作为中国国际化程度最高的银行之一

1、PAGE PAGE 7作为中国国国际化程度度最高的银银行之一，近近年来为贯彻落落实国家支支持企业“走出去”发展战略略，支持本本土企业积积极融入世世界经济，提升国际竞争力，中行立足广东地区经济特色，不断致力于配套金融产品的研发和推广，有针对性地结合担保、融资、避险、海外综合服务等多元化需求，充分发挥中国银行集团综合优势，为 外经贸企业提供全方位、一站式金融服务。担保篇一、对外承承包工程保保函风险专专项资金什么是对外外承包工程程保函风险险专项资金金 对外承包工工程保函风风险专项资资金是国家家为进一步步扩大我国国对外承包包工程规模模，解决对对外经济合合作企业在在承揽对外外承包工程程项目时开开具投保、

2、履约和预预付款的资资金困难，由由中央财政政出资设立立的专项资资金。中国国银行受国国家有关部部门委托独独家承担专专项资金的的具体运作作，承办专专项资金项项下投保保保函、履约约保函和预预付款保函函业务。凡是符合国国家商务部部规定条件件的境内企企业以及境境内企业在在阿联酋、泰国、博博茨瓦纳的的全资子公公司均可申申请使用对对外承包工工程保函风风险专项资资金。为企业带来来的好处 在保证金不不足或未取取得银行授授信的情况况下可申请请开出保函函，缓解资资金紧张；国家资金支支持，增强强企业在国国际市场的的竞争力；壮大企业实实力，扩大大对外承包包工程业务务规模；减少资金占占压，节约约财务成本本，提高资资金使用效

3、效率。 如何办理企业提交使使用风险专专项资金申申请、对对外承包工工程项目投投（议）标标许可证以及保函开立申请书书、商务合同等基础材料料；企业提交保保证金或其其他反担保保（如需）；银行对企业业资格、基基础交易、相关材料料审查；银行占用风风险专项资资金开立保保函。 注意事项申请使用风风险专项资资金的企业业为经商务务部批准，具具有对外经经济合作经经营资格并并在工商行行政管理部部门登记注注册的企业业法人；企业资产总总额应在80000万元人人民币（含含）以上，所所有者权益益在15000万元人人民币（含含）以上，连连续两年盈盈利；企业未发生生拖欠或挪挪用各类国国家专项基基金、资金金及其他违违法违规经经营纪

4、录； 承包境外外工程项目目的合同金金额（或投投保金额）应应在等值5500万美美元或以上上。二、融资性性对外保函函什么是融资资性对外保保函应境内企业业申请，中中国银行为为境内企业业在境外注注册的全资资附属企业业在境外发发生的融资资行为而向向境外金融融机构出具具的、担保借款款人履行借借贷资金偿偿还义务的的书面保证证。 为企业带来来的好处 对境内企业业而言：利利用自身较较为雄厚的的资信、额额度资源有有效提升境境外子公司司信用等级级，便于获获得当地融资支支持；对境外子公公司而言：突破自身身规模及资资信的限制制，获得融资支支持，实现发展展壮大。如何办理境内企业向向中国银行行提出业务务申请并提提交相关业业

5、务资料；中国银行审审核同意后开出出融资性对对外保函，并并交给境外外融资银行行；境外融资银银行为境内内企业的境境外子公司司提供融资资支持。 注意事项境内企业不不得连续三三年亏损；境内企业已已向有关部部门办理境境外投资外外汇登记手手续；境外子公司司需在境外外依法注册册；境外子公司司为贸易型型企业的，其其净资产与与总资产比比例原则上上不得低于于10，境境外子公司司为非贸易易型企业的的，其净资资产与总资资产的比例例原则上不不得低于115。 融资篇一、出口双双保理什么是出口口双保理出口双保理理是指出口口商与中国国银行签订订协议，在在协议有效效期内，出出口商将赊赊销产生的的应收账款款转让给中中国银行，由由

6、中国银行行与国外进进口保理商商共同为出出口商提供供资信评估估与坏帐担担保、应收收账款催收收、销售分分户账管理理和贸易融融资的综合合金融服务务。为企业带来来的好处 增加营业额额：对于新新的或现有有的客户提提供更有竞竞争力的OO/A、D/A付款款条件，以以拓展海外外市场，增增加营业额额；风险保障：进口商的的信用风险险转由保理理商承担，有有效规避坏坏帐风险；节约成本：资信调查查、帐务管管理和帐款款追收都由由保理商负负责，减轻轻业务负担担，节约管管理成本：简化手续：免除了逐逐笔等待进进口开证、修改及一一般信用证证项下严格格的制单要要求等繁琐琐手续：扩大利润：由于出口口额扩大、降低了管管理成本、控制了信

7、信用风险和和坏帐损失失，利润随随之增加。如何办理出口商提交交出口保保理业务申申请书，中国银行据此联系进口保理商对进口商进行信用评估；进口保理商商核准进口口商额度，出出口商与中中国银行签签订出口口保理协议议；出口商发货货或提供服服务后，将将附有转让让条款的发发票交进口口商，并将将发票副本本转交中国国银行；如出口商有有融资需求求，中国银银行审核同同意后对已已核准的应应收账款为为出口商办办理融资；出口应收账账款到期，进进口保理商商收汇后划划转中国银银行，中国国银行扣除除融资本息息及费用后后（如进行行融资），将余额支付给出口商。 二、出口口融信达什么是出口口融信达出口融信达达是指中国银银行对出口口商已

8、向中国出出口信用保保险公司投投保出口信信用保险的的出口贸易易，凭出口口商提供的的贸易单据据、投保出出口信用保保险的有关关凭证、赔赔款转让协协议等，向向出口商提提供的资金金融通业务务。为企业带来来的好处 “融”：帮帮助出口商商在投保信信用保险、规避商业业风险和国国家风险的的同时，利利用中国银银行提供的的资金“融”通便利，提提前将应收收账款转换换为流动资资金，提高高资金使用用效率，并并有效实现现规避汇率率风险、优优化财务报报表的目的的；“信”：帮帮助出口商商利用“信”用保险资资源，提高高企业信用用等级，减减少占用或或不占用出出口商在银银行的授信信额度，从从而有效解解决出口商商在银行授授信额度不不足

9、的融资资瓶颈问题题； “达”：中中国银行在在国际结算算和贸易融融资领域具具有公认的的人才优势势、技术优优势、品牌牌优势和产产品优势，并并将这些优优势整合到到一起，帮帮助出口商商有效促进进业务发展展，进而实实现生意发发“达”。如何办理出口商向中中国银行提提出业务申申请，提交交构成完整整出口信用用保险单的的单据及融融资申请书书；经中国银行行审核同意意办理出口口融信达业业务后，签签订赔款款转让协议议；出口商向中中国银行提提交相关出出口单据； 融资款项项入出口商商账户；到期收汇后后，首先偿偿还中国银银行融资本本息及相关关费用，余余款（如有有）支付给给出口商；如发生保险险责任事故故，出口商商应及时行行使

10、索赔权权，赔款直直接支付给给中国银行行用以偿还还融资本息息，如仍有有余款则支支付给出口口商。注意事项业务受理条条件：出口商已就就拟申请融融资的出口口业务向中中国出口信信用保险公公司投保了了出口信用用保险，中中国出口信信用保险公公司向出口口商出具了了保险单；出口商按照照保单条款款或双方缴缴纳保费协协议的相关关规定，在在规定时限限内及时申申报并缴纳纳保费；已签订赔款款转让协议议，其中：短期出口口融信达业业务项下，出出口商与中中国银行、中国出口口信用保险险公司三方方签订赔款款转让协议议；中长期期出口融信信达业务项项下，出口口商与中国国银行签订订赔款转让让协议，同同时向中国国出口信用用保险公司司出具赔

11、款款转让授权权书，中国国出口信用用保险公司司就赔款转转让事宜向向出口商及及中国银行行进行书面面确认。三、福费廷廷与IFCC等国际组组织担保项项下福费廷廷什么是福费费廷福费廷业务务是指中国国银行向出出口商无追追索权地买买入因贸易易产生的未未到期债权权的服务。通常该债债权已由金金融机构承承兑/承付付/保付。为企业带来来的好处 终局性融资资便利：福费廷是是一种无追追索权的贸贸易融资便便利，出口口商一旦取取得融资款款项，就不不必再对债债务人偿债债与否负责责，同时不不占用银行行授信额度度； 改善现金流流量：将远期收收款变为当当期现金流流入，有利利于出口商商改善财务务状况和清清偿能力，从从而避免资资金占压

12、，进进一步提高高筹资能力力；节约管理费费用：出口商不不再承担资资产管理和和应收账款款回收的工工作及费用用，从而大大大降低管管理费用：提前办理退退税：办理福费费廷业务后后出口商可可立即办理理外汇核销销及出口退退税手续；规避各类风风险：叙做福费廷廷业务后，出出口商不再再承担远期期收款可能能产生的利利率、汇率率、信用以以及国家等等方面的风风险；增加贸易机机会：出口口商能以延延期付款的的条件促成成与进口商商的贸易，避避免了因进进口商资金金紧缺无法法开展贸易易的局面；实现价格转转移：可以以提前了解解银行的报报价并将相相应成本转转移到价格格中去，从从而规避融融资成本。 如何办理出口商与中中国银行签签订福费

13、费廷业务合合同；每次申请办办理业务时时，出口商商提交福福费廷业务务申请书；中国银行审审核并报价价，出口商商接受报价价后，双方方签署福福费廷业务务确认书；背书票据或或签署债债权转让书书，出口口商将债权权转让给中中国银行；中国银行取取得信用证证项下合格格有效的承承兑/承付付电，或其其他符合要要求的债权权凭证后，扣扣除贴现息息和有关费费用后将款款项净额支支付给出口口商；中国银行出出具出口收收汇核销专专用联，供供出口商办理理出口收汇汇核销和退退税。 注意事项 办理福费费廷业务的的有关债权权应是合法法、真实、有效的，未未设立任何何抵押、质质押； 在信用证和和托收结算算方式下，通通过中国银银行交单,办理福

14、费费廷业务更更加便捷；在D/A托托收项下，须须由有关银银行在汇票票上加签保保付或提供供担保；选择资信良良好的开证证行或承兑兑/承付保保付银行，有有利于获得得优惠的融融资利率；福费廷业务务不仅适用用于大额资资本性交易易，也适用用于小额交交易，但金金额越小，融融资成本越越高，出口口商应在融融资成本和和福费廷业业务带来的的便利之间间进行权衡衡；按照国际惯惯例，融资资银行在承承兑/承付付/保付银银行因法院院止付令不不能偿付到到期款项的的情况下保保留对出口口商的追索索权。在业务前期期，中国银银行可以提提供全面的的咨询服务务，为您设设计个性化化的融资方方案，并可可以承诺在在未来一定定时间内按按照既定的的价

15、格和条条件买入您您的未到期期债权。在在这种情况况下，根据据承诺期的的长短，出出口商可能能需要支付付一定的承承诺费。什么是IFFC等国际际组织担保保项下福费费廷IFC等国国际组织担担保项下福福费廷业务务的推出是是伴随“走出去”战略的深深入实施，众众多企业尝尝试开拓亚亚、非、拉拉等新兴市市场，其中中不乏高风风险地区，中中国银行在在业内率先先与IFCC（国际金金融公司）、ADB（亚亚洲开发银银行）等国国际金融组组织合作，针针对某些进进口国银行行的信用风风险或其所所在国家政政治风险较较高的现状状，发挥各各自在风险险担保、资资金运作方方面的优势势，由IFFC等国际际金融组织织承担新兴兴市场开证证行的银行

16、行风险及其其所在国家家/地区风风险，中国国银行为出出口企业办办理福费廷廷业务。为企业带来来的好处分散风险、拓展新兴兴市场：利利用国际金金融组织的的担保有效效弥补了目目前多数中中资银行对对新兴市场场地区中小小银行或私私有银行授授信额度不不足的缺陷陷，有效帮帮助出口企企业分散风风险，顺利利获得融资资，增强海海外新兴市市场拓展能能力。四、出口商商业发票贴贴现什么是出口口商业发票票贴现出口商业发发票贴是指指出口商将将赊销产生的的应收账款款转让给中中国银行，由由中国银行为为其提供贸贸易融资、应收账款款催收、销销售分户账账管理等服服务。为企业带来来的好处 加快资金周周转：在进口商商支付货款款前得到融融资款

17、项，从从而加快资资金周转速速度；简化融资手手续：融资手续续相对于流流动资金贷款等等简便易行行；规避汇率风风险：通过贴现现业务提前前得到融资资，避免远远期市场汇汇率出现不不利的变动动；节约管理成成本：由银银行为出口口商进行到到期应收账账款的催收收，节约企企业的人力力物力。如何办理应出口商申申请，中国国银行按相相关授信要要求为其核核定贴现额额度，并签签订出口口商业发票票贴现协议议；出口商发货货出单，并并向中国银银行提交贴贴现申请书书；中国银行在在单据及贸贸易真实性性审查后，为为出口商叙叙做贴现；进口商到期期未付款，由由中国银行行或委托出出口商对外外催收，逾逾期30天天，中国银银行向出口口商收回贴贴

18、现款项并并相应计收收逾期利息息；进口商到期期付款，中中国银行用用以归还贴贴现本息，将将余额转出出口商。避险篇一、资信调调查什么是资信信调查资信调查业业务是指根根据客户委委托，通过过与外部资资信调查公公司合作提提供商业资资信报告，或或通过中国国银行有关关海内外机机构了解有有关企业的的基本背景景、信用状状况、付款款能力、不不良记录等等信息形成成资信调查查报告，并并将该报告告或信息向向客户提供供的业务。为企业带来来的好处 了解交易对对手：为企业提供及及时全方位位的资信信信息，帮助助企业对调查查对象做出出评价和思思考，以降降低企业风险；增加贸易机机会：帮助企业随时监监控管理目目标客户，识识别高风险险的

19、客户，寻寻找潜在的的利润来源源。如何办理企业根据交交易情况及及具体资信信报告需要要，向中国国银行申请请办理资信信调查业务务；中国银行审审核同意后后根据企业资信调调查需求进进行资信调调查；中国银行完完成资信调调查报告后后，将通过过委托行转转交给企业业。注意事项企业申请办办理资信调调查业务时时须提交申申请书，其其中应注明明：被调查查单位名称称、地址、电话、传传真；对海海外客户的的调查必须须提供英文文名称和地地址。二、海事调调查什么是海事事调查海事调查是是中国银行行为客户提提供验证提提单真伪、查询货船船行驶路线线、状态、装运货物物情况等信信息的业务务。为企业带来来的好处 中国银行是是国际商会会犯罪调

20、查查局和国际际海事局的的成员，可可帮助企业业鉴别提单单真伪、查查询货船行行驶路线、状态、装装运情况等等信息，帮帮助企业及及时预防和和发现海运运贸易当中中的欺诈行行为，保护护自身权益益。如何办理企业根据交交易情况及及具体需要要，向中国国银行申请请办理海事事调查业务务；中国银行审审核同意后后根据客户户需求进行行海事调查查；中国银行完完成海事调调查报告并并交付企业业。 三、远期结结售汇什么是远期期结售汇远期结售汇汇业务是指指企业与中国银行签签订远期结结售汇协议议，约定未未来结汇或或售汇的外外汇币种、金额、期期限与汇率率，到期时时按照该协协议订明的的币种、金金额、汇率率办理的结结售汇业务务。为企业带来

21、来的好处 帮助企业于于当前锁定定未来汇率率，即锁定定未来成本本或收益，有效规避汇率风险，实现货币保值，降低管理成本。如何办理企业在中国国银行开立立相关账户户；企业与中国国银行签订订远期结结汇/售汇汇总协议；企业申请办办理远期结结售汇业务务时，填写写远期结结汇/售汇汇委托书，同时向向中国银行行提交按照照结汇、售售汇及付汇汇管理规定定所需的有有效凭证；中国银行对对照委托书书和相关凭凭证进行审审核，确认委托托有效后，企业交纳相应的保证金或扣减相应授信额度；交易成交后，由中国银行向企业出具远期结汇/售汇交易证实书；到期日中国国银行根据据结汇、售售汇及收付付汇管理的的有关规定定，与客户户办理交割割。 注

22、意事项标准期限的的远期交易易分为7天天、20天天、1个月月、2个月月、3个月月、4个月月、5个月月、6个月月、7个月月、8个月月、9个月月、10个个月、111个月、112个月等等，非标准准期限的远远期交易可可以根据企企业需求任任意选择；企业办理远远期结售汇汇业务应交交纳保证金金或者扣减减授信额度度。 四、境外项项目保险什么是境外外项目保险险境外项目保保险是指中中国银行集集团旗下中中银保险公公司联合其其他国内外外再保险机机构所提供供的风险顾顾问、风险险管理和保保险服务，服服务领域涵涵盖各种大大型商业风风险，如财财产保险、工程保险险、运输保保险、机器器损坏保险险、能源保保险、营业业中断保险险、雇主

23、责责任保险等等其他特殊殊需求的险险种。为企业带来来的好处 顺畅沟通，无需再面面对不同国国家、不同同机构的保保险工程师师和理赔师师，轻松获获得涵盖多多种风险的的保险保障障，享受到到风险评估估和咨询、防灾防损损建议等专专业周到的的贴身服务务；避免了对项项目当地法法律法规和和保险要求求不了解的的情况；打消保障不不全或重复复保险的顾顾虑，获得得必要的保保险顾问服服务；弥补了某些些保险服务务在国内无无法享受的的遗缺；节省处理索索赔时花费费的大量人人力、时间间和费用支支出；中国银行将将保险和融融资服务有有效对接，满足企业保险、融资多重需求。如何办理如有业务需需求，敬请请垂询中国国银行以及及中银保险险各地分支支机构。海外综合服服务篇中银境外综综合服