物流风险管理第06章物流操作风险管理

1、第六章 物流操作风险管理6.1物流操作风险概述6.3物流项目投标操作风险6.2物流操作风险管理概述6.4物流金融操作风险6.5国际物流操作风险6.6物流事故防范6.1物流操作风险概述6.1.1物流操作风险的概念与特点1.物流操作风险的概念2.物流操作风险的特点物流操作风险可以定义为:在物流业务运作过程中,因企业不完善或失灵的内部流程控制、人为的错误、制度失灵以及外部事件所产生的直接或间接损失的可能性。(1)内生性。(2)不对称性/非营利性(3)可转化性(4)多样性(5)难以测定性(6)难以控制性(7)具体性(8)并存性6.1.2物流操作风险的类型1.按风险因素分类(1)人员因素引起的风险(2)

2、物的因素引起的风险(3)制度/流程因素引起的风险(4)环境/外部因素所引起的风险2.按物流作业环节分类表61物流各环节主要操作风险2.按物流作业环节分类（接上表）6.2物流操作风险管理概述6.2.1物流操作风险管理的意义近年来,随着物流市场竞争日趋激烈,竞争能力成为企业生存与发展的核心,而竞争必然带来风险。由于物流市场竞争环境日趋恶化,物流企业面临更多的风险。过去,市场风险、投融资风险、载运工具碰撞风险是企业最关心的风险,而操作风险却往往被忽视。如今,企业越来越庞大,它们的产品越来越多样化和复杂化,物流业务对以计算机为代表的IT技术的高度依赖,以及物流的全球化趋势,使得物流活动日趋复杂,一些“

3、操作”上的失误,就可能带来很大的甚至是极其严重的后果。这促使物流企业不得不把操作风险与其他风险同等看待,并实施有效的防范。6.2.2物流操作风险管理面临的挑战1.操作风险意识的挑战2.操作风险管理人才的挑战3.操作风险管理架构的挑战4.操作风险管理技术的挑战5.操作风险损失数据的挑战6.外部环境的挑战6.2.3物流操作风险管理方案设计与实施1. 管理层面风险管理方案设计与实施图61物流管理层面风险管理方案设计与实施流程 (1)沟通组织目标 (2)设定权限 (3)选择/发展最佳人选 (4)明确责任 (5)信息沟通及共享 (6)全面实施有效的风险评估及控制程序2. 业务层面风险管理方案设计与实施

4、(1)确立目标 (2)风险评估。 (3)风险控制的设计、实施与改进 (4)业绩评价 (5)业务运作监控图62物流运作层面风险管理方案设计与实施流程6.3物流项目投标操作风险6.3.1物流项目投标决策风险物流项目投标风险,是指投标人在参加招标、争取中标、谋取利益的行为过程中产生的风险。按阶段划分,物流项目投标风险可分投标决策风险和投标过程风险。1.物流项目投标决策风险的概念与分类物流项目投标决策失误往往使投标人不但丧失发展机会,而且还会蒙受巨大损失。投标人所面临的投标决策风险主要有:(1)信息取舍失误或信息失真的风险(2)中介与代理的风险 (3)联合投标风险(4)报价失误的风险2.物流项目投标决

5、策的影响因素(1)主观因素物流企业技术方面的实力物流企业经济方面的实力物流企业管理和信誉方面的实力(2)客观因素物流项目的风险与效益招标人的资信竞争对手和市场竞争程度法律、法规以及风险的情况3. 物流项目投标决策的分析方法(1)加权评分法表63某物流招标项目评价因素、加权数、专家打分表(2)决策树法图65物流项目投标决策树6.3.2物流项目投标报价风险1. 物流项目投标报价流程图66报价基本程序示意图2.物流项目投标报价的特点与形式(1)工程量清单计价的特点单件性计价多次性计价按工程构成分部组合计价(2)工程量清单计价的形式工料单价法完全费用单价法综合单价法3.物流项目投标报价应考虑的因素(1

6、)招标人因素了解招标人的预算查明招标人确定的评标方法(2)竞争对手因素(3)投标人因素投标人的目的和策略投标人的优势和劣势成本估算的可信度4. 物流项目投标报价策略与技巧(1)报价策略不同条件报价法区别报价法。多方案报价法增加建议方案报价法突然降价法。低价投标夺标法优惠取胜法以人为本法扩大标价法不平衡报价法表66常见的不平衡报价情况 (2)投标技巧多方案报价与增加备选方案报价技巧费用构成与盈利水平调整技巧信誉制胜与优势制胜技巧5. 物流项目投标报价决策(1)具体对手法公开投标是一种带有博弈性质的竞争性业务活动,通常在招标中其他条件相同的情况下,报价最低的投标者将会中标,因此,一家承包商要想中标

7、,关键是能够准确地预测竞争对手将会怎样报价,并以低于他的报价竞标。(2)一般对手法(3)不知对手法6.3.3物流项目投标过程风险1.物流项目投标过程风险的类型(1)公共关系风险(2)工程量风险(3)编制投标文件的风险(4)投标费用风险 (5)废标风险 (6)弃标风险 (7)违规风险 (8)合同条款风险 2.物流项目投标过程风险防范 (1)通过对招标形式的区分避免企业的经营风险 (2)建立良好的合作关系 (3)评估招标人的信誉 (4)付款办法 (5)加强合同管理6.4物流金融操作风险6.4.1物流代收代垫款操作风险1. 物流代收款操作风险所谓物流代收货款,指的是货物买卖双方之间不直接进行货款结算

8、,而是由物流公司在货物到达时向货物买方代为收取,然后经由物流公司返还给货主的行为。必须从以下方面采取相应的措施,以防范此类风险的发生。(1)货主(2)物流企业(3)监管机构(4)金融机构2. 物流代垫款操作风险(1)垫付费用的合法性问题(2)垫付费用所面临的风险(3)垫付费用风险防范为完成受托事项而自行垫付的必要费用,委托人不得仅以未经其同意为由拒绝返还,但委托人提出相反证据的除外。处理委托事务过程中所产生的非正常费用和额外费用,受托人代为垫付之前,应当征得委托人的同意受托人可以同时请求偿还利息垫付费用的合法性客户的资信问题诉讼成本问题尽可能不予垫付,或建立相应的客户档案和信用管理,对信誉好、

9、有实力的客户基于维系需要可以垫付申请支付令。只要时间与条件允许,当越权行事时,务必事先征得委托人的同意或事后得到其追认。当自己的权利受到侵犯时,应采取法律手段维护自身的合法权利6.4.2物流质押监管操作风险1. 物流质押监管操作的主要风险 (1)市场风险 (2)技术风险 (3)操作风险 (4)法律风险 (5)安全风险 (6)信用风险2.物流企业防范质押监管操作风险的对策 (1)加强对客户的信用管理 (2)构建银企长期合作机制 (3)与客户建立长期的合作伙伴关系 (4)实施有效的过程监控6.5国际物流操作风险6.5.1国际海运物流操作风险规避实务1.国际海运物流操作风险的特点(1)企业与部门参与

10、多导致风险加大(2)销售渠道长导致风险加大(3)独特的单证操作风险(4)易产生货损货差风险(5)人员失误风险较多(6)责任风险有其特殊性(7)方便旗船盛行导致海事欺诈增多6.5.2国际陆运物流操作风险规避实务1.国际陆运物流操作风险的特点(1)国际铁路物流操作风险的特点因垄断经营而产生的风险违规风险较大国境站是风险高发地点境外代理失职风险因实行严格责任而加大了风险延迟风险加大(2)国际公路物流操作风险的特点机动车事故是公路运输行业的第一风险路运企业送货时代收货款, 取货时代付货款车辆挂靠风险是公路运输风险中独有的现象因超载引发的风险极为普遍人的因素引发的风险较高风险在空间上具有广阔性风险因素的

11、多样性与损失范围的广泛性服务多元化与身份不确定性的风险6.5.3国际空运物流操作风险规避实务1.国际空运物流操作风险的特点 (1)延迟风险易发生 (2)危险品误报风险 (3)违规风险加大 (4)因盗窃而货物灭失的风险增加 (5)集中托运的危险6.6物流事故防范6.6.1集装箱海上运输事故的原因与防范1.货运事故产生的原因(1)货物积载不当(2)船体缺陷(3)箱体拼装、管理不当(4)货物本身原因,如含水量过高及包装不合要求(5)恶劣天气、海况的影响2.货运事故的防范(1)合理确定箱位(2)做好集装箱管理工作(3)根据气象信息及水文资料,制定合理的航线以减少灾害性天气的影响(4)了解船舶设备技术状

12、况,做好维修保养工作,保证航行安全6.6.2集装箱箱内货损的原因与防范1.集装箱箱内货损的原因(1)片面强调节约成本(2)不了解海陆运输的风险别的车辆跟随,否则后果不堪设想(3)侥幸和可索赔的因素(4)监督不力,导致积载不良2.集装箱箱内货损的防范对策(1)托运人应谨慎而妥善地装箱(2)遵循良好积载的原则(3)规避装箱风险,出具系固报告(4)向托运人的告知义务(5)船长的专业判断6.6.3危险货物运输事故的成因与防范1.危险货物的概念国家标准GB6944-86危险货物分类和品名编号给出的定义是:“凡具有爆炸、易燃、毒害、腐蚀、放射性等性质,在运输、装卸和储存保管过程中,容易造成人身伤亡和财产损

13、毁而需要特别防护的货物,均属危险货物。”2.危险货物分类危险货物包括以下四类物品:(1)列入国家标准危险货物品名表(GB12268)中的货物。(2)国家安全生产监督管理局会同国务院公安、环境保护、卫生、质检、交通部门确定并公布的未列入危险货物品名表的其他化学品。(3)国家安全生产监督管理局汇总公布的危险化学品名录、剧毒化学品目录中规定的化学品。(4)符合联合国危险货物运输专家委员会关于危险货物运输的建议书(规章范本)规定的具有危险货物特性的货物。联合国将危险货物分成爆炸品、压缩气体与液化气体、易燃液体、易燃固体与自燃物品和遇湿易燃物品、氧化剂和有机过氧化物、毒害品和感染性物品、放射性物品、腐蚀

14、品和其他危险品等9大类22项。3.危险货物运输的特点 (1)危险物品品类繁多、性质各异 (2)危险物品危险性大 (3)运输管理方面的相关规章、规定多 (4)专业性强 (5)安全运输 (6)影响因素多4.危险品货运事故的成因 (1)不了解相关的危险货物运输规则,缺乏有关危险货物运输的知识,对所运货物的特性认识不够 (2)运输条件不符合所运危险货物的要求 (3)货物本身不符合海运条件或相关规定的要求 (4)船舶适航适载能力差 (5)管货不当 (6)危险品瞒报5.危险品货运事故的防范以船公司为例,其主要防范措施如下:(1)通过国际海运危险货物规则(IMDG CODE)、水路危险货物运输规则等危险品运输规则来了解承运货物的性质和所需的积载、运输要求,并结合船舶技术设备状况、航线制订积载方案做好装卸、系固工作。(2)在确保船舶适航、适货的