经营性物业贷款账户监管两方协议 模板

1、经营性物业贷款账户监管两方协议本协议由下列两方签署:(1) xx银行_ 行，办公地址为：_（下称“甲方”），和(2) ，办公地址为：_ _（下称“乙方”）鉴于:(1)根据甲乙各方于 年 月 日签署的编号为_的经营性物业贷款协议（以下简称“贷款协议”） 甲方将向乙方发放经营性物业贷款，乙方将以其所有拥有的经营性物业经营收入等作为贷款的还本付息的来源，甲乙各方将根据贷款协议的商定履行各自义务。 (2)根据贷款协议的规定，为确保乙方及时、足额归还甲方的贷款，保证乙方作为还款资金来源的经营性物业经营收入的安全、不被挪作他用，乙方同意在甲方处开设专门的资金监管账户（以下简称“监管账户”），并特此委托甲方

2、监督该监管账户的日常运作。各方特此达成协议如下：1.首要条款 为确保甲方根据与乙方签署的贷款协议而向乙方发放的经营性物业贷款的资金安全，能够及时足额收回本息，乙方同意以贷款协议项下抵押给甲方的经营性物业的经营收入作为贷款还本付息的来源，并通过在甲方开设专门的监管账户来实现对贷款资金的使用、经营性物业的经营收入等资金往来情况进行监督管理。本协议项下的经营性物业是指坐落于_市_填入具体办公地址的_根据情况填入具体的楼层、室号等。2.本协议中的经营性物业贷款是指甲方向乙方发放的，以乙方所拥有或购置的经营性物业经营收入和其他收入作为还本付息来源，并以该物业抵押作为主要担保方式的贷款。3.本协议中的经营

3、性物业收入包括但不限于相关经营性物业的租赁收入、营业收入（包括但不限于物业营业收入）、物业管理费收入和其他与该经营性物业相关的回笼资金。4.账户开立 出于本协议的目的，乙方应当在签署本协议时在甲方开立人民币监管账户用于接收甲方发放的贷款资金、接收经营性物业收入、归还贷款本息及其他与经营性物业相关的资金结算。监管账户名称：_开户银行： 账号：_乙方应当向甲方提交该监管账户的开立资料文件，并确认甲方的一个指派印鉴为本协议项下监管账户银行预留印鉴之一。如需更换监管账户的预留印鉴，必须征得甲方的同意，乙方无权单方面更换预留银行印鉴。该监管账户资金依照 活期账户计息 _定时存款计息。5.根据甲乙各方签署

4、的贷款协议，在满足提款条件并在办妥相关抵押登记手续之后，甲方将贷款资金足额划入上述监管账户，甲方实际监管的资金以监管账户中的资金余额为准。6.资料文件提交 在本协议签署之日起 个工作日内，乙方应当向甲方提交下列资料文件、资料文件资料：(1)经乙方盖章确认的符合贷款资金用途的项目用款进度表；(2)经乙方盖章确认的经营性物业出租、出售、物业管理等相关收入明细表（应当每月更新）；(3)乙方签发有效用款申请书的授权代理人的授权书及授权代理人的签字样本；（4）甲方不时要求的其他资料文件及/或资料文件资料。7.监管账户资金用途(1)贷款协议所规定的贷款资金用途；(2)归还甲方贷款本金和利息及其他贷款相关费

5、用；(3)经甲方审核的与经营性物业相关的经营性支出，包括:应缴税收、职工或员工工资、修理修缮费用等合理成本。8.账户管理 (1)在甲方划入的贷款资金限额内，且乙方同时满足下列条件时，甲方将在审核乙方授权代理人签发的用款申请书的基础上，从监管账户中对外划付贷款资金：i.乙方的用款申请如附件一格式，授权签发人签字与预留印鉴相符；ii.提供监管账户合法有效的贷记凭证；iii.用款申请书载明的用款日晚于用款申请书送达日；iv.用款申请书所指派的用款金额没有超过可使用的贷款资金余额；v.乙方提供服务或采购协议正本、发票复印件或其他付款证明材料（加盖乙方公章)；vi.该笔划款符合本协议第7条规定的资金用途

6、和第6条规定的项目用途进度表；Vii.不存在本协议第10条所规定的重大事项。(2)乙方应确保所有与经营性物业相关的经营性物业收入和其他与该经营性物业相关的回笼资金，必须直接划入监管账户；(3)在确保乙方当期应支付甲方方的还本付息款足额预留的前提下，甲方将在审核乙方每月成本开支计划表的基础上，根据用款申请书从监管账户中对外划付与经营性物业相关的经营性支出费用；（4）乙方确认,甲方有权根据贷款协议从监管账户中主动扣收各期的贷款本息；（5）乙方确认，在甲方根据贷款协议宣布贷款提前到期时，甲方有权从监管账户中主动扣收应归还的贷款本息及其他费用。9.经营性物业收入 乙方承诺，保证自本协议项下的监管账户开

7、立之日起，本协议第1条第2段所述物业项下的所有经营性收入必须全额直接划入监管账户。为确保相关费用的及时、全额划入，乙方应向所有该物业相关人员(包括但不限于承租人、买受人、物业受托管理人等)发出包含有监管账户户名、账号等内容的书面资料文件以尽到通知、督促的义务，并承诺不在其他银行开立其他账户以保证所有经营性物业收入的全额集中至监管账户。10.项目监督 甲方有权随时对贷款资金投向的项目进行现场实地检查，并针对可能出现的风险提出书面建议，乙方应对甲方的现场监督行为提供便利和保障并做出书面回复。在发生下列重大事项时，乙方应当及时通知甲方并提出书面改进的方案以保障甲方资金安全：（1）乙方的财务状况严重恶

8、化，可能影响乙方正常经营；（2）乙方发生重大人事变更，可能影响乙方正常经营；（3）存在第三方向乙方提起重大债务诉讼/纠纷，可能影响乙方正常经营；（4）乙方改变经营策略出售经营性物业；（5）发生本协议第14条规定的违约事件；（6）乙方可能发生破产、兼并、重组等事项。11.汇划费 乙方确认，应向甲方支付因本协议项下的资金划付而造成或产生的汇划费，在该汇划、费发生时，甲方有权按实际金额从监管账户内直接扣收。12.监管费 乙方确认，鉴于甲方对本协议项下的监管账户所提供的管理，甲方有权在每一年度终止后的10个工作日内依照上年度年初经营性物业贷款余额（贷款发放当年按贷款发放额确定）的_%向乙方收取上年度的

9、账户监管费，并且甲方有权在监管账户中进行直接扣收。最后一期账户监管不满一年的，甲方有权在债务履行期限届满时将最后一期账户监管费与贷款本息一并在监管账户中进行直接扣收。监管期间 贷款资金划入监管账户之日为监管账户监管起始日，监管终止日为贷款协议债务履行期限届满之日，监管期间为监管起始日到监管终止日的期间。监管终止日，除非甲乙各方另有商定，对于监管账户内的资金余额，甲方在扣除其应收的贷本息和汇划费、账户监管费之后，甲方的监管责任即告解除。若在监管终止日，乙方监管账户中的余额不足以支付甲方贷款本息及其他费用，则甲方有权继续监管乙方的监管账户至债务全部清偿完毕之日。14.违约 乙方确认下列任一事件构成

10、乙方的违约：（1）没有根据本协议的规定将所有经营性物业的经营性收入直接划入监管账户；（2）没有根据贷款协议的规定，提交贷款资金的项目用途表；（3）没有根据本协议的规定提交每月成本开支计划表；（4）发生贷款协议项下乙方违约事件；（5）乙方违反本协议项下的其他商定。 在乙方发生上述任一项或数项违约事件时，甲方有权采取以下一项或数项措施:（1）要求乙方限期纠止；（2）终止监管账户的任何对外资金划付；（3）主动扣收当期甲方根据贷款协议应收取的本息；（4）根据贷款协议，宣布贷款协议项下的贷款提前到期，主动从监管账户中扣收应还本息款，并有权通过各种形式向乙方追索。15.其他商定条款：_ _ _ _16.

11、适用法律和司法管辖 本协议适用中国法律并按其说明。与本协议相关的任何争议，甲方住所地的人民法院具有排他性的司法管辖权。17诉讼送达地 乙方确认，对本协议项下所发生的任何诉讼，诉讼过程中对其发出的传票、通知等司法文书只要发送至本协议开头列明的办公地址即视为送达，上述办公地址的变更非经提前通知融资行，对甲方不生效。18. 通知 本协议一方发往另一方的通知，均应发往本协议开头所列明的办公地址，直到另一方书面通知更改该办公地址为止。只要按上述办公地址发送，则视为在下列日期送达：如是信函寄发后的第七（7）个银行营业日；如是专程送达，则为收件人签收之日；如为传真号码或电子邮件，则为传真号码或电子邮件发送之日。但向融资行发出或交付的所有通知、要求或其他通讯均须在融资行实际收到时被视为已经送达。且以传真号码方式或电子邮件方式向融资行发出的所有通知、要求须于事后将