外资金融机构法律法规汇编

1、外资银行法法规TOC o 1-1 h z HYPERLINK l _Toc70407007 中华人民共共和国外资资金融机构构管理条例例 PAGEREF _Toc70407007 h 1 HYPERLINK l _Toc70407008 中华人民共共和国外资资金融机构构管理条例例实施细则则 20002-2-1 PAGEREF _Toc70407008 h 9 HYPERLINK l _Toc70407009 外资金融机机构驻华代代表机构管管理办法 20002-7-18 PAGEREF _Toc70407009 h 26 HYPERLINK l _Toc70407010 中国人民银银行关于外外资金

2、融机机构市场准准入有关问问题的公告告 20001.112.099 PAGEREF _Toc70407010 h 32 HYPERLINK l _Toc70407011 中国银行业业监督管理理委员会关关于向外资资金融机构构进一步开开放人民币币业务的公公告 PAGEREF _Toc70407011 h 32 HYPERLINK l _Toc70407012 境外金融机机构投资入入股中资金金融机构管管理办法 PAGEREF _Toc70407012 h 33 HYPERLINK l _Toc70407013 关于印发中外合资资投资银行行类机构管管理暂行办办法的通通知 19995年5月20日 PAGE

3、REF _Toc70407013 h 37 HYPERLINK l _Toc70407014 外资银行人人民币专用用帐户暂行行管理规定定 19994年4月23日 PAGEREF _Toc70407014 h 41 HYPERLINK l _Toc70407015 外管局综合合司关于为为境内外资资银行人民民币贷款提提供担保问问题的复函函 22001年年6月8日 PAGEREF _Toc70407015 h 42 HYPERLINK l _Toc70407016 外资银行并并表监管管管理办法 PAGEREF _Toc70407016 h 42 HYPERLINK l _Toc70407017 关于

4、印发外资金融融机构中、高级管理理人员任职职资格暂行行规定的的通知 11997年年5月15日 PAGEREF _Toc70407017 h 48 HYPERLINK l _Toc70407018 中国人民银银行办公厅厅关于外资资银行办理理信用证和和保函业务务有关问题题的通知 PAGEREF _Toc70407018 h 50 HYPERLINK l _Toc70407019 外资银行结结汇、售汇汇及付汇业业务实施细细则 19996年6月18日 PAGEREF _Toc70407019 h 51 HYPERLINK l _Toc70407020 外资银行行结汇、售售汇及付汇汇业务实施施细则会会计处

5、理的的有关规定定 19996年6月18日 PAGEREF _Toc70407020 h 53 HYPERLINK l _Toc70407021 试点地区外外资银行结结汇、售汇汇及付汇业业务实施细细则 19996年3月1日 PAGEREF _Toc70407021 h 55 HYPERLINK l _Toc70407022 外资金融机机构存款准准备金缴存存管理办法法 19996年4月30日 PAGEREF _Toc70407022 h 57 HYPERLINK l _Toc70407023 委托注册会会计师对外外资金融机机构进行审审计管理办办法 19996年4月30日 PAGEREF _Toc7

6、0407023 h 60 HYPERLINK l _Toc70407024 关于印发外资银行行并表监管管指导意见见的通知知 PAGEREF _Toc70407024 h 61 HYPERLINK l _Toc70407025 国家税务总总局关于外外国银行分分行营运资资金缴纳印印花税问题题的批复的的通知二二年一一月二十八八日 PAGEREF _Toc70407025 h 62 HYPERLINK l _Toc70407026 国家税务总总局关于外外国银行分分行摊列总总行管理费费有关问题题的通知22002-1-100 PAGEREF _Toc70407026 h 63 HYPERLINK l _T

7、oc70407027 国家税务总总局关于外外资金融机机构应收利利息所得税税处理问题题的批复 20002.011.08 PAGEREF _Toc70407027 h 64 HYPERLINK l _Toc70407028 财政部、国国家税务总总局关于调调整外商投投资和外国国金融企业业营业税政政策的通知知 20001.044.25 PAGEREF _Toc70407028 h 65 HYPERLINK l _Toc70407029 关于外资银银行报送统统计数据有有关问题的的通知 PAGEREF _Toc70407029 h 66 HYPERLINK l _Toc70407030 中国人民银银行关于

8、执执行境外外金融机构构管理办法法有关问问题的通知知 19990.005.055 PAGEREF _Toc70407030 h 69 HYPERLINK l _Toc70407031 境外金融机机构管理办办法(附英文) 19900.04.13 PAGEREF _Toc70407031 h 71 HYPERLINK l _Toc70407032 中国人民银银行关于执执行境外外金融机构构管理办法法有关问问题的通知知 19990.005.055 PAGEREF _Toc70407032 h 80 HYPERLINK l _Toc70407033 国家税务总总局关于德德国西德意意志州银行行和德国德德意志

9、银行行取得的贷贷款利息收收入适用利利率标准问问题的批复复 19998.003.188 PAGEREF _Toc70407033 h 82中华人民共共和国外资资金融机构构管理条例例 中华人民共共和国国务务院令第号 中华华人民共和和国外资金金融机构管管理条例已经年月日国务院院第次次常务会议议通过，现现予公布，自自年月日起施行行。 总理理 朱镕基基 二一一年十二月月二十日第一章 总总则第一条 为为了适应对对外开放和和经济发展展的需要，加加强和完善善对外资金金融机构的的管理，促促进银行业业的稳健运运行，制定定本条例。第二条 本本条例所称称外资金融融机构，是是指依照中中华人民共共和国有关关法律、法法规的

10、规定定，经批准准在中国境境内设立和和营业的下下列金融机机构：（一）总行行在中国境境内的外国国资本的银银行（以下下简称独资资银行）；（二）外国国银行在中中国境内的的分行（以以下简称外外国银行分分行）；（三）外国国的金融机机构同中国国的公司、企业在中中国境内合合资经营的的银行（以以下简称合合资银行）；（四）总公公司在中国国境内的外外国资本的的财务公司司（以下简简称独资财财务公司）；（五）外国国的金融机机构同中国国的公司、企业在中中国境内合合资经营的的财务公司司（以下简简称合资财财务公司）。第三条 外外资金融机机构必须遵遵守中华人人民共和国国法律、法法规，不得得损害中华华人民共和和国的社会会公共利益

11、益。外资金融机机构的正当当经营活动动和合法权权益受中华华人民共和和国法律保保护。第四条 中中国人民银银行是管理理和监督外外资金融机机构的主管管机关；中中国人民银银行分支机机构对本辖辖区外资金金融机构进进行日常监监督管理。第二章 设设立与登记记第五条 独独资银行、合资银行行的注册资资本最低限限额为亿亿元人民币币等值的自自由兑换货货币。独资资财务公司司、合资财财务公司的的注册资本本最低限额额为亿元元人民币等等值的自由由兑换货币币。注册资资本应当是是实缴资本本。外国银行分分行应当由由其总行无无偿拨给不不少于亿亿元人民币币等值的自自由兑换货货币的营运运资金。中国人民银银行根据外外资金融机机构的业务务范

12、围和审审慎监管的的需要，可可以提高其其注册资本本或者营运运资金的最最低限额，并并规定其中中的人民币币份额。第六条 设设立独资银银行或者独独资财务公公司，申请请人应当具具备下列条条件：（一）申请请人为金融融机构；（二）申请请人在中国国境内已经经设立代表表机构年年以上；（三）申请请人提出设设立申请前前年年末末总资产不不少于亿美元元；（四）申请请人所在国国家或者地地区有完善善的金融监监督管理制制度，并且且申请人受受到所在国国家或者地地区有关主主管当局的的有效监管管；（五）申请请人所在国国家或者地地区有关主主管当局同同意其申请请；（六）中国国人民银行行规定的其其他审慎性性条件。第七条 设设立外国银银行

13、分行，申申请人应当当具备下列列条件：（一）申请请人在中国国境内已经经设立代表表机构年年以上；（二）申请请人提出设设立申请前前年年末末总资产不不少于亿美元元，并且资资本充足率率不低于；（三）申请请人所在国国家或者地地区有完善善的金融监监督管理制制度，并且且申请人受受到所在国国家或者地地区有关主主管当局的的有效监管管；（四）申请请人所在国国家或者地地区有关主主管当局同同意其申请请；（五）中国国人民银行行规定的其其他审慎性性条件。第八条 设设立合资银银行或者合合资财务公公司，申请请人应当具具备下列条条件：（一）外国国合资者为为金融机构构；（二）外国国合资者在在中国境内内已经设立立代表机构构；（三）外

14、国国合资者提提出设立申申请前年年年末总资资产不少于于亿亿美元；（四）外国国合资者所所在国家或或者地区有有完善的金金融监督管管理制度，并并且外国合合资者受到到所在国家家或者地区区有关主管管当局的有有效监管；（五）外国国合资者所所在国家或或者地区有有关主管当当局同意其其申请；（六）中国国人民银行行规定的其其他审慎性性条件。第九条 设设立独资银银行或者独独资财务公公司，应当当由申请人人向中国人人民银行提提出书面申申请，并提提交下列资资料：（一）设立立独资银行行或者独资资财务公司司的申请书书，其内容容包括：拟拟设独资银银行或者独独资财务公公司的名称称，注册资资本额，申申请经营的的业务种类类等；（二）可

15、行行性研究报报告；（三）拟设设独资银行行或者独资资财务公司司的章程；（四）申请请人所在国国家或者地地区有关主主管当局核核发的营业业执照（副副本）及对对其申请的的意见书；（五）申请请人最近年的年报报；（六）中国国人民银行行要求提供供的其他资资料。第十条 设设立外国银银行分行，应应当由外国国银行总行行向中国人人民银行提提出书面申申请，并提提交下列资资料：（一）法定定代表人签签署的申请请书，其内内容包括：拟设外国国银行分行行的名称，总总行无偿拨拨给的营运运资金数额额，申请经经营的业务务种类等；（二）可行行性研究报报告；（三）申请请人所在国国家或者地地区有关主主管当局核核发的营业业执照（副副本）及对对

16、其申请的的意见书；（四）申请请人最近年的年报报；（五）中国国人民银行行要求提供供的其他资资料。第十一条 设立合资资银行或者者合资财务务公司，应应当由合资资各方共同同向中国人人民银行提提出书面申申请，并提提交下列资资料：（一）设立立合资银行行或者合资资财务公司司的申请书书，其内容容包括：拟拟设合资银银行或者合合资财务公公司的名称称，合资各各方名称，注注册资本额额，合资各各方出资比比例，申请请经营的业业务种类等等；（二）可行行性研究报报告；（三）合资资经营合同同及拟设合合资银行或或者合资财财务公司的的章程；（四）外国国合资者所所在国家或或者地区有有关主管当当局核发的的营业执照照（副本）及及对其申请

17、请的意见书书；（五）外国国合资者最最近年的的年报；（六）中国国合资者的的有关资料料；（七）中国国人民银行行要求提供供的其他资资料。第十二条 本条例第第九条、第第十条、第第十一条所所列资料，除除年报外，凡凡用外文书书写的，应应当附有中中文译本。第十三条 中国人民民银行应当当对设立外外资金融机机构的申请请进行初步步审查，自自收到完整整的申请文文件之日起起个月内内作出受理理或者不受受理的决定定。决定受受理的，发发给申请人人正式申请请表；决定定不受理的的，应当书书面通知申申请人并说说明理由。特殊情况下下，中国人人民银行不不能在前款款规定期限限内完成初初步审查并并作出受理理或者不受受理决定的的，可以适适

18、当延长，并并告知申请请人；但是是，延长期期限不得超超过个月月。第十四条 申请人应应当自接到到正式申请请表之日起起个月内内完成筹建建工作；在在规定期限限内未完成成筹建工作作，有正当当理由的，经经中国人民民银行批准准，可以延延长个月月。在延长长期内仍未未完成筹建建工作的，中中国人民银银行作出的的受理决定定自动失效效。筹建工工作完成后后，申请人人应当将填填写好的申申请表连同同下列文件件报中国人人民银行审审批：（一）拟设设外资金融融机构主要要负责人名名单及简历历；（二）对拟拟任该外资资金融机构构主要负责责人的授权权书；（三）法定定验资机构构出具的验验资证明；（四）安全全防范措施施和与业务务有关的其其他

19、设施的的资料；（五）设立立外国银行行分行的，其其总行对该该分行承担担税务、债债务的责任任担保书；（六）中国国人民银行行要求提供供的其他文文件。第十五条 中国人民民银行应当当自收到设设立外资金金融机构完完整的正式式申请文件件之日起个月内，作作出批准或或者不批准准的决定。决定批准准的，颁发发经营金融融业务许可可证；决定定不批准的的，应当书书面通知申申请人并说说明理由。第十六条 经批准设设立外资金金融机构的的，申请人人凭经营金金融业务许许可证向工工商行政管管理机关办办理登记，领领取营业执执照。第三章 业业务范围第十七条 独资银行行、外国银银行分行、合资银行行按照中国国人民银行行批准的业业务范围，可可

20、以部分或或者全部依依法经营下下列种类的的业务：（一）吸收收公众存款款；（二）发放放短期、中中期和长期期贷款；（三）办理理票据承兑兑与贴现；（四）买卖卖政府债券券、金融债债券，买卖卖股票以外外的其他外外币有价证证券；（五）提供供信用证服服务及担保保；（六）办理理国内外结结算；（七）买卖卖、代理买买卖外汇；（八）从事事外币兑换换；（九）从事事同业拆借借；（十）从事事银行卡业业务；（十一）提提供保管箱箱服务；（十二）提提供资信调调查和咨询询服务；（十三）经经中国人民民银行批准准的其他业业务。第十八条 独资财务务公司、合合资财务公公司按照中中国人民银银行批准的的业务范围围，可以部部分或者全全部依法经经

21、营下列种种类的业务务：（一）吸收收每笔不少少于万元人民民币或者其其等值的自自由兑换货货币，期限限不少于个月的存存款；（二）发放放短期、中中期和长期期贷款；（三）办理理票据承兑兑与贴现；（四）买卖卖政府债券券、金融债债券，买卖卖股票以外外的其他外外币有价证证券；（五）提供供担保；（六）买卖卖、代理买买卖外汇；（七）从事事同业拆借借；（八）提供供资信调查查和咨询服服务；（九）提供供外汇信托托服务；（十）经中中国人民银银行批准的的其他业务务。第十九条 外资金融融机构经营营人民币业业务的地域域范围和服服务对象范范围，由中中国人民银银行按照有有关规定核核定。第二十条 外资金融融机构经营营人民币业业务，应

22、当当具备下列列条件：（一）提出出申请前在在中国境内内开业年年以上；（二）提出出申请前年连续盈盈利；（三）中国国人民银行行规定的其其他审慎性性条件。第二十一条条 外资金金融机构在在中国人民民银行批准准的业务范范围内，开开办新的业业务品种的的，应当在在开办之前前向中国人人民银行提提出书面申申请。中国国人民银行行应当自收收到书面申申请文件之之日起日内作出出批准或者者不批准的的决定。中中国人民银银行作出不不批准决定定的，应当当书面通知知申请人并并说明理由由。第四章 监监督管理第二十二条条 外资金金融机构的的存款、贷贷款利率及及各种手续续费率，由由外资金融融机构按照照中国人民民银行的有有关规定确确定。第

23、二十三条条 外资金金融机构经经营存款业业务，应当当向所在地地区的中国国人民银行行分支机构构缴存存款款准备金，其其比率由中中国人民银银行制定，并并根据需要要进行调整整。第二十四条条 外国银银行分行的的营运资金金的应当以中中国人民银银行指定的的生息资产产形式存在在，包括在在中国人民民银行指定定的银行的的存款等。第二十五条条 独资银银行、合资资银行、独独资财务公公司、合资资财务公司司的资本充充足率不得得低于。第二十六条条 独资银银行、合资资银行、独独资财务公公司、合资资财务公司司对个企企业及其关关联企业的的授信余额额，不得超超过其资本本的，但是经经中国人民民银行批准准的除外。第二十七条条 独资银银行

24、、合资资银行、独独资财务公公司、合资资财务公司司的固定资资产不得超超过其所有有者权益的的。第二十八条条 独资银银行、合资资银行、独独资财务公公司、合资资财务公司司资本中的的人民币份份额与其风风险资产中中的人民币币份额的比比例不得低低于。外国银行分分行营运资资金加准备备金等之和和中的人民民币份额与与其风险资资产中的人人民币份额额的比例不不得低于。对前两款规规定的比例例，中国人人民银行应应当按照有有关规定逐逐步调整。第二十九条条 外资金金融机构应应当确保其其资产的流流动性。流流动性资产产余额与流流动性负债债余额的比比例不得低低于。第三十条 外资金融融机构从中中国境内吸吸收的外汇汇存款不得得超过其境

25、境内外汇总总资产的。对前款规定定的比例，中中国人民银银行应当按按照有关规规定逐步调调整。第三十一条条 外资金金融机构应应当按照规规定计提呆呆账（坏账账）准备金金。第三十二条条 外资金金融机构应应当聘用中中国注册会会计师，并并经所在地地区的中国国人民银行行分行认可可。第三十三条条 外资金金融机构有有下列情况况之一的，须须经中国人人民银行批批准，并依依法向工商商行政管理理机关办理理有关登记记：（一）设立立分支机构构；（二）调整整、转让注注册资本，追追加、减少少营运资金金；（三）变更更机构名称称或者营业业场所；（四）调整整业务范围围；（五）变更更持有资本本总额或者者股份总额额以以上的股东东；（六）修

26、改改章程；（七）更换换高级管理理人员；（八）中国国人民银行行规定的其其他情况。第三十四条条 外资金金融机构应应当按照规规定向中国国人民银行行及其分支支机构报送送财务报表表和有关资资料。第三十五条条 中国人人民银行及及其分支机机构有权定定期或者随随时检查、稽核外资资金融机构构的存款、贷款、结结算、呆账账等情况，有有权要求外外资金融机机构在规定定的期限内内报送有关关文件、资资料和书面面报告，有有权对外资资金融机构构的违法违违规行为依依法进行处处罚、处理理。第三十六条条 中国人人民银行及及其分支机机构有权要要求外资金金融机构按按照规定制制定业务规规则，建立立、健全业业务管理、现金管理理和安全防防范制

27、度。第三十七条条 外资金金融机构应应当接受中中国人民银银行及其分分支机构依依法进行的的监督检查查，如实报报送有关文文件、资料料和书面报报告，不得得拒绝、阻阻碍、隐瞒瞒。第五章 解解散与清算算第三十八条条 外资金金融机构自自行终止业业务活动，应应当在距终终止业务活活动日日前以书面面形式向中中国人民银银行提出申申请，经中中国人民银银行审查批批准后予以以解散并进进行清算。第三十九条条 外资金金融机构无无力清偿到到期债务的的，中国人人民银行可可以责令其其停业，限限期清理。在清理期期限内，已已恢复偿付付能力、需需要复业的的，必须向向中国人民民银行提出出复业申请请；超过清清理期限，仍仍未恢复偿偿付能力的的

28、，应当进进行清算。第四十条 外资金融融机构因解解散、依法法被撤销或或者宣告破破产而终止止的，其清清算的具体体事宜，参参照中国有有关法律、法规的规规定办理。第四十一条条 外资金金融机构清清算终结，应应当在法定定期限内向向原登记机机关办理注注销登记。第六章 法法律责任第四十二条条 未经中中国人民银银行批准，擅擅自设立外外资金融机机构或者非非法从事金金融业务活活动的，由由中国人民民银行予以以取缔；依依照刑法关关于擅自设设立金融机机构罪、非非法吸收公公众存款罪罪或者其他他罪的规定定，依法追追究刑事责责任；尚不不够刑事处处罚的，由由中国人民民银行没收收违法所得得，并处违违法所得倍以上倍以下的的罚款；没没

29、有违法所所得或者违违法所得不不足万万元的，处处万元元以上万元以下下的罚款。第四十三条条 外资金金融机构超超出中国人人民银行批批准的业务务范围、业业务地域范范围或者服服务对象范范围从事金金融业务活活动的，依依照刑法关关于非法经经营罪或者者其他罪的的规定，依依法追究刑刑事责任；尚不够刑刑事处罚的的，由中国国人民银行行给予警告告，没收违违法所得，并并处违法所所得倍以以上倍以以下的罚款款；没有违违法所得或或者违法所所得不足万元的的，处万元以上上万元元以下的罚罚款。第四十四条条 外资金金融机构在在中国人民民银行批准准的业务范范围内，未未经批准开开办新的业业务品种的的，由中国国人民银行行责令其停停止经营未

30、未经批准的的新的业务务品种，没没收违法所所得，并处处违法所得得倍以上上倍以下下罚款；没没有违法所所得或者违违法所得不不足万元元的，处万元以上上万元元以下的罚罚款。第四十五条条 外资金金融机构违违反本条例例第四章的的有关规定定从事经营营的，由中中国人民银银行给予警警告，没收收违法所得得，并处违违法所得倍以上倍以下的的罚款；没没有违法所所得或者违违法所得不不足万元元的，处万元以上上万元元以下的罚罚款。第四十六条条 外资金金融机构违违反本条例例有关规定定，拒绝、阻碍依法法监督检查查或者报送送虚假的文文件、资料料和书面报报告的，由由中国人民民银行给予予警告，并并处万万元以上万元以以下的罚款款。第四十七

31、条条 外资金金融机构违违反本条例例有关规定定，未按期期报送财务务报表和有有关文件、资料及书书面报告或或者未按照照规定制定定有关业务务规则、建建立健全有有关管理制制度的，由由中国人民民银行给予予警告，责责令限期改改正，并处处万元以以上万万元以下的的罚款。第四十八条条 外资金金融机构违违反本条例例，除依照照本章第四四十三条、第四十四四条、第四四十五条、第四十六六条、第四四十七条的的有关规定定给予处罚罚外，情节节严重的，中中国人民银银行可以责责令该外资资金融机构构停业整顿顿或者吊销销经营金融融业务许可可证；取消消该外资金金融机构高高级管理人人员一定期期限直至终终身在中国国的任职资资格。第四十九条条

32、外资金金融机构违违反中华人人民共和国国其他法律律、法规的的，由有关关主管机关关依法处理理。第七章 附附则第五十条 香港特别别行政区、澳门特别别行政区和和台湾地区区的金融机机构在内地地设立和营营业的金融融业务机构构，比照适适用本条例例。第五十一条条 对外国国金融机构构驻华代表表机构的管管理办法，由由中国人民民银行另行行制定。第五十二条条 本条例例自年月月日起施施行。年月日日国务院发发布的中中华人民共共和国外资资金融机构构管理条例例同时废废止。 HYPERLINK l _top 返回 中华人民共共和国外资资金融机构构管理条例例实施细则则 20002-2-1第一章总则则第一条根据据中华人人民共和国国

33、商业银行行法和中华人民民共和国外外资金融机机构管理条条例（以以下简称条例），制制定本细则则。第二条条条例第二二条第（一一）项和第第（四）项项所称“外国资本本”是指在中中华人民共共和国境外外注册机构构缴付的资资本。第（二）项项所称“外国银行行”是指在中中华人民共共和国境外外注册并经经所在国家家或地区金金融监管当当局批准或或认可的银银行。第（三）项项和第（五五）项所称称“外国的金金融机构” 是指在在中华人民民共和国境境外注册并并经所在国国家或地区区金融监管管当局批准准或认可的的金融机构构。第三条本细细则所称“外资法人人机构”是指条条例所称称独资银行行、合资银银行、独资资财务公司司和合资财财务公司。

34、第 二 章章设 立 与 登 记第四条根据据条例第六条设设立的独资资银行，其其唯一股东东或最大股股东必须是是商业银行行。根据条例例第六条条设立的独独资财务公公司，其唯唯一股东或或最大股东东必须是商商业银行或或财务公司司。本条所称商商业银行的的资本充足足率不得低低于8%。条例第第六条第（二二）项和第第（三）项项适用于唯唯一股东或或最大股东东。第五条根据据条例第八条设设立的合资资银行，其其外方唯一一股东或外外方最大股股东必须是是商业银行行。根据条例例第八条条设立的合合资财务公公司，其外外方唯一股股东或外方方最大股东东必须是商商业银行或或财务公司司。本条所称商商业银行的的资本充足足率不得低低于8%。条

35、例第第八条第（二二）项和第第（三）项项适用于外外方唯一股股东或外方方最大股东东。第六条条条例第六六条、第七七条、第八八条所称申申请人或外外国合资者者在中国境境内已经设设立的代表表机构是指指经中国人人民银行批批准设立和和监管的代代表机构；所称设立立申请前一一年年末是是指截至申申请日的上上一会计年年度末。第七条条条例及本本细则所称称审慎性条条件至少包包括下列条条件：（一）具有有合理的法法人治理结结构；（二）具有有稳健的风风险管理体体系；（三）具有有健全的内内部控制制制度；（四）具有有有效的管管理信息系系统；（五）申请请人经营状状况良好，无无重大违法法违规记录录；（六）具有有有效的反反洗钱措施施。第

36、八条条条例第九九条、第十十条、第十十一条和本本细则第十十六条所称称可行性研研究报告至至少应包括括：申请人人的基本情情况、对拟拟设机构市市场前景的的分析、拟拟设机构未未来业务发发展规划、拟设机构构的组织管管理架构、对拟设机机构开业后后三年的资资产负债规规模和盈利利预测等内内容。第九条条条例和本本细则所称称营业执照照（副本）是是指营业执执照或其他他经营金融融业务许可可文件复印印件。条例和和本细则所所称营业执执照（副本本）、授权权书、外国国银行总行行对其中国国境内分支支机构承担担税务、债债务的责任任担保书等等应经所在在国家或地地区认可的的机构公证证或经中华华人民共和和国驻该国国使、领馆馆认证。但但中

37、国工商商行政管理理机关出具具的营业执执照（副本本）除外。第十条条条例第十十一条第（六六）项所称称中国合资资者的有关关资料是指指中国合资资者营业执执照（副本本）和最近近三年的年年报。第十一条条例和和本细则所所称年报应应经审计，并并附申请人人所在国家家或地区认认可的会计计师事务所所出具的审审计意见书书。以中文文或英文以以外的文字字印制的年年报应附中中文或英文文译本。第十二条条例第第九条、第第十条、第第十一条所所称中国人人民银行要要求提供的的其他资料料至少应包包括下列资资料：(一)初次次设立外资资金融机构构的申请人人应提供所所在国家或或地区金融融体系情况况和有关金金融监管法法律法规规规定；(二)申请

38、请人章程；(三)申请请人及所在在集团的组组织结构图图、主要股股东名单、海外分支支机构与联联营公司名名单。第十三条本本细则要求求提交的申申请资料，除除年报外，凡凡用外文书书写的，应应当附有中中文译本。第十四条外外国银行在在中国境内内增设分行行，除应具具备条例例第七条条规定的条条件外，其其在中国境境内已设分分行应经营营状况良好好，无重大大违法违规规记录。外国银行增增设分行的的申请，应应于中国人人民银行前前次批准设设立分行之之日起一年年后方可提提出。第十五条独独资银行、合资银行行申请设立立分行，应应具备下列列条件：（一）在中中国境内开开业三年以以上，提出出申请前两两个会计年年度连续盈盈利，无重重大违

39、法违违规记录；（二）资本本充足率不不低于8%，资产质质量良好；（三）如系系增设分行行，其申请请应于中国国人民银行行前次批准准设立分行行之日起一一年后，方方可提出；（四）每增增设一个分分行，申请请人应拨付付不少于一一亿元人民民币的等值值自由兑换换货币作为为拟设分行行的营运资资金；包括括拟设分行行在内，申申请人对其其所有境内内分行累计计拨付营运运资金总额额不得超过过其注册资资本的百分分之六十；（五）中国国人民银行行规定的其其他审慎性性条件。第十六条独独资银行、合资银行行申请设立立分行，应应当向拟设设机构所在在地中国人人民银行分分支机构提提交下列资资料，经所所在地中国国人民银行行分支机构构审查同意意

40、后，逐级级报至中国国人民银行行总行审批批：（一）由申申请人的董董事长或行行长（首席席执行官、总经理）签签署的申请请书，其内内容包括：拟设分行行的名称、拟拨付的的营运资金金数额、申申请经营的的业务品种种等；（二）董事事会同意申申请设立分分行的决议议；（三）可行行性研究报报告；（四）营业业执照（副副本）；（五）最近近三年的年年报；（六）申请请人章程；（七）中国国人民银行行要求提供供的其他资资料。第十七条设设立外资法法人机构的的申请书应应由出资各各方的董事事长或行长长（首席执执行官、总总经理）联联名签署，致致中国人民民银行行长长；设立外外国银行分分行的申请请书应由申申请人的董董事长或行行长（首席席执

41、行官、总经理）签签署，致中中国人民银银行行长。第十八条设设立外资金金融机构的的申请人应应向拟设机机构所在地地中国人民民银行分支支机构提交交条例第九条、第十条、第十一条条规定的申申请资料（一一式三份），经经拟设机构构所在地中中国人民银银行分支机机构审查同同意后，逐逐级报至中中国人民银银行总行审审批。申请人未达达到条例例第六条条、第七条条、第八条条和本细则则第十四条条、第十五五条要求的的资格条件件（审慎性性条件除外外），所在在地中国人人民银行分分支机构应应当作出不不受理的决决定，并书书面通知申申请人不受受理的理由由，同时将将不受理的的通知逐级级上报至中中国人民银银行总行。第十九条自自收到设立立外资

42、金融融机构完整整的申请资资料之日起起六个月内内，中国人人民银行总总行应当作作出受理或或者不受理理的决定，并并书面通知知申请人。接到受理理申请通知知的申请人人应自接到到通知之日日起十五日日内到拟设设机构所在在地中国人人民银行分分支机构领领取正式申申请表，开开始筹建工工作。筹建建期为六个个月。逾期未领取取正式申请请表的，申申请人自接接到通知之之日起一年年内不得再再次提出在在同一城市市设立营业业性机构的的申请。第二十条申申请人在接接到中国人人民银行总总行不予受受理的通知知书之日起起一年内不不得再次提提出在同一一城市设立立营业性机机构的申请请。第二十一条条条例第十四条条所称主要要负责人是是指外资法法人

43、机构的的董事长或或行长（首首席执行官官、总经理理），外国国银行分行行的行长（总总经理）。第二十二条条筹建期内内申请人应应当完成下下列工作，并并将有关资资料报至所所在地中国国人民银行行分支机构构：（一）建立立内部控制制制度，包包括内部组组织结构、授权授信信、信贷资资金管理、资金交易易、会计核核算、计算算机系统的的控制政策策和操作规规程；（二）配备备符合业务务发展需要要的、适当当数量的业业务人员，以以满足对主主要业务风风险有效监监控、业务务分级审批批和复查、关键岗位位分工和相相互牵制等等要求；（三）印制制拟对外使使用的重要要业务凭证证和单据；（四）配备备经有关部部门认可的的安全防范范设施；（五）由

44、中中国人民银银行认可的的会计师事事务所对其其内部控制制系统、会会计系统、计算机系系统等进行行开业前审审计。第二十三条条申请人申申请延长筹筹建期的，应应在筹建期期限届满一一个月前向向所在地中中国人民银银行分支机机构提出申申请。申请请书由拟设设外资法人人机构的董董事长或行行长（首席席执行官、总经理）或或外国银行行分行的行行长或总经经理签署。申请人未在在规定时限限内提出筹筹建延期申申请的，中中国人民银银行不受理理其延期申申请。所在地中国国人民银行行分支机构构在接到筹筹建延期申申请资料之之日起十五五日内作出出是否批准准延期的决决定。作出出不批准决决定的，应应书面通知知申请人不不批准的理理由，并逐逐级上

45、报中中国人民银银行总行。第二十四条条筹建工作作完成后，申申请人应当当将填写好好的申请表表连同条条例第十十四条规定定的文件报报拟设机构构所在地中中国人民银银行分支机机构。经拟拟设机构所所在地中国国人民银行行分支机构构审查同意意后，逐级级报至中国国人民银行行总行审批批。第二十五条条中国人民民银行总行行应当自收收到设立外外资金融机机构完整的的正式申请请表及相关关资料之日日起二个月月内，作出出批准或者者不批准的的决定。申申请人应在在接到中国国人民银行行总行通知知之日起十十五日内，到到中国人民民银行总行行领取设立立外资金融融机构的批批复文件。作出不批批准决定的的，申请人人在接到中中国人民银银行总行不不予

46、批准的的通知之日日起一年内内不得再次次提出在同同一城市设设立营业性性机构的申申请。第二十六条条获准设立立外资金融融机构的申申请人，应应在领取中中国人民银银行总行批批准设立外外资金融机机构文件后后，向所在在地中国人人民银行分分支机构提提交开业验验收申请。申请书由由拟设外资资法人机构构的董事长长或行长（首首席执行官官、总经理理）或外国国银行分行行的行长或或总经理签签署。经所所在地中国国人民银行行分支机构构验收合格格后，申请请人持验收收合格意见见书到中国国人民银行行总行领取取经营金融融业务许可可证。验收收不合格的的，外资金金融机构可可以在接到到验收通知知十日后向向验收机构构申请复验验。第二十七条条外

47、资金融融机构在开开业前应在在中国人民民银行总行行指定的全全国性报纸纸和所在地地中国人民民银行分支支机构指定定的地方性性报纸上予予以公告。外资金融融机构在开开业前应将将开业日期期书面报至至所在地中中国人民银银行分支机机构。第二十八条条自中国人人民银行总总行批准设设立机构之之日起九十十日内，外外资金融机机构应当开开业，但遇遇特殊情况况，经所在在地中国人人民银行分分支机构同同意延期开开业的除外外。外资金融机机构申请延延期开业的的，应在批批准设立后后六十日内内向所在地地中国人民民银行分支支机构提出出延期开业业申请。申申请书由外外资法人机机构的董事事长或行长长（首席执执行官、总总经理）或或外国银行行分行

48、的行行长或总经经理签署。所在地中国国人民银行行分支机构构在接到申申请资料之之日起十五五日内作出出是否批准准延期的决决定。作出出不批准决决定的，应应书面通知知外资金融融机构不批批准的理由由，并逐级级上报中国国人民银行行总行。外资金融机机构未在规规定时限内内提出延期期开业申请请的，中国国人民银行行不受理其其延期申请请。开业延期的的最长期限限为九十日日。外资金金融机构开开业期限届届满而未能能开业的，原原设立批准准自动失效效。外资金金融机构应应向中国人人民银行总总行缴回经经营金融业业务许可证证正、副本本。申请人人在原设立立批准失效效之日起一一年内不得得再次提出出在同一城城市设立营营业性机构构的申请。第

49、三章 业业务范围第二十九条条条例第十七条条第（四）项项、第十八八条第（四四）项所称称买卖政府府债券、金金融债券，买买卖股票以以外的其他他外币有价价证券包括括但不限于于下列外汇汇投资业务务：在中国国境外发行行的中国和和外国政府府债券、中中国金融机机构债券和和中国非金金融机构债债券。第三十条条例第第十七条第第（十二）项项和第十八八条第（八八）项所称称资信调查查和咨询服服务是指与与银行业务务有关的资资信调查和和咨询服务务。第三十一条条外资金融融机构经营营条例第十七条条或者第十十八条规定定业务范围围内的，对对境外机构构、外商投投资企业、外国驻华华机构、香香港、澳门门、台湾在在内地代表表机构、外外国人及

50、香香港、澳门门、台湾同同胞的外汇汇业务和非非外商投资资企业的部部分外汇业业务，应分分别符合下下列条件：（一）外国国银行分行行营运资金金应不少于于一亿元人人民币的等等值自由兑兑换货币；（二）独资资银行、合合资银行注注册资本应应不少于三三亿元人民民币的等值值自由兑换换货币；（三）独资资财务公司司、合资财财务公司注注册资本应应不少于二二亿元人民民币的等值值自由兑换换货币。第三十二条条外资金融融机构经营营条例第十七条条或者第十十八条规定定业务范围围内的对各各类客户的的全面外汇汇业务，应应分别符合合下列条件件：（一）外国国银行分行行营运资金金应不少于于二亿元人人民币的等等值自由兑兑换货币；（二）独资资银

51、行、合合资银行注注册资本应应不少于四四亿元人民民币的等值值自由兑换换货币；（三）独资资财务公司司、合资财财务公司注注册资本应应不少于三三亿元人民民币的等值值自由兑换换货币。第三十三条条符合条条例第二二十条规定定获准经营营条例第十七条条或者第十十八条规定定业务范围围内的, 对境外机机构的外汇汇业务，对对外商投资资企业、外外国驻华机机构、香港港、澳门、台湾在内内地代表机机构、外国国人及香港港、澳门、台湾同胞胞的外汇业业务和人民民币业务，对对非外商投投资企业的的部分外汇汇业务和部部分人民币币业务的外外资金融机机构，应分分别符合下下列条件：（一）外国国银行分行行营运资金金应不少于于二亿元人人民币，其其

52、中人民币币营运资金金应不少于于一亿元人人民币，外外汇营运资资金应不少少于一亿元元人民币的的等值自由由兑换货币币；（二）独资资银行、合合资银行注注册资本应应不少于四四亿元人民民币，其中中人民币资资本应不少少于一亿元元人民币，外外汇资本应应不少于三三亿元人民民币的等值值自由兑换换货币；（三）独资资财务公司司、合资财财务公司注注册资本应应不少于三三亿元人民民币，其中中人民币资资本应不少少于一亿元元人民币，外外汇资本应应不少于二二亿元人民民币的等值值自由兑换换货币。第三十四条条符合条条例第二二十条规定定获准经营营条例第十七条条或者第十十八条规定定业务范围围内的对各各类客户的的全面外汇汇业务，对对外商投

53、资资企业、外外国驻华机机构、香港港、澳门、台湾在内内地代表机机构、外国国人及香港港、澳门、台湾同胞胞的人民币币业务和非非外商投资资企业部分分人民币业业务的外资资金融机构构，应分别别符合下列列条件：（一）外国国银行分行行营运资金金应不少于于三亿元人人民币，其其中人民币币营运资金金应不少于于一亿元人人民币，外外汇营运资资金应不少少于二亿元元人民币的的等值自由由兑换货币币；（二）独资资银行、合合资银行注注册资本应应不少于五五亿元人民民币，其中中人民币资资本应不少少于一亿元元人民币，外外汇资本应应不少于四四亿元人民民币的等值值自由兑换换货币；（三）独资资财务公司司、合资财财务公司注注册资本应应不少于四

54、四亿元人民民币，其中中人民币资资本应不少少于一亿元元人民币，外外汇资本应应不少于三三亿元人民民币的等值值自由兑换换货币。第三十五条条符合条条例第二二十条规定定，获准经经营条例例第十七七条或第十十八条规定定业务范围围内的，对对各类客户户的全面外外汇业务，对对外商投资资企业、外外国驻华机机构、香港港、澳门、台湾在内内地代表机机构、外国国人及香港港、澳门、台湾同胞胞和非外商商投资企业业全部人民民币业务的的外资金融融机构，应应分别符合合下列条件件：（一）外国国银行分行行营运资金金应不少于于四亿元人人民币，其其中人民币币营运资金金应不少于于二亿元人人民币，外外汇营运资资金应不少少于二亿元元人民币的的等值

55、自由由兑换货币币；（二）独资资银行、合合资银行注注册资本应应不少于六六亿元人民民币，其中中人民币资资本应不少少于二亿元元人民币，外外汇资本应应不少于四四亿元人民民币的等值值自由兑换换货币；（三）独资资财务公司司、合资财财务公司注注册资本应应不少于五五亿元人民民币，其中中人民币资资本应不少少于二亿元元人民币，外外汇资本应应不少于三三亿元人民民币的等值值自由兑换换货币。第三十六条条符合条条例第二二十条规定定，获准经经营条例例第十七七条或第十十八条规定定业务范围围内的，对对各类客户户全面外汇汇业务和全全面人民币币业务的外外资金融机机构，应分分别符合下下列条件：（一）外国国银行分行行营运资金金应不少于

56、于六亿元人人民币，其其中人民币币营运资金金不少于四四亿元人民民币，外汇汇营运资金金应不少于于二亿元人人民币的等等值自由兑兑换货币；（二）独资资银行、合合资银行注注册资本应应不少于十十亿元人民民币，其中中人民币资资本应不少少于六亿元元人民币，外外汇资本应应不少于四四亿元人民民币的等值值自由兑换换货币；（三）独资资财务公司司、合资财财务公司注注册资本应应不少于七七亿元人民民币，其中中人民币资资本应不少少于四亿元元人民币，外外汇资本应应不少于三三亿元人民民币的等值值自由兑换换货币。第三十七条条本细则第第三十一条条、第三十十三条所称称非外商投投资企业的的部分外汇汇业务是指指对非外商商投资企业业开办的外

57、外汇贷款项项下转存款款，出口结结算，贷款款项下的进进口结算及及汇入汇款款。本细则第三三十三条、第三十四四条所称非非外商投资资企业的部部分人民币币业务是指指对获得该该外资金融融机构外汇汇贷款的非非外商投资资企业的配配套人民币币贷款及其其转存款、对获得该该外资金融融机构外汇汇贷款的非非外商投资资企业的担担保。第三十八条条条例第二十条条第（一）项项、第（二二）项是指指申请人在在拟开办或或扩大人民民币业务的的城市所设设机构开业业三年以上上，申请前前二年连续续盈利。第三十九条条外资金融融机构经营营人民币业业务或扩大大服务对象象范围应向向所在地中中国人民银银行分支机机构提交下下列资料（一一式三份），经经所

58、在地中中国人民银银行分支机机构审查同同意后，逐逐级报至中中国人民银银行总行审审批：（一）申请请人董事长长或行长（首首席执行官官、总经理理）签署的的、致中国国人民银行行行长的申申请书，其其内容包括括：经营人人民币业务务或扩大服服务对象范范围的具体体内容，拟拟增加的资资本或总行行拨付的营营运资金等等；（二）可行行性研究报报告；（三）拟修修改的章程程（只限外外资法人机机构）；（四）拟开开办业务的的操作规程程及内部控控制制度；（五）外资资金融机构构的金融业业务许可证证复印件；（六）中国国人民银行行要求提交交的其他资资料。第四十条外外资金融机机构应当在在中国人民民银行批准准其经营人人民币业务务或扩大服服

59、务对象范范围之日起起四个月内内完成下列列筹备工作作，并将有有关资料报报至所在地地中国人民民银行分支支机构：（一）将增增加的资本本金或营运运资金调入入境内，经经中国人民民银行认可可的会计师师事务所验验资，并出出具验资证证明；（二）配备备符合业务务发展需要要的、适当当数量的业业务人员；（三）印制制拟对外使使用的重要要业务凭证证和单据；（四）配备备经有关部部门认可的的安全防范范设施。外资金融机机构未能在在四个月内内完成筹备备工作的，中中国人民银银行总行原原批准自动动失效。第四十一条条外资金融融机构在筹筹备工作完完成后应向向所在地中中国人民银银行分支机机构提交验验收申请，申申请书由外外资法人机机构的董

60、事事长或行长长（首席执执行官、总总经理）或或外国银行行分行的行行长或总经经理签署。经验收合合格后，外外资金融机机构持验收收合格意见见书和验资资证明到中中国人民银银行总行申申请换发经经营金融业业务许可证证。验收不不合格的，外外资金融机机构可以在在接到验收收通知十日日后向验收收机构申请请复验。第四十二条条外资金融融机构在开开展批准文文件所列业业务前应在在中国人民民银行总行行指定的全全国性报纸纸和所在地地中国人民民银行分支支机构指定定的地方性性报纸上予予以公告。第四十三条条外资金融融机构经营营人民币业业务的地域域范围为已已允许外资资金融机构构经营人民民币业务的的城市。第四十四条条条例第二十一一条所称