银监会“1104”工程项目整体规划

1、 HYPERLINK 银监会“11004”工程项项目总体规划划20055年目录TOC o 1-5 h z u图表目录录TOC h z c 图表“11004工程程”概述成立银监监会是党党中央、国务院院为深化化金融改改革、加加强银行行监管而而做出的的重大决决策，是是提高防防范和化化解金融融风险能能力、确确保金融融安全高高效稳健健运行的的重要举举措。银银监会党党委高度度重视银银行业金金融机构构监管信信息系统统建设，成立了了项目建建设领导导小组，负责对对重大问问题的决决策。领领导小组组下设办办公室，负责项项目日常常管理工工作。为为加快银银监会系系统信息息化建设设，20003年111月44日，银银监会专

2、专门召开开了“银行业业金融机机构监管管信息系系统建设设”主席办办公会和和监管信信息系统统建设领领导小组组会议，会议决决定启动动“11004工程程”（银行行业金融融机构监监管信息息系统），确定定了“周密论论证、统统一规划划、急用用先行、分段实实施”的指导导思想和和“统一规规划、统统一管理理、统一一标准、资源共共享”系统建建设原则则。“11004工程程”建设的的背景目前，我我国银行行业发展展势头良良好，但但也存在在一些待待解决的的问题和和潜在的的风险，一是不不良资产产基数大大；二是是潜在的的损失较较大；三三是损失失准备不不足，资资本充足足率低。因此，必须实实施有效效的银行行监管，加速化化解这些些潜

3、在的的风险。面对现现状，加加速建立立一个完完整的监监管信息息系统、实现对对银行业业金融机机构有效效监管、加速化化解历史史包袱是是维护我我国金融融稳定的的重要一一环。由于银监监会成立立时间较较短，监监管信息息系统建建设比较较薄弱，对银行行与非银银行业金金融机构构进行监监管基本本上以手手工方式式进行，严重影影响了银银行监管管职能的的发挥和和监管效效率的进进一步提提高，具具体表现现在以下下几个方方面：一是缺乏乏必要的的监管信信息化工工具与手手段，难难以实现现对被监监管对象象进行持持续、全全面、有有效监管管。随着着信息技技术在银银行业金金融机构构广泛应应用，银银行业金金融机构构信息化化水平不不断提高高

4、，银行行业金融融机构业业务品种种与交易易量大增增，交易易信息电电子化、无纸化化，业务务的复杂杂性、风风险的隐隐蔽性也也越来越越高，单单靠手工工方式，以有限限的人力力资源按按照传统统方式翻翻阅账本本、传票票等，难难以有效效识别金金融机构构风险。二是监管管效率低低，时效效性差。当前银银监会监监管信息息化建设设总体水水平很低低，缺乏乏集中统统一的监监管信息息系统和和有效的的分析工工具，使使得监管管信息极极不对称称，日常常监管工工作效率率不高。具体表表现为：“汇总报报表多、传真资资料多、手工操操作多、电话联联络多”。监管管人员每每季度要要花费大大量时间间用于报报表、数数据汇总总，时效效性差、监管效效率

5、较低低，远远远不能满满足对银银行业金金融机构构进行高高效监管管的需要要。三是监管管信息难难以共享享。一方方面，各各监管机机构之间间、银行行监管机机构与各各银行之之间还未未建立起起实时、专用的的信息共共享系统统，缺乏乏有效的的数据交交互网络络。银监监会、证证监会等等监管机机构在处处置跨系系统金融融风险过过程中，各自掌掌握部分分信息资资料，机机构间信信息共享享不足、传导不不畅；银银监机构构与商业业银行间间的信息息传输仍仍采用传传真、磁磁盘传递递等传统统落后的的方式为为主；另另一方面面，银行行业监管管机构各各部门间间的信息息共享和和沟通也也缺乏有有效的系系统支持持，难以以做到信信息资源源有效利利用和

6、共共享，使使得监管管机构之之间、内内部监管管部门之之间的协协调监管管能力不不足。根据中中华人民民共和国国银行业业监督管管理法第233条“建立银银行业金金融机构构监管信信息系统统，分析析、评价价银行业业金融机机构的风风险状况况”的要求求和银行行业监管管信息化化建设滞滞后的实实际情况况，急需需建设适适合于对对各类银银行业金金融机构构进行监监管的信信息系统统，加强强银监会会监管能能力，提提高监管管效率，推进公公众服务务。“11004工程程”建设的的必要性性目前，银银监会信信息化基基础设施施基本薄薄弱，而而被监管管的银行行业金融融机构信信息化建建设比较较先进，业务品品种繁多多，业务务量大，银监会会单单

7、依依靠手工工方式很很难对银银行业金金融机构构进行监监管。加加强银监监会监管管能力，提高监监管效率率，推进进公众服服务等方方面都对对建设监监管信息息系统提提出了迫迫切需求求。1、繁重重的监管管任务对对监管信信息系统统的迫切切需求。根据中华人人民共和和国银行行业监督督管理法法规定定，银监监会负责责对全国国银行业业金融机机构及其其业务活活动监督督管理的的工作，监管的的金融机机构数量量为244万多家家，其中中法人机机构大约约为3.5万家家，被监监管金融融机构的的资产规规模已接接近311.5万万亿元人人民币，占整个个金融机机构资产产规模的的95%以上。面对如如此浩瀚瀚的数据据和众多多的银行行业金融融机构

8、，很难基基于手工工完成对对各银行业业金融机机构的监监管。监监管信息息系统建建设落后后状况，已严重重制约了了监管当当局对银银行监管管的有效效性和实实效性，成为当当前监管管的“瓶颈”。2、银行行业金融融机构高高风险性性对监管管信息系系统的需需求。随随着金融融市场的的一体化化和现代代通信技技术的广广泛应用用，金融融风险的的“传染”性也与与日俱增增，尤其其是随着着经济全全球化步步伐的加加快，各各国经济济联系更更加密切切，一个个国家的的金融危危机往往往会波及及到周边边国家和和地区，甚至会会引起地地区性或或全球性性的金融融动荡。因此，必须建建立高效效的监管管信息系系统，及及时反映映银行业业金融机机构的风风

9、险状况况。3、银行行监管的的连续性性对监管管信息系系统的需需求。近近年来，国内外外银行市场场的运行行状况显显示，银银行业金金融机构构的风险险及由此此导致的的金融系系统的波波动随时时可能发发生。这这就要求求必须加加强银行行监管的的连续性性和有效效性。利利用银行行业监管管信息系系统可以以根据监监管部门门的需要要，快速速、准确确地输出出全部或或任何一一项监管管指标的的分析结结果，从从而能够够持续、全面、系统、有效地地辅助监监管部门门达到期期望的监监管目的的。4、提高高风险监监测水平平对银行行监管信信息系统统的需求求。从我我国银行行业金融融机构经经营现状状来看，巨额不不良贷款款，潜在在的金融融风险，及

10、资本本充足率率和拨备备不足的的问题，严重困困扰了我我国银行行业金融融机构的的发展。为此，加强对对我国银银行业金金融机构构风险分分析与监监测，是是当前监管管工作的的重中之之重。5、保护护存款人人利益，维护银银行业金金融秩序序稳定对对监管信信息系统统的需求求。借助助监管信信息系统统及时向向社会公公众披露露银行业业整体运运行情况况及存在在问题的的银行业业金融机机构，最最大限度度保护存存款人利利益，维维护公众众对银行行业金融融机构的的信心。借助银行行监管信信息系统统还可以以加快监监管职能能的转变变，提高高监管能能力与服服务能力力，规范范监管行行为，提提高监管管效率。为此，尽快建建立我国国银行业业金融机

11、机构监管管信息系系统，强强化对银银行业金金融机构构经营信信息的采采集和分分析，建建立有效效的风险险预警体体系，防防范和化化解金融融风险，加快发发展和建建设我国国银行业业的监管管信息系系统已是是当务之之急。建设原则则为实现银银监会监监管信息息系统与与银监局局监管信信息系统统互连互互通，“11004工程程”需按照照“统一规规划、统统一标准准、统一一管理、资源共共享”的原则则来建设设。以下下就系统统建设原原则进行行具体说说明：1、统一一规划。统一规规划内容容涉及以以下几个个方面:一是关关于业务务需求的的统一规规划，银银监会与与银监局局之间、银监局局与银监监分局之之间、各各银监局局之间、各银监监分局之

12、之间应采采取基本本相同的的监管业业务模式式，建立立基本相相同的监监管业务务模型。目前，银监会会制定出出了对法法人机构构进行非非现场监监管的业业务需求求，包括括基础报报表和特特色报表表，及根根据基础础报表、特色报报表加工工生成的的监管报报表（生生成报表表）。各各银监局局要在银银监会制制定的非非现场监监管业务务需求总总体框架架下，广广泛征求求辖内银银监分局局的意见见与建议议，对银银监会制制定的业业务需求求进行适适当的扩扩展与修修订，制制定出适适用于对对辖内被被监管分分支机构构进行非非现场监监管的业业务需求求。二是是统一规规划技术术路线。为保障障银监会会监管信信息系统统与银监监局监管管信息系系统互连

13、连互通，实现数数据资源源共享，要制定定统一的的技术路路线来规规范银监监会和银银监局监监管信息息系统的的建设。统一的的技术路路线包括括统一的的系统架架构、安安全架构构、数据据存储架架构、数数据备份份架构等等。三是是统一网网络规划划，为保保障银监监会、银银监局、银监分分局在网网络实现现互连互互通，在在银监会会系统网网络建设设过程要要从网络架架构、网网络服务务、网络络管理及及网络安安全等几几个方面面对网络络系统进进行统一一规划。2、统一一管理。统一管管理过程程涉及项项目招标标管理、项目验验收管理理、项目目鉴定管管理、资资金分配配与费用用使用情情况跟踪踪管理、系统集集成商管管理、系系统开发发商管理理等

14、。3、统一一标准。统一标标准涉及及以下几几个方面面：一是是由银监监会制定定统一项项目管理理过程，并下发发给各银银监局，各银监监局按照照统一的的项目管管理过程程规范项项目开发发过程。二是由由银监会会制定统统一的项项目开发发规范，并下发发给各银银监局执执行，包包括需求求规范、设计规规范、编编码规范范、测试试规范、系统部部署、文文档编写写等规范范。各银银监局按按照统一一的项目目开发规规范建设监监管信息息系统。三是由由银监会会制定统统一的界界面规范范，不仅仅包括内内网系统统用户界界面规范范，还包包括外网网系统用用户界面面规范，各银监监局按照照统一的的、标准准的界面面规范来来定制各各自的监监管信息息系统

15、。四是机机构代码码编码规规范，包包括银监监会及派派出机构构的代码码规范，还包括括银行业业金融机机构的代代码规范范，机构构代码规规范由银银监会统统一制定定，并下下发给各各派出机机构使用用。4、资源源共享。一是建建立有效效的信息息交流与与沟通机机制，实实现银监监会与银银监局之之间、银银监局与与银监分分局之间间就信息息化建设设过程中中取得的的经验与与教训进进行广泛泛沟通与与交流。二是充充分发现现人才，集中优优势力量量就系统统建设过过程中存存在的共共同问题进进行攻关关。“11004工程程”项目组组织结构构“11004工程程”的开发发、建设设工作，需要会会领导和和各部门门、局、分局的的共同努努力。为为此

16、，须须建立具具有权威威性、能能够高效效率开展展工作的的管理组组织机构构，以保保证监管管信息系系统的快快速建设设，达到到预定的的目标。为完成成银监会会这一重重要工作作，采用用项目方方式实施施推广，涉及到到的部门门包括：办公厅厅、法规规部、银银行一部部、银行行二部、银行三三部、非非银部、合作部部、统计计部、财财务部、国际部部、信息息中心等等部门，组织机机构如下下图：“11004工程程”组织机机构图工程领导导小组领导小组组：由会会领导、办公厅厅、政策策法规部部、统计计部、财财务部、国际部部、监管管一部、监管二二部、监监管三部部、非银银部、合合作部、信息中中心等部部门的主主要负责责人组成成。主要要职责

17、是是：负责责“银行监监管信息息系统”建设的的领导与与组织工工作，审审批工程程计划方方案和资资金预算算方案，对重大大问题进进行决策策，协调调解决系系统建设设中出现现的重大大问题，监督计计划的执执行。工程建设设小组领导小组组办公室室：领导导小组办办公室设设在信息息中心，是工程程实施的的具体办办事机构构，负责责工程的的组织、协调，并根据据领导小小组的指指示安排排工程进进度，落落实工程程各个环环节。依依据工程程进展的的不同阶阶段安排排办公室室会议。专家咨询询委员会会：为了了提高工工程建设设质量和和水平，成立专专门的专专家咨询询委员会，负责对对工程建建设项目目进行论论证、提提出合理理化建议议、参与与工程

18、验验收。“11004工程程”工作小小组：由由信息中中心牵头头，组织织协调，各监管管部门、统计部部门、信信息中心心抽调若若干名业业务骨干干组成“11004工程程”工作小小组，进进行“11004工程程”非现场场监管报报表指标标体系的设计计工作。项目经理理办公室室：负责责项目的的具体组组织、实实施、监监控。应应确保全全部工作作在预算算范围内内按时优优质地完完成。项目助理理：协助助项目经经理，传传递各个个小组的的信息，具体安安排各项项后勤工工作。需求推进进组：组组织协调调各个业业务部门门落实需需求，完完成对业业务系统统的分析析、编制制软件需需求规格格说明书书和编写写用户手手册。网络建设设组 ：负责网网

19、络技术术标准的的协调和和网络建建设工程程质量的的监督。软件实现现1组：负责数数据仓库库、通用用组件的的搭建和和开发。软件实现现2组：负责应应用系统统的开发发。硬件集成成组：负负责硬件件设备的的选型、设备管管理和运运行维护护。运营测试试组：负负责集成成测试、系统测测试、编编写测试试手册、质量监监控。系统培训训组：负负责培训训系统的的使用者者、反馈馈培训中中发现的的系统问问题。“11004工程程”总体框框架总体框架架基于分层层结构思思想，根根据银行行业监管管信息系系统业务务需求，如下图图所示的的银行监监管信息息系统体体系结构构。图表 STYLEREF 1 s33SEQ 图表 * ARABIC s

20、11银行监监管信息息系统体体系结构构图该系统采采用了三三层体系系结构，具备以以下特点点：层次化原原则，从从图上可可以看出出，系统统自底向向上依次次被划分分为系统统平台、组件平平台、应应用平台台。系统统体系结结构将服服务功能能相关的的部件封封装在同同一层中中，上一一层只调调用相邻邻下一层层的接口口，而不不跨层调调用。将数据库库和具体体应用分分开，为为了可重重用设计计抽象出出中间层层框架，这样当当业务需需求发生生变化时时，系统统仅需要要修改或或增减应应用平台台的相关关应用模模块。以下是各各层主要要功能的的简要介介绍：系统平台台：在UUNIXX（个别别 WiinNTT）操作作系统平平台上建建立数据据

21、库/数数据仓库库。建立立银行监监管所需需要的数数据信息息平台。组件平台台：其实实际作用用是一个个框架（Fraamewworkk）提供供了可复复用的设设计构件件。通过过组件平平台构建建应用系系统所必必须的功功能组件件，它并并不为特特定的应应用而设设计，而而是为应应用平台台定制的的应用框框架。框框架提供供了一个个服务器器端应用用的快速速开发平平台。它它的标准准是开放放的，拥拥有开放放的体系系结构，很容易易融合新新的技术术。随着着Javva技术术的不断断发展，可以通通过不断断的整合合新的解解决方案案来扩展展已有的的框架。它实现现了应用用领域通通用完备备功能（除去特特殊应用用的部分分）的底底层服务务。

22、应用用系统可可以在这这个通用用功能已已经实现现的基础础上开始始具体的的系统开开发。组组件平台台提供了了所有应应用期望望的默认认行为的的类集合合。框架架具有不不需要重重复开发发基础服服务、开开发简单单化、缩缩短开发发周期等等优点。框架的的底层是是J2EEE（JJavaa 2 Plaatfoorm Entterpprisse EEdittionn）服务务层，目目的是为银银行监管管信息系系统提供供设计、开发、部署、运行和和管理的的平台。按照JJ2EEE规范，J2EEE AAppllicaatioon SServver会会提供：EJBB（Ennterrpriise JavvaBeean）管理、JNDD

23、I（JJavaa Naamedd Diirecctorry IInteerfaace）、JDDBC（Javva DDataa Baase Connnecctivvityy）、JJMS（Javva MMesssagee Seerviice）和Jaava Maiil等功功能。采采用J22EE Serrverr可以为为银行监监管信息息系统提提供多层层体系结结构，这这种体系系结构最最适合IInteerneet环境境，可以使使银行监监管信息息系统有有很强的的可扩展展性和可可管理性性；同时时为监管管信息系系统提供供了分布布式环境境，保证证了监管管信息系系统的可可靠性，同时也也使监管管信息系系统拥有有较高的

24、的性能。框架的的顶层是是各类组组件，利利用面向向对象的的模块化化组件设设计，可可以提高高开发效效率和软软件的可可重用性性，降低低了开发发成本。应用平台台：根据据银行监监督管理理信息系系统的具具体需求求，在银银行监管管信息系系统总体体框架下下，建立立法律法法规、国国有商业业银行监监管、资资产管理理公司监监管、股股份制商商业银行行监管、城市商商业银行行监管、城市信信用合作作社监管管、政策策性银行行监管、外资银银行监管管、信托托投资公公司监管管、企业业集团财财务监管管、金融融租赁公公司监管管、汽车车金融公公司监管管、农村村商业银银行监管管、农村村信用社社监管、统计管管理信息息、国际际交流等等子系统统

25、。各个个子系统统基本都都具有银银行机构构管理模模块（包包括对高高管人员员、银行行机构、业务、许可证证等从准准入到退退出的各各个过程程的管理理）、非非现场监监管模块块（主要要包括资资本充足足率、资资产质量量、流动动性、风风险及收收益指标标进行单单项和综综合指标标分析）、现场场检查模模块、监监管动态态分析模模块、银银行风险险预警模模块（一一系列相相关指标标和数据据模型组组成）、知识管管理模块块（提供供信息发发布、查查询、专专题论坛坛）。在在未来，可以根根据具体体需求的的变化增增加或修修改。银行监管管信息系系统的软软件系统统结构是是建立在在数据仓库库的概念念之上，下图给给出了软软件结构构功能的的总体

26、概概念，业业务应用用都是建建立在数数据仓库库之上。图表 STYLEREF 1 s33SEQ 图表 * ARABIC s 12数据仓仓库图数据仓库库是银行行监管信信息系统统的基础础，在数数据仓库库的基础础上建立立各个业业务部门门的应用用数据集集市。数数据集市市是为方方便业务务部门的的应用，从数据据仓库中中提取业业务部门门常用数数据存储储在数据据集市之之中，以以提高整整个数据据仓库的的使用效效率。整整个安全全系统分分布在每每一个业业务处理理子系统统之中，最外层层是业务务应用系系统。业业务应用用系统根根据功能能特点，可以分分为五类类：监管业务务应用类类，主要要包含金金融机构构管理模模块、许许可证管管

27、理模块块、高管管人员管管理模块块、现场场检查模模块、非非现场监监管模块块、风险险预警模模块、金金融机构构经营情情况的动动态分析析模块。内部管理理类，包包含人才才库管理理模块、法律法法规管理理模块、信息发发布模块块。系统管理理类，主主要包含含数据备备份管理理模块、权限管管理模块块、对数数据库操操作的跟跟踪稽核核模块。其他应用用类，主主要包含含安全控控制模块块、报表表自动生生成模块块、数据据采集模模块。报送应用用类，主主要包含含向国务务院、国国家相关关部委及及监管部部门和机机构报送送的数据据报表。网络系统统网络系统统为“11004工程程”提供可可靠的、安全的的、高质质量的通通讯链路路保障和和数据传

28、传输服务务。根据据国家电电子政务务建设的的有关规规定（政政务内网网与外网网严格物物理隔离离），网网络层建建设内容容包括两两级骨干干网络（内部网网络）和和两级数数据采集集网络（外部网网络），两级骨骨干网络络包括连连接银监监会和336个银银监局的的一级骨骨干网络络，和连连接银监监局和2296个个银监分分局的二二级骨干干网络，另外为为保障两两级骨干干网络安安全可靠靠运行，还需要要建设必必要的网网络管理理系统、网络安安全管理理系统和和网络服服务系统统。为满满足银监监会、银银监局和和银监分分局对外外数据采采集数据据的要求求，还需需要借助助互联网网加上必必要的安安全措施施，在银银监会和和银监局局建设两两级

29、数据据采集网网络，实实现从被被监管金金融机构构采集数数据。一期工程程网络系系统建设设包括一一级网络络（银监监会连接接36个个银监局局的广域域网）、二级网网络（银银监局到到辖内各各银监分分局的广广域网）的建设设。网络总体体结构如如下图所所示。图表 STYLEREF 1 s33SEQ 图表 * ARABIC s 13网络总总体结构构图银监会节节点网络络建设（内网）银监会节节点网络络采用两两台高性性能、多多层交换换的高档档核心交交换机，两台交交换机互互为热备备。两台台核心交交换机之之间应通通过两对对千兆光光纤互联联，采用用GE chaanneel技术术进行逻逻辑连接接，提高高核心交交换机之之间的连连

30、接速率率。核心心路由器器采用双双连接的的方式同同时与两两台核心心交换机机相接，实实现负载载均衡及及冗余备备份。银监会节节点网络络建设（外网）银监会节节点网络络建设（外网）是指银银监会对对银行业业金融机机构进行行数据采采集和信信息披露露系统的的网络系系统建设设。这里里的银监监会信息息披露系系统是指指对社会会公众和和银行业业金融机机构的信信息披露露，数据据采集是是指通过过互联网网实现数数据的采采集和预预处理，采集数数据和信信息披露露时都需需要对被被监管机机构进行行身份认认证和权权限控制制。数据采集集网络系系统将采采用一台台高性能能、多层层交换的的高档核核心交换换机。数数据采集集网络与与数据处处理局

31、域域网完全全物理隔隔离，通通过信息息交换设设备实现现两个系系统的数数据和信信息交换换。银监局节节点网络络建设（内网）银监局节节点网络络建设（内网）采用一一台高性性能、多多层交换换的高档档核心交交换机。根据各各银监局局辖内银银行业金金融机构构的数量量、当地地的经济济发展状状况，将将36个个银监局局分为两两档，分分别配置置档次不不同的网网络设备备。核心心路由器器以千兆兆速率与与核心交交换机相相接，实实现数据据的快速速传输和和访问。银监局节节点网络络建设（外网）银监局节节点网络络建设（外网）指银监监局采集集银行业业金融机机构的监监管数据据和对外外披露金金融监管管信息网网站的建建设。银银监局提提供专门

32、门对外网网接入路路由器，银行业业金融机机构可以以通过IInteerneet方式式（便于于进行系系统扩展展，随着着系统应应用的深深入，银银行业金金融机构构可以采采取DDDN、SSDH等等专线方方式接入入互联网网）。为为了提高高系统的的安全性性，在外外网接入入路由器器后面放放置防火火墙，安安全隔离离和信息息交换设设备保证证内外网网之间数数据的安安全传输输。一级网络络建设一级网络络包括银银监会到到36个个银监局局（包括括青岛、大连、深圳、宁波、厦门银银监局）的广域域网建设设。为了满足足各种业业务应用用数据高高速、可可靠传输输的需要要，一级级网络设设备由总总部的两两台高性性能路由由器和每每个银监监局的

33、一一台中档档路由器器组成。二级网络络建设二级网络络包括银银监局到到辖内银银监分局局的广域域网，二二级网络络的广域域网设备备由银监监局的一一台中高高档路由由器和辖辖内银监监分局的的路由器器组成，银监局局和银监监分局之之间的链链路采用一一个电信信运营商商的高速速线路。一期工程程不考虑虑链路的的备份，但考虑虑到系统统的扩充充需要，银监局局的路由由器提供供同样的的下联接接口能力力。数据中心心数据中心心是整个个银行业业金融机机构监管管信息系系统的核核心建设设内容，主要包包括相应应的服务务器设备备、存储储设备、系统软软件、系系统支撑撑平台和和应用支支撑平台台等。为为确保系系统建设设的质量量和性能能要求，须

34、遵循循如下的的设计原原则：-先进进性-高可可靠性-可扩扩展性-可管管理性-可维维护性根据数据据中心功功能的不不同和管管理上的的要求，将数据据中心划划分成不不同的管管理和功功能区域域，分别别是：数数据处理理中心，数据处处理中心心包括系系统管理理区、存存储管理理区；数数据采集集和信息息发布中中心，数数据采集集与信息息发布中中心实现现从被监监管银行行银行金金融机构构采集数数据，以以及提供供对外数数据发布布功能。一期工程程数据中中心主要要包括银银监会数数据处理理中心、银监会会数据采采集和信信息发布布中心、银监局局数据处处理中心心、银监监局数据据采集和和信息发发布中心心。数据中心心分类银行监管管信息系系

35、统将建建立两级级数据中中心，根根据业务务量等情情况初步步将两级级数据中中心分为为三类，即银监监会数据据中心、银监局局数据中中心（AA类）、银监局局数据中中心（BB类），其中银银监会数数据中心心1个，A类银银监局数数据中心心18个个，B类类银监局局数据中中心188个，分类依据据：（1）业业务量、数据量量大小；（2）辖辖内金融融机构数数量；（3）下下级银监监局、银银监分局局的数量量；（4）银银行监管管信息系系统总体体设计；基于以上上几个因因素将两两级数据据中心（37个个数据中中心）分分为三类类数据中中心。在在本方案案中，AA、B两两类数据据中心设设备配置置体现出出了相应应的层次次，设备备数量和和功

36、能设设计基本本一致，因此在在下面的的方案中中将这两两类数据据中心合合并为一一个加以以说明。建设内容容图表 STYLEREF 1 s33SEQ 图表 * ARABIC s 14建设内内容银行业监监管信息息系统数数据中心心建设内内容包括括银监会会数据中中心和银银监局数数据中心心，其中中银监会会数据中中心又包包括数据据处理中中心和数数据采集集与信息息发布中中心，银银监局数数据中心心包括银银监局数数据采集集与信息息发布中中心和数数据处理理中心。以下分分别说明明：银监会数数据中心心银监会数数据处理理中心建建设银监会数数据处理理中心主主要为对对从法人人机构采采集到数数据进行行加工、存储、备份、分析、展示，

37、数据处理理中心包包括计算算机硬件件设备及及操作系系统、应应用中间间件、传传输中间间件、数数据库服服务器、存储区区域网络络、存储储设备、备份设设计及相相关的管管理软件件，这些些软件与与硬件设设备为应应用系统统提供底底层支撑撑功能。按照功能能划分，将银监监会数据据处理中中心划分分为两个个功能区区域，分分别是系系统管理理区和存存储管理理区。系系统管理理区实现现业务逻逻辑过程程处理，报表生生成与打打印管理理，消息息传输服服务管理理，并提提供对这这些设备备管理的的服务与与管理。存储管管理区主主要用于于存储与与备份数数据。银监会数数据采集集和信息息发布中中心建设设数据采集集和信息息发布中中心主要要为银监监

38、会采集集被监管管金融机机构的运运营数据据和发布布金融监监管信息提提供硬件件、系统统软件方方面的支支撑和相相应的运运行环境境。数据采集集和信息息发布中中心包括括系统管管理区。系统管管理区主主要实现现门户网网站管理理、数据据采集的的模板定定制、数数据接收收、预处处理、内内容发布布管理、文件管管理和内内容检索索管理等等， 银监局数数据中心心建设与银监会会数据中中心相似似，银监监局数据据中心也也分为数数据处理理中心和和信息采采集与发发布中心心。根据数据据量大小小、被监监管机构构数量多多少等因因素考虑虑，将银银监局数数据中心心分为AA、B两两类，AA类数据据中心与与B类数数据中心心在功能能上基本本相同，

39、只是配配置方面面存在一一定差异异。以下下分别介介绍：银监局数数据处理理中心建建设各地银监监局数据据处理分分中心的的设备配配备与银银监会数数据处理理中心的的配置基基本一致致，除应应用服务务器和数数据库服服务器采采用内置置磁带机机备份以以及设备备能力有有一定差差异外，其余设设备的功功能大致致相同。另外，A、BB类银监监局数据据处理分分中心在在设备配配置上也也存在着着一定的的差异。在存储管管理策略略上统一一按照银银监会数数据处理理中心的的要求执执行，同同时各地地银监局局数据处处理中心心可对本本地的数数据进行行相应的的存储备备份管理理。银监局数数据采集集和信息息发布中中心建设设各地银监监局数据据采集和

40、和信息发发布中心心的设备备配备与与银监会会数据采采集和信信息发布布中心的的配置基基本一致致，除设设备能力力有一定定差异外外，其余余设备的的功能大大致相同同。另外外，A、B类银银监局数数据采集集和信息息发布分分中心在在设备配配置上也也存在着着一定的的差异。安全保障障系统安全保障障体系首首先保证证网络的的安全、可靠运运行，在在此基础础上保证证应用系系统和业业务的保保密性、完整性性和高度度可用性性，同时时为将来来的应用用提供可可扩展的的空间。因此，安全保保障体系系是整个个银监信信息系统统的重要要组成部部分。设计目标标银行业金金融机构构监管信信息系统统之安全全保障系系统的建建设总体体目标是是：建立立稳

41、定可可靠的网网络运行行系统、防范严严密的安安全管理理系统、措施有有效和快快速反应应安全监监控系统统，保障障系统信信息的保保密性、完整性性和可用用性，确确保整个个系统安安全、稳稳定、可可靠地运运行。具体安全全目标包包括：（1）确确保互连连接口处处的网络络访问控控制与隔隔离与其他单单位之间间的网络络连接使使用高强强度安全全设备进进行隔离离。网络络之间通通过防火火墙进行行网络隔隔离与网网络级访访问控制制。此外外，在与与各有关关单位之之间进行行信息交交换和内内外网之之间数据据交换时时，还应应进行高高强度的的网络访访问控制制，严格格限制用用户的访访问资源源范围。（2）网网络防病病毒采用网络络防病毒毒系统

42、与与单机防防病毒软软件相结结合的方方式，构构建起一一套完整整的防病病毒体系系。（3）加加强对重重要信息息数据及及其相关关重点服服务器的的保护在物理环环境安全全、安全全运营管管理和数数据安全全保密等等方面采采取有效效的技术术手段，保证重重要信息息的安全全。如设设置合理理的数据据备份和和恢复系系统、完完善的机机房监控控和管理理系统等等。（4）实实现多级级的访问问控制对网络中中的计算算机进行行基于地地址的粗粗粒度访访问控制制或基于于用户及及文件的的细粒度度访问控控制。访访问控制制措施对对内部、外部访访问者同同样有效效。（5）建建立网络络安全评评估体系系采用网络络安全分分析系统统，定期期评估网网络的安

43、安全性，以便及及时发现现网络或或系统漏漏洞，并并制订提提高网络络安全强强度的策策略。（6）完完善安全全管理机机制建立完善善的安全全管理机机构及安安全管理理制度，实现安安全管理理培训制制度化，制定有有效措施施保证系系统安全全措施的的执行，强化安安全管理理。建设内容容根据系统统安全需需求分析析和系统统安全建建设的目目标要求求，需建建立的的的安全功功能如下下图所示示，针对对这些安安全功能能和需求求，将建建立相应应的安全全子系统统和管理理措施。图表 STYLEREF 1 s44SEQ 图表 * ARABIC s 11安全体体系逻辑辑图安全系统统即是从从物理安安全、网网络安全全、信息息安全、安全管管理四

44、个个方面针针对信息息系统的的4个层层次给出出解决方方案。安安全系统统及其子子系统可可实现以以下功能能：（1）物物理安全全采取相应应措施对对系统所所处物理理环境、所应用用的硬件件设备、数据传传输链路路、数据据存储介介质等进进行安全全防护。（2）网网络安全全采用相关关网络安安全技术术和安全全产品可可实现对对访问系系统用户户的身份份鉴别和和边界访访问控制制和远程程访问控控制功能能；可实实时监测测和分析析网络中中的数据据流并从从中发现现针对系系统的攻攻击行为为和违规规操作；预防计计算机病病毒的感感染和传传播；并并对网络络中的相相关行为为进行审审计，净净化网络络并提高高安全管管理力度度。（3）信信息安全

45、全保证应用用系统和和系统平平台的安安全，包包括：防防止数据据和信息息被篡改改或丢失失；避免免系统遭遭病毒破破坏；主主机平台台加固；系统操操作和访访问行为为的审计计；对应应用系统统访问行行为的访访问控制制以及访访问行为为的防抵抵赖等等等。（4）安安全管理理建立安全全管理机机构，制制定严格格的管理理制度，规范网网内用户户的操作作；建立立安全预预警和应应急响应应机制，进行事事后追踪踪和灾难难恢复。数据处理理流程根据应用用系统业业务处理理的需求求，“11004工程程”（一期期工程）中应用用系统包包含的五五个主要要子系统统数据存存储和处处理流程程不同，其中机机构准入入管理系系统、高高管人员员管理系系统采

46、用用数据大大集中方方式，数数据集中中存放在在银监会会数据中中心。非非现场监监管信息息系统、数据采采集系统统和信息息披露服服务系统统采用两两级数据据中心方方式，在在银监会会和银监监局都有有数据存存放。下下面分别别介绍数数据大集集中和两两级数据据中心的的数据处处理流程程。1数据大大集中的的数据处处理流程程机构准入入管理系系统、高高管人员员管理系系统采用用数据大大集中的的方式，数据全全部存放放在银监监会数据据中心。银监会会、银监监局和银银监分局局接收被被监管金金融机构构报送的的电子文文件数据据，将电电子文件件数据通通过客户户端程序序装载到到系统中中，装载载后的数数据直接接存放到到银监会会数据中中心。

47、银银监局、银监分分局在业业务处理理过程中中需要的的机构、高管信信息可以以从银监监会信息息中心获获取。两级数据据中心的的数据处处理流程程根据被监监管业务务的要求求，非现现场监管管信息系系统、数数据采集集系统和和信息披披露服务务系统数数据分别别存放在在银监会会数据中中心和银银监局数数据中心心。银监会数数据中心心存放所所有法人人机构的的数据（农村合合作金融融机构以以县级为为单位的的汇总数数据），其中银银监会直直接监管管的法人人机构数数据由银银监会通通过外网网数据采采集系统统采集，银监局局直接监监管的法法人机构构数据由由银监局局采集后后上报到到银监会会（农村村合作金金融机构构以县级级为单位位汇总后后上

48、报）。银监局数数据中心心存放其其直接监监管的法法人机构构数据、非法人人机构数数据、合合作金融融机构法法人数据据、部分分从银监监会数据据中心获获取的数数据。银银监局通通过外网网数据采采集系统统采集直直接监管管的辖内内法人机机构数据据和辖内内非法人人机构数数据，并并将辖内内监管的的法人数数据（农农村合作作金融机机构以县县级为单单位的汇汇总数据据）报送送银监会会。银监监局可以以对辖内内的非法法人机构构及农村村合作金金融机构构的数据据进行分分析处理理，也可可以根据据业务需需要从银银监会数数据中心心获取部部分数据据。下图图所示为为数据处处理流程程。数据流程程示意图图图表 STYLEREF 1 s55SE

49、Q 图表 * ARABIC s 11数据流流程示意意图银监会直直接采集集数据的的机构包包括国有有及股份份制商业业银行总总行、政政策性银银行、邮邮政储蓄蓄以及其其他直接接监管的的法人金金融机构构数据；银监局局采集数数据的机机构包括括直接监监管的法法人机构构、国有有及股份份制商业业银行派派出机构构、农村村合作金金融机构构等数据据，以下下用图示示介绍各各类机构构数据的的采集流流程。图表 STYLEREF 1 s55SEQ 图表 * ARABIC s 12国有及及股份制制商业银银行总行行数据采采集流程程图表STYLEREF 1 s5SEQ 图表 * ARABIC s 133国有及及股份制制商业银银行分

50、行行数据采采集流程程图表 STYLEREF 1 s55SEQ 图表 * ARABIC s 14非银行行机构数数据采集集流程图表 STYLEREF 1 s55SEQ 图表 * ARABIC s 15农村合合作金融融机构数数据采集集流程“11004工程程”实施计计划“11004工程程”总体目目标“11004工程程”总体目目标是构构建以数数据库数据仓仓库数数据集市市为基础础平台的的新一代代银行监监管信息息系统体体系，充充分利用用联机分分析处理理、数据据挖掘等等技术，推进银银行监管管信息系系统的 深入应应用，建建立适合合我国国国情和银银行业监监管需要要的信息息管理系系统，实实现对各各类银行行业金融融机

51、构的的机构业业务管理理、高级级人员管管理、现现场管理理、非现现场监管管、风险险评价和和预警分分析的信信息化、网络化化。采用用信息技技术提供供对银行行监管的的决策支支持，及及时防范范、化解解金融风风险，实实现对银银行业金金融机构构运行的的智能化化监管；保障我我国金融融体系安安全、稳稳健、高高效运行行。“11004工程程”建设计计划将分四期期建设，各期工工程计划划与目标标为：1、一期期工程，建设目目标为建建设数据据采集系系统，采采集银行行业金融融机构在在运营过过程中所所产生的的数据，建立基基础数据据库，根根据基础础数据库库建立国国有银行行和外资资银行非非现场监监管分析析系统，建立高高级管理理人员与

52、与机构业业务管理理系统及及信息披披露系统统，建立立安全管管理系统统与支持持数据采采集和数数据交换换的网络络系统，初步建建立银行行业金融融机构监监管信息息系统雏雏形，做做好示范范工作，为下一一步全面面实现监监管工作作信息化化奠定基基础。计划到220055年年底底前，初初步完成成一期工工程软件件开发工工作，220066年年底底前完成成一期工工程试运运行工作作，20007年年年底前前完成一一期工程程投产工工作。2、二期期工程，建设目目标为完完善银行行业金融融机构监监管信息息系统，实现资资产管理理公司、股份制制商业银银行、城城市商业业银行、城市合合作银行行、政策策性银行行、邮政政储蓄金金融机构构、信托

53、托投资公公司、财财务公司司、金融融租赁公公司、汽汽车金融融公司、农村信信用合作作社与农农村商业业银行等等银行业业金融机机构的非非现场监监管系统统，实现现现场检检查辅助助支持系系统，基基本上实实现监管管工作信信息化、网络化化。3、三期期工程，在一期期工程和和二期工工程的基基础上，建立风风险分析析与预警警系统，实现对对被监管管金融机机构风险险早期预预警，实实现对银银行业金金融机构构进行风风险评级级，为及及时防范范与化解解金融风风险提供供支持。会同人人民银行行、证监监会、保保监会，建立“一行三三会”信息共共享机制制，并逐逐步实现现“一行三三会”之间数数据共享享，全面面实现银银行监管管工作信信息化与与

54、协同化化。4、四期期工程，建立银银监会的的灾难备备份系统统，通过过异地的的数据联联机备份份，保证证监管信信息系统统的不间间断运行行，同时时完善已已经建立立的监管管信息系系统，加加强与巩巩固银行行监管工工作信息息化。“11004工程程”一期工工程介绍绍“11004工程程”一期工工程的应应用系统统包括五五个主要要子系统统：机构构准入管管理系统统、高管管人员管管理系统统、非现现场监管管信息系系统、数数据采集集系统和和信息披披露服务务系统，这些子子系统的的用户涵涵盖了银银监会、银监局局的业务务人员。（一）机机构准入入系统机构准入入系统全全称为：银行业业金融机机构与业业务市场场准入管管理系统统。机构准入

55、入系统的的建设目目的是辅辅助银监监会各级级机构对对银行业业金融机机构准入入进行管管理。系系统通过过对金融融机构基基本信息息的采集集和录入入，使监监管机构构随时掌掌握银行行业金融融机构的的基本情情况和相相关信息息，实现现监管机机构对银银行业金金融机构构数量、经营规规模、运运营状况况、业务务范围、从业人人员等基基本信息息的统计计汇总、分析比比较等功功能。机构准入入系统是是“11004工程程”一期工工程的一一部分。在业务务需求方方面，银银监会信信息中心心以银监监会银行行一部、合作部部提出的的业务需需求为基基础，向向会内部部分监管管部门、上海、江苏银银监局征征求了意意见，对对需求进进行了修修改完善善。

56、在系系统建设设方面，信息中中心充分分借鉴了了香港金金管局技技术专家家组的宝宝贵经验验，系统统建设采采用B/S结构构，数据据全国集集中存放放，客户户端安装装通用的的IE浏浏览器就就可以完完成所有有的操作作。系统统结构图图如下：图表 STYLEREF 1 s77SEQ 图表 * ARABIC s 11系统结结构图机构准入入系统的的功能为为：基础础数据采采集、机机构设立立管理、机构变变更管理理、机构构退出管管理、业业务准入入管理、信息查查询、信信息统计计分析、系统维维护等。1、基础础数据采采集：机机构准入入系统使使用初期期，各金金融机构构录入基基础数据据，包括括五类数数据：法人机机构基本本信息表表、

57、非法人人机构基基本信息息表、自助助银行基基本信息息表、银行行业金融融机构境境外机构构基本信信息表、前前十大股股东情况况统计表表。2、机构构设立管管理包括括：机构构筹建、机构延延期筹建建、机构构开业、机构延延期开业业。3、机构构变更管管理包括括：名称称变更，住所变变更，修修改章程程，组织织形式变变更，股股权变更更，注册册资本变变更，机机构升格格、降格格、分立立、吸收收合并、新设合合并，机机构收购购，机构构临时停停业，临临时停业业延期。4、机构构退出管管理包括括：机构构解散、机构撤撤销、机机构破产产、非法法人市场场退出。5、统计计分析报报表包括括：银银行类机机构各级级机构数数量变化化统计表表、银行

58、类类机构各各级专营营机构情情况统计计表、非银银行类机机构各级级机构数数量变化化统计表表、银行各各级机构构地区分分布情况况统计、各各级专营营机构地地区分布布情况、金金融机构构股东投投资情况况统计表表、金融机机构营运运资金拨拨付能力力情况统统计表、农农村信用用社机构构变动状状况表、农农村信用用社机构构变更和和重组情情况表。高管管理理系统高管管理理系统全全称为：银行业业金融机机构董事事及高级级管理人人员任职职资格监监督管理理系统。高管管理理系统是是“11004工程程”一期工工程的一一部分，在业务务需求设设计、系系统建设设方面均均与机构构准入系系统同步步进行。具体情情况请参参看机构构准入系系统的介介绍

59、，这这里不再再重复。基础数据据采集是是系统正正式投产产运行前前的一项项基础性性工作，机构准准入系统统、高管管管理系系统需要要采集所所有银行行业金融融机构及及其分支支机构的的数据，数据量量很大。20005年88月信息息中心组组织在北北京银监监局、江江苏银监监局进行行机构准准入系统统、高管管管理系系统的试试点基础础数据采采集工作作，计划划于20005年年11月月初全面面启动各各地区机机构准入入系统、高管管管理系统统的基础础数据采采集工作作。目前机构构准入系系统、高高管管理理系统已已经进入入后期的的整理测测试工作作阶段，预计于于20005年110月中中下旬进进行系统统使用前前的培训训工作，20005

60、年年年底前完完成系统统投产准准备工作作，20006年年1月机机构准入入系统将将正式投投产运行行。机构准入入系统、高管管管理系统统的使用用人员为为：银监监会、银银监局和和银监分分局的业业务受理理人员、初审记记录人员员、审批批记录人人员、系系统技术术支持人人员、系系统查看看人员。高管系统统的建设设目的是是辅助各各级银行行业监督督管理机机构做好好对金融融机构高高级管理理人员任任职资格格的审核核、任职职期间考考核、处处罚及任任职资格格档案管管理等工工作。系系统主要要功能为为：基础础数据采采集、任任职资格格审核、任职期期间管理理、处罚罚、任职职资格档档案管理理、信息息查询、信息统统计分析析、预警警、系统