XX公司逾期债权追收工作方案模板

1、 XXXXXXXXXXXXXX有限公司逾期债权追收工作方案为加大逾期债权追收的力度，尽实现债权追收的目标，对盘活企业的存量资产，改善企业的资产质量具有十分重大的意义。XXXXXXXXXX有限公司（以下简称XX公司）高度重视逾期债权的追收工作，把该项工作列为企业的核心工作中特制定该方案设想。（一口建立XX公司逾期债权追收工作的体制1、责任岗位和考核指标XX公司领导班子负责XX公司逾期债权追收工作的统领与指挥，审批各个业务部门以及下属企业的追收计划并确定任务的考核指标，对完成追收任务的部门或企业进行考核并制定奖励办法。考核指标为追收数额与计划收回的完成比例，比如逾期债权1000万元，经评估第一季度

2、至少要追回500万，即提出考核标准为50%。2、主办岗位、主办人员及主要职责的确定逾期债权追收工作的主办岗位是业务部门及下属企业；主办人员是业务部门的经办人或者下属企业的经办人；主要职责是收集、整理、补充合法有效的逾期债权资料，如实书面汇报债权情况及提出采用法律手段以外的追收方案；有效动态管理逾期债权。3、协办岗位及其主要的分工和职责逾期债权追收工作的协办岗位是财务部、企业管理部和法律事务部三个部门，其主要的分工及职责分别是：（见（1）财务部主要负责汇制公司逾期债权欠款报表（见附件1）（包含各业务部门及下属公司的），对逾期债权的账款进行跟踪，并提供相关的财务账目数据材料。（2）企业管理部主要负

3、责分析各个业务部门及下属企业的逾期债权的追收情况以及提出相应的逾期债权追收方案，最终提出综合追收方案向XX公司领导班子汇报；将领导班子确定的考核指标通知到各业务及下属公司；监督逾期债权追收进度。（3）法律事务部主要负责对发生的逾期债权及时有效地发出逾期债权催收函（见附件2）,对XX公司领导班子的决定通过法律的手段追收逾期债权，以及负责所有诉讼程序的工作，防止逾期债权超过诉讼时效。（二）建立逾期债权追收工作的体系：建立逾期债权追收工作的体系大体分为三个小组，分别为领导组、协办小组、主办小组，具体如下：二、建立逾期债权追收工作制度（一）下达逾期债权追收任务的制度各个业务部门及XX公司下属企业每年、

4、每季度要向企业管理部报告逾期债权追收任务计划，并且提出具体的逾期债权追收计划及预计收回债权的情况，由企业管理部进行分析和汇总后，报送XX公司领导班子审议并确定考核指标，企业管理部将XX公司领导班子确定的考核指标通知到各个业务部门以及下属企业，业务部门及下属企业要严格按照XX公司领导班子下达的指标执行任务。XX公司领导班子对业务部门及下属公司完成的追收任务进行考核。对追收难度较大、进度缓慢的任务，业务部门及下属企业可以向XX公司领导班子对下达的任务提出下一步可行的措施，并对下达的任务进行适当调整。XX公XX公XX公司业务部门及下属公司每年、每季度按照司的月度逾期债权追收表、季逾期债权追收表及逾期

5、债权任务追收自查表、每年新增逾期债权调查表填报，并将以上的表格在报告期内新发生的逾期债权、原逾期债权的新变化及追收新进展、应对方案等情况形成报告，一并报送给企业管理部。企业管理部负责汇总XX公司逾期债权情况定期报送XX公司领导班子审核，按相关文件要求上报集团公司。企业管理部负责日常监督XX公司业务部门及下属公司对逾期债权的追收任务进度，向业务部门及下属企业追收任务动态跟踪提醒。财务部每月将XX公司的逾期欠款月报表报送法律事务部，提醒法律事务部有新增逾期债权。法律事务部依据财务部所提供的报表，经XX公司领导班子审批后，及时向欠款单位发出逾期欠款催收函同时，掌握逾期债权的诉讼时效，对诉讼时效快到期

6、的逾期债权及时向业务主办人员提醒，并报XX公司领导班子。对XX公司领导班子决定通过法律手段追收的逾期债权负责所有诉讼程序的工作。三、完成追收工作的奖励制度为激励逾期债权追收工作的顺利开展，逾期债权追收工作完成考核指标并追回欠款50%以上的，XX公司对追收工作的相关部门与员工给与相应的奖励，具体奖励办法如下：第一，业务部门经办人追回债权的，奖励标准参照追回债权金额计算，对个人最高奖励金额不得超过XX元。第二，通过诉讼等方式依法追回债权的，奖励标准按追回债权金额的XX%计算；业务部门及下属公司占奖励XX%,财务部占奖励XX%,企管部占奖励XX%,法务部占奖口XX%。第三，对举报有功人员的奖励标准参

7、照经举报后按追回债权金额的XX%计算，最高不得超过XX万元。获得的奖励资金用于本部门职工福利和奖励的支出不得超过XX%,其余部分用于XX公司建设和弥补工作经费支出。四、控制新增逾期债权发生结合集团公司对逾期债权追收的相关考核办法，制定以下方案控制新增逾期债权发生：第一，每年对新旧客户进行的资信情况调查，与客户互建诚信业务关系。业务经办人员要对在具体业务过程中反映出来的客户信用情况进行动态跟踪，掌握客户的经营能力。收集的信用资料要有客户的基本信息、近期的财务报表、开户口行的证明以及银行和其他金融机构已公布的一些信用等级、信用申请表、营业执照复印件、信用调查报告、合同或订单、付款记录及往来信函等纳

8、入客户档案。业务完结应该定期把客户表现进行总结，加强客户信息反馈工作。后勤管理部门要严格按照XX公司执行的相关规定，对客户的资信等级进行评定，后勤管理部门要严格按照XX公司执行的相关规定，对客户的资信等级进行评定，提供业务开展意见及建议。第二，加强对业务关键环节的管控，把控企业经营风险的发生。业务开展与管理模式做到货物实际控制、收付款流程等环节管理和控制，尽量以现款现货、先收货后付款、先收款后发货等形式为主，避免形成逾期债权。在购买、销售合同管理环节中，合同制订的过程须有明确约定收货方式或付款方式，客户没有按期发货或没有按期付款如何向我方承担违约责任，赔偿损失等。在应收账款的动态管理环节，相关部门随时掌握业务应收账款的动态情况。财务部门应根据业务部门上报的销售记录进行汇总，做应收账款明细报告；企业管理部根据应收账款明细报告作分析报告：1、有多少欠款尚在信用期内，欠款是正常的，但到期后能否收回，还要待时再定，故及时的催收仍是必要的。2、有多少欠款超过了信用期，超过时间长短的款项各占多少，有多少欠款会因拖欠时间太久而可能成为坏账。对不同拖欠时间的欠款，企业应采取不同的收账方法，制定出经济可行的收账政策;对可能发生的坏账损失，则应定出经济可行的收账政策;对可能发生的坏账损失，则应提前做出准备，充分估计这一因素对损益的影响。第