借款合同（小企业统借统还贷款）

1、借款协议（小企业统借统还贷款）协议号：_目录 TOC o 1-1 h z u HYPERLINK l _Toc383722754 第一章 贷款金额、用途及期限 PAGE 1本借款协议（小企业统借统还贷款）（协议号：_）于_年_月_日由下述各方签订：借 款 人：_（以下称“借款人”）法定代表人：_注册 办公地址：_xx 号码：_电 话：_基本开户银行：_账 号：_贷 款 人：中国进出口银行_分行（以下称“贷款人”）负 责 人：_注册 办公地址：_xx 号码：_电 话：_传 真：_“借款人”是一家在中国xx行政管理部门登记注册，具有独立法人资格/资质的企业或银行等金融机构。为融通资金，“借款人”特

2、此向“贷款人”申请小企业统借统还贷款。经审查，“贷款人”同意根据本协议的条款和条件向“借款人”发放小企业统借统还贷款。“用款企业”是指本协议附件二用款企业列表所列的、以“借款人”为融资平台关于企业。“用款企业”是参照国家关于规定及中国进出口银行关于制度规定，符合中小企业划分标准的主要从事对外贸易的生产或服务企业，是本协议项下“贷款”的实际用款人。为明确各方的权利和义务，根据中华人民共和国协议法及其他关于法律、法规的规定，各方经协商一致，特订立本协议。本协议所指“境外”包含xx特别行政区、xx特别行政区和xx地区。本协议中凡标有“”之处，选择的请打“”，不选择的请打“”。第一章 贷款金额、用途及

3、期限“贷款人”同意依照本协议的商定向“借款人”提供最高不超过如下金额的中小企业统借统还贷款(以下称“贷款”)：RMB￥_元（大写）人民币_元）在本协议商定的“提款期间”和“贷款”额度内，“借款人”可依照商定向“贷款人”书面申请使用“贷款”。贷款用途 依照国家相关法律法规、政策以及中国进出口银行现行有效的小企业统借统还贷款关于规章制度的规定，本协议项下的“贷款”应专项用于“用款企业”所明确的相关用途。未经“贷款人”事先书面同意，“借款人”及“用款企业”不得变更本协议项下“贷款”用途。其他商定：_。 本协议“贷款”期限为_（_）个月，自“贷款”项下第一次放款日起至最后还款日止（以下称“贷款期限”）

4、。“借款人”可以申请提取本协议项下“贷款”的期限为（1）自第十一条、第十二条规定的所有先决条件已经全部满足或尚未满足的条件已经被“贷款人”放弃之日起满_（_）个公历月之日；或（2）本协议生效之日起至_年_月_日（以下称“提款期间”）。“提款期间”以上述两个日期中较早届至的一日终止。在“提款期间”终止后，“借款人”未申请提取的“贷款”额度自动取消。特别商定：_第二章 贷款利率和利息计收本协议项下的“贷款”适用如下利率：对于人民币“贷款”，参照中国人民银行发布的同档次的银行等金融机构人民币商业贷款基准利率上浮下浮_%确定，“贷款”利率每满一个月一季度半年一年确定一次。利率浮动日从贷款发放日起计算，

5、分笔拨付的以首笔贷款的发放日分笔拨付贷款的发放日为准，对日浮动如浮动日为月末，则按月末的实际日确定。浮动利率一经确定，浮动期内不得更改。浮动期满后，再按届时中国人民银行发布的同档次的贷款利率确定“贷款”执行的下一浮动期利率。对于人民币“贷款”，适用固定年利率百分之 _（_ %）。 对于外币“贷款”，按_（ ）个月伦敦银行同业拆借利率（LIBOR）加_BP确定，每满一个月一季度半年一年确定一次。利率浮动日从贷款发放日起计算，分笔拨付的以首笔贷款的发放日分笔拨付贷款的发放日为准，贷款利率基准取值日期为第一次放款日或浮动期满日的前2个工作日，对日浮动。浮动利率一经确定，浮动期内不得更改。浮动期满后，

6、再按最新的相应档次的贷款利率确定“贷款”执行的下一浮动期利率。对于外币“贷款”，适用固定年利率百分之_（_%）。_本协议规定的利息从“借款人”实际提款日起算，按实际提款额和用款天数计算，计算基数为一年360天。对于本协议项下的“贷款”，按月季半年年结息，结息日为_日此处应填写具体日期，如：1月20日，2月20日或3月20日，6月20日，9月20日，12月20日或6月20日，12月20日或12月20日等。付息日为结息日次日。“借款人”应在每个付息日按本协议规定向“贷款人”支付利息。每一笔提款的第一个结息期间自实际提款日开始，在该提款日后紧接的结息日终止；每一个结息期间（每一笔提款的第一个结息期间

7、除外）应开始于前一个付息日，终止于之后紧接的结息日；如最后到期日不是一个结息日，则“贷款”在最后到期日所在利息期的利息应在最后到期日支付；如任何一个付息日终止于一个非工作日，仍应在该非工作日付息。“贷款人”对本协议项下的所有人民币贷款，从贷款逾期之日起，在本协议第四条规定的贷款利率的基础上加收_作为罚息利率，计收罚息，直至“借款人”全额清偿逾期“贷款”本息之日止。“贷款人”对本协议项下的所有逾期的外币贷款，从贷款逾期之日起，在本协议第四条规定的贷款利率的基础上加收_作为罚息利率，计收罚息，直至“借款人”全额清偿逾期“贷款”本息之日止。罚息利率随贷款利率的调整而调整，如遇贷款利率调整，分段计算罚

8、息。“贷款人”对本协议项下所有挪用的人民币贷款，从贷款挪用之日起，在本协议第四条规定的贷款利率的基础上加收_作为罚息利率，计收罚息, 直至“借款人”全额清偿挪用“贷款”本息之日止。“贷款人”对本协议项下所有挪用的外币贷款，从贷款挪用之日起，在本协议第四条规定的贷款利率的基础上加收_作为罚息利率，计收罚息, 直至“借款人”全额清偿挪用“贷款”本息之日止。罚息利率随贷款利率的调整而调整，如遇贷款利率调整，分段计算罚息。“借款人”应在“贷款人”处开立人民币结算账户和/或经常项目外汇账户和/或外汇贷款专用账户和外汇还款专用账户（以下称“指派账户”），本“贷款”项下的资金划拨和本息偿还均通过该账户进行。

9、“借款人”应在每个付息日将利息付至“指派账户”。“借款人”在此授权“贷款人”于付息日当天从“指派账户”中扣划相应的利息金额。“借款人”在此授权“贷款人”可以自己或通过“代理行”将“借款人”的出口结汇资金及时划付至“指派账户”，用于支付“贷款”项下的利息，但如该等资金的金额不足以支付当期应付利息时，“借款人”仍有义务以其自有资金支付。对贷款期内未能按期支付的利息，按协议利率计收复利；对贷款逾期或挪用期间未能按期支付的利息，按逾期或挪用罚息利率计收复利；如同一笔贷款既存在逾期又存在挪用情况，则按挪用罚息利率计收复利。第三章 贷款的提取、发放和支付 只有当“贷款人”已通知“借款人”（1）以下所列明的

10、所有先决条件已满足且其对该等先决条件的履行情况表示满意，或（2）就尚未满足的任何先决条件而言，其已放弃要求满足任何该等先决条件，“借款人”方可以申请提取本协议项下的“贷款”：本协议“担保资料文件”以及“项目”项下的其他相关协议、商务协议等资料文件（以下合称“商务协议”）已经由“借款人”、“用款企业”分别和相关当事方合法签署并已生效；“借款人”的股东大会、股东会、董事会或其他内部有权机构已做出有效决议批准“借款人”作为小企业统借统还贷款的融资平台向“贷款人”申请小企业统借统还贷款，且“借款人”已将其股东大会、股东会、董事会或其他内部有权机构批准“借款人”签署和履行本协议、相关“担保资料文件”并对

11、代表“借款人”签署和履行本协议、相关“担保资料文件”的签字人进行有效授权的相关决议以及上述有权签字人的签字样本提交给“贷款人”； “贷款”“项目”、项下所必需的所有批准、许可、登记或备案均已做出或履行且“借款人”及“用款企业”已向“贷款人”提交了所有与上述批准、许可、登记或备案相关的资料文件或令“贷款人”满意的复印件； “借款人”及“用款企业”就本协议项下的“贷款”、账户开立、担保、资金转移等事项取得国家外汇管理部门的批准（如适用）；“借款人”已向“贷款人”提交令“贷款人”满意的：“借款人”、“用款企业” 和相关担保人的基本情况介绍；其最新的公司章程、符合国家关于要求的营业执照副本和批准证书（

12、如适用）；“借款人”、“用款企业”和相关担保人的其最近三年经“贷款人”认可的审计机构审计的财务报告及本年近期财务报表；其他表明“借款人”、“用款企业” 及担保人资信和经营状况的资料文件资料；由“贷款人”接受的会计师事务所出具的关于“借款人”的股东各期资本金出资到位情况的验资报告；由“用款企业”的法定代表人或授权委托人签发的说明“项目”xx进度情况、资本金投入情况的证明以及“贷款人”要求的其他相关证明资料文件和资料文件资料；“项目”初步设计和概算以及相关政府部门对上述设计和/或概算的批复；“项目”的可行性研究报告； “项目”xx进度计划；“项目”保险计划、“用款企业”已支付所有保险项下的保险费的

13、支付凭证以及保险公司出具的保险权益质押及转让确认函原件；以及_“贷款人”认为必要的其他资料文件资料；“借款人”或“用款企业”将与“项目”关于的所有风险在“贷款人”同意的保险公司投保且保险公司出具相应保单（其中须注明所有保险赔偿额将直接归属并支付给“贷款人”）；“借款人”或“用款企业”将与“项目”关于的所有风险在“贷款人”同意的保险公司投保，并将保险权益转让给“贷款人”，相关保险权益转让协议业经相关方有效签署。上述资料文件如为复印件，须经“借款人”的有权签字人签字确认为真实、完整、有效的资料文件并加盖“借款人”公章。“借款人”提取任何“贷款”，还需满足下列条件：（1）“借款人”及“用款企业”已按

14、“贷款人”的要求开立关于账户；（2）本协议第十章规定的“担保资料文件”已生效，相关的登记或交付手续已履行，担保已有效设立；（3）“借款人”已按“贷款人”的要求提交附件二用款企业列表以及附件三用款企业声明承诺函。特别商定：_ “借款人”每次提取“贷款”资金（包括第一次提款），还须进一步满足以下先决条件（包括但不限于）：“贷款人”（1）已收到第十一条中所列明的相关资料文件并对第十一条和第十二条项下的先决条件的履行情况表示满意，或（2）就未收到的资料文件或未满足的任何先决条件而言，其已放弃要求递交或满足任何该等资料文件和先决条件；“借款人”及“用款企业”在本协议项下所作的全部陈述与保证在预计提款日依

15、照当时存续的事实及情形在所有重要方面仍是真实和准确的，就如同该等陈述与保证是在该提款日做出的；“借款人”及“用款企业”没有已经发生且延续存在的本协议项下的任何违约事件；自本协议签订之日起，没有发生会或基于合理预期可能发生会对“借款人”或“用款企业”造成或产生“重大不利影响”的事件；该笔提款的发放不会致使“借款人”或“用款企业”违反：其章程；其作为一方当事人的或对其有约束力的任何协议（包括本协议、“担保资料文件”及其他“商务协议”）；或任何法律、法规和其他规范性资料文件；该笔提款已列入“借款人”向“贷款人”提交的提款计划；该笔提款金额不少于人民币_元且应为人民币_元的整数倍；“贷款人”已在预计提

16、款日前的第_（ ）个工作日的中午12点（xx时间）之前收到“借款人”发出的依照本协议附件一的格式填写的完整有效的提款申请书；“贷款人”的律师已就与该笔提款关于的事项向“贷款人”提交令“贷款人”满意的法律建议或意见书且“借款人”或“用款企业”已支付相关的律师费； 与该笔提款相对应的资本金（如有）已经落实的证明；以及“借款人”填写的完整有效的借款借据。在满足了上述第十一条、 REF _Ref187665200 r h * MERGEFORMAT 第十二条和第十三条的规定及本协议其他条款和条件的情况下，“贷款人”将在提款申请书中确定的提款日当天，根据提款申请书所确定的“贷款”资金数额，通过向提款申请

17、书中指派的账户汇款进行放款。该等放款即构成“借款人”在本协议项下的债务。对于流动资金类“贷款”项目，“贷款”资金支付采用如下方式： 本协议项下“贷款”资金,对单个用款企业的单笔支付金额未超过_万元（含_万元）人民币（其他货币以“借款人”提款申请当天中国人民银行公布的该货币兑换人民币的汇率的中间价计算），可采取“借款人”自主支付方式；对单个用款企业的单笔支付金额超过_万元人民币（其他货币以“借款人”提款申请当天中国人民银行公布的该货币兑换人民币的汇率的中间价计算），应采取“贷款人”受托支付方式； 本协议项下“贷款”资金全部采用“贷款人”受托支付方式。上款中“自主支付”是指“贷款人”根据“借款人”

18、的提款申请书将“贷款”资金经由“借款人”账户后发放至“用款企业”账户，由“用款企业”自主支付给符合商定用途的“用款企业”交易对手；上款中“受托支付”是指“贷款人”根据“借款人”和“用款企业”的委托，将“贷款”先后通过“借款人”的账户和“用款企业”账户支付给符合商定用途的“用款企业”交易对手。“借款人”及“用款企业”应及时提供“贷款”资金使用的关于记录和资料文件资料。在“贷款”发放和支付过程中，“借款人”及“用款企业”不得违反上述商定，以化整为零方式规避受托支付，否则“贷款人”有权立即对协议项下未发放的“贷款”资金全部改用受托支付方式，或者直接停止“贷款”发放和支付，并采取本协议商定的其他违约救

19、济措施。在流动资金类贷费用目的“贷款”发放和支付过程中，“借款人”或“用款企业”出现以下情形之一的，“贷款人”应与“借款人”协商补充“贷款”发放和支付条件，也可直接停止“贷款”发放和支付：信用状况下降；主营业务盈利能力不强；贷款资金使用出现异常。对于固定资产类贷费用目，“贷款”资金支付除以下两种情况可采取自主支付方式外，其他情况下均应采用“贷款人”受托支付方式：单笔支付金额未超过单个用款企业实施的单个项目总投资5%且未超过500万元人民币（其他货币以“借款人”提款申请当天中国人民银行公布的该货币兑换人民币的汇率的中间价计算）；单笔支付金额虽超过单个用款企业实施的单个项目总投资5%但小于50万元

20、人民币（其他货币以“借款人”提款申请当天中国人民银行公布的该货币兑换人民币的汇率的中间价计算）。上款中“自主支付”是指“贷款人”根据“借款人”的提款申请书将“贷款”资金经由“借款人”账户发放至“用款企业”账户，由“用款企业”自主支付给符合本协议商定用途的“用款企业”交易对手；上款中“受托支付”是指“贷款人”根据“借款人”和“用款企业”的委托，将“贷款”资金先后通过“借款人”账户和“用款企业”账户支付给符合协议商定用途的“用款企业”交易对手。在固定资产投资类贷费用目的“贷款”发放和支付过程中，“借款人”或“用款企业”出现以下情形的，“贷款人”应与“借款人”协商补充“贷款”发放和支付条件，也可直接

21、停止“贷款”发放和支付：信用状况下降；不按“借款协议”商定支付“贷款”资金； “项目”进度落后于资金使用进度；违反“借款协议”商定，以化整为零方式规避“贷款人”受托支付。特别商定：_第四章 中间业务的办理“借款人”在此向“贷款人”承诺：1. “借款人”所有与“项目”相关的存款及中间业务（以下称“中间业务”，包括但不限于国内外结算、结售汇、保函、金融衍生业务、现金管理业务、贸易融资业务等）均在“贷款人”或“代理行”处办理；2. “借款人”在“贷款人”或“代理行”开立“专户”（关于“专户”的定义见本协议第十七条第4款）；且3. “借款人”应依照“贷款人”规定的格式向“贷款人”出具中间业务承诺函。第

22、五章 借款人的陈述、保证和承诺“借款人”向“贷款人”陈述和保证如下： “借款人”是一家依照中国法律合法设立并有效存续的企业法人（非项目公司）事业法人，具有独立法人资格/资质，享有充分的权力、授权及权利以其全部资产承担民事责任并从事经营活动。“用款企业”是依照中国法律合法设立并有效存续的企业法人，具有独立法人资格/资质，享有充分的权力、授权及权利以其全部资产承担民事责任并从事经营活动。 “借款人”及“用款企业”具有完全、充分和适当的资格/资质与能力订立、提交、接收及履行本协议、“担保资料文件”及 “商务协议”，本协议、“担保资料文件”及 “商务协议”等的签署及相关交易均已取得所有必要授权及批准，

23、本协议、“担保资料文件”及“商务协议”系由“借款人”及“用款企业”的法定代表人或其合法授权签字人有效签署。 “用款企业”具有合法有效的进出口经营权或已经与相关进出口代理企业签署了合法有效的委托代理协议，其签署和履行相关的进出口协议项下的交易所需的所有必要的政府部门以及任何其他方的批准、许可、同意、公证、登记、备案等均已适当取得和履行并且充分合法有效。 “贷款”资金将专用于 “用款企业”开展进出口产品、进口资源或设备及有利于提高其出口能力的固定资产投资。 “借款人”作为本协议项下“贷款”的借款人对“贷款人”承担还本付息的全部责任。“借款人”不得以“用款企业”未还款或其他任何理由而拒绝按期偿还本协

24、议项下的“贷款”。“借款人”及“用款企业”为签署本协议、“担保资料文件”及 “商务协议”以及相关交易或固定资产投资所需的所有必要的政府部门以及任何其他方的批准、许可、同意、公证、登记、备案均已适当取得和履行，并且充分、合法、有效。“借款人”及“用款企业”一直依法从事经营活动，并未从事任何超出其经批准的经营范围的行为或因为违法经营活动受到关于政府部门的处罚。“借款人”及“用款企业”已仔细阅读并完全理解和接受本协议的内容，“借款人”及“用款企业”签署和履行本协议是自愿的，全部意思表示真实。 “用款企业”申请贷款所从事的进口、出口或固定资产投资所需的任何必要的政府部门或任何其他方的批准、许可、同意、

25、公证、登记、备案均已适当取得和履行，并且充分、合法、有效。 “借款人”签署本协议及履行其在本协议项下的义务并不违反下列事项：（1）“借款人”的公司章程；（2）“借款人”或“用款企业”为一方当事人或对其有约束力地任何资料文件（包括本协议、“担保资料文件”及其它“商务协议”）；以及（3）适用于“借款人”或“用款企业”的任何法律、法规和其他规范性资料文件。本协议是合法有效的，对“借款人”及“用款企业”构成合法、有效并具有法律约束力的义务，并可按本协议的关于条款予以强制执行。 “借款人”公司治理结构良好，内部管理制度规范，管理层具有较强的市场开拓能力和创新意识。目前没有发生，或就“借款人”所知也不存在

26、可能发生的“借款人”分立、合并、兼并、被兼并、重组、改制等情况以及以租赁、联营、托管等方式进行所有权交易的情况。目前没有发生，或就“借款人”所知也不存在未完结的或者可能发生的针对“借款人”或其资产的，对“借款人”的运营、业务或资产或“借款人”履行本协议、“担保资料文件”项下任何义务有重大不利影响（“重大不利影响”）的诉讼、仲裁或行政程序。 “借款人”未违反适用于其或其资产的可能对其经营或财务状况或对其履行在本协议、“担保资料文件”项下义务的能力造成或产生“重大不利影响”的任何法律、法规、判决、裁定、授权、协议或义务。目前没有发生，或就“借款人”所知也不存在“借款人”主动进行的或由第三方针对“借

27、款人”提起的清算或破产程序。在“借款人”的财产、资产或收入的全部或任何部分上未设定担保，但是事先取得“贷款人”书面同意的或在通常的商业活动中发生的并已事先书面告知“贷款人”的且担保总款项不超过人民币_元的担保除外。 “贷款人”在本协议项下的债权与“借款人”的所有其他未创设担保的债权的债权人及非从属债务的债权人至少处同等地位。 “借款人”提供的经审计的财务报告是根据中华人民共和国法律、法规及一贯使用的会计原则和准则编制的，真实恰当地反映了在该报表所述财务期间内“借款人”的财务状况和其经营状况，在该财务期间截止日，“借款人”并无未经披露或未在相关财务报表中予以记录的重大负债（实际的或或有的）或未实

28、现或预期的任何损失，并且“借款人”的经营或财务状况自该报表之日起未出现严重的不利变化。“借款人”向“贷款人”提供的所有资料文件、资料文件资料、报表和凭证是准确、真实、完整和有效的，并且以复印件形式提供的资料文件均与原件相符。“借款人”在此声明其已知晓和了解本协议中及履行本协议所涉及的“贷款人”制定的规章制度及程序，并同意在履行本协议过程中遵守前述规章制度及程序。“借款人”在此声明其上述陈述和保证中没有遗漏任何可能使上述任何陈述和保证成为不真实、准确或对“贷款人”可能造成误导的事实或情形。“借款人”向“贷款人”承诺推荐的“用款企业”应具备本协议商定的条件并依照本协议商定用途使用“贷款”，如“用款

29、企业”违反本协议商定，均视为“借款人”同时违约，“借款人”应对“用款企业”违约行为承担直接的、第一位的责任。“借款人”应按本协议的商定履行全部义务。本协议的任何条款商定或安排均不会使“借款人”免除其在本协议项下的任何义务，亦不会使“用款企业”取代“借款人”的地位而直接向“贷款人”承担义务。“借款人”承诺，“借款人”向“贷款人”贷款支持“用款企业”的行为符合国家法律法规，并且不违反监管政策。监督相关“用款企业”对于“贷款”的使用，监控“用款企业”的经营、财务状况，在“用款企业”发生任何可能对“贷款”的回收造成不利影响的事件时及时通报“贷款人”。确保“用款企业”依照“贷款人”的要求开立相关的专用账

30、户。特别商定：_“借款人”向“贷款人”承诺，在本协议项下“贷款”的本金、利息及其他应付费用全部清偿完毕之前，其应当：于每季度初_日之前向“贷款人”提供上一季度的财务报表，每年_月_日之前向“贷款人”提供上半年度的财务报表，每年_月_日之前向“贷款人”提供经审计的上年度财务报告并对该等资料文件的真实性、准确性、有效性和完整性负责;按“贷款人”的要求随时提供相关用款企业和担保人的经营状况、财务状况之报告、报表等资料文件和资料文件资料，并对其真实性、准确性和有效性负责；“借款人”、担保人或用款企业发生重大事项，应及时通知“贷款人”。遵守相关的环保法律的规定，取得所有相关法律要求的任何授权或许可并保持

31、其有效性。接受“贷款人”及“代理行”对“借款人”、“用款企业”进行贷款支付管理、贷后管理等信贷检查与监督，并给予充分的协助和配合。“借款人”应在“贷款人”或“贷款人”认可的银行处开立资金回笼账户（以下称“专户”），与“贷款”相关的商务协议、产品或项目项下的所有资金往来（包括但不限于销售回款、项目收入、费用划拨等）均通过该账户办理。借款人应根据“贷款人”的要求及时提供“专户”资金的进出情况。借款人应根据“贷款人”的要求及时提供“专户”资金的进出情况。本“贷款”项下“专户”开立情况如下：开户银行：_账户号：_ 供叙做流动资金类“贷款”项目时予以选择。在予以勾选的情况下，如果我行与“借款人”约定所有

32、与“项目”相关的存款及中间业务均在我行或我行的“代理行”办理，则此处应要求“借款人”将资金回笼账户开立在我行或我行的“代理行”。如发生下列所有所述的事件，应及时（且在其知晓或应当知晓该事件的发生后不超过_日内）通知“贷款人”，并且一经“贷款人”要求即向其提供与该等事件关于的详细信息：“借款人”、担保人或“用款企业”与境外投资者谈判或签订合资、合作协议；任何涉及“借款人”、担保人或“用款企业”或其重大经营性资产的诉讼、仲裁或行政程序的发生；“借款人”、担保人或“用款企业”财务状况恶化、停业、歇业、被宣告破产、解散、被吊销企业法人营业执照或被撤销；“借款人”、担保人或“用款企业”发生的对“贷款人”

33、在本协议项下的债权实现具有不利影响的其他事项。 以适当有效的方式保持“借款人”的财务状况和业务经营处于良好状态，未经“贷款人”书面同意，不得进行任何可能给其财务状况、经营状况或其它状况造成“重大不利影响”的资产处置行为（因日常经营所需的处置行为除外），不得订立或承担任何可能给其财务状况和经营状况造成“重大不利影响”的任何协议或义务，也不得在“借款人”全部或部分资产或收益上设置或允许在该等资产或收益上存在任何担保权益。如在xx行政管理部门进行任何变更登记，在上述变更登记履行后十（10）个工作日内通知“贷款人”并将关于登记资料文件的副本送交“贷款人”。向“贷款人”提供“贷款人”随时合理要求的财务资

34、料文件资料或其它资料文件资料。根据“贷款人”的要求将与本协议或“项目”关于的资料文件正本（包括本票、承兑汇票等）存放在“贷款人”或“代理行”处。一旦发生或可能发生本协议第十二章中所述的任一违约事件，应在得知该事件发生或可能发生之后三（3）日内通知“贷款人”，并对所发生的违约事件采取合理、及时的补救措施。“借款人”应保持如下财务指标：_。“借款人”及“用款企业”不得改变贷款用途，不得以任何方式将“贷款”资金用于股权投资及国家禁止生产、经营的领域的投资，不得以任何方式将“贷款”资金用于资本市场或房地产市场的投资，且不得用于支付中介费、代理费和佣金。监督“用款企业”对于“贷款”的使用，监控“用款企业

35、”的经营、财务状况。特别商定：_“借款人”向“贷款人”承诺，在本协议项下“贷款”的本金、利息及其他应付费用全部清偿完毕前，未经“贷款人”事先书面同意其不得：向任何人提供可能影响到“贷款人”债权受偿的债务保证、抵押、质押或其他形式的担保，或进行实质性增加债务融资。就“项目”造成或产生任何除本协议项下债务之外的其他融资性的债务。进行联营、合并、分立、股权转让、对外投资、股份制改造或其他经营方式和所有权结构的变更安排；如确因经营需要或国家政策、法律调整而进行上述活动，应事先取得“贷款人”的书面同意，并提前偿还“贷款”或对其在本协议项下的还款责任和义务做出令“贷款人”满意的安排。以房屋、机器设备等固定

36、资产或商标、专利、专有技术、土地使用权等无形资产入股或投资于其他公司或实体，或实质性增加债务融资。减少其注册资本或对其章程做出修改。以任何形式向其股东分配股息或红利。_第六章 情势变更 在本协议生效后，因任何适用法律法规或其说明的颁布、实施或变更，及/或为了遵守对“贷款人”有管辖权的中央银行、财政、金融监管机构或其他行政机关的要求，致使或将致使“贷款人”履行本协议项下的义务（包括但不限于筹措资金、发放贷款或保持任何贷款余额）成为不合法或违反监管规定的，“贷款人”应当在知悉该等情况后尽快通知“借款人”，并说明致使该等不合法或违反监管规定的原因及依据。在“借款人”收到上述通知后，“贷款人”的放款义

37、务应当立即全部自动取消。“借款人”应当在收到“贷款人”要求后_（ ）个工作日内，向“贷款人”提前偿还所有贷款余额以及应计利息和费用。依照本条的规定取消放款义务及提前还款的，“贷款人”不向“借款人”支付任何违约金或费用，“借款人”不向“贷款人”支付任何提前还款违约金。 在本协议生效后，因任何适用法律法规或其说明的颁布、实施或变更，及/或为了遵守对“贷款人”有管辖权的中央银行、财政、金融监管机构或其他行政机关的要求，“贷款人”无法按协议商定放款或必须调整还款计划的，“借款人”同意“贷款人”可自行决定是否放款以及放款的金额，或根据关于要求直接调整还款计划。“贷款人”应将关于决定及时书面通知“借款人”

38、，并说明关于情况，以便“借款人”尽快落实其他融资来源，或根据调整后的还款计划筹备还款。“借款人”承诺不就“贷款人”根据本条规定不予全部或部分放款的行为或者调整还款计划的行为提出任何异议，包括但不限于要求承担违约责任以及诉诸司法程序。在本协议生效后，因任何适用法律法规或其说明的颁布、实施或变更，及/或为了遵守对“贷款人”有管辖权的中央银行、财政、税务、金融监管或其他行政机关的要求，致使或将致使“贷款人”因订立本协议或履行本协议项下的义务（包括但不限于筹措资金、发放贷款或保持任何贷款余额）而增加成本或发生额外成本，或者“贷款人”依照本协议条款收到或应收的任何费用的金额减少，则“贷款人”在知悉该等情

39、况后，应当及时通知“借款人”，并说明增加成本的造成或产生原因和计算依据。“借款人”在收到该通知后的_（ ）个工作日内，应当根据“贷款人”的要求，向“贷款人”支付一笔金额等于该项增加成本的费用。“借款人”和“贷款人”将进一步协商避免发生成本增加的关于安排，包括提高贷款利率、调整提款计划、变更还款计划等，各方并将就此另行签订补充协议。如致使“贷款人”成本增加的情况延续存在，则“借款人”有权在至少提前三十个工作日书面通知“贷款人”的情况下，依照本协议第八章的规定提前偿还已经发放的全部贷款。“贷款人”在本协议项下的放款义务自“借款人”发出该提前还款通知之日起取消。第七章 代理行的参加为了保证本协议项下

40、“贷款”的专款专用和按期偿还，“贷款人”委托_作为其在本协议项下的代理行（以下称“代理行”）。“贷款人”另与“借款人”和“代理行”签署信贷业务委托代理协议（小企业统借统还贷款）（以下称“委托代理协议”，协议号：_）。“借款人”除应遵守和履行其在本协议项下的义务外，还应受“委托代理协议”的约束。“委托代理协议”在“贷款”支付、管理方面的关于商定与本协议的关于内容不一致的，以“委托代理协议”的关于商定为准。“贷款人”将委托“代理行”负责本协议项下“贷款”的拨付、监督“贷款”的使用和偿还、“项目”的执行。第八章 贷款的偿还“借款人”应在本协议规定的“贷款期限”内严格按还款计划以原币种偿还本协议项下的

41、“贷款”本金，还款计划如下： _年_月_日（币种、大写）_元_年_月_日（币种、大写）_元_年_月_日（币种、大写）_元_年_月_日（币种、大写）_元_年_月_日（币种、大写）_元_年_月_日（币种、大写）_元“借款人”应在本协议规定的“贷款期限”的最后一个银行工作日（包括该日）之前一次偿还全部“贷款”。_“借款人”应在每一个还款日之前，将当期应还本金金额支付至“指派账户”。“借款人”在此授权“贷款人”于还款日当天从“指派账户”中扣划相应的本金金额，但如该等资金的金额不足以偿还当期应还本金时，“借款人”仍有义务以其自有资金偿还。 “借款人”自第一次还款日之前的_月开始，“指派账户”中的资金余额

42、应不低于。对于高于该最低余额的金额，可以用于“借款人”根据本协议的规定进行提前还款。对于本协议项下的“贷款”，在“提款期间”终止之日起满三（3）个月后， “借款人”可以提前还款，但须提前10个工作日通知“贷款人”。 “借款人”可以申请提前还款，应提前二十（20）个工作日向“贷款人”提出书面申请，并征得“贷款人”的书面同意。提前还款的金额应当至少为_，且应当为_的整数倍。提前还款日应当是一个还本日，所有提前还款的金额应按与到期相反的顺序冲减本金。 “借款人”应就提前偿还的“贷款”向“贷款人”支付提前还款违约金。人民币贷款提前还款违约金的计算公式为：提前还款违约金=提前还款金额提前还款天数0.05

43、；外币贷款提前还款违约金的计算公式为：提前还款违约金=提前还款金额提前还款天数1%/360。如“借款人”没有依照“贷款人”的要求及时支付提前还款违约金，应按本协议第三十二条规定向“贷款人”支付违约金。对于任何提前偿还的部分，“借款人”不得要求再次提用。 只有符合中国进出口银行关于贷款展期的相关规定，借款人才可以申请贷款展期。“借款人”在还款时应按“贷款人”的要求填写汇款单据的关于内容（包括但不限于注明本协议的协议编号）。第九章 费用和补偿“借款人”应就未提取的“贷款”金额向“贷款人”支付承诺费。该等承诺费应按应提未提的“贷款”金额，以百分之_（_）的年率进行计收，以一年三百六十(360)日为基

44、础，以自本协议生效之日起(包括当天)至“提款期间”的最后一日止的实际天数进行计算，每季度每半年每一年支付一次。如“借款人”迟延支付承诺费，“借款人”应就其迟延支付的承诺费按本协议第三十二条规定向“贷款人”支付违约金。 “借款人”如未能依照“贷款人”的要求及时支付本协议规定的相关费用（包括但不限于提前还款违约金、承诺费等），“借款人”应就逾期支付的相关费用向“贷款人”支付违约金，该等违约金应自逾期之日起（包括当天）至相关费用的实际支付日止，按每天千分之零点五（0.5）计算，按季支付。“借款人”应在收到任何收费通知单后_日内，向“贷款人”支付或补偿“贷款人”因本协议和其他“担保资料文件”或其中提及

45、的任何其它资料文件的谈判、筹备、打印和签署所合理发生的全部成本和支出（包括但不限于所有律师费）。如非因“贷款人”的原因需对本协议和其他“担保资料文件”进行修改，“借款人”应向“贷款人”补偿“贷款人”就此做出评估、谈判或资料文件修改而造成或产生的所有成本和费用（包括但不限于所有律师费）。“借款人”应向“贷款人”补偿其发生的因履行本协议而发生的所有损失、责任、损害、成本及费用，包括但不限于“贷款人”需要就本协议进行登记、注册所发生的费用以及“贷款人”汇划贷款资金过程中发生的费用。“借款人”应在“贷款人”提出书面要求后的三（3）个工作日内，向“贷款人”支付因强制执行或保留本协议项下的任何权利而造成或

46、产生的全部成本和费用（包括但不限于所有诉讼费、执行费、律师费等）。“借款人”应在“贷款人”提出书面要求后的三（3）个工作日内，补偿“贷款人”因以下原因而造成或产生的任何成本或损失：回复、评估和谈判“借款人”要求的对本协议做出的任何修改；发生任何违约事件，或致使“贷款人”合理认为构成违约的任何事件；“借款人”未能在到期日支付本协议项下到期的任何费用；“贷款人”已根据“借款人”在提款申请书中的要求为一笔“贷款”筹备或安排资金，但由于“借款人”的原因而未能发放该笔贷款；或“贷款”（或其一部分）未能依照“借款人”发出的提前还款书面申请被提前偿还。特别商定：_第十章 担保本协议项下的“贷款”采用如下担保

47、方式： “贷款人”接受的第三方保证人提供信用保证，该保证人与“贷款人”另行签订保证协议，编号为_。“借款人”将其所拥有完全所有权的_抵押给“贷款人”，“借款人”与“贷款人”另行签订抵押协议，编号为_。“借款人”将其所拥有完全所有权的_质押给“贷款人”，“借款人”与“贷款人”另行签订质押协议，编号为_。“贷款人”接受的第三方将其所拥有完全所有权的_抵押给“贷款人”，该担保人与“贷款人”另行签订抵押协议，编号为_。“贷款人”接受的第三方将其所拥有完全所有权的_质押给“贷款人”，该担保人与“贷款人”另行签订质押协议，编号为_。“借款人”的“发起人”出具的令“贷款人”满意的_（完工担保/还款担保）。

48、_。 _。以上各份资料文件在本协议中合称为“担保资料文件”。为本协议之目的，“借款人的发起人”是指_。第十一章 保险“借款人”或“用款企业”应将与“贷款”关于的所有风险在“贷款人”认可的保险公司投保并交纳保险费，投保险种应符合“贷款人”的要求，并且“借款人”或“用款企业”应将保险权益转让给“贷款人”（包括但不限于在相关保险单中注明所有保险赔偿额将直接归属并支付给“贷款人”）。在本协议项下“贷款”本金、利息和其他应付费用偿清之前，“借款人”或“用款企业”不得以任何理由中断保险；“借款人”或“用款企业”应向“贷款人”提供其依照保险协议或保险单的规定而延续、全面履行保险费支付义务的支付凭证。如“借款

49、人”或“用款企业”中断保险，“贷款人”有权续保或代为投保，费用全部由“借款人”承担。 “借款人”或“用款企业”应在知道或应当知道保险事故发生之日起三（3）日内以书面形式通知“贷款人”，并根据保险单的关于规定及时向承保人索赔。由于没有及时通知或及时索赔或未履行保险单项下义务给“贷款人”造成的损失由“借款人”承担赔偿责任。除非“贷款人”另行书面同意，保险赔款应首先用于偿还本协议项下的“贷款”本息及其他应付费用。保险赔款不足以支付所欠“贷款”本息时，“借款人”应继续承担清偿责任。第十二章 违约事件与处理以下任一事件均构成本协议项下的违约事件：“借款人”未按本协议规定按期支付利息或归还本金或支付其他应

50、付费用。“借款人”或“用款企业”未按本协议规定的用途使用“贷款”或未按本协议商定方式进行“贷款”资金支付。 “借款人”违反了“委托代理协议”中的关于“借款人”的规定。“借款人”或“用款企业”在本协议项下做出的陈述和保证被证明是不真实的或是具有误导性的。“借款人”或“用款企业”违反了在本协议中做出的承诺。 “项目”的xx和运营成为不合法或用款企业被中止或禁止进行“项目”的xx和运营。 “项目”的xx和运营被中止、终止或放弃。 “项目”发生不可抗力或重大事故并且在_（ ）天内该等状况并未解除或得到有效的补救。“项目”的xx未能按期履行。 发生“项目”设备全损，且“贷款人”认为保险赔偿金不足以覆盖修

51、理修缮成本或使“项目”恢复到损失发生前的状况。“借款人”或“用款企业”未按期交纳保险费致使保险中断。“借款人”未能按期支付其他银行等金融机构的到期利息或者归还到期贷款或支付应付费用以及“借款人”在其为一方的其他协议项下严重违约。“借款人”或“用款企业”经营、财务状况严重恶化； 或“借款人”突破本协议第十七条第11款商定的财务指标。“借款人”存在或可能发生悬空或逃避银行债务的行为。“借款人”被合并、分立、重组、改制或进行其他所有权变更时，未经“贷款人”事先书面同意或未能提前偿还全部“贷款”或做出令“贷款人”满意的偿还安排或债务重组。“借款人”破产、被解散、关闭或被撤销。“借款人”未将以下情况及时

52、通知“贷款人”：“项目”或“项目”项下的“担保资料文件”或其他“商务协议”发生重大变更；本协议项下“用款企业”的产品的出口情况的重大变更或产品出口计划未能全部或部分实现的情形；或者“用款企业”进口资源或技术设备等的情况发生重大变更、未能全部或部分实现的情形，或者进口上述资源或技术装备等被中止、禁止；或者固定资产投资xx出现重大障碍或其他重大不利情况；或者出现其他“贷款人”合理认为可能对用款企业资信情况造成或产生重大不利影响的情况；其章程的任何修改及其经营活动的任何实质性变化；其会计原则的重大修改或财务指标的重大变化；其或其子公司或其集团主要成员的财务状况的任何重大变化（包括涉及并将会对“借款人

53、”根据本协议履行其义务的能力构成“重大不利影响”的任何诉讼、仲裁或行政程序）。“借款人”或“用款企业”未按本协议的商定在“贷款人”处办理所有相关的存款、结算和担保等业务。“借款人”或“用款企业”未按本协议的商定在“贷款人”或“代理行”处开立账户，或者关于资金往来未能通过这一账户办理并由“贷款人”或“代理行”进行监控。“借款人”或“用款企业”违反了本协议的任何其他条款。在任何“担保资料文件”或“商务协议”项下发生任何违约事件，且“贷款人”合理认为该等违约事件会对“贷款人”债权的实现造成或产生“重大不利影响”。“保证人”或担保物发生危及、损害或可能危及、损害“贷款人”权益的事件或情形且“借款人”未

54、能在上述事件或情形发生后_（ ）日内提供替代的“保证人”或担保物。“项目”项下发生任何对“贷款人”债权的实现造成或产生“重大不利影响”的事件或情形。为确保本协议、“担保资料文件”和“商务协议”的有效性和可执行性、或者各方各自义务的履行的有效性和可执行性、或者该等资料文件作为证据的可采信性所需取得的任何政府部门或机构的任何许可、同意、批准、授权、备案或登记被撤销、未能取得或未被及时更新、或者不再充分有效。“借款人”或“用款企业”违规经营被有权机关处罚，严重影响其正常经营。“借款人”被监管机构或银行银行等金融机构列入“黑名单”。“借款人”出现高级管理层人事变更、资产重组等重大事项，严重影响还款能力

55、。“贷款人”合理认为属于“借款人”或“用款企业”违约的其他事件或情形。上述违约事件是否发生，“贷款人”有权自行作出判断并通知“借款人”。上述任何违约事件发生后，“贷款人”有权采取以下任何一项或多项措施：要求“借款人”或“用款企业”限期纠正；取消“借款人”尚未提取的“贷款”；宣布所有已提取的“贷款”立即到期，并要求“借款人”立即偿还全部已提取的“贷款”的本金、利息或其他应付费用；要求“借款人”追加或更换担保（包括保证人、抵押物、质物等）；从“借款人”在“贷款人”、“贷款人”的总行及总行的境内外分支机构开立的任何币种的任何账户中或要求从“借款人”在“代理行”或“代理行”境内外的分支机构开立的任何币

56、种的任何账户中直接扣划本协议项下“借款人”应付而未付的任何费用（包括但不限于“贷款”本金、利息和本协议项下其他应付费用）；宣布实施或实现关于“贷款”的任何担保项下的权利。第十三章 协议变更本协议的任何条款的修改、补充必须以书面形式做出，并由“借款人”及“贷款人”各方共同签署并加盖各自公章后，按商定条件生效。本协议的任何修改和补充均构成本协议不可分割的一部分。如遇国家法律、法规的变化或司法原因致使本协议任何条款成为无效，本协议其他条款的有效性均不受影响。届时，各方当事人将密切合作，尽快修改本协议中关于条款。第十四章 抵销、转让和权利放弃“借款人”应根据本协议的规定全额支付其应当支付的费用，不得作

57、出任何抵销、保留或反请求，并免于任何性质税项或费用的扣减或预提。如根据任何法律的要求对“借款人”向“贷款人”支付的任何费用扣减或预提任何税费，“借款人”应在任何费用扣减或预提任何税费的同时向“贷款人”支付一笔额外费用，以确保“贷款人”不受该等扣减或预提影响而立即全额收到本应收到的全部金额。“借款人”应立即将正式收据副本或其他证明交给“贷款人”，以表明任何该等扣减或预提费用已向相关税务或其他主管机关支付。 未经“贷款人”书面同意，“借款人”或“用款企业”不得将其在本协议项下的任何权利、义务转让给第三人。无需事先征得“借款人”同意，“贷款人”可将本协议项下的债权转让给任何第三方，并通知“借款人”。

58、“贷款人”给予“借款人”履行本协议项下义务的任何宽容、宽限、优惠或延缓均不影响、损害或限制“贷款人”依据本协议和法律、法规而享有的所有权益，并不视为“贷款人”对本协议项下权利、权益的放弃，也不影响“借款人”在本协议项下任何义务的承担。第十五章 适用法律及争议解决 本协议适用中华人民共和国法律并按中华人民共和国法律说明。在本协议履行期间，凡因履行本协议所发生的或与本协议关于的所有争议、纠纷，各方可协商解决。协商未能解决时，任何一方均可以依法向人民法院起诉。各方同意，因履行本协议发生的或与本协议关于的诉讼应在“贷款人”住所地有管辖权的人民法院进行。第十六章 其它本协议附件一所列的提款申请书格式、附

59、件二用款企业列表、附件三用款企业声明承诺函及各方共同确认的其它附件是本协议不可分割的组建部分，与本协议具有同等的法律效力。借款借据等借款凭证为本协议的组建部分。本协议未记载，或者记载的内容，包括但不限于借款金额、借款期限、还款计划、贷款利率、起息日等与借款借据等借款凭证记载不一致时，以借款借据等借款凭证的记载为准。在上下文适用的情况下，本协议项下的任何当事人应包括他们各自的继任者和其所允许的受让人。本协议各方互相发出与本协议关于的通知、要求，应以书面方式作出，并发送至本协议首页列出的关于方的办公地址如下办公地址：“借款人”办公地址：_“贷款人”办公地址：_ 任何一方如变更其办公地址或传真号码，

60、需及时通知对方。各方之间的资料文件往来，如以专人递送，在交付后即被视为送达；如以挂号信方式发送的，在挂号信寄出三(3)天后即被视为送达；如以电传或图文传真号码发送，在发送方终端收到确认信号后即被视为送达，但“借款人”发给“贷款人”的资料文件，则需在“贷款人”实际收到后方可视为送达。根据征信业管理条例及国家相关法律法规，“借款人”确认知悉并理解本条商定的含义，在此不可撤销地授权“贷款人”（包括“贷款人”的总行及总行的其他各分支机构）进行如下操作： 1. 为及时了解“借款人”的信用状况，排除“借款人”存在违法、违规行为的情况，确保本协议项下业务安全，根据国家相关规定通过金融信用信息基础数据库和_查