金融产品题库

1、金融产品业务一、单项选择题国信证券保本收益凭证属于：（A）A、证券公司的一种债务融资工具B、基金公司子公司的专项财富管理计划C、证券公司的会集财富管理计划D、期货公司子公司的定向财富管理计划国信证券保本收益凭证的风险等级为：（D）A、高风险B、中风险C、较低风险D、低风险3.国信证券保本收益凭证的刊行场所是：（C）A、上海证券交易所B、深圳证券交易所C、国信证券柜台市场D、银行间市场国信证券保本收益凭证的最低认购金额是：（A）A、5万B、50万C、100万D、300万“东风系列”定向财富管理计划的拜托限期是：（B）A、半年B、1年C、2年D、以上答案都不对“东风系列”定向财富管理计划的认购费收

2、取方式是：（A）A、无认购费B、有1的认购费，价内支付，比方客户认购100万，支付100万即可C、有1的认购费，价内支付，比方客户认购100万，需支付101万D、有1.5的认购费，价内支付，比方客户认购100万，支付100万即可7.金天利为资本（）到帐的现金增值类产品。（A）A、T+0B、T+1C、T+2D、T+38.金天利单笔交易单位的最低资本额度为（）。（C）A、人民币5万元B、人民币1万元C、人民币1000元D、人民币2万元9.金天利0103为自动续做固按限期产品，金天利07273为可选自动续做固按限期产品，客户可在交易时段（交易日的9:15-9:25，09:30-11:30，13:00

3、-15:05）提出提早终止申请。如提早停止客户将获取（）：（A）A、拥有期的活期存款利息B、金天利205001的产品收益率计算拥有时期所得利息C、买入时拥有到期收益率计算拥有时期利息D、没有益息10.总部于交易日（T日）下午（）一致为签约客户下达“金天利1天期（205001）品种买入指令，并于次交易日（T+1日）上午9:15（含9:15）前执行相应不再续做拜托指令操作，资本即时可用。（A）A、15：00-15：10B、15：00-15：05C、15：00-15：30D、14：55-15：05客户开通金天利自动扫单权限后，最先“预留资本”的默认值设置为()，客户可依据自己需要在非扫单时间内做“预

4、留资本”默认值的更正，以便客户合理安排自己可取资金。（A）A、0元B、1000元C、5万元D、200万元针对金天利1、3、7天限期品种，到期无不再续作指令，国信证券将（C）A、自动结束交易，并为客户结息B、连续拥有资本，但不再计算和支付利息C、依据协议进行批量续做拜托申报，并从前一天金天利01、03、07利率每日结息D、以活期存款利率向客户支付利息13.公司将每日开盘前宣告金天利各产品当天价格及额度，宣告价格为（C）A、到期年化收益率B、提早停止年化收益率C、到期年化收益率、提早停止年化收益率D、其余公司规定金天利当天累计不再续做或提早停止拜托总金额超出上一交易日该品种未到期余额的_时视为巨额

5、回购。（B）A、20%B、30%C、40%D、50%质押式报价回购是一种限制在证券公司与吻合条件的该证券公司客户之间，经过（）交易、登记结算公司供给资券结算的特定债券质押式回购。（D）A、第三方存管银行B、场外交易市场C、深圳证券交易所D、上交所大宗交易系统16.金天利对于每笔交易所收取的交易花费为交易金额的（）。（D）A、0.08，或小于人民币5元按每笔交易5元B、0.08C、0.015D、暂不收取交易花费客户当天卖出股票的资本收市后被“现金增利一号”扫单，该笔扫单资本即被冻结，（）日开始计息，而“金天利”为（）资本交收，当天购买当天计息。（A）AT+1T+0BT+1T+1CT+0T+1D.

6、T+0T+0假如客户在长假前一天购买金天利07，长假期为8天，那么该客户购买该产品的计息天数为（）天？（C）A、1B、7C、9D、10客户在开通金天利权限后，如未完成风险测评。在其初次参加交易登入时，交易系统将会（）（B）A、没法登入B、提示客户完成风险测评，不然没法交易C、没有任何提示，客户仍可以参加交易D、自动撤消客户的交易权限20.假如客户在长假前一天购买债券分级1号A份额7天期子产品，长假期为8天，那么该客户购买该产品的计息天数为（）天？（A）A、0B、1C、7D、8二、多项选择题分支机构向客户销售金融产品，应该吻合以下要求：（ABC）A投资限期和品种吻合客户的投资目标B风险等级吻合客

7、户的风险承受能力等级C客户签订产品风险揭露书，确认已充分理解产品风险D公司与金交融同当事人之间能否存在关系关系分支机构代销金融产品，应该向客户充分表露有助于客户理解相关投资并进行解析判断的必需信息，包含：（ABC）A金融产品说明书等信息表露文件B公司与客户之间可能存在的利益矛盾C产品与客户的合适性般配状况D客户集体3.国信证券保本收益凭证的收益包含以下哪些？（AC）A固定收益B赔偿收益C浮动收益D套利收益国信证券保本收益凭证的投资限期可能是以下哪几个？（AB）A3个月B9个月C18个月D30个月5.相关“东风系列”定向财富管理计划的产品管理人，以下说法正确的选项是：（AC）A该产品管理人是国信

8、证券股份有限公司B该产品管理人是中国证券登记结算有限责任公司C管理人在专用证券账户进行投资运作D管理人在一般证券账户进行投资运作6.展开代销金融产品业务过程中，不得有以下行为：（ABCDEF）A采纳夸张宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品B采纳抽奖、回扣、赠予实物等方式引诱客户购买金融产品C与客户分享投资收益、分担投资损失D使用除公司客户交易结算资本专用存款账户外的其余账户E擅自接受拜托人恩赐的财务或其余收益F其余可能伤害客户合法权益的行为代销金融产品销售客户合适性般配，以下说法正确的选项是：（ABCD）A如客户已完成新版风险测评卷，则客户的风险承受能力、产品类型和限期一定都匹配，才能向客

9、户做主动推介B如客户做过旧版风险测评卷，还没有完成新版风险测评，风险承受能力与产品风险等级般配，则须提示客户产品类型和限期，建议客户做新版风险测评卷C如客户做过旧版风险测评卷，还没有完成新版风险测评，风险承受能力与产品风险等级不般配，则不可以进行主动推介D分支机构以为客户购买产品不合适的则不可以进行主动推介8.债券分级1号A份额以下哪些子产品到期未赎回将续作同样限期？（ABC）A1个月B3个月C5个月D6个月客户购买私募投资基金须供给私募投资基金合格投资者财富或收入证明，以下说法正确的选项是：（BD）A机构投资者净财富不低于500万元；B机构投资者净财富不低于1000万元；C个人投资者金融财富

10、不低于300万元也许近来两年个人年均收入不低于50万元D个人投资者金融财富不低于300万元也许近来三年个人年均收入不低于50万元私募投资基金合格投资者财富证明，可包含：（ABC）A银行存款B期货权益C保险产品D房产11.金天利与银行推出短期现金管理产品对比较拥有哪些特色（）：（ABCD）产品性质不一样交易更加便利收益确立安全更有保障12.金天利的交易渠道包含（）：（ABCDE）证券公司营业网点柜台系统通畅信网上营业厅金太阳9553613以下说法中正确的选项是（）（AB）A.客户在周五也许节假前一日申购“现金增利一号”，则假期结束后的首个交易日开始计息，假期内无利息。B.客户在周五也许节假前一日

11、申购“金天利”，利息遇节假日顺延，假期内的利息按最后一个交易日的报价计算。C.客户在周五也许节假前一日申购“现金增利一号”，利息遇节假日顺延，假期内的利息按最后一个交易的报价计算。D.客户在周五也许节假前一日申购“金天利”，则假期结束后的首个交易日开始计息，假期内无利息。14.属于金天利产品的投资限期的有（）：（ABCDE）A.1天、3天、7天B.14天、28天C.42天D.63天、91天E.119天、154天、182天、273天对客户而言，投资本天利可能存在哪些风险？（ABC）A.大额集中购回风险，即投资者集中购回时，公司可能因流动性不足而没法支付购回资本。利率改动以致质押债券不足值风险，即

12、利率大幅上涨时，质押债券市值降落，可能产生质押物不足交易超额风险，即交易过程中，产生报价回购业务总规模大于质押券金额的风险。不存在风险16.客户购买金天利后如何盘问自己的份额？（ABCD）交易终端网点柜台直接向中国证券登记公司上海分公司盘问拨打95536客服热线盘问17.个人客户开通金天利所需哪些文件（）（ABCD）国信证券股份有限公司金天利质押式报价回购业务风险揭露书国信证券股份有限公司金天质押式报价回购业务协议客户身份证明证券账户卡18.客户购买私募投资基金，需临柜签订的资料包含：（）（ABCD）客户基本信息表B金融产品合适性评估见告及客户投资确认书C国信证券私募投资基金投资者风险鉴别能力

13、评估确认书D非公募产品信息客户见告函客户可以经过以下哪几种方式购买国信金福1号：（AB）通畅信交易系统B网上营业厅C金太阳手机证券D95536电话拜托客户可以经过以下哪几种方式购买国信债券分级1号：（ABC）通畅信交易系统B网上营业厅C金太阳手机证券D95536电话拜托三、判断题1.国信证券保本收益凭证可以在银行间市场进行转让和交易。（B）A正确B错误2.“东风系列”定向财富管理计划的业绩酬劳是在业绩酬劳计提日，依据年化收益8以上部分，计提30。（A）A正确B错误3.“东风系列”定向财富管理计划的管理费是0.88/年，托管费是0.12/年，每日计提，按季收取。（A）A正确B错误4.金理财8号和债券分级1号的A份额是保本保收益的品种。（B）A正确B错误金天利业务的开通可由股东自己携带自己身份证明文件和证券账户卡