理财规划师模拟试卷

1、 20009理财规划划师模拟试题题一1.自19844年1月1日日起,中国人人民银行开始始专门行使中中央银行的职职能,所承担担的工商信贷贷和储蓄业务务职能转交至至:(C)A中国国银行B交通银行C工商商银行DD建设银行行 2.下面哪些是是属于中国人人民银行的职职责范围:(ABCDDE)AA.发布与履履行其职责相相关的命令和和规章B.发发行人民币,管理人民币币流通C.监监督管理黄金金市场D.负负责金融业的的统计、调查查、分析和预预测E.从事事有关的国际际金融活动 3.下列属于银银监会的监管管理念的是:(ABDDE)A.管风险B.提高透透明度CC.管机构D.管法法人E、管内内控 44.银监会的的监管目

2、标是是监管者追求求的基本目标标(B)AA(对)B(错)银监会会的监管目标标是监管者追追求的最终效效果或最终状状态：1、审审慎有效监管管，保护存款款人和消费者者利益；2、增增进市场信心心；3、通过过宣传教育工工作和相关信信息批露，增增进公众对现现代金融了解解；4、努力力减少金融犯犯罪 55.下列属于于市场准入的的有:(AABD)AA.机构准入入B.业业务准入C.法法人准入D.高高级管理人员员准入E.技术术准入 6.下列属属于中国银行行业协会的会会员单位的有有:(ABBCEF)A.政策性性银行B.商商业银行C.中国邮政储储蓄银行D.农村资金互互助社E.中中央国债登记记结算有限责责任公司F.资产管理

3、公公司G、农村村商业银行、农农村合作银行行、农村信用用联合社（不不包括村镇银银行与农村资资金互助社）；准单位包括括各省银行业业协会 7.中国银银行业协会的的执行机构是是会员大会(B)A(对)B(错)中国银行行业协会的最最高权力机构构为会员大会会，会员大会会的执行机构构是理事会，对对会员大会负负责 88、下列属于于银行金融机机构的是：（AABEF）非非银行金融机机构包括：金金融资产管理理公司、信托托公司、企业业集团财务公公司、金融租租赁公司、汽汽车金融公司司、货币经纪纪公司 A、中国进进出口银行BB、村镇银行行C、资产管管理公司D、汽汽车金融公司司E、交通银银行F、农村村信用联合社社H、金融租租

4、赁公司 9、国家家开发银行所所承担的任务务是：（B） A、农农业政策性贷贷款B、国家家重点建设项项目融资C、支支持进出口贸贸易D、支持持国家开发项项目融资 10、中中国农业发展展银行可以办办理保险代理理等中间业务务（A）A（对对）B（错错） 111、按照“一一行一策”原原则，推进政政策性银行改改革，首先应应该先推进（AA）改革。AA、国家开发发银行BB、中国进出出口银行C、中国农农业发展银行行D、中中国银行 12、下下面哪家大型型商业银行还还未在交易所所上市(B)A、工商银银行B、农农业银行C、中国银银行D、建建设银行E、交通银银行 113、下面哪哪家大型商业业银行既在上上海交易所上上市，又在

5、香香港联合交易易所上市 A、工商商银行BB、农业银行行C、中中国银行D、建设银银行(只在香香港联合交易易所上市)E、交通通银行14、新中中国第一家全全国性的股份份制银行是：（A）A、交交通银行BB、招商银行行C、恒恒丰银行D、中信银银行 115、城市商商业银行是在在原城市信用用社的基础上上组建并发展展的（A）AA（对）B（错错） 116、19779年，我国国第一家城市市信用社在（DD）成立。AA、广东广州B、江江苏淮安安C、山东青岛D、河河南驻马马店 117、城市商商业银行呈现现出的新的发发展趋势是：（ABD）AA、引进战略略投资者B、跨跨区域经营C、体体制创新D、联联合重组E、扩扩大业务规模

6、模 188、村镇银行行和农村资金金互助社是（DD）年批准设设立的A、22004B、20005C、22006D、20007 119、20001年11月月29日，全全国第一家农农村股份制商商业银行在（CC）正式成立立A、江苏扬扬州市农村商商业银行B、广广东潮州市农农村商业银行行C、张家港港市农村商业业银行D、甘甘肃张掖市农农村商业银行行 200、农村资金金互助社可以以向非社员吸吸收存款，但但不可以发放放贷款及办理理其他金融业业务。（B）AA（对）B（错）农农村资金互助助社不可以向向非社员吸收收存款、发放放贷款及办理理其他金融业业务、不得以以该社资产为为其他单位或或个人提供担担保 221、中国邮邮政

7、储蓄银行行的市场定位位是，充分依依托和发挥网网络优势，完完善城乡金融融服务功能，以以（E）和（C）业业务为主，为为城市社区和和广大农村地地区居民提供供基础金融服服务，与其他他商业银行形形成互补关系系，支持社会会主义新农村村建设。A、存存款B、贷贷款C、中中间D、结结算E、零零售F、咨咨询 222、我国批批准设立的第第一家外资银银行代表处是是：（B）AA、东亚银行行B、日日本输出入银银行C、花花旗银行D、汇丰银银行 223、下列属属于外资银行行营业性机构构的有：（AABD）A、外外商独资银行行B、中外合合资银行C、外外国银行代表表处D、外国国银行分行 24、外外商独资银行行、中外合资资银行及外国

8、国银行分行都都可以经营部部分或全部人人民币业务和外汇业业务。（B）AA（对）B（错）外外国银行分行行可以经营部部分或全部外外汇业务以及及除中国境内内公民以外客客户的人民币币业务 25、我国国的金融资产产管理公司有有：（ABDDF）A、信信达资产管理理公司B、华华融资产管理理公司C、华华夏资产管理理公司D、长长城资产管理理公司E、中中华资产管理理公司F、东东方资产管理理公司 26、我国国的信托业已已经先后经过过（B）次大大规模的清理理整顿。A、44B、55C、66D、77 277、19799年，新中国国第一家信托托投资公司是是：（C）AA、上海国际际信托投资公公司B、广州州国际信托投投资公司C、

9、中中国国际信托托投资公司DD、中华国际际信托投资公公司 228、企业集集团财务公司司的服务对象象仅限于企业业集团成员，但但可以向社会会吸收存款以以及向非成员员单位提供服服务。（B）AA（对）B（错）服服务对象限于于企业集团成成员，不允许许从集团外吸吸收存款，为为非成员单位位提供服务29、下面面属于非银行行业金融机构构的有：（AABCDEGG）A、金融融资产管理公公司B、汽车车金融公司CC、企业集团团财务公司DD、金融租赁赁公司E、信信托公司F、保保险公司G、货货币经纪公司司 300、宏观经济济状况包括以以下哪几个方方面？（ABBC）A、经经济发展水平平B、经济发发展状况C、经经济发展前景景D、

10、经济发展速速度E、宏观观经济环境 31、宏宏观经济发展展的总体目标标一般包括：（ABDEE）A、经济济增长B、物物价稳定C、国国际收支D、充充分就业E、国国际收支平衡衡F、提高货货币供应量 32、下下面哪组宏观观经济发展目目标所对应的的衡量指标是是错误的？（AA）A、经济济增长国国民生产总值值(应为国内内生产总值)B、充分就就业失业业率C、物价价稳定通通货膨胀D、国国际收支平衡衡国际收收支 333、GDPP增长率是反反映一国整体体经济状况的的主要指标。（BB）A（对）B（错）GGDP是衡量量一国整体经经济状况的主主要指标，其其增长率是反反映一定时期期经济发展水平变化化程度的动态态指标 34、我

11、国国统计部门公公布的失业率率为：（C）AA、国民失业业率B、公民民失业率C、城城镇登记失业业率D、城乡乡失业率 35、一一般来说，衡衡量通货膨胀胀的常用指标标：（ABDD）A、消费费者物价指数数B、生产者者物价指数CC、国内生产产总值D、国国内生产总值值物价平减指指数E、居民民生活消费指指数 336、在衡量量通货膨胀时时，生产者物物价指数使用用得最多、最最普遍。(BB)A、（对对）B、（错错）消费者物物价指数 37、下下列属于国际际收支中经常常项目的有：（CDE）AA、直接投资资B、企业信信贷C、劳务务收支D、汇汇款E、贸易易收支F、政府府借款*经常项目：贸易、劳务务（运输、旅旅游）、单方方面

12、转移（汇汇款、捐赠）；资本项目：直接投资、政政府和银行的的借款及企业业信贷 38、在国国际收支的衡衡量指标中，贸贸易收支（即即进出口额）是是其最主要的的部分。(AA)A（对对）B、（错错） 339、经济周周期的四个阶阶段是指：（CC）A、繁荣荣衰退萧萧条崩溃BB、繁荣萧萧条衰退崩溃C、繁繁荣衰退萧条复苏苏D、繁荣萧条衰退退复苏 40、下下列属于经济济结构的是：（ABCDDEFGJ）AA、产业B、产产品C、分配配D、所有制制E、城乡FF、消费G、技技术H、生产产结构I、体体制结构J、地地区 441、经济结结构会直接影影响社会经济济主体对商业业银行服务的的需求，从而而在一定程度度上决定商业业银行的

13、经营营特征。(AA)A（对对）B（错错） 442、下列属属于第二产业业的行业有：（ABF）AA、建筑业BB、电力、燃燃气及水的生生产和供应业业、采矿业，CC、房地产业业D、邮政业业E、国际组组织F、制造造业 443、我国商商业银行中间间业务在银行行业务中占比比较低的原因因有：（ABBC）A、第第一、二产业业的粗放式增增长B、第三三产业在国民民经济中占比比重较低C、银银行服务的需需求由于各种种因素而受到到的限制D、银银行中间业务务的创新观念念不强，产品品开发程度低EE、银行人员员的从业素质质较差 44、在我我国，推动整整个经济增长长的主要力量量是：（C）AA、生产B、消消费C、投资D、供供给 4

14、45、下列属属于金融市场场功能的有：（ABCDDF）A、资资源配置功能能B、定价功功能C、风险险分散和风险险管理功能DD、经济调节节功能E、市市场引导功能能F、货币资资金融通功能能46、金融融市场最主要要、最基本的的功能是：（AA）A、货币币资金融通功功能B、资源源配置功能CC、经济调节节功能D、定定价功能 47、下下列哪些属于于资本市场的的特点(C)A、偿还还期短、流动动性强、风险险小B、偿还还期短、流动性小小、风险高CC、偿还期长长、流动性小小、风险高DD、偿还期长长、流动性强强、风险小 48、我我国的货币市市场主要包括括：（ABCC）A、银行行间债券回购购市场B、票票据市场C、银银行间同

15、业拆拆借市场D、外外汇市场E、交交易所市场 49、按按具体的交易易工具类型划划分，金融市市场可分为：（ABCEEFG）A、债债券市场B、股股票市场C、外外汇市场D、交交易所市场EE、黄金市场场F、保险市市场G、票据据市场H、期期货市场 50、金金融市场分为为现货市场与与期货市场是是按（C）来来划分的A、交交易的阶段BB、交易场所所C、交割时时间D、期限限 511、场内交易易市场又称柜台市市场(B)A（对）B（错错）有形市场场。场外交易易市场又称柜柜台市场或无无形市场 52、11990年底底，上海证券券交易所和深深圳证券交易易所先后成立立，标志着我我国（B）市市场正式形成成。A、债券券B、股股票

16、C、黄黄金D、保保险 553、目前，我我国已经初步步形成了以债债券和股票等等证券产品为为主体，场外外市场交易所所市场并存的的资本市场(A)A（对对）B（错错） 554、下列属属于我国的商商品期货市场场的是：（AABCD）AA、大连B、郑郑州C、上海海D、中国金金融 555、资本市市场是银行流流动性管理，尤尤其是实现盈盈利性和流动动性之间平衡的的基础(B)A（对）B（错） 56、下下列属于金融融市场发展对对商业银行的的挑战的是：（ABCDDF）A、对对银行资产和和负债的价值值影响会不断断加大B、银银行风险管理理难度会加大大C、会放大大银行的风险险事件D、会会减少银行的的资本来源以以及优质客户户的

17、流失E、会会造成银行体体制结构的崩崩溃F、不利利于银行的长长期发展 57、下下列属于短期期金融工具的的是：（ADDE）A、商商业票据B、股股票C、企业业债券D、回回购协议E、银银行承兑汇票票 588、下列既属属于直接金融融工具又属于于长期金融工工具的是：（AAC）A、企企业债券B、商商业票据C、股股票D、可转转让大额存单单E、回购协协议 559、可转让让大额存单既既属于间接融融资工具又属属于短期金融融工具(A)A（对）B（错）可可转让大额存存单与银行承承兑汇票既属属于间接融资资工具又属于于短期金融工工具60、按按投资者所拥拥有的权利划划分，金融工工具可分为：（ABD）AA、债权工具具B、股权工

18、工具C、衍生生金融工具DD、混合工具具 611、债券的构构成要件是：（ACDEE）A、利率率B、汇汇率C、期期限D、面额E、发发行机构F、发发行日期 62、发发行金融债券券的目的是为为了筹措：（DD）A、短期期贷款B、中期期贷款C、长期期贷款D、中长长期贷款 63、可可转换公司债债券只有债券券的特性(BB)A（对对）B（错错）兼具债券券与股票特性性 644、下面各组组金融工具中中，按职能划划分搭配错误误的是：（BB）A、用于于保值、投机机目的期权权、期货B、用用于支付回回购协议C、用用于投资、筹筹资可转换换公司债券DD、用于商品品流通银行行承兑汇票*金融工工具中，按职职能划分：用用于投资和筹筹

19、资；用于支支付、便于商商品流通的；用于保值、投投机 2009理理财规划师模模拟试题二65、货币政策策是中央银行行为实现（C）目标而而采用的控制制和调节货币币、信用及利率等等方针和措施施的总称，是是国家调节和和控制宏观经经济的主要手手段。 A、货币供供应量稳定BB、宏观经济济C、特定经经济D、经济济发展 66、货币币政策目标包包括：（ABBC）A、操操作目标B、中中介目标C、最最终目标D、阶阶段目标 67、下下列属于我国国货币政策工工具的有：（AABCDEFFG）A、存存款准备金BB、再贷款CC、再贴现DD、公开市场场业务E、利利率政策F、汇汇率政策G、窗窗口指导 68、被被称为我国货货币政策“

20、三三大法宝”的的政策工具的的有：（AACD）A、公公开市场业务务B、再贷款款C、再贴现现D、存款准准备金E、窗窗口指导F、利利率政策G、汇汇率政策 69、我我国货币政策策的最终目标标与国民经济济发展的总目目标是相同的的（A）AA（对）BB（错）目标标：经济增长长、充分就业业、物价稳定定与国际收支支平衡 70、对内内币值稳定指指的是：（CC）A、人民民币币值稳定定B、外币币币值稳定C、国国内物价稳定定D、汇率稳稳定（是对外外币值稳定） 71、现现阶段我国货货币政策的中中介目标是：（C）A、基基础货币（是是货币政策的的操作目标）、存存款准备金CC、货币供应应量D、充分分就业 72、我国国基础货币由

21、由（ABC）构构成A、存款款准备金B、流流通中现金CC、金融机构构的库存现金金D、外汇资资金 73、货货币供应量是是指某个时段段上全社会承承担流通和支支付手段的货货币存量。AA（对）BB（错）时时点 774、一般所所说的货币供供应量是指：（C）AA、M0B、MM1C、M2D、MM3 775、中央银银行在金融市市场上买卖有有价证券的行行为属于：（AA）A、公公开市场业务务B、存款准准备金C、窗窗口指导D、再再贴现 76、中央央银行票据的的特点有：（CC）A、无无风险、期限限短、流动性性低B、无风风险、期限长长、流动性低低C、无风险险、期限短、流流动性高D、无无风险、期限限长、流动性性高 777、

22、商业银银行的存款准准备金分为：（BC）AA、商业银行行的库存现金金B、法定存存款准备金CC、超额存款款准备金D、流流通中现金 78、商商业银行的超超额存款准备备金主要用于于：（ABCC）A、支付付清算B、头头寸调拨C、作作为资产运用用的备用资金金 799、存款准备备金政策是以以商业银行的的货币创造功功能为基础的的，其效果也也是通过影响响商业银行的的货币创造能能力来实现的的。(A)AA（对）BB（错） 80、下下列属于再贷贷款的类别的的是：（ABBCD）A、解解决流动性不不足的需要而而发放的贷款款B、为处置置金融风险的的需要而发放放的贷款C、用用于短期流动动的贷款(属属特定目的贷贷款)D、对对地

23、方政府的的专项贷款(属特定目的的贷款) 81、下下面属于中央央银行提高再再贴现率后的的影响的有：（ABCEE）A、会提提高商业银行行向中央银行行融资的成本本B、会减少少商业银行向向中央银行的的借款和贴现现C、会使市市场利率相应应上升D、会会使整个社会会的投资支出出增加，使经经济增速加快快（整个社会会投资支出减减少，经济增增速放慢）EE、会缩减市市场货币供应应量 882、银行业业协会所确定定的利率有：（C）A、市市场利率B、官官方利率C、公公定利率D、实实际利率83、我们们通常所说的的利率是指：（B）A、市市场利率B、名名义利率C、实实际利率(指指扣除通胀影影响后利率)D、固定利利率 84、目目

24、前，中国人人民银行采用用的利率工具具主要有：（AACDE）AA、调整中央央基准利率（含含再贷款、再再贴现利率、存存款准备金利利率、超额准准备金利率）BB、调整市场场利率C、调调整金融机构构的法定存贷贷款利率D、制制定金融机构构存贷款利率率的浮动范围围E、制定相相关政策对各各类利率结构构和档次进行行调整F、制制定相关政策策对利率体制制进行必要的的改革 85、汇率率之所以重要要，是因为汇汇率将同一种种商品的国内内价格与国外外价格联系起起来。(A)A（对）B（错） 86、确确定适当的汇汇率水平是汇汇率政策中最最基础、最核核心的部分。(B)A（对对）B（错错）选择汇率率制度*汇率政策含含：选择汇率率制

25、度、确定定汇率水平、促促进国际收支支平衡 87、中央央银行的窗口口指导以（BB）为主要特特征。A、限限制存款增减减额B、限制制贷款增减额额C、限制存存贷款增减额额D、限制贷贷款增加额 88、存存款是银行对对存款人的：（B）AA、资产B、负负债C、信用用D、管理 89、按按客户类型，存存款业务可分分为：（ABB）A、个人人存款B、对对公存款C、人人民币存款DD、外币存款款E、活期存存款F、定期期存款 90、20004年100月29日，中中国人民银行行决定放开人人民币存款利利率的（D），允许金金融机构（DD）存款利利率。A、上上限，上浮BB、上限，下下浮C、下限限，上浮D、下下限，下浮 91、个个

26、人存款又叫叫（D）AA、活期存款款B、定期存存款C、人民民币存款D、储储蓄存款 92、从从我国境内的的储蓄机构取取得的人民币币、外币储蓄蓄存款利息，应应当缴纳税率率为（C）的的储蓄存款利利息所得税。AA、10%B、155%C、220%DD、25% 93、个个人在金融机机构开立个人人存款账户时时，应当出示示的证件是：（B）AA、学生证BB、身份证CC、军人证DD、户口本 94、个个人存款分为为：（ABBCDEF）AA、活期存款款B、整存整整取C、存本本取息D、个个人通知存款款E、教育储储蓄存款F、定定活两便储蓄蓄存款 95、所有有银行的客户户都可凭存折折或银行卡在在全国各网点点通存通兑。（BB）

27、A（对对）B（错错） 996、存款的的记息起点为为（D）AA、厘B、分C、角D、元 97、除除活期存款在在每季结息日日将利息计入入本金作为下下季的本金计计算复利外，其其他存款不论论存期多长，一一律不计复利利（A）AA（对）B（错错） 998、下列属属于我国活期期存款的结息息日和计息方方式分别是：（B）AA、3月200日，逐笔计计息B、6月月20日，积积数计息C、99月21日，积积数计息D、112月20日日，逐笔计息息(此计息法法多计算整存存整取计息) 999、在定期存存款中，（AA）是最典典型的代表。AA、整存整取取B、整存零零取C、零存存整取D、存存本取息 100、整整存整取的起起存金额为：

28、（B）AA、5元B、50元元C、1100元D、5000元 1101、定期期存款的储户户如果在存款款到期前要求求提前支取，则则会受到限制制，但不会是是利息受到损损失。（B）A（对）B（错错）102、整整存整取定期期存款的提前前支取和逾期期支取都有一一个共同之处处，是：（CC）A、利利息都会受到到损失B、利利息都不会受受到损失C、提提前支取部分分或超过原定定存期部分都都按支取日挂挂牌公告的活活期存款利率率计付利息，并并全部计入本本金D、提前前支取部分或或超过原定存存期部分都按按开户日挂牌牌公告的相应应定期存款利利率计息，并并全部计入本本金 1103、下面面哪一种类型型的存款免缴缴储蓄存款利利息所得

29、税（C）A、定定活两便储蓄蓄存款B、个个人通知存款款C、教育储储蓄存款D、存存本取息 104、定定活两便储蓄蓄存款的利息息一般低于活活期储蓄存款款的利息。（BB）A（对对）B（错错） 1105、目前前，我国银行行的个人通知知存款提供的的品种有：（AAD）A、一一天BB、三天C、五五天D、七天 1066、教育储蓄蓄存款属于（CC）定期储储蓄存款A、整整存整取B、整存零零取C、零零存整取D、存存本取息 107、目目前，我国各各家银行多采采用逐笔计息息计算（B）利息A、活活期存款B、整存整整取存款C、定活两两便储蓄存款款D、个个人通知存款款 1008、对公存存款的存款人人有：（ABBCDE）AA、企

30、业B、机关C、团体体D、个个体工商户E、部队队F、中中央银行 109、单单位活期存款款的账户有：（ABCDD）A、基本本存款账户B、一般般存款账户C、专用用存款账户D、临时时存款账户 1100、下列属于于基本存款账账户的存款人人的有：（AABCDEFFH）A、居居民委员会B、外国国驻华机构C、机关关D、企企业法人E、非法人人企业FF、武警部队队G、民办企企业(应为民民办非企业组组织)HH、异地常设设机构 111、同同一存款客户户可在商业银银行开立多个个基本存款账账户。（BB）A（对）B（错错） 1112、关于于一般存款账账户，下列正正确的是：（BB）A、可办办理现金缴存存和现金支取取B、可办理

31、理现金缴存，但但不可现金支支取C、不可可办理现金缴缴存和现金支支取D、不可可办理现金缴缴存，但可现现金支取 113、信信托基金、社社会保障基金金以及证券投投资基金等特特定用途的资资金都可以开开立专用存款款账户。（AA）A（对）B（错错） 1114、可以以开立临时存存款账户的情情形包括：（ABD）AA、设立临时时机构BB、异地临时时经营活动C、异地地业务往来D、注册册验资 115、下下列属于外币币存款业务与与人民币存款款业务的异同同正确的是：（AB）AA、存款币种种不同BB、具体管理理方式不相同同C、客客户类型不同同D、存存款业务的性性质不同 116、我我国银行开办办的外币存款款业务币种主主要有8种。（BB）A（对对）B（错错）9种：美美、欧、日、港港、英、澳、加加、瑞、新117、在在外汇储蓄存存款中，结算算账户用于转转账汇款，储储蓄账户只能能用于外汇存存取，不能进进行转账。（AA）A（对）B（错） 1188、境内机构构原则上只能能开立（A）经经常项目外汇汇账户。A、一一个B、二个C、三个个D、多多个 1119、下列列属于单位资资本项目外汇汇账户的有：（ACDEE）A、还贷贷专户BB、