2022年职业考证-金融-证券从业资格考试名师押题精选卷I（带答案详解）试卷号54

住在富人区的她2022年职业考证-金融-证券从业资格考试名师押题精选卷I（带答案详解）（图片可根据实际调整大小）题型12345总分得分一.综合题(共50题)1.单选题

下列关于公司章程的说法，正确的有（）。

Ⅰ.公司是否需要制定公司章程，由股东大会决定

Ⅱ.公司章程对公司、股东、董事、监事、高级管理人员具有约束力

Ⅲ.公司的经营范围由公司章程规定，并依法登记

Ⅳ.公司的经营范围中属于法律、行政法规规定须经批准的项目，应当依法经过批准

问题1选项

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】公司章程，是指公司依法制定的，规定公司名称、住所、经营范围、经营管理制度等重大事项的基本文件。公司章程是公司组织或活动的基本准则。设立公司必须依法制定公司章程。公司章程对公司、股东、董事、监事、高级管理人员具有约束力。

公司章程是公司成立的必要条件。Ⅰ错误；任何国家的公司法均规定公司的设立都必须制定章程。

公司的经营范围由公司章程规定，并依法登记，公司的经营范围中属于法律、行政法规规定须经批准的项目，应当依法经过批准。

2.单选题

根据《证券公司分类监管规定》，证券公司分类评价（）进行一次。

问题1选项

A.每月

B.每半年

C.每年

D.每季度

【答案】C

【解析】证券公司分类监管评价首先设定正常经营的证券公司基准分为100分。在基准分的基础上，根据证券公司风险管理能力评价指标与标准、持续合规状况、业务发展状况等方面情况，进行相应加分或扣分以确定证券公司的评价计分。分类评价每年进行一次，评价期为上一年度5月1日至本年度4月30日。

3.单选题

根据《合伙企业法》，下列不得作为普通合伙人主体的有（）。

Ⅰ.国有独资公司

Ⅱ.国有企业

Ⅲ.上市公司

Ⅳ.公益性的事业单位

问题1选项

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】A

【解析】为保护国有资产和上市公司股东的利益，国有独资公司、国有企业、上市公司不得成为普通合伙人。另外，公益性的事业单位、社会团体，其财产也不宜对外承担无限连带责任，因此，公益性的事业单位、社会团体也不得成为普通合伙人。

4.单选题

下列关于公募基金运作方式的说法，错误的是（）。

问题1选项

A.开放式基金的份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回

B.封闭式基金合同期限届满后，在满足一定条件下，可以延长合同期限或转换运作方式

C.封闭式基金在基金合同期限内，基金份额持有人不得申请赎回基金份额

D.投资者对开放式基金份额的买卖，只能根据基金份额上市交易规则，委托证券公司在证券交易所完成交易

【答案】D

【解析】公募基金的运作方式可以采用封闭式、开放式或者其他方式。

采用封闭式运作方式的基金，简称"封闭式基金”，是指基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额持有人不得申请赎回的基金，只能根据基金份额上市交易规则，委托证券公司在证券交易所完成交易；封闭式基金合同期限届满后，在满足一定条件下，可以延长合同期限或转换运作方式。

采用开放式运作方式的基金，简称“开放式基金”，是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。

5.单选题

下列关于基金财产债权债务独立性的意义的说法，错误的是（）。

问题1选项

A.有利于维护基金财产的独立性

B.有利于基金财产的稳定运作，提高基金的运作效率

C.有利于保障基金财产的安全

D.有利于保护基金管理人的合法权益

【答案】D

【解析】基金财产债权债务的独立性，是基金财产独立性的必然要求，也是基金财产独立性内涵的应有之义。对证券投资基金活动具有重要的意义，主要体现在：

1.有利于维护基金财产的独立性；

2.有利于保障基金财产的安全；

3.有利于保护基金份额持有人的合法权益；D错误。

4.有利于基金财产的稳定运作，提高基金的运作效率；

6.单选题

下列关于资产管理计划投资者义务的说法，正确的有（）。

Ⅰ.在持有的资产管理计划份额范围内，承担资产管理计划亏损或者终止的有限责任

Ⅱ.集合资产管理计划投资者按照合同约定参与、退出和转让资产管理计划份额

Ⅲ.认真阅读并签署风险揭示书

Ⅳ.认真阅读并遵守资产管理合同，保证投资资金的来源及用途合法

问题1选项

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】资产管理计划的投资者主要应履行的义务：

（1）认真阅读并遵守资产管理合同，保证投资资金的来源及用途合法。

（2）接受合格投资者认定程序，如实填写风险识别能力和风险承担能力问卷，如实提供资金来源、金融资产、收入及负债情况，并对其真实性、准确性和完整性负责，签署合格投资者相关文件。

（3）除公募资产管理产品外，以合伙企业、契约等非法人形式直接或者间接投资于资产管理计划的，应向管理人充分披露实际投资者和最终资金来源。

（4）认真阅读并签署风险揭示书。

（5）按照资产管理合同约定支付资产管理计划份额的参与款项，承担资产管理合同约定的管理费、业绩报酬（如有）、托管费、审计费、税费等合理费用。

（6）在持有的资产管理计划份额范围内，承担资产管理计划亏损或者终止的有限责任。

（7）向管理人或资产管理计划销售机构提供法律法规规定的信息资料及身份证明文件，配合管理人或其销售机构完成投资者适当性管理、非居民金融账户涉税信息尽职调查、反洗钱等监管规定的工作。

（8）不得违反资产管理合同的约定干涉管理人的投资行为。

（9）不得从事任何有损资产管理计划及其投资者、管理人管理的其他资产及托管人托管的其他资产合法权益的活动。

（10）保守商业秘密，不得泄露资产管理计划的投资计划、投资意向等；不得利用资产管理计划相关信息进行内幕交易或者其他不当、违法的证券期货业务活动。

（11）法律法规、中国证监会及中国证券投资基金业协会规定和资产管理合同约定的其他义务。

Ⅱ.集合资产管理计划投资者按照合同约定参与、退出和转让资产管理计划份额；不是投资者的义务，是投资者的权利。

7.单选题

在证券公司信息技术安全要求中，信息系统权限管理应当遵循（）等原则分配信息系统管理、操作和访问权限，并履行审批流程。

问题1选项

A.最少功能以及最小权限

B.最少功能以及最大权限

C.最大功能以及最小权限

D.最大功能以及最大权限

【答案】A

【解析】证券公司应当遵循最少功能以及最小权限等原则分配信息系统管理、操作和访问权限，并履行审批流程。合规管理和风险管理部门应当对权限管理制度和操作流程进行合规审查及风险控制。

8.单选题

根据《合伙企业法》有关规定，关于有限合伙企业协议应载明内容的说法，正确的有（）。

Ⅰ.合伙人的出资方式、数额和缴付期限

Ⅱ.利润分配、亏损分担方式

Ⅱ.合伙事务的执行

Ⅳ.普通合伙人的除名条件和更换程序

问题1选项

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

【解析】设立合伙企业，合伙人应当以书面方式签订合伙协议。根据《合伙企业法》第十八条的规定，合伙协议应当载明下列事项：

（1）合伙企业的名称和主要经营场所的地点；

（2）合伙目的和合伙经营范围；

（3）合伙人的姓名或者名称、住所；

（4）合伙人的出资方式、数额和缴付期限；

（5）利润分配、亏损分担方式；

（6）合伙事务的执行；

（7）入伙与退伙；

（8）争议解决办法；

（9）合伙企业的解散与清算；

（10）违约责任。

Ⅳ普通合伙人的除名条件和更换程序，在合伙企业法中有规范的，不需要再合伙协议中载明。

9.单选题

下列属于全国股转系统业务主要部门规章的是（）。

问题1选项

A.《非上市公众公司收购管理办法》

B.《国务院关于开展优先股试点的指导意见》

C.《全国中小企业股份转让系统主办券商管理办法（试行）》

D.《全国中小企业股份转让系统分层管理办法》

【答案】A

【解析】全国股转系统业务的主要部门规章包括《非上市公众公司监督管理办法》（以下简称《公众公司办法》）《非上市公众公司信息披露管理办法》《证券发行上市保荐业务管理办法》（以下简称《保荐办法》）《非上市公众公司收购管理办法》（以下简称《收购管理办法》）《非上市公众公司重大资产重组管理办法》（以下简称《重组管理办法》）《优先股试点管理办法》《公司债券发行与交易管理办法》《中国证监会关于全国中小企业股份转让系统挂牌公司转板上市的指导意见》《中国证监会关于改革完善并严格实施上市公司退市制度的若干意见》等。

国务院关于开展优先股试点的指导意见》、《全国中小企业股份转让系统主办券商管理办法（试行）》、《全国中小企业股份转让系统分层管理办法》都属于规范性文件。

10.单选题

下列关于违反全国股转系统业务有关规定的法律责任的说法，错误的是（）。

问题1选项

A.证券公司及其工作人员未按照《非上市公众公司监督管理办法》规定履行持续督导责任，情节严重的，全国股转公司可以采取通报批评、公开谴责并记入诚信档案等措施

B.公众公司内幕信息知情人或非法获取内幕信息的人，在对公众公司股票价格有重大影响的信息公开前，泄露该信息、买卖或者建议他人买卖该股票的，依照《证券法》有关规定进行处罚

C.公司及其他信息披露义务人未按照规定披露信息，或者所披露的信息有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的，依照《证券法》有关规定进行处罚

D.公司向不符合《非上市公众公司监督管理办法》规定条件的投资者发行股票的，中国证监会可以责令改正，并可以自确认之日起在36个月内不受理其申请

【答案】A

【解析】公司及其他信息披露义务人未按照规定披露信息，或者所披露的信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，依照《证券法》有关规定进行处罚。

公众公司内幕信息知情人或非法获取内幕信息的人，在对公众公司股票价格有重大影响的信息公开前，泄露该信息、买卖或者建议他人买卖该股票的，依照《证券法》有关规定进行处罚。

公司向不符合《公众公司办法》规定条件的投资者发行股票的，中国证监会可以责令改正，并可以自确认之日起在36个月内不受理其申请。

证券公司及其工作人员未按《公众公司办法》规定履行持续督导责任，情节严重的，中国证监会可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函等监管措施。A项错误。

11.单选题

根据《公司法》，有限责任公司应当采取的设立方式为（）。

问题1选项

A.发起设立

B.备案设立

C.核准设立

D.募集设立

【答案】A

【解析】公司的设立方式有两种，发起设立和募集设立；发起设立是指所有发起人认购公司发行的全部股份而设立股份有限公司；募集设立是指发起人认购公司部分股份，其余部分向社会公众募集的方式设立股份有限公司，发起人认购比例不能低于35%。股份有限公司可应采取发起设立或募集设立；有限责任公司的设立只能采取发起设立，因为募集设立会导致股东人数超过50人，不符合公司法的要求。没有备案设立和核准设立的说法。

12.单选题

证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，其中货币资金占应收取保证金的比例不得低于（）。

问题1选项

A.10%

B.20%

C.15%

D.25%

【答案】C

【解析】转融通业务，是指证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动。证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。保证金可以证券充抵，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于15%。故C项正确。

13.单选题

目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由（）开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上可上市交易的各类结构化票据。

问题1选项

A.基金公司

B.证券交易所

C.投资银行

D.商业银行

【答案】D

【解析】结构化金融衍生产品是运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品。目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由商业银行开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据，它们通常与某种金融价格相联系，其投资收益随该价格的变化而变化。故D项正确，ABC三项属于干扰项。

14.单选题

影响我国金融市场运行的因素有（）。

Ⅰ.经济因素，如经济增长、周期波动和财政货币经济政策等

Ⅱ.信息技术的发展程度

Ⅲ.投资者的心理预期

Ⅳ.文化因素

问题1选项

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】影响我国金融市场运行的因素来自诸多方面，可以将之大体归纳为经济因素、法律因素、市场因素、技术因素、心理因素、体制或管理因素以及其他因素（如文化、人口因素等）七个方面。经济因素是影响我国金融市场运行的最重要因素。经济因素既包括经济增长和经济周期波动这种纯粹的经济因素，也包括政府宏观经济政策及特定的财政金融行为等混合因素，还包括国际经济环境因素。故Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都属于影响金融市场运行的因素。

15.单选题

根据《融资融券合同必备条款》，下列关于融资融券合同所包含内容的说法，正确的有（）。

Ⅰ.订立合同的目的和依据

Ⅱ.载明开立信用业务相关账户的有关内容

Ⅲ.约定融资融券特定的财产信托关系

Ⅳ.约定融资融券交易涉及的权益处理事项

问题1选项

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】C

【解析】融资融券业务合同的内容采取列举的形式，题干中四项都属于其内容，要通过合同让客户充分了解融资融券业务的风险以及操作方式等等。

16.单选题

以下属于董事、高级管理人员禁止性行为的有（）。

Ⅰ.未经股东会同意，与本公司订立合同进行交易

Ⅱ.违反公司章程的规定，未经股东会或董事会同意，以公司财产为他人提供担保

Ⅲ.未经股东会同意，自营与所任职公司同类的业务

Ⅳ.违反公司章程的规定，未经股东会或董事会同意，将公司资金借贷给他人

问题1选项

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】B

【解析】董事、高级管理人员不得有下列行为：

（1）挪用公司资金；

（2）将公司资金以其个人名义或者以其他个人名义开立账户存储；

（3）违反公司章程的规定，未经股东会、股东大会或者董事会同意，将公司资金借贷给他人或者以公司财产为他人提供担保；

（4）违反公司章程的规定或者未经股东会、股东大会同意，与本公司订立合同或者进行交易；

（5）未经股东会或者股东大会同意，利用职务便利为自己或者他人谋取属于公司的商业机会，自营或者为他人经营与所任职公司同类的业务；

（6）接受他人与公司交易的佣金归为己有；

（7）擅自披露公司秘密；

（8）违反对公司忠实义务的其他行为。

董事、高级管理人员违反经营义务所得的收人应当归公司所有。

17.单选题

在证券交易活动中禁止作出虚假陈述或信息误导的主体包含（）。

Ⅰ.证券服务机构

Ⅱ.证券交易场所工作人员

Ⅲ.证券监督管理机构

Ⅳ.证券登记结算机构从业人员

问题1选项

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

【解析】在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导，是指证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构及其从业人员，证券业协会、证券监督管理机构及其工作人员，在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导。主体是指证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构及其从业人员，证券业协会、证券监督管理机构及其工作人员。

18.单选题

私募基金运行期间，不属于信息披露义务人应当在每季度结束之日起10个工作日以内披露的信息的是（）。

问题1选项

A.投资组合情况

B.基金净值

C.投资收益分配情况

D.主要财务指标

【答案】C

【解析】私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每季度结束之日起10个工作日以内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。故ABD三项正确，C项错误。单只私募证券投资基金管理规模金额达到5000万元以上的，应当持续在每月结束之日起5个工作日以内向投资者披露基金净值信息。

私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每年结束之日起4个月以内向投资者披露以下信息：报告期末基金净值和基金份额总额；基金的财务情况；基金投资运作情况和运用杠杆情况；投资者账户信息，包括实缴出资额、未缴出资额以及报告期末所持有基金份额总额等；投资收益分配和损失承担情况；基金管理人取得的管理费和业绩报酬，包括计提基准、计提方式和支付方式；基金合同约定的其他信息。

19.单选题

根据《证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得投资或用于（）。

问题1选项

A.国债

B.证券承销

C.非公开发行股票

D.公开发行上市的股票

【答案】B

【解析】我国《证券投资基金法》规定，基金财产应当用于上市交易的股票、债券以及中国证监会规定的其他证券品种。具体而言，目前我国的基金主要可投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券等。（ACD三项属于基金财产可以投资的对象）

按照《证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：承销证券（故选B项）；向他人贷款或者提供担保；从事承担无限责任的投资；买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；向其基金管理人、基金托管人出资；从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。

20.单选题

下列关于开放式基金申购、赎回概念的说法，正确的有（）。

Ⅰ.基金的申购是指投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为

Ⅱ.基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金分额的行为

Ⅲ.开放式基金的赎回不能通过基金管理人的直销中心办理

Ⅳ.开放式基金的申购可以通过基金销售机构的代销网点办理

问题1选项

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

【解析】认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为。投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。Ⅰ正确。开放式基金的赎回，是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为。Ⅱ正确。开放式基金的申购和赎回与认购一样，可以通过基金管理人的直销中心与基金销售机构的代销网点办理。Ⅲ错误、Ⅳ正确。

21.单选题

关于证券公司治理的基本要求，下列说法正确的有（）。

Ⅰ.建立健全“三会一层”组织架构

Ⅱ.不得侵犯客户的合法权益

Ⅲ.搭建先进的信息系统

Ⅳ.建立完备的内部控制体系

问题1选项

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】C

【解析】证券公司治理的基本要求：

1.建立健全组织架构、明确职责划分：建立健全“三会一层”的组织架构，明确股东（大）会、董事会、监事会、经理层之间的职责划分。

2.不得侵犯客户合法权益

3.建立完备的内部控制体系

Ⅲ.搭建先进的信息系统，不是基本要求。

22.单选题

下列关于金融债券发行的操作要求的说法，正确的有（）：

Ⅰ.金融债券可在全国银行间债券市场公开发行或定向发行，可以采取一次足额发行或限额内分期发行的方式

Ⅱ.商业银行、财务公司、金融租赁公司发行金融债券没有强制性担保要求

Ⅲ.发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起60个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行

Ⅳ.发行人未能在规定期限内完成发行的，原金融债券发行核准文件自动失效，发行人不得继续发行本期金融债券

问题1选项

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】商业银行发行金融债券没有强制性担保要求；财务公司发行金融债券需要由财务公司的母公司或其他有担保能力的成员单位提供相应担保，经原中国银监会批准免于担保的除外；对于商业银行设立的金融租赁公司，资质良好但成立不满3年的，应由具有担保能力的担保人提供担保。Ⅱ错误。

金融债券可在全国银行间债券市场公开发行或定向发行，可以采取一次足额发行或限额内分期发行的方式。Ⅰ正确。

发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起60个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。Ⅲ正确。

发行人未能在规定期限内完成发行的，原金融债券发行核准文件自动失效，发行人不得继续发行本期金融债券。Ⅳ正确。

23.单选题

根据《关于证券业从业人员登记管理有关事项的通知》，下列关于证券业从业人员的登记类别的说法，正确的有（）。

Ⅰ.从业人员登记类别包括一般证券业务、证券经纪人等

Ⅱ.从业人员登记类别包括证券投资咨询（投资顾问）、证券投资咨询（分析师）、证券投资咨询（其他）等

Ⅲ.应当根据从业人员实际从事的业务类别和相应要求进行登记，同一人员只能登记为一个类别

Ⅳ.证券评级机构中从事证券相关业务的人员，不需参照证券公司从事证券业务人员的有关规定进行登记管理

问题1选项

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

【解析】根据《关于证券业从业人员登记管理有关事项的通知》，从业人员登记类别设为一般证券业务、证券经纪人、证券投资咨询（投资顾问）、证券投资咨询（分析师）、证券投资咨询（其他）、保荐代表人等六类。应当根据从业人员实际从事的业务类别和相应要求进行登记，同一人员只能登记为一个类别。证券评级机构中从事证券相关业务的人员，参照证券公司中从事证券业务人员的有关规定进行登记管理。从业人员不须申请取得从业资格和执业证书。Ⅳ错误。

24.单选题

证券公司应根据（），设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。

Ⅰ.自身业务规模、性质、复杂程度

Ⅱ.自身流动性风险偏好

Ⅲ.外部市场发展变化

Ⅳ.监管要求

问题1选项

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】A

【解析】证券公司应对流动性风险实施限额管理，根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化、监管要求等情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。

证券公司应至少每年对流动性风险限额进行一次评估，必要时进行调整。

25.单选题

根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》，下列不属于证券公司合规风险的是（）。

问题1选项

A.被采取监管措施

B.被给予纪律处分

C.被行政处罚

D.被出具问询函

【答案】D

【解析】证券公司的合规风险是指因证券公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律法规和准则而使证券公司被依法追究法律责任、采取监管措施、给予纪律处分、出现财产损失或商业信誉损失的风险。出具问询函可能属于常规问询，并不一定是合规风险。

26.单选题

某证券公司的下列实践中，能够反映证券行业文化建设基本要求中“牢记社会责任，展现良好形象”的有（）。

Ⅰ.将对口帮扶地区的农副产品引入工会慰问品采购名单并鼓励会员优先选择

Ⅱ.多措并举增加注册资本并积极推动上市

Ⅲ.建立各业务条线负责人必须出席的定期合规展业交流机制

Ⅳ.积极参与证券行业支持民营企业发展系列资管计划（纾困基金）的设立

问题1选项

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】D

【解析】Ⅱ.多措并举增加注册资本并积极推动上市，不属于行业文化建设的基本要求；

Ⅲ.建立各业务条线负责人必须出席的定期合规展业交流机制，反映的是行业文化建设的要求中的坚持依法合规，筑牢发展基础。

27.单选题

根据《金融稳健指标编制指南》，下列属于金融公司的全球金融体系主要参与者的是（）。

问题1选项

A.为住户服务的非营利机构

B.中央银行

C.非金融公司

D.广义政府

【答案】B

【解析】根据国际货币基金组织的《金融稳健指标编制指南》，全球金融体系的主要参与者包括金融公司、非金融公司、住户、为住户服务的非营利机构、广义政府、公共部门。

（1）金融公司。金融公司包括存款吸收机构、中央银行和其他金融公司。

存款吸收机构，是指通过自己的账户，以中介的方式将资金从贷款人转向借款人的单位。存款吸收机构包括商业银行和其他存款吸收机构。

中央银行是国家金融机构，是控制金融体系的关键，其业务主要包括发行货币、管理外汇储备以及向存款吸收机构提供信贷。B项正确

其他金融公司主要是那些从事金融中介或者与金融中介关系紧密的辅助性金融业务，但没有被列人存款吸收机构的公司，包括保险公司、养老基金、证券交易商、投资基金、财务公司、租赁公司以及金融辅助经济机构等。

（2）非金融公司（C项）。非金融公司作为金融公司的客户，对于金融公司的健康状况和稳健性有着重要的意义。非金融公司，是指这样一类机构实体，其主要业务是按有经济意义的价格提供产品或非金融服务。

（3）住户。住户也是金融公司的顾客。住户被定义为由个人组成的小集团，他们分享同一住处，其收入和财富部分或完全集中在一起，并共同消费某种类型的商品和服务。单独生活的个体也被视为住户。

（4）为住户服务的非营利机构（A项）。主要活动是向社会提供免费的或价格不具有经济意义的商品或服务，不包括由政府部门控制和提供资金支持的机构。

（5）广义政府（D项）。广义政府，是指在一个特定的区域内对其他机构单位行使立法权、司法权和行政权的单位。

（6）公共部门。公共部门包括广义政府、中央银行和作为公共公司的存款吸收部门和其他部门中的实体。公共公司定义为受政府部门控制的非金融或金融公司。

28.单选题

根据保护投资者利益的原则，下列关于中小投资者需要重点保护的说法，错误的是（）。

问题1选项

A.相对于市场其他参与主体，中小投资者总体持股比例小

B.相对于市场其他参与主体，中小投资者对市场的交易量贡献度小

C.相对于市场其他参与主体，中小投资者获取信息不对称

D.相对于控股股东和公司管理层，中小投资者处于弱势地位

【答案】B

【解析】投资者保护不仅关系到资本市场的规范和发展，而且关系到整个经济的稳定增长。投资者，尤其是中小投资者，由于信息不对称、持股比例小，相对于控股股东和公司管理层处于弱势地位等原因，需要重点保护（ACD三项正确）。投资者的合法权益受到保护，投资者对市场就有信心，入市的资金和人数也会相应增加。从资本市场的发展历程来看，保护投资者利益，让投资者树立信心，是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。

B项说法错误。从交易金额占比来看，个人投资者的成交占比明显更为活跃，近几年自然人投资者交易额占比均在80%以上。故B项错误。近年来，虽然机构交易占比呈现上升态势，但从总量上看，专业机构投资者力量仍然较小。因此，我国证券市场投资者结构仍然存在较大改善空间。

29.单选题

根据反洗钱法律法规，下列关于证券公司对境外分支机构管理的说法，正确的是（）。

问题1选项

A.对于在境外设有分支机构，如果《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》的要求比所驻国家的相关规定更为严格，但所驻国家禁止分支机构实施该指引，证券公司应遵照所住国家法律实施

B.对于在境外设有分支机构的证券公司，如果《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》的要求比所驻国家的相关规定更为严格，但所驻国家禁止分支机构实施该指引，证券公司采取其他适当措施无法控制风险，应在适当情况下关闭境外分支机构

C.对于在境外设有分支机构，如果《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》的要求比所驻国家的相关规定更为严格，但所驻国家禁止分支机构实施该指引，证券公司应向证监会报告

D.证券公司不应对境外分支机构进行管理指导和监督

【答案】B

【解析】证券公司应当加强对境内外分支机构和相关附属机构的管理指导和监督。对于在境外设有分支机构或相关附属机构的证券公司，如果《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》要求比所驻国家或地区的相关规定更为严格，但所驻国家或地区法律禁止或限制境外分支机构和相关附属机构实施《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》，证券公司应当采取适当的其他措施应对洗钱风险，并向中国人民银行报告。如果其他措施无法有效控制风险，证券公司应当考虑在适当情况下关闭境外分支机构或相关附属机构。

30.单选题

募集机构可以通过（）推介私募基金。

问题1选项

A.公开出版资料

B.微信朋友圈

C.设置特定对象确定程序的讲座

D.门户网站链接广告

【答案】C

【解析】私募投资基金（以下简称“私募基金”），是指在中华人民共和国境内，以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。私募基金财产的投资包括买卖股票、股权、债券、期货、期权、基金份额及投资合同规定的其他投资标的。

募集机构不得通过下列媒介渠道推介私募基金：公开出版资料（A项属于禁止推介的渠道）；面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真；海报、户外广告；电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体；公共、门户网站链接广告（D项属于禁止推介的渠道）、博客等；未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介（B项属于禁止推介的渠道）；未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会（如果设置特定对象确定程序的讲座，则属于可以推介的渠道，故C项正确）；未设置特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等通讯媒介；法律、行政法规、中国证监会规定和中国证券投资基金业协会自律规则禁止的其他行为。

31.单选题

根据《证券公司风险处置条例》，证券公司挪用客户资产并且不能自行弥补，下列关于国务院证券监督管理机构采取措施的说法，正确的是（）。

问题1选项

A.应当对该证券公司进行接管

B.情节严重的，可以将其证券经纪等涉及客户的业务进行托管

C.应当将其证券经纪等涉及客户的业务进行托管

D.情节严重的，可以对该证券公司进行接管

【答案】D

【解析】托管、接管是无自我整改能力，需要借助外力进行整顿的一种处置措施。当证券公司治理混乱、管理失控，或者挪用客户资产且不能自行弥补，或者在证券交易结算中多次发生交收违约、交收违约数额较大，或者风险控制指标不符合规定、发生重大财务危机时，中国证监会按规定程序选择专业机构成立托管组，对其证券经纪等涉及客户的业务进行托管；情节严重的，中国证监会按规定程序组织专业人员成立接管组，接管该证券公司。

32.单选题

下列关于股利的说法，错误的是（）。

问题1选项

A.一般来说，股票价格与股利水平成正比

B.股利政策是影响股价的重要内部因素

C.公司对股利的分配方式会给公司股价带来影响

D.公司的盈利越多，股利会越多

【答案】D

【解析】公司的股利政策直接影响股票投资价值。

A选项正确。一般来说，股票价格与股利水平成正比。股利水平越高，股票价格越高；股利水平越低，股票价格越低。

D项错误。股利来自公司盈利，但公司盈利的增加只为股利分配提供了可能，盈利增加并非意味着股利一定增加。

BC选项正确。公司为了合理地在扩大再生产和回报股东之间分配盈利，会有一定的股利政策。股利政策体现了公司的经营作风和发展潜力，不同的股利政策对各期股利收入有不同影响。此外，公司对股利的分配方式也会给股价波动带来影响。

33.单选题

根据《证券法》相关规定，下列关于改变公开发行证券募集资金用途的说法，正确的有（）。

Ⅰ.公司对公开发行股票所募集资金，必须按照招股说明书或者其他公开发行募集文件所列资金用途使用

Ⅱ.公司改变公开发行股票所募集资金用途，必须经股东大会作出决议

Ⅲ.公开发行公司债券筹集的资金，必须按照公司债券募集办法所列资金用途使用

Ⅳ.改变公开发行公司债券筹集的资金用途，必须经债券持有人会议作出决议

问题1选项

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】A

【解析】公司对公开发行股票所募集资金，必须按照招股说明书或者其他公开发行募集文件所列资金用途使用，公司改变公开发行股票所募集资金用途，必须经股东大会作出决议；

公开发行公司债券筹集的资金，必须按照公司债券募集办法所列资金用途使用，改变公开发行公司债券筹集的资金用途，必须经债券持有人会议作出决议。

34.单选题

根据《证券法》，下列属于国务院证券监督管理机构有权采取的措施有（）：

Ⅰ.进入涉嫌违法行为发生场所调查取证

Ⅱ.通知出境入境管理机关依法阻止涉嫌违法人员、涉嫌违法单位的主管人员和其他直接责任人员出境

Ⅲ.询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对于被调查事件有关的事项作出说明

Ⅳ.对证券公司之间、证券公司与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解

问题1选项

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】A

【解析】Ⅳ属于中国证券业协会职责。

国务院证券监督管理机构根据《证券法》依法履行职责，有权采取下列措施：

（1）对证券发行人、证券公司、证券服务机构、证券交易场所、证券登记结算机构进行现场检查。

（2）进入涉嫌违法行为发生场所调查取证。Ⅰ正确。

（3）询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明；或者要求其按照指定的方式报送与被调查事件有关的文件和资料。Ⅲ正确。

（4）查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通讯记录等文件和资料。

（5）查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料；对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存、扣押。

（6）查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户、银行账户以及其他具有支付、托管、结算等功能的账户信息，可以对有关文件和资料进行复制。对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，经国务院证券监督管理机构主要负责人或者其授权的其他负责人批准，可以冻结或者查封，期限为6个月；因特殊原因需要延长的，每次延长期限不得超过3个月冻结、查封期限最长不得超过2年。

（7）在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人或者其授权的其他负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过3个月；案情复杂的，可以延长3个月。

（8）通知出境入境管理机关依法阻止涉嫌违法人员、涉嫌违法单位的主管人员和其他直接责任人员出境。Ⅱ正确

为防范证券市场风险，维护市场秩序，国务院证券监督管理机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函等措施。此外，国务院证券监督管理机构可以和其他国家或者地区的证券监督管理机构建立监督管理合作机制，实施跨境监督管理。

35.单选题

下列不属于目前我国国债期限种类的是（）。

问题1选项

A.7年

B.6个月

C.1年

D.15年

【答案】D

【解析】我国普通国债发行情况。我国普通国债发行的总体情况大致如下：

一是规模越来越大。

二是期限趋于多样化。目前，我国国债期限种类包括3个月、6个月、1年、2年、3年、5年、7年、10年、30年和50年期，期限结构较为完善。其中，1年、3年、5年、7年、10年为关键期限国债，实现每月一次发行。目前我国国债期限种类不包括15年，故选D项。

三是发行方式趋于市场化。目前，我国国债发行方式包括招标方式（向国债一级承销商发行可上市国债）、承销方式（向商业银行和财政部所属国债经营机构等销售不上市的凭证式储蓄国债）、定向招募方式（向社会保障机构和保险公司定向出售国债）。

36.单选题

在（）情况下，优先股票的股息收益可能会大大低于普通股票。

问题1选项

A.公司经营有方、盈利丰厚

B.公司进入成熟期

C.公司经营不善、效率低下

D.公司破产清算

【答案】A

【解析】优先股是一种特殊股票，它对发行人和投资者来说有一定的意义。

对发行人的意义：发行优先股的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固定，可以减轻利润分配的负担。另外，优先股股东一般不参与公司经营决策，表决权受到限制，这样可以避免公司经营决策权的改变和分散。

对投资者的意义：由于优先股优先于普通股分配公司利润和剩余财产，投资风险相对较小，不失为一种较安全的投资对象。优先股因收入稳定，二级市场价格波动小，风险较低，适宜中长线投资，在国外，大部分优先股为保险公司、养老基金等稳健型机构投资者所持有。当然，持有优先股并不总是有利的，比如，在公司经营有方、盈利丰厚的情况下，优先股的股息收益可能会大大低于普通股。A项正确，BCD三项属于干扰项。

37.单选题

从理论上来说，回购交易是（）的一种方式，通常用在政府债券上。

问题1选项

A.信托贷款

B.信用贷款

C.质押贷款

D.大额贷款

【答案】C

【解析】回购交易，是指债券买卖双方（资金融入方和资金融出方）在成交的同时，约定于未来某一时间以某一约定价格双方再进行反向交易的行为。从理论上说，回购交易是质押贷款的一种方式，通常用在政府债券上。C项正确。回购交易长的有几周，但通常情况下只有24小时，是一种超短期的金融工具，具有短期融资的属性。从运作方式看，它结合了现货交易和远期交易的特点，通常在债券交易中运用。

A项，信托贷款是指受托人接受委托人的委托，将委托人存入的资金，按其指定的对象、用途、期限、利率与金额等发放贷款，并负责到期收回贷款本息的一项金融业务。

B项，信用贷款是指以借款人的信誉发放的贷款，借款人不需要提供担保。

D项，大额贷款是超过一致限额的贷款。

38.单选题

下列关于公募基金运作方式的说法，正确的有（）。

Ⅰ.公募基金必须设立开放期

Ⅱ.开放式基金的基金份额总额不固定

Ⅲ.封闭式基金的基金份额持有人在基金合同期限内不得申请赎回

Ⅳ.开放式基金的基金份额可以在基金合同约定的场所申购或者赎回

问题1选项

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

【解析】公募基金的运作方式可以采用封闭式、开放式或者其他方式。

采用封闭式运作方式的基金，简称"封闭式基金”，是指基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额持有人不得申请赎回的基金，只能根据基金份额上市交易规则，委托证券公司在证券交易所完成交易；封闭式基金合同期限届满后，在满足一定条件下，可以延长合同期限或转换运作方式。

采用开放式运作方式的基金，简称“开放式基金”，是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。封闭式基金有封闭期的说法，没有开放期的说法，Ⅰ错误。

39.单选题

下列关于证券公司的说法，正确的有（）。

Ⅰ.在我国，证券公司是指依照《公司法》和《证券法》设立的经营证券业务的有限责任公司或股份有限公司

Ⅱ.在我国，设立证券公司必须经国务院审查批准

Ⅲ.证券公司是证券市场的主要中介机构

Ⅳ.证券公司可以通过资产管理方式，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务

问题1选项

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】B

【解析】证券公司，是指依照《公司法》和《证券法》设立的经营证券业务的有限责任公司或股份有限公司（Ⅰ项正确）。在我国，设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准（Ⅱ项错误）。世界各国对证券公司的划分和称呼不尽相同，美国的通俗称谓是“投资银行”，英国则称为“商人银行”。以德国为代表的一些国家实行银行业与证券业混业经营，通常由银行设立公司从事证券业务经营。日本等一些国家和我国一样，将专营证券业务的金融机构称为证券公司。

证券公司是证券市场的主要中介机构，在证券市场运行中发挥着重要作用（Ⅲ正确）。—方面，证券公司是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务，如证券经纪、投资咨询、保荐与承销等；另一方面，证券公司本身也是证券市场重要的机构投资者。此外，证券公司还通过资产管理方式，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务等（Ⅳ正确）。

40.单选题

股票可以为持有人带来收益的特性是股票最基本的特征，这特征称为股票的（）。

问题1选项

A.流动性

B.参与性

C.风险性

D.收益性

【答案】D

【解析】股票具有以下几个特征：

1.收益性

收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特性。D项正确。持有股票的目的在于获取收益。股票的收益来源可分成两类：一是来自股份公司。认购股票后，持有者即对发行公司享有经济权益，其实现形式是公司派发的股息、红利，数量多少取决于股份公司的经营状况和盈利水平。二是来自股票流通。股票持有者可以持股票到依法设立的证券交易场所进行交易，当股票的市场价格高于买入价格时，卖出股票就可以赚取差价收益。这种差价收益被称为资本利得。

2.格波动性和风险性

C项，价格波动的不确定性越大，投资收益的不确定性越大，投资风险也越大。股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离。由于受股份公司自身和股票市场等影响，股票投资收益与预期收益相比可能出现较大的偏差。因此，股票是一种高风险的金融产品。

3.流动性

A项，流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性，即在本金保持相对稳定、变现的交易成本很小的条件下，股票很容易变现的特性。股票持有人不能从公司退股，但股票转让为其提供了变现的渠道。

4.永久性

永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无期限的法律凭证。股票代表着股东的永久性投资，当然，股票持有者可以出售股票而转让其股东身份；而对于股份公司来说，因为股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的自有资本。

5.参与性

B项，参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性。普通股股票持有人作为股份公司的股东，有权出席股东大会，选举公司董事会，行使对公司经营决策的参与权。特别股股东相对于普通股股东，根据约定在参与性上有特别权利或特别限制。

41.单选题

除证券公司外，任何单位和个人不得从事（）业务。

Ⅰ.证券承销

Ⅱ.证券保荐

Ⅲ.证券经纪

Ⅳ.证券投资

问题1选项

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】A

【解析】证券承销业务是指证券公司帮助发行人销售证券；证券保荐业务是指非上市公司在公开上市过程中，证券公司给该公司做担保以及推荐；证券经纪业务是指在证券交易中，接受投资者委托，处理交易指令、办理清算交收的经营性活动；证券投资是指企业或个人购买有价证券，借以获得收益的行为。个人和企业都可以从事证券投资，但是证券承销、证券保荐、证券经纪只能由证券公司从事。

42.单选题

根据《证券法》有关规定，证券公司在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式是（）。

问题1选项

A.全额包销

B.代销

C.自行销售

D.余额包销

【答案】B

【解析】承销方式有两种：包销和代销；证券代销，是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。证券包销，是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购人，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购人的承销方式。

全全额包销是指由承销商与发行人签订协议，由承销商按约定价格买下约定的全部证券，然后以稍高的价格向社会公众出售，即承销商低价买进高价售出，赚取的中间差额为承销商的利润。

余额包销，是指承销商与发行人签订协议，在约定的期限内发行证券，并收取佣金，到约定的销售期满，售后剩余的证券，由承销商按协议价格全部认购。

43.单选题

根据《证券法》的规定，下列关于我国证券结算分级结算制度和结算参与人制度的说法，正确的有（）。

Ⅰ.证券公司是与证券登记结算机构进行证券和资金清算交收的主体，并承担相应的清算交收责任

Ⅱ.证券登记结算机构根据清算交收结果为投资者办理登记过户手续

Ⅲ.在分级结算制度下，只有获得证券登记结算机构结算参与人资格的证券经营机构才能直接进入登记结算系统参与结算业务

Ⅳ.通过对结算参与人实行准入制度，制订风险控制和财务指标要求，证券登记结算机构可以有效控制结算风险，维护结算系统安全

问题1选项

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

【解析】我国证券结算采用分级结算制度。《证券法》明确规定，证券公司是与证券登记结算机构进行证券和资金清算交收的主体，并承担相应的清算交收责任（Ⅰ正确）；证券登记结算机构根据清算交收结果为投资者办理登记过户手续（Ⅱ正确）。在分级结算制度下，只有获得证券登记结算机构结算参与人资格的证券经营机构才能直接进入登记结算系统参与结算业务（Ⅲ正确）。通过对结算参与人实行准入制度，制定风险控制和财务指标要求，证券登记结算机构可以有效控制结算风险，维护结算系统安全（Ⅳ正确）。

44.单选题

根据《期货交易管理条例》，下列与期货相关的说法，错误的是（）。

问题1选项

A.期货交易是以期货合约或者期权合约为交易标的的交易活动

B.期权合约可以约定将期货合约作为买卖标的物

C.期货交易场所可以制定非标准化的期权合约

D.期权合约是规定买方有权在将来某一时间以特定价格买入或者卖出约定标的物的合约

【答案】C

【解析】期货交易，是指采用公开的集中交易方式或者国务院期货监督管理机构批准的其他方式进行的以期货合约或者期权合约为交易标的的交易活动。

期货合约，是指期货交易场所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约。C项错误，期货交易所制定的期权合约一定是标准化的。

期权合约是规定买方有权在将来某一时间以特定价格买入或者卖出约定标的物的合约。

45.单选题

决定有限责任公司合并的机构是（）。

问题1选项

A.监事会

B.董事会

C.股东会

D.职代会

【答案】C

【解析】公司合并或分立，应当由公司的股东（大）会作出决议。有限责任公司，