商业银行员工轻微违规行为积分管理办法

1、PAGE PAGE 32商业银行员工轻微违规行为积分管理办法第一章 总 则第一条 为有效解决有章不循、违章操作问题，引导和督促各级机构和员工遵章守纪、依法合规经营，特制定本办法。第二条 轻微违规行为积分管理，是指员工违反xx市商业银行规章制度，不足以按照xx市商业银行员工违规行为处罚办法进行处理，但有必要按照本办法对员工及其管辖行进行累计积分并据以处理的管理方法。本办法所称的轻微违规行为，是指未造成不良后果或者情节轻微的违规行为。第三条 本办法适用于xx市商业银行各级机构及其员工。第四条 实施积分管理应遵循实事求是、客观公正、以规章制度为依据、处罚与教育相结合、鼓励自查自纠的原则。第五条 发现

2、员工的轻微违规行为，应当对违规当事人及其直接管辖行连带等值积分。但直接管辖行自查发现的，不对本行积分。对员工的积分为个人积分，对其直接管辖行的积分为机构积分。第六条 当事人和管辖行具有以下行为，可免于或减免积分：（一）管辖行自查发现的，不对本机构积分；（二）个人自查发现的轻微违规行为，能够立即纠正且没有造成不良后果的，可以免除积分；（三）从业人员抵制无效，被迫实施违规行为，已及时向上级机构报告的，由本人提出书面申述，经管理部门审议，可免除积分；（四）对及时有效制止、举报违规行为，堵截案件，化解风险，避免财产损失的或有其他立功表现的员工，如果当年有积分，经积分管理领导小组审议，可减轻或免除积分处

3、理。第七条 本办法生效之后发生的轻微违规行为，发生的当年未发现或未处理，应当按照本办法进行积分的，积分记入处理生效年度。第二章 积分标准第八条 发现员工轻微违规行为的，应当按照本办法所附轻微违规行为积分标准进行积分，分值为15分。凡发生本办法未列出的其他轻微违规行为，根据其情节和相关情况，本行有权参照本办法及轻微违规行为积分标准相同或相近似的条款对相关责任人员进行积分。第九条 积分年度为每年的1月1日至12月31日。 个人积分上限为24分。一个积分年度内，个人积分达到24分的，给予相应处罚后，积分从零分起算。每个积分年度，个人积分和机构积分均从零分起算。第十条 员工积分在一个积分周期内连续计算

4、，不因岗位变动而重新起算。第十一条 2人或2人以上共同违规的，分别给予积分，不因其中一人积分而免除其他人的积分。第十二条 一次发现同一员工数个轻微违规行为，分别进行积分后累计计算，但最高不超过10分。第十三条 一次发现一名员工因同一轻微违规行为同时触犯轻微违规行为积分标准多项规定的，依照该行为对应的积分分值最高的条款进行积分。第三章 积分管理程序第十四条 总行及各分（支）行成立积分管理领导小组，其中：总行由分管合规管理工作的行级领导担任组长，合规、内审、监察、人力资源及相关业务部门负责人为成员的领导小组，小组办公室设在总行合规管理部；各分（支）行成立由行长任组长，相关部门负责人组成的领导小组，

5、并指定牵头部门负责落实积分管理工作。在积分管理信息系统未建成上线前，以手工方式对积分情况进行记录。积分管理领导小组的职责是：（一）审议重大、复杂的积分事项；（二）审议对被积分的员工的处理建议；（三）组织、协调、指导、督促下级机构和有关部门开展积分管理工作；（四）其他积分管理事项。第十五条 总行、分行履行合规管理职能的部门为积分管理的归口管理部门；支行明确相关岗位为积分管理归口的岗位。其职责是：（一）执行积分管理领导小组的决议；（二）审核轻微违规行为积分记录单（积分管理信息系统建成后，负责在系统中进行积分）；（三）对履行职责中发现的轻微违规行为进行积分； （四）对下级机构积分；（五）受理有关积分

6、事项的申诉；（六）对同级业务管理部门和下级机构在管理监督检查中履行积分管理职责的有效性、及时性进行监督；（七）管理积分管理信息系统；（八）其他积分管理事项。第十六条 各级行或者其业务管理部门、检查组及内部审计，发现本级行员工的轻微违规行为，按照以下程序进行积分： （一）填写轻微违规行为积分记录单；（二）与当事人核对违规事实并由当事人签字确认；（三）将轻微违规行为积分记录单在5个工作日内送交积分归口管理部门；（四）归口管理部门审核轻微违规行为积分记录单（积分管理信息系统建成后，负责将积分信息录入积分管理信息系统）。第十七条 总行现场检查发现下级行员工的轻微违规行为，按照以下程序进行积分：（一）填

7、写轻微违规行为积分记录单；（二）与当事人核对违规事实并由当事人签字确认；（三）将轻微违规行为积分记录单在5个工作日内送交总行归口管理部门；（四）归口管理部门审核轻微违规行为积分记录单（积分管理信息系统建成后，负责将积分信息录入积分管理信息系统），并对当事人所属直接管辖行进行机构积分。第十八条 总行非现场检查发现下级行员工的轻微违规行为，按照以下程序进行积分：（一）填写轻微违规行为积分记录单；（二）将轻微违规行为积分记录单在5个工作日内送交同级行（总行）的归口管理部门；（三）归口管理部门审核轻微违规行为积分记录单（积分管理信息系统建成后，负责将积分信息录入积分管理信息系统）并对当事人所属直接管辖

8、行进行机构积分；（四）当事人所属直接管辖行在积分管理信息系统中打印轻微违规行为积分记录单并通知当事人。第十九条 外部监管部门等检查发现的轻微违规行为，由总行归口管理部门按本办法有关规定对当事人积分、对当事人所属直接管辖行进行机构积分。第二十条 条线管理部门员工的轻微违规行为积分，由条线部门发起，归口管理部门（岗位）参照本办法有关规定，对员工进行积分。当事人不服的，可以向作出积分的管理部门申请复议。第二十一条 被积分当事人不签字的，不影响积分的效力，但有关部门应在轻微违规行为积分记录单上作出说明。归口管理部门（岗位）发现不当积分或者错误积分的，应及时更正积分管理信息系统的有关积分信息，并通知当事

9、人直接管辖行以及当事人。第二十二条 当事人对积分有异议的，除上级行非现场检查积分情形外，可自本人在轻微违规行为积分记录单签字确认之日起5个工作日内，向本行归口管理部门申请复议。非现场检查积分的，当事人对积分有异议的，可自本人收到轻微违规行为积分记录单之日起5个工作日内，通过本行归口管理部门（岗位）向录入积分的归口管理部门申请复议。归口管理部门（岗位）应自受理之日起10个工作日内作出复议决定。复议决定为最后决定。复议期间原处罚决定仍然有效。经复议撤销原处罚决定或减轻处分的，应对照新的处分决定，对原罚款与新罚款的差额部分予以补发。第二十三条 员工在本行系统交流、轮岗、调动的，当年积分继续有效。第四

10、章 积分结果运用第二十四条 机构积分情况可以作为机构及其负责人评选先进、绩效考核等的参考指标。第二十五条 员工的积分可以作为评选先进、年终考核的依据。一个积分周期内员工积分达到10分，该员工当年年度考核不能认定为优秀，并取消当年评先资格；达到24分，该员工当年年度考核认定为基本称职或不称职。第二十六条 在对员工选拔任用、竞聘上岗等事项进行考察时，可以将该员工近三年的积分情况列入考察内容。第二十七条 在一个积分年度内，员工的积分达到10分的，由归口管理部门给予书面警示；积分达到20分的，另给予通报批评或警告处分；积分达到24分的，给予调整岗位、待岗培训等处理，另给予警告至记过处分。 第二十八条

11、员工连续两个积分年度达到24分，不适宜继续在xx市商业银行工作的，我行可予以解除劳动合同。第二十九条 对被积分人，应当减发其薪酬。减发薪酬金额每1分对应减发薪酬的数额标准积分数。每1分对应减发薪酬的数额标准为100元；减发薪酬总额，不超过被积分人本年度所得薪酬总额。第三十条 积分扣减情况由归口管理部门根据实际情况进行通报，总行人力资源部根据通报内容对相关人员薪酬进行减发。各分支行只进行积分，不再单独进行扣款。第五章 附 则第三十一条 归口管理部门应对本行员工和下级机构的积分情况至少每半年通报一次。第三十二条 总行各部门、各分支行应根据法律法规、我行规章制度和外部监管的要求，及时提出积分标准的修

12、改、完善建议，经总行审议后于次年颁布实施。第三十三条 本办法由xx市商业银行负责解释，本办法施行前发生的违规行为，尚未处理的，适用本办法。第三十四条 本办法自印发之日起施行。第三十五条 本办法印发之日，原xx市商业银行员工轻微违规行为积分管理办法（修订稿）（宜商行合201423号）废止。xx市商业银行员工轻微违规行为积分标准（修订）序号一、人力资源管理分值1未按规定整理、装订、保管、使用和转递人事档案，但未造成不良后果或者情节较轻12人力资源管理信息重要数据录入错误或者录入、更新、维护不符合要求，但未造成不良后果或者情节较轻13未按规定为员工及时起薪、调薪、停薪，但未造成不良后果或者情节较轻1

13、4社会保险缴费基数计算错误、缴费不符合规定，保险关系转移不及时或出现错误，但未造成不良后果或者情节较轻15工资核算或支付、企业年金分配或扣款，出现差错或不符合规定，但未造成不良后果或者情节较轻16未按规定及时上报并办理员工退休手续，但未造成不良后果或者情节较轻17未按规定上报管理人员竞聘、任免、考核有关材料，但未造成不良后果或者情节较轻28未按规定执行管理人员竞聘、考核、聘任程序，但未造成不良后果或者情节较轻39未按规定对高级管理人员提请离任经济责任审计，但未造成不良后果或者情节较轻210未对拟任高级管理人员履行任职资格报批手续，但未造成不良后果或者情节较轻211在管理人员考察中，隐瞒或者歪曲

14、事实真相，但未造成不良后果或者情节较轻312在选拨任用人员工作中，利用职权打击报复或者营私舞弊，但未造成不良后果或者情节较轻213泄露员工任免秘密，但未造成不良后果或者情节较轻214未按要求建立和更新劳动合同管理台账，但未造成不良后果或者情节较轻115未按规定建立劳动合同、变更协议、解除或者终止劳动合同证明书等材料的员工签收制度，但未造成不良后果或者情节较轻 116未按规定办理员工的关系转移及劳动合同或服务协议的签订、变更、续签、解除、终止等手续，或劳动合同、服务协议等关键信息有误或不完整，但未造成不良后果或者情节较轻217用工管理不规范，引发劳动争议，但未造成不良后果或者情节较轻218未经授

15、权私自安排实习生，及时清退，未造成不良后果或者情节较轻219对明知有违法违纪、重大违规经营行为或正在受到司法机关、监察部门调查的人员，予以任用提拔，但未造成不良后果或者情节较轻320未按规定实行不相容岗位相分离，或未按规定实行重要岗位轮换制度或强制休假制度，但未造成不良后果或者情节较轻221未按照规定及时处理客户投诉，但未造成不良后果或者情节较轻122客户投诉未登记，或投诉资料保管不全，致使对机构的服务考核缺乏依据，但未造成不良后果或者情节较轻123未按照要求安排员工培训，但未造成不良后果或情节较轻124未按规定收集、整理各职能部门培训需求，但未造成不良后果或者情节较轻125未制定年度“员工教

16、育培训工作年度计划”或制定的“员工教育培训工作年度计划”不符合本行实际，但未造成不良后果或者情节较轻；226对相关培训组织不力，或对职能部门的相关业务技能培训不予支持和配合，但未造成不良后果或者情节较轻127未在规定时间报送相关报表、材料或网上确认信息数据，但未造成不良后果或者情节较轻128未及时制定本行年度“机构发展规划”或未及时向监管部门上报“机构发展规划”，但未造成不良后果或者情节较轻229未按规定上报机构设立、变更和高管变更等重大事项，但未造成不良后果或者情节较轻230未按照机构发展规划要求配合机构选址工作，但未造成不良后果或者情节较轻231未按照规定组织相关部门进行内部验收或未积极配

17、合监管部门进行实地验收，但未造成不良后果或者情节较轻232未及时收集整理机构变更、新设等的申报材料，或未及时向监管部门申报，但未造成不良后果或者情节较轻133筹建或开业批复后3个工作日内，未向相关部门进行重大事项报告134未按规定对营业执照、金融许可证进行管理，但未造成不良后果或者情节较轻135未按规定及时对总行营业执照进行年检，但未造成不良后果或者情节较轻136未按规定对机构规范化服务工作开展情况进行考核，但未造成不良后果或者情节较轻1 二、纪检监察37违反监察工作保密纪律，但未造成不良后果或者情节较轻338未按规定程序进行案件、信访调查，但未造成不良后果或者情节较轻239案件、信访调查中，

18、未按规定保全证据或对应当收集的重要证据未收集，但未造成不良后果或者情节较轻240无正当理由，未在规定时间内结案，但未造成不良后果或者情节较轻241无正当理由，未在规定时间内完成并上报信访核查报告，但未造成不良后果或者情节较轻242未按规定进行各类谈话，但未造成不良后果或者情节较轻243礼品未按规定进行登记、管理、处置、入账，但未造成不良后果或者情节较轻244执法监察、效能监察工作违反操作规程，但未造成不良后果或者情节较轻245监察信息管理系统录入信息错误较多，但未造成不良后果或者情节较轻146监察档案管理不符合保密规定，但未造成不良后果或者情节较轻147未经批准借阅或允许他人借阅保密监察档案，

19、但未造成不良后果或者情节较轻148发现员工异常行为情况未及时报告，但未造成不良后果或者情节较轻149员工行为排查出现疏漏，但未造成不良后果或者情节较轻250未定时对网上舆情进行监测，或发现问题未及时上报，但未造成不良后果或者情节较轻151审理人员未按规定程序进行审理，但未造成不良后果或者情节较轻252处理决定未按规定送达被处理人，但未造成不良后果或者情节较轻153对被处分人申诉未按规定审查或受理，但未造成不良后果或者情节较轻2三、违反职业操守的行为54参与、支持、纵容对本行利益有现实或潜在危害的活动，但未造成不良后果或者情节较轻455未按照规定程序或者规定的时间完成工作任务，延误业务进程，但未

20、造成不良后果或者情节较轻256上级机构的员工不按照规定程序或者不按照规定的时间答复下级机构的工作请示，但未造成不良后果或者情节较轻257不诚实报告工作，但未造成不良后果或者情节较轻258未按规定诚实申报个人资料，但未造成不良后果或者情节较轻359未按规定保守国家、本行、员工和客户秘密，但未造成不良后果或者情节较轻360未按规定协助配合内外部管理、监督、审计、监管等部门或机构依职权和程序进行的各种检查、审计工作，但未造成不良后果或者情节较轻361未按有关规定管理、使用本行的财产，导致财产损害、浪费，但未造成不良后果或者情节较轻362违反规定在其他经济实体中兼职，但未造成不良后果或者情节较轻563

21、违反规定参与有偿中介或代理活动，但未造成不良后果或者情节较轻364了解或知晓其他员工严重违反本行规章制度、危害本行资产、信用的行为，没有按照规定向主管人员、监督部门或者上级机构报告，但未造成不良后果或者情节较轻365违反审慎从业有关规定，逆程序、减程序操作业务，但未造成不良后果或者情节较轻 366未按照规定条件为客户办理业务，减轻或加重客户对本行的义务，但未造成不良后果或者情节较轻367应当回避的事项未回避或者不能回避未及时申明，但未造成不良后果或者情节较轻368未按照规定的时间或者规定内容申明已经发生影响职务廉洁性事项，但未造成不良后果或者情节较轻569未按规定申明可能发生的利益冲突或者可能

22、影响职务廉洁性事项，但未造成不良后果或者情节较轻370违反差旅费控制标准，申报不实费用数额较小，且未造成不良后果或情节较轻371违反规定用公款支付应当由本人或亲友个人支付的费用，但未造成不良后果或者情节较轻372接受客户或者供应商的礼物未按规定上交登记，但未造成不良后果或者情节较轻473未按礼品管理的有关规定登记上交礼金礼品,未造成不良后果374利用本职工作的便利或影响，为配偶、子女及其他亲友的营利活动提供便利，但未造成不良后果或者情节较轻575为客户提供服务时，没有对产品进行充分的信息披露和风险揭示，或不客观地向客户夸大风险和收益，或对收益作出承诺或预测，误导客户购买，但未造成不良后果或者情

23、节较轻376违反公平待客规定，歧视客户，但未造成不良后果或者情节较轻377违背客户自主选择权，违反规定搭售产品，但未造成不良后果或者情节较轻378违反规定或商业惯例，在可能影响本行声誉的场所会见、邀请客户、供应商，但未造成不良后果或者情节较轻379采取不正当竞争手段进行同业竞争，但未造成不良后果或者情节较轻380违反管理规定，导致客户投诉的，但未造成不良后果或者情节较轻 281未按规定着装上岗，但未造成不良后果或者情节较轻 182上岗期间擅离职守，但未造成不良后果或者情节较轻 2 四、综合管理83未按规定刻制、领用、保管、使用、收缴和销毁印章，但未造成不良后果或者情节较轻284未按行政印章网络

24、化管理流程进行操作或未按要求进行用印前审核的，但未造成不良后果或者情节较轻385未按规定处理公文,造成工作贻误，但未造成不良后果或者情节较轻286未按规定处理密级文件，但未造成不良后果或者情节较轻287未按规定登记、归档、装订、保管、移交文件（含电子文件），但未造成不良后果或者情节较轻288违反规定接受各类新闻媒体采访，但未造成不良后果或者情节较轻489在突发事件处理中未履行相关职责，导致突发事件处理不力，引起新闻媒体关注，但未造成不良后果或者情节较轻390未按规定发布广告宣传用语及画面或超期限发布广告，但未造成不良后果或者情节较轻3 五、采购业务91未按本行规定的条件、方式、要求和程序进行采

25、购，但未造成不良后果或者情节较轻492未按规定对符合资质要求的候选供应商供应的货物办理入库登记，但未造成不良后果或者情节较轻293在采购谈判过程中擅自与候选供应商非正常接触，但未造成不良后果或者情节较轻394违反规定程序直接确定产品或服务供应商的，但未造成不良后果或者情节较轻 595发现供应商有违反商业诚信或损害我行利益的行为不反映不报告，但未造成不良后果或者情节较轻396对供应商提供的商品未按规定执行验收，但未造成不良后果或者情节较轻297违反谈判纪律，但未造成不良后果或者情节较轻298违反评审纪律，但未造成不良后果或者情节较轻299擅自开启候选供应商提交的报价函，但未造成不良后果或者情节较

26、轻2100未经批准变更参加谈判、评审的评委，但未造成不良后果或者情节较轻2101未按规定批准的采购评审方案进行采购评审，但未造成不良后果或者情节较轻2102违反规定化整为零自行采购的，但未造成不良后果或者情节较轻的2103进行集中采购项目的谈判、评审，未提请纪检监察部门实施监督，但未造成不良后果或者情节较轻4104未经法律审核签订的采购合同，但未造成不良后果或者情节较轻1105未按规定保管采购材料，但未造成不良后果或者情节较轻3106采购完毕未按合同规定验收合格擅自向供应商付款或退付履约保证金、质保金，但未造成不良后果或者情节较轻的5107超越权限擅自购置或租赁固定资产的，但未造成不良后果或者

27、情节较轻5108未按规定进行固定资产验收或在验收过程中不尽责，但未造成不良后果或者情节较轻5109库存物资管理及核算不规范，未建立台账或未严格履行出入库手续，但未造成不良后果或者情节较轻4六、柜面业务管理（一）账户管理110违反规定开立、使用、管理、变更、撤销银行结算账户，但未造成不良后果或者情节较轻2111客户信息录入和变更不完整、不及时、不准确，但未造成不良后果或者情节较轻1112虚假开户应当发现而未发现，但未造成不良后果或者情节较轻3113未按规定使用、修改账户信息，但未造成不良后果或者情节较轻1114未按规定清理挂账，或暂收、暂付款以外的内部账户挂账金额未按规定定期清理，但未造成不良后

28、果或者情节较轻2115未按规定办理查询、冻结、解冻、扣划、挂失及存款证明业务，但未造成不良后果或者情节较轻2116应解汇款、汇出汇款账户未及时清理，但未造成不良后果 1117未按规定手续办理久悬账户的清理、转账、支取，但未造成不良后果或者情节较轻1118未按规定办理久悬账户转正常账户，但未造成不良后果或情节较轻1119账户资料中客户提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期未及时进行更新，未造成不良后果2120账户档案管理未按规定进行专夹、一户一档进行保管，每户账户管理档案中未含有该账户开立、变更、撤销等所有信息，但未造成不良后果或情节较轻 2121违反规定办理死亡人存款或所有权有争议的存款过户

29、或支付，但未造成不良后果或情节较轻 2122未按规定使用内部账户办理支付结算业务，未造成不良后果3123保管的账户档案中，存在账户资料缺失或账户资料上要素填写不全、漏盖印章等2124违反规定办理账户激活，但未造成不良后果或情节较轻2125同业银行存款账户开立和日常管理未严格按照xx市商业银行同业银行存款账户管理办法执行，但未造成不良后果5（二）会计核算管理126未经审批或无合法的记账依据，擅自在挂账类科目挂账，但未造成不良后果或者情节较轻2127未按规定核算坏账准备金，但未造成不良后果或者情节较轻1128未按规定使用会计科目或账户，但未造成不良后果或者情节较轻2129传递内、外部凭证，签收、登

30、记手续不齐全，但未造成不良后果或者情节较轻1130使用无效凭证或错用凭证，但未造成不良后果或者情节较轻2131未按规定办理有关交接，但未造成不良后果或者情节较轻 1132调账操作未按规定复核或未按照权限进行操作，但未造成不良后果或者情节较轻1133当班柜员、综合柜员日终未按规定清点（复点）现金、单证，但未造成不良后果或者情节较轻1134未结账清单、流水账不平错误清单、异常挂账清单等资料未及时查明原因，未进行账务处理，但未造成不良后果或者情节较轻1135记账方向错误或记账数字错误或记账串户，未按规定进行冲正或者调账，但未造成不良后果或者情节较轻2136未按规定收取业务费用或未对误收费情况进行处理

31、，但未造成不良后果或者情节较轻1137未按规定核算表外（中间）业务或表外业务、中间业务核算不准确，但未造成不良后果或者情节较轻1138未按规定定期进行表外账实核对，但未造成不良后果或者情节较轻1139未按规定办理定期存款、证实书换开存单、约定转存、过户、分户、支取等业务，但未造成不良后果或者情节较轻1140未按规定使用保证金存款账户，但未造成不良后果或者情节较轻1141单位定期存款、单位通知存款账户名称、余额与证实书上的开户单位名称、金额不符，但未造成不良后果或者情节较轻1142贷款核算手续不符合规定，但未造成不良后果或者情节较轻2143错误计息或结计利息入账有误，但未造成不良后果或者情节较轻

32、2144未经签订协议办理代收代付业务，但未造成不良后果或者情节较轻2145未按规定办理错账冲正、毁损补发、提前支取、部分提前支取业务，但未造成不良后果或者情节较轻2146未按规定办理代发工资、代理赔付款等业务，不与委托单位对账，未造成不良后果5147教育储蓄不按规定办理，但未造成不良后果或者情节较轻2148跨行电子支付不按规定操作，但未造成资金损失2149未按规定办理特殊业务交易，但未造成不良后果1150违反规定办理境内保证业务的开立、付款及其他有关手续的，但未造成不良后果或者情节较轻 2151柜员办理柜面业务未按所规定交易码进行业务的办理，但未造成不良后果或者情节较轻 2152办理按规定应由

33、书面授权人审核签字的业务，未经审核人签字授权而擅自违规办理，但未造成不良后果或者情节较轻 2153违反规定签发回单、会计核算业务未实行复核或授权，但未造成不良后果或者情节较轻 2154未按规定记账、处理错账、越权冲账，但未造成不良后果或者情节较轻 2155违反结算制度，结算款项未按规定入账、款项错划错解、违规挂账、内部凭证使用不合规，但未造成不良后果或者情节较轻 2156多联式存单不套写或不套打但未造成不良后果 2157擅自抽换账卡或者凭证的但未造成不良后果 2158擅自办理计算机冲正业务的但未造成不良后果 2（三）支付结算管理159违反规定办理票据的的签发、承兑、付款、贴现、转贴现、挂失、止

34、付、保证及其有关手续，但未造成不良后果或者情节较轻 2160银行承兑汇票底卡与表外银行承兑汇票账、银行汇票底卡与汇出汇款账、表外贴现票据或转贴现、再贴现账核对不相符，但未造成不良后果或者情节较轻2161银行承兑汇票贴现底卡与表内贴现账核对不相符，但未造成不良后果或者情节较轻3162在办理汇款业务中，因工作失误发生错汇、重汇，但未造成不良后果或者情节较轻2163未按规定办理单位银行卡业务，但未造成不良后果或者情节较轻1164未按规定办理托收、委托收款，但未造成不良后果或者情节较轻1165未按规定程序核验支付凭证的付款依据，但未造成不良后果或者情节较轻3166没有按照规定核验支付密码的，但未造成不

35、良后果或者情节较轻2167未按规定办理票据交换业务，但未造成不良后果或者情节较轻2168票据交换专用章未按照规定专人保管和使用，但未造成不良后果或者情节较轻2169受理他行票据未在本行收妥款项时即进行支付，但未造成不良后果或者情节较轻2170未按规定办理查询查复业务，但未造成不良后果或者情节较轻5171违反规定压单、压票、退票、签发回单，但未造成不良后果或者情节较轻 2172对系统内往来类业务不按规定办理账务核对、查处不符账项，但未造成不良后果或者情节较轻 2173提出、提入的票据未经票据清算员清点复核的，但未造成不良后果或者情节较轻 2174因违规操作致使清算信息丢失的，但未造成不良后果 4

36、175违反规定保管密押设备和密钥等重要物品，造成泄露或遗失的，但未造成不良后果 4176未按规定对收到的来账业务进行及时处理，但未造成不良后果或者情节较轻 3177未按规定对票据实物进行查账、查库，但未造成不良后果或者情节较轻 3178其他未按规定对支付业务进行处理的行为，但未造成不良后果或者情节较轻3（四）现金管理179未按规定制定人民币收付、现金业务考核制度或者组织学习培训，但未造成不良后果或者情节较轻3180未按规定严格执行库存现金限额，但未造成不良后果或者情节较轻2181柜员逆程序、减程序办理现金业务，但未造成不良后果或者情节较轻4182“账、款、簿”不相符，但未造成不良后果或者情节较

37、轻2183未按规定办理现金收付、整点、票币兑换及现金调拨等业务，但未造成不良后果或者情节较轻 2184将停止流通或残缺、污损的人民币对外支付，但未造成不良后果或者情节较轻 2185未按规定办理现金、尾箱交接和出入库交接登记手续，但未造成不良后果或者情节较轻2186现金柜员尾箱日始未按规定双人开锁、日终未按规定双人上锁 、营业终了未按规定双人当面盘库，但未造成不良后果或者情节较轻2187非营业时间，现金、零币、尾箱未按规定入库保管，但未造成不良后果或者情节较轻2188未按规定保管伪造、变造的人民币或外币，但未造成不良后果或者情节较轻2189临柜人员未持反假货币知识培训考试合格证收缴假币、假币收缴

38、操作流程不符合制度规定，但未造成不良后果或者情节较轻4190未按规定开展人民币冠字号码存储、查询、备份工作，导致有客户投诉误付假币的，但未造成不良影响或者情节较轻 3191未按规定进行长短款处理，但未造成不良后果或者情节较轻3192未按规定办理上门收款、送款等上门业务，但未造成不良后果或者情节较轻2193柜员离岗，未退（锁）系统操作界面，未将所保管的现金、重要单证、业务用章等重要物品收妥，但未造成不良后果或者情节较轻3194未按规定查库或者组织查库，但未造成不良后果或者情节较轻1-5195未按规定对单位和个人异常频繁大额提取现金进行报告或报批，但未造成不良后果或者情节较轻 3196未按规定严格

39、执行“一日三碰库”操作和登记的，但未造成不良影响或者情节较轻 4197未按钞箱接送流程执行钞箱接送制度的，但未造成不良影响或者情节较轻1198未按规定组织培训学习、留存记录的，但未造成不良影响或者情节较轻1199未按规定落实小面额备付调剂业务，但未造成不良影响或者情节较轻2200未按规定将回笼现金进行全额清分对外支付，但未造成不良影响或者情节较轻3201从业人员不能准确掌握残缺污损人民币兑换办法、不宜流通人民币挑剔标准、假币收缴操作指引基本制度规定，但未造成不良影响或者情节较轻2202未按规定对外公示：无偿为公众提供以下服务、残缺污损人民币兑换点、残缺污损人民币兑换标准、不宜流通人同币挑剔标准

40、、假币收缴鉴定管理办法、假币一律收缴及服务承诺和举报电话等标识牌，但未造成不良影响或者情节较轻2203未按规定保管“全额”、“半额”、“兑换”、“假币”、“假币收缴专用章”，无假币收缴代保管登记簿、假币收缴凭证、货币真伪鉴定申请书、残缺污损人民币认定证明、金融机构特殊残缺污损人民币兑换单及金融机构特殊残缺人民币专用袋和金融机构假币专用封装袋，缺一项但未造成不良影响或者情节较轻1204其他未按现金管理制度执行的违规行为，但未造成不良后果或者情节较轻2（五）会计账簿、报表及会计档案管理205会计报表项目填报错误或填报要素不全，但未造成不良后果或者情节较轻1206未按上级行的要求报送会计决算报表、会

41、计凭证及资料，但未造成不良后果或者情节较轻1207违规调账调表，但未造成不良后果或者情节较轻3208会计档案归档、装订、保管、借阅不符合规定，但未造成不良后果或者情节较轻1209损毁、丢失借阅档案，或擅自转借、复制档案的，但未造成不良后果或者情节较轻 3（六）柜面内控管理210柜员岗位或系统操作权限设置不合理，应分离岗位或系统操作权限未分离，柜员系统操作权限与岗位职责不匹配3211银行工作人员自办业务，但未造成不良后果或者情节较轻5212办理无卡无折支付业务，但未造成不良后果或者情节较轻 5213柜员岗位变动或权限变更，未按规定流程审批；系统中未及时调整操作权限或作柜员删除处理，但未造成不良后

42、果1214未按规定签收领取、保管和使用印鉴卡，但未造成不良后果或者情节较轻2215未按规定办理单位预留印鉴卡挂失、补办等业务，但未造成不良后果或者情节较轻2216未按规定印制、领缴、调拨、使用、保管、回收、销毁重要空白凭证、有价单证，但未造成不良后果或者情节较轻3217存款证明有效期与存款权利凭证止付期不相符，但未造成不良后果或者情节较轻2218重要单证账实不符，但未造成不良后果或者情节较轻2219柜员名下重要单证有跳号使用现象，但未造成不良后果或者情节较轻1220营业终了，重要空白凭证未随箱入库（保险柜）保管；有价单证未入金库管理；重要单证未做到日清日结，未每日做到“账、证、簿”三相符，但未

43、造成不良后果或者情节较轻2221作废的重要空白凭证、客户交回的剩余重要空白凭证等未按规定加盖作废戳记、并在柜面系统中做作废注销处理；对作废重要空白凭证未按规定上缴，但未造成不良后果或者情节较轻2222兑付收回的有价单证未加盖“销户”标记或未登记表外科目、未按规定上缴，但未造成不良后果或者情节较轻2223未按规定交接、使用、保管会计印章，但未造成不良后果或者情节较轻2224非营业时间，印章未按规定随箱入库或入保险柜保管，但未造成不良后果或者情节较轻2225非营业时间办理业务及未在规定的时间进行签退，未按规定报备的，但未造成不良后果或者情节较轻 3226柜员的私章、柜员卡、反假货币上岗资格证书未按

44、规定妥善保管，造成遗失或损坏，但未造成不良后果 3227非工作人员进入柜内，未按规定要求出示相关证件及未办理等记手续的，但未造成不良后果 2228对于未进行系统控制的重要空白凭证、有价单证不按种类设簿登记、专人保管的，但未造成不良后果2229未按规定使用移动终端、或外出使用移动终端办理业务时，未将操作员角色修改为移动终端柜员，但未造成不良后果3230未严格执行大额热线验证制度，但未造成不良后果或者情节较轻2231违反“五十个严禁”相关规定办理业务，但未造成不良后果或者情节较轻 5232柜员确因无法采集指纹采用密码方式登录的，未按照xx市商业银行综合前端应用系统柜员管理办法按月修改登录密码，同时

45、登记柜员密码修改登记簿，但未造成密码泄露风险的2233未按照xx市商业银行档案管理办法对会计档案的整理、归集、保管、调阅、销毁、检查工作进行有效管理，但未造成不良后果或者情节较轻2234未按照综合前端应用系统柜员管理办法要求，在非特殊紧急情况，未经管理行会计主管同意并登记计算机运行日志前提下擅自操作强制正式签退柜员的（查询柜员除外）3235其他违反柜面业务相关制度规定办理业务，但未造成不良后果或者情节较轻1-5（七）反洗钱工作管理236未按规定对反洗钱和反恐融资黑名单进行监控，但未造成不良后果或者情节较轻 5237未按规定开展客户洗钱风险等级分类工作，但未造成不良后果或者情节较轻 4238未按

46、规定进行反洗钱大额交易和可疑交易的报送报告工作，但未造成不良后果或者情节较轻 4239未按规定配备专职或兼职反洗钱岗位人员，但未造成不良后果或者情节较轻 4240未按规定执行反洗钱报备和报告制度，但未造成不良后果或者情节较轻 4241未按规定开展反洗钱培训或反洗钱宣传活动，但未造成不良后果或者情节较轻 4242未按规定对高风险等级客户开展尽职调查以及未对高风险等级客户的交易资金进行持续的监控和分析，但未造成不良后果或者情节较轻 5243未按规定对客户身份信息进行联网核查，但未造成不良后果或者情节较轻 5244网点负责人（会计主管）未按要求对本机构客户身份识别执行情况进行检查，但未造成不良后果或

47、者情节较轻 3245为单位或自然人开立银行账户时未按规定进行审查、识别客户身份，但未造成不良后果或者情节较轻4246未按规定及时更新客户信息，但未造成不良后果或者情节较轻4247为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，但未造成不良后果或者情节较轻4248未按规定保存客户身份资料及交易记录，但未造成不良后果或者情节较轻4249未按规定严格执行总行反洗钱相关工作要求，但未造成不良后果或者情节较轻4250未按规定建立考核制度或者建立了考核制度未按规定考核，但未造成不良后果或者情节较轻4251对客户交易资金符合可疑特征的，未结合其客户的身份、职业、交易的目的和性质、资金来源、资金用途、经济状况等进行

48、综合的分析判断和甄别会商以及未留存详细完整的甄别记录，但未造成不良后果或者情节较轻4252对各类检查发现存在的问题，未按规定建立整改台帐，未按要求进行整改，但未造成不良后果或者情节较轻4253对检查发现存在的问题，未按规定对相关责任人进行问责，但未造成不良后果或者情节较轻4254未按规定积极配合人民银行的日常监督、管理及各项日常性和临时性的反洗钱工作以及未按规定积极协助司法机关及行政执法机关打击洗钱活动，但未造成不良后果或者情节较轻4255未按规定将反洗钱工作纳入日常的监督检查中以及未按规定将反洗钱工作开展情况纳入年度专项检查，但未造成不良后果或者情节较轻4256未按规定成立反洗钱工作小组或者

49、未按要求调整反洗钱领导小组，但未造成不良后果或者情节较轻 4257未执行反洗钱相关制度的其他情况，但未造成不良后果或者情节较轻4（八）其他258对应当能够识别的伪造会计、储蓄凭证未能识别，但未造成不良后果或者情节较轻 2259对客户提供的资料未按规定进行审核，但未造成不良后果或者情节较轻 2260未按规定履行柜面业务各类检查，但未造成不良后果或者情节较轻 3261未按规定办理公积金的支取、转移和销户，但未造成不良后果或者情节较轻 2262未建立健全相关登记簿的及未按规定登记，但未造成不良后果或者情节较轻 2263在提供给客户的余额对账单、账户明细账、回单等单据上随意手工勾画填写，但未造成不良后

50、果或者情节较轻5七、营运管理（一）系统运行管理264未按规定设置、维护系统权限、账户、利率、费率、自助设备、POS及卡BIN等系统业务参数，但未造成不良后果或者情节较轻2265未按规定更换系统用户口令和柜员口令，但未造成不良后果或者情节较轻1266业务操作员口令密码设置不合规，但未造成不良后果或者情节较轻1267空白安全（IC）卡制作、保管、领用、交接、使用不符合规定，但未造成不良后果或者情节较轻1268对上一工作日银行卡网络错账，应止付而未按规定止付，但未造成不良后果或者情节较轻2269密钥、口令等重要信息和数据保管不善，但未造成不良后果或者情节较轻2270回复查询不正确，但未造成不良后果或

51、者情节较轻2271未按规定接收、下传、提取标准数据，但未造成不良后果或者情节较轻2272未按规定设置有关业务运行日志，但未造成不良后果或者情节较轻2273未按规定轧账，影响系统下一工作日的顺利运行，但未造成不良后果或者情节较轻2274应急流程的执行不符合规定，但未造成不良后果或者情节较轻1275系统日常监控中由于人为原因致使系统问题应发现而未发现，或监控发现的系统问题处理不及时，但未造成不良后果或情节较轻2276系统运行发生故障未按规定及时上报，但未造成不良后果或者情节较轻1（二）核算及监督监测277办理调账业务出现差错，但未造成不良后果或者情节较轻3278未按规定办理资金清算、资金调拨业务的

52、账务处理，但未造成不良后果或者情节较轻3279集中汇划业务报文及企业网银跨行落地业务处理不符合规定，但未造成不良后果或者情节较轻2280监督检查资料的交接不符合制度规定，但未造成不良后果或者情节较轻1281监督检查资料未按规定归档管理，但未造成不良后果或者情节较轻1282未按规定进行业务台账核对，但未造成不良后果或者情节较轻1283不按要求进行业务交易系统人员信息及岗位权限管理，但未造成不良后果或者情节较轻1284电子汇划来账清分不及时不准确，电子汇划往账“退回待查”业务处理不及时，但未造成不良后果或情节较轻2285未按规定时间报送稽核凭证,但未造成不良后果或者情节较轻 1286未按规定上报柜

53、面监督检查发现的重大事项，但未造成不良后果或者情节较轻2287未及时下发柜面监督检查有效预警信息，但未造成不良后果或者情节较轻1288监督检查应发现而未发现一般差错或规范类问题,但未造成不良后果或者情节较轻1289监督检查应发现而未发现重大差错或关注类问题,但未造成不良后果或者情节较轻2290监督检查应发现而未发现重大违规操作及事故类或可疑类问题，但未造成不良后果或者情节较轻3291监督检查中发现的重大事项未按规定上报，但未造成不良后果或者情节较轻3（三）对账管理292未按规定登记、核实对账回单，但未造成不良后果或者情节较轻2293未按规定审核对账回执和验印，已核印的对账回执存在印鉴不符的，但

54、未造成不良后果或者情节较轻 3294对账发现的对账不符、异常情况及可疑账务未按规定处理，但未造成不良后果或者情节较轻；2295未按规定与人民银行对账、同业对账，但未造成不良后果或者情节较轻3296对账业务操作环节出现问题未及时报告，但均未造成不良后果或情节较轻2297违反对账管理规定办理对账，但未造成不良后果或者情节较轻2298对连续两期（含）不配合对账造成无法对账的账户、无法联系客户的账户，不对账又未采取对账后续控制措施，但未造成不良后果或者情节较轻5299存在对账人员以对公记账人员打印的对账单与企业、同业进行对账的，对公记账岗与对账岗未分离的，但未造成不良后果或情节较轻5300对账单和对账

55、相关登记簿中的各要素未按规定登记、签章的，但未造成不良后果或情节较轻1-3301未按规定进行对账单交接，但未造成不良后果或情节较轻2302未按规定进行对账相关资料装订、保管，但未造成不良后果或情节较轻2303系统中客户对账签约信息录入为空或不完善，但未造成不良后果或情节较轻2304会计主管未按规定进行对账制度执行情况检查，但未造成不良后果或情节较轻3305未按时上报对账情况报告及报表的，但未造成不良后果或情节较轻2306未建立对账相关登记簿的，但未造成不良后果或情节较轻3307对账回执无对账核对结果的，但未造成不良后果或情节较轻2308不符账项未及时核查处理的，不符账项处理率未达到100%的，

56、但未造成不良后果或情节较轻4309对账人员在对账工作中被客户投诉并经查实的，但未造成不良后果或情节较轻3310在对账工作中，发现异常情况和可疑账务，未按规定及时向分支行行长和总行会计管理部报告的，但未造成不良后果或情节较轻2311已收回并审核无误的对账回执未及时在系统中录入登记的，但未造成不良后果或情节较轻2312未按规定的频率与存款人对账，对账率未达到规定要求，但未造成不良后果或情节较轻3313对账回执有瑕疵的、存在印鉴不符的账户未按规定重新组织二次对账，但未造成不良后果或情节较轻3314未按规定在对账协议上留存对账地址和联系电话号码，但未造成不良后果或情节较轻2315客户未按规定反馈对账单

57、回执，对账人员未催收，无对账回执催收记录的，但未造成不良后果或情节较轻3316客户经理参与本人管理客户的存款账户对账工作，但未造成不良后果或情节较轻5317其他未按对账制度执行的违规行为，但未造成不良后果或者情节较轻1-5（四）金库管理318金库正、副钥匙或备用门钥匙未分人保管，但未造成不良后果或者情节较轻2319未按规定封存、保管、使用、更换金库密码，但未造成不良后果或者情节较轻2320未按规定对金库内现金、空白重要凭证、代保管物品进行查库或者盘库，但未造成不良后果或者情节较轻2321违反同开库、同进库、同在库、同出库、同锁库规定，但未造成不良后果或者情节较轻3322未按规定查看金库保管区录

58、像，但未造成不良后果或者情节较轻2323违规在非营业时间办理现金出库，但未造成不良后果或者情节较轻3324未按规定执行现金、重要空白凭证调拨制度的，但未造成不良后果或者情况较轻的 2325未按规定对金库保管尾钞箱进行出入库，但未造成不良后果或者情节较轻2326缴存金库现金发生长、短款和假币情况，但未造成不良后果或者情节较轻2327未按规定携带包出入金库，但未造成不良后果或者情况较轻的 2328未按规定对金库库管员进行岗位轮换，但未造成不良后果或者情况较轻的 2329凡属于金库保管范围的现钞、空白重要凭证、代保管物品等实物，营业终了未全部入库保管，但未造成不良后果或者情节较轻 5330未按规定保

59、管代保管贵重物品，或未按规定办理代保管贵重物品的出入库的，但未造成不良后果或者情节较轻 2331金库作业人员未按照规定办理现金、贵金属、重空凭证、款箱（包）等物品的出库、交接手续，但未造成不良后果或者情节较轻2332自助设备加钞、清机全过程未执行双人操作，操作未在监控下进行，但未造成不良后果或者情节较轻2333未按规定保管自助设备系统密钥，密钥丢失，但未造成不良后果或者情节较轻2334未按规定处理自助设备账务，但未造成不良后果或者情节较轻1335营运业务外包没有签订外包协议，外包协议中责任、义务、赔付等条款界定不清晰，但未造成不良后果或情节较轻2336允许手续不全和无关人员进入金库，但未造成不

60、良后果或者情节较轻 2337其他未执行金库管理制度的违规行为，但未造成不良后果或者情节较轻2八、银行卡业务338受理人员未按规定落实银行卡身份核查要求、未按规定落实银行卡“三亲见”要求及身份证件核实，但未造成不良后果或者情节较轻4339由于操作失误导致银行卡申请信息中的关键信息录入差错或遗漏，但未造成不良后果或情节较轻1340代理申请人填写申请表或签名，未经申请人同意修改客户资料，未按规定标注受理信息，但未造成不良后果或情节较轻4341客户信息维护不正确、卡种选择错误等原因导致无法制卡,影响客户正常领卡，但未造成不良后果或者情节较轻1342由于操作失误导致为不符合发卡条件的个人或单位办理银行卡