保险杂项airbiz培训

“AIRBIZ”投保业务流程及业务规则介绍九月22二、AIRBIZ基本系统要求三、AIRBIZ系统简易业务流程及业务规则一、AIRBIZ业务简介一、AIRBIZ业务简介创新的模式通过计划书系统完成客户需求定制

通过面谈方式指导客户在线自助投保符合承保条件的客户可以实现即时承保

采用实名POS机收取首期保费通过与第三方合作，支持在线代扣首期保费

收费成功后，实现保费即时到帐

保费实时到帐在线完成投保信息的审核

大大减少保单的生效周期，最快1天即可

突显科技的中意

良好的用户感受二、AIRBIZ基本系统要求三、AIRBIZ系统简易业务流程及业务规则一、AIRBIZ业务简介二、AIRBIZ基本系统要求

硬件准备使用平板电脑，需配备电子签名笔使用笔记本电脑，需配备电子签名板如果采用刷卡支付方式，还需配备移动POS机二、AIRBIZ基本系统要求

软件准备二、AIRBIZ基本系统要求

文档准备除在线签名，airbiz还支持线下纸质签名。如选择纸质签名需要准备以下文件二、AIRBIZ基本系统要求三、AIRBIZ系统简易业务流程及业务规则一、AIRBIZ业务简介AIRBIZ系统简易投保流程根据客户需求定制计划书转入AIRBIZ系统在线投保补充客户基本信息及资料在线投保申请成功使用《电子投保申请确认书》POS收费/在线实时代扣/后台扣费完成健康告知等信息收集签发合同送单自核通过件收费成功需人工核保件转入人工核保流程投保资料回收流程在线电子签名登记回执一、登录计划书AirBiz通过计划书系统进入平板电脑可通过图标快速进入计划书三、AIRBIZ系统个人信息页面投保人暨被保人个人信息页面：1、标记*号的项目为必填项2、姓名、性别、年龄将通过计划书系统自动导入3、国籍包括中国大陆、香港、澳门、台湾、非中国4、证件类型可选择身份证、军官证、警官证及户口本5、当选择身份证后系统会对输入的身份证进行实时校验6、出生日期需与证件保持一致7、手机联系电话为必填项目8、住所地址、通讯地址及单位地址需明确至门牌号码9、工作内容如实描述10、职业代码可通过下拉框分级选择11、对于输入的信息，系统会于字段右侧进行实时的数据格式校验与填写内容的提示客户对于受益人可选择指定受益人或法定继承1、选择受益顺序2、确认与被保险人关系（目前支持父母、配偶、子女）3、录入受益人的基本信息，包括性别、出生日期、证件类型及证件号码4、填写受益比例5、填写完整后点击“继续”转入保单信息页三、AIRBIZ系统个人信息页面四、AIRBIZ系统保单信息险种信息：1、系统返回初算保费2、根据保险计划的不同，选择对应的红利领取方式、年金/生存金领取方式银行续期转账授权及合同争议方式选择：1、投保人账户用途包括交纳保险费（默认勾选不可取消）及领取保单款项2、银行名称可通过下拉列表选择公司可支持的续期转账银行3、银行所在省、市为必填项4、银行网点建议可能的情况下完整填写，提高转账的成功率5、账号类型可支持借记卡、存折6、账号需填写完整7、点击“本人已确认”完成授权的确认8、合同争议需在提交仲裁或法院诉讼中择一选择四、AIRBIZ系统保单信息保险公司询问事项1、询问事项的回答包括填写及勾选两种操作方式2、根据询问事项的回答内容可以在对应文本框中填写文字3、对于通过询问是否的问题，由客户对答案进行勾选4、填写完毕后点击“继续”转入投保单确认页四、AIRBIZ系统保单信息五、AIRBIZ系统投保单确认在线投保信息填写完成后需进行签名确认1、现场电子签名：可使用手写板或支持电子签名的平板电脑完成在线签名2、纸质《电子投保申请确认书》：使用公司印刷版《电子投保申请确认书》于线下进行签名六、AIRBIZ系统在线电子签名采用电子签名方式，AIRBIZ系统会根据所投产品不同生成对应的电子版文档，由客户使用支持在线签名的设备完成签名确认，需签名的文档包括但不限于以下文档1、《中意人寿电子投保单》2、《保险销售计划书》或《产品说明书》3、《投保提示》4、投保人确认栏（需临抄）七、电子签名方式上传身份证照片如果总保费大于20万，需要提供身份证照片，可选择在线提交或拿回公司传统递交。在线提交可点击“添加附件”添加，如有多张图片，请多次点击“添加附件”，添加后一次性上传。

八、AIRBIZ系统纸质签名采用纸质方式签名时需根据系统提示完成以下内容的确认1、客户完整填写并签署《电子投保申请确认书》，将其印刷流水号录入系统2、对随附的投保资料包括《保险销售计划书》或《产品说明书》及《投保提示》在客户签署后，于AIRBIZ中勾选对应内容3、当达到身份识别条件时，系统会于投保资料确认处增加投/被保人身份证明文件的确认九、核保结论核保结论1、在线提交投保信息后，系统实时返回核保结论2、核保通过件选择保单支付，完成首期保费支付3、需人工核保件，系统会将当前投保申请的照会实时显示，在完成保单支付后即转入传统人工核保流程十、首期保费支付及跟进1、首期保费支付可选择使用POS机、第三方平台实时代扣或转保险公司后台扣划保费2、选择第三方平台实时代扣，将通过客户已授权的账户发起在线首期保费代扣申请3、选择保险公司后台扣划保费，首期保费将根据公司批量代扣规则完成保费扣划4、对于核保通过件并且完成支付的保单，系统将实时承保。十一、投保成功后的跟进1、对于核保通过且支付成功的保单，次日将进行保险合同的打印及发送2、采用纸质版签名方式投保的客户，营销员需在投保完成后将客户签署的《电子投保申请确认书》、《保险销售计划书》或《产品说明书》、身份证明文件（如需要）等在线投保资料于两个工作日内递交至公司柜台3、对于需人工核保件，营销员可根据在线照会提示对本次投保所需人工审核资料做补充提交，或等待保险公司下发纸制照会后跟进回复4、已承保的保单，需客户本人签署保险合同回执并递交至公司柜台，公司在审核投保资料齐全且符合要求后将进行保单回执的登记AIRBIZ线上投保的前提条件可支持的被保人类型1、投保人与被保险人为同一人2、投保人与被保险人不为同一人

3、被保险人为未成年人以下情形不接受网上投保需采用传统出单方式投保1、投/被保险人关系、被保险人与身故

受益人关系不符合基本核保规则2、申请回溯生效日3、类似客户收集客户的基本信息

（姓名、性别、出生日期）根据投保需求，在计划书系统

建立投保计划备注：投保计划不可修改，如需要调整计划需返回计划书系统重新制作计划书后再进行投保以下情形网上投保需转为人工核保

1、健康状况存在异常

2、未通过网上投保规则及核保规则校验投保信息收集客户基本信息在投保系统中对个人基本资料、地址、职业等基本信息补充填写网上投保系统对客户进行客户信息校验投保计划信息对投保计划涉及的红利领取、年金领取、逾期未付以及转账授权信息进行补充网上投保系统对计划内容进行投保规则校验健康告知信息针对保险公司询问事项逐一进行回答及填写网上投保系统对投保信息进行核保规则校验投保计划书针对客户需求完成投保计划的定制通过计划书系统创建对应投保内容的计划书1234在线核保通过件需人工核保件不符合承保条件其它情况外部机遇投保系统实时反馈投保结果，对于在线核保通过件，于线上发起首期保费实时代扣申请代扣首期保费成功，保单实时完成缮发投保系统实时反馈待处理照会内容，并提示转为人工核保在线完成首期保费代扣后，投保单将转入传统人工核保流程投保系统通过投保规则及核保规则校验不符合当前在线投保条件在线选择取消当前投保申请对于完成在线投保操作后，客户选择终止投保，可在线选择撤消本次投保对于完成在线投保操作后，未进行首期保费支付的投保申请，系统将进行自动撤消核保结论实时代扣保费第三方支付银行名称通联工商银行招商银行交通银行建设银行邮政储蓄平安银行农业银行中信银行浦东发展银行中国银行华夏银行兴业银行财付通建设银行中国银行交通银行工商银行农业银行平安银行备注：在线填写授权账户时，对应的省、市为必填项，如可能的情况下，建议同时填写银行网点名称，提高财务处理

的成功率。投保资料与回执的递交投保准备资料

客户签署的投保计划书及利益演示表投保完成后人工审核后需补充其它资料，参照传统流程处理保单缮发后，客户本人签署的保单回执投保中资料客户在线投保后，需填写《电子投保申请确认书》，并进行签字确认达到身份识别条件时，需提交对应身份证明文件对于人工核保件需按照会要求提供对应资料在线投保完成后，如采用纸质签名方式，需将客户投保资料整理并递交至分公司运作部柜台进行审核核保中心人工核保件照会下发回复照会＋＋分公司运作部对《电子投保申请确认书》信息及递交资料做内容是否一致及资料是否齐全的审核对于递交的资料不完整或不符合初审要求的，需通知营销员修正或补充提交转人核保件并下发照会的，按传统照会处理流程完成承保的保单参照传统流程对合同打印、发放及保险合同回执进行管理对AIRBIZ业务的投保资料审核后归档并完成保单回执登记AIRBIZ业务的保险合同回执中包含“本人已确认《中意人寿电子投保信息确认单》的信息准确无误。