的成交B、引导社会资金的合理流动和社会资源的合理配置C、及时准确的传递上市公司的财务状况、经营业绩，以及随时公布市场成交数量，成交价格等行情信息D、对整个证券市场进行一线监控【参考答案】：A,B,C,D10、关于期货交易所论述正确的是（）。A、期货交易所是专门进行期货合约买卖的场所，是期货市场的核心B、期货交易所为期货交易提供交易场所和必要的交易设施，制定标准化的期货合约，为期货交易制定规章制度和交易规则C、期货交易所一般实行会员制度(但近来出现了公司化倾向)，只有交易所的会员才能直接进场进行交易D、期货交易所承担着组织、监督期货交易的重要职能【参考答案】：A,B,C,D11、证券市场的产生是因为（）。A、社会化大生产的发展B、商品经济的发展C、股份制的发展D、信用制度的发展【参考答案】：A,B,C,D【解析】证券市场从无到有，主要得益于：社会化大生产和商品经济的发展；股份制的发展；信用制度的发展。12、下列属于深证交易所的综合指数的是（）。A、深证成分股指数B、深证A股指数C、深证综合指数D、深证B股指数【参考答案】：B,C,D【解析】书上247页，深证系列综合指数包括深证综合指数、深证A股指数、深证B股指数、行业分类指数、中小板综合指数、创业板综合指数、深证新指数等。所以答案应该是BCD才对！13、投资基金面临的风险为（）。A、市场风险，B、管理能力风险C、技术风险D、巨额赎回风险【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握基金的投资风险。见教材第四章第四节，P139～140。14、公司的公积金来源有（）。A、股票溢价发行时超过股票面值的溢价部分B、股东大会决议后提取的任意公积金C、公司经过若干年经营以后资产增值部分D、公司从外部取得的赠予资产【参考答案】：A,B,D【解析】公司的公积金来源有：①股票溢价发行时，超过股票面值的溢价部分列入公司的资本公积金；②依据我国《公司法》的规定，每年从税后利润中按比例提存部分法定公积金；③股东大会决议后提取的任意公积金；④公司经过若干年经营以后资产重估增值部分；⑤公司从外部取得的赠与资产，如从政府部门、国外部门及其他公司等处得到的赠予资产。15、金融创新的原动力包括（）。A、风险管理B、增强流动C、信用创造D、股权创造【参考答案】：A,B,C,D16、根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，将市场交易的组织形态划分为（）。A、现货交易B、互换交易C、远期交易D、期货交易【参考答案】：A,C,D17、有价证券按经济特征和法律特征划分可以有（）。A、增值性B、收益性C、风险性D、产权性【参考答案】：A,B,C,D18、股息的分配可以采用（）。A、现金的形式B、现金以外的其他财产的形式C、股票的形式D、债券或应付票据等负债的形式【参考答案】：A,B,C,D19、证券市场按照品种结构主要包括（）。A、债券市场B、股票市场C、基金市场D、回购协议市场【参考答案】：A,B,C20、美国存托凭证(ADR)的交易形式通常包括（）。A、市场交易B、电子交易C、电话交易D、取消【参考答案】：A,D三、不定项选择题（共20题，每题1分）。1、上市公司的（）应当及时、准确的告知上市公司是否存在拟发生的股权转让。A、控股股东B、实际控制人C、一致行动人D、监事【参考答案】：A,B,C【解析】掌握《上市公司信息披露管理办法》的有关规定。见教材第八章第一节，P337。2、对上证企业债指数样本描述错误的是（）。A、必须是在上海证券交易所上市交易的非股权连接类企业债券B、必须是固定利率付息和一次还本付息的非股权连接类企业债券C、必须是剩余期限在1年以上（含1年）的非股权连接类企业债券D、必须是信用评级为投资级（BBB）以上的非股权连接类企业债券【参考答案】：A3、根据协定价格与标的物市场价格的关系，可将期权分为（）。A、实值期权B、虚值期权C、平价期权D、升水期权【参考答案】：A,B,C4、目前，在中国沪深证券市场流通交易的股票包括（）。(真题)A、A股B、B股C、H股D、N股【参考答案】：A,B【解析】目前在中国境内(沪、深两市)上市交易的股票包括A、B股，境外上市的股票主要有H、N、S股。5、根据举借债务对筹集资金使用方向的规定，国债可以分为（）。A、赤字国债B、建设国债C、战争国债D、特种国债【参考答案】：A,B,C,D6、根据《中华人民共和国刑法》，犯欺诈发行股票、债券罪，（）。A、对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处5年以下有期徒刑或者拘役B、对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处3年以下有期徒刑或者拘役C、并处或者单处非法募集资金金额1万元以上10万元以下罚金D、并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金【参考答案】：A,D7、证券公司的管理模式包括（）。A、总部式B、分公司式C、业务部式D、结合式【参考答案】：A,B,D8、金融衍生工具的基本特征包括（）。A、跨期性B、杠杆性C、联动性D、不确定性或高风险性【参考答案】：A,B,C,D9、根据举借债务对筹集资金使用方向的规定，国债可以分为（）。A、赤字国债B、建设国债C、战争国债D、特种国债【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握中央政府债券的分类。见教材第三章第二节，P87。10、封闭式基金和开放式基金的区别具体体现为（）。A、封闭式基金的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，开放式基金的基金份额总额不固定B、封闭式基金期限届满即为基金终止，管理人应组织清算小组对基金资产进行清产核资C、开放式基金一般都从所筹资金中拨出一定比例，以现金形式保持这部分资产D、封闭式基金一般每周或更长时间公布一次基金份额资产净值，开放式基金一般在每个交易日连续公布【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的定义与区别。见教材第四章第一节，P123～124．11、场外交易市场的特征包括（）。A、场外交易市场是一个分散的无形市场B、场外交易市场的组织方式采取经纪制C、场外交易市场是一个以议价方式进行证券交易的市场D、场外交易市场的管理比证券交易所宽松【参考答案】：A,C,D12、根据投资者对风险的态度不同，可以将投资者分为（）。A、风险偏好型B、风险中立型C、风险回避型D、风险追逐型【参考答案】：A,B,C【解析】熟悉投资者的风险特征与投资适当性。见教材第一章第二节，P16。13、下列关于期货交易的说法正确的有（）。A、通常在到期时进行合约结算B、多数情况下并不进行实物交收C、常在合约到期前进行反向交易、平仓了结D、交易双方不需要知道交易对手的情况【参考答案】：B,C,D【解析】熟悉金融期货交易与金融现货交易及远期交易的区别。见教材第五章第二节，P160。14、中央银行的货币政策对股票价格有直接的影响，其手段包括（）。A、存款准备金制度B、发行国债C、调节税率D、再贴现政策、公开市场业务【参考答案】：A,D15、下列符合证券公司业务规则的有（）。A、经纪业务为客户买空卖空B、自营业务要求账户实名C、资产管理业务要求客户盈亏自负D、实行逐日盯市和强制平仓制度【参考答案】：B,C,D【解析】掌握《证券公司监督管理条例》、《证券公司风险处置条例》的主要内容。见教材第八章第一节，P330～331。16、《证券公司风险处置条例》规定的风险处置措施包括（）。A、罚款停业B、托管、监管C、行政重组D、撤销【参考答案】：C,D17、下面关于股利政策的阐述正确的是（）。A、股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策B、股利政策体现了公司的发展战略和经营思路，稳定可预测的股利政策有利于股东利益最大化，是股份公司稳健经营的重要指标C、股票股利实质上是留存利润的凝固化、资本化，股东在公司里占有的权益份额和价值均无变化D、在我国获取股票股利适用的利息税率为20%【参考答案】：A,B,C18、2007年开始，全球证券市场的发展也呈现出一些新的趋势，突出表现在（）。A、金融机构的去杠杆化B、金融监管的改革C、国际金融合作的进一步加强D、金融市场竞争更加自由化【参考答案】：A,B,C19、上海、深圳证券交易所主板市场的主要交易规则包括（）。A、交易所有严格的交易时间，在规定的时间内开始和结束，集中交易，以示公正B、沪、深证券交易所采用电脑报价方式，接受会员的限价申报和市价申报C、上海、深圳证券交易所的证券竞价交易采取集合竞价和连续竞价方式D、交易所编制综合指数、成分指数、分类指数等证券指数，随即时行情发布，以反映证券交易总体价格或某类证券价格的变动和走势【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握证券交易原则和交易规则。见教材第六章第二节，P227。20、下列交易者中，潜在盈利有可能无限大的是（）。A、期货购买者B、期权出售者C、期权购买者D、期货出售者【参考答案】：A,C,D【解析】期货交易双方潜在的盈利和亏损都是无限的，而期权购买者潜在的盈利无限大，期权卖方的潜在损失无限大。故选ACD。四、判断题（共40题，每题1分）。1、B股、H股、N股和S股都属于境外上市外资股。（）【参考答案】：错误【解析】境外上市外资股由H股、N股和S股组成。B股属于境内上市外资股。2、NASDAQ的中文全称是全球证券交易商自动报价系统，于1971年正式启用。（）【参考答案】：错误【解析】NASDAQ的中文全称是全美证券交易商自动报价系统，于1971年正式启用。3、我国现行基金指数的选择范围包括了在证券交易所上市的封闭式基金和没有在证券交易所上市的开放式基金。（）【参考答案】：错误【解析】我国现行基金指数的选择范围，包括了在证券交易所上市的封闭式基金和在证券交易所上市的开放式基金。4、股票的账面价值是指股票票面上标明的金额。（）【参考答案】：错误5、金融机构之间、金融机构与大规模交易者之间进行的各类互换交易和信用衍生品交易属于交易所交易的衍生工具。【参考答案】：错误【解析】金融机构之间、金融机构与大规模交易者之间进行的各类互换交易和信用衍生品交易属于OTC交易的衍生工具。6、在社会募集方式下，股份公司发行的股份，除了由发起人认购一部分外，其余部分应该向社会公众公开发行。（）【参考答案】：正确【解析】在社会募集方式下，股份公司发行的股份，除了由发起人认购一部分外，其余部分应该向社会公众公开发行。7、直接融资市场是资金供求双方通过股票、债券等金融工具进行资金融通的场所。（）【参考答案】：正确8、证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员，不属于证券业从业人员。（）【参考答案】：错误【解析】《证券市场资信评级业务管理暂行办法》规定，申请证券评级业务许可的资信评级机构，具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人。9、23.根据证券化产品的金融属性不同，资产证券化的种类包括股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。（）【参考答案】：正确10、现存最早的ETF是美国证券交易所(AMEX)于1993年推出的标准普尔存托凭证(SPDRS)。（）【参考答案】：正确【解析】考点：掌握交易所交易的开放式基金的概念、特点。见教材第四章第一节，P127。11、指数基金投资组合模仿某一股价指数或债券指数，收益随着即期的价格指数上下波动。【参考答案】：正确12、在有做市商的情况下，做市商双边报价的买卖价差通常是衡量股票流动性的最重要指标，若价差较小，则流动性较差。（）【参考答案】：错误【解析】若价差较小，则新的买卖发生时对市场价格的冲击也会比较小，股票流动性就比较强13、欧洲债券是在20世纪60年代初期随着欧洲货币市场的形成而出现和发展起来的。（）【参考答案】：正确【解析】掌握外国债券和欧洲债券的概念、特点。见教材第三章第四节，P114。14、德国实行银行业与证券业混业经营，通常由银行设立公司从事证券业务经营。（）【参考答案】：正确15、契约型基金反映的是债权债务关系，公司型基金反映的是所有权关系。（）【参考答案】：错误【解析】契约型基金反映的是信托关系。16、某证券所承担风险越大，其收益率一定越高。（）【参考答案】：错误17、金融期权是指以金融期货为标的物的买卖选择权交易。（）【参考答案】：错误18、远期利率协议的买方支付以合同利率计算的利息，卖方支付以参考利率计算的利息。【参考答案】：正确19、有价证券按照上市与否可分为上市证券和非上市证券，非上市证券就是指不符合证券交易所上市条件而不能交易的证券。（）【参考答案】：错误【解析】非上市证券不允许在证券交易所内交易，但可以在其他证券市场交易。20、在我国，地方企业债券是由工商企业在本地区公开发行的债券，它的期限一般也属于中期性质，利率略高于同期银行储蓄存款利率，发行对象主要为个人，不记复利。【参考答案】：正确21、结算参与人未按时履行交收义务，证券登记结算公司有权按照业务规则处理其证券、资金和担保物。（）【参考答案】：错误22、结构化金融产品通常会内嵌一个或一个以上的衍生产品，它们都是以合约规定条款(如提前终止条款)形式出现的。（）【参考答案】：错误【解析】结构化金融产品通常会内嵌一个或一个以上的衍生产品，它们有些是以合约规定条款(如提前终止条款)形式出现的；也有些嵌入式衍生产品并无显性的表达，必须通过细致分析方