上海信用证前景与XXXX年UCP600最新案例和法庭意见动态

1、信用证前前景与20111年UUCP6600最最新案例例和法庭庭意见动动态点评评(附：跨境境本外币币理财产产品组合合)主讲人：林建煌煌于上海，2011112117-1181主讲人介介绍林建煌，ICCDDOCCDEXX-国际际商会国国际结算算纠纷裁裁决专家家ICCCCHIINA-国际商商会中国国国家委委员会信信用证专专家著有品品读UCCP6000（20008年）和品品读信用用证融资资原理（20011年年）Tel：05911-87730665877/1558066082258882目录录一、信用用证最新新法院判判例点评评二、信用用证最新新国际商商会意见见点评三、跨境境人民币币及本外外币理财财产品组组

2、合点评评等3一、信用用证最新新法院判判例点评评4引子一开证-交交单-付付款/拒拒付拒付的形形式、方方式和期期限：一个单独独的拒付付通知；以最快的的方式；5个工作作日之内内。拒付电文文三要素素：“拒付”字样；（略）“拒付”所凭依依的不符符点；“拒付”后单据据的处置置状态。5清单案例1：绍兴交交行废纸纸不符点点提法不不足案案例2：荷兰合合作银行行押汇入入账案案例3：印度海海外银行行退单案案案例4：厦门中中信铁矿矿石信用用证减额额付款案案6案例1：绍兴交交行废纸纸不符点点提法不不足案20099年，绍绍兴一企企业通过过信用证证进口日日本废纸纸，要求求2/33正本提提单，收收货人为为申请人人，货物物规格

3、要要求水份份不超过过14%。日本受益益人交单单时，一一个面函函两套单单，一套套15万万多美元元，一套套7万多多美元。由于申申请人财财务困难难，开证证行拒付付：1、货物物描述与与信用证证规定不不符；2、提单单未显示示承运人人。双方交涉涉无果，诉至绍绍兴中院院，在审审理中。7真实情况况两套发票票均未显显示水份份，但检检验证上上均显示示了水份份，且不不超过114%。一套提单单显示了了承运人人（开证证行无异异议）。另外一一套由于于签署栏栏的层次次过于复复杂，这这里不展展开（假假设不符符点成立立）。8点评开证行拒拒付有理理吗？有一个不不符点成成立即可可拒付。第一个不不符点成成立吗？第二个不不符点成成立吗

4、？受益人的的起诉策策略是什什么？一个面函函两套单单据9点评（续续）开证行和和受益人人的教训训又是什什么？2/3提提单10案例2：荷兰合合作银行行押汇入入账案19999年浙江江中行开开立自由由议付信信用证，受益人人为中间间商香港港J公司司。之后后，应香香港J公公司申请请，香港港荷兰合合作银行行开立自自由议付付背对背背信用证证，受益益人为马马来西亚亚供货商商S公司司。供货商SS公司出出单后，马来西西亚渣打打银行议议付。香香港合作作银行收收到单据据后，应应中间商商J公司司申请，予以“议付”后款项项直接偿偿付马来来西亚渣渣打银行行，并向向中间商商J公司司发送贷贷记通知知称“已已议付中中国银行行信用证证

5、”。之之后单寄寄浙江中中行。11拒付浙江中行行拒付，拒付电电中称：“原产地地证收没没有按照照要求由由商会出出具，根根据UCCP5000第114条，我们拒拒付。我我们同时时通知了了申请人人，单据据听候处处理。请请告知我我行处理理决定，然而在在收到相相反意见见之前，我们可可能会在在没有预预先通知知情况下下付款/承兑后后放单给给申请人人。”不符点：信用证要要求：“马来西西亚商会会出具的的原产地地证。”提交的是是受益人人函头的的原产地地证，并并由马来来西亚商商会证实实。12止付第三日，浙江中中行收到到法院止止付令，相应通通知香港港荷兰合合作银行行。同时时，货物物被法院院拍卖。13后续发展展于是，荷荷兰

6、合作作银行把把香港中中行告上上香港法法院，声声称：不符点不不成立拒付电中中表明的的单据处处置状态态不明确确开证行拒拒付无效效自已是善善意议付付行14法院判决决法院判决决：不符点成成立拒付电中中表明的的单据处处置状态态不明确确中国银行行拒付不不成立荷兰合作作银行败败诉，它它不是善善意议付付行。业务记录录表明：荷兰合合作银行行贷记的的是背对对背子证证下的中中间商JJ公司进进口押汇汇账户，而不是是母证下下的出口口议付账账户。15不符点成成立吗？ISBPP6811 Paara222:Issuueroofddoccumeentss单据的出出具人Ifaa crrediitiindiicattestthaa

7、taa doocummentt iss too bee isssueedbbyaa naamedd peersoonooreentiity, thhiscconndittionn iss saatissfieediifttheddoccumeentaapppearrsttobbeiissuuedbbytthee naamedd peersoonooreentiity. Itt maayaappeearttobbeiisssuedd byy annammedpperrsonn orr enntittybbyuuseoofiitss leetteerheead, orr,iifttherreiis

8、nnollettterhheadd,ttheddoccumeentaapppearrsttohhavee beeenccommpleetedd orr siigneedbby,ooroonbbehhalff off,tthennammedpperrsonn orr enntitty.如果信用用证要求求单据由由某具名名个人或或实体出出具，只只要单据据看似由由该具名名个人或或实体出出具，即即符合信信用证要要求。单据使用用该具名名个人或或实体的的信头，或如果未使使用其信信头，但但看似由由该具名名个人或或实体或或其代理理人完成成或签署署，即为为看似由由该某具具名个人人或实体体出具。16点评单据的出出具

9、与签签署，一一样吗？17拒付电中中的单据据处置状状态UCP5500第第14条条D（III）：该通知知必须说说明银行行凭以拒拒绝接受受单据的的全部不不符点，并说明明单据已由由本行代代为保管管听候处处理，或将退还给交交单人。UCP6600第第16条条C（IIII）：a)银银行留存存单据听听候交单单人进一一步指示示；或者者b)开开证行留留存单据据直到其其从申请请人处接接到放弃弃不符点点的通知知并同意意接受该该放弃，或者其其同意接接受对不不符点的的放弃之之前从交交单人处处收到其其进一步步指示；或者c)银银行将退退回单据据；或者者d)银银行将按按照之前前从交单单人处获获得的指指示处理理。18点评标准与变

10、变通19善意谁说说了算？业务记录录表明：荷兰合作作银行贷贷记的是是背对背背子证下下的中间间商J公公司进口口押汇账账户，而而不是母母证下的的出口议议付账户户。20点评进口押汇汇，还是是出口押押汇，谁谁说了算算？进口押汇汇与出口口押汇，是可以以互相转转化的。21案例3：20009年ForttisBBannk/SStemmcorr vIInddiann Ovversseass Baank拒付退单单案案中，开开证行印度度IOBB银行，开立了了五笔信信用证，受益人人为Sttemccor，其中三三笔由FForttisBBannk保兑兑，货物物为钢材材，总值值8百万万美元。受益人交交单FoortiisBBa

11、nkk，之后后转递开开证行。不符点点成立，开证行行拒付，拒付电电四个表表明“退退单”，一个表表明“持持单待候候”。22退单拒付电中中表明“退单”的四套套单据，陆陆续续续于889-1104天天后退到到Forrtiss Baank。拒付电中中表明“持单待待候”的的一套单单据，在在Forrtiss Baank要要求退单单后，于于34天天后退到到Forrtiss Baank。23问题开证行拒拒付表明明“退单单”和拒拒付表明明“持单单待候”之后被被“要求求退单”，是否否有义务务立即退退单？换言之，如果未未立即退退单，是是否因此此承担什什么责任任？24判决开证行印度度IOBB银行败败诉，必必须付款款。理由

12、由为：根据UCCP6000第116条，开证行行有退单单的义务务。同样样是根据据UCPP6000第166条，开开证行未未尽到退退单的义义务，将将无权声声称不符符点。25判决推理理很显然，根据UUCP6600第第16条条，开证证行拒付付电中表表明“退退单”或或在表明明“持单单待候”后被“要求退退单”，则有退退单的义义务。开证行没没有必要要在表明明“退单单”或被被“要求求退单”的同时时退单。即便交单单人在收收到拒付付“退单单”电后后坚持“不能退退单”（比如，对不符符点有争争议），开证行行仍然必必须退单单。26判决推理理（续）开证行的的退单，必须“合理迅迅速wiithreassonaablee prr

13、ompptneess(whiichmmayy taakeiinttoaaccoountt thheppartticuularr ciircuumsttanccesffaccingg thheBBankk).”根据案情情，开证证行印度IIOB银银行的退退单，显显然构成成了“不不合理的的延迟ddelaaywwasuunrreassonaablee inn thheccirccumsstanncess”，从从而根据据UCPP6000第166条无权权宣称不不符。当然，如如果遇到到“合理理的延迟迟”，则则仍然必必须通知知交单人人并说明明原因。27点评UCP6600下下，“合合理谨慎慎witthrreas

14、sonaablee caare”还有用用吗？28案例4：厦门中中信铁矿矿石信用用证减额额付款案案20088年，厦厦门建发发从印度度进口铁铁矿石，开证行行厦厦门中信信，受益益人新加加坡贸易易公司，金额7700多多万美元元。证下下有第三三方偿付付行。开证行收收单后，通知申申请人付付款赎单单。申请请人付款款赎单后后开证行行即发电电MT7752授授权寄单单行索偿偿。次日日，申请请人反悔悔要求开开证行对对外拒付付。开证证行立即即发电MMT7999告知知撤销授授权电，并发拒拒付电MMT7334拒付付。寄单行收收到MTT7522授权索索偿电后后，在索索偿前收收到开证证行发来来的拒付付电MTT7344，立即即

15、反驳，认为不不符点不不成立。开证行行未同意意。29后续发展展考虑到昂昂贵的滞滞仓费，出口商商最终与与国内进进口商达达成一致致，同意意减额付付款，并并通过寄寄单行授授权开证证行减额额支付降降价后全全款5000多万万美元，并在新新的发票票上作一一个保留留权利的的批注：Thosseiinvooiceeswweree enndorrsedd byy Swwisss wiithtthee woordss “iinmmitiigattionn anndwwithhoutt prrejuudiccettoSSwisssSSinggapooreEEntterpprissesPPtee Lttd.rrigght

16、ss”.开证行照照办。30一审判决决出口商收收款之后后，将开开证行诉诉至香港港法院，要求支支付差额额约2000万美美元。理理由是：出口商商降价是是迫于开开证行拒拒付压力力，实出出无奈。由于开开证行授授权后不不可拒付付且即便便拒付不不符点也也不成立立，从而而理应承承担支付付差额责责任。一审，法法院判决决开证行行败诉。31二审判决决二审，法法院判决决开证行行胜诉。理由为为：受益益人授权权减额放放单后，便不可可反悔。32点评开证行拒拒付有理理吗？开开证行授授权索偿偿后，可可以撤销销吗？接受单据据与必须须付款开证行应应诉的策策略应是是什么？寄单行授授权减额额付款放放单，可可以撤销销吗？欺诈？33点评（

17、续续）受益人在在减额发发票上的的保留权权利条款款，有用用吗？受益人的的正确做做法应该该是什么么呢？34引子二短路欺诈诈骗35清单案例5：江阴外外贸不符符点拒付付案20088年湖南南纸盒规规格案TA7005reev-22：开证证时受益益人名称称打错案例6：法国转转让证第第一受益益人减额额案案例7: Chhinaa NeewEEra信信用证止止付案案例8：NB银银行信用用证诈骗骗下通知知、寄单单纠纷案案36案例5：江阴外外贸不符符点拒付付案在19996年“江苏省省江阴市市对外贸贸易公司司诉美国国沃斯特特.阿尔尔卑斯贸贸易公司司购销合合同货款款纠纷案案”中，19955年6月月23日日，江阴阴外贸代代

18、理甘肃肃广星公公司与美美国沃斯斯特.阿阿尔卑斯斯贸易公公司签订订一份合合同，约约定江阴阴外贸向向美国贸贸易公司司购买1120万万美元的的苯乙烯烯，以信信用证方方式付款款。经江江阴外贸贸申请，中国银银行江阴阴支行开开出信用用证。37货物7月222日，货货抵张家家港。7月255日广星星公司委委托张家家港外轮轮代理公公司向张张家港海海关报关关。张家家港海关关认为收收货人江江阴外贸贸以一般般贸易伪伪报成进进料加工工，涉嫌嫌走私，扣留监监管了该该批货物物。38单据8月9日日，中国国银行江江阴支行行收到美美国得克克萨斯商商业银行行寄来的的单据，审单后认认为单证证存在不不符点，通知江阴阴外贸和和美国得得克萨

19、斯斯商业银银行。江江阴外贸贸要求中中国银行行江阴支支行拒付付信用证证项下所所有货款款。因此，中中国银行行江阴支支行通知知美国得得克萨斯斯商业银银行拒付付，并退退回全套套单据。39起诉10月116日，美国贸贸易公司司以江阴外贸贸拒不履履行应尽尽义务为由，诉诉至江苏苏省高级级人民法法院。40一审判决决江苏省高高院一审审判决美美国贸易易公司胜胜诉，认认为：信用证条条款属于于当事人人选择支支付货款款的一种种方式，在信用用证与单单据之间间存在瑕瑕疵时，当事人人应重新新约定付付款方式式，不影影响货物物交接义义务的履履行。江阴外贸贸已实际际接受货货物，应应承担支支付货款款的义务务。41二审判决决最高院二二审

20、认为为：即使信用用证确实实存在不不符点，也只构构成拒付付信用证证款的理理由，并并不构成成买方拒拒收货物物和最终终拒付货货款的理理由，驳驳回上诉诉。42意义我们认为为：这一判决决意义特特别重大大，它为为在信用用证下由由于单据据不符被被拒付的的出口商商指出了了一条追追账的阳阳光大道道。换言言之，出出口商的的交单，即便被被开证行行拒付，而且这这拒付就就是进口口商的意意思，只只要不构构成基础础合同下下的“根根本违约约”，仍仍可向进进口商直直接要求求付款，法律将将为这一一做法撑撑腰。最高院的的“这一一看法虽虽然不是是法律，但经公公报出来来之后，将对全全国法院院系统具具有指导导意义，为全国国法院系系统在司

21、司法实践践中所参参照。”43点评何谓短路路问题？何谓短短路原则则？为什什么会冒冒出短路路问题和和短路原原则？44印证背景：119777年，英英国法院院就已经经在E.D.aandFFMManLLTDD.vvs.NNiggeriianSSweeetss anndCConffecttionneryy Coo.,LLtdd.,一一案中，受益人在在证下交交单，申申请人赎赎单并向向开证行行付款后后开证行行行破产产，受益益人未能能在证下下获得付付款便要要求申请请人在基基础合同同下付款款，将其诉之之法院。判决：申申请人败败诉，申申请人必必须在基基础合同同下向受受益人付付款。4520100年湖南南纸盒规规格案2

22、0100年，湖湖南一家家企业出出口纸盒盒去西班班牙，由由香港转转口，合合同规定定其中一一种规格格是23330mmm。香香港开证证行开立立的信用用证显示示规格为为23000mmm.出口方到到底如何何出货和和出单呢呢？按基基础合同同规定的的23330mmm出货，还是按按信用证证规定的的23000mmm出货呢呢？如果按基基础合同同规定的的23330mmm出货的的话，那那么出单单是按实实际23330mmm，还还是按信信用证规规定23300mmm呢？如果按按实际223300mm出出单，开开证行拒拒付，出出口方是是否还可可以直接接找香港港进口方方要求依依据基础础合同付付款呢？46TA7005reev-22

23、：开证证时受益益人名称称打错背景：信信用证受受益人显显示Eeeskaa Urrvnii a.s.提提交的的单据显显示为CCeskkaPPrvnniaa.s.问题：这这是不符符点吗？分析及结结论：？开开证时名名称打错错，单据据显示的的是真实实的名称称。47案例6：法国转转让证第第一受益益人减额额案申请人：法国FFR公司司开证人：法国CCM银行行第一受益益人：德德国CTT公司转让行：德国DDR银行行第二受益益人：中中国AGG钢铁公公司香港港分公司司寄单行：香港汇汇丰银行行48背景20088年7月月法国进进口商FFR公司司通过德德国中间间商CTT公司向向中国出出口商AAG公司司进口钢钢卷，340多多

24、万欧元元，以转让让证结算算，455天远期期，可在在德国转转让行DDR银行行处兑用用，证中中无单价价和规格格。中国出口口商AGG公司正正常出货货，并由由香港公公公司通通过香港港汇丰银银行出单单后，于于10月月份收到到转让行行转来的的开证行行的到期期承兑付付款电，到期日日11月月11日日。货物于111月11日被法法国进口口商FRR公司提提走。49止付令11月110日，中国AAG公司司香港分分公司收收到法国国开证行行通过德德国转让让行转来来的止付付令，通通知货款款已在法法国被法法院止付付。理由：法法国开证证行在证证下收到到的钢卷卷，正确确单价按按合同应应为7222欧元元，所开开发票却却为7992欧元

25、元。单价价之差770欧元元，将导导致德国国中间商商不当得得利5万万多欧元元。这将将给申请请人造成成持续的的损害。佐证：德德国中间间商，意意识到自自身的失失误后，主动通通过德国国转让行行DR银银行出具具了贷记记通知书书。50点评转让证的的子证与与母证，是一个个信用证证，还是是两个信信用证？欺诈了吗吗？全部部欺诈，还是部部分欺诈诈？欺诈必须须是“实实质性的的”。使用这一一词语的的条件是是单据中中的欺诈诈因素对对单据购购买人而而言是实实质性的的，或者者欺诈行行为对基基础交易易的参加加人有重重大影响响。举例来说说，假设设受益人人订有一一个合同同要交付付10000桶生生菜油，虽然它它明知自自己仅交交付了

26、9998桶桶，但仍仍出示显显示交货货10000桶的的发票。如果10000桶桶里只有有两桶油油未交并并非是对对基础合合同的关关键的和和重大的的违约，那么受受益人的的行为尽尽管可能能带有部部分欺诈诈性，也也不视为为实质欺欺诈，而而且也不不能据此此签发止止付禁令令。相反地，明知仅仅交付了了5桶油油却故意意提交显显示全部部交货的的发票就就是实质质性的欺欺诈。51点评（续续）谁在欺诈诈？第一一受益人人，还是是第二受受益人？Crommwelllvv.CCommmercce& EnnerggyBBankk(119844)4550SSo22d11,aaffdiinppartt,reevdd inn paart

27、(19885)4464SSo22d中中法院判判决：在在转让证证下，如如果由于于第一受受益人实实施了欺欺诈，第第二受益益人的支支款权应应得到欺欺诈例外外原则的的豁免。转让行有有过失吗吗？52案例7: Chhinaa NeewEEra信信用证止止付案ChinnaNNewEEraa InnterrnattionnalLLtdd.vvs.BBannkoofCChinna(HK) Lttd.20009HKCCU20012(Deec114,220009HoongKKonng应申请人人中中国新时时代公司司的要求求，港中中银向受受益人Feeluxx公司开开立信用用证USSD1,5477,8440，可可自由议议

28、付，适适用UCCP6000。证证中，要要求货物物收据由由申请人人签字并并盖章（证正文文中），其签字字和盖章章须与所所附样本本一样（通知指指示中，申请人人盖章为为繁体中文文）。证由第一一商业银银行通知知。交单时，货物收收据由申申请人直直寄指定定议付行行。53三次交单单情况第1次交交单，货物收据据由申请请人直寄寄指定银银行，但但因显示示货描为为“STTN”，而不是是规定的的“TFFT”被被指定银银行拒付付退回。第2次交交单，替替换原货货物收据据，货物物收据情情况与第第1次相相似，指定议付付行凭担担保予以以“议付付”。第3次交交单，替替换原货货物收据据，货物物收据由由指定银银行“神秘”地从申申请人处

29、处收到。与前2次次不同，寄单的的DHLL快递收收据上无无申请人人账号。货物收收据申请请人盖章章为简体中文文。指定银银行仍然然转递单单据给开开证行后后，开证行未未拒付，但收到到法院上上付令。54争论焦点点焦点：第第3次交交单中的的货物收收据伪造造。指定定银行是是善意的的吗？其它：开证申请请书中“不管单单据是否否有不符符点，是是否伪造造，申请请人都必必须接受受”。签字样本本不是信信用证内内容的一一部分。即便单据据存在不不符点，过5个个营业日日，开证证行无权权声称不不符点。55一审判决决指定银行行议付了了吗？法法官认为为没有，因为单单据一直直有不符符点，根根据UCCP6000AArt22“议议付”的

30、的定义，指定银银行不可可能议付付。第1次：单据有有不符点点，指定定银行未未买入，等待换换单；第2次：单据有有不符点点，指定定银行凭凭担保买买入后等等待换单单；第3次：单据有有不符点点，指定定银行转转递开证证行，开开证行未未拒付，但收到到了止付付令。56二审判决决指定银行行议付了了吗？法法官认为为有，虽虽然单据据一直有有不符点点，但开开证行并并没有拒拒付过。57点评到底什么么是议付付？到底底什么是是不符点点？指定定银行到到底议付付了吗？指定银银行是否否可以议议付“一一个经更更正后将将来可能能相符的的交单”呢？指定银行行“神秘秘”地从从申请人人处收到到货物收收据。这这意味着着什么？58案例8：NB

31、银银行信用用证诈骗骗下通知知、寄单单纠纷案案开证人：斯洛伐伐克A非非银行金金融机构构开证申请请人：法法国b进进出口公公司受益人：中国BB铝箔制制品有限限公司第一通知知行/转转递行：乌克兰兰c银行行第二通知知行：中中国C银银行第三通知知行及交交单行：中国DD银行59案情20099年111月100日，中中国D银银行收到到中国CC银行以以MT7798报报文格式式转递的的一份信信用证通通知，该MT7798报报文的112栏表表明约定定格式为为7100，并称中国国C银行行是代第第一通知知行乌克克兰c银银行发送送此报文文。该信信用证以以斯洛伐克克A非银银行金融融机构为为开证人人，由乌克兰兰c银行行先发送送至

32、中国国C银行行，再由由中国CC银行转转发给中中国D银银行。信信用证主主要内容容如下：金额为UUSD1144,1566.000，开证证日期为为20009年111月44日，开开证申请请人为法法国b进进出口公公司，受受益人为为中国BB铝箔制制品有限限公司，付款期期限为板板期提单单日后990天。60通知中国D银银行于当当天将信信用证通通知给中中国B铝铝箔制品品有限公公司。通知时，并未提提示开证证人非银银行身份份。61寄单20100年1月月6日，中国BB铝箔制制品有限限公司向向中国DD银行交交来信用用证项下下全套单单据，担保一切切不符点点并委托托中国DD银行出出单，中国D银银行以交交单行身身份制作作面函

33、，并在面面函上确确定付款款到期日日为20010年年3月229日。中国D银银行根据据信用证证上列明明的寄单单地址将将单据寄寄往乌克克兰C银银行InnterrnattionnalBBussineessDDepparttmennt,AAT118XXXXX STTR，XXXXXXXXXUUKRAAINEE。62转递20100年1月月13日日乌克兰兰c银行行电告中中国D银银行（附附件2）此单据据应寄往往开证人人斯洛伐伐克A非非银行金金融机构构的单证证处理部部门（斯洛伐伐克A非非银行金金融机构构IntternnatiionaalBBusiinesssDDepaartmmentt,AAT118XXXXSST

34、RR，XXXXXXXXX UKKRAIINE），并且且告知乌乌克兰cc银行的的地址为为AT228XXXXX STTR，XXXXXXXXX UKKRAIINE。20100年1月月14日日中国DD银行发发报文（附件33）授权乌克克兰c银银行将信信用证项项下单据据转至开开证人处处。20100年1月月18日日乌克兰兰c银行行电告中中国D银银行（附附件4）已于220100年1月月15日日将单据据转至开开证人处处。63进展开证人收收到单据据后既未未提出不不符点拒拒付，又又没有承承诺付款款，20010年年3月229日付付款到期期日过后后，中国国D银行行迟迟未未收到该该笔信用用证项下下款项，由于无无法确认认开

35、证人人的SWWIFTT代码，中国DD银行无无法发送送报文催催收，220100年4月月14日日中国DD银行以以信函方方式向开开证人单单据处理理部门进进行第一一次催收收未得到到回复。20100年4月月20日日，中国国D银行行向信用用证的转转递行乌乌克兰cc银行发发送报文文要求其其告知开开证人中中国D银银行催收收信息，乌克兰兰c银行行当日回回复中国国D银行行已将此此报文转转给开证证人。20100年4月月22日日，开证证人通过过乌克兰兰c银行行向中国国D银行行发报文文（附件件5）称称申请人人已与受受益人就就此单据据协商新新的付款款期限，确定将将付款期期限改为为6个月月，并要要求中国国D银行行未来的的联

36、系报报文发至至 俄罗罗斯某机机构。64结局20111年7月月15日日，中国国D银行行再次发发报文至至乌克兰兰c银行行询问单单据下落落，乌克克兰c银银行于220111年7月月18日日回复称称（附件件6）：单据已已经于220100年1月月15日日通过银银行的送送快件人人员送到到斯洛伐伐克A非非金融机机构在在乌克兰兰的代表表处。斯斯洛伐克克A非金金融机构构在乌克克兰的代代表处于于20110年11月155日收到到单据并并于20010年年1月221日将将单据寄寄到斯洛洛伐克AA非金融融机构在在塞浦路路斯的办办公室。20111年7月月21日日，中国国D银行行又收到到开证人人通过俄俄罗斯某某机构向向中国DD

37、银行发发报文（附件77）再次次称受益益人与开开证申请请人就此此单据协协商新的的付款日日期（具具体内容容参照220100年4月月22日日发送的的信息）。并表明他他们对此此不负责责任。65诉讼近期，受受益人把把中国DD银行告告上法庭庭。66专家意见见书中国D银银行找到到中国国国际商会会要求出出具专家家意见书书，并提提了以下下问题：一、中国国D银行行对从中中国C银银行收到到的该MMT7998报文文（附件件1），以信用用证通知知受益人人是否存存在错误误或违规规之处？中国DD银行在在该信用用证中的的角色是是否是通通知行？二、中国国D银行行是否有有义务在在信用证证通知中中提示开开证人的的非银行行身份？。6

38、7专家意见见书之一一关于中国国D银行行通知行行身份的的分析和和MT7798报报文格式式：根据前述述分析依依据可知知，通知知行通知知信用证证时，只只对信用用证的表表面真实实性和表表面准确确性负责责即可。中国DD银行收收到的是是SWIIFT自自动加押押的MTT7988报文，已经满满足了表表面真实实性的要要求，从从所附MMT7998报文文的内容容来看，中国DD银行的的通知已已经准确确地反映映其收到到的信用用证的条条款。68专家意见见书之一一（续一一）基于中国国D银行的信信用证通通知书和和信用证证报文的的57A场，对于于受益人人来说，该银行行是最终终的通知知行。MTnn98-Proopriietaar

39、yMMesssagge（包括MT7998）报文格格式在SWIFFT报文标准准手册中中规定为为约定格格式，解解释为“由发报报行与收收报行之之间预先先约定的的电报格格式”。使用MT7998格式转报报的前提提是双方方银行在在此前已已有协议议约定。即使中中国D银行与中中国C银行间并并无协议议，只要要中国D银行能够够确认所所收报文文的真实实性，它它有权选选择对中中国C银行以MT7998转来的转转递信用用证办理理通知。值得关注注的是，在完全全使用SWIFFT转递信用用证的标标准MT7110格式中，并不会会出现报报文收发发人、MT7000IISSUUEOOFAA DOOCUMMENTTARYY CRREDI

40、IT这些语句句，而会会将52AIISSSUINNGBBANKK或50BNNonn-BaankIIsssuerr作为选填填项。按按照MT7110使用规则则第5项，如果果通知的的是由非非银行开开立的信信用证，报文中中必须出出现50B栏位。正正是借助助于使用用特殊的的传输工工具或格格式，原原MT7110的发报行行可能有有意模糊糊开证人人身份。69专家意见见书之一一（续二二）由于各国国对银行行身份和和资格没没有统一一的定义义，我们们不能以以是否取取得SWIFFT代码作为为判断开开证人是是否为银银行的唯唯一标准准，各银银行在其其名称上上不是都都无一例例外地注注明bankk字样。为为防范自自身风险险，受益

41、益人必须须对开证证人的身身份、资资信情况况等展开开必要的的事先调调查。然而，在在实际未未能确信信开证人人为银行行的条件件下，中中国D银行的通通知书上上却标明明，开证证行（ISSUUINGG BAANK）：CREDDITLLYOONNEE TRRADEE FIINANNCEDDRUUZSTTVOSSLOOVKIIA，这可能能会给不不了解开开证人状状况的受受益人造造成错误误印象。70专家意见见书之二二2.关于于中国DD银行通通知信用用证之责责任义务务的分析析：对于非银银行金融融机构开开立的信信用证，UCPP6000并未将将通知行行向受益益人给予予提示作作为通知知行的义义务。国国际商会会银行委委员会

42、曾曾发布针针对UCCP5000信用用证项下下非银行行机构开开立信用用证的质质询意见见R5005（TTA5337），其结结论部分分提到，通知书书明确披披露开证证人非银银行的状状况。但但这只是是作为建建议，并并无实质质约束力力。中国D银银行的信信用证通通知书上上已明确确表明“我行只只做通知知，不承承担其他他任何责责任和义义务”，所以中中国D银银行通知知信用证证,无须须特别提提示开证证人的非非银行身身份。71专家意见见书之二二2.关于于中国DD银行通通知信用用证之责责任义务务的分析析：对于非银银行金融融机构开开立的信信用证，UCPP6000并未将将通知行行向受益益人给予予提示作作为通知知行的义义务。

43、国国际商会会银行委委员会曾曾发布针针对UCCP5000信用用证项下下非银行行机构开开立信用用证的质质询意见见R5005（TTA5337），其结结论部分分提到，通知书书明确披披露开证证人非银银行的状状况。但但这只是是作为建建议，并并无实质质约束力力。中国D银银行的信信用证通通知书上上已明确确表明“我行只只做通知知，不承承担其他他任何责责任和义义务”，所以中中国D银银行通知知信用证证,无须须特别提提示开证证人的非非银行身身份。72点评通知有文文章寄单也有有文章已经删除除的一个个问题：中国DD银行寄寄单有问问题吗？73二、信用用证最新新国际商商会意见见点评74清单R1977：提单单上船长长手签模模糊

44、可以以吗？TA6884：运运输单据据上印戳戳文字与与印就文文字矛盾盾TA6664reev:发发票/提提单/保保单的更更正证实实人TA6668reev/TA6654rrev:快递收收据默认认要签署署吗TA7002:空空运单单收货人人名称TA7005reev-11：捷克克无港口口TA7227：FFBLNNOTT ACCCEPPTABBLE做做何解释释？TA7334:对对术语语“EXXCEPPT”的的理解TA7338：要要求出现现在相关关单据中中的证实实和拒付付失效发票及其其它单据据货描问问题75R1977：提单单上船长长手签模模糊可以以吗？信用证要要求了检检验证由由具名公公司的一一个工作作人员签签

45、署“SSIGNNEDBBYMMRSS.EEMILLYLLIN”，提交交的检验验证中确确实显示示了个人人名称如如下：+提单上船船长手签签模糊可可以吗？R1977。76TA6884：运运输单据据上印戳戳文字与与印就文文字矛盾盾背景：一些运输输单据上上面印有有预先印印就的声声明，出出具单据据后，除除了那些些有关“已装船船”、“已收货货”或“已被接接管”处处的情况况，其他他预先印印就的声声明可能能与附加加声明不不匹配。例如，预预先印就就的声明明显示“代表船船长签字字”，单单据通过过附加批批注看似似由某具具名代理理人代表表某具名名承运人人签字。或者预预先印就就的声明明显示“由代理理人代表表承运人人”，单

46、单据仍然然通过附附加批注注看似由由某真正正的承运运人签字字。77TA6884：问问题此类预先先印就的的声明和和附加的的声明之之间的不不匹配，是否可可以认为为是矛盾的的数据？或者还是以附附加批注注为准，简单地地把它看看作是出出具人采采取的到到出具日日为止的的实际或或最终的的情况？78TA6884：分分析及结结论分析：用用以证明明运输单单据签署署人员名名称和身身份的附附加印戳戳或其他他形式的的批注，可以取代代提单上签签署中与与之矛盾盾的预先先印就文文字。结论：如如果运输输单据的的签署方方式符合合相关运运输条款款的要求求，那么么单据可可以被接接受。79点评什么是矛矛盾？提单上的的货描照照以下例例子中

47、显显示。矛矛盾吗？ISBPP6811 Paara559：发票中中的货物物、服务务或履约约行为的的描述必须反映映实际发发运或提提供的货货物服服务或履履约行为为。例如，信信用证的的货物描描述显示示两种货货物，如如10辆辆卡车车和5辆辆拖拉拉机，只只反映发发运了44 辆卡卡车的发发票可以以接受,只要信信用证不不禁止部部分发运运。列明明信用证证规定的的全部货货物描述述，然后后注明实实际发运运的货物物的发票票也可接接受。80签署问题题1B/L印就格式式“signnedfforr thheccarrrierr”盖章且有有签署人人手签。该签署可可以吗？BILLL OFF LAADINNGSignnedffo

48、rr thheccarrrierrZhennhuaaInteernaatioonallShipppinngAgenncy(Qinngdaao)Co.,Ltdd. 81签署问题题2B/L无印就格格式，盖盖章中包包括“signnedfforr thheccarrrierr”有签署人人手签。该签署可可以吗？BILLL OFF LAADINNGZhennhuaaInteernaatioonallShipppinngAgenncy(Qinngdaao)Co.,Ltdd.Signnedfforr thheccarrrierr 82签署问题题3B/L印就格式式“signnedfforr thhemmastt

49、er”盖章且有有签署人人手签。该签署可可以吗？BILLL OFF LAADINNGABCcco.,LLtdaasccarrrieerSignnedfforr thhemmastterZhennhuaaInteernaatioonallShipppinngAgenncy(Qinngdaao)Co.,Ltdd. 83TA6664reev:发发票/提提单/保保单的更更正证实实人背景：信信用证47A: alllddocuumennts, iff coorreecteed,mmusstbbeaauthhentticaatedd byy isssueer.ISBPP 6881PParaa 9：除了由由受益

50、人人制作的的单据外外，对其其他单据据中的信信息或数数据的更更正和更更改必须须看似经经单据出出具人或或其授权权之人证证实。对履行过过法定手手续或载载有签证证、证明明之类的的单据的的更正和和更改必必须看似似经该法法定手续续实施人人、签证证人、或或证明人人证实。84TA6664reev：问问题-发发票信用证要要求一份份由商会会使其合合法化(leggaliizedd)的发发票。所提交的的发票出出现了一一些更正正，并由由商会进进行了证证实。根据ISSBP66811 号第第9段段，我们们认为单单据相符符继而接接受了单单据，但但是开证证行指出出修改处处还应该该由受益益人进行行证实，理由是是特殊条条款已经经排

51、除了了ISBBP6681号号第99 段的的内容。85TA6664reev：问问题-提提单和保保单提单上显显示了一一个修改改，并由由签署单单据的承承运代理理人进行行了证实实。但是是开证行行指出修修改处应应该由提提单上方方显示的的具名承承运人进进行证实实，因为为出具人人是承运运人，而而不是代代理人。与上述提提单的问问题类似似，开证证行指出出保险单单的修改改处应该该由保险险单上方方显示的的具名保保险公司司进行证证实，而而不是签签署单据据的代理理人，因因为出具具人是保保险公司司。86TA6664reev：分分析信用证条条文所述述，“所所有的修修改必须须由出具具人进行行证实。”应该该理解为为适用于于出具

52、，或者完完成和签签署单据据的一个个实体。因此得出出结论，特殊条条款里提提及的“isssuerr”可能能是或者者可能不不是单据据上方函函头显示示的具名名实体。它可以以是完成成或签署署单据的的公司或或个人。87TA6664reev：结结论发票：特特殊条款款要求受受益人和和商会对对任一修修改或更更正进行行证实。这是在IISBPP6811 Paara99之外外的要求求。提单：特特殊条款款允许指指定的承承运人或或代表承承运人完完成和签签署提单单的实体体，即代代理人来来完成修修改或更更正。保单：特特殊条款款允许指指定保险险公司或或代表保保险公司司完成和和签署保保险单的的实体，即代理理人（代代表）来来完成修

53、修改或更更正。88点评发票上的的出具人人是受益益人，但但“签证证”人是是商会。所以，是是Parra99之外的的要求。提单和保保单的出出具人到到底是谁谁？477A的规规定可以以延伸适适用于出出具人的的代理。所以，是是Parra99之内的的要求。问题：信信用证要要求签署署的发票票。提交交的发票票有更正正，需要要证实吗吗？89更正证实实问题B/L印就格式式“signnedfforr thheccarrrierr”被删除签署人加加盖校对对章校对章内内容为“ZHQIINGDDAO”开证行拒拒付：提提单上的的校正章章没有使使用全称称BILLL OFF LAADINNGSignnedbby:Signnedf

54、forr thheccarrrierrZhennhuaaInteernaatioonall ShhipppinggAgenncy(Qinngdaao)Co.,Ltdd.AsAAgenntffortthee Caarriier:ABCllinnescco.,lltd.90TA6668reev/ TAA6544revv:快递递收据默默认要签签署吗背景：信信用证要要求提交交，“受受益人证证明及快快递收据据用于证证实shhipmmentt daate后后三个工工作内寄寄送副本本单据”。开证证行提出出的不符符点：DHL收收据没有有显示取取件日期期和快递递公司的的简签/签字。问题：不不符点成成立吗？91T

55、A6668reev/ TAA6544revv：分析析日期：能能够证明明符合信信用证要要求的证证据，是是显示在在快递收收据上的的取件日期期。签署：信信用证要要求提交交一份快快递收据据（证本本、副本本或者影影印件）。如果快递递收据上上包含有有快递公公司签署署的栏位位，那么么快递收收据需要要被签署署。如果果要求或或者允许许提交副副本快递递收据，那么不不需要签签署。快递收据据的格式式不是受受UCPP管辖的的，是快快递公司司决定的的，没有有签署栏栏表示快快递公司司认为收收据没有有必要被被签署，ICCC不能强强求。92TA6668reev/ TAA6544revv：结论论日期：快快递收据据没有显显示取件件

56、日期是是不符点点。签署：如如果正本本快递收收据有签签署的栏栏位，那那么需要要签署；如果正正本没有有签署栏栏位或者者提交的的是副本本，那么么不需要要签署。93点评寄送单据据副本的的快递收收据是副副本吗？94TA7002:空空运单单收货人人名称背景：信信用证规规定了申申请人，但未规规定空运运单收货货人和被被通知人人。提交交的空运运单收货货人名称称如何显显示？分分公司vvs.总总部？公司的的部门vvs.公公司总总部？证50A：Comppanyy XHeadd offficcePrahha, Czzechh Reepubblicc收货人：Comppanyy X,Brnoo brrancch,Brnoo

57、,CCzecchRRepuubliic被通知人人：Comppanyy X,logiistiicsddepparttmennt,Prahha, Czzechh Reepubblicc95TA7002:分分析及及结论结论：这这都是不不符点。分析：当当信用证证未规定定空运单单的收货货人和被被通知人人，而提提交的空空运单实实际显示示了申请请人时，将适用用于UCCP6000AArt114(j)，即此此时实际际显示的的地址和和联络细细节必须须与信用用证一致致。96点评ISBPP 6881PParaa 1444：IIfaa crrediitddoess nootsstatteaa nootiffyppart

58、ty,tthee reespeectiiveffieeldoontthee aiirttrannspoortddoccumeentmmayy bee leeftbblaankoorccommpleetedd inn annymmannner. 如果果信用证证没有规规定被通通知人，则空运运单中的的相关栏栏位可以以空白，或以任任何方式式填写。真的是任任何方式式吗？不不需要审审核吗？部门、分分公司是是地址的的一部分分，还是是公司名名称的一一部分！？你会会怎么看看呢？97TA7005reev-11：捷克克无港口口信用证规规定：444Faanyy poortiinCCzeech，并要求求港至港港提单。受

59、益人人发现捷捷克无港港口，要要要求改改证，但但开证行行未改证证。出单单时提交交多式运运输提单单，显示示目的地地XXXX,CCzecch.问题：可可以吗？98TA7005-11：分析析及结论论既然捷克克无港口口，那么么，申请请人便应应该提供供新的运运输路线线的指示示，而受受益人不不能擅自自决定。通知行知知道后仅仅告知开开证行从从捷克港港口是不不可能的的，这并并不充分分，它还还应该寻寻求改证证来更正正这种异异常情况况，并通通知受益益人等待待改证。Bysshipppinnguundeeraa crrediitwwherrettherrouutinngoofttheggooodswwass immpo

60、sssibble,thebbennefiiciaarybbeaarstthee riiskoofrreffusaaluundeerttheccreeditt.99点评谁的责任任？受益益人？申申请人？通知行行？说明了什什么？R2611：出单单时非实实际港口口Darrroww（美国国）。银银行有权权调查吗吗？100TA7227：FFBLNNOTT ACCCEPPTABBLE做做何解释释？问题：信信用证的的47AA经常见见到类似似“Foorwaardeersbbilllooflladiingiisnnott acccepptabble”，“TTrannspoortddoccumeentss isss