国债逆回购-大机构客户营销展示

1、现金管理之国债逆回购财富管理中心.什么是国债逆回购？ 国债逆回购其实是一种短期贷款，即他把钱借给他人，获得固定利息；他人用国债作抵押，到期还本付息。买卖方向为：卖出资金；价钱为：商定年化收益率.国债逆回购特点一买卖的收益性 银行活期存款，利率非常低3.50%，加之目前CPI(6.5%)远高于活期利率。而国债逆回购收益率大大高于同期银行存款利率程度。 二逆回购买卖的平安性 与股票买卖不同的是，逆回购在成交之后不再承当价钱动摇的风险。逆回购买卖在初始买卖时收益的大小早即已确定，因此逆回购到期日之前市场利率程度的动摇与其收益无关。从这种意义上说，逆回购买卖类似于抵押贷款，它不承当市场风险。 不思索C

2、PI的要素的话，国债是一种在一定时期内不断增值的金融资产，而国债逆回购业务是能为投资者提高闲置资金增值才干的金融种类，它具有平安性高、流通性强、收益理想等特点，因此，对于资金富余的机构来说，充分利用国债逆回购市场来管理闲置资金，以降低财务费用来获取收益的最大化，又不影响运营之需，不失为上乘的投资选择。 对于有大额闲散资金的投资者来说，国债逆回购也不失为一个好的理财工具。.国债逆回购的种类投资者要进展回购只能做沪市204*的新国债回购。共九个种类：国债1天回购GC001，代码204001国债2天回购GC002，代码204002国债3天回购GC003，代码204003国债4天回购GC004，代码2

3、04004国债7天回购GC007，代码204007国债14天回购GC014，代码204014国债28天回购GC028，代码204028国债91天回购GC091，代码204091国债182天回购GC182，代码204182.收益率对比期限逆回购（%）银行存款（%）银行产品（%）1天7.5050.952天3.8103天3.9054天2.5907天4.601.492.114天4.00注：表中逆回购利率为：2021年8月19日回购利率.国债逆回购的买卖流程回购委托客户委托证券公司做回购买卖。客户象买卖股票一样，经过柜台、自助、网上买卖等直接下单；最小成交额：10万元；回款比如说是做1天逆回购，那么在T

4、+1日，客户资金可用，T+2日可转帐，而且是自动回款，不用做买卖普通第二天一早资金就回来，不影响第二天股票买入及申购新股).逆回购费率回购品种交易费率每10万元交易手续费（元）GC0010.001%1GC0020.002%2GC0030.003%3GC0040.004%4GC0070.005%5GC0140.01%10GC0280.02%2028天以上品种0.03%30.案例一天期国债逆回购，买卖价钱为商定年化利率，融券买卖，买卖方向卖出资金一个投资者于T日以1000万元做了一天期的国债逆回购，成交价钱为7.5%，那么其T+1日的收益为：10,000,000X7.5%/360100=1983.

5、33元；日期操作交易金额交易价格备注T日卖出资金10,000,0007.5%手续费100元T+1日自动回款100,02083.33资金可用T+2日无100,02083.33资金可转账.案例一个投资者于T日以1000万元做了一天期的国债逆回购，成交价钱为7.5%，那么其T+1日的收益为：10,000,000X7.5%/360100=1983.33元；交易品种价格成交金额手续费收益一天逆回购7.5%1000万1001983.33活期存款0.45%1000万N/A125一天银行存款0.95%1000万N/A263.89一天逆回购买卖收益是一天银行存款收益的6.51倍，是活期存款的14.86倍。.国内

6、逆回购现状现阶段，国债逆回购买卖较为活泼的种类为1天、7天及14天的产品，1天的逆回购买卖日成交额达400亿元，7天也达150亿元左右国债回购利率与资金市场的供求有着密不可分的关系。在每个月末、季末、特别是长假期前夕，国债回购利率明显地跳高，这由于通常是银行不惜高息揽储的时间，市场上的资金需求量较大。掌握这些规律，将获得比资金暂时搬家到银行更高的收益。在204001中，普通周四利率高，主要是由于周五资金回来后不能取，相当于周四支付了三天的利息，周五操作204001，虽然资金周一回来，但是只需一天利息，由于在周四的时候曾经预支了三天；.GC001图中标红色箭头的那天为周四，普通周四的利率会较高2021年1月31日月末利率最高上升至11%.国债逆回购总结目的为客户提供多样化效力盘活闲置资金目的客户1、打新股客户 2、具有大额闲置资金的客户理由收益理想 收益率远高于银行活期存款流动性高