2.解读《保险业反洗钱工作管理办法》

1、?保险业反洗钱工作管理方法?合规部2021年12月解读目 录一、保险业反洗钱制度体系及?管理方法?定位二、?管理方法?的主要内容及相关要求三、?管理方法?出台的重要意义2一、保险业反洗钱制度体系及?管理方法?定位刑事法律制度*刑 法 第191条 洗钱罪 第312条 掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪 第349条 窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪*司法解释 ?最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律假设干问题的解释?法释202115号3一、保险业反洗钱制度体系及?管理方法?定位4二、?管理方法?主要内容及相关要求第一章 总那么 第1-3条第二章 保险监管职责 第4-5条 第三章 保险业反洗钱义

2、务 第6-30条第四章 监督管理 第31-38条第五章 附那么 第39-42条5二、?管理方法?主要内容及相关要求第一章 总那么第1条 立法宗旨和制定依据立法宗旨：做好保险业反洗钱工作、促进行业持续健康开展制定依据：?反洗钱法?、?保险法?等 ?国务院反洗钱部际联席会议制度? 保险监管核心原那么第28项6二、?管理方法?主要内容及相关要求第一章 总那么第2条 监管机构保监会根据法律法规和国务院授权履行保险业反洗 钱监管职责 保监局在保监会授权范围内履行辖内保险业反洗钱 监管职责。7保险监管机构的反洗钱监管职责保监会第4条参与制定保险业反洗钱政策、规划、部门规章，配合国务院反洗钱行政主管部门对保

3、险业实施反洗钱监管制定保险业反洗钱监管制度，对保险业市场准入提出反洗钱要求，开展反洗钱审查和监督检查 参加反洗钱监管合作组织开展反洗钱培训宣传协助司法机关调查处理涉嫌洗钱案件其他依法履行的反洗钱职责保监局第5条制定辖内保险业反洗钱标准性文件，开展反洗钱审查和监督检查向中国保监会报告辖内保险业反洗钱工作情况参加辖内反洗钱监管合作组织开展辖内保险业反洗钱培训宣传协助司法机关调查处理涉嫌洗钱案件中国保监会授权的其他反洗钱职责8二、?管理方法?主要内容及相关要求第一章 总那么第3条 适用对象保险公司、保险资产管理公司及其分支机构保险专业代理公司、保险经纪公司及其分支机构金融机构类保险兼业代理机构9第二

4、章 保险监管职责10第三章 保险业反洗钱义务第6条 反洗钱工作根本原那么第7-12条 保险公司、保险资产管理公司的机构、资金、 人员准入的反洗钱条件和申报材料第13-28条 保险公司、保险资产管理公司的日常反洗钱义务第29-30条 保险专业代理公司、保险经纪公司的反洗钱工 作要求11第三章 保险业反洗钱义务第6条 反洗钱工作根本原那么 以保单实名制为根底，按照客户资料完整、交易记录可查、资金流转标准的原那么，组织开展反洗钱工作12第7-12条 市场准入的反洗钱条件和申报材料13第13-28条 保险公司、保险资产管理公司的日常 反洗钱义务三大核心义务客户身份识别客户身份资料和交易记录保存大额交易

5、和可疑交易报告八项根底工作反洗钱内控制度建设反洗钱机构设置反洗钱信息化建设反洗钱培训宣传反洗钱内部审计重大洗钱案件处置配合反洗钱监督检查和调查保密14第13-28条 保险公司、保险资产管理公司的日常 反洗钱义务三大核心义务延续现行反洗钱法律法规的规定如：客户身份识别的要求第16条“保险公司应当依法在订立保险合同、解除保险合同、理赔或者给付等环节对规定金额以上的业务进行客户身份识别。15第13-28条 保险公司、保险资产管理公司的日常 反洗钱义务三大核心义务第22条 中介业务客户身份识别要求 专业代理公司、金融机构类兼业代理机构 经纪公司16第13-28条 保险公司、保险资产管理公司的日常 反洗

6、钱义务 三大核心义务第22条 中介业务客户身份识别要求 保险公司通过保险专业代理公司、金融机构类保险兼业代理机构开展保险业务时，应当在合作协议中写入反洗钱条款。 反洗钱条款应当包括以下内容： 一保险专业代理公司、金融机构类保险兼业代理机构按照保险公司的反洗钱法律义务要求识别客户身份； 二保险公司在办理业务时能够及时获得保险业务客户身份信息，必要时，可以从保险专业代理公司、金融机构类保险兼业代理机构获得客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件； 三保险公司为保险专业代理公司、金融机构类保险兼业代理机构代其识别客户身份提供培训等必要协助。 保险经纪公司代理客户与保险公司开展保险业务时

7、，应当提供保险公司识别客户身份所需的客户身份信息，必要时，还应当依法提供客户身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 保险公司承担未履行客户身份识别义务的最终责任，保险专业代理公司、保险经纪公司、金融机构类保险兼业代理机构承担相应责任。 17第13-28条 保险公司、保险资产管理公司的日常 反洗钱义务八项根底工作之一：反洗钱内控制度建设第13条保险公司、保险资产管理公司应当建立健全反洗钱内控制度反洗钱内控制度应当包括的各项内容保险公司、保险资产管理公司分支机构可以根据总公司的反洗钱内控制度制定本级的实施细那么。18第13-28条 保险公司、保险资产管理公司的日常 反洗钱义务八项根底工作

8、之二：反洗钱机构设置第14条保险公司、保险资产管理公司应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构，组织开展反洗钱工作。指定内设机构组织开展反洗钱工作的，应当设立反洗钱岗位。保险公司、保险资产管理公司应当明确相关业务部门的反洗钱职责，保证反洗钱内控制度在业务流程中贯彻执行。19第13-28条 保险公司、保险资产管理公司的日常 反洗钱义务八项根底工作之三：反洗钱信息化建设第15条保险公司、保险资产管理公司应当将可量化的反洗钱控制指标嵌入信息系统，使风险信息能够在业务部门和反洗钱机构之间有效传递、集中和共享，满足对洗钱风险进行预警、提取、分析和报告等各项反洗钱要求。20第13-28条 保险公司、保险资产

9、管理公司的日常 反洗钱义务八项根底工作之四：反洗钱培训宣传第23、24条保险公司、保险资产管理公司应当开展反洗钱培训，保存培训课件和培训工作记录。保险公司、保险资产管理公司应当开展反洗钱宣传，保存宣传资料和宣传工作记录。21第13-28条 保险公司、保险资产管理公司的日常 反洗钱义务八项根底工作之五：反洗钱内部审计第25条保险公司、保险资产管理公司应当每年开展反洗钱内部审计，反洗钱内部审计可以是专项审计或者与其他审计工程结合进行。22第13-28条 保险公司、保险资产管理公司的日常 反洗钱义务八项根底工作之六：重大洗钱案件处置第26条保险公司、保险资产管理公司应当妥善处置涉及本公司的重大洗钱案

10、件，及时向保险监管机构报告案件处置情况。23第13-28条 保险公司、保险资产管理公司的日常 反洗钱义务八项根底工作之七：配合反洗钱监督检查和调查第27条保险公司、保险资产管理公司应当配合反洗钱监督检查、行政调查以及涉嫌洗钱犯罪活动的调查，记录并保存配合检查、调查的相关情况。24第13-28条 保险公司、保险资产管理公司的日常 反洗钱义务八项根底工作之八：保密第28条保险公司、保险资产管理公司及其工作人员应当对依法履行反洗钱义务获得客户身份资料和交易信息予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。保险公司、保险资产管理公司及其工作人员应当对报告可疑交易、配合调查可疑交易和涉嫌洗钱犯罪活动

11、等有关信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。25第13-28条 保险公司、保险资产管理公司的日常 反洗钱义务市场退出时的反洗钱要求：移交第20条保险公司、保险资产管理公司破产和解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交国务院有关部门指定的机构。26第29-30条 保险专业代理公司、保险经纪公司的 反洗钱工作要求第29条： 保险专业代理公司、保险经纪公司应当建立反洗钱内控制度，禁止来源不合法资金投资入股。 保险专业代理公司、保险经纪公司高级管理人员应当了解反洗钱法律法规。第30条： 保险专业代理公司、保险经纪公司应当开展反洗钱培训、宣传，妥善处置涉及本公司的重大洗钱案件，配合反洗钱监督检

12、查、行政调查以及涉嫌洗钱犯罪活动的调查，对依法开展反洗钱的相关信息予以保密。27第四章 监督管理第 31条 反洗钱市场准入审查第32-35条 反洗钱现场检查、非现场监管和监管重点第36-38条 反洗钱监管措施28第五章 附那么第 39条 保险行业协会的反洗钱职责第 40条 非金融机构类保险兼业代理机构参照适用第41条 解释权第42条 施行时间29三、?管理方法?出台的重要意义 有利于落实反洗钱法律法规和国际监管规那么 有利于提高反洗钱工作水平、防范洗钱风险 有利加强反洗钱监管、加大监督检查力度30 谢谢！31以下为附加内容不需要的朋友下载后可以编辑删除，谢谢以下为附加内容让更多的农民成为新型职

13、业农民中央农业播送电视学校 刘天金20210507 陕西 农业部部长韩长赋： 这是一项根底性工程、创新性工作，要大抓特抓、坚持不懈。 让更多的农民成为新型职业农民目标 生产更多更好更平安的农产品供给社会方向一、为什么要大力培育新型职业农民二、什么是新型职业农民三、如何加快培育新型职业农民一、为什么要大力培育新型职业农民一深刻背景农村劳动力持续转移,“人走村空问题愈演愈烈 2021年我国农民工数量到达2.6亿，每年新增900-1000万。四川抽样调查：26% 举家外出农户20% 留守农户转移比例平均60%，高的70-80% 一、为什么要大力培育新型职业农民一深刻背景农村青壮年劳动力大量外出，“老

14、人农业“妇女农业“小学农业问题日益凸显陕西抽样调查：72% “80后“90后青壮年劳动力农民工55岁 务农农民平均年龄63% 妇女83% 初中及以下文化程度 四川抽样调查： 务农农民50岁以上54%，60岁以上30%，70岁以上13%； 妇女60%； 初中及以下90%。一、为什么要大力培育新型职业农民一深刻背景农村新生劳动力离农意愿强烈，农业后继乏人问题步步紧逼新生代农民工76% 不愿再回乡务农85% 从未种过地国家统计局2021年10省调查：90%的新生代农民工没有从事过一天的农业生产活动一、为什么要大力培育新型职业农民二紧迫课题“谁来种地“地如何种？党的十八大：坚持和完善农村根本经营制度，

15、构建集约化、专业化、组织化、社会化相结合的新型农业经营体系。国务院常务会议：要采取有效措施，使一局部年轻人愿意在农村留下来搞农业，培养和稳定现代农业生产队伍。中央经济工作会议、中央农村工作会议：要稳定完善强农惠农富农政策，充分保护和调动农民生产经营积极性，使务农种粮有效益、不吃亏、得实惠。2021年中央一号文件：农村劳动力大量流动，农户兼业化、村庄空心化、人口老龄化趋势明显，农民利益诉求多元，加强和创新农村社会管理势在必行。十二届全国人大一次会议?政府工作报告?：要采取有效措施，稳定农业生产经营队伍，积极培育新型农民。 聚焦“谁来种地“地如何种一、为什么要大力培育新型职业农民二紧迫课题“谁来种

16、地“地如何种是一个问题的两个方面 农村劳动力结构性缺乏：“不是没人种地，而是这地由什么人来种 创新农业生产经营方式：“不是种不过来，而是怎么种得更好一、为什么要大力培育新型职业农民三历史使命答复好“谁来种地“地如何种的问题，历史性地落在了培育新型职业农民上。 2021年中央一号文件聚焦农业科技，着力解决农业生产力开展问题，明确提出大力培育新型职业农民；2021年中央一号文件突出农业经营体制机制创新，着力完善与现代农业开展相适应的农业生产关系，进一步强调加强农业职业教育和职业培训。创新农业生产经营方式现代家庭经营+合作组织+社会化效劳 =新型农业经营体系新型职业农民 新型生产经营主体 新型农业经

17、营体系 现代农业 新型职业农民是伴随农村生产力开展和生产关系完善产生的新型生产经营主体，是构建新型农业经营体系的根本细胞，是开展现代农业的根本支撑，是推动城乡开展一体化的根本力量。一、为什么要大力培育新型职业农民四重大意义不失时机地大力培育新型职业农民： 一是有利于促进农民从身份向职业的转变，在推动城乡开展一体化中加快剥离“农民的身份属性，使培育起来的新型职业农民逐步走上具有相应社会保障和社会地位的职业化路子，解决有人愿意在农村留下来搞农业的问题；一、为什么要大力培育新型职业农民四重大意义不失时机地大力培育新型职业农民： 二是有利于促进农民从传统农业生产向现代农业生产经营的转变，在加大强农惠农

18、富农政策力度中加快开展现代农业，使培育起来的新型职业农民逐步走上专业化、规模化、集约化、标准化生产经营的现代化路子，解决务农种粮有效益、不吃亏、得实惠的问题；一、为什么要大力培育新型职业农民四重大意义不失时机地大力培育新型职业农民： 三是有利于促进农民从传统小农生产向社会化大生产的转变，在坚持和完善农村根本经营制度中加快培育新型生产经营主体，使培育起来的新型职业农民逐步走上“家庭经营+合作组织+社会化效劳新型农业经营体系的组织化路子，解决保供增收长效机制的问题。 培育新型职业农民的过程，就是激活农民自身活力和增强农业农村开展活力的过程，就是培养高素质现代农业和新农村建设者的过程，就是培育“三农事业开展未来的过程。农业部部长韩长赋 应对农业后继乏人问题的挑战，必须在稳定提高农业比较效益的根底上，大力培育种养大户、家庭农场、专业合作社等各类新型农业经营主体，让更多的农民成为新型职业农民。世界性课题比方在英国，农场主平均