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文档简介

1、中信证券股份有有限公司证券投资基金投投资人权益须须知尊敬的基金投资资人:基金投资在获取取收益的同时时存在投资风风险。为了保保护您的合法法权益,请在在投资基金前前认真阅读以以下内容:一、基金的基本本知识 (一)什么是基基金证券投资基金(简简称基金)是是指通过发售售基金份额,将将众多投资者者的资金集中中起来,形成成独立财产,由由基金托管人人托管,基金金管理人管理理,以投资组组合的方法进进行证券投资资的一种利益益共享、风险险共担的集合合投资方式。(二)基金与股股票、债券、储储蓄存款等其其它金融工具具的区别基金股票债券银行储蓄存款反映的经济关系系不同信托关系,是一一种受益凭证证,投资者购购买基金份额额

2、后成为基金金受益人,基基金管理人只只是替投资者者管理资金,并并不承担投资资损失风险所有权关系,是是一种所有权权凭证,投资资者购买后成成为公司股东东债权债务关系,是是一种债权凭凭证,投资者者购买后成为为该公司债权权人表现为银行的负负债,是一种种信用凭证,银银行对存款者者负有法定的的保本付息责责任所筹资金的投向向不同间接投资工具,主主要投向股票票、债券等有有价证券直接投资工具,主主要投向实业业领域直接投资工具,主主要投向实业业领域间接投资工具,银银行负责资金金用途和投向向投资收益与风险险大小不同投资于众多有价价证券,能有有效分散风险险,风险相对对适中,收益益相对稳健价格波动性大,高高风险、高收收益

3、价格波动较股票票小,低风险险、低收益银行存款利率相相对固定,损损失本金的可可能性很小,投投资比较安全全收益来源利息收入、股利利收入、资本本利得股利收入、资本本利得利息收入、资本本利得利息收入投资渠道基金管理公司及及银行、证券券公司等代销销机构证券公司债券发行机构、证证券公司及银银行等代销机机构银行、信用社、邮邮政储蓄银行行(三)基金的分分类1、依据运作方方式的不同,可可分为封闭式式基金与开放放式基金封闭式基金是指指基金份额在在基金合同期期限内固定不不变,基金份份额可以在依依法设立的证证券交易所交交易,但基金金份额持有人人不得申请赎赎回的一种基基金运作方式式。开放式基金是指指基金份额不不固定,基

4、金金份额可以在在基金合同约约定的时间和和场所进行申申购和赎回的的一种基金运运作方式。 2、依据投资资对象的不同同,可分为股股票基金、债债券基金、货货币市场基金金、混合基金金根据证券投资资基金运作管管理办法对对基金类别的的分类标准,60%以上上的基金资产产投资于股票票的为股票基基金;80%以上的基金金资产投资于于债券的为债债券基金;仅仅投资于货币币市场工具的的为货币市场场基金;投资资于股票、债债券和货币市市场工具,但但股票投资和和债券投资的的比例不符合合股票基金、债债券基金规定定的为混合基基金。这些基基金类别按收收益和风险由由高到低的排排列顺序为:股票基金、混混合基金、债债券基金、货货币市场基金

5、金,即股票基基金的风险和和收益最高,货货币市场基金金的风险和收收益最低。3、特殊类型基基金(1)系列基金金。又被称为为伞型基金,是是指多个基金金共用一个基基金合同,子子基金独立运运作,子基金金之间可以进进行相互转换换的一种基金金结构形式。(2)保本基金金。是指通过过采用投资组组合保险技术术,保证投资资者的投资目目标是在锁定定下跌风险的的同时力争有有机会获得潜潜在的高回报报。(3)交易型开开放式指数基基金(ETFF)与上市开开放式基金(LOF)。交易型开放式指数基金,通常又被称为交易所交易基金(Exchange Traded Funds,简称“ETF”),是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的

6、一种开放式基金。上市开放式基金(Listed Open-ended Funds,简称“LOF”)是一种既可以在场外市场进行基金份额申购赎回,又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易、申购或赎回的开放式基金。(4)QDIII基金。是一一种以境外证证券市场为主主要投资区域域的证券投资资基金,投资资者可以用人人民币或美元元等外汇进行行认购和申购购,在承担境境外市场相应应投资风险的的同时获取相相应的投资收收益。QDIII基金与普普通证券投资资基金的最大大区别在于投投资范围不同同。(四)基金评级级基金评级是依据据一定标准对对基金产品进进行分析从而而做出优劣评评价。投资人人在投资基金金时,可以适适当参考

7、基金金评级结果,但但切不可把基基金评级作为为选择基金的的唯一依据。此此外,基金评评级是对基金金管理人过往往的业绩表现现做出评价,并并不代表基金金未来长期业业绩的表现。本公司将根据销销售适用性原原则,对基金金管理人进行行审慎调查,并并对基金产品品进行风险评评价。(五)基金费用用基金费用一般包包括两大类:一类是在基基金销售过程程中发生的由由基金投资人人自己承担的的费用,主要要包括认购费费、申购费、赎赎回费和基金金转换费。这这些费用一般般直接在投资资人认购、申申购、赎回或或转换时收取取。其中申购购费可在投资资人购买基金金时收取,即即前端申购费费;也可在投投资人卖出基基金时收取,即即后端申购费费,其费

8、率一一般按持有期期限递减。另另一类是在基基金管理过程程中发生的费费用,主要包包括基金管理理费、基金托托管费、信息息披露费等,这这些费用由基基金承担。对对于不收取申申购、赎回费费的货币市场场基金和部分分债券基金,还还可按不高于于2.5的比例从基基金资产中计计提一定的销销售服务费。二、基金份额持持有人的权利利根据证券投资资基金法第第70条的规规定,基金份份额持有人享享有下列权利利:(一)分享基金金财产收益;(二)参与分配配清算后的剩剩余基金财产产;(三)依法转让让或申请赎回回其持有的基基金份额;(四)按照规定定要求召开基基金份额持有有人大会;(五)对基金份份额持有人大大会审议事项项行使表决权权;(

9、六)查阅或者者复制公开披披露的基金信信息资料;(七)对基金管管理人、基金金托管人、基基金份额发售售机构损害其其合法权益的的行为依法提提起诉讼;(八)基金合同同约定的其它它权利。三、基金投资风风险提示(一)证券投资资基金是一种种长期投资工工具,其主要要功能是分散散投资,降低低投资单一证证券所带来的的个别风险。基基金不同于银银行储蓄和债债券等能够提提供固定收益益预期的金融融工具,投资资人购买基金金,既可能按按其持有份额额分享基金投投资所产生的的收益,也可可能承担基金金投资所带来来的损失。(二)基金在投投资运作过程程中可能面临临各种风险,既既包括市场风风险,也包括括基金自身的的管理风险、技技术风险和

10、合合规风险等。巨巨额赎回风险险是开放式基基金所特有的的一种风险,即即当单个交易易日基金的净净赎回申请超超过基金总份份额的百分之之十时,投资资人将可能无无法及时赎回回持有的全部部基金份额。(三)基金投资资人应当充分分了解基金定定期定额投资资和零存整取取等储蓄方式式的区别。定定期定额投资资是引导投资资人进行长期期投资、平均均投资成本的的一种简单易易行的投资方方式,但并不不能规避基金金投资所固有有的风险,不不能保证投资资人获得收益益,也不是替替代储蓄的等等效理财方式式。(四)基金管理理人承诺以诚诚实守信、勤勤勉尽责的原原则管理和运运用基金资产产,但不保证证旗下基金一一定盈利,也也不保证最低低收益。旗

11、下下基金的过往往业绩及其净净值高低并不不预示其未来来业绩表现。基基金管理人提提醒投资人基基金投资的“买者自负”原则,在做做出投资决策策后,基金运运营状况与基基金净值变化化引致的投资资风险,由投投资人自行负负担。(五)本公司将将对基金投资资人的风险承承受能力进行行调查和评价价,并根据基基金投资人的的风险承受能能力推荐相应应的基金品种种,但本公司司所做的推荐荐仅供投资人人参考,投资资人应根据自自身风险承受受能力选择基基金产品并自自行承担投资资基金的风险险。四、服务内容和和收费方式本公司向基金投投资人提供以以下服务:(一)对基金投投资人的风险险承受能力进进行调查和评评价(二)基金销售售业务,包括括基

12、金(资金金)账户开户户、基金申(认认)购、基金金赎回、基金金转换、基金金转托管、修修改基金分红红方式等。本本公司根据每每只基金的发发行公告及基基金管理公司司发布的其它它相关公告收收取相应的申申(认)购、赎赎回费、基金金转托管费和和转换费。(三)基金网上上交易服务(四)基金投资资咨询服务。(五)电话咨询询、电话自助助交易服务。(六)基金知识识普及和风险险教育。五、基金交易业业务流程投资人开放式基基金帐户开立立投资者在一个基基金管理公司司可申请开立立一个基金账账户,该基金金账户可用于于相应基金管管理公司旗下下的所有基金金品种的交易易(包括认购购、申购、赎赎回、权益分分配等)。投资者可申请开开立中国

13、结算算提供的999-沪市的基金账户户,该基金账账户可用于999-沪市下的所有有基金(须与与我公司签订订基金代销协协议的);投投资者也可申申请开立中国国结算提供的的98-深市市的基金金账户,该基基金账户可用用于98-深深市下的的所有基金(须须与我公司签签订基金代销销协议的)。投资者开立第一一个场外开放放式基金账户户必须通过营营业部柜台委委托方式办理理。投资者已通过营营业部柜台至至少开立了一一个基金账户户后,即可通通过网上交易易方式开立其其他基金管理理公司的基金金账户。投资人开放式基基金认购、申申购、赎回、转转换、转托管管、分红方式式设置等业务务流程认购是指开放式式基金设立募募集期内,投投资者购买

14、基基金的行为。 基金申购是指投投资者在基金金存续期内的的基金开放日日申请购买基基金单位的行行为。基金申申购按“未知价格”原则和“金额申购”原则办理。“未知价”原则即基金金的申购价格格以受理申请请当日收市后后计算的基金金单位资产净净值为基准进进行计算。基金赎回是指基基金持有人卖卖出其持有基基金单位的行行为。赎回采采用“份额赎回、未未知价法”原则,即赎赎回以份额申申请,以申请请当日的基金金单位资产净净值为基准计计算赎回金额额。赎回金额额为按实际确确认的有效赎赎回份额以当当日基金单位位资产净值为为基准并扣除除相应的费用用。基金转换是指将将投资者持有有的某只基金金转换为同一一基金管理人人管理的另一一只

15、基金的行行为。基金转转换涉及的新新基金申购和和原基金赎回回视为当日交交易,新基金金余额按新交交易计算持有有时间。投资者在开立基基金账户时无无法选择基金金分红方式,各各基金品种分分红方式为相相应基金品种种默认分红方方式,投资者者如需变更开开放式基金品品种的分红方方式,可以申申请办理“分红方式变变更”。货币基金金实行单一的的“份额分红方方式”,不允许变变更分红方式式。投资者在认购、申申购基金时须须符合各基金金公司对认购购金额限额的的有关要求。基金账户开户当当日即可进行行基金认购、申申购。T日的认购、申申购、赎回和和转换信息在在T+2日返返回,T+33日可通过本本公司营业网网点柜台、网网上交易、电电

16、话委托、热热自助等方式式查询。赎回回资金实际到到帐日根据基基金品种、各各基金公司不不同规定最长长不超过7个个工作日。投资人可通过本本公司营业网网点柜台、网网上交易、电电话委托、热热自助等方式式进行开放式式基金的认购购、申购、赎赎回、转换和和分红方式设设置。投资人T日的认认购、申购、赎赎回和转换申申请可以在TT日交易时间间撤销。开放式基金确权权业务原封闭式基金在在“封转开”过程中转换换成为场外开开放式基金(非非深圳LOFF基金、“上证基金通通”基金)时,基基金持有者需需办理确权手手续。基金确权时,投投资者应开立立相应基金公公司的基金账账户。基金确权业务只只能通过本公公司各营业网网点柜台委托托系统

17、办理。开放式基金转托托管转托管业务是指指投资者将自自己在某一代代销机构托管管的基金份额额转入另一代代销机构的业业务。投资者者办理转托管管业务需先在在转出机构办办理转出申请请,再到转入入机构办理转转入申请。投资者转托管的的基金份额处处于冻结状态态,营业部不不得受理投资资者对该部分分基金份额提提交的转托管管申请。投资者开放式基基金转托管业业务只能通过过本公司各营营业网点柜台台委托系统办办理。投资人在本公司司营业网点柜柜台办理基金金相关业务时时,应提交以以下资资料:申请人申请人应提交的的资料个人投资者(1)本人有效效身份证件(居居民身份证、军军官证、士兵兵证、武警证证)原件及其其复印件; (2)中信

18、证证券股份有限限公司代理开开放式基金账账户业务申请请表。机构投资者(1)企业法人人营业执照或或其他法人的的注册登记证证书原件(营营业执照或注注册登记证书书必须在有效效期内且已完完成上一年度度年检)及复复印件(加盖盖机构公章);(2)法定代表表人证明书;(3)法定代表表人授权委托托书;(4)法法定代表人身身份证复印件件;(5)经经办人身份证证及其复印件件;(6)中信证证券股份有限限公司代理开开放式基金账账户业务申请请表。六、投诉处理和和联系方式基金投资人可以以通过拨打本本公司各营业业部的客户服服务电话或以以书信、传真真、电子邮件件等方式,对对营业网点所所提供的服务务提出建议或或投诉。对于于工作日

19、受理理的投诉,原原则上当日回回复,不能当当日回复的,在在3个工作日日内回复。对对于非工作日日受理的投诉诉,原则上在在顺延的第一一个工作日回回复,不能及及时回复的,在在3个工作日日内回复。中信证券股份有有限公司联系系方式:网址:m联系电话:各营营业部客户服服务电话可在在中信证券网网站查询通讯地址:北京京市朝阳区新新源南路6号号京城大厦33层邮编:1000004投资人也可通过过书信、传真真、电子邮件件等方式,向向中国证监会会和中国证券券业协会投诉诉。联系方式式如下: 中国证监监会深圳监管管局:网址:n,联系电话话:07555-832668222/832633315传真真:07555-832660239电电子邮箱:sshz

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