第一篇：银行业监管法规学习心得体会

1、第一篇：银行业监管法规学习心得体会.doc-免费下载第一篇：银行业监管法规学习心得体会银行业监管法规学习心得体会备受瞩目的中华人民共和国银行业监督管理法的实施是完成中国银行业法 律体系的重要一步，对于推进我们商业银行的依法合规经营具有划时代的意义。下 面就中华人民共和国银行业监督管理法（以下简称银监法）的学习进行分 析。今年，山西银监局组织召开了山西银行业监管法规学习培训工作推进会，全省 掀起学习银监法的又一轮高潮，作为我国第一部银行业监管专门法律，银监 法的颁布和实施意义十分重大。学习和贯彻银监法，在当前应把握以下几 点：银监法实施的意义一是在监管模式上，坚持从合规性监管向风险性监管与合规性

2、监管并重转变， 银监法明确了监管的审慎性原则，同时赋予了银行业监管机构对银行业金融机 构审慎性规则的制定权。规定了银行业突发事件的发、报告岗位责任制度和处置制 度，要求银监会建立银行业金融机构监督管理评级体系和风险预警机制，及时、有 效处置银行业突发事件，充分防范和化解银行业风险。除提供对银行业金融机构进 行接管或促其重组、整改、撤销、取缔等措施外。还明确定了对监管工作人员和银 行从业人员玩忽职守以及其他违法、违规行为的责任承担等处罚措施，加大了责任 追究和问责。上述审慎经营原则和对银行业突发事件的发现、报告、处置制度的强 化，对银行业监管从单一合规监管向合规监管和风险监管并重监管模式的转变提

3、供 了法律支持。二是在监管重点上，坚持从化解风险为主向着力促进银行业发展和提 高银行业竞争力转变。银监法的立法目的是“促进银行业健康发展”，银监 法所规定的银行业监督管理的目标是“促进银行业的合法、稳健运行，维护公众 对银行业的信心”，“银行业监管管理应当保护银行业公平竞争，提高银行竞争能 力”。从修改后实施的商业银行法看，扩大了业务许可的范围，并预留了发展 空间。在一定程度上调整了对商业银行的管制范围和力度，为商业银行的发展提供 了更大的创新空间。三是在监管视角上，从传统的国内监管向监管国际化转变。广 泛的借鉴了国际先进的监管理念和做法，许多法律条款体现了巴塞尔核心原则，集 中反映了监管视角

4、的国际化，顺应了银行监管的世界潮流。四是加强协调配合。金 融业是一个整体，各监管部门既有分工，又有配合。防范和化解银行业风险仅靠银 监部门自身的努力是难以凑效的，还必须发挥财政和其它金融监管部门的合力。为 此，银监法规定了银监机构与人行、财政部门等在维护银行业机构稳健运行中 的协调、配合关系和信息共享机制。在实际工作中，我们应致力于建立长期稳定的 金融监管协调配合机制，既要加强与证券、保险业监管部门的沟通合作，又要加强 与央行、财政的协调配合，互通有无，共享信息，形成合力，共同维护我国银行业 的稳健运行，促进金融业的健康发展。银监法对我们的要求今年以来，金融案件频发，涉案金额和数量均比以往有所

5、提升，涉案手段更具 有多样性、隐蔽性、分散性，银行从业人员牵涉民间借贷、企业骗贷、中小银行票 据大案、外资银行员工违规买卖外汇、银行人员私下收取佣金、违规代客户办理业 务等案件层出不穷，对我们每一个人都有警示的作用，通过近阶段的学习，我们发 现这些案件的重要原因就是忽视了政策监管执行的重要性。法律赋予的权力是履行 监管职责的需要，是改进监管手段的体现。正确运用监管权力，能够增强监管权 威，提高监管效果，从而实现监管目标。银行业监督管理法从理念、原则、措 施、手段和方法提出了许多新的内容，这对我们提出了更多、更新、更高的要求。 我们学习贯彻银行业监督管理法，强化风险监管措施，提高监管效率，加强业

6、 务教育培训，全面提高银行从业人员业务素质。要把握国际风险监管的新趋势，结 合我国银行业面临的实际情况，按照银监会提出的现代监管理念、新的监管目标和 良好监管标准的要求，进行教育培训，使银行员工真正理解审慎监管原则的实质和 内在要求，更新监管理念，熟练掌握风险监管措施的新技术和新方法。监管法规的 执行关键在于人。作为支行负责人要经常性抓好员工的政治思想和职业道德教育， 使其树立正确的人生观、价值观，自觉抵制腐朽思想的侵蚀，做到警钟常响，预防 针常打。在日常工作和生活中要抓苗头，抓责任落实，抓薄弱环节，确保政策措施 到位。重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日 程，同

7、时对员工“班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、交流看心情、下班看快 慢、班后看做啥”，做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌 芽状态。我作为支行负责人要首先做好学习的表率，研究制定学习贯彻的具体实施 意见，组织推动本支行学习宣传工作，结合监管工作实际，结合银行业监管的各项 法律、行政法规，深刻理解各条款，提高学法、用法、守法和依法监管的意识和水 平；指引支行员工积极学习监管法规，接受系统金融法律知识教育，从而更好地为 监管工作提供支持、保障和服务。通过此次对银行业监管法规的系统学习，我切实提高了自身法律意识，了解了 银行业金融机构在执行法律法规方面存在的问题，我们要学以致用，比

8、对现行各项 规章制度及本职工作，开展自查自纠，有问题的及时整改处理，从而完善各项内控 制度，规范自身经营行为，促进各项业务健康发展。第二篇：学习银行业监管法律法规心得体会学习银行业监管法律法规心得体会为全面提高自身的综合素质和法制观念、法律意识，更好防范和化解金融风 险，保证我部各项业务的健康发展。我充分利用“四法”颁布和实施的契机，有针 对性地重点学习和贯彻银行业“三法”；认真学习银监会颁布的文件和规章；现将 学习情况汇报如下：一是按步骤、分层次的全方位开展培训学习。自从修改后的人民银行法、 商业银行法、银行业监督管理法和行政许可证法颁布以来，我从自身 实际出发，研究制定详细的学习方案，并采

9、取多种措施确保学习效果。从总行到支 行、从宣传到学习、从学习到考核全方位地对本部全体职工进行系统的法制培训， 使全体员工真正做到学法、懂法、守法、执法，全面增强依法治行的意识和自觉 性。首先，我把银行业的相关法律法规分发到各部门科室和支行，特别是银监 法、商业银行法做到全营业部干部员工人手一册，做到人人都是制度的执行 者和贯彻者。其次是结合创建学习型工行和学习型机关、学习型营业部的要求，开 展学习和辅导。每周组织星期二和星期四两个晚上进行法律法规的学习和辅导，并 安排适当时间进行银行法的问题讨论活动；我部也结合本部的实际情况安排适当的时间进行系统的法律法规知识的学习。在学 习过程中，我能认真做

10、到先学一步，率先垂范，为全体员工起好带头作用。三是加 强考核力度。在学法的基础上，为了检验学习的效果，总行在7月份组织了一次 银行业监管法规知识的考试，我部员工都能进行认真的准备和复习，考试情况 良好，达到了考试的目的，加强了对法律法规知识的理解和掌握，同时也为基层行 作出了榜样。我部根据实际情况在三季度组织员工进行了各种形式的测试，使员工 系统地掌握金融相关法律规定，以便更好地履行工作职责。二是广泛开展自我教育。法律法规的能否正确落实，关键要靠每个员工能否在 心里深处形成一种认同感。为了把法律法规的学习活动日常化、经常化，我行在开 展大规模的集体学习和培训的同时，积极引导员工开展自学和自我教

11、育。我行制定 的员工行为规范行为手册已经成为每个员工最受欢迎的读物，我通过长期来的 学习形成了一种良好的习惯，那就是时不时地要翻一翻制度汇编，查一查自己的工 作得失。我甚至随时放在案头或身边，作为解决问题的必备工具。我通过学习，并 与本部员工互相交流自己的心得并通过科室会议反应自己的意见和建议。写学习体 会已经成为时下每个员工的一个普遍共识，有的学习体会还在本行的简报上进行了 刊登，作为员工经验交流的范本。通过交流和自我教育加深了他们对法律的理解和 自我监督。学法、知法、守法、用法，已成为我行员工的自觉行为。三是做到学用结合。学法的目的是为了用法，真正做到“学以致用”。结合三法的实施和建立现代

12、企业制度的需要，我制订和完善了会计方面内控制 度管理制度并组织全体员工学习。并组织员工学习典型案例，通过典型案例剖析， 分析违法违纪、经济纠纷造成损失的原因，增强员工学法守法的自觉性。并根据监 管部门的要求，对每种违规操作和违法行为制定了相应的奖惩措施，做到有据可 依。通过各种活动的开展，在全体员工中形成浓厚的学习风气。我部员工积极利用 所学法律知识为客户解答不同的业务法律问题。四是感恩上帝，是服务理念升华。每一个银行员工都应树立感恩的理念：感谢 客户给银行带来的利润、效益和业务发展机会，感谢客户与我结缘，让我获得为他 服务的机会，使我获得建功立业创收的机会;同时，也应感谢银行为员工提供展示

13、自我的服务平台。只有树立感恩理念常存感激客户心态，才能真正从内心深处做好 规范化文明服务，才能树立“以客户为中心”的服务宗旨，才能真正做到用心为客 户服务，才能真正地服好务。服务文化是以服务价值观为核心、以客户满意为目 标、以形成全员共同的价值认知和行为规范为内容的文化。文化建设不是一蹴而就 的事情，要经过长期的沉淀和融合长成。招商银行经常组织员工开展一系列服务文 化灌输活动，促使员工通过参加这些活动建立习惯性的服务行为方式。活动的内容 包括系列服务培训、银行内部的服务活动等。这些活动既建树了服务理念，又使员 工身体力行其中，培养了服务意识，养成了服务行为习惯。把服务要求升华为服务 自觉，把服

14、务做法升华为服务制度，把服务行为升华为服务习惯，把服务品牌升华为服务品质。 让文化变成员工的行为风格，让服务核心价值深入人心，同时不断吸收其他行业、 金融同业的先进理念和做法，经过长时间的锤炼，使这样的服务文化成为员工一致 的思想与行动。第三篇：贯彻学习银行业监管法律法规贯彻学习银行业监管法律法规为全面提高本行员工的综合素质和法制观念、法律意识，更好防范和化解金融 风险，保证全行各项业务的健康发展。我行充分利用“四法”颁布和实施的契机， 有针对性地开展全系统员工的培训活动，重点学习和贯彻银行业“三法”；认真学 习银监会颁布的文件和规章；结合自身的改革，完善公司治理和内部管理的各项规 章制度并组

15、织全行人员学习。从贯彻落实的情况来看，取得了明显的效果。一是按步骤、分层次的全方位开展培训学习。自从修改后的人民银行法、 商业银行法、银行业监督管理法和行政许可证法颁布以来，我行从自 身实际出发，研究制定详细的学习方案，并采取多种措施确保学习效果。从总行到 支行、从宣传到学习、从学习到考核全方位地对本行全体职工进行系统的法制培 训，使全体员工真正做到学法、懂法、守法、执法，全面增强依法治行的意识和自 觉性。在学习过程中，领导干部都能认真做到先学一步，率先垂范，为全体员工起 好带头作用，更好地履行工作职责。二是广泛开展自我教育。法律法规的能否正确落实，关键要靠每个员工能否在 心里深处形成一种认同

16、感。为了把法律法规的学习活动日常化、经常化，我行在开 展大规模的集体学习和培训的同时，积极引导员工开展自学和自我教育。通过交流 和自我教育加深了他们对法律的理解和自我监督。学法、知法、守法、用法，已成 为我行员工的自觉行为。三是做到学用结合。学法的目的是为了用法，真正做到“学以致用”。结合三 法的实施和建立现代企业制度的需要，加深基层行对法律法规的理解和贯彻落实， 使管理制度真正落到实处，在全体员工中形成浓厚的学习风气。基层会计人员和员 工积极利用所学法律知识为客户解答不同的业务法律问题，客户经理能够认真对照 商业银行法和本行信贷管理的10项制度，认真落实贷款三查制度，严格贷款审批 手续，坚决

17、执行贷款跟踪制度。在工作中，总行也加强了执法执纪力度，通过信 贷、稽核等各类检查，对业务经营中存在违规违纪问题进行了严肃查处，并教育引 导干部职工提高守法执纪的自觉性和严肃性，从而有效遏制了违规违纪行为的发 生，使业务经营逐步走向稳健发展的轨道。第四篇：银行业法律法规学习心得银行业法律法规学习心得为全面、切实提高我行人员的监管法规意识、法制观念及综合素质，根据省银 监局要求和省分行关于开展银行业监管法规学习培训实施方案要求，我认真学 习了银行业监督管理法、中国人民银行法和商业银行法，通过近段时 间的学习，我对监管政策执行专项治理工作的重要性和必要性有了更深的认识。银行业监督管理法是完善金融法律

18、体系的重要内容，作为我国银行业一部 全新的专门法律，与中国人民银行法、商业银行法互相联系，互相补充， 构成我国银行业法律体系的三部基本大法。银行业监督管理法的制定，适应了 新形势下改革我国银行业监督管理体制、加强银行业监督管理的需要，也为我行今 后的发展指明了方向，它的颁布，是我国金融法制建设史上的一件大事，它充分体 现了全国人大常委会最高决策层依法治国的决心，凝聚了中国银监会党委依法监管 的心血，寄托了社会各界对监管部门依法行政的希望，是做好银行业监管工作具有 里程碑意义的重大事件。它标志着我国金融业监管体制向着法制化改革进程又迈出 了新的一步。今年以来，金融案件频发，涉案金额和数量均“双升

19、”，涉案手段更具有多样 性、隐蔽性、分散性，银行从业人员牵涉民间借贷、企业骗贷、中小银行票据大 案、外资银行员工违规买卖外汇、银行人员私下收取佣金、违规代客户办理业务等 案件层出不穷。归根结底只有两点，那就是由于有章不循和监管不力而造成的。作 为一名支行行长，我深知银行是经济案件的高发部位，制度是我们的生命线，每一 项制度的出台，每一次流程的改进，都是对漏洞隐患的修复与加固。学法、懂法、 守法，时刻绷紧风险这根弦，是走好人生每一步棋的最基本保证，否则在大是大非 面前终究会迷失自我。按理说，我们的规章制度制定的很全面，很细致，不同岗位 都有针对性的内控和案件防范知识、业务操作流程、规章制度，但在

20、具体的工作 中，在实际执行中就打了折扣，因此就出现一些员工违规经营、违章操作、弄虚作 假等不良行为，给犯罪分子以可乘之机。首先，学习监管法规，有助于提高我们的法律意识，规范并监督日常的经营行 为。银行业监督管理法从理念、原则、措施、手段和方法提出了许多新的1内容，这对我们提出了更多、更新、更高的要求。这不只是一般政策要求和努 力方向，而是法律规定的义务，我们必须掌握好、运用好，否则就是失职，没有尽 到法律规定的义务。因此，我们学习贯彻银行业监督管理法，强化风险监管措 施，提高监管效率，加强业务教育培训，全面提高银行从业人员业务素质。要把握 国际风险监管的新趋势，结合我国银行业面临的实际情况，按

21、照银监会提出的现代 监管理念、新的监管目标和良好监管标准的要求，进行教育培训，使银行员工真正 理解审慎监管原则的实质和内在要求，更新监管理念，熟练掌握风险监管措施的新 技术和新方法。我作为支行负责人要首先做好学习的表率，研究制定学习贯彻的具 体实施意见，组织推动本支行学习宣传工作，结合监管工作实际，结合银行业监管 的各项法律、行政法规，深刻理解各条款，提高学法、用法、守法和依法监管的意 识和水平；指引支行员工积极学习监管法规，接受系统金融法律知识教育，从而更 好地为监管工作提供支持、保障和服务。其次，加强管理，责任落实。从近几年金融系统发生的经济案件来看，有章不 循、违规操作导致无数案件、事故

22、、教训的发生，都反映出内控管理还存在一定的 漏洞。我们应该吸取教训，将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯 彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范 的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和 规章制度的约束之内进行。有了良好的制度，更要有一批模范执行制度的人予以落 实，才能够收到良好的效果。因此，要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监 督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，对于内控存在的重大漏洞，因 内控失效造成重大损失和包庇纵容内部违规的，都要严格问责，要让每一位员工始 终应把防范风险作为发展金融业务的生命线

23、，切实强化业务的全面风险管理，大力 推进金融产品、客户、渠道以及风险管理和考核机制建设，显著提高业务发展的质 量和效率。最后，加强教育，提升服务。银行业监管法是银监会依法履行职责的根本 大法，学习好银行业监管法是银监会和银行业金融机构一项长期的任务，要通 过学习，深刻认识到银行业监管法的颁布和实施，是完善社会主义市场经济体 制，深化金融监管体制改革的必然要求。要有组织、有计划地开展对员工的政治思 想教育、职业道德教育、法律和犯罪案例警示教育，引导员工牢固树立正确的人生 观、价值观，培养爱岗敬业的思想意识、诚实守信的职业操守，严守2法律底线，增强遵纪、守法、合规和风险意识。加强对员工的岗位培训，

24、提高 员工的综合素质，培养良好的企业文化、风险文化、合规文化，增强遵纪守法的自 觉性。做好员工的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉遵守 相关的法律法规。通过此次对银行业监管法规的系统学习，我切实提高了自身法律意识，了解了 银行业金融机构在执行法律法规方面存在的问题，我们要学以致用，比对现行各项 规章制度及本职工作，开展自查自纠，有问题的及时整改处理，从而完善各项内控 制度，规范自身经营行为，促进各项业务健康发展，最终实现我行真正意义上的 “二次腾飞”。2014/8/14第五篇：贯彻学习银行业监管法律法规取得初步成效贯彻学习银行业监管法律法规取得初步成效为全面提高本行人员的综合

25、素质和法制观念、法律意识，更好防范和化解金融 风险，保证全行各项业务的健康发展。我行充分利用“四法”颁布和实施的契机， 有针对性地开展全系统员工的培训活动，重点学习和贯彻银行业“三法”；认真学 习银监会颁布的文件和规章；结合自身的改革，完善公司治理和内部管理的各项规 章制度并组织全行人员学习。从贯彻落实的情况来看，取得了明显的效果。一是按步骤、分层次的全方位开展培训学习。自从修改后的人民银行法、 商业银行法、银行业监督管理法和行政许可证法颁布以来，我行从自 身实际出发，研究制定详细的学习方案，并采取多种措施确保学习效果。从总行到 支行、从宣传到学习、从学习到考核全方位地对本行全体职工进行系统的

26、法制培 训，使全体员工真正做到学法、懂法、守法、执法，全面增强依法治行的意识和自 觉性。首先，我行把银行业的相关法律法规分发到各部门科室和支行，特别是银 监法、商业银行法做到全系统干部员工人手一册，做到人人都是制度的执行 者和贯彻者。其次是结合创建学习型联社和学习型机关、学习型信用社的要求，开 展学习和辅导。总行每周组织星期二和星期四两个晚上进行法律法规的学习和辅 导，并安排适当时间进行银行法的问题讨论活动；各支行也结合本单位的实际情况 安排适当的时间进行系统的法律法规知识的学习。在学习过程中，领导干部都能认 真做到先学一步，率先垂范，为全体员工起好带头作用。三是加强考核力度。在学 法的基础上

27、，为了检验学习的效果，总行在7月份组织了一次商业银行法知识 的笔试，机关人员都能进行认真的准备和复习，考试情况良好，达到了考试的目 的，加强了对法律法规知识的理解和掌握，同时也为基层行作出了榜样。各支行根 据实际情况在三季度组织员工进行了各种形式的测试，使员工系统地掌握金融相关 法律规定，以便更好地履行工作职责。二是广泛开展自我教育。法律法规的能否正确落实，关键要靠每个员工能否在 心里深处形成一种认同感。为了把法律法规的学习活动日常化、经常化，我行在开 展大规模的集体学习和培训的同时，积极引导员工开展自学和自我教育。我行制定 的内部管理制度汇编已经成为每个员工最受欢迎的读物，本行员工通过长期来 的学习形成了一种良好的习惯，那就是时不时地要翻一翻制度汇编，查一查自己的 工作得失