某银行存管系统介绍课件

1、某银行存管系统介绍课件某银行存管系统介绍课件目录总体设计01账户体系02业务框架03业务流程04DIRECTORY目录总体设计01账户体系02业务框架03业务流程04DIRE01第一部份总体设计01第一部份总体设计01业务诉求合规经营资金存管快速接入移动端支持业务灵活01业务诉求合规经营资金存管快速接入移动端支持业务灵活02平台架构交易系统资金管理系统交易系统资金管理系统交易系统资金管理系统网络金融产品销售平台网络借贷平台股权众筹融资平台银行资金存管系统银行支付服务前置支付系统清算系统银行核心系统大小额超级网银第三方支付机构存管系统清结算系统支付系统清结算系统短信服务第三方支付机构02平台架构

2、交易系统资金管理系统交易系统资金管理系统交易系统多种接入模式支持实时联机模式、批量联机模式、联合存管模式二级账户体系二级账户体系，商户资金与用户资金独立存放系统灵活多种参数灵活配置，预警阀值针对性调整业务多样提供多样性接口，尽量满足用户各种业务需求报表统计提供多种统计报表，为用户提供决策分析日切清算每天系统日切，确保清结算及时准确。03功能概述多种接入模式支持实时联机模式、批量联机模式、联合存管模式二级2022/9/1102第二部份账户体系2022/9/902第二部份账户体系1234为投资/融资创建不同子账户，资金独立存放。投资/融资账户账户资金分在途/现金，既保障了用户投资的实时性，也保障了

3、账户出金的安全证。在途/现金账户设立了自有账户、手续费账户、活动金账户、垫付账户等多种平台账户和临时性的标的账户。平台账户允许平台设立第三方保证金账户、保险账户、担保账户等。第三方账户1234为投资/融资创建不同子账户，资金独立存放。投资/融资2022/9/1103第三部份业务框架2022/9/903第三部份业务框架借款/投资人银行账户P2P平台银行账户投资人账户融资人账户标的账户标的账户投资还款P2P平台账户风险保障金账户分账充值提现提现充值借款/投资人P2P平台投资人账户融资人账户标的账户标的账户投2022/9/1104第四部份业务流程2022/9/904第四部份业务流程15423开户个人

4、用户提交姓名、身份证、银行卡号、预留手机号4要素验证企业用户提交企业注册信息，转账验证设置交易密码创建投融资账户通知平台开户结果开户充值发标投标成标还款提现对账15423开户个人用户提交姓名、身份证、银行卡号、预留手机号更新存管账户存管充值指令充值通知P2P平台支持网银充值、快捷充值、平台充值、线下充值等多种充值方式。充值成功后，在途账户余额增加，并通知投融资平台允许用户投资。T+1日资金清算后，在途账户资金转入现金账户。允许用户提现。开户充值发标投标成标还款提现对账更新存管账户存管充值指令充值通知P2P平台支持网银充值、快捷标的发布1投融资平台发布标的信息，包括标的基本内容、融资人情况、标的

5、出账信息等记录标的2记录标的相关信息，创建标的还款对照基准表标的账户3创建标的临时账户：标的可投账户、标的可提账户。开户充值发标投标成标还款提现对账标的发布1投融资平台发布标的信息，包括标的基本内容、融资人情01投融资平台冻结账户资金，提交投标请求，包含：标的编号、投资金额、活动金金额等存管平台核对投标信息，用户进行支付密码确认，提示完成投标。完成投标后，页面同步通知投融资平台用户投标结果，并返回投融资平台界面。存管平台异步多次通知投融资平台投标结果。020304开户充值发标投标成标还款提现对账01投融资平台冻结账户资金，提交投标请求，包含：标的编号、投投融资平台通知存管平台标的成标，并确定出

6、账方式成标判断在途资金在途垫付出账需要出账到标的指定银行账户的，需要判断是否存在在途资金，在途资金不允许出金。对于有在途资金需要出金的，需由现金垫付账户垫付相应资金。标的账户出账至指定银行账户或融资人电子账户。1234开户充值发标投标成标还款提现对账投融资平台通知存管平台标的成标，并确定出账方式成标判断在途资平台分润标的还款融资人还款融资人还款至相应的标的账户从标的账户还款至投资人账户从投资人收益中扣除平台分润转入平台账户开户充值发标投标成标还款提现对账平台分润标的还款融资人还款融资人还款至相应的标的账户从标的账开户充值发标投标成标还款提现对账提现申请提现通知提现确认出金01 提现申请用户发起

7、提现申请，并通过存管交易密码确认。02 提现通知存管系统通知投融资平台用户提现申请结果。03 提现确认投融资平台审核确认用户提交的申请。04 出金存管平台出金到用户绑定银行卡，并通知投融资平台出金结果开户充值发标投标成标还款提现对账提现申请提现通知提现确认出金开户充值发标投标成标还款提现对账数据备份每天凌晨，进行日切，备份当天业务数据及账户数据。分账核对分账核对当天业务数据。T-1账户数据+T日流水=T日账户数据对账清算提供投融资平台对账文件，核对无误后进行账户清算。总分对账系统总账户与各子账户总分对账。第三方对账T+1日与支付系统进行出入金对账，核对无误后生成对账文件。开户充值发标投标成标还款提现对账数据备份每天凌晨，进行日切，银行准入门槛、费用情况准入标准1、具有国资、上市公司或风投背景；2、运营1年以上；3、年成交量不低于10亿元；3、实缴注册金不少于3000万；4、存缴500万保证金。接入费用1、北京银行存管年费50万起；2、技术接入费30万；3、尽调费用；银行准入门槛、费用情况准入标准1、具有国资、上市公司或风投背申请签尽调协议尽调付款尽调/报告选荐银行现场尽调报批对接方案/推荐支付公司认可方案存