南开大学22年春学期《金融机构和金融市场》在线作业-00003

1、-本页为预览页PAGE14-本页为预览页-本页为预览页22春学期（高起本1709-1803、全层次1809-2103）金融机构和金融市场在线作业-00003第1题. 对于持有和买卖上海证券交易所上市证券的投资者,未办理指定交易的投资者的证券暂由()托管,其红利、股息、债息、债券兑付款再是办理指定银行会交易后可领取。选项A：中国证券登记结算有限责任公司选项B：中国证券登记结算有限责任公司上海分公司选项C：交易参与人选项D：证券公司参考答案：B第2题. 受益人是由()指定的。选项A：法人选项B：自然人选项C：具有民事行为能力的人选项D：委托人参考答案：D第3题. 下列哪种保险产品不属于人寿保险()

2、。选项A：定期寿险选项B：年金保险选项C：投资连结保险选项D：农业保险参考答案：D第4题. 下列属于直接融资行为的有()。选项A：张某向银行借款10000元专门用于其企业的工程结算选项B：A公司向B公司投入资金100万，并占有B公司30%的股份选项C：A公司通过融资机构向B公司借款60000元选项D：李某通过金融机构借入资金10000元参考答案：B第5题. 各承销商包销的企业债券金额原则上不能超过其上年末净资产的()。选项A：1/2选项B：1/3选项C：2/3选项D：2/5参考答案：B第6题. 以下不属于远期合约的有()。选项A：远期利率协议选项B：远期外汇合约选项C：远期股票合约选项D：期货

3、合约参考答案：D第7题. “在期货市场能够提供基础资产的未来有效价格信息”。上述指的是期货市场的()功能。选项A：风险转移选项B：价格发现选项C：套利保值选项D：投机参考答案：B第8题. 目前,凭证式国债完全采用(),记账式国债完全采用()。选项A：承购包销方式 公开招标方式选项B：承购包销方式 承购包销方式选项C：公开招标方式 承购包销方式选项D：公开招标方式 公开招标方式参考答案：A第9题. 在自由外汇市场上根据供求买卖外汇所自发形成的汇率是指()。选项A：官方汇率选项B：市场汇率选项C：即期汇率选项D：远期汇率参考答案：B第10题. 某国有银行通过公开发行股票融资的方式属于()。选项A：

4、直接融资选项B：间接融资选项C：吸引投资选项D：民间借款参考答案：A第11题. 证券经纪商向客户收取的佣金(包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等)不得高于证券交易金额的()。选项A：3选项B：5选项C：7选项D：10参考答案：A第12题. 某企业一方面通过发行债券,另一方面通过向银行申请贷款来解决其扩大生产经营所需的资金。下列说法正确的是()。选项A：前者属于直接融资，后者属于间接融资选项B：前者属于间接融资，后者属于直接融资选项C：两者均属于间接融资选项D：两者均属于直接融资参考答案：A第13题. 金融机构之间融通资金以解决临时资金不足的市场是()。选项A：货币市场选项B：资本市场选

5、项C：同业拆借市场选项D：股票市场参考答案：C第14题. 中央银行作为国家银行,它代理国库,集中()。选项A：银行存款选项B：企业存款选项C：个人存款选项D：国库存款参考答案：D第15题. ()是存款机构按照法定要求缴存到中央银行的存款。选项A：法定贴现金选项B：法定存款准备金选项C：超额存款准备金选项D：备付金参考答案：B第16题. 在招标工作结束后,各中标机构逾时未填制“债权托管申请书”,国债招标系统默认全部在()托管。选项A：中央国债登记结算有限责任公司选项B：中国证券登记结算有限责任公司选项C：中国证券登记结算有限责任公司上海分公司选项D：中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司参考答案

6、：A第17题. 在我国,企业与企业之间普遍存在“三角债”现象,本质上讲与之相关的是()。选项A：商业信用选项B：银行信用选项C：国家信用选项D：消费信用参考答案：A第18题. 下列哪个时期的创新是以逃避管制为主要特征的()。选项A：20世纪60年代选项B：20世纪70年代选项C：20世纪80年代选项D：20世纪90年代参考答案：A第19题. 商业银行通过负债业务,把社会上的闲散资金集中到银行,通过资产业务,把它投向需要资金的各部门来实现资金的融通,指的是商业银行的()职能。选项A：充当信用中介选项B：充当支付中介选项C：充当政策中介选项D：参与主体参考答案：A第20题. 法定存款准备金率由()

7、决定。选项A：银监会选项B：中国人民银行选项C：国务院#3中国银行业协会参考答案：B第21题. 按发行对象划分,证券的发行方式有()。选项A：公募发行选项B：私募发行选项C：直接发行选项D：间接发行参考答案：A,B第22题. 按照商业组织的法律形式分类,保险公司可以分为()。选项A：国营保险组织选项B：私营保险组织选项C：合作保险组织选项D：个人保险组织参考答案：A,B,C,D第23题. 下列属于货币市场产品的有()。选项A：短期国库债券选项B：回购协议选项C：大额可转让存单选项D：银行承兑汇票参考答案：A,B,C,D第24题. 期货市场的主要参与者包括()。选项A：对冲者选项B：投机者选项C

8、：套利者选项D：政府参考答案：A,B,C第25题. 下列哪些国家的金融体系是银行主导型()。选项A：德国选项B：日本选项C：美国选项D：法国参考答案：A,B,D第26题. 公益信托的设立目标包括()。选项A：发展教育、科技、文化、艺术、体育事业选项B：发展医疗卫生事业选项C：发展环境保护事业，维护生态环境选项D：救济贫困参考答案：A,B,C,D第27题. 下列那些业务是指商业银行的资产业务()。选项A：支票存款选项B：库存现金选项C：发行金融债券选项D：工商贷款参考答案：B,D第28题. 目前,我国证券交易所采用两种竞价方式是()。选项A：公开招标方式选项B：承购包销方式选项C：荷兰式选项D：

9、美国式参考答案：A,B第29题. 下列那些业务是指商业银行的表外业务()。选项A：支付结算业务选项B：承兑业务选项C：代理业务选项D：信息咨询业务参考答案：A,B,C,D第30题. 证券交易所的交易方式主要有()。选项A：现货交易选项B：信用交易选项C：期货交易选项D：期权交易参考答案：A,B,C,D第31题. 卖空机制可以在以下哪种条件下进行()。选项A：卖空价格高于前一次交易的价格，即涨幅交易选项B：卖空价格可以等于前一次交易的价格，但是前一次交易的价格必须高于再前一次交易的价格，即零涨幅交易选项C：卖空价格低于前一次交易的价格选项D：卖空价格等于前一次交易的价格，但是前一次交易的价格必须

10、低于再前一次交易的价格参考答案：A,B第32题. 财务公司的基本职能包括()。选项A：金融服务职能选项B：资源配置职能选项C：资本控制职能选项D：发行证券职能参考答案：A,B,C第33题. 关于即期利率与远期利率,下列说法正确的有()。选项A：即期利率是指从当前时刻起至未来某时刻止的利率选项B：即期利率是指在特定时点上无息债券的到期收益率选项C：远期利率是指借贷双方商定的于未来某时刻由贷款人向借款人转移资金，并于该时刻后的规定时刻由借款人连本带利偿还还款人的利率选项D：远期利率的发生时刻是现在。参考答案：A,B,C第34题. 证券交易所的组织形式主要有()。选项A：会员制选项B：注册制选项C：

11、公司制选项D：核准制参考答案：A,C第35题. 货币政策的最终目标是()。选项A：稳定币值和充分就业选项B：平衡国际收支选项C：经济增长选项D：金融稳定参考答案：A,B,C,D第36题. 中央银行的资产业务包括()选项A：再贴现选项B：存款准备金选项C：证券买卖选项D：外国政府存款参考答案：A,C第37题. 按照保险的类型分类,保险公司可以分为()。选项A：原保险公司选项B：人寿保险公司选项C：再保险公司选项D：财产保险公司参考答案：B,D第38题. 财产处理信托业务按照其设立的方式可以分为()两种。选项A：合同信托选项B：遗嘱信托选项C：未来信托选项D：养老信托参考答案：A,B第39题. 证

12、券交易机构是指()。选项A：证券公司选项B：证券交易中心选项C：证券交易所选项D：证券交易中心参考答案：C,D第40题. 按资金用途分类,中央政府债券可以分为()。选项A：赤字国债选项B：建设国债选项C：战争国债选项D：特种国债参考答案：A,B,C,D第41题. 政策性银行一般不接受存款,而是依靠财政拨款、发行政策性金融债券等方式获得资金。选项A：对选项B：错参考答案：A第42题. 通过变更再贴现率,中央银行可以对整个社会的资金供求状况和利率产生影响。选项A：对选项B：错参考答案：A第43题. 欧式期权允许买者在期权到期前的任何时间执行期权;美式期权的买者只能在到期日执行期权。选项A：对选项B：错参考答案：B第44题. 公司债券主要是以大型的企业为主发行的,企业债券的发行不限于大型公司,一些中小规模公司只要符合一定法规标准,都有发行机会。选项A：对选项B：错参考答案：B第45题. 直接展业是指保险公司的专职展业人员直接推销保险单,承揽保险业务。选项A：对选项B：错参考答案：A第46题. 套算汇率是根据基本汇率套算出来的本币与其他国家货币的汇率,又称交叉汇率。选项