职业生涯规划·金融专业

1、目录：大学的专业选择 职业的投资和组合 1.职业生涯的取得 -我的选择 2.职业规划的整合 -中国CFA现状 -CFA职业开展前景：打造金领人生“ -考CFA的原因 -工作环境 3.职业知识的积累 -短期学习规划 -中期学习规划 -长期学习规划 4.职业的创造 - CFA的职业生涯开展之路 - 职业开展初期 -职业开展中期 -职业开展顶峰期 -职业开展成熟期 -其他开展道路职业生涯的心理 一 个 女 生 的 起 跑 点大学的专业选择一：幼儿教师一个非常神圣的职业，因为从小就觉得喜欢孩子，工作能和孩子在一起，自己也能年轻很多，但是自己总怕和孩子在一起会嫌他们太吵太烦。大学的专业选择二：营销人员天

2、生对市场的敏锐性，我从初中就开始关注市场行情，关注货物价格和门店投资，更注重市场推广，很有幸我能在大学学习我所喜欢的专业，也曾在创维集团担任临时销售人员，学习到了他们的销售理念。 职业的投资和组合 一.职业生涯的取得挖掘自我上海金融学院 国际教学部 市场营销 现任班长对于我这个个性比较强的女孩来说，我特别喜欢开一家属于自己的连锁经营店，因为资金和合作伙伴的问题，这始终是我的一个梦想。通过ATA全美测评软件系统的职业综合测验，使我对自己有一个更深刻的认识,也使我找到了工作的目标。作为女生，相对男生创业是一个弱势群体，但是我相信，通过自己的创业终有一片属于自己的天空。 职业性格测验：职业性格分析：

3、有一般的变化倾向： 在新的和意外的活动或工作情境中会感到愉快，喜欢做经常变化内容和职务的工作；追求多样化的活动以及那些能将自己注意力从一件事 转移到另一件事上的工作情境。有一般的重复倾向： 喜欢连续不断地从事同样的工作，也喜欢按别人已经安排好的方案或进度办事，喜欢重复，有规律，有标准的工作和职务。有一般的服从倾向： 不喜欢自己独立作出决策，而喜欢让别人对你的工作负起责任并按别人的指示办事。有一般的独立倾向： 喜欢方案自己的活动和指导别人的活动在独立的和负有职责的工作情况中会感到愉快，喜欢对将要发生的事情作出决定。有一般的协作倾向 在与人协同工作时会感到愉快，并总得能想到同事们的喜欢。有很强的主

4、导倾向 喜欢通过谈话或者协作设法使别人同意你的观点对于别人的反响有较强的判断能力，且善于影响他人的态度，观点和判断。有较强的机智倾向 在紧张的危险的情况下能很好执行任务并能自我控制和镇定自如;在意外的情绪中工作得很出色，当事情出了过失时，不易慌乱。有一般的表现倾向 喜欢能表现自己的爱好和个性的工作环境。有一般的严谨倾向： 喜欢注意细节的精确，按一套规那么和步骤将工作可能做得完善；倾向于严格，努力地工作，以便能看到自己出色地完成的工作效果。 职业性格：从上图中可看出，我具有很强的主导倾向，也有一定的机智倾向，可能是因为我在学生年代都扮演着领导的角色，具有很强的领导能力和反映能力，在意外的情景中能

5、处理得当。适合我的职业：幼儿教育人员 经济金融分析师职业兴趣测验：职业兴趣：我是属于乐于同人打交道，也爱与人接触的人，对具有概括性和有规律的工作有兴趣，并乐于同人打交道。适合我的主要职业是：治疗学家，历史学家，记者，特殊教育工作者，社会教育家，社会工作者，心理学家，广告师等。也可以是医生助手，银行职员，保险公司职员，运输公司推销员，企业经济师，法官，律师，公证人助手等。 我的选择虽然我的两个测试中都有幼儿教育行业，我也很喜欢这个行业，但是我现在都已经大二了，都已经快要毕业了，而且没有一定的艺术根底，很难在一两年里把幼儿教学的根底打好，所以我放弃教育行业。然而我还是喜欢金融方面的工作，可能这个和

6、教育业差异很大，但是金融分析师Chartered Financial Analyst,简称CFA却是非常适合我的一个岗位，因为我喜欢喜欢和别人打交道，我认为和不同的人打交道会锻炼出不能得应对方式，这是对自己的一种感知，一种升华，而且我具有一定的主导能力和机智能力，在金融领域坚决的判断力和躲避风险的反响能力是关键，我认为我具有这种条件，而且我也很喜欢这个职业，更有信心的是我所在的上海金融学院将给我一个非常好的学习条件。 二.职业规划的整合我的现状：现在我是专科生，但是我知道单凭我这个卑微的地位是不能登上高雅的舞台的，我不断充实自己，为把自己打造得更加完美，所以，我参加了上海财经大学的自学考试。有

7、人会问，为什么我要选择自选考而不参加专升本，我想说的是，我参加自学考都是为金融分析师这个职位打根底的，金融分析师要的是三年以后的领导决策的经验，我只有早点工作，吸取更多的工作经验才能到达这个要求，这个社会很现实，在校期间，用人单位是不会聘用我这种学生的。还有一个理由就是学习CFA要的是充分的自学能力，自学考能够锻炼我的自学能力，当然也能很大一笔学习培训费，要考CFA真的是又伤精力，又伤财力，但是投资回报率很高的一项工程。 中国CFA现状金融分析师资格考试被称作全球金融第一考。特许金融分析师是当今世界证券投资与管理界普遍认可的一种职业称号。至2002年中，在150个国家和地区中有超过50,000

8、名CFA证书持有人；中国约有50名CFA证书持有人，其中包括局部海外人士及海外留学归国者。2002年全球有超过100,000名考生参加CFA考试。约有1,800名考生在中国的上海和北京两个考点参加考试，另有160名南方的考生赴港应试，比去年增加三倍多。2001年和2000年的中国地区考生约为450名和150名。目前中国高级金融人才奇缺，金融分析师更是存在巨大供需缺口。就在我所在的城市-上海，据预测，未来年对CFA的需求量是3000人，而目前只有人。去年在整个上海考点只有人最终取得资格证书。这些CFA资格拥有者，受到多家金融机构挖抢，他们的年薪也很高。 正因为此，中国的特许金融分析师热在不断升温

9、，报考CFA的人数在逐年递增。获得CFA资格人士在收入、报酬方面一般明显优于同行。据2002年最新资料，全球特许金融分析师的平均年薪是17.8万美元。美国特许金融分析师的年收入是19万美元，比哈佛的平均12.8万美元的年薪还要高出近成。在我国香港，CFA的年均收入也到达13.6万美元。在中国内地，诸多证券公司更是有千金易得，分析师难求的慨叹。注:证书CFA是特许金融分析师的简称，又称为注册金融分析师，它不是一种职业，而是一种从事金融投资以及证券的经营咨询、分析和管理等项业务的资格认证。 CFA职业开展前景：打造金领人生 世界经济一体化进程的加速和全球金融市场的蓬勃开展，带来的是对金融投资从业人

10、员，尤其是精通投资管理和资本市场运作的专业分析人才的大量需求。投资人和雇主比以往任何时候都更需要一个标准来衡量个人的知识、诚信和专业化程度，从而信赖他们来管理金融资产。这个标准就是Chartered Financial Analyst特许金融分析师。CFA特许状仅授予某些类型的专业人员，包括货币经理、证券分析师、投资参谋等，它要求候选人掌握严格而广泛的课程知识，包括与投资有关的各个领域，如资产评估，投资组合管理和资产分配。然后，候选人必须通过三级考核来展示他们将这种知识应用于实际情况的能力。CFA特许状持有者活泼在世界金融投资市场的各个舞台上取得CFA称号的益处 ：在充满竞争的，迅速开展的投资

11、管理领域，几乎没有什么比取得CFA认证更加能够证明你的高标准的知识和道德水平。了解CFA培养方案的雇主们往往会将CFA们安排到有相应要求的高级职位上，并且通常愿意为其雇员参加培养方案支付费用。很多投资者将是否有CFA持证者纳入他们选择为自己管理金融资产的公司和个人的标准之中。全球大多数的投资团体都视CFA称号为拥有卓越专业水准的标志。职业机会人际关系网络实现自我获得尊重知识为什么我考金融分析师 这个资格认证？ 1、 知识：CFA 培养方案所包含的广泛的课程要求我建立从定量分析和经济学到投资组合管理和资产评估的贯穿投资行业核心领域的原那么的执行知识。当我熟悉掌握这些核心领域后，不仅仅能使自己拥有

12、做出更佳投资决策所需的知识，同时也能令自己更有条件胜任有更多责任的职位。可以说我对于CFA的信任高于MBA,我认为CFA 是我所追崇的，也是我想实现的，知识不管多少，但是要学以致用，我认为学这个比别的都有试用价值。 2、 获得敬重事实上没有什么在投资管理领域没有什么称号能比CFA认证更具有权威性。已取得CFA称号的人们在全球投资领域举足轻重，其中包括领导投资战略家们的顶级投资公司的首席执行官和合伙人，和世界知名的学院教授们。取得CFA称号令你成为精英中的一员，给我带来令我在职业生涯的每一阶段都获益匪浅的尊重和信任。这个理由是我最想能说服我自己的，因为赢得别人由内而外的尊重是那么可贵，这也是我人

13、生观和价值观的重要表达，这会使我觉得我的人生是完美的，也是能回首细细品味的。 3、 职业时机 在报纸或互联网上浏览一下工作时机，我注意到与投资相关的职位反复出现的要求：首选CFA持证者.当雇佣，提升和赋予额外职责时，相当多的雇主都将持有CFA认证作为衡量能力和专业程度的基准。现在越来越多的个人和机构投资者都认识到CFA方案的价值，因为它可以为CFA持证者在竞争升职时机和其他工作时机时提供显而易见的优势。毫无疑问，中国高级金融人才奇缺，金融分析师更是存在巨大供需缺口，这是一个多么有影响力的职业，前方张开的是供不应求的市场。 4、人际关系网络成功完成CFA方案后，将成为全世界超过10万人的投资专业

14、人士中的一员，而所有这些人都是投资专业领域中的精英，这将有益于你拓展事业，结交更多的朋友。在ATA测评中可以看到，我是一个非常喜欢交朋友的人，喜欢广交朋友，别人都说在家靠父母，出外靠朋友，交到投资专业的精英朋友无愧是一个成功者，而且随着我的事业的不断提升那么我的朋友圈子也越来越大，朋友是最好的支柱，当然也要妥善处理好朋友之间的关系，使自己登上金字塔的顶端。 工作地点：上海因为我是土生土长的上海人，对上海这几年的开展都有所了解，很多外地的人才都纷纷涌入上海，他们都认为上海是一个市场，是一个能够圆他们梦想的地方，我没有理由离开上海，而且上海是中国的金融中心，浦东陆家嘴贸易中心正在崛起上海环球金融中

15、心大厦 拥有世界 第一、第四高楼 “上海环球金融中心 ，这是一个非常好的机遇，也是一个展现自己的舞台，可能说是有点遥不可及，但是我认为有这样一个平台让你去开展，那为什么不去好好利用呢？国际商圈不是梦想，只要自己有能力有动力，那一定能成功。 上海概要上海在全国的地位正在向现代化国际大都市目标迈进的上海，肩负着面向世界、效劳全国的重任，在全国经济建设和社会开展中具有十分重要的地位和作用。在这个人口仅占全国1%、土地面积占全国0.06%的城市里，完成的工业总产值占全国的十二分之一，港口货物吞吐量占全国的十分之一，口岸进出口商品总额占全国的四分之一，财政收入占全国的八分之一，并在改革开放、产业升级、科

16、技创新等方面发挥着示范、辐射和带动作用，为全国现代化建设作出了重要的奉献上海中长期开展目标 面对充满机遇而又富有挑战的二十一世纪，上海已经确定了新的中长期开展目标：把上海根本建成国际经济、金融、贸易 、航运中心之一，初步确立社会主义现代化国际大都市的地位。投资结构投资结构进一步趋于合理，重点向重大城市根底设施建设、支柱工业等方面倾斜。2001年，全社会固定资产投资完成1984.31亿元，比上年增长6.1%。在投资总额中，重大工程建设完成投资460.78亿元，占23.2%。房地产开发投资成为固定资产投资增长的重要支撑，全年完成投资620.31亿元，增长9.6%，占固定资产投资的比重到达31.3%

17、。从产业投向看，三次产业投资比例为0.334.465.3。投融资体制改革成效显著，非国有经济投资快速增长。2001年，非国有经济投资1209.93亿元，比上年增长16.4%，占全市固定资产投资的比重由上年的55.6%上升到61%。其中，私营、外商及港澳台投资463.52亿元，增长15.2 %。经济增长 20世纪90年代，上海紧紧抓住开发开放浦东这一历史性的开展机遇，深化改革，扩大开放，积极开拓，奋力拼搏，使国民经济实现了持续快速健康开展，经济运行的稳定性和抗波动能力大大提高。1992年以来，上海经济已连续10年保持两位数增长。2001年，全市实现国内生产总值4950.84亿元，比1990年增长

18、2.5倍，平均每年增长12%。 辉煌上海：。我考CFA的SWOTStrength我国对中国高级金融人才的紧缺需求专业证书在行业内的影响力不需要很高的学历Opportunity所学专业和CFA较符合英语阅读能力有长期的规划Threats所需时间比较长费用较高失败率高Weakness需要四年以上领导和决策经验海外人士和留学生竞争力强 可行性：有人会说你一个才专科的女生，怎么可能攀登到国际舞台，攀登到一个那么一个要不可及的高度，金领是什么概念，是一个地位的象征，在上海目前也只有人。去年在整个上海考点也只有人最终取得资格证书，在整个中国也才约有50名CFA证书持有人，你有什么资格来拿这么一张王牌，你能

19、和海外人士及海外留学归国者来比拼吗？但是我要说的是，我有的是自信，CFA的报考资格是已获得大学毕业证书，或即将获得大学毕业证书的在校生，和与学士学位相等同的实务工作资历，并能提供三位能证明应考人工作资历的人士名单，虽然后面的路很漫长，但是起码通过自己的努力可以有资格拿着入场券进入这个豪华圣殿，走进大门，我就有信心找出翻开最后一道大门的钥匙。俗话说：知己知彼，百战不殆。确实，综观自然界与人类社会一切的竞争、对抗究其本质都是一种“知行能力的竞争，亦即认识与行动能力的竞争与对抗！我相信自己，只要自己想学，想争取，就没有做不到的事情！ Baxia 三.职业知识的积累成为一位成功金融分析师的启程拥有CF

20、A认证的必要前提1.参加CFA认证考试主要是一个自学的过程， 每一水平的考试要求有多达250小时的准备时间。2.三年的被CFA协会所认可的工作经验。 包括：在投资决策过程如金融分析、投资管理、和证券分析等等中收集、评估及应用金融、经济和统计数据；直接或间接主管他人进行上述活动；从事上述投资决策活动的教学培训工作等等。CFA协会要求CFA认证的申请者必须花超过40%的时间用于以上工作，其中假期、兼职和实习期间的工作经验不予成认。工作经验的积累可以在参加CFA考试之前，期间或以后， 但只有到达三年的相关工作经验积累后，才能获得CFA认证。 CFA费用一览表注册费 当参加CFA方案，CFA候选人须支

21、付最初的注册费，注册费在是在一段有限的时间里有效，候选人在完成注册后的3年内没有参加第一级的考试，他必须重新继续这个方案。候选人如果在7年之内没有完成所有的3级考试同样也必须重新注册。重新注册须使用当年规定的费用和可接受的标准。登记费 在最初的注册费用以外，CFA候选人需要为每一次考试支付登记费。新注册和重新注册的候选人要支付注册费和登记费。重新登记的候选人只须支付登记费。2002年注册费/重新注册费和登记费一览表美元 2001/8/31 2001/10/15 2001/12/3 2002/2/1 2002/3/1 注册费 $250 $350 $375 $450 $450 登记费 $250 $

22、250 $325 $350 $550 额外费 $50 $50 $50 $50 $50 合计 $550 $650 $750 $850 $1050 无疑的，要想考出CFA，资金投资是一个非常严重的问题，如果没有重考，尽量节约，实行自学政策，考三级的CFA大概需要36000元，这个费用对于我是一个非常庞大的数字。 CFA 培训费：CFA一级根底课程班 全景班根底课程A强化课程B模考串讲课程C ： 4130元24天/192学时 根底班根底课程A模考串讲课程C ： 3180元19天/152学时 强化班强化课程B模考串讲课程C ： 1780元9天/72学时 ) 模考串讲班模考串讲课程C ： 980元4天/

23、32学时 ) 光盘班学费： 2380元24天/184学时 ) CFA二级全景班课程 全景班根底课程A强化课程B模考串讲课程C 192学时4750元 根底班根底课程A 模考串讲课程 C 152学时3280元 强化班强化课程B模考串讲课程C 72学时1980元 模考串讲班模考串讲课程C 32学时980元 CFA三级根底课程班课程 三级全景班 128学时4250元 三级模考串讲班 32学时980元在校期间目标规划如下：思想政治及道德素质方面：以马列主义、毛泽东思想、邓小平理论、“三个代表重要思想为指导，树立正确的人生观、价值观、道德观、奋斗观、创业观，坚持正确的人生价值取向。定期递交对党的章程的学习

24、、认识及实践，以及自己的言、行、感受，争取早日通过审核，在正式成为中国共产党员。积极参加党团活动。 社会实践与志愿效劳方面：适时参加社会调查活动。适时参加平安义务献血、植树活动、青年志愿效劳活动等公益事业。科技学术创新创业方面： 扎实学习专业技能，同时，充分利用校内图书馆、校外购书城及网络信息，开拓视野，扩展知识范围，以此，激发、开拓思路，尝试设计开展学术创新、科技创新。 文体艺术、社团活动与身心开展方面：积极参加校内外文体艺术活动、校内社团活动、演讲赛、辩论赛、书画比赛等，以此充分锻炼胆量、能力，展示个人风采。 现在的学习优势：我所学的是市场营销专业，专业课程都是和金融有关：Informat

25、ion Technology 计算机应用根底Marketing 市场营销Economics 经济学Statistics 统计学Business English-Communication 商务英语交流 Business English 商务英语Cross-cultural Studies 商务英语文化Business English Negotiation 商务英语谈判International Business Law 国际商法Accounting & Financial Management 会计与财务管理Database Application 数据库应用International Ec

26、onomics 国际经济学International Marketing 国际营销学Organization and Logistics 组织与物流我们所学的课程和经济金融分析师比较有相关性，经济金融分析师要求的最根本是金融与较高的英语能力，我们专业都用英语教学，提高了我的英语能力，也表达了我们国际教学部的办学宗旨。我在上海财经大学所学课程有毛泽东思想概论英语(二) 高等数学(二)管理系统中计算机应用管理系统中计算机应用(上机)国际市场营销学企业会计学国际贸易理论与实务金融理论与实务消费经济学市场营销筹划商品流通概论国际商务谈判不能不说，我有着得天特厚的优势，我所学的课程和所学专业专业都是为成

27、为一名优秀的金融分析师而奠定一定的学习根底。而且我争取在毕业的时候能拿到学士学位。 短期学习规划：短期规划：完成大学所有课程和上海财经大学自学考试获得本科毕业文凭，通过考证如会计电算化和英语六级。因为CFA要求很高的英语阅读能力，试题都为全英文，我认为我应该把英语和专业知识学好，把根底知识抓牢，稳固的地基才是掌握未来的资本。当然我也要找好工作，把该学的都学好。2006年度5.1-6.20以前是否完成任务预计成功率登记完成情况成果展否考证：英语六级80%完成年度课程，并获得奖学金100%6.20-7.20考证：会计电算化80%7.21-10.25否考证：会计法律与道德90%否考证：会计基础90%

28、否考证：财大：毛泽东思想概论90%财大：高等数学70%财大：管理系统中计算机应用管理系统中计算机应用(上机)95%财大：金融理论与实务80%考证：上海市计算机一级90%10.25-11.26否考证：会计电算化95%11.26-12.30否考证：英语六级90%2007年以前是否完成任务新任务预计成功率登记完成情况成功展1.1-2.7完成大学第三年度课程并获得奖学金100%2月5月开始实习，自我实现，实践与理论相结合，表现优秀（小额银行存放业务员）95%撰写毕业设计论文，争取优秀90%2.7-4.30否财大：高等数学(二)80%否财大：金融理论与实务90%财大：企业会计学80%财大：国际贸易理论与

29、实务75%4.30-6.25否考证：英语六级（最后一次拼搏）5月起开始正式找工作（小额银行存放业务员）工作表现优秀80%7.30-10.30否财大：企业会计学95%财大：国际市场营销学90%财大：消费经济学80%财大：市场营销策划75%财大：商品流通概论65%2008年度以前是否完成任务新任务预计成功率登记完成情况成功展1.1-4.30否财大：国际营销学90%否财大：消费经济学85%否财大：市场营销策划84%否财大：商品流通概论90%否财大：金融理论与实务94%否财大：国际贸易理论与实务95%财大：国际商务谈判80%4.30-10.30否财大：国际市场营销学85%否财大：市场营销策划80%否财

30、大：商品流通概论95%否财大：国际商务谈判90%否财大：国际营销学90%1.1-12.30财大毕业设计(论文)90%注：在2008年预期通过所有财经大学所修课程，并获得优异成绩。毕业论文通过论文答辩，且成绩必须“中”及以上的，获得学士学位随时考虑一下自己的终身大事，哈哈（女孩子比较注重拉）80%中期学习规划在工作期间并没有充分的时间给我读书，但是我认为英语永远是不败的利剑，所以我认为，我要专攻英语，熟练的英语交流能力是提升个人魅力和素质的表达，所以我的目标是通过中级口译和高级口译。 中期学习规划2009年度 新任务预期成功率登记完成情况成果展1月份-6月份中级口译（笔试）65%6月份-1月份中

31、级口译（口试）60%2010年度1月份-6月份高级口译（笔试）50%6月份-12月份高级口译（口试）50%在工作期间并没有充分的时间给我读书，但是我认为英语永远是不败的利剑，所以我认为，我要专攻英语，熟练的英语交流能力是提升个人魅力和素质的表达，所以我的目标是通过中级口译和高级口译。长期学习规划： 在一个阶段七年里完成CFA所有课程，因为CFA的考试有效期为年 CFA知识体系涵盖了投资分析行业必备的专业知识：如伦理与职业标准 定量分析方法 宏微观经济学 会计学 公司理财 世界金融市场与投资工具 估值与投资理论 固定收益证券及其管理 权益投资分析其它种类投资工具的分析 投资组合管理 我给自己制定

32、了三级方案书，坚持不懈，总会成功.baxia!CFA一级学习方案书 CFA考试宣言：早一天准备，多一点积累，考试时就会多一份沉着，多一点胜算的把握。为了顺利通过CFA考试，实现个人职业理想，从今往后，我将加倍努力，不给自己任何打退堂鼓的籍口，充分利用每一滴时间，严格执行学习方案，刻苦钻研。以上是我的宣言。我能做到，一定能做到。 签名： 日期：CFA二级学习方案书CFA考试宣言：早一天准备，多一点积累，考试时就会多一份沉着，多一点胜算的把握。为了顺利通过CFA考试，实现个人职业理想，从今往后，我将加倍努力，不给自己任何打退堂鼓的籍口，充分利用每一滴时间，严格执行学习方案，刻苦钻研。以上是我的宣言

33、。我能做到，一定能做到。 签名： 日期：CFA三级学习方案书 CFA考试宣言：早一天准备，多一点积累，考试时就会多一份沉着，多一点胜算的把握。为了顺利通过CFA考试，实现个人职业理想，从今往后，我将加倍努力，不给自己任何打退堂鼓的籍口，充分利用每一滴时间，严格执行学习方案，刻苦钻研。以上是我的宣言。我能做到，一定能做到。签名：日期：一级主要以考察根本概念和工具为主，财务和职业伦理学是重点。科学的安排、严格的方案执行和反复的训练是取得成功的前提条件!二级考试不同于一级考试对单个知识点的考察，而是注重对整体的理解和穿行考核。因此，不能分散地看待各个知识点，而应该是将各个章节的知识串行起来。二级考试

34、重点专题局部：财务分析的综合运用； 公司治理今年新内容权益类证券的定价方法；权益类证券认股权证及可转换证券今年新内容；固定收益证券MBS、ABS固定收益证券隐含期权的证券衍生产品的定价三级考试不同于前两级考试对单个知识点的考察，而是注重对整体的理解和穿行考核。因此，不能分散地看待各个知识点，而应该是将各个章节的知识串行起来。三级考试重点专题局部： 如何判断个人投资者的风险和回报要求；如何在对机构投资者资产负债管理理解的根底上编制机构投资者的投资政 策声明；如何通过量化的方法联系宏观经济和微观经济，并对资本市场走势做出判断；如何结合投资者的实际行为来分析其行为金融问题；如何分配资产并组建组合来满

35、足投资政策声明的规定；如何通过衍生产品来控制、对冲、分解甚至是承担风险；如何评估投资业绩，衡量投资经理投资能力；这些方面所组成的就是一个完整的投资管理程序,也组成了我的职业方向。 四.职业的创造CFA的职业生涯开展之路 金融分析师营销总经理 投资银行家 研究分析人员 共同基金或养老基金的投资组合经理 小额银行存放业务员： 研究分析人员 小额银行存放业务员： 我对工作的理解： 我不喜欢别人频繁的跳槽，我认为现在的工作如果没有足够的时间就只要能学到很浅薄的东西而不能真正的学到真谛。我喜欢的工作单位和职务，我会在这个工作上努力拼搏和学习，扎实的根底是职业生涯的垫脚石，经验是自己磨合出来的，也是在工作

36、中慢慢体会的。相信我会成功！ Baxia!职业开展初期 (2428岁小额银行存放业务员 因为刚从大学毕业，一切就从零开始，人们都说现实和理想有很大的差距的，我的专业适合我从事与银行业务，漫长的旅程因该从头开始，从这里我可以开始效劳于个人投资者帮助他们到达理财目标，向客户建议包括例如股票，债券，共同基金，抵押及保险等各种产品投资理财方案。在银行内务，更容易熟悉金融体系的形成，把学到的抽象理论有个充分的理解， 特别在稽核，客户资料库管理，品牌，行销企划及推广，投机，直接金融，外汇金融，信托业务，信用卡，放款业务，研究开发，资讯业务，位置的设立，资金取得等这些银行产业价值链形成的充分理解，为以后的工

37、作打好根底。根底：会计上岗证任务:积累经验,开拓市场,结交金融界的“小朋友。总年薪：4万 职业开展中期:(29-32岁) 研究分析人员：研究公司或行业决定它们是否是好的投资对象. 共同基金经理和股票经纪在为共同基金或向客户推荐股票时的选股过程中使用这一信息。有多余现金的养老基金和公司也利用这一信息决定投资。研究分析人员的一种初级职位就是为共同基金或养老基金工作。 根底：中级口译任务：开始熟悉和能自己开始分析和决策。 认识商界的好朋友。年薪7万职业开展顶峰期:(33-38):投资银行家：与其它公司、政府或机构合作进行新股和新债的发行和促进公司合并。共同基金或养老基金的投资组合经理:决定基金的投资

38、政府方案。而且对待销售应该俘获他们的“心，征服他们的“情，关心他们的“人，管控他们的“事 。这是金融分析师中获得最高收入的高级职位类型。任务：开始投资整合工程，结交商界的精 英。年薪：10-12万职业开展成熟期:(39-60): 营销总经理: 主要是为共同基金之类的财务管理公司工作，负责公司与投资者之间的交流以及业务拓展。实施年度营销策略、营销方案；执行市场调查计筹划；提交市场分析、竞争动态、销售分析、对内部信息、营销情报进行分析收集、整理、分析、交流。具备营销经验和市场开拓能力及公关能力；英语听说读写能力强；熟悉主要市场推广技巧；较强的组织协调能力和沟通能力，具有较强的文字功底。 根底：高级

39、口译 任务：结交商业精英，扩宽市场，奠定职场地位。 年薪13.6万美元获得CFA以后十味心药方作为企业的营销总经理，肩负着企业的全部营销使命和责任，首先要学会吃“心药方这副药，才能真正治疗“江湖病凡欲齐家治国，修身学道，做事做人，先须服十味心药：好肚肠一条，慈悲心一片，和气半两，道理三分，信用十足，忠直一块，骨气十分，老实一个，阴阳全用，方便不拘多少。此药在宽心锅炒，不要焦，不要燥，去火性三分，于平等盘内研碎，三思为末，以菠萝密为丸，如菩提子大每日进三服，不拘时候，用和气汤送下，果能依此服之，无病不愈切忌言清行浊，利己损人，暗中箭，肚中毒，笑里刀，两头蛇，平地其风波。我所认同的的投资者失败的原

40、因：投资者之所以屡屡失败，大多由于他们常犯的12个错误。 从一开始，个人投资者就应该清楚地知道自己想实现多少利润和愿意承受多少损失。方案周密的战略应包括时间范围、风险承受能力、可投资资产的数量以及未来方案投资的数量在内的假设干个重要因素。 投资个别股票而非多样化组合投资个别股票，比投资已经多样化的共同基金或指数化证券投资基金风险来得更大。投资者应当维持一个广泛多样的投资组合，从而涵盖不同类型的资产和投资方式。没有多样化的投资，会使投资个体面临某个特定股票或行业的波动时极其脆弱。 投资股票而不是投资公司. 纯粹根据市场表现、或者对一个公司产品或效劳的个人喜好而购置某种股票，注定是一种亏本的方法。

41、此外，投资者还应调查企业的公司治理情况，以确信其能够保证根本的公司治理，将有助于你防止以后的麻烦。 高价买入,投资者之所以会犯这样的错误，主要原因是“追逐业绩“太多的人投资那些在去年或者过去几年中表现不俗的某类或某种资产，认为因为这些资产在过去的时间表现不错，因而在未来也会表现得很好。这种观点是绝对错误的。应当始终严格地着眼于该项投资的业绩前景，而不仅仅是过去的业绩。 低价售出.太多的投资者在亏损得以弥补前不愿出售他们的股票，自负使他们不愿成认高价购置股票的错误。 特许金融分析师们提醒投资者，要记住不是每一项投资都会增值，投资任何一个股票都要设定止损线。最好的方法就是接受损失，并把资产重新投入更有前景的投资。 频繁的买进卖出过于频繁的交易，比其他任何因素更能减少投资收益。 按照“小道消息 “在考虑投资时不是寻求与参谋的专业联系是投资者最常见的错误。别忘了自己是在和专业人员比拼投资。这些专业人员可以接触到多个研究分析团队，而且老练的投资者从各个独立的渠道收集信息，并进行他们自己独特的分析与研究，然后才做出决策。 支付过多的手续费或佣金令人难以置信的是，投资者们通常很难说清