基金从业资格考试历年基金考试真题单选题

1、基金从业资格考试历年基金考试真题预测单选题一单选题 1。在国内香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为_。 A.共同基金 B.单位信托基金 C.证券投资信托基金 D.私募基金 答案：B 2。基金持有人获取收益和承当风险的原则是_。 A. “收益保底，超额提成” B. “利益共享、风险共担” C. 按“先进先出法”实现收益和风险 D. 获取无风险收益 答案：B 3。开放式基金价格的重要决定因素是_。 A.市场供求关系 B.市场存款利率 C.基金单位净值 D.基金单位面值 答案：C 4。下列有关契约型证券投资基金性质的说法中，对的的是_。 A. 证券投资基金属于债权类合同或契约，基金管理人对持

2、有人负有完全的法定偿债责任； B. 证券投资基金属于信托契约，基金管理人只是替代投资者管理资金，并不保证资金的收益率，投资人也要承当一定的风险和费用。 C. 证券投资基金实行专家理财，基金管理人没有义务向基金持有人披露有关基金运作信息。 D. 证券投资基金的收益重要于持有证券的股息、红利和利息收入 答案：B 5。目前，国内的证券投资基金重要是_。 A.公司型基金 B.契约型基金 C.单位信托基金 D.对冲基金 答案：B 6。以保障资本安全、当期收益分派、资本和收益的长期成长等为基本目的从而在投资组合中比较注重长短期收益风险搭配的证券投资基金是_。 A.指数基金 B.成长型基金 C.收入型基金

3、D.平衡型基金 答案：D 7。一国的证券基金组织在她国发行证券基金单位并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金是_。 A.全球基金 B.国际基金 C.离岸基金 D.在岸基金 答案： C 8。母基金之下设立若干子基金，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，不用支付转换费用的基金是_。 A.指数基金 B.对冲基金 C.雨伞基金 D.开放式基金 答案： C 9。全球第一种公司型开放式投资基金是_。 A. 英国“海外及殖民地政府信托” B.富来明创立的“苏格兰美国投资信托” C. 波士顿“马萨诸塞投资信托基金” D.麦哲伦基金 答案： C 10。中国证监会发布的开

4、放式证券投资基金试点措施（如下简称试点措施），对国内开放式基金的试点起了极大的推动作用，其发布日期是_。 A.1997年11月14日 B.1998年3月1日 C.10月日 D.9月1日 答案：C11。下列哪一种证券投资基金在国内尚未正式推出_。 A.雨伞基金 B.保底基金 C.指数基金 D.交易所交易基金 答案：C 12。国内，根据证券投资基金管理暂行措施的规定，封闭式基金的设立主体为_。 A.基金持有人 B. 基金发起人 C.基金管理人 D.基金托管人 答案：B 13。在国内，基金管理人和托管人之间的关系是_。 A. 由托管人担任受托人角色，托管人与管理人形成委托与受托的关系 B. 管理人担

5、任受托人的角色，管理人与托管人形成委托与受托的关系 C. 平行受托关系，即基金管理人和基金托管人受基金持有人的委托，分别履行基金管理和基金托管的职责 D. 交叉受托关系，即基金管理人与托管人互为委托人和受托人答案：C 14。根据国内证券投资基金管理暂行措施规定，经批准设立的基金管理公司，应持何种文献到工商行政管理部门办理登记注册手续_。 A. 中国证监会的批准设立文献 B. 中国证监会颁发的基金管理公司法人许可证 C. 中国人民银行的批准设立文献 D. 中国人民银行颁发的基金管理公司法人许可证 答案： A 15。国内证券投资基金管理暂行措施规定，作为基金托管人的商业银行实收资本不少于 A.20

6、亿元人民币 B.50亿元人民币 C.60亿元人民币 D.80亿元人民币 答案：D 16。基金持有人大会表决时，基金持有人表决权的决定方式是_。 A. 所持每份基金单位有一票 B. 基金持有人每人一票 C. 作为基金发起人的基金持有人具有否决权 D. 作为基金托管人的商业银行具有否决权 答案：A 17。基金持有人大会采用通讯方式开会时，召集人按基金契约规定发布会议告知后，必须在几种工作日内持续发布有关提示性公示_。 A.2个 B.3个 C.4个 D.5个 答案：A 18。基金管理公司自成立之日起多长时间内必须开业。逾期没有开业的原批准文献自动失效，由中国证监会收回基金管理公司法人许可证_。 A.

7、1个月 B.3个月 C.6个月 D.12个月 答案： C 19。基金投资者在进行封闭式基金交易时，交易确认和账户管理由下列何者承当_。 A. 证券交易所和登记结算公司 B. 基金自身设立的注册登记机构 C. 基金托管人 D. 基金销售机构 答案： A 20。根据国内证券投资基金管理暂行措施规定，除基金管理公司外，封闭式基金重要发起人从事证券投资、持续赚钱的时间最短应为_。 A.1年 B.2年 C.3年 D.5年 答案： C 21。封闭式基金的发起人拟定后，通过签订何种文献界定互相间的权利与义务关系_。 A.基金契约 B.发起人合同 C.基金上市公示书 D.基金招募阐明书 答案： B 22。契约

8、型封闭式基金最基本的法律文献是_。 A.基金契约 B.发起人合同C.基金上市公示书 D.基金招募阐明书 答案：A 23。根据证券投资基金管理暂行措施的规定，封闭式基金自批准之日起应在多长期限内完毕募集_。 A.3个月 B.6个月 C.9个月 D.12个月 答案： A 24。开始，封闭式基金销售中放弃“比例配售”而采用了“敞开发售”方式的因素重要是_。 A. 后者更为公平 B. 封闭式基金发行困难，投资人认购不踊跃 C. 后者发行费用较低 D. 后者发行时间较短 答案： B 25。封闭式基金交易的价格变化单位为_。 A.0.001元 B.0.01元 C.010元 D.1.00元 答案：A 26。

9、根据国内有关规定，基金清算成果由基金清算小组经中国证监会批准后公示的时间是_。 A.3个工作日内 B.3日内 C.5个工作日内 D.5日内 答案：A 27。开放式基金名称显示投资方向的，基金的非钞票资产应当至少多大比例属于该基金名称所显示的投资内容_。 A.65% B.70% C.75% D.80% 答案：D28。在国内，根据开放式证券投资基金试点措施规定，开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募阐明书规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过_。 A.1个月 B.2个月 C.3个月 D.6个月 答案： C 29。基金公司的内部机构中最高投资决策机构是_。 A.基金持有人大会 B

10、.董事会 C.基金总经理 D.投资决策委员会 答案：D 30。基金公司进行投资运作的风险控制和内部监察的主线目的是_。 A.获得的投资收益 B.保护投资者的利益 C.控制投资风险 D.避免内部人控制 答案：B31。下列不属于美国公司治理构造特性的是_。 A. 股东大会基本上是流于形式 B. 董事会一般由内部董事和外部董事构成 C. 美国公司一般不设监事会，监督的职能由董事会履行 D. 大股东因法律限制不直接出面干预公司的运营，经营管理者有较大的 答案： A 32。基金管理公司的核心业务是_。 A.基金设立 B.基金投资 C.基金发行 D.风险管理 答案：B 33。基金管理公司投资管理的基本目的

11、是_。 A. 高回报 B. 分散风险 C. 高管理费和手续费 D. 为客户谋求与风险的相称的投资回报，并维护基金和客户资产的安全 答案：D 34。基金会计的计量属性属于_。 A.历史成本 B.公允价值 C.重置成本 D.直接成本 答案： B 35。根据国内的有关法律和法规，一只投资基金持有一家上市公司的股票不得超过该基金资产净值的_。 A.10% B.30% C.15% D.20% 答案：A 36。根据基金契约，指数基金（或指标股基金）应将资产的_用于指数化投资（或指标股基金）。 A.50% B.40% C.30% D.20% 答案：A37。国内的证券投资基金在全国银行间同业拆借市场中的债券回

12、购最长期限为_。 A.7天 B.1个月 C.三个月 D.1年 答案： D 38。基金产品的特性是_。 A.易模仿性 B.无风险性 C.持久性 D.专利性 答案：A 39。建立基金品牌的最重要的因素是_。 A.基金营销 B.基金个性 C.基金业绩 D.基金产品和服务的能见度 答案：C 40。后端收费属于_，只但是在形式、时间上不是在申购时而是在赎回时收取。 A.销售费用 B.管理费用 C.惩罚性收费 D.托管费 答案：A 41。基金估值时，其所持有的配股权证，从配股除权日起到配股确认日止_。 A.按市价高于配股价的差额估值 B.按该股的市价估值 C.按配股价估值 D.暂不估值 答案：A 42。目

13、前国内封闭式基金都是股票基金，均按照_的比例计提基金管理费。 A.1 B.1.5 C.2 D.2.5 答案：B 43。相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是_。 A. 监管当局对基金投资者承当的风险负责 B. 基金投资者在公开信息的基本上“买者自负” C. 基金管理人对基金投资者承当的风险负责 D. 基金托管人对基金投资者承当的风险负责 答案：B 44。下列哪个文献属基金定期报告_。 A.基金资产净值公示 B.开放式基金公开阐明书 C.基金持有人大会决策 D.澄清公示 答案：A 45。英国证券投资基金的监管模式是： A. 基金行业自律模式 B. 法律约束下的公司自律管理模式 C. 政

14、府严格管理模式 D. 政府监管与行业自律相结合模式 答案：A 46。基金监管“三公原则”中的公开原则是指_。 A. 公开监管机构所有业务活动内容 B. 规定基金市场具有充足的透明度，实现市场信息的公开化 C. 市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利 D. 监管部门对被监管对象予以公正待遇 答案： B 47。中国证监会及其派出机构对基金管理公司、基金托管人和基金设立申请的核准是何种监管手段_。 A.法律手段 B.行政手段 C.经济手段 D.教育手段 答案： B 48。资产组合理论的提出者是_。 A.哈里马科维兹 B.威廉夏普 C.斯蒂芬.罗斯 D.尤金. 法玛 答案： A 49。根据

15、满足投资者风险回报目的的规定，在对重要资产类别的预期回报率、原则差和协方差的长期预测的基本之上，设定的有关资产混合以控制投资组合的整体风险和实现基金投资筹划的长期目的。这称为_。 A.永久性资产配备 B.突发性资产配备 C.战略性资产配备 D.战术性资产配备 答案：C 50。保持投资组合中各类资产的恒定比例，在资产相对价值变化后，进行再平衡。这种方略称为_。 A.购买持有战略 B.恒定混合战略 C.投资组合保险战略 D.指数化战略 答案：B 51。资我市场直线的Y轴截距代表_。 A.无风险收益率 B.风险溢价 C.风险的价格 D.效用级别 答案：A56。采用下列何种方略时，股价上升卖出股票，股

16、价下跌卖入股票_。 A.战略性资产配备 B.恒定混合方略 C.战术性资产配备 D.投资组合保险方略答案： B 57。股票内在价值的计算措施模型中，下列哪种假定股票永远支付固定的股利_。 A.钞票流贴现模型 B.零增长模型 C.不变增长模型 D.市盈率估价模型 答案：B 58。基本分析的长处是_。 A. 可以比较全面地把握证券价格的基本走势，应用起来相对简朴 B. 同市场接近，考虑问题比较直接 C. 预测的精度较高 D. 获得利益的周期短 答案：A 59。证券的 系数不小于零表白_。 A. 证券目前的市场价格偏低 B. 证券目前的市场价格偏高 C. 市场对证券的收益率的预期低于均衡的盼望收益率

17、D. 证券的收益超过市场的平均收益 答案：D 60。某附息债券面值为100元，票面年收益率10%，年付息一次，1月10日的债券全价（涉及净价与应计利息，下同）为98.5元，6月10日到期一次还本付息，采用单利计算，则到期收益率为_。 A.28% B.10% C.15% D.11.5% 答案： A61。在固定利率的付息债券收益率计算中，到期收益率（也就是内含收益率）是被普遍采用的计算措施，有关这种计算措施论述不对的的是_。 A. 它的含义是将将来的钞票流按照一种固定的利率折现，使之等于目前的价格，这个固定的利率就是到期收益率 B. 这种措施能精确地衡量债券的实际回报率 C. 在到期收益率的计算中

18、，利息的再投资收益率被假设为固定不变的目前到期收益率 D. 到期收益率的计算没有考虑税收的因素 答案：B 62。有关收益率曲线论述不对的的是_。 A. 将不同期限债券的到期收益率按归还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线 B. 它反映了债券归还期限与收益的关系 C. 理论上，应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限构造 D. 收益率曲线总是斜率不小于零 答案：D 63。从几何上看，在收益率与系统风险所构成的坐标系中，特瑞纳指数事实上是无风险收益率与_连线的斜率。 A.市场组合 B.风险收益率 C.组合收益率 D.基金组合 答案：D 64。夏普指数以_作为基金风险的度量，给出了基金单位原则差的超额收益率。 A.方差 B.贝塔值 C.原则差 D.波动率 答案： C 65。夏普指数考虑的是总风险，而特瑞诺指数考虑的是_。 A.所有风险 B.不可控制风险 C.市场风险 D.股票市场风险 答案：C 66。基金收益率与基准收益率之间的差别收益率的原则差，一般被称为_，反映了积极管理的风险。 A.误差项系数 B.跟踪误差 C.绝对误差 D.相对误差 答案：B 67。开放式基金份额的申购采用