企业信息化与资金管理的解决方案

1、企业信息化与资金管理浪潮通软 王观政-06 邯郸第1页 资金管理背景 信息化处理方案 实施提议内容提要:第2页企业信息化，培育和提升企业关键竞争力适应网络时代改变和要求扎实基础管理、实施精细化管理、完善经营理念和管理伎俩，提升快速了解和准确分析信息能力不但优化内部资源，而且整合外部资源，不停优化供给链实现流程再造以及组织架构和管理模式转变和创新企业内部形成创新机制企业信息化是我国适应WTO，增强国际竞争力，提升参加国际合作能力管理动因-宏观第3页电子商务信息流、物流、资金流电子银行服务金融行业平台资金管理系统企业内部平台 内外部信息平台衔接，资金交易效率直接影响市场竞争；产融一体化银企信息不对

2、称使借贷双方面临风险、资源浪费和机会主义管理动因-宏观第4页企业规模连续扩张、利润不停增加背后是否有充分、高效、均衡资金流资金占用和债务规模不停膨胀基于权责发生制会计核实、静态现金流量表并不能为管理者提供全方面、动态资金信息资金周转效率、效益、成本；财务监管和风险监控能力；管理动因-微观财务从核实到管理第5页业务及管理现实状况帐户监控：（分级、零余额、限额、透支控制、收支两条线） 内部结算：（内部结算业务远程处理、对帐；票据登记）银企互联：（降低单据传递、降低在途时间、降低交易费用）集中调度：（资金计划、资金预算、上划、下拨）资金审批：（大额业务监控；信用额度、透支、担保审批）筹融资管理：（外

3、部融资、内部拆借、协议、利息）投资理财：（票据贴现、证券投资、融资租赁）各种接入方式：（内部网、互联网、电话） 决议支持：（领导查询、业务分析、风险预警）管理分析第6页管理目标：资金集中管理支持企业规模化集约化发展实时监控资金分布和使用情况，防范资金风险降低资金占用，提升资金周转率，提升资金收益合理调配资金，提升资金应用效益合理安排债务结构、降低资金成本、降低财务费用加强对资金利用绩效考评促进资金管理规范化、标准化统一计划、统一调度；集中控制、集中监管管理分析第7页资金管理技术难点怎样对资金信息及时监控：多层组织、大数据量；影响对全局数据实时归集和监控；怎样对管理数据标准化：业务种类繁多，统计

4、口径不一致，影响信息标准化、规范化；结算业务不落地处理：提升效率、降低成本怎样控制业务流程：确保不一样单位不一样业务流程统一性、连贯性、可控性；怎样形成有效决议：及时、有效分析、预测和辅助决议。管理分析资金效益财务风险第8页信息化必要性有了制度，还要很好执行：执行质量、效率、成本从管理角度：用软件系统方式将资金管理制度固化下来，实现资金管理流程和标准规范化管理；及时发觉下属企业在资金使用中存在问题，辅助决议，从而到达提升管理目标 从业务角度：各业务流程贯通统一、各部门信息共享，提升资金业务效率，降低财务成本、降低技术风险管理分析第9页分散式 集团财务分子企业分别开户资金业务单独开展总企业统一监

5、控与统一查询相对集中式 结算中心统一开户：收支两条线、帐户限额以资金预算管理为关键筹资管理：统一授信、统借统还绝对集中式 财务企业集中开户集中结算（内、外）各种金融工具利用（信贷、投资）管理模式第10页集团财务/结算中心/财务企业/分企业n外部银行1外部银行n子企业1子企业n内部单据外部银行1外部银行n帐户代管实时监控分企业1管理模式帐户管理几个形式：收支两条线、帐户限额；完全集中管理第11页实现策略建立统一资金管理信息平台:为各项资金业务提供日常业务处理与管理平台，实现各类资金业务规范化和标准化管理 结算、信贷、租赁、投资；预算、授信、担保； 数据标准化、流程控制、分析决议集团内外各个系统数

6、据共享和流程衔接，提升业务效率：商业银行客户服务系统，如：工行、建行、招行集团财务系统、ERP系统；集团预算管理、决议支持系统实现方法第12页 资金管理背景 信息化处理方案 实施提议内容提要:第13页组织及职能集团企业（财务总部）结算中心财务企业下属机构（分子企业、组员单位、 客户）分析、决议、控制预算、授信帐户、结算、信贷投资、应收、应付业务主体（执行）决议（制度）管理平台（通道）业务主体（执行）处理方案第14页处理方案管理框架资金预算授信担保融资租赁决议分析资金结算帐户管理票据管理证券投资贷款管理应收应付资金监控现金管理资产管理销售/采购管理决议部门职能部门产业单位实业投资第15页处理方案

7、系统框架集团战略管理SEM客户服务 CRM网银/网证服务企业信息门户/工作平台授信、审批、担保、稽核现金管理票证管理帐户管理资金成本网上结算委托承付资金预算、风险监控、决议分析信贷管理投资管理票据管理资金调度资金结算商业银行/证券企业组员单位/客户第16页处理方案结算中心方案第17页预期效益/效果：提升业务效率、降低交易成本 提升系统内部业务运作效率与数据质量，降低交易成本；规范管理制度 规范资金业务处理流程和代码标准，确保数据一致性、可比性 规模集中控制统一资金计划和信用，合理安排资金结构，提升资金周转效率，控制财务风险及时监控分析 集中监控、统一分析；业务透明、钳制暗箱操作、控制业务风险提

8、升整体管理水平 观念转变、素质提升；工作计划性、规范性系统效益第18页一、结算业务：柜台结算、内部网上银行、外部网上银行（银企互联）；二、信贷管理：授信、担保；信贷、贴现、融资租赁三、资产管理：证券投资（股票、国债、基金）；实业投资（项目）四、综合管理：资金预算、业务监控、决议支持、风险预警 方案布署处理方案第19页整体支持本外币一体化管理帐户管理：帐户信息维护：开户、销户；冻结、解冻、封帐；银行帐户分级管理，与内部帐户建立对应关系，实现银企互练帐户分类：基本结算户、专题户、贷款户、个人户帐户控制：透支限制、收支限额帐户监控：余额、大额监控、资金流向1.结算中心系统第20页结算管理业务类型：收

9、款、付款、转帐；上划、下拨结算单录入：手工录入、网银系统接收业务审批记帐：各种审批形式（查对、重输确认）票据管理外购和内部票据管理购置、领用、销号、挂失；商业汇票管理登记、承兑、贴现1.结算中心系统第21页结息管理结息管理：预计息、批量计息、变动计息利率变动、分段计息、跨年度计息欠息、罚息、倒计息处理帐表输出基数报表、结息单、罚息单、对帐单结帐管理结帐处理 ：日结、月结、年结帐表输出：日结单、日报表、明细帐、余额表（帐面、冻结、可用）基数报表、结息单、对帐单自定义统计报表会计核实结算、计息数据入帐1.结算中心系统第22页结算中心内部核实单位（分企业）内部核实单位（分企业）是否超出账户余额是否超

10、预算生成凭证自动划账付款申请审批付款通知收款通知确认款项通知保管能够发货生成凭证审核记帐生成凭证审核记帐审核资金管理-内部结算流程第23页资金管理-外部结算流程（付款）商业银行商业银行结算中心内部核实单位（分企业）外部单位（某企业）是否超出账户余额是否超预算生成凭证自动划账付款申请审批付款通知通知生成凭证审核记帐审核转帐回单回单第24页内网系统（组员单位服务）：1、对外付款申请、复核、反馈2、内部转帐处理3、汇票登记4、信息提醒、业务提醒5、帐户信息查询：余额、明细6、对帐单下载7、消息及公告管理2.网银系统第25页外网系统（银行数据交换-电子银行）：1、实时接收银行收、付款数据2、对外付款指

11、令、复核、反馈3、信息提醒、业务提醒4、帐户信息查询：余额、明细5、对帐单下载2.网银系统第26页帐户信息查询：菜单定制（余额、发生额；到帐通知）电话转帐：付款指令传真回复（ FAX ON DEMAND ）：对帐单、明细帐声讯服务：金融服务、流程规范通知密码维护3. 电话银行第27页业务类型内部信贷、外部贷款；贴现、融资租赁等贷前管理授信额度管理、协议审批、流程控制台帐管理 协议文本管理、放款/还款计划、到期提醒结息处理利率变动、分段计息、跨年度计息统计分析 基数报表、结息单、罚息单、对帐单风险预警、业务分析贷款五级分类管理4.信贷管理系统第28页业务类型债券投资、证券（股票、基金、转债等）投

12、资交易数据录入买卖、回购；行情（收盘价）手工录入+自动导入库存、成本、收益管理库存余额、明细表、收益表；各种成本计算方法费用、成本及收益处理方式风险警示风险指标定义；风险提醒、浮动盈亏；5.证券投资管理第29页6.资金预算系统预算体系资金预算项目：经营、融资、投资计划、执行审批流程计划编制 现金计划编报计划审批预算控制结算、信贷、投资授信管理分析资金分析静态分析：结构、状态、对比分析动态分析：流量、平衡、趋势分析综合分析：成本、风险、收益第30页7.综合查询系统领导查询 集团在银行存贷款汇总表 银行资金流量统计表 企业存贷款汇总表 单位资金流量统计表 信贷业务查询 银行贷款余额表集团债务结构分

13、析 内部占用统计 第31页7.综合查询系统结算中心查询 资金头寸查询 财务收支情况统计表 资金流量统计表 结算中心账户情况统计表 结算中心分部单位存款余额 项目对比分析 分子企业查询 帐户余额表 企业存贷款汇总表 单位资金流量统计表第32页8.决议支持与预警第33页系统布署第34页网络安全筛选路由器、防火墙使用、IIS访问安全系统登录安全证书认证中心和证书（CA）、公钥密码体制传输加密办法（SSL等）第三方认证SSL传输加密、身份验证应用权限控制按岗位职责授权控制（功效、数据、时间）基于数字证书安全Intranet应用128位加密通道 数据库安全防护数据库系统安全审核、数据库用户权限控制备份方

14、案：双机热备份系统安全方案第35页 资金管理背景 信息化处理方案 实施提议内容提要:第36页总体规划、分步实施协同互动、制度先行实施策略第37页(1) 整体规划、分级实施务实信息化、渐进信息化、效益信息化连续支持企业管理改进不停提升员工信息化意识经过流程信息化硬化管理管理创新实施策略第38页（1）搭建资金结算中心平台实现对内部组员单位日常资金结算管理，并强化对内部单位监管职能，规范和完善结算流程，实现结算中心对整个集团资金全方面集中管理。（2）实现内部网上结算实现集团与组员单位、组员单位与组员单位往来交易，对外资金结算和交易，提升结算效率。 （3）建立外部结算交易平台实现内部交易和银行系统衔接

15、，实现内部交易和外部银行数据自动交换，缩短交易周期。 近期规划实施策略第39页主动利用各种金融工具，提升集团资金利用效率和理财能力完善资金管理信息预警体系，加强监管力度及时躲避经营及金融风险与内外部其它业务及管理系统（CRM、电子商务、物流；电子银行等）集成，提升集团整体信息化管理效率适应未来发展需要进行管理升级（财务企业）远景规划实施策略第40页项目实施组织项目领导小组业务项目经理技术项目经理系统实施组系统改进开发组技术服务组联合评审小组实施策略第41页多级部门分工与合作集团管理决议角度：从宏观管理角度关注整个集团资金流平稳运行如：运行效率、 效果、资金结构、成本、财务风险等资金部门服务角度

16、：作为服务职能部门从业务执行角度关注 如：服务效率、资金风险、资金收益产业单位执行角度：商业银行行业平台 市场意识、产品及服务内容、技术伎俩 资金管理系统建设目标多重性实施策略第42页实施过程及管理时间管理质量管理成本管理风险管理实施策略第43页管理思想和实施策略研讨系统管理与维护业务人员培训 第一层次第二层次第三层次集团资金管理思想业务模式分析 业务流程改造与重组(BPR)管理及系统实施策略 需求讨论 应用软件操作及维护 网络维护知识 数据库维护知识 系统管理制度及实施方案确定 管理模式业务处理流程培训详细业务操作系统维护常识必须站在集团整体利益角度实施策略第44页合作银行：产品技术含量帐户

17、管理方式产品及服务政策技术合作搭档：行业经验方面：企业发展策略、经验丰富技术队伍产品方案方面：成熟、完善，行业特点；成功应用实施服务方面：项目管理、服务标准、服务网络当地化 长久合作方面：企业整体实力、行业需求/新技术跟踪合作搭档选择实施策略第45页中国海运集团：系统模式 业务模式：帐户集中管理、集中结算系统范围：结算、信贷、投资、票据、领导查询系统效益清理银行账户，集中监控、实时监控；内部结算直接经过结算系统进行，降低财务费用上百万;银企互连对外结算不落地处理，提升业务效率；实现资金流程审批、额度控制，躲避风险；统一信贷、集中投资，降低成本、提升收益；资金整体信息实时反应、及时掌握。案例分析

18、第46页浪潮集团介绍国内著名综合性IT企业集团员工：3800 人 其中，软件技术人员1900人上市企业3家: 浪潮信息（000977） 浪潮软件（600756） 浪潮国际（8141.HK）销售收入：83.5亿元 第47页浪潮集团介绍产业分类 软件与服务服务器通信产品浪潮通软Genersoft第48页流程制造业myGS-Securities （证券行业处理方案）myGS-Financial Service Provider （财务企业处理方案）myGS-Trust （信托企业处理方案）myGS-Banking（银行行业处理方案）金融与服务业myGS-Chemicals（化工行业处理方案）myGS-Pharmaceuticals （制药行业处理方案）myGS-Foodstuff & Drinking（食品饮料行业处理方