融资担保业务档案管理

1、融资担保业务档案管理操作步骤及本卷须知融资担保业务档案管理 操作步骤及本卷须知主讲人：林新杰档案归档时限2归档档案交接4融资担保业务档案管理概述31归档档案整理33档案风险控制35档案保管6目录融资担保业务档案管理概述档案归档时限归档档案整理归档档案交接档案风险控制档案保管融资担保业务档案管理 操作步骤及本卷须知融资担保业务档案的属性融资担保业务档案的作用档案管理工作的具体措施第一节融资担保业务档案管理概述1.融资担保业务档案的属性132融资担保业务档案是指我公司与客户办理担保业务过程中形成的、记录和反映担保业务的重要文件和原始凭据。 主要有相关合同及凭证、委托担保申请书、承诺书、内部审批资料

2、、担保申请人、反担保人的基本资料和担保业务资料。档案的本质属性是原始记录性。除此，档案还具有社会性、文化性、职能 性、信息性、知识性、确定性、成套性、多样性等属性。第一节融资担保业务档案管理概述2.融资担保业务档案的作用档案可以存史；档案可以资政；档案可以育人；档案是解决争端、处理事件的法定凭据；档案管理是所有工作开展的必备环节和基础性支撑；第一节融资担保业务档案管理概述具体采取的措施： 1、密切关注合作银行和主管单位的新要求，拓展建档范围，加强收集工作； 2、健全档案管理制度，保障档案收集完整； 3、在档案结构的多元化上下功夫，重视各种门类、各种载体特别是电子文件的归档和收集。第一节融资担保

3、业务档案管理概述3.档案管理工作的具体措施融资担保业务档案管理概述档案归档时限归档档案整理归档档案交接档案风险控制档案保管融资担保业务档案管理 操作步骤及本卷须知第二节档案归档时限规定时限内完成审查档案资料的完整性 责任清楚实行交接台账 确保档案内容的连续性 担保业务发生后或保后检查后，业务经理在7个工作日内整理好业务原始资料，移交档案管理员。1.规定时限内完成第二节档案归档时限档案管理员审查档案资料是否完整、规范。对内容不全的，应督促业务经理补齐资料或在移交清单上注明情况。 第二节档案归档时限2.审查档案资料的完整性 3.责任清楚实行交接台账 交接双方在担保档案交接台账上签字确认后，业务经理

4、将全部资料移交档案管理员。第二节档案归档时限第二节档案归档时限档案管理员在规定的时间内完成担保业务档案的整理工作；定期对档案的保管情况进行检查，确保档案内容的连续性、完整性和有效性。4.确保档案内容的连续性 融资担保业务档案管理概述档案归档时限归档档案整理归档档案交接档案风险控制档案保管融资担保业务档案管理 操作步骤及本卷须知第三节归档档案整理档案整理工作的意义档案整理的内容和步骤档案整理工作的原则 档案整理的质量直接关系到档案的利用。 档案整理工作，在档案总体管理中具有重要意义。 它是档案利用、开放，发挥档案作用的一项前提条件，是整个档案工作中重要的基本建设。它是开发档案信息资源的重要基础，

5、档案整理科学化和标准化的提高，对于档案管理工作的总体优化具有直接和广泛的影响。第三节归档档案整理1、档案整理工作的意义2、档案整理的内容和步骤 分类 组卷卷内文件整理 区分全宗排列目录编制编目、装订第三节归档档案整理 保字 年第 号担保担保业务档案资料 申请担保贷款企业：- 2021年12月担保公司担保档案资料目录序号资料名称说明备 注1调查、审批表2审贷会决议书3企业承诺书4委托担保申请书、企业情况介绍5担保合同、反担保合同6保证合同7银行借款借据8营业执照正副本复印件企业基础资料9组织机构代码证复印件企业基础资料10税务登记证、开户许可证复印件企业基础资料11近一年纳税凭证、水、电费发票企

6、业基础资料12法定代表人身份证复印件及简历企业基础资料13验资报告、贷款卡（证）复印件企业基础资料14公司章程复印件企业基础资料15近半年银行对账复印件企业基础资料16董事会（股东会）决议企业基础资料17近三年度年度报表及最近一期企业基础资料18主要应收帐款，其他应收款。企业基础资料序号资料名称说明 备 注19企业情况简介企业基础资料20主要购销合同等企业基础资料21担保情况检查表22担保到期通知函23银行还款证明24免除担保责任确认表25262728融资担保贷款企业名称 年 月 日充分利用原有基础保持文件之间的历史联系便于保管和利用符合相关标准规范第三节归档档案整理3、档案整理工作的原那么融

7、资担保业务档案管理概述档案归档时限归档档案整理归档档案交接档案风险控制档案保管融资担保业务档案管理 操作步骤及本卷须知第四节归档档案交接归档档案交接登记岗位变动交接登记档案借阅调阅登记1.归档档案交接登记业务经理资料归档档案管理员资料整理归档造册入库保管档案管理员在规定的时间内完成担保业务档案的整理工作 ；要保证档案的完整性、连续性，档案整理不能造成积压。担保业务发生后，业务经理在规定时限内整理好业务原始资料，移交档案管理员。双方在交接清单上签字确认。 档案整理完毕及时造册入库保管；应主动及时向部门主管提交入库档案清单。第四节归档档案交接 2.岗位变动交接登记1档案管理员岗位发生变化必须将所有

8、的档案分类造册清点移交清楚方能离开；2岗位变动的档案移交工作必须在主管部门负责人的监交下进行。第四节归档档案交接第四节归档档案交接3档案借阅调阅登记融资担保业务档案内部、外部借阅调阅都必须办理档案借、查阅审批表、档案利用效果登记表、查借阅档案登记表，经部门负责人或总经理审批手续！ 融资担保业务档案管理概述档案归档时限归档档案整理归档档案交接档案风险控制档案保管融资担保业务档案管理 操作步骤及本卷须知第五节档案风险控制2.建立档案的借阅、调阅制度 1 .建立档案交接登记台账制度3.严格遵守保密制度 融资担保档案的管理要做到万无一失，建立档案交接登记台账，担保档案的管理要做到内容有效、形式标准，档

9、案入库要做到及时、责任明确，管理合规。1 .建立档案交接登记台账制度第五节档案风险控制2.建立档案的借阅、调阅制度第五节档案风险控制融资担保档案的调阅、提取要做到手续标准。要填制档案借、查阅审批表外，来人员查阅客户档案要经总经理批准，不准将档案带离现场，保证档案的平安。序号借阅日期 审批人 借阅单位或部门 档案所属年度 档号 案卷（文件）内容 利用目的 查阅人档案清退 日 期 签 收 12345678910111213141516担保有限公司担保档案资料目录担保有限公司担保档案资料目录查借阅档案登记表 利用日期 单位或部门 姓名 案卷（文件） 内容 利用目的 利用效果 档案利用效果登记表 申请

10、部门借阅人借出理由档案性质 物权凭证 要件档案 一般档案 档案内容借出时间 年 月 日至 月 日止 部门经理审批业务部经理风控部经理总经理注：物权凭证及要件档案需有总经理意见办理档案号出借人：档案内容页数共 页保管人：页码详列结果归还时间归还人：内容核对页码核对保管人：完好性查借阅档案登记表 说明：表号由档案管理员编写。借阅档案名称：申请日期：借阅 现场查阅 表号： 3.严格遵守保密制度档案管理员要对业务档案妥善保管，严格遵守保密制度，不得私自带无关人员进入档案室，不得违章借出业务档案或向亲属、朋友透露档案内容。 第五节档案风险控制融资担保业务档案管理概述档案归档时限归档文件整理归档文件交接档

11、案风险控制档案保管融资担保业务档案管理 操作步骤及本卷须知第六节档案保管实行制度化、规范化、标准化管理现代化档案管理新理念常用的档案分类法1.实行制度化、标准化、标准化管理制度因素制度根据法律、法规、政策制定，偏重宏观，以调整关系、规范秩序为主要目的，有强制性。经验因素规范、标准以科学、技术以及普遍性的经验的综合成果为基础制定，偏重微观业务，侧重业务性、技术性和操作性，一般属非强制性。标准化制度化第六节档案保管标准化标准化是一个过程，即标准的制订和实施的实践过程。1标准化的实质 简 化统一化系列化通用化典型化格式化2 档案工作根底标准档案工作业务技术标准与档案工作标准相关的标准。 3档案工作标

12、准化的贯彻实施增强贯彻标准化的意识；认真学习、掌握标准文本的内容、要求；要有推行标准的保障措施，运用法律、经济、行政手段保证标准的贯彻执行。2、常用的档案分类法（3）问题分类法发文、批文、财务报表、会议纪要各类制度融资担保业务档案按合作银行（2）组织机构分类法（1）年度分类法融资担保业务档案按年度排列第六节档案保管第六节档案保管 1 . “法治理念3、现代化档案管理新理念 强化依法治档的意识和责任。不是可做可不做，而是从执法的高度开展档案工作。第六节档案保管 2、“科学管理理念3、现代化档案管理新理念档案管理在各项工作中具有基础性作用和基础性地位，是各项工作开展的基础。否重视档案工作，档案工作的开展水平，是衡量一个领导、一个单位综合素质和工作水平的重要方面。 第六节档案保管 3 . “创新理念3、现代化档案管理新理念从事档案工作不能死抱传统、墨守成规，必须创新思路，创新体制，创新制度，创新方法和手段。第六节档案保管 4. “效益理念3、现代化档案管理新理念就是服务至上，效益至上，而不是管牢不出问题就好。要千方百计地开发档案信息，实现档案信息增值服务。同时要正确处理好利用与保密的关系。 档