六月证券从业资格考试证券基础知识综合测试卷含答案和解析

1、六月证券从业资格考试证券基础知识综合测试卷含答案和解析一、单项选择题（共60题，每题1分）。1、（）年，我国首次发行国际债券。A、1982B、1983C、1984D、1985【参考答案】：A【解析】熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三章第四节，P116。2、外国债券的发行一般由（）的金融机构、证券公司承销。A、投资者所在国B、发行者所在国C、发行地所在国D、第三国【参考答案】：C【解析】外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销。3、使主合同的部分或全部现金流量将按照特定利率、金融工具

2、价格、汇率、价格或利率指数、信用等级或信用指数，或类似变量的变动而发生调整指的是（）。A、嵌入衍生工具B、交易所交易的衍生工具C、OTC交易的衍生工具D、股权类产品的衍生工具【参考答案】：A4、在我国证券交易所买断式回购交易中，违约方承担的违约责任以（）为限。A、回购交易额加利息B、回购交易额C、支付履约金给守约方D、支付履约金加罚息【参考答案】：C【解析】买断式回购交易中，违约责任以支付履约金给守约方为限。5、证券公司在办理经纪业务时是作为（）。A、委托人B、信托人C、中介人D、投资人【参考答案】：C【解析】证券公司办理经纪业务时接受客户委托代理买卖有价证券，所以是中介人。6、目前我国货币市

3、场基金能够进行投资的金融工具包括（）。A、剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券B、可转换债券C、股票D、流通受限的证券【参考答案】：A7、股票格式要求有公司盖章和（）签名。A、发起人B、董事长C、总经理D、持有人【参考答案】：B8、证券公司高级管理人员应当经（）依法核准。A、董事会B、监事会C、中国证监会D、股东会【参考答案】：C9、下列不属于设立证券登记结算公司的条件的是（）。A、自有资金可以少于人民币2亿元，但不应低于l亿元B、主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格C、具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施D、必须经国务院证券监督管理机构批准【参考答案】：A10、

4、买入债券后持有一端时间，又在债券到期前将其出售而得到的收益率为（）。A、直接收益率B、到期收益率C、持有期收益率D、赎回收益率【参考答案】：C11、我国证券法第一百二十七条原则性地规定了经营各项业务的（）实缴注册资本。A、最低B、最高C、最终D、名义【参考答案】：A【解析】考点：掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P362。12、证券行情变动的决定性的影响因素是（）。A、经济周期的变动B、政治因素C、文化因素D、投资者的心理变化【参考答案】：A【解析】考点：掌握证券投资系统风险、非系统风险的含义，熟悉风险来源、作用机制、影响因素和收益与风险

5、的关系。见教材第六章第四节，P258。13、可转换债券通常是转换成（）。A、优先股票B、普通股票C、金融债券D、公司债券【参考答案】：B【解析】掌握可转换债券的定义和特征。见教材第五章第三节，P181。14、下列有关红筹股的表述，错误的是（）。A、红筹股不属于外资股B、红筹股在中国境内注册C、红筹股大部分股东权益来自中国内地D、红筹股在香港上市但主要业务在中国内地【参考答案】：B【解析】答案为B。红筹股不属于外资股。红筹股是指在中国境外注册、在香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票。15、关于证券经纪业务叙述错误的是（）。A、证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证

6、券交易所代理买卖证券业务B、在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节C、必要时接受客户的全权委托，决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格D、经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系【参考答案】：C16、由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为（）。A、低风险证券B、无风险证券C、风险证券D、高风险证券【参考答案】：B17、我国公司法规定，发起人所持有的本公司股份自公司成立之日起（）内不得转让。A、5年B、3年C、1年D、半年【参考答案】：C【解析】新公司法规定

7、为1年，旧公司法规定为3年。18、我国上市公司证券发行管理办法规定，非公开发行股票，发行对象均属于原前（）名股东的，可以由上市公司自行销售。A、5B、10C、15D、20【参考答案】：B19、2007年年末，我国沪、深市场总市值位列全球资本市场第（），2007年首次公开发行股票融资4595.79亿元，位列全球第一。A、一B、三C、四D、六【参考答案】：B20、我国基金法规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。A、实力雄厚的证券公司B、信托投资公司C、商业银行D、基金公司【参考答案】：C21、道琼斯股价平均数采用（）来计算股价平均数。A、简单算术股价平均数法B、加权股价平均数法C

8、、修正股价平均数法D、几何股价平均数【参考答案】：C22、（）是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利A、设权证券B、资本证券C、证权证券D、要式证券【参考答案】：C23、投资者刘小明买了1张年利率为10%的国债，其名义收益率为10%。若1年中通货膨胀率为5%，则实际收益率为（）。A、0B、5%C、10%D、15%【参考答案】：B【解析】实际收益率=名义收益率一通货膨胀率24、（）是指在一只基金内部通过结构化的设计或安排，将普通基金份额拆分为具有不同预期收益与风险的两类(级)或多类(级)份额并可分离上市交易的一种基金产品。A、主动型基金B、保本基金C、QD基金D、分级基金【参考

9、答案】：D【解析】考点：熟悉各类基金的含义。见教材第四章第一节，P129。25、（）是整个证券市场的核心。A、证券交易所B、证券投资者C、证券发行人D、证券公司【参考答案】：A【解析】考点：掌握证券交易所的定义、特征、职能。见教材第六章第二节，P212。26、（）负责基金资产的保管，依据基金管理机构的指令处置基金资产。A、基金管理人B、基金持有人C、基金托管人D、基金投资者【参考答案】：C【解析】考点：熟悉基金当事人之间的关系。见教材第四章第二节，P133。27、中国证券结算制度根据（）的原则设计。A、即时交付B、集中交付C、货银对付D、货银交付【参考答案】：C【解析】考点：熟悉证券登记结算公

10、司的设立条件、职能、结算制度等自律管理。见教材第八章第三节，P373。28、无涨跌幅限制证券的大宗交易须在前收盘价的（）或当日竞价时间内已成交的最高和最低成交价格之间，由买卖双方采用议价协商方式确定成交价，并经证券交易所确认后成交。A、l5%B、20%C、30%D、土40%【参考答案】：C29、未知价计算法中的“未知价”是指（）。A、当日证券市场上各种金融资产的开盘价B、当日证券市场上各种金融资产的收盘价C、下一个交易日证券市场上各种金融资产的开盘价D、下一个交易日证券市场上各种金融资产的收盘价【参考答案】：B【解析】未知价又称期货价，是指当日证券市场上各种金融资产的收盘价，即基金管理人根据当

11、日收盘价来计算基金单位资产净值。30、1999年11月4日，美国国会通过（）标志着金融业分业经营制度的终结。A、证券交易所法B、格林斯潘法C、金融服务现代化法案D、格林斯一斯蒂格尔法案【参考答案】：C31、（）是一种非常特殊的市场，因为没有专门的金融工具在交易双方转移。A、商业票据市场B、银行承兑汇票市场C、大额可转让存单市场D、金融同业拆借市场【参考答案】：D32、龙债券利率的确定基准是（）。A、美国联邦基金利率B、伦敦银行同业拆放利率C、新加坡银行同业拆放利率D、香港银行同业拆放利率【参考答案】：B【解析】龙债券是指在除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家和地区货币标价的债券。一般是一

12、次到期还本、每年付息一次的长期固定利率债券，或者是以美元计价，以伦敦银行同业拆放利率为基准，每一季或每半年重新定一次利率的浮动利率债券。33、对股份有限公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集（）的公司股本。A、中期B、中短期C、短期D、长期稳定【参考答案】：D【解析】答案为D。优先股票的存在对股份公司和投资者来说有一定的意义。首先，对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固定，在公司盈利较多时可以减轻利润的分派负担。另外，优先股股东无表决权，这样可以避免公司经营决策权的改变和分散。其次，对投资者而言，由于优先股票的股息收益稳定可靠，而且在财产清偿时也先于

13、普通股股东，故其风险相对较小。34、证券公司经营证券经纪、证券投资咨询、与证券交易以及投资咨询活动有关的财务顾问业务，注册资本最低限额为人民币（）。A、5000万元B、1亿元C、2亿元D、5亿元【参考答案】：A35、股权分置改革是为解决（）市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措。A、B股B、H股C、A股D、N股【参考答案】：C36、根据1997年12月10日国务院证券委员会发布的证券交易所管理办法规定，证券交易所接纳的会员应当是（）。A、有关部门批准设立并具有法人地位的境内证券经营机构B、有关部门批准设立的金融机构C、有关部门批准设立的境内证券经营机构D、有关部门批准设立并具有法人地位的证

14、券经营机构【参考答案】：A【解析】注意证券交易所接纳的会员的关键特征：具有法人地位、境内、证券经营机构。37、记名股票和不记名股票的差别在于（）。A、股东权利B、股东义务C、出资方式D、记载方式【参考答案】：D【解析】除了按照记载方式分类，股票还可以按照享有权利、是否标有面额等不同标准分类。38、ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。ETF结合了（）的运作特点。A、契约型基金与公司型基金B、封闭式基金与开放式基金C、股票基金与货币基金D、成长型基金、收入型基金【参考答案】：B39、普通股票和优先股票是按（）分类的。A、股东享有的权利B、股票的格式C、股票的价值D、股东

15、的风险和收益【参考答案】：A40、证券投资基金的主要投资风险不包括（）。A、市场风险B、管理风险C、汇率风险D、巨额赎回风险【参考答案】：C41、根据证券法规定，收购要约的期限届满，收购人持有的被收购公司的股份数达到该公司已发行股份总数的（）以上，该上市公司的股票应当在证券交易所终止上市交易。A、75%B、95%C、30%D、51%【参考答案】：A42、对设立证券公司的行政审批，证券监督管理机构应当自受理之日起（）个月内作出。A、2B、4C、6D、8【参考答案】：C【解析】证券监督管理机构应当自受理证券公司设立申请之日起6个月内，依照法定条件和法定程序并根据审慎监管原则进行审查，作出批准或者不

16、予批准的决定，并通知申请人；不予批准的，应当说明理由。43、金融期货的交易对象是（）。A、金融商品B、金融商品合约C、金融期货合约D、金融期权【参考答案】：C44、（）属于已上市流通股份。A、B股B、发起人股份C、募集法人股份D、内部职工股【参考答案】：A【解析】考点：掌握我国股票按流通受限与否的分类及含义。见教材第二章第四节，P74。45、询价对象应承诺获得网下配售的股票持有期限不少于（）。A、1个月B、3个月C、6个月D、12个月【参考答案】：B【解析】考点：掌握我国股票的发行方式和发行定价方式。见教材第六章第一节，P210。46、某公司净资产收益率(ROE)为034，资产周转率为072，

17、杠杆比率为121，则该公司的销售利润率为（）。A、033B、039C、043D、049【参考答案】：B【解析】考点：掌握影响股票价格变动的基本因素，熟悉影响股票价格变动的其他因素。见教材第二章第二节，P59。47、一般而言，金融期权的基础资产（）金融期货的基础资产。A、多于B、少于C、等于D、不是【参考答案】：A【解析】考点：熟悉金融期货与金融期权的区别。见教材第五章第三节，P175。48、债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的（）凭证。2011年3月真题A、委托代理B、实物C、债权债务D、所有权【参考答案】：C【解析】

18、本题考核的是债券的含义。债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的，承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。49、中证全债指数体系包括（）只分年期指数和（）只分类别指数。A、3，4B、4，3C、3，3D、4，4【参考答案】：B【解析】掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见教材第六章第三节，P247。50、中央银行票据期限通常为（）。A、3个月6个月B、3个月1年C、3个月3年D、6个月3年【参考答案】：C【解析】熟悉中央银行票据的性质和作用。见教材第三章第三节，P102。51、社会保障基金的资金投资范围规定，用于银行存款和国债的投资比例（）

19、。A、不高于50%B、不低于50%C、不低于40%D、不低于10%【参考答案】：B【解析】答案为B。社保基金投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券，其中银行存款和国债的投资比例不低于50%，企业债、金融债不高于10%，证券投资基金、股票投资的比例不高于40%。52、我国公司法规定，发行无记名股票的公司应当于股东大会会议召开前（）日公告会议召开的时间、地点和审议事项。A、7B、10C、15D、30【参考答案】：D53、只有当证券投资的名义收益率（）通货膨胀率时，投资者才有实际收益。A、小于B、大于C、等于D、不等于【参考答案】：B【解析】实

20、际收益率=名义收益率一通货膨胀率，只有当证券投资的名义收益率大于通货膨胀率时，投资者才有实际收益。54、平时所说的道?琼斯指数是指（）。A、工业股价平均数B、运输业股价平均数C、公用事业股价平均数D、股价综合平均数【参考答案】：A【解析】考点：了解主要国际证券市场及其股价平均数、股价指数。见教材第六章第三节，P250。55、我国证券市场监管机构是（）。A、国务院证券监督管理机构B、国务院证券监督管理机构的派出机构C、证券交易所D、行业协会和证券投资者保护基金公司【参考答案】：A【解析】考点：熟悉证券法赋予证券监督管理机构的职责、权限。见教材第八章第二节，P346。56、股票最基本的特征是（）。

21、A、风险性B、流动性C、永久性D、收益性【参考答案】：D【解析】考点：掌握股票的定义、性质、特征和分类。见教材第二章第一节，P48。57、证券公司应当自领取营业执照之日起（）内，向证券监督管理机构申请经营证券业务许可证。A、15日B、30日C、2个月D、6个月【参考答案】：A【解析】证券公司应当自领取营业执照之日起15日内，向证券监督管理机构申请经营证券业务许可证。未取得经营证券业务许可证，证券公司不得经营证券业务。58、上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度的上半年结束之日起（）个月内，向同务院证券监督管理机构和证券交易所报送中期报告，并予公告。A、2B、3C、4D、5【参考答

22、案】：A【解析】掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P349。59、根据（）划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。A、选择权的性质B、合约所规定的履约时间的不同C、金融期权基础资产性质的不同D、协定价格与基础资产市场价格的关系【参考答案】：B【解析】掌握金融期权的主要种类。见教材第五章第三节，P177。60、根据规定，以募集方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的（）。A、35%B、40%C、45%D、50%【参考答案】：A【解析】熟悉普通股票与优先股票、记名股票与不记名股票、有面额股票与无面额股票

23、的区别和特征。见教材第二章第一节，P50。二、多项选择题（共20题，每题1分）。1、债券的基本性质有（）。A、债券属于有价证券B、债券具有流动性C、债券是一种虚拟资本D、债券是债权的表现【参考答案】：A,C,D2、按用途，地方政府债券通常可分为（）。A、建设债券B、保值债券C、一般债券D、专项债券【参考答案】：C,D3、证券监管机构的主要职责是（）。A、负责监督有关法律法规的执行B、负责保护投资者的合法权益C、依法全面监管全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为D、维持公平而有秩序的证券市场【参考答案】：A,B,C,D4、根据中国证券业协会章程，证券业协会行使（）职责。A、指定证券业执业标准和

24、业务规范，对会员及其从业人员进行自律管理B、负责证券业从业人员资格考试、执业注册C、负责组织证券公司高级管理人员、保荐代表人的资质测试或胜任能力考试D、负责对IP0股票询价对象及其管理的股票配售对象进行登记备案工作【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握证券业协会的职责和自律管理职能。见教材第八章第三节，P370。5、证券发行市场又称（）。A、一级市场B、初级市场C、二级市场D、次级市场【参考答案】：A,B【解析】掌握发行市场的含义、作用、构成。见教材第六章第一节，P198。6、企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体作为发起人在认购股份时的出资方式有（）。A、非专利技术B、实物C、工业产权

25、D、土地使用权【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握国家股、法人股、社会公众股、外资股的含义。见教材第二章第四节，P7172。7、证券市场监管的经济手段是指通过运用（）等经济手段对证券市场进行干预。A、罚款B、利率政策C、税收政策D、公开市场业务【参考答案】：B,C,D【解析】证券市场监管的经济手段是指通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段，对证券市场进行干预。这种手段相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。A项属于行政手段。8、以下属于资本证券的是（）。A、可转换证券B、股票C、债券D、提货单【参考答案】：A,B,C【解析】资本证券即我们通常意义上的有价证券，A、

26、B、C都属于资本证券。D属于商品证券。9、影响债券偿还期限的因素主要有（）。A、债券票面金额B、资金使用方向C、市场利率变化D、债券变现能力【参考答案】：B,C,D【解析】发行人在确定到期期限时，会考虑以下因素：资金使用方向；市场利率变化、债券变现能力。10、普通股票股东的权利包括（）。A、公司重大决策参与权B、公司资产收益权和剩余资产分配权C、办查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告的权D、持有的股份可依法转让的权利【参考答案】：A,B,C,D11、依照我国证券投资基金法的规定，设立基金管理公司，应当具备下列（）条件，并经国务院证

27、券监督管理机构批准。A、有符合本法和中华人民共和国公司法规定的章程B、注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本C、主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币D、取得基金从业资格的人员达到法定人数【参考答案】：A,B,C,D12、关于股票价值与价格的叙述正确的是（）。A、股票的账面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额B、股票价格又称股票行市。是指股票在证券市场上买卖的价格，从理论上说，股票价格应由其价值决定C、股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的D、股票的市场价格一

28、般是指股票在一级市场上交易的价格，股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响【参考答案】：B,C13、新证券法在保留证券交易所的原有权力之外，授予证券交易所新增的监管权力包括（）。A、根据需要对出现重大异常交易情况的证券账户限制交易，并报国务院证券监督管理机构备案B、对证券(包括股票和公司债券)的上市交易申请，行使审核权C、上市公司出现法定情形时，就暂停或终止其股票上市交易行使决定权D、公司债券上市交易后，公司出现法定情形时，就暂停或终止其公司债券上市交易行使决定权【参考答案】：A,B,C,D14、复利债券的特点是（）。A、利息逐期滚算B、利息包含了货币的时间价值C、利息包含了

29、货币的风险价值D、实得利息多于单利债券【参考答案】：A,B,D15、从风险控制指标标准看，证券公司为客户买卖证券提供融券服务的，须符合（）规定。A、为单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%B、接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的20%C、按对客户融资规模的l0%计算风险准备D、按对客户融券规模的20%计算风险准备【参考答案】：A,B,C16、按照性质分，证券分为（）。A有价证券B无价证券C资本证券D货币证券【参考答案】：A,B17、下列关于债券的叙述，说法错误的是（）。A、流通性是债券的特征之一，也是国债的基本特点，所有的国债都是可流通的B、债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接

30、支配财产权，而是资产所有权C、债券尽管有面值，代表了一定的财产价值，但它也只是一种虚拟资本，而非真实资本D、由于债券期限越长，流动性越差，风险也就较大，所以长期债券的票面利率肯定高于短期债券的票面利率【参考答案】：A,B,D【解析】流通性是债券的特征之一，也是国债的基本特点，但也有一些国债是不能流通的，因此，国债可以分为流通国债和非流通国债。债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，也不以资产所有权表现，而是一种债权。债券的票面价值是债券票面标明的货币价值，是债券发行人承诺在债券到期日偿还给债券持有人的金额。但债券只是虚拟资本，不是真实资本，C选项的说法正确。一般来说，期限较长的债

31、券，流动性差，风险相对较大，票面利率应该定得高一些；而期限较短的债券，流动性强，风险相对较小，票面利率就可以定得低一些。D有问题，书上说的不一定大多数是，但不是全部。18、证券金融公司的职责有（）。A、为融资融券业务提供资金和证券的转融通服务B、监控证券公司的融资融券业务C、监测分析全市场融资融券交易情况D、运用市场化手段防范风险【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握对证券金融公司从事转融通业务的管理。见教材第七章第四节，P312。19、金融期货合约的基础工具可以是（）。A、外汇B、债券C、股票D、股价指数【参考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉金融期货交易与金融现货交易及远期交易的区别。见

32、教材第五章第二节，P163。20、股票的流动性意味着（）。A、流动性是指在本金保持相对稳定、变现的交易成本极小的条件下，股票很容易变现的特性B、如果买卖盘在每个价位上报单越多，成交越容易，股票的流动性越高C、报价紧密度以价位之间的价差来衡量，若价差越小，交易对市场价格的冲击越小，股票流动性就越弱D、在有做市商的情况下，做市商双边报价的价差通常是衡量股票流动性的最重要指标【参考答案】：A,B,D【解析】掌握股票的定义、性质、特征和分类。见教材第二章第一节，P48。三、不定项选择题（共20题，每题1分）。1、首次公开发行股票的发行人的财务指标应满足的要求包括，（）。A、最近3个会计年度净利润均为正

33、数且累计超过人民币3000万元，净利润以扣除非经常性损益后较低者为计算依据B、最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过人民币5000万元；或者最近3个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元C、发行前股本总额不少于人民币5000万元D、最近1期末无形资产(扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等后)占总资产的比例不高于20%【参考答案】：A,B【解析】掌握我国的股票发行类型和股票发行条件。见教材第六章第一节，P205。2、符合深圳证券交易所股价指数编制规则是（）。A、深证综合指数，以在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部股票为样本股B、创业板综合指数，以在深圳证券交易所创业板上市的全

34、部股票为样本C、根据市场动态跟踪和成分股稳定性原则，深证100指数将每年调整一次成分股D、深证成分股指数由深圳证券交易所编制，通过对所有在深圳证券交易所上市的公司进行考察，按一定标准选出100家有代表性的上市公司作为成分股，以成分股的可流通股数为权数，采用加权平均法编制而成【参考答案】：A,B【解析】掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见教材第六章第三节，P243、248。3、国家股的资金主要来源于（）。A、现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产B、现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资C、经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新

35、组建股份公司的投资D、具有法人资格的事业单位以其依法可支配的资产向新组建股份公司的投资【参考答案】：A,B,C4、证券市场的参与者包括（）。A、证券发行人B、证券投资人C、证券市场中介机构D、自律性组织【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握证券市场参与者的构成，包括证券发行人、证券投资人、证券市场中介机构、自律性组织及证券监管机构。见教材第一章第二节，P7、17。5、我国证券投资基金法规定，（）应当通过召开基金份额持有人大会审议决定。A、提前终止基金合同B、基金扩募或者延长基金合同期限C、转换基金运作方式D、提高基金管理人基金托管人的报酬标准【参考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉基金份额持

36、有人的权利与义务。见教材第四章第二节，P129130。6、决定再投资收益的主要因素是（）。A、债券的偿还期限B、息票收人C、宏观经济政策D、市场利率的变化【参考答案】：A,B,D7、地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为（）。A、一般债券和专项债券B、普通债券和收益债券C、特种债券和保值债券D、基本建设债券和国家重点建设债券【参考答案】：A,B8、我国基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需具备的基本条件有（）。A、净资产不低于2亿元人民币B、在最近1个季度末资产管理规模不低于200亿元人民币或等值外汇资产C、经营行为规范，管理证券投资基金3年以上D、最近1年内没有因违法违规

37、行为受到行政处罚或被监管机构责令整改，没有因违法违规行为正在被监管机构调查【参考答案】：A,B,D【解析】掌握基金管理人的概念、资格、职责、更换条件、业务范围。见教材第四章第二节，P132。9、股权类期权通常包括（）。A、单只股票期权B、股票组合期权C、股价指数期权D、百慕大期权【参考答案】：A,B,C10、证券经营机构是证券市场上最活跃的投资者，可以利用（）进行证券投资。A、清算资金B、自有资本C、营运资金D、受托投资资金【参考答案】：B,C,D11、证券上市后的存管业务包括（）。A、交易过户B、发放现金红利C、非交易过户D、证券账户挂失【参考答案】：A,B,C,D12、远期利率协议以合同利

38、率和（）计算利息。A、实际利率B、名义利率C、参考利率D、浮动利率【参考答案】：C【解析】了解现阶段我国银行间债券市场远期交易、远期利率协议、外汇远期交易以及境外人民币NDF的基本情况。见教材第五章第二节，P159。13、可转换债券具有（）的特征。A、市场容量大，筹资能力强B、可转换债券是一种附有转股权的特殊债券C、避开直接发行股票与债券的法律要求，上市手续简单，发行成本低D、可转换债券具有双重选择权的特征【参考答案】：B,D【解析】掌握可转换债券的定义和特征。见教材第五章第三节，P181。14、证券业从业人员诚信信息的用途包括（）。A、作为中国证监会对有关人员进行任职资格审核的依据B、作为境

39、内外其他金融监管机构对有关人员进行任职资格审核的参考C、作为中国证券业协会审核证券业执业注册或变更申请的依据D、作为中国证券业协会推荐有关人选或组织行业评比的依据【参考答案】：A,B,C,D15、首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法规定（）。A、发行人要足额缴纳注册资本B、发行人主营业务明确稳定C、公司经营符合国家产业政策及环境保护政策D、发行人资产完整【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法的有关规定。见教材第八章第一节，P335。16、上海、深圳证券交易所主板市场的主要交易规则包括（）。A、交易所有严格的交易时间，在规定的时间内开始和结束，集

40、中交易，以示公正B、沪、深证券交易所采用电脑报价方式，接受会员的限价申报和市价申报C、上海、深圳证券交易所的证券竞价交易采取集合竞价和连续竞价方式D、交易所编制综合指数、成分指数、分类指数等证券指数，随即时行情发布，以反映证券交易总体价格或某类证券价格的变动和走势【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握证券交易原则和交易规则。见教材第六章第二节，P227。17、债券的特征包括（）。A、偿还性B、流动性C、安全性D、收益性【参考答案】：A,B,C,D【解析】债券作为一种重要的融资手段和金融工具具有如下特征：（1）偿还性。债券一般都规定有偿还期限，发行人必须按约定条件偿还本金并支付利息。（2流通性

41、。债券一般都可以在流通市场上自由转让。（3）安全性。与股票相比，债券通常规定有固定的利率。与企业绩效没有直接联系，收益比较稳定，风险较小。此外，在企业破产时，债券持有者享有优先于股票持有者对企业剩余资产的索取权。（4）收益性。债券的收益性主要表现在两个方面，一是投资债券可以给投资者定期或不定期地带来利息收入：二是投资者可以利用债券价格的变动，买卖债券赚取差额。18、我国的基金指数由（）组成。A、恒生基金指数B、中证基金指数系列C、上证基金指数D、深证基金指数【参考答案】：B,C,D19、以下关于基金投资目的的说法正确的有（）。A、成长型基金追求的是基金资产的长期增值B、成长型基金追求的是基金资

42、产的短期增值C、收入型基金以获取当期的最大收入为目的D、平衡型基金的目的是从债券中得到适当的利息收益，并获得普通股的升值收益【参考答案】：A,C,D【解析】考察熟悉各类基金的含义。见教材第四章第一节，P126。20、衡量公司盈利性最常用的指标是（）。A、杠杆比率B、每股收益C、净资产收益率D、销售利润率【参考答案】：B,C【解析】掌握影响股票价格变动的基本因素，熟悉影响股票价格变动的其他因素。见教材第二章第二节，P59。四、判断题（共40题，每题1分）。1、托管费通常按照基金资产总值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。（）【参考答案】：错误2、通货膨胀只有抑制股票市场的作用。（）

43、【参考答案】：错误【解析】通货膨胀对股票市场的影响是不确定的，可能因为通货膨胀而导致公司营业额增加，从而使股市上扬，也可能使公司成本增加导致股市下跌。3、结算参与人未按时履行交收义务，证券登记结算公司无权按照业务规则处理其证券、资金和担保物。（）【参考答案】：错误4、公司的剩余资产在分配给股东之前，。一一般应按下列顺序支付：支付清算费用，支付公司员工工资和劳动保险费用，缴付所欠税款，清偿公司债务；如还有剩余资产，再按照股东持股比例分配给各股东。【参考答案】：正确5、一种期权有无时间价值以及时间价值的大小取决于该期权的协定价格与其基础资产市场价格之间的关系。（）【参考答案】：正确6、股票的风险性

44、与收益性是对称的，股票收益的大小与风险大小成反比例。（）【参考答案】：正确7、红筹股是内地企业进入国际资本市场筹资的一条重要渠道，它属于外资股。（）【参考答案】：错误【解析】红筹股已经成为内地企业进入国际资本市场筹资的一条重要渠道，但红筹股不属于外资股。8、股票的价格弹性或者恢复能力，以交易价格受大额交易冲击后的恢复能力来衡量，价格恢复能力越强，股票的流动性越高。（）【参考答案】：正确【解析】考点：掌握股票的定义、性质、特征和分类。见教材第二章第一节，P48。9、证券市场的两个组成部分相互独立。（）【参考答案】：错误【解析】证券市场的两个组成部分，既相互依存，又相互制约。10、询价对象应承诺获

45、得网下配售的股票持有期限不少于6个月。（）【参考答案】：错误11、证券市场的纵向结构关系是由一级市场和二级市场构成的。（）【参考答案】：正确12、监事会或不设监事会的有限责任公司的监事发现公司经营情况异常，可以进行调查，必要时，聘请会计师事务所等协助其工作，费用由公司承担。（）【参考答案】：正确13、避开直接发行股票与债券的法律要求，上市手续简单、发行成本低是存托凭证对投资者的优点。（）【参考答案】：错误14、可转换证券实质上嵌入了普通股票的看跌期权。（）【参考答案】：错误15、在代理买卖中，证券经营机构应遵守三大原则：一是代理原则；二是效率原则；三是公开、公平、公正的原则。（）【参考答案】：

46、正确【解析】在证券经纪业务中，证券公司应遵循代理原则、效率原则和“三公”原则。16、1773年，英国第一家证券交易所在伦敦柴思胡同的乔纳森咖啡馆成立。【参考答案】：正确17、有价证券都是价值的直接代表，它们本质上是价值的一种间接表现形式。（）【参考答案】：错误【解析】证券市场是价值交换的场所。有价证券都是价值的直接代表，它们本质上是价值的一种直接表现形式。18、按照现行规定，我国的混合资本债券到期前，如果发行人的核心资本充足率低于10%，发行人可以延期支付利息。（）【参考答案】：错误【解析】掌握我国金融债券的管理规定。见教材第三章第三节，P100。19、被采取证券市场禁入措施的人员，应当在收到中国证监会作出的证券市场禁入决定后立即停止从事证券业务或者停止履行上市公司董事、监事、高级管理人员职务。（）【参考答案】：正确20、42.根据我国政府对WTO的承诺，我国证券业允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务，外资比例不超过33；加入后5年内，外资比例不超过49。（）【参考答案】：错误21、中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或股票，影响货币供应量进行宏观调控。（）【参考答案】：错误22、基金资产的估值对象是基金的单位净值。（）【参考答案】：错误【解析】基金资产的估值对象是基金依法拥有的各类资产23、平衡型基金的主要目的是从其投资组合的债券中得到适当的利