金融投资理财基础知识培训课件

1、金融投资理财基础知识培训汇报人：XXX 汇报时间：2021.X.X品质 | 创新 | 保障 | 未来BASIC KNOWLEDGE OF FINANCIAL BANK INVESTMENT AND FINANCE品质 | 创新 | 保障 | 未来目录为何学习理财理财基础概念如何有效理财理财工具介绍01020304Why Learn To Manage MoneyConcept Of Financial ManagementHow To Manage Money EffectivelyIntroduction To Financial ToolsPART ONE为什么要理财？金融投资是以金融资产

2、为对象的投资，包括银行存款、股票、债券、基金等等。金融市场上的投资是以货币、资金作为交易对象，这些资金最终将投入到实物市场上去，通俗的讲金融投资实际上是为生产性企业进行实物投资提供所需的资金。从某种意义上讲金融投资亦称证券投资。经济主体为获取预期收益或股权，用资金购买股票、债券等金融资产的投资活动。金融投资既是一个领域又是一种方式，是发达的市场经济与信用的产物。人生需要规划 钱财需要打理 应对人生意外保障生活幸福理财是门技术活需要学习才能掌握010203为什么要学习理财Why Learn To Manage Money理财决定命运要过上幸福生活，需要多少钱How Much Money Does

3、 It Take To Live A Happy Life【家庭用车】【子女教育】【孝敬父母】【住房支出】【养老支出】【住房支出】15万100012月10年39万出生至大学毕业25万250012月20年24万300012月30年108万103顿2人365天20年43.8万买房装修物业120万大约359.8万元国内外家庭理财观念对比一个值得我们关注的现象A Phenomenon Worthy Of Our Attention中国家庭一旦失业 生活困难 美国家庭多重收入来源 生活有保障vsPART TWO什么是理财？金融投资是以金融资产为对象的投资，包括银行存款、股票、债券、基金等等。金融市场上的

4、投资是以货币、资金作为交易对象，这些资金最终将投入到实物市场上去，通俗的讲金融投资实际上是为生产性企业进行实物投资提供所需的资金。从某种意义上讲金融投资亦称证券投资。经济主体为获取预期收益或股权，用资金购买股票、债券等金融资产的投资活动。金融投资既是一个领域又是一种方式，是发达的市场经济与信用的产物。理财是理医生的财谈到理财，想到的不是投资，就是赚钱不是解决燃眉之急的金钱问题而已。什么是理财What is financial management你的收入像一条河，你的财富就是水库，花出去的钱就是流出去的水，理财就是管好你家的水库，开源节流，让你们家的水库啥时候都有水，你兜里啥时候都有钱。什么是

5、理财？什么是理财？什么是理财What is financial management实际上理财的范围很广，理财是理一生的财，也就是个人一生的现金流量与风险管理。包含以下涵义：010203理财是理一生的财，不仅仅是解决燃眉之急的金钱问题而已。理财是现金流量管理，每一个人一出生就需要用钱，也需要赚钱来产生现金流入。因此不管是否有钱，每一个人都需要理财。理财也涵盖了风险管理。因为未来的更多流量具有不确定性，包括人身风险、财产风险与市场风险，都会影响到现金流入或流出。理财误区01幻想一夜暴富02迷信高风险高收益03理财=投资04赚钱比省钱重要05冲动理财06没有合理的预期PART THREE如何有效理

6、财金融投资是以金融资产为对象的投资，包括银行存款、股票、债券、基金等等。金融市场上的投资是以货币、资金作为交易对象，这些资金最终将投入到实物市场上去，通俗的讲金融投资实际上是为生产性企业进行实物投资提供所需的资金。从某种意义上讲金融投资亦称证券投资。经济主体为获取预期收益或股权，用资金购买股票、债券等金融资产的投资活动。金融投资既是一个领域又是一种方式，是发达的市场经济与信用的产物。理财三要点攒钱积累财富增加财富保护财富生钱护钱以管钱为中心理财就是护钱，管钱，攒钱，生钱。以攒钱为起点，以生钱为重点，以护钱为保障；一个中心以管钱为中心三个要点如何分配钱应急的钱保命的钱闲钱6个月1年的生活费活期存

7、款、短期的定期储蓄、货币市场基金等等3年5年的生活费5年10年的生活费买国债、定期存款、社保、商业保险公司的储蓄性养老保险等等股票、股票型基金、平衡型基金等等$如何积累财富量入为出强制储蓄坚持记账控制透支控制使用信用卡用现金支付积累财富The Accumulation Of Wealth你的收入像一条河，你的财富就是水库，花出去的钱就是流出去的水，理财就是管好你家的水库，开源节流，让你们家的水库啥时候都有水，你兜里啥时候都有钱。如何增加财富应急资金安全资金闲置资金流动性投资银行短期储蓄、短期国债、货币市场基金、短期保本型的银行理财产品、短期保本型的券商理财产品等安全性投资定期银行储蓄、中长期国

8、债、债券基金、社会保险、储蓄型的商业养老保险、企业债券、保本型的银行理财产品、保本型的券商理财产品等收益性投资股票、股票型基金、房地产、黄金、外汇、投资连结保险、非保本型的银行理财产品、非保本型的券商理财产品、私募基金、QDII产品、收藏品等PART FOUR常见理财工具介绍金融投资是以金融资产为对象的投资，包括银行存款、股票、债券、基金等等。金融市场上的投资是以货币、资金作为交易对象，这些资金最终将投入到实物市场上去，通俗的讲金融投资实际上是为生产性企业进行实物投资提供所需的资金。从某种意义上讲金融投资亦称证券投资。经济主体为获取预期收益或股权，用资金购买股票、债券等金融资产的投资活动。金融

9、投资既是一个领域又是一种方式，是发达的市场经济与信用的产物。不同时期理财目标单身期家庭成长期退休期家庭形成期家庭成熟期结婚前的单身时期节财增值应急购房结婚到宝宝出生的阶段购房购置硬件节财应急孩子出生到大学毕业阶段教育规划资产增值应急特殊目标子女工作到父母退休资产增值养老特殊目标应急退场秩序维持、嘉宾答谢、合影等养老遗产规划应急特殊目标理财规划的主要工具人生目标规划现金流规划1、职业规划开源（选择一个好职业）2、消费规划节流（收支平衡表）风险管理规划1、三险一金2、商业保险储蓄、国债、理财产品债券型基金、货币型基金股票型基金、黄金、外汇股票期货理财大金字塔The Great Pyramid右边的

10、理财大金字塔，规划出了我们理财产品选择的大体方向。理财规划的主要工具理财工具风险收益特征缺点存款收益低、风险低落后于通胀保险收益低，风险保障投资效果差债券收益偏低，风险较小在物价上涨时跌幅较大股票收益高，风险大适合专业投资者基金收益高，风险适中适合各种投资者信托收益偏低，非主流品种几乎没有流动性外汇收益偏低，非主流品种不能自由兑换期货收益高，风险大风险非常大房产收益高，风险大流动性太差，投资成本高黄金收益偏低市场空间小，限制因素多股票收益股息收入、资本利得和公积金转增收益高于买进价格出售股票所得的差价风险股票是一项高收益高风险的投资活动，股票的价格反映企业的赚钱能力，此外还受经济、金融、政策、

11、行业、企业经营、投资者心理等多种因素影响，操作不慎可能带来极大的亏损。国债优势国债类型繁多，数量巨大，信用最高，也最为人们接受。国债收益稳定，期限固定，而且利息免征个人所得税。国债可以方便地通过二级市场变现。缺点即加息和时间成本。国债的收益一般都是在期满时才能得到，且到期一次还本付息，不计复利。在持有期里，投资人只能看着利息上涨而毫无办法；如果未到期需要支取，就要蒙受一定的利息损失期货期货品种商品期货（农产品期货、金属期货和能源期货等）金融期货（外汇期货、利率期货和指数期货等）国债期货期货合约选择权（期权）期货特点以小博大高风险高收益随着经济的深入发展和人民生活水平的不断提高，投资理财已成为现代人生