业务运营初中级序列专业考试培训教材

1、PAGE PAGE 31附件一：业务运营序列专业资格初级、中级考试大纲（2011年度）一、考试性性质业务运营序序列专业业资格考考试是由由总行业业务运营营序列专专业资格格委员会会制定统统一标准准，面向向全行符符合报考考条件的的业务运运营序列列员工及及有志于于从事业业务运营营岗位的的其他序序列员工工开展的的专业知知识考试试与技能能水平测测试。考试评评价结果果是对员员工在业业务运营营序列专专业知识识与技能能水平的的评价，是各级行进行职务聘任、岗位调整、薪酬确定和业务授权的重要依据。二、考试目目标业务运营序序列专业业资格考考试的目目标是测测试应试试者是否否达到业业务运营营序列相应应等级专专业资格格所应

2、具具备的基基础知识识、专业业知识和和业务能能力，提提升相关关人员的的综合素素质与履履行岗位位职责的的能力。三、考试方方式业务运营序序列专业业资格认认证考试试教材、考试大纲和题库由总行统一建立，具体考试由总行统一组织，考试原则上每年举行一次。考试试题由总行从业务运营序列专业资格认证考试题库中随机选取。四、试卷结结构（一）题型型结构：初级、中中级考试试均为客客观题，由单项选择题、多项选择题、判断题组成。（二）分值值比重：试卷总总分1000分，卷面总总题量880题，单单项选择择题400道，每每题1分分；多项项选择题题20道道，每题题2分；判断题题20道道，每题题1分。（三）答题题要求：单项选选择题每

3、每题至少少设三个选项项，其中中只有一一项是最最符合题题意的，多多选、错错选或不不选均不不得分。多多项选择择题每题题至少设设四个选选项，其其中有两两项（含含）以上上为正确确答案，多多选、漏漏选均不不得分。判判断题直直接选择择对（是是）或者者错（否否），与与标准答答案一致致得分。五、知识模模块及权权重业务运营序序列专业业资格考考试内容容分为公公共基础础、专业业实务二个模块块。其中，初初级公共共基础分分值权重重占比约约10%，专业业实务占占比900%；中中级公共共基础占占比约5%，专专业实务务占比995%。六、考试内内容1.运营理理论与实实践初级资格总总体要求求：（一）了解解运行管管理的工工作范围围

4、、基本本职能及及管理目目标中级资格总总体要求求：（一）熟悉悉运行管管理的工工作范围围、基本本职能及及管理目目标（二）了解解运营基基础理论论知识（三）了解解运营改改革发展展沿革具体内容：1.1运营营管理基基础理论论1.1.11早期运运营管理理理论1.1.22运营管管理理论论的发展展1.2运行行管理工工作发展展概述2.核算基基础知识识初级资格总总体要求求：（一）掌握握会计核核算前提提和基本本原则（二）掌握握各类账账户管理理基本规规定（三）熟悉悉计息规规则和记记账基本本要求（四）熟悉悉账务核核对种类类和方法法（五）了解解会计科科目分类类（六）了解解报表监监测主要要内容中级资格总总体要求求：（一）掌握

5、握会计核核算前提提和基本本原则（二）掌握握各类账账户管理理基本规规定（三）掌握握记账基基本要求求及计息息规则（四）熟悉悉会计科科目分类类和报表表监测主主要内容容（五）熟悉悉各类存存贷款账账户以及及内部账账户、表表外账户户开立、变变更、使使用、撤撤销业务务处理流流程具体内容：2.1账务务组织2.1.11会计核核算基本本前提2.1.22账务组组织形式式2.1.33核算原原则2.1.44会计科科目2.1.55记账规规则2.1.66记账基基本要求求2.2账户户管理2.2.11存款账账户管理理2.2.22贷款账账户管理理2.2.33内部账账户管理理（含表表外账户户）2.3账户户的特殊殊处理2.3.11账

6、户信信息调整整2.3.22挂失/解挂2.3.33有权机机关账户户查询、冻冻结、解解冻和扣扣划2.3.44存款长长期不动动户2.3.55错账挂挂账、销销帐2.4账务务核对2.4.11客户对对账2.4.22系统内内往来对对账2.4.33外部机机构的对对账2.5计息息规则2.6报表表监测3.核算要要素管理理初级资格总总体要求求：（一）掌握握各类要要素的基基本概念念（二）掌握握空白重重要凭证证、密押押、重要要机具、会会计核算算专用印印章、权权限卡的的的使用用范围与与管理职职责（三）掌握握核算要要素管理理系统的的使用（四）熟悉悉各类要要素的分分类，了了解各类类要素的的基本管管理规定定（五）了解解核算要要

7、素管理理系统的的管理要要求中级资格总总体要求求：（一）掌握握各类要要素的分分类和基基本规定定（二）掌握握空白重重要凭证证、密押押、重要要机具、会会计核算算专用印印章、权权限卡的的的使用用范围与与管理职职责（三）熟悉悉核算要要素管理理系统的的使用和和管理要要求具体内容：3.1会计计凭证3.2会计计账簿3.3密押押及重要要机具3.4重要要机具管管理3.5会计计核算专专用印章章3.6权限限卡3.7核算算要素管管理系统统4.事权划划分与岗岗位管理理初级资格总总体要求求：（一）掌握握全功能能银行系系统控制制的事权权划分规规定（二）熟悉悉审核签签批及其其他业务务核算事事权划分分规定（三）熟悉悉远程授授权的

8、业业务处理理规定（四）了解解远程授授权的机机构、人人员管理理及岗位位职责（五）了解解远程授授权的管管理原则则、基本本要求和和应用模模式（六）了解解业务核核算事权权划分的的原则和和基本规规定（七）了解解业务分分离的主主要内容容中级资格总总体要求求：（一）掌握握全功能能银行系系统控制制的事权权划分规规定（二）熟悉悉业务核核算事权权划分的的原则和和基本规规定（三）熟悉悉审核签签批及其其他业务务核算事事权划分分规定（四）熟悉悉远程授授权的业业务处理理规定（五）熟悉悉远程授授权的机机构、人人员管理理及岗位位职责（六）熟悉悉远程授授权的管管理原则则、基本本要求和和应用模模式（七）熟悉悉业务分分离的主主要内

9、容容具体内容：4.1业务务核算事事权划分分4.1.11事权划划分的原原则4.1.22基本规规定4.1.33事权划划分具体体内容4.1.44审核签签批的业业务核算算事权划划分规定定4.1.55其他核核算业务务事权划划分规定定4.2远程程授权4.2.11管理原原则4.2.22应用模模式4.2.33职责分分工4.2.44业务处处理规定定4.3业务务分离4.3.11印、押押、证分分管分用用4.3.22资金清清算业务务分离4.3.33银行内内、外部部业务处处理分离离4.3.44同城票票交换岗岗位及业业务的分分离4.3.55业务处处理中心心岗位及及业务分分离4.3.66账户管管理岗位位分离4.3.77对账

10、业业务分离离5.会计档档案管理理初级资格总总体要求求：（一）掌握握会计档档案的内内容、形形式以及及保管、调调阅、销销毁、检检查等管管理规定定（二）熟悉悉会计档档案影像像采集模模式和影影像分类类（三）了解解会计档档案影像像管理系系统中级资格总总体要求求：（一）掌握握会计档档案的内内容、形形式以及及保管、调调阅、销销毁、检检查等管管理规定定（二）掌握握会计档档案影像像采集模模式和影影像分类类（三）熟悉悉会计凭凭证档案案影像管管理系统统具体内容：5.1基本本规定5.2纸质质会计档档案管理理5.3电子子会计档档案管理理5.4会计计凭证档档案影像像管理6.支付结结算初级资格总总体要求求：（一）掌握握支付

11、结结算基本本原则及及纪律（二）熟悉悉票据行行为、票票据权利利、票据据丧失等等管理规规定（三）了解解票据的的签发、转转让、兑兑付等管管理规定定（四）了解解常用支支付结算算方式的的种类及及相应的的管理规规定中级资格总总体要求求：（一）掌握握支付结结算基本本原则及及纪律（二）掌握握票据行行为、票票据权利利、票据据丧失等等管理规规定（三）熟悉悉票据的的签发、转转让、兑兑付等管管理规定定（四）熟悉悉常用支支付结算算方式的的种类及及相应的的管理规规定具体内容：6.1票据据行为6.2票据据权利6.2.11票据权权利的取取得6.2.22票据权权利的消消灭6.2.33票据丧丧失6.3票据据管理6.3.11支票6

12、.3.22银行本本票6.3.33银行汇汇票6.3.44商业汇汇票6.4结算算方式6.4.11汇兑6.4.22托收承承付6.4.33委托收收款6.4.44信用卡卡6.4.55国内信信用证6.4.66对公通通存通兑兑-即时时通7.存款类类业务初级资格总总体要求求：（一）掌握握存款的的定义及及分类（二）熟悉悉单位存存款的概概念及基基本规定定（三）熟悉悉个人存存款的概概念及基基本规定定（四）了解解银行卡卡存款的的概念及及基本规规定中级资格总总体要求求：（一）掌握握存款的的定义及及分类（二）掌握握单位存存款的概概念及基基本规定定（三）掌握握个人存存款的概概念及基基本规定定（四）了解解银行卡卡存款的的概念

13、及及基本规规定具体内容：7.1存款款概述7.2单位位存款业业务7.2.11单位活活期存款款7.2.22单位定定期存款款7.2.33单位通通知存款款7.2.44协议存存款7.2.55单位协协定存款款7.2.66集团账账户存款款7.2.77特种单单位存款款7.3个人人存款业业务7.3.11活期储储蓄存款款和个人人结算存存款7.3.22定期储储蓄存款款7.3.33定活两两便储蓄蓄存款7.3.44个人通通知存款款7.4银行行卡7.4.11概述7.4.22牡丹贷贷记卡7.4.33牡丹准准贷记卡卡7.4.44牡丹借借记卡8.贷款与与融资类类业务初级资格总总体要求求：（一）掌握握资产的的定义、基基本特征征及

14、分类类（二）熟悉悉贷款的的分类及及核算原原则（三）熟悉悉单位、个个人贷款款分类及及基本规规定（四）了解解票据融融资业务务的概念念及基本本规定（五）了解解其他融融资业务务的概念念及基本本规定中级资格总总体要求求：（一）掌握握资产的的定义、基基本特征征及分类类（二）掌握握贷款的的分类及及核算原原则（三）熟悉悉单位、个个人贷款款分类及及基本规规定（四）熟悉悉票据融融资业务务的概念念及基本本规定（五）了解解其他融融资业务务的概念念及基本本规定具体内容：8.1资产产概述8.1.11资产的的基本特特征8.1.22资产分分类8.1.33资产业业务种类类8.2贷款款业务8.2.11概述8.2.22单位贷贷款业

15、务务8.2.33个人贷贷款业务务8.3融资资业务8.3.11票据融融资8.3.22其他融融资业务务9.中间业业务初级资格总总体要求求：（一）熟悉悉中间业业务的定定义及主主要种类类（二）了解解支付结结算代理理及代收收代付业业务的定定义及基基本规定定（三）了解解债券、开开放式基基金业务务的定义义及基本本规定（四）了解解其他中中间业务务的概念念及基本本规定中级资格总总体要求求：（一）掌握握中间业业务的定定义及主主要种类类（二）熟悉悉支付结结算代理理及代收收代付业业务的定定义及基基本规定定（三）了解解债券、开开放式基基金业务务的定义义及基本本规定（四）了解解其他中中间业务务的概念念及基本本规定具体内容

16、：9.1代理理业务9.1.11支付结结算代理理业务9.1.22代收代代付业务务9.1.33债券业业务9.1.44开放式式基金业业务9.1.55代理国国库业务务9.1.66代理中中央财政政国库集集中支付付9.1.77银税通通业务9.1.88银关通通业务9.1.99代理证证券期货货业务9.1.110代理理保险业业务9.1.111代理理信托投投资计划划业务9.1.112委托托贷款业业务9.1.113代收收大专院院校学杂杂费9.1.114上门门服务9.2资信信业务9.2.11资信业业务的种种类9.2.22资信业业务当事事人9.2.33办理国国内资信信业务应应具备的的条件9.2.44国内资资信业务务的用

17、途途9.2.55国内资资信业务务的有效效期9.2.66个人资资信证明明业务9.2.77基本规规定10.参数数管理初级资格总总体要求求：（一）掌握握参数管管理基本本原则、规规定（二）了解解境内参参数管理理系统特特点（三）了解解参数基基本知识识（四）了解解常用业业务与参参数表的的控制关关系（五）了解解参数表表维护方方式中级资格总总体要求求：（一）掌握握参数基基本知识识（二）掌握握参数管管理基本本原则、规规定（三）掌握握境内外外参数管管理系统统特点（四）熟悉悉常用业业务与参参数表的的控制关关系具体内容：10.1参参数管理理概述10.1.1参数数表的分分类10.1.2参数数的作用用10.2参参数管理理

18、基本制制度10.2.1参数数岗位设设置10.2.2参数数维护管管理规定定10.2.3参数数监控管管理概述述10.2.4参数数监控的的范围及及主要内内容10.2.5参数数监控的的方式、方方法10.3参参数系统统10.3.1境内内参数管管理系统统10.3.2境外外参数管管理系统统10.3.3境外外参数监监控系统统10.3.4版本本参数投投产管理理平台11.系统统应用初级资格总总体要求求：（一）熟悉悉实时清清算、外外汇汇款款、跨行行支付等等主要应应用系统统基本功功能（二）了解解系统建建设的基基本规定定（三）了解解业务数数据变更更的管理理规定（四）了解解业务数数据变更更的业务务处理流流程中级资格总总体

19、要求求：（一）掌握握实时清清算、外外汇汇款款、跨行行支付等等主要应应用系统统基本功功能（二）掌握握业务数数据变更更的管理理规定（三）熟悉悉业务数数据变更更的业务务处理流流程和管管理规定定（四）熟悉悉业务运运营的应应急（五）了解解系统建建设的基基本规定定具体内容：11.1系系统建设设管理11.1.1业务务需求管管理11.1.2开发发、测试试和投产产管理11.1.3系统统运行、维维护管理理+11.1.4文档档管理11.2全全功能银银行系统统11.2.1实时时清算系系统11.2.2外汇汇汇款系系统11.2.3跨行行支付系系统11.2.4境内内外币支支付系统统11.3业业务数据据变更11.3.1原则则

20、11.3.2分类类11.3.3处理理流程11.4对对公核算算业务应应急管理理11.4.1基本本规定11.4.2组织织和管理理11.4.3处理理流程12.业务务运行重重要事项项初级资格总总体要求求：（一）了解解业务运运行重要要事项的的概念及及分类（二）了解解核准、报报告、备备案类事事项的具具体内容容（三）了解解核准报报备平台台的使用用及管理理规定中级资格总总体要求求：（一）熟悉悉业务运运行重要要事项的的概念及及分类（二）了解解核准、报报告、备备案类事事项的具具体内容容（三）了解解核准报报备平台台的使用用及管理理规定具体内容：12.1概概述12.2重重要事项项分类12.2.1核准准类事项项12.2

21、.2备案案类事项项12.2.3报告告类事项项12.3核核准报备备平台管管理12.4业业务运行行重要事事项的审审批流程程12.5业业务运行行重要事事项的保保密和保保管13.反洗洗钱初级资格总总体要求求：（一）掌握握反洗钱钱基本概概念（二）熟悉悉反洗钱钱监控系系统主要要功能（三）熟悉悉对公客客户反洗洗钱客户户分类、客客户身份份识别的的基本规规定（四）了解解对公反反洗钱协协查、非非现场监监管相关关规定中级资格总总体要求求：（一）掌握握反洗钱钱基本概概念（二）掌握握反洗钱钱监控系系统主要要功能（三）熟悉悉对公客客户反洗洗钱客户户分类、客客户身份份识别的的基本规规定（四）熟悉悉对公反反洗钱协协查、非非现

22、场监监管相关关规定具体内容：13.1客客户身份份识别13.1.1了解解客户13.1.2持续续关注13.1.3重新新识别13.2客客户风险险分类13.2.1分类类原则13.2.2对公公客户风风险类别别13.2.3客户户尽职调调查13.2.4对公公客户身身份资料料和交易易记录保保存13.3大大额与可可疑交易易报告13.4反反洗钱调调查与监监管13.4.1反洗洗钱调查查和现场场协查13.4.2对公公反洗钱钱非现场场监管14.数据据分析初级资格总总体要求求：（一）了解解数据分分析相关关理论知知识（二）了解解数据分分析SAAS、EEDW等等应用工工具中级资格总总体要求求：（一）熟悉悉数据分分析相关关理论

23、知知识（二）了解解数据分分析SAAS、EEDW等等应用工工具具体内容：14.1数数据分析析理论概概述14.1.1数据据分析步步骤14.1.2数据据分析过过程实施施14.2数数据分析析工具14.2.1SAAS系统统14.2.2灵活活查询（EEDW）14.3数数据仓库库建模介介绍14.3.1数据据分类14.3.2数据据主题14.3.3数据据仓库的的建模规规则15.业务务集中处处理初级资格总总体要求求:（一）掌握握集中处处理的主主要业务务种类（二）掌握握业务集集中处理理的基本本业务流流程（三）熟悉悉业务集集中处理理的业务务组织模模式和建建设目标标（四）了解解业务集集中处理理平台的的总体架架构和业业务

24、职能能中级资格总总体要求求:（一）掌握握业务集集中处理理的业务务组织模模式和建建设目标标（二）掌握握业务集集中处理理平台的的管理要要求与平平台特点点（三）掌握握业务集集中处理理的凭证证管理规规范（四）熟悉悉前后台台业务集集中处理理的管理理要求与与基本规规定（五）了解解业务集集中处理理的风险险与应急急管理规规定具体内容：15.1业业务组织织模式15.2业业务集中中处理平平台15.3业业务处理理规定15.3.1集中中处理业业务分类类15.3.2集中中处理业业务品种种15.3.3业务务集中处处理流程程15.3.4业务务受理规规定15.3.5通用用补录规规定15.3.6业务务处理规规定15.3.7凭证

25、证管理规规范15.4业业务管理理15.4.1营业业网点受受理规范范15.4.2业务务处理中中心业务务管理15.4.3实时时风险管管理15.5应应急处理理15.5.1应急急管理原原则15.5.2应急急管理要要求15.5.3应急急处理方方式15.5.4应急急业务的的处理16.业务务运营风风险监控控初级资格总总体要求求：（一）掌握握运营风风险组成成要素、运运营风险险指标体体系等相相关概念念（二）熟悉悉业务监监督和履履职管理理流程（三）了解解运营风风险分级级管理原原则、标标准及工工作制度度（四）了解解风险评评估内容容中级资格总总体要求求：（一）掌握握运营风风险分级级管理原原则、标标准及工工作制度度（二

26、）掌握握运营风风险管理理系统特特点和运运行机制制（三）熟悉悉业务监监督和履履职管理理流程（四）熟悉悉运营风风险组成成要素、运运营风险险指标体体系等相相关概念念（五）了解解风险评评估内容容具体内容：16.1概概述 116.11.1风风险导向向 116.11.2流流程导向向 116.11.3运运营风险险组演变变路径 116.11.4运运营风险险管理工工作制度度 116.11.5运运营风险险指标体体系 116.11.6风风险评估估内容16.2业业务运营营风险风风险分级级管理16.2.1分级级管理原原则16.2.2风险险分级标标准16.2.3核查查方法16.2.4核查查流程16.2.5报告告事项16.

27、3业业务运营营风险管管理系统统16.3.1设计计原则16.3.2系统统特点16.3.3监督督模型16.3.4工作作流程16.3.5工作作质量检检查17.运营营风险分分析评估估初级资格总总体要求求：（一）了解解风险分分析评估估的方法法中级资格总总体要求求：（一）熟悉悉运营风风险分析析评估的的主要内内容（二）了解解风险分分析评估估的方法法（三）了解解风险分分析评估估报告的的撰写要要求具体内容：17.1风风险分析析评估方方法17.1.1风险险分析评评估方法法的分类类17.1.2风险险分析评评估方法法的选择择17.2风风险分析析评估报报告17.2.1框架架搭建17.2.2素材材收集17.2.3结果果展

28、现17.2.4管理理建议提提出17.3运运营风险险分析评评估的主主要内容容17.3.1运营营风险管管理水平平计量17.3.2运营营风险管管理特征征17.3.3各业业务条线线运营风风险状况况17.3.4营业业机构和和柜员风风险状况况17.3.5风险险驱动因因素的归归集与分分析17.3.6风险险事件分分布情况况分析17.3.7运行行监管人人员履职职情况分分析17.3.8专项项重点分分析18.运营营检查初级资格总总体要求求：（一）掌握握检查的的程序、方方法与技技巧（二）熟悉悉业务运运营风险险管理系系统业务务检查功功能的运运用（三）了解解业务运运营检查查的基本本规定中级资格总总体要求求：（一）掌握握业

29、务运运营风险险管理系系统业务务检查功功能的运运用（二）熟悉悉业务运运营检查查的基本本规定（三）了解解业务运运营检查查题纲制制定的方方法、检检查的组组织与人人员管理理具体内容：18.1检检查基本本规定18.1.1检查查原则18.1.2检查查分类18.1.3检查查的组织织及人员员管理18.1.4检查查提纲的的制定18.1.5检查查文书的的管理18.2检检查的内内容18.3检检查程序序、方法法与技巧巧18.4检检查的系系统应用用19.现金金营运管管理初级资格总总体要求求：（一）掌握握现金业业务管理理基本规规定（二）熟悉悉现金收收付、假假币收缴缴、现金金调拨、自自动柜员员机现金金管理等等业务处处理规定

30、定（三）熟悉悉现金业业务上门门服务、代代理同业业现金、保保管箱及及贵金属属等现金金营运业业务管理理规定（四）了解解金库标标准化建建设基本本规定中级资格总总体要求求：（一）掌握握现金业业务管理理基本规规定（二）掌握握现金收收付、假假币收缴缴、现金金调拨、自自动柜员员机现金金管理等等业务处处理规定定（三）熟悉悉现金业业务上门门服务、代代理同业业现金、保保管箱及及贵金属属等现金金营运业业务管理理规定（四）了解解金库标标准化建建设基本本规定具体内容：19.1基基本规定定19.2现现金业务务管理19.3现现金业务务上门服服务19.4同同业现金金代理业业务19.5保保管箱业业务19.6贵贵金属的的保管与与

31、调拨19.7金金库标准准化管理理19.8自自助设备备运营管管理20.资金金清算初级资格总总体要求求：（一）掌握握资金清清算原则则（二）熟悉悉清算账账户管理理、查询询查复（三）熟悉悉人民币币资金清清算的主主要类别别（四）了解解外汇资资金清算算的基本本规定（五）了解解理财业业务清算算的基本本规定中级资格总总体要求求：（一）掌握握资金清清算原则则（二）掌握握清算账账户管理理、查询询查复（三）掌握握人民币币资金清清算的主主要类别别（四）熟悉悉外汇资资金清算算的基本本规定（五）熟悉悉理财业业务清算算的基本本规定（六）了解解外汇资资金清算算的主要要清算层层次具体内容：20.1资资金清算算概述20.1.1资

32、金金清算账账户管理理20.1.2清算算查询查查复20.2人人民币资资金清算算20.2.1系统统内汇划划资金清清算20.2.2跨行行支付资资金清算算20.3外外汇资金金清算20.3.1基本本规定20.3.2系统统内往来来资金清清算20.3.3境内内同业往往来资金金清算20.4理理财业务务清算20.4.1账户户管理20.4.2 资资金清算算21.外汇汇业务初级资格总总体要求求：（一）熟悉悉外汇基基本概念念和分类类（二）了解解外汇汇汇款、结结售汇概概念及基基本规定定（三）了解解代客外外汇买卖卖及其他他外汇业业务概念念及基本本规定中级资格总总体要求求：（一）掌握握外汇基基本概念念和分类类（二）熟悉悉外汇汇汇款、结结售汇概概念及基基本规定定（三）了解解代客外外汇