招商银行供应链系统功能

1、关于供应链系统建设情况的汇报一、供应链系统建设的背景（一险和操作成本。供应链等进行严密的监测和管且缺乏统一标准和规范，在一定程度上制约了业务健康、快速发展。供应链系统是加强统一管理，减少操作风险和成本的重要工具。借鉴平安、中信和光大银行等同业的成功经验，供应链系统的建设， 实现可在微观操作方面（二IT基于大数和服务模式更加多变，线上供应链金融迎来了发展的黄金阶段。IT线上供应ITIT二、供应链系统建设情况2011启动了供应链系统的建设。今年 7 月，全新开发的供应链金融系统（SCF）将上线应用。SCF 在设计和开发过程中融合了当前最新市场服务，为营销、作业、和风险管理提供全方位的支持。（一）系

2、统总体概述SCF 借鉴互联网金融模式，与核心企业、物流机构、信息平台1、实现 IT 和业务的全面整合SCF 有效的整合行内外 IT 和业务资源。通过智能端口提取外部核心企业、物流机构、交易平台和融资客户供应链相关信息，同时整合行内客户、会计、信贷、国结等系统信息资源，建立供应链全流程的现金流、物流、信息流的 “云”平台，使IT 资源的利用能紧贴市场和业务发展的需求，为供应链业务的拓展提供全面、贴身的支持。2、涵盖货权和账款的组合产品管理SCF3、支持线下和线上的多种业务模式SCF（二）系统创新功能SCF线上金融平台四大方面功能（详见附件。除融资以外，通过网上银1、业务“全面总揽”对供应链业务进

3、行统，便于各层机构、各个角色实时总揽供应链金融业务发展整体概况以及业务结构。2、产品“组合定制”创新产品的“组合”和“定制”两大功能。1）对于货权和账款以及其他类型的动态针对特定行业和特定核心企业（合作机构）3、端口“智能对接”根据核心企业、物流机构、交易平台和数据结构特征设计智能化的差异端口，可采用“银企直连提升用户的使用体验。4、客户“批量推送”SCF 在网银端全新开发核心企业上下游客户推荐功能，系统自CRM5、押品“电子化管理”包括对于货权类押品的订市、价格变更、入库、出库和巡库电子化操作；对于账权类押品的网上确认、勾兑、核销和争议操作；对于监管账户的余额实时获取更新；对于保证金的自动划

4、转、冻结、解冻等。通过电子化操作将操作风险和成本控制在较低的水平。6、风险“云端控制”SCF 利用“云技术”动态抓取分散在行外和行内各个系统中的监管要素，实现风险敞口自动计算和控制。按照账款价值（核心企业（监管方*（核心系统（信贷系统动态计算、控制客户可使用授信敞口的上限。7、融资“在线秒杀”SCF客户“线上自助”申请融资SCF 1向“秒级”进军。8、预警“实时触发”SCF 具备多元化的实时预警功能。包括：对风险敞口控制的触发式预警；对货权、账款控制要素管控要求的定时预警；对应收账款（三）案例演示（以京东电商供应链为例）（此模式亦可适用于其他大型企业供应商线上融资业务）京东商城供应链金京东商城

5、供应链金融系统信用风险管理系统融资客户（网银）融资客户（网银）融资客户（网银） 编号编号流程介绍1京东提供上游客户的应收账款或订单信息（银企直连的模式）2对应收账款和订单进行梳理，系统自动对潜在客户发送融资邀请（开户企业系统通过网银推送；未开户企业将商机派送客户经理）3上游客户反馈融资意愿，提供融资申请材料4综合应收账款、订单及其他授信材料确定，系统自动计算我行能给予供应商客户的最大授信敞口5从核心企业定期获得应收账款和订单的变动信息6针对应收账款和订单的变动情况，动态调整客户的最大授信敞口，通知信用风险管理系统和网银客户端7供应商网银在系统自动计算的融资范围内自动提款还款此模式优势在于：1）

6、京东下游供应商能够免除应收账款账期困扰，实现在线实时变现应收账款，用于采购和生产；2）京东作为核3）我行可批量获得优质供应商客户，边际客户拓展成本几乎为0额、高定价的贷款收益和手续费收入。附件：供应链系统功能介绍与创新模式演示一、供应链系统主要功能全新开发的供应链系统（以下简称SC与核心企业、物流机构、信息平台互连，汇总供应链中物流、资金流SCF一是二是三是四是线上供应链金融平台。（一）综合管理平台（二）产品支持平台SCF模式加以丰富和优化，以适应业务发展需要。（三）操作及监控平台通过操作及监控平台，SCF 可以对供应链业务发生过程中核心的账权、货权、资金流、协议、限额等关键要素进行动态组合管

7、理。监控平台与信用风险系统无缝对接，可电子化完成供应链业务建额、申请、审批和放款的全部流程，并根据供应链核心要素的情况，自动计算供应链业务的风险容忍敞口，对供应链管理过程中的关键事件发布预警。（四）线上供应链平台SCF 开发全智能型端口，可通过互联网直连供应链的上下游及各参与方，包括核心企业、上下游企业、物流服务商、信息供应商等， 实现各方信息交付和业务协同；并通过对相关各方经营活动中所产生的商流、物流、资金流、信息流的归集和整合，提供适应供应链全链条的在线融资以及相关综合金融服务。一是资“在线可得二是实现信息先之间割裂的分散信息，对供应链全流程进行统一的规划和管理。与同业现有的系统相比较，S

8、CF 在以下几个方面更具优势：一是二是三是适用客群范围更加广泛，产品量身四是创新设计智能化的端口界面，客户体验提升。二 、供应链系统设计架构CRM、核心企业、融资客户（可考虑通过网上银行对接）资过程中现金流、物流、信息流的综合信息平台。供应链融资管理系统架构图供应链融资管理系统架构图融资客户信贷系统供应链融资管理系统数据仓库和信息平台核心企业会计核心系统外部信息来源CRM 系统页 1对接会计核心算的信息。对接信用风险送供应链融资的指令，使融资全流程电子化处理。对接外部信息源，获取抵（质）押物的价格变动信息，反馈SCF 监控平台，进行押品和控制物动态监控。对接国际结算，从国结系统获取国际供应链业

9、务相关的信用证、提单、结算等信息，实现跨境供应链管理。对接核心企ERPSCF对接融资客户流程进行管理，自动扣划保证金、发起融资申请、归还贷款等。三、供应链系统创新功能展示（一）与外部信息源对接实现押品数量及价格的动态管理仓储物流仓储物流监管机构信用风险管理系统供应链金融系统市场价格信息源编号流程介绍1从仓储机构获取押品数量和种类信息2从市场价格信息源（如：期货市场、交易所等）获得价格信息3综合两者情况，计算客户需要补充保证金的数量和我行能给予客户的最大授信敞口，通知信用风险管理系统和会计系统（二“积小为大”实现应收账款的池融资的管理融资客户融资客户供应链金融系统信用风险管理系统核心企业编号编号

10、流程介绍1融资客户提供质押（转让）应收账款信息2从核心企业获得应收账款的确认信息3建立应收账款质押（转让）池，计算我行能给予客户的最大授信敞口，通知信用风险管理系统和会计系统4融资客户提供用于置换的应收账款信息55从核心企业获得应收账款的确认信息6计算客户应补充的保证金金额和我行能给予客户的最大授信敞口，通知信用风险管理系统和会计系统（三）针对核心企业上游的应收账款（订单）的在线融资（此模式可适用于零售供应链等多种上游供应商融资业务）核心企业核心企业供应链金融系统信用风险管理系统融资客户（网银）融资客户（网银）融资客户（网银） 编号编号流程介绍1核心企业提供上游客户的应收账款或订单信息（可采用

11、邮件传送、对接核心企业系统、通过第三方合作机构获得等多种模式）2我行对应收账款和订单进行梳理，针对符合条件的潜在客户发送融资邀请3客户反馈融资意愿，提供融资申请材料4综合应收账款、订单及其他授信材料确定我行能给予客户的最大授信敞口5从核心企业定期获得应收账款和订单的变动信息6针对应收账款和订单的变动情况，动态调整客户的最大授信敞口，通知信用风险管理系统和会计系统7客户通过网银在系统自动计算的融资范围内自动提款还款（四）创新供应链融资池模式（动产应收账款综合池）核心企业动产和应收账款的综池，质押物可互相置融资客户（网银）供应链金融系统信用风险管理系统仓储物流监管机构编号编号流程介绍1融资客户提供动产和应收账款信息2从仓储监管机构获取动产的确认信息3从核心企业获取应收账款的确认信息4综合