2022年农村信用社合规文化建设体会模板

1、第7页共7页2022年农村信用社合规文化建设体会模板合规是银行内部一项核心的风险管理活动，即确保银行的活动与所适用的法律法规、监管规定、规则、自律性_制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。合规文化建设则是农信社适应新的历史形势下而形成的具有农信社特色的教育方式和_形式，通过借鉴国际先进的合规风险管理和经验，根据_银监局_在全省银行业金融机构开展“合规执行年”活动_，_年农信社系统大力开展了合规执行年活动。农村信用社作为有着_多年历史的金融企业，具有服务范围广、对象多等特点，在促进农村经济发展中处于主导地位，如何加强合规文化建设，使信用社干部职工始终坚持党的宗旨，

2、坚持合法经营、合规操作，形成学法、懂法、用法、守法且依法合规经营的金融企业，已成为农村信用社在新的市场经济条件下亟待解决的重要课题。下面结合我区实际简要谈谈建设农村信用社合规文化建设的一些设想：一、加强职业道德教育是农信社合规文化建设的保证加强职业道德教育的意义和作用首先要引导职工树立正确的世界观、人生观、价值观，加强_倡廉的教育，以指导自己的人生追求和价值取向，提高全体员工廉洁自律的思想。开展职业道德教育的中心内容就是要培养和塑造每一位员工优秀的品格与职业道德修养，培养员工忠诚敬业、勇敢坚韧、恪尽职守、自律守法的工作态度。例如：某市信用社前几年发生一起内部员工利用当班期间盗窃库款的案件，案件

3、的发生进一步暴露目前农信社在现金管理工作中存在的严重问题，以及个别员工的职业道德教育不到位等问题。因此，要确保农村信用社业务经营活动健康有序地发展，防范和化解金融风险，树立良好的企业形象，构建合规的企业文化，就必须坚持不懈地抓好员工的职业道德教育。其次在新的历史形势下要更新观念，开阔视野，突破陈旧落后的服务思维。要按照市场经济要求，遵守市场法律法规，强化服务手段，提高服务档次。要树立“客户至上”、“敬业爱岗”的服务理念，以满足客户需求为目标，协调、调动各方面资源，建立以客户为中心的服务体系。通过提高员工职业道德综合素质水平，进一步推进农信社合规文化建设工作的开展。建立一套完善的监督机制，通过发

4、动全社会特别是客户予以监督，利用设置意见箱、监督岗、_投诉电话和网站，让广大群众、客户参与评价从业人员的职业道德情况。定期开展考核，优秀者给予精神与物质奖励，对违规者要给予处分或经济处罚。要把良好的职业道德作为领导聘用和员工上岗的必要条件。让良好的职业道德成为员工岗位成才的法宝和企业合规建设的保障。二、加强_领导，抓好合规建设措施的落实开展合规文化教育活动是规范操作行为、遏制案件发生的需要，首先要提高各级领导加强合规文化教育的认识，使之成为合规建设的倡导者、策划者和推动者；其次要提高全体员工对加强文化建设的认识。全社干部职工既是合规建设的主体，又是企业合规文化建设的实践者，没有广大员工的积极主

5、动参与，就不可能建设优良的合规文化企业。例如某基层信用社制定的具体措施包括：(一)成立合规建设和风险管理年活动领导小组(成员包括单位领导、各级业务主管)。(二)开展合规建设的宣传和阶段性报道工作，做到每月投稿并刊登社内报刊。(三)邀请法律法规方面的专家_开展以合规建设为主题的教育培训。(四)对近年来银行业因违规而导致风险的案例对照所辖范围分析风险点的排查。(五)印发信用社案件专项治理实施方案，落实_领导、工作安排和要求等等。(六)完善各项内控制度，签定经济刑事案件责任书。(七)举办以“如何做合规员工”为主题的征文活动。(八)对合规建设和风险管理年活动进行总结，明确下一步深化合规建设重点。通过各

6、种各样成效显著的工作和活动，使全体员工准确把握企业合规文化建设的发展形势，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，进一步加强农信社合规文化建设措施的落实。三、坚持“以人为本”的管理模式，提升农信社合规建设水平俗话讲：“水能载舟，亦能覆舟”，企业的员工好比海里的水，企业的发展前进好比海上一艘前进的巨轮，员工素质的好坏直接影响到企业的生死存亡。农村信用社的建设和发展必须依靠全体员工的_智慧和团队力量，要激发出员工的工作积极性、创造性和团结协作精神，必须实行“以人为本”的合规文化教育管理。在管理中要注意关心员工，爱护员工，尊重员工，理解员工，信任员工，让员工亲身感受农信社的关爱和“大家庭”的温暖。例如：

7、利用每年中秋、国庆等传统节日_员工及家属举办“中秋游园同乐日”和“职工趣味运动会”等活动，进一步丰富员工业余文化生活，增强员工凝聚力，营造健康活泼、积极向上的企业氛围。另外每年进行员工家访工作，根据员工平时的工作表现和其它方面的情况，利用家访期间与职工家属多渠道的沟通，关心和了解员工_小时以外的生活和学习情况，掌握员工的思想动态，加强对员工的了解和教育。通过各式各样的活动加深员工对农信社的认同感和归属感，从而增强企业的凝聚力与向心力。目前农村信用社的改革开放日益成为业界_的焦点，如何落实_、防范和化解金融风险，加强合规文化建设已成为农信社改革发展的一项长期性、系统性的工程。要建立合规建设相应的

8、长远规划和年度计划，具体建设内容包括：企业精神、职业道德、价值观念、经营目标、规章制度、企业形象、服务礼仪等内容，形成有自已特色的合规文化经营理念。四、结合案件专项治理，推进农信社合规制度建设合规文化建设要坚持“统筹兼顾、合理安排”的原则，要与案件专项治理和正在深入开展的治理商业_专项工作结合起来开展，加强对不正当交易行为和商业_业务关键环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理；坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，以及影响公平竞争等不正当行为，依法查处商业_案件；鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，共同推动合规建设工作的深入开展。例如：首先要从本单位实际情况出发，对易发案

9、件的印章、密押、重要空白凭证、有价凭证等加强管理、相互制约，对现金的出库、押运、入库等环节制定严格的程序和制度；其次要规范和落实岗位轮换和强制休假制度，根据案件专项治理和内控管理的要求，为有效防范员工道德及业务风险，对敏感岗位和重点人员进行监控管理，落实内部员工的交流和轮岗调动，消除内部人员犯案和内外_作案的隐患。还有经常开展有针对性的专项检查行动，发现问题立即整改落实，将所有业务流程和工作环节纳入到规章制度的约束之中，认真落实“物防”、“技防”各类软硬件设施的建设，进一步促进“人防”水平的提高，防微杜渐，确保“三防一保”安全保卫工作的顺利进行，不断推进农信社合规制度的建设。合规是金融稳健经营

10、的一个基本内在要求和基础，也是每一位员工的责任和义务，更是每一位员工最基础的职业要求、岗位要求和道德要求。2022年农村信用社合规文化建设体会模板（二）俗话说。无规矩不成方圆。的确，做人要遵纪守法，做任何事都要有一定的规矩、规则，否则无法成功。然而，农信社的发展离不开合规文化的建设。“合规”是什么。意思就是要遵纪守法，按规矩办理，做正确的事。在当今社会，风险管理正日益成为银行的核心竞争力，要使风险管理机制有效发挥作用，必须有良好的合规文化。才能使政策和制度得以贯彻落实，让每一位员工发挥风险管理的能动作用，使合规文化建设成为自发、自觉和自愿的行动。合规是信合稳健运行的内在要求。一、目前，银行系统

11、里出现较多的风险应该是操作风险。因此我们必须加强基础管理、强化内部控制。我社自_年开始重新建立了合规风险部门，两年多的时间，不断更新建立了一系列业务管理办法与操作规程，并设立了合规风险经理，确保我行经营管理能够合规运行。但就现在我社的合规建设来看，存在一定的漏洞：(一)内控制度制约对象只是部分人。我社内控制度主要针对业务经办人员，对管理者缺乏一定的约束力，造成一定的控制盲点，然而从近几年发生的金融案件来看，案发的主因是对管理者制约不严、监督失控。(二)内控制度设计偏离业务实际。制度设计部门片面追求制度本身的“_”，往往偏离实际，导致一些内控制度在前台办理业务时难以操作，存在一定的缺陷，如信贷业

12、务的合同设计，容易给不良动机者钻空子。(三)内控机制体制建设不足。各部门在制定规章制度的同时基本没有考虑与其他总站的衔接情况和具体操作部门的实际执行情况，导致规章制度在制定时就不完善。内控制度只是定规章、发文件，并没有真正落实到位。员工的执行力比较弱，内控制度意识淡薄，有些员工办理业务授权时只是流于形式，并无认真实行监督权。遇到具体问题，不讲原则，缺乏一定激励机制，奖惩制度也无法建立，从而内控制度执行自然无法到位。二、既然我们的合规文化建设不够完善，我们就更应该加强合规理念培养，加强合规文化建设。做到以下几点：(一)加强管理，控制风险，形成一整套操作性较强的合规风险控制文件按照风险可控的程序来

13、分，银行面临时的金融风险可分为完全不可控风险、部分可控风险、基本可控风险，银行控制风险有效性最大的应是控制部分可控风险，有效地防范信用社办理业务中因技术设备出现问题或操作人员、管理人员的失误。商业银行所遵循的原则是“防范风险、稳健经营”两者目标一致，措施相似。结合我们的实际情况形成一套操作性强、标准化的合规风险控制文件。促使全社人员加强文件的学习，执行到位，形成有关记录，使全行的各类人员、各项业务按照统一的标准在受控条件下进行，进而提升我社的合规文化建设。(二)建立有效的激励机制，切实落实问责制，做到奖惩分明我们在工作中应该做到奖惩分明，对一些积极向上、合规办事、业务扩展性强的员工给予奖励，惩

14、罚不合规办事者，当然业绩也是一项重要考核，业绩好的员工更应该给予支持和奖励，从而达到合规性与业绩上的一种相对平衡。我们在平时办理柜台业务时应该注意这样一个问题：客户大额取款时并没带上_，代理人也没本人的_，或者是查询客户的存款信息资料。这样的问题只要我们面带微笑，要求其带上_，如此做法就降低了操作风险。我们把“合规”作为工作中的行为准则，自觉行动，法律、规则就会得到遵守和落实。由于合规文化体现在每位员工对合规理念的认知及其日常的行为规范和准则，因此需要管理层在全社推行诚实与正直的价值观念，还需要制定和执行清晰的员工行为准则和规范。(三)加强信用社业务知识学习，进而提高合规管理水平平时我们要积极地学习有关业务知识，多充电，不论是贷款还是柜台业务知识，都一样要了解办理业务时的相关风险点。一个完整的风险管理架构，不只是靠董事会、高级管理层、业务职能部门的管理，也不能单依赖先进的风险管理信息管理系统，而风险更不是一个部门合规就能完全控制的，它需要银行各基层员工全员参与，更需要全体员工找准目标，树立正确的人生观和价值观，寻求合规管理的正确做法。从自身做起，以合规制度