远程出单及代理出单管理办法(征求意见稿)

1、财产保险股份有限公司远程出单点及委托代理出单管理办法（试行） 为为规范各各机构设设置公司司远程出单单点和直直接委托托保险代代理机构构进行出出单的管管理，明明确各项项操作要要领，完善内内控管理理制度，防范经营风险，特制定本办法：一、公司远远程出单单点是指指在公司司主要经经营场所所外设置置的，且且由公司司派驻的的专门出出单人员员进行操操作和管管理的业业务出单单点。设置公司远远程出单单点必须须符合以以下条件件： 11、只能能在中国国保监会会核准的的保险代代理机构构设置远远程出单单点；2、该保险险代理机机构必须须与我司签签订保险险代理合同同；3、具备设设置远程程出单所所必需的的办公条条件，包包括一定定

2、面积的的专用办办公场所所、符合合公司出出单要求求的网络络设备、单单证及资资金管理理安保措措施等；4、须选派派一到两两名经过过公司专专门培训训的内勤勤人员担担任出单单员；5、对规模模较小的的营销服服务部或或公司保保险经营营门店可可以参照照远程出出单点进进行管理理。二、委托代代理出单单是指直直接在代代理机构构办公场场所设置置的，由由公司直直接委托托代理机构构相关人人员进行行操作和和管理的的业务代代单点。委托代理出出单必须须符合以以下条件件：1、只能委委托经中中国保监监会核准准的保险险代理机机构进行行代理出出单；2、该保险险代理机机构必须须和我司司签订保保险代理理合同；3、各机构构必须指指派一名名公

3、司专职职管理人人员，定定期对保保险代理理机构进进行业务务指导和和检查；4、保险代代理机构构必须配配备一名名专职的的出单员员，并经经过我司司进行技技能培训训并达到到上岗要要求。三、为控制制经营风风险，分分公司在在审核远远程出单单或委托托代理出出单时应应综合考考虑以下下情况：（1）机构构资质；（2）保险险业务量量；（3）出单单频率；（4）出单单距离远远近；（5）机构构的综合合成本投投入等。在综合考虑虑上述相相关情况况的基础础上，可可以逐步步实行远远程出单单或委托托代理出出单。四、营业机机构实行行远程出出单或委委托代理理出单，其其申报及及有关事事项的变变更须由由分公司司审核，经分公公司审核核通过后后

4、，填写写远程程出单用用户申请请表（附附件），报总总公司销销售管理理部审批批，经总总公司批批准后报报信息管管理部进进行系统统设置；同时报报当地保保监局备备案（附附件）。未经总公司司同意，不不得进行行远程出出单或委委托代理理出单。 五五、实行行远程出出单或委委托代理理出单的的业务出出单点如如果发生代代理事项项的变更更，应及及时将有有关情况况抄报总总公司销销售管理理部。六、经营管管理（一）营业业机构必必须指定定专人负负责远程程出单和和委托代理理出单业业务的日日常管理理，完善善管理制制度，规规范操作作实务流流程。（二）单证证管理考虑到远程程出单和和委托代代理出单单工作的的特殊性性，总公公司要求求各级机

5、机构对有有价单证证一定要要严格管管理，分分公司计计财部及及相关业业务主管管部门要要切实履履行好经经常性检检查和指指导职能能，对有有价单证证管理不不善的出出单点，要要立即采采取完善善措施。具具体单证证管理要要求如下下：1、远程出出单点单单证管理理要求（1）公司司只能将将有价单单证发放放给远程程出单点点正式出出单人员员，其他他人员一一律不允允许领用用单证；（2）一次次性发放放单证数数量原则则上不能能超过三三天的正正常用量量，对部分分距离公公司比较较远的远远程出单单点一次次性单证证发放数数量最多多不能超超过一个个星期的的用量。续领单证时实行“回销多少，领用多少”原则；（3）每周周五远程程出单点点出单

6、人人员必须须将已用用单证到到公司办办理一次次回销手手续；（4）出单单点对有有价单证证应顺号号使用，不不得跳号号使用，出出现作废废单证的的，应将将作废单单证各联联均保留留完整。（5）出单单点须具具备必要要的单证证保管安安全措施施。2、委托代代理出单单点单证证管理要要求（1）公司司只能将将有价单单证发放放给该代理点点的业务务主管人人员；（2）各分分公司根根据代理理点的业业务状况况，预核核一定量量的有价价单证发发放量，一般按周用量进行发放，最长时间不得超过两周的使用量。对代理点连续两周未回销单证的，或未回销有价单证数量较大的，分公司必须停止对该代理点再发放单证，并组织人员上门清收。（3）代理理点业务

7、务主管人人员应定定期到代代理点清清收核对对已使用用单证，将将已使用用单证保保费资金金同代理理点核对对确认无误误后到公公司办理理回销手手续，具具体保费费资金结结算按代代理协议议条款执执行。（4）代理理点对有有价单证证应顺号号使用，不不得跳号号使用，出出现作废废单证的的，应将将作废单单证各联联均保留留完整。（5）代理理点须具具备必要要的单证证保管安安全措施施。（三）结算算管理1、公司远远程出单单点保费费资金结结算管理理要求远程出单点点不允许许有应收收保费，对对当月未未能将应应收保费费上缴公公司的，需需立即从从出单点点出单人人员或其主管管工资中中扣还。远程出单点点的保费费资金应应按天结结算，具具体结

8、算算办法由由各分公公司根据据实际情况况自行制制定，并并报总公公司销售售管理部部备案。2、委托代代理出单单点保费费资金委托代理出出单点的的资金结结算应实实行“收支两两条线”，保费费资金与与手续费费资金应应分别结结算。保费资金结结算期最最长不得得超过一一个月，具具体结算算规定由由各机构构同代理理点在代代理协议议中商定定。（四）保险险代理关关系终止止，营业业机构要要及时清清收代理理机构领领用的所所有单证证。遗失失单证应应当即查明明原因，落落实责任任，对按按单证管管理办法法应由个个人承担担的遗失失单证经经济处罚罚责任实实行向上上逐级承承担制度度，即当当事人不不能或未未能承担担的经济济处罚责责任部分分，

9、由其其上级主主管承担担，直到到该经济济处罚责责任承担担完毕为为至。七、业务检检查 11、各级级机构须须切实加加强对公公司远程程出单或或委托代理理出单点点的管理理，按照照本办法法要求规规范出单单行为，分公司相关业务部门应定期对远程出单和委托代理出单业务进行专项检查。 22、分支支机构进进行远程程出单或或委托代理理出单必必须报总总公司批准准并向当当地保监监局备案案，严禁禁擅自进进行远程程出单或或委托代理理出单。 33、营业业机构只只能在保保监会核核准的业业务范围围内出单单。 八八、处理理规定1、对单证证管理混混乱、不不能按时时结清单单证的营营业机构构，将暂暂停其远远程出单单或委托托代理出出单业务务

10、，并限限期整改改；对发发生两次次以上不不能按时时结清单单证情况况的机构构，取消消其远程程出单或或委托代理理出单业业务。2、对擅自自进行远远程出单单或和委委托代理理出单，或或因管控控不力，监监督不到到位，造造成出单单点的保保费被挪挪用，保保单失控控的机构构及其主主要负责责人，将将按照有有关规定定进行严严肃处理理。3、远程出出单或委委托代理理出单一一个完整整年度内内没有达达到最低低50万万保费的的取消其其远程出出单或委委托代理理出单业业务。九、各级机机构应根根据本暂暂行办法法，制订订本机构远远程出单单及委托托代理出出单管理理的实施施细则同同时报备备总公司司销售管管理部，并并严格按按照实施施细则的的

11、规定，对对本机构构已经存存在的远远程出单单和委托托代理出出单行为为进行规规范。附件一：远远程出单单及委托托代理出单单用户申申请表填报机构：申请类型归属部门编编码机构部门简简称代理人编码码代理人名称称代理人英文文简称代理用户序序列号负责人名称负责人核心心业务编编码用户数量出单险种出单用户代码出单权限出单用户名名称机构负责人人： 销售管管理部负负责人： 填报报人：备注：机构、部门门、代理理人信息息应与核核心业务务信息一一致；负负责人名名称为代代理点业业务负责责人；代理人英文文简称：要求66位大写写英文字字母，第第一、二位为为机构简简称 ，例例如北京京为BJJ，后44位自行行设置，但但同一个个二级机

12、机构中代代理人简简称必须须唯一；3、代理用用户序列列号：如如果用户户数量为为1，那那么填写写01；如果用用户数量量为2，则则有两行行用户记记录，分分别在两两行填写写01，002，其其他列数数据一样样；如果果用户数数量为33 ，则则要有三三行用户户记录，分分别在各各行写001，002，003，其其他列数数据一样样，用户户数若为为4，按按照以上上规则填填写。4、出单权权限为投投保、打打印。附件二：远远程出单单及委托托代理出出单用户户备案表表填报机构：填报日期：序号代理合同编编码代理人名称称 经营许可可证编号号代理方式归属部门归属上级机机构负责人名称称出单险种出单用户代代码机构负责人人：销售管理部部

13、负责人人：填报人：备注：1、代理合合同编码码、代理理人名称称、归属属部门、归归属上级级机构需需与核心心业务系系统保持持一致；2、在“代代理方式式”一栏中中各机构构可根据据实际情情况分别别填报： 1）远远程出单单； 22）代理理出单； 3）由由远程出出单变更更为代理理出单； 4）由由代理出出单变更更为远程程出单； 5）终终止代理理关系3、出单用用户代码码根据信信息技术术部提供供填写；4、备案时时请同时时提交与与代理机机构签订订的代理理合同、经经营许可可证以及及组织代代码等相相关材料料。附件三：设设置流程程表营业机构营业机构（部门）应根据业务需要，综合考虑代理机构资质、保险业务量、出单频率、出单距离远近等情况向分公司销售管理部提出代理出单需求的书面材料分公司销售管理部门根据业务部门的需求对远程出单点或代理