保险需求分析问卷

1、生活保障及财务规划需求分析过滤问卷业务员姓名： 所属营销部：访问地点： 访问时时间：尊敬的朋友友：感谢您能抽抽出十五五分钟的的时间来来填写这这份问卷卷，这份份问卷是是帮助您您全面了了解您个个人/家家庭生活活保障程程度和财财务规划划。您的的真实情情况与真真实想法法才会使使我们的的分析更更加准确确，也是是对我们们工作的的最大支支持。此问卷属于于个人信信息，本本公司将将严格为为您保密密。 被被访人信信息1）姓名： 2）性别：男.A 女BB3）年龄： 4）家庭住住址： 5）工作单单位名称称及地址址： 6）电话联联系方式式：手机： 家庭电电话： 呼机： 单位电电话： 分分机： 7）在下面面几种对对意外的

2、的看法中中，您最最赞成哪哪一个说说法？（ ）意外太偶然然，轮不不到我意外人人都都有可能能发生，但但人算不不如天算算，索性性听天由由命虽然意外不不可预料料，但事事先做打打算总要要好些8）请问您您对保险险的看法法：（多多选）（ ）保险的优点点是靠集集体的力力量分担担个人的的风险无论好坏，保保险是一一种趋势势保险体现的的是一种种保障保险也可以以是一种种投资对保险不了了解，还还需要进进一步解解释以上看法都都不同意意（请说说明看法法）9）请问您您的婚姻姻及家庭庭情况：（ ）单身 已婚无子女女 有未成年子子女 有成年子女女，未退退休 已退休 生活保障及及财务规规划需求求分析问卷卷A：单单身一请问您您是否经

3、经常外出出？（包包括出差差、外勤勤、旅游游） （ ）经常外出很少外出二、请问您您对户外外活动的的参与情情况 （ ）经常参加很少参加三您是否否驾车 （ ）驾车不驾车四您在一一两年内内有无结结婚计划划 （ ）有没有五请问您您对自己己健康状状况的满满意程度度？ （ ）身体很好目前身体尚尚可，但但也担心心患病身体不太好好身体很差七请问在在下面两两种观点点中您最最喜欢哪哪一个/ （ ）1A.虽然然定期产产品只能能保障至至某一个个年龄段段（如至至70岁岁），但但由于保保费低，保保障高，我还还司倾向向于选择择定期保保险产品品1B.我更更在意能能为我提提供终身身保障功功能的财财产派，因因为它能能给我更更强的安

4、安全感， 即使它比定定期保险险产品保保费相对对高一点点2A、我对对于兼具具投资理理财功能能的保险险产品不不很感兴兴趣，因因为把投投资理财财功能和和保障功功能混在在一起会会使保险险产品保保费较高高2B、我更更接受结结合了保保障与投投资/理理财功能能的险种种，即使使它比纯纯保障类类的险种种保费较较高3A、只要要产品保保障充足足，价格格合理，我我能接受受纯先费费型（即即，只在在保险责责任满足足时给予予赔付，无无满期还还本）的的保险产产品3B、我更更喜欢坚坚固保障障与保险险投资汇汇报性的的险种（在在保险满满期时如如果平安安无事，仍仍希望能能返还所所缴保费费）4A、我更更关注活活着的时时候的保保障，可可

5、以避免免因为意意外或疾疾病的出出现而使使我的家家庭背负负上沉重重的经济济负担4B、我更更关注身身故后的的保障，如如果出现现意外，仍仍希望可可以让父父母过上上稳定舒舒适的生生活5A、我更更倾向于于长期稳稳定的保保险投资资方式（比比如200年，330年，甚甚至终生生），长长期投资资可以帮帮助我更更好地储储蓄5B、我更更倾向于于短期可可以灵活活返还的的保险投投资方式式（比如如三年，五五年），使使我既能能获得投投资收益益，又可可以在需需要的时时候享用用短期返返还的资资金6A、我倾倾向于在在年轻的的时候通通过购买买养老保保险产品品来养老老防老6B、我倾倾向于通通过自身身的投资资理财来来为老年年生活积积累

6、更充充足的资资金9A、我的的父母在在经济上上对我的的依赖程程度并不不很高9B、我觉觉得我应应该也能能够在经经济上助助父母一一臂之力力10A、我我相信我我未来的的收入只只会上升升，不会会下降10B、我我对我未未来收入入的具体体状况不不是很确确定九、您的学学历情况况 （ ）大专及以上上B、 大专以以下十、您的个个人收入入 （ ）5000元元/月以以上300050000元/月150030000元/月1500元元/月以以下十一、请问问您的年年收入是是如何支支配的： 百分分比/金金额：日常消费（包包括衣、食食、用、交交通、通通讯等） 储蓄/投资资大宗支出（如如：住房房贷款与与购车贷贷款） 其他（请请注明

7、）十二、请问问您与家家人已有有社会保保险的情情况（社社保养老老、社保保医疗等等）：单位/企业业提供社社保 自自己交费费买社保保 无社保保1、本人 AA B C 2、父亲 AA B C3、母亲 AA B C4、其他 AA B C十三、请问问您对下下列保险险的功能能都有哪哪些需求求？意外保障健康保险养老保险理才/投资资保值/储蓄蓄避税您所选择的的上述保保险需求求中，最重要的三三个依次次是： （ ）十四、（如如果有保保障类保保险需求求，问：）您对保障类类保险有有哪些需需求？意外身故保保险金意外伤残保保险金意外伤害的的医疗意外伤害的的收入补补偿您所选择的的上述保保险需求求中，最重要的三三个依次次是：

8、（ ）十八、您目目前拥有有的商业业寿险产产品有哪哪些？公司名称 产产品类型型 保额额/保费费本人父亲母亲 其他再次感谢您您对和我我们的业业务代表表的信任任！我们们将根据据问卷的的结果对对您及您您家庭的的保障情情况进行行认真细细致的分分析，并并为您提提供量身身定做的的理财和和保障方方案！ 欢迎光临网网上保险险咨询中中心： HYPERLINK 我们将为您您提供最最优质的的倾心服服务！生活保障及及财务规规划需求求分析问卷卷B：家家庭本人是否经经常外出出（包括括出差/外勤/旅游） （ ）A、经常外外出 BB、很少少外出配偶是否经经常外出出（包括括出差/外勤/旅游） （ ）A、经常外外出 BB、很少少外

9、出二、本人户户外活动动的参与与情况： （ ）经常参加很少参加二、配偶户户外活动动的参与与情况： （ ）经常参加很少参加三、本人是是否驾车车： （ ）A驾车B不驾车三、配偶是是否驾车车： （ ）驾车不驾车五、对自己己健康状状况的满满意程度度： （ ）身体很好目前身体尚尚可，但但也担心心生病身体不大好好身体很差五、对配偶偶健康状状况的满满意程度度： （ ）身体很好目前身体尚尚可，但但也担心心生病身体不大好好身体很差六、对父亲亲身体状状况的满满意程度度： （ ）身体很好目前身体尚尚可，但但也担心心生病身体不大好好身体很差六、对母亲亲健康状状况的满满意程度度： （ ）身体很好目前身体尚尚可，但但也担心

10、心生病身体不大好好 身体很差七、请问在在下面两两种观点点中您喜喜欢哪一一个： （ ）1A、虽然然定期产产品只能能保障至至某一年年 1BB、我更更在意能能为我提提供终身身保障龄段，但由由于保费费低，保保障高，我我还是 功能的的产品，因因为它能能给我更更倾向于选择择定期保保险产品品。强的安安全感，即即使它比比定期保保 险产品品费用相相对高些些。 2A、我对对于兼具具投资理理财功能能的保险险产 2B、我我更接受受结合了了保障与与投资/理品不很感兴兴趣，因因为把投投资理财财功能和和 财功功能的险险种，即即使它比比纯保保险功能混混在一起起会使保保险产品品保费较较高。 障障类的险险种保费费较高。3A、只要

11、要产品保保障充足足，价格格合理， 3BB、我更更喜欢兼兼顾保障障与保险险投资回回我能接受纯纯保险型型（即，只只在保险险责 报报性的险险种（在在保险期期满是如如果任满足是给给予赔付付，无满满期还本本）的平安无无事，能能返还所所缴保费费）保险产品。4A、我更更关注活活着时候候的保障障，可以以 4B、我我更关注注身故后后的保障障，如避免意外或或者疾病病的出现现而使我我的家庭庭 果出现现意外，希希望可以以让父母母（背负上沉重重的经济济负担。 或或者孩子子）过上上稳定舒舒适的生生活。5A、我更更倾向于于长期稳稳健的保保险投资资方 55B、我我更倾向向于短期期可以灵灵活返试（比如220年，330年，甚甚至

12、终生生），长长期 还的保保险投资资方式（比比如，三三年，投资可以帮帮助我更更好的储储蓄。 五五年），使使我既能能获得投投资收益益，又可以在需需要的时时候享用用短期返返 还的资金。6A，我倾倾向于在在年轻的的时候通通过购买买养老 6BB、相对对于养老老保险产产品，我我倒保险产品来来养老防防老。 觉得不不如通过过自身的的投资理理财来 为老老年生活活积累更更充足的的资金。7A、我认认为父母母应该为为子女创创造比自自己更 7BB、儿孙孙自有儿儿孙福，父父母不必必好的条件。 刻刻意为他他们创造造比自己己更好 的的条件。 8A、我认认为父母母对子女女的责任任仅在于于把他 8BB、我认认为一旦旦为人父父母对

13、子子女们养大成人人。 的的责任将将伴随一一生。9A、我的的父母在在经济上上对我的的依赖程程度 99B、我我觉得我我应该也也能够在在经济并不是很高高。 上上助父母母一臂之之力。10A、我我相信我我未来的的收入只只会上升升 ， 10BB、我对对我未来来收入的的具体情情况 不会下降。 不不是很确确定。八、如有子子女，问问；性别年龄目前学历（小小学、初初中、高高中、大大学）希望能受到到的教育育（大学学本科、硕硕士、博博士、出出国深造造）孩子1孩子2孩子3、九，本人学学历 （ ）大专及以上上大专以下九、配偶学学历 （ ）大专及以上上大专及以下下十您的家家庭收入入100000元/月月以上500010000

14、00元/月月300050000元元/月150030000元元/月1500元元/月以以下十一、请问问您的收收入是如如何支配配的： 百百分比/金额： 日常消费（包包括衣、食食、用、交交通、通通讯等）储蓄/投资资 打宗支出（如如住房贷贷款与购购车贷款款）子女教育赡养父母其他（请注注明）十二、请问问您与家家人已有有社会保保险的状状况（社社保养老老、社保保医疗等等） 单单位/企企业提供供社保 自己交交费买社社保 无社社保本人 A B C 配偶 A B C孩子1 A B CC孩子2 A B CC孩子3 A B CC父亲 AA BB C母亲 AA BB C其他 AA BB C十三、请问问您对下下列保险险功能

15、有有哪些需需求：A:意外保保障B：C：D：E：F：G：您所选择的的上述保保险需求求中，最最重要的的三个依依次是： 十四：如有有保障累累需求，答答：您对对保障类类保险有有哪些需需求：A：B：C：D：您所选择的的上述保保险需求求中，最最重要的的三个依依次是： 十五：如有有养老保保险需求求，答：您买养养老保险险是用来来：-（ ）A：保障基基本生活活B：在保障障基本生生活的基基础上提提高休闲闲生活质质量。您所选择的的上述保保险需求求中，最最重要的的三个依依次是： 十六。如有有健康类类保险需需求，答答：您对对健康类类保险有有那些需需求？A重大疾疾病保险险B住院医医疗保险险C住院补补贴保险险D普通疾疾病保险险您所选择的的上述保保险需求求中，最最重要的的三个依依次是： 十七、如子子女有保保