国际银行家与金融投资家高级研修班

1、国际银行家与金融投资家高级研修班国际银行家与金融投资家高级研修班PAGE PAGE 8国际银行家与金融投资家高级研修班 国际银行家与金融投资家高级研修班 培养具有国际化视野的中国银行家与金融投资家课程背景 2007年起，中国银行业走向全面开放，中国银行业由此面临着更加激烈的内外竞争。中国经济又快又好的发展有赖于建立一个更具有国际竞争力的现代化或国际化的银行架构与金融体系，同时也有赖于一大批具有国际化视野、深谙现代银行经营之道，精通银行风险防范与银行风险管理的有效规则，熟练掌握金融衍生工具与信贷衍生工具，洞察汇率走势、正确运用外汇交易规则，深刻理解银行监管法规的银行家、金融家。与此同时，伴随着中

2、国资本市场开放逐渐增大，中国的企业集团面临着前所未有的机遇和挑战，也就是如何解决企业集团发展过程中的投融资问题，有效地利用金融资本使企业获得跨越式的发展。本项目将积极构建银行家、企业家、银行界知名人士、政府官员、学者的紧密交流沟通平台，培养卓越的业界领导者，打造具有非凡智慧现代银行家与金融家和通晓金融投资的卓越企业家队伍。课程特色深厚的学术背景 依托清华大学与北京大学科研、教学和管理实践等领域的深厚背景，把握学术前沿又紧密联系中国实际，希望借助原创思想推动产业进步。一流的师资队伍 众多国内知名经济学家与金融学家领衔授课，世界一流投行与金融机构的从业专家提供全新视角。卓越的交流平台 本课程进行过

3、程中将组织若干次专题演讲与研讨会，银监会、证监会与央行等监管高官，著名学者与业界知名人士将共济一堂，砥砺思想。前瞻性国际视野 把握银行业与金融业发展的前沿，深刻理解中国资本市场，深刻理解国际资本市场，获取全球视野，把握先机。培训对象 银行业高层管理人员 金融证券、上市公司、投资、基金、保险、期货、资产管理等高层管理人员 有志成为金融（投资）家的企业家，企业集团负责投融资、财务运营、资本运营的高管 各级政府部门相关高级主管官员培训费用全部八个模块，人民币58，000元人民币58，000元（含教材资料费、课件费、报名费、通讯录、结业照及学习用具等）。食宿由学校协助统一安排，费用自理。学员在报名时一

4、次性交清所有费用，由清华直接开具发票。培训形式学习期限一年，每两个月集中授课一次，每次4-5天 入学要求1.大学学历（含大学专科）及以上学历2.学员提交报名表、身份证和学历证明复印件各两份、近期免冠蓝底彩照二寸四张一寸八张；报名咨询清华大学继续教育学院金融中心杨老师 01067110290址：中国北京清华大学继续教育学院核心课程该项目课程体系分为8个模块，每个模块设立若干课程，分别针对银行业所面临的不同问题进行集中培训，并结合相关案例研讨，具体内容如下：模块一、人民币汇率、国际金融市场、金融机构间竞争与合作课程背景：刚结束的中美经济第三次对话取得了一系列成果，中国和美

5、国证券监管当局原则上达成协议，允许中国银行业代客理财产品即银行业QDII投资到美国市场。在具体落实的基础上，就可以进一步拓展中国银行业代客境外理财的投资范围。如此，中国的银行业将会有更多的投资选择和更好的风险分散的机会，也将会有更多的参与国际金融市场投资和运作的渠道和手段。这对整个中国银行业来说，既是机遇又是挑战。银行会有更多机遇去拓展美国的资本市场，同时也将面临更多国际投资运作能力的挑战与压力。我们邀请经济学家与知名业界人士授课，与银行家与金融家们共同探讨发展战略和应对策略。人民币汇率升值及其升值预期如何影响银行业务及金融机构投资业务的开展？在金融开放的背景下，中资银行与非银行金融机构如何去

6、应对更加激烈的竞争？我们邀请经济学家、金融学家及金融业界人士授课，与银行家和金融投资家们共同探讨。中小银行如何去应对更加激烈的竞争，是抱团？还是去引入战略投资？我们邀请专家授课，希望能对中小型银行的发展提供一种全新视野，为中小型银行的更好的发展略尽绵薄。课程内容：1、人民币汇率升值对银行业金融业的影响（人民币汇率升值预期与套汇 汇率与贸易顺差 银行间外汇市场人民币外汇货币掉期交易规则 试点银行业务实践）2、银行业金融业的海外市场拓展（QDII、国际金融与国际资本市场、国际投资程序、定价与风险、境外市场拓展、境外政策风险、市场风险与收益风险）3、中资银行与外资银行的竞争与合作（股权合作与业务项目

7、合作等）4、国内银行与非银行金融界机构的竞争与合作（战略投资、专业投资顾问等） 5、当前激烈竞争环境下中小型商业银行发展战略探讨 模块二、私人银行业务与财富管理课程背景：在目前的国际银行业，私人银行业务已经成为最赚钱、发展最快的业务之一。银行的“二八定律”表明，80%的利润来自占20%的高端客户。高资产客户是银行盈利的重要来源，其带来的财富效应不能小觑。统计几家国际先进银行的财报可以发现，2006年，UBS、花旗银行、瑞士信贷等3家的私人银行业务盈利增长分别达到25%、17.7%、15.2%，而汇丰、法国兴业等也有10%左右的增长。瑞士友邦银行首席执行官利文德表示，继日本之后，中国已经成为太平

8、洋地区高端客户数量最多的国家。随着中国富裕消费人群的扩大，财富管理已经成为金融服务产业的重要增长领域之一。中国内地拥有人民币近 26 万亿元银行存款和超过几千亿美元外汇储备，这样的市场潜力是最吸引跨国私人银行的所在。波士顿咨询公司2007年10月30日发布的全球财富报告显示，中国内地拥有百万美元金融资产的家庭数量已从2001年的12.4万上升到2006年底的31万，跃居全球第五，仅次于美国、日本、英国和德国。受中国经济持续快速发展的推动，中国百万资产家庭总数有望在2011年达到60.9万户。与此同时，金融资产在10万至100万美元之间的中产阶层家庭预计到2011年将从目前的325万户增加到64

9、0万户。而国民在财富上的累积，极大地推动了从理财、贵宾财富管理直到私人银行等多层次的个人金融需求。同外资银行成熟的运作模式相比，中资银行私人银行业务上存在很多方面上的劣势。我们邀请来自世界知名银行、投行及顾问机构的研究主管及从业人士授课，与银行家与金融家们一起探讨如何迅速提升私人银行业务水平，在激烈的市场竞争中立于不败之地。课程内容：1、银行业私人银行业务与财富管理模式2、私人银行业务、财富管理策略与投资者心理预期与风险偏好（非信贷资产的优化组合理论与多样化资产、客户购买心理分析）3、客户管理与营销实务（客户管理 私人银行业务与财富管理实务、专业人才、监管环境、技术支持系统建设）4、境外私人业

10、务的发展模式（国内私人银行业务与财富管理、国内外银行业私人银行业务比较）5、理财产品（理财产品的创新性与信用度、公众信誉度等）模块三、银行金融创新课程背景：周小川在财经年刊撰文说，有声音提出要小心证券化产品，并将美次贷危机归因为衍生品和证券化，认为越复杂的金融产品的麻烦越大。对此，周小川认为，我们要保持高度清醒，不要轻易否认证券化方向。“我们今后不可能回避证券化的趋势，要大力发展多种类金融产品，包括混合产品、如股权和债权的交替性产品，甚至包括一些现在出了问题的衍生品”。要认识到出问题不见得是因为证券化本身不好，或者信用衍生产品品种不好，而大多数是因涉及的信息披露准则定价机制有问题，或者是在机制

11、设计中有道德风险因素。为此，我们邀请专家授课，探讨金融产品创新与金融服务创新，探讨金融创新的机制设计问题与监管政策等，希望与诸位银行家与金融投资家一起领悟金融市场前所未有的复杂和变化多端。课程内容：1、金融产品创新（信用衍生品、金融衍生品等、资产证券化的发展方向）与金融服务创新 2、金融创新的机制设计、风险规避与监管政策 3、金融创新与资产组合理论（资产组合理论、有效市场理论、行为金融与投资者理性预期假设）4、银行业流程再造与客户服务（业务机制、业务流程创新、客户服务）5、金融租赁试点（试点经验、发展方向与监管法规及政策）模块四、银行业中间业务课程背景：波士顿咨询公司发布的银行业价值创造报告指

12、出：“美国和英国的商业银行中间业务收入占其全部收益比重均在40%左右，其中花旗银行收入的80%来自于中间业务。”2003年，花旗银行、美洲银行、汇丰银行、瑞士银行中间业务收入占其总收入比重分别为48.3%、43.3%、37.6%和64.1%，而在同期，中国银行、中国建设银行和中国工商银行中间业务收入占其总收入的比重分别为23.4%、10.8%和8.3%。中间业务所赚取的非利息收入，将是未来银行经营收入的大头，在取消现存对外资银行的限制后，我们面临着在中间业务方面的更加激烈的竞争。据国际著名投资银行摩根士丹利的一份研究报告，中国中小型股份制商业银行一直以中国金融市场“新锐”的面目出现，其出色的客

13、户资源辅之灵活的经营机制，使其在中间业务及中间业务创新上展现出极其乐观的发展前景。我们应该如何在充分发挥我们的优势的同时，又克服我们的不足，以期促进我们银行业中间业务更好的发展呢？我们邀请来自世界一流投行的研究人员及主管、国内证券公司的主管及研究人员和国内著名的银行业研究专家授课，与银行家和金融投资家们共同探讨银行业中间业务及中间业务创新。课程内容：1、银行业中间业务（宏观经济环境、金融脱媒与中间业务的开展、客户基础、销售渠道、创新能力） 2、中间业务创新、新型风险管理与监管政策 3、中资银行与外资银行的中间业务的比较4、银行业中间业务收入（表外收入）管理与监管政策5、行业与非银行金融机构的竞

14、争与合作（中间业务与中间业务创新方面的竞争与合作）模块五、银行业风险管理课程背景：周小川在出席2007清华管理全球论坛，总结中外历史上的金融经验教训时说，“我们要学会如何与危机与困境共存，每次都学到新的东西，不断改进自己，要学会与危机共处。”周小川说，“根据中国自己的经验，也是跌跌撞撞，不断出一些大大小小的危机与困境，每次都取得了一定进步。”当前提高创新能力与提高风险管理水平是银行业与金融业共同面临的最为突出的两个问题。我们在模块三已经谈到了创新，我们该如何提高我们的风险管理水平？我们该如何去学会与危机共处？在这一模块，我们邀请世界一流投行的经济学家、中国著名经济学家与金融学家、央行及银监会的

15、官员与研究人员授课，与银行家和金融投资家们共同探讨解决这两个问题的办法。课程内容：1、银行业风险管理 （行业风险管理与职能部门风险管理、银行业风险管理与巴塞尔协议、银行业风险管理与全球金融风险等）2、银行经营风险评估与模型 （风险提示机制、风险评估、风险评估模型的参数设置等）3、风险管理与风险管理信息系统建设4、银行危机理论5、美国次贷危机解读及其对中国银行业金融业的启示模块六、商业银行运营与管理课程背景：2007年，外资银行全面进入我国金融市场。这确实给中资银行带来全方位的冲击。中资银行在资产规模、资产质量、管理体制等各个方面都与外资银行存在差距。新巴塞尔协议对金融机构的内部控制提出了更高的

16、要求，更要按照国际规则要求自己。在当前激烈的市场竞争环境下，商业银行该如何完善治理结构，这是商业银行当前所面临的一个突出问题。我们邀请香港中文大学、清华大学经济管理学院和北京大学光华管理学院的专家授课，与银行家和金融投资家们共同探讨商业银行运营与管理。课程内容：1、如何提高商业银行竞争力（竞争力情报分析、数据挖掘、银行自身的比较优势、核心竞争力、银行绩效度量与考核 ）2、商业银行管理（商业银行内部控制体系与内部组织效能、银行管理信息系统建设与人才建设、人力资源与质素薪酬考评体系 团队建设）3、商业银行信息报露、资产负债管理与监管政策、（信息披露质量与股权成本、财务报表分析、资产负债表期限结构的

17、错配、期限错配与货币错配风险）4、商业银行内部治理结构（公司治理结构与银行现代企业制度建设、公司治理结构与战略投资者等）模块七、宏观经济环境与金融体制改革课程背景：通货膨胀和经济过热是我们目前所面临的最现实的经济问题。这也正是中央经济工作会议从紧货币政策的出发点。银行业与金融业该如何应对宏观经济政策调整，授课的经济学家希望与银行家和金融投资家们一起探讨。 来自麦肯锡的一项研究表明，如果中国能进行一场根本性的金融体制改革，将使中国经济产出提高17个百分点，即每年将增加3200亿美元（按当前汇率计算）的产出。我们在深化金融体制改革的同时又将会面对什么样的金融风险呢？我们将如何实现金融机构功能的现代

18、化，产品及服务的现代化，这具有很大的挑战性。我们邀请来自央行、银监会的官员及研究人员，清华大学与北京大学的经济学与金融学教授，与银行家和金融投资家们共济一堂，探讨金融体制改革的过程中如何防范金融风险。来自监管层的意见或许能给我们业界人士提供另一个全新视角课程内容：1、宏观经济环境与银行业与金融业（宏观经济环境及政策与银行业金融业发展、央票与国债等政策工具对银行业发展的影响） 2、流动性过剩与从紧货币政策对银行业发展的影响（信贷收缩、利率规则与货币量规则）3、金融业与资本市场及房地产市场的投资风险分析4、金融技术、经济增长与社会文化发展5、金融体制改革与金融风险模块八、银行中小企业金融服务与零售

19、银行课程背景：德意志银行从中小企业贷款入手，拓展私人银行业务，把对中小企业贷款与私人银行业务联结起来，这是外资银行在中小企业金融服务方面的一个十分出色的探索。我们邀请世界知名银行的专家以及国内相关方面的专家与业界人士授课，与银行家和金融投资家们一起探讨如何拓展中小企业金融服务。当前，商业银行零售业务领域竞争加剧，零售银行业务是商业银行传统的优势领域。从国际经验看，近年来许多大型商业都在向零售银行回归。一些国内的商业银行也制定了零售业务发展计划，努力建设一流的零售银行。从国外银行来看，零售业务的收益率要高于批发业务0.5个百分点到1个百分点。据统计，目前国际性大银行的零售业务收益占比一般在30%

20、70%之间。而内资银行的零售业务收入占比一般在10%左右，因此内资银行的零售业务发展潜力较大，但同时面临着更加激烈的竞争。世界著名投行高盛的研究报告指出，中国商业银行如果把发展重点更多的集中于零售银行（主要包括抵押贷款、汽车贷款、信用卡贷款等），将不仅有助于提高资产的质量、从根本上改善银行的赢利能力（这些产品在亚洲以及世界各地都取得了较高的风险回报），同时还有助于促进消费导向GDP（比出口导向以及政府支出导向更好）即内需的增长。我们邀请世界一流银行及投行的研究人员及从业人士、清华大学和北京大学的经济学与金融学教授授课，与银行家和金融投资家们共同探讨如何建设一流的零售银行。课程内容：1、银行业中

21、小企业金融服务（中小企业融资现状分析与银行拓展中小企业金融业务等）2、中资银行与外资银行中小企业金融服务的比较 （中资银行中小企业金融服务与国家信贷政策 征信系统与风险管理、贷款风险、贷款风险与定价）3、零售银行业务（消费者银行与面向客户服务、市场分析与客户分析等）4、零售产品创新及风险管理、人才建设及信息系统建设、资讯系统建设5、中资银行零售业务与外资银行（中国区）零售业务发展的比较6、如何建设一流的零售银行、理论与案例学业认证 学习结束经论文答辩考核合格后，可获得清华大学继续教育学院颁发的“国际银行家与金融投资家高级研修班”结业证书。 注意事项参加学习的学员请填写报名申请表并传真至010-

22、67112456，审核通过后发入学通知、详细报到开课时间、地点等相关资料。 交费方式学员直接汇款到清华大学；由清华开具发票。 开户单位：清华大学 开户行：北京银行商务中心区支行汇款帐号：01091022900120109000815注：请在汇款单“汇款用途”栏注明“继续教育学院国际银行家与金融投资家高级研修班（学员姓名）培训费”，并及时传真至：杨老师分师资郎咸平 教授香港中文大学财务系讲座教授,长江商学院金融学讲席教授；美国宾夕法尼亚大学财务学博士（1986）；曾担任世界银行、深交所和香港政府财经事务局公司治理顾问。魏 杰 教授清华大学经济管理学院教授，博士生导师；

23、同时担任全国多个省市的经济顾问，许多家大型企业经济顾问；中国国有资产管理学会等5家学会的副会长；曾任中国人民大学经济系主任、教授、博士生导师；国家国有资产管理局科研所所长。 冯俭生 美国运通银行：亚太区人力资源发展总监 ；恒生银行：服务素质促进部主管；联科效能发展顾问有限公司：行政总裁；香港人力资源管理学会理事及咨询科技委员会联席主席；白重恩 清华大学经济管理学院经济系系主任，哈佛大学经济学博士(1993年)曾任教于香港大学、美国波士顿学院。主要研究和教学领域：组织经济学、竞争战略、金融、中国经济。钱小安中国人民银行研究生部教授，博士生导师。主要研究方向，资产定价与资产管理。供职于中国人寿资产

24、管理有限公司投资研究中心总经理，中国人寿保险（集团）公司博士后指导教师。曾供职于中国人民银行(1995-2001)、中共中央金融工作委员会(2001-2003)、中国银行业监督管理委员会(2003-2004)。陆 磊 中国人民银行金融研究所经济学博士。第十一届孙冶方经济科学奖获得者，国际货币基金组织（IMF）学者，中山大学管理学院教授，曾供职于中国人民银行政策研究室经济金融处，中国人民银行研究局国际金融处，国务院农村金融和农村信用社改革专题小组办公室。财经首席研究员。郭田勇中央财经大学金融学院教授，中央财经大学中国银行业研究中心主任。中国人民银行研究生部经济学博士，韩国对外经济研究院（KIEP

25、）高级访问学者，并曾在中国人民银行分行从事金融实务工作谢 平中央汇金公司总经理，两度孙冶方经济科学奖获得者，中国人民银行研究局局长兼金融研究所所长。中国社会科学院金融研究所研究员，中国人民银行总行研究生部博士生导师，中国金融学会常务理事兼秘书长，中国金融学会学术委员会委员兼秘书长，金融研究主编，经济研究编委。朱英资清华大学经济管理学院金融系；美国纽约大学Stern商学院MBA(2002年)；美国纽约大学CourantInstitute金融数学专业博士（1997年），1997-2002年任花旗集团风险分析师、定量分析主管。宋 玮中国人民大学和德国法兰克福大学联合培养经济学博士，美国加利福尼亚大学伯克利分校哈斯商学院福布赖特高级访问学者。现任中国人民大学财政金融学院副教授，兼任教育部中国财政金融政策研究中心研究员、中国人民大学德国研究中心研究员、中国社会科学院金融研究所讲座教授。主要研究方向为金融理论与政策、现代银行管理等。刘玲玲 清华大学经济管理学院经济系教授。研究兴趣：中国公共财政、税法和税制、宏观经济、农村经济与财政政策、转型经济与现代化理论、经济博弈论与财政体制的设计。中国人民大学哲学系哲学博士（1996年），清华大学经济管理管学院博士后。龚 刚 美国新学院大学博士（1