贷款公司简易操作指南

1、员工管理及贷款发放1.新建员工信息：系统配置-人人事机构-员工管理-新建-角色设置(赋予角色权权限)2.权限设定及及修改：系统配置-人人事机构-角色权限-权限编辑辑（在需要的的权限前面打打对勾）3.贷款申请：贷前管理-信信贷发放-贷款申请-新建-提交审批-签订合同同（修改合同同编号）-合同复核-总账财务-业业务财务-合同开立审审核-信贷贷发放审核。（生生成放款凭证证）4.修改客户信信息：客户管理-客客户资料-客户基本信信息-编辑辑查询5.修改贷款合合同信息：从后向前 一步步一步返回，如如已生成贷款款凭证，则先先把该凭证删删掉,总账财务-凭凭证管理-删除-业业务财务-信贷发放审审核不通过-合同开

2、立立审核不通过-贷前管理-签签订合同-删除-贷贷款申请-编辑查看贷后计提及收贷贷收息1.计提贷后管理-贷贷款计息-计息-利利息维护-利息复核-总账财务-业业务财务-应收利息确确认。（生成成计提凭证）凭证日期 要在在本会计周期期内。利息维护里面，可可对利息进行行更改。2.收贷收息贷后管理-还还款管理-还本？还息息？还本还息息？分期还款款？-收贷贷收息复核-总账财务-业业务财务-贷款还款审审核 （生生成还款凭证证）借方科目可以为为空，凭证日日期要在本会会计周期内。3.收贷收息及及计提返回收贷收息完了，并并已生成计提提及还款凭证证，此时如想想返回，按以以下操作：总账财务-凭凭证管理-删除还款凭凭证-

3、业务务财务-贷贷款还款审核核不通过-总账财务-凭凭证管理-删除计提凭凭证-业务务财务-应应收利息确认认审核不通过过-以上上为收贷收息息及计提返回回-总账财务-凭凭证管理-删除放款凭凭证-业务务财务-信信贷发放审核核不通过-合同开立审审核不通过-贷前管理-签签订合同-删除-贷贷款申请-编辑查看-以上上为贷款发放放返回-期末结转期末结转操作流流程：总账财务-凭凭证管理-凭证审核-审核通过过总账财务-期期末处理-损益结转-右下角收收支结转（会会生成凭证，需需要再凭证审审核一次）总账财务-凭凭证管理-凭证审核-审核通过过总账财务-日日终记账-选择本次记记账日期-记账处理总账财务-期期末处理-期末结账-

4、下一步（右右下角）-结转-期末结账完完成-4总账财务总账财务子系统统是信托业务务信息系统平平台的核心子子系统，即是是实现各种业业务系统的辅辅助核算处理理，也是信托托财务系统的的核心，对投投资理财（证证券类、租赁赁类、贷款类类等）实现自自动会计处理理。总账财务的日常常业务处理包包括：凭证导导入、录入、修修改、审核、记记账和结帐，以以及各种会计计帐簿的输出出；建立与其其它子系统（包包括：现有财财务系统、集集团ERP系系统等的数据据交互）的数数据接口，实实现会计数据据及时传递与与共享；同时时还包括出纳纳日常事务的的处理，如：现金日记账账、银行日记记账、银行对对账单和财务务票据的领用用存管理等。它包括

5、以下几个个目录：科目目、凭证、期期末、账表、银银行存款、票票据管理（如如图）。4.1科目科目类型（资产产、负债、共共同、权益、损损益四大类）、科科目的编号、名名称、余额方方向（借方/贷方）、现现金流量标志志、辅助核算算标志等。如图：4.1.1会计计科目右击科目，可以以添加一级科科目和下级科科目。添加界界面如下：同时也可以修改改和删除科目目，如图：4.1.2科目目转换实现原会计科目目替换为新的的科目（包括括：编码、名名称和相应的的级别等），如如图：在科目转换时，必必须先通过查查询来找到所所需转换的科科目，再点击击转换按钮。4.2凭证4.2.1录入入业务凭证导入后后，对凭证进进行录入管理理 。而凭

6、证证录入界面则则是提供了一一个仿真的凭凭证录入环境境，在这里，可可以将制作的的记账凭证录录入电脑，或或者根据原始始单据直接在在这里制作记记账凭证。界界面如下：对于录入的凭证证，如果科目目代码中有一一方是现金标标志，而另一一方是非现金金标志，则录录入的凭证会会以红色来显显示，即提醒醒需要在“流量”栏里进行设设置；如果科科目都是为非非现金标志或或都为现金标标志，则凭证证高记录都仍仍为黑色。新建：如果要根根据原始单据据直接在这里里制作 记账账凭证，则可可以点击“新建”按钮，跳出出新的凭证录录入栏，如图图：b 查询：根据日期期、凭证编号号、发生额。科科目名等进行行查询。如图图：流量：流量设置时，如如果

7、本来就是是现金流量的的则会在现金金流量科目栏栏里以列表的的形式列出。如如果是非现金金流量的，则则需要在下一一栏里进行设设置。如图：编辑：通过编辑辑可修改凭证证内容。如图图：打印预览：可打打印借方合计计和贷方合计计。打印界面面如下：4.2.2审核核对录入的凭证进进行审核处理理。这里可以以单个审核也也可以批量审审核，选择需需要审核的凭凭证，然后单单击右上角的的“审核通过”按钮即可。如如下图所示：4.2.3记账账就是系统将已录录入的记账凭凭证根据其会会计科目登记记到相关的明明细账簿中的的过程。经过记记账的凭证以以后将不再允允许修改，只只能采取补充充凭证或红字字冲销凭证的的方 式进行行更正。因此此，在

8、记账前前应该对记账账凭证的内容容仔细审核，系系统只能检验验记账凭证中中的数据关系系错误，而无无法检查业务务逻辑关系上上的失误。凭凭证记账中的的内容只能由由会计人员自自己检查。日终记账时、根根据各科目代代码表中的借借方发生额、贷贷方发生额，修修改科目余额额。在记账处理时还还可根据记账账类别进行划划分，然后点点击“记账处理”按钮即可。首先是需记账的的列表，如下下图所示：4.2.4反记记账反记账操作相当当于是对记账账操作做一个个恢复。先选选择“反记账起始始日期”，后点击“反记账”按钮即可。如如下图所示：.2.5反审核核恢复已审核过的的凭证记录到到未审核状态态，注意：只只能恢复未记记帐过的凭证证。可以

9、选择单项或或多项凭证，然然后点击“已审核凭证证恢复”按钮即可。如如下图所示：4.2.6作废废恢复恢复已审核不通通过的或者被被删除的凭证证记录到未审审核状态。可可以选择单项项或多项凭证证，然后点击击“已作废凭证证恢复”按钮即可。注注意：只能恢恢复未记账过过的凭证。如如下图所示：4.2.7查询询打印可以随时查看本本会计期间所所涉及的会计计科目的各类类金额信息。查询界面如下图图：通过查询将信息息以列表的形形式列出。如如图：4.3期末处理理为了总结某一会会计期间 ( 如月度和和年度 ) 的经营活动动情况，必须须定期进行结结账。结账之之前，按企业业财务管理和和成本核算的的要求，必须须进行制造费费用，产品

10、生生产成本的结结转，期末调调汇及损益结结转等工作。若若为年底结转转，还必须结结平本年利润润和利润分配配账户。4.3.1损益益结转将各损益类科目目的余额转入入“本年利润”科目，以反反映企业在一一个会计周期期内实现的利利润或亏损总总额（根据业业务的需要进进行相关操作作）。结转页页面如下图所所示：4.3.2期末末结账在本期所有的会会计业务全部部处理完毕之之后，就可以以进行期未结结账了，即经过损损益结转后，需需再进行凭证证审核和记账账处理。系统统的数据处理理都是针对于于本期的，要要进行下一期期间的处理，必必须将本期的的账务全部进进行结账处理理，系统才能能进入下一期期间。原则上上月结后的数数据不可进行行

11、修改处理。进入期末结账步步骤，点击“下一步”，到产生工工作报告页面面。如下图所所示：接下来就可以进进行结转了。4.3.3反结结账反结账相当于对对结账作一个个后退作用，使使结转后的凭凭证返回到未未进行期末结结转状态。如如下图所示：4.3帐表4.3.1科目目帐4.3.1.11总账根据科目代码码、起止日期期进行查询。如如下图所示：查询总账情况，根据需要，可可导出Exccel数据表表。如下图所所示：4.3.1.22余额表查询界面：数据信息导入界界面，如下图图所示：4.3.1.33明细账查看明细账可根根据日期范围围、金额范围围、科目范围围以及凭证号号来查询。查查询界面如图图：在这里查看各个个科目的明细细

12、账，需要时时可导出Exxcel数据据表。如下图图所示：4.3.1.44序时账查询条件和明细细表的查询条条件一样。序时账明细表，如下图所示：4.3.1.55日报表日报表根据日期期来列出明细细。如图：4.3.1.66科目汇总表表查询界面：以下查看内容容，如图所示示：4.4账簿打印印4.4.1总账账账簿总账显示页页面，如下图图所示：4.4.2余额额表账簿余额表显示示页面：作额表打印页面面，如图：4.4.3明细细账账簿明细账显示示页面：5财务报表5.1资产负债债表5.1.1资产产负债表可以根据统计日日期及凭证范范围，生成相相应的报表。如如图：注：其他报表的的操作如资产产负债表6出纳6.1银行存款款6.

13、1.1帐户户管理账户管理是对客客户的银行账账户进行管理理。首先是银行账户户列表，可选选择一项或多多项进行删除除操作，但已已用的账户则则不能使用。如如下图所示：查询：根据银行行账号、银行行名称、科目目代码来查询询。查询界面面：新建：在这里新新建银行账户户。6.1.2银行行日记账银行日记账是银银行账目明细细的记录，以以列表的形式式按日期列出出账目明细。如如下图所示：查询：根据起止止目和银行列列表查询银行行账目明细。如如下图所示：新建：如下图所所示：6.1.3日记记账报表日记账报表主要要显示内容为为日期、银行行名称、银行行账号、昨日日余额、今日日余额、今日日借方、今日日贷方。打印预览：如有有需要也可

14、打打印银行日记记账。打印页页面如下图所所示：6.1.4对账账处理首行是对账列表表。通过选择择查询页面中中的对账标志志可查看未对对账、已对平平和未对平账账目。查询页面如图：对账列表，如下下图所示：6.1.5期末末结账期末结账时必须须是全部对账账完成后，才才能进行期末末结账。6.1.6反结结账处理反结账处理相当当于是对期末末结账的一个个后退操作，使使其退回到期期末结账处理理前。6.2票据管理理6.2.1票据据维护首先是根据银行行名称、银行行账号列出票票据列表，如如图：查询：这里选择择状态、票据据类型、银行行账号、日期期范围来确定定票据查询。如如图：新建：新建页面面如下图。6.2.2票据据领用进入此功能，首首行是票据领领用清单。内内容包括：银银行帐号、银银行名称、币币种、票据种种类、号码、试试用金额、领领用日期、领领用部门、领用人、票据据状态、用途途。如图：新建：点击右上上角的“新建”按钮，添加加票据使用记记录。页面如如下图所示：查询：查询