商业保理公司保理档案管理制度汇编

1、欢迎下载内容仅供参考XXXX 商业保理保理档案管理制度第一章 总则XXXX定本制度。第一条 概念1。保理档案管理是指保理档案资料的收集、整理、立卷归档和保管的过程第二条管理部门在保理融资款本息结清或保理业务执行完毕前,由综合管理部指定专兼职保理档案管理人员负责保理档案管理,并负责本公司保理档案的收集、整理、保管和归档工作。第三条 分类根据保理档案形成特点,可按照保理资产质量分类进行档案分类管理 ,按季调整其分类形态。一级保理资产：根据尽调报告或季度报告,基础资产状况评级为优良的保理融资产品；二级保理资产：根据尽调报告或季度报告,基础资产状况评级为中的保理融资产品；险的保理融资产品。第四条保管期

2、限各类保理档案的保管期限如下：1、正在执行中的保理融资款,应按照资产分类及时调整进行管理。23毕的下一年开始计算。第二章操作程序第五条整理立卷每笔保理业务发生后,风控部经办人员应及时将保理档案材料向综合管理部指定的档案管理人员移交并办理交接手续,综合管理部对本公司执行中保理业务档案集中管理。保理档案的整理立卷要求如下：1务管理和操作顺序进行排列。2、每个案卷,均应编制保理档案卷内目录详见附件 2。3、将案卷按照保理项目客户保理业务发生时间的顺序进行分类排列。即首先将全部保理档案按不同的保理项目分开 ,然后区分不同的客户,再按照保理业务发生的先后顺序依次进行排列。4、按以下要求逐卷填写卷盒脊背各

3、项目：123立卷完成后,对于保理业务从保理融资发放至保理业务执行完毕期间形成的归档材料,保理档案管理员应随时进行补充归档。保理档案管理人员对保理档案资料的齐全完整负责。发现缺件,保理档案管理人员有权要求风控部经办人员按规定补齐。因特殊情况不能补齐的,风控部经办人员应对缺件原因作出书面说明。第六条 移交归档1、各类保理业务档案材料均应在保理融资放款时由风控部经办人员收集齐全填一份随资料进入档案。210第七条 档案资料的使用求履行审批手续,保证档案的完整和安全。归还。规明确规定的有权机关依法需查阅、影印时,必须持有协助查询通知书或其它有效法律文书,以及查阅人的工作证明,并经分管副总批准。查阅时,本

4、公司人员在场陪同,严禁将原件借出。第八条 清退销毁对于保管期满的保理档案,应由综合管理部、风控部、保理业务部共同组成继续保管二年以上,确无保存价值时方可进行销毁。第九条解释与生效本保理档案管理制度由 XXXX 商业保理综合管理部制定并负责最终解释；本2016xxxx1保理档案的归档范围1、原债权人公司主要证照包括法人营业执照；税务登记证；组织机构代码证；2、原债权人开户许可证；3、原债权人章程含修正案,如有；4、原债权人开立账户信息含基本户资金方发的机构信用代码证、所有开户资金方、账号；5、原债权人贷款卡明细含所有贷款金额、期限及担保方式；6、原债权人近两年审计报告；7、原债权人近两年收入明细

5、表；8、原债权人上季度资产负债表、利润表、现金流量表、纳税申报表；9、 原债权人验资报告含变更情况,如有；10、原债权人重大借款合同含担保合同,如有；11、原债权人法人代表证明、法人代表身份证的复印件、法人代表简历；12、原债权人各类经营许可证的复印件；13、债务人公司主要证照复印营业执照税务登记证组织机构代码证；14、债务人公司近3 年审计报告及本年至前一季度的财务报表；15、债务人公司简介等；16、基础交易合同及/或订单；、基础交易发货清单；、基础交易物流单据；19、基础交易收货及验收单据；20、基础交易商业发票如有；21、基础交易对账单据及支付凭证如有；、保理业务申请书及附件原件、保理合

6、同及相关附件原件；24、第三方提供保证所需文件：1 保证合同原件原件2 保证人为企业的,董事会同意提供担保的决议或具有同等效力的证明原件3 保证人基本情况材料25、抵押或质押方式所需文件：1 抵押、质押合同原件234 抵质押物权利证书,如土地使用权证、房屋产权使用证复印件5件6 抵质押人有关身份证明原件或复印件7 抵质押物保险单据原件或复印件8 抵质押登记证明原件926、保理业务评价报告原件、保理审批决策文件原件28、核定保理融资款指标通知单放款通知书、保理融资款转存凭证提款通知单、保理业务发放办理后至回收期间1 历次保理资产检查报告及保理后评价报告原件2345 提前归还保理融资款通知书6 催收利息通知书7 逾期保理融资款垫款催收通知书及回执8 保理融资款展期申请书及调查评价报告原件9 展期还款协议书及担保文件原件10 保理融资款还款凭证11 不良资产化解专题报告原件12 担保物、偿债物领用、退回、变更保管通知书原件13 起诉通知书回执原件14理报告等文件材料15 还款记录、收回本息结清凭证复印件16 其他需要归档的材料31、企业历次重大投资、经营决策、资产重组、兼并等事项对本公司保理