农村信用社员工违规行为处理暂行办法试卷

1、农村信用社员工违规行为处理暂行办法农村信用社案件责任追究暂行办法知识考试卷一、填空题（共计30题，每题1分）:1、农村信用社员工违规行为处理暂行办法所称违规行为是指农村信用社员工违反国；家法律、法规、金融规章，以及农村信用社各项规章制度和实施细则等行为。. 线:2、农村信用社员工违规行为处理暂行办法中纪律处分，包括警告、记过、记大过、降得：级（职）、撤职、留用察看、开除。亏 :3、农村信用社员工违规行为处理暂行办法中对同一员工犯有两种（含）以上违规行为:应受到纪律处分的，应合并处理，并按其违规行为应给予的最高处分，加重一档处分；如果；其中一种违规行为应当受到开除处分的，给予开除处分。4、农村信

2、用社员工违规行为处理暂行办法中规定受到拘役、有期徒刑（包括缓刑）以:上刑事处罚或被劳动教养的，除国家有特殊规定外，应当给予开除处分或解除劳动合同处理。:5、受到记大过以上纪律处分的员工，在处分期内又发生新的违规行为应给予记过以上纪律. 封！名 :处分的，给解除劳动合同。姓 :6、受到责令辞职、免职处理的，一年内不得重新担任与其原任职务相当的领导职务，两年:内不得提拔。:7、两人以上共同故意违规的，对起主要作用的人员及重处理；对其他人员，根据其在共同:故意违规行为中所起的作用和应负的责任处理。:8、管理人员拒不执行或擅自改变集体决定，造成损失或恶劣影响的或工作不负责任，玩忽!职守，导致管理混乱，

3、发生经济纠纷、事故或案件，且情节严重的，应给予记大过至开除处密！.分。位9、在贷款调查过程中，未按规定对信贷业务的真实性、合法性、合规性和安全性、流动性、效益性等情况进行调查或调查失实的，给予警告至记大过处分；情节严重的，给予降级（职） 至开除处分。10、在贷款审批和贷款发放过程中，越权或变相越权审批发放贷款的及缺程序、逆程序或变相逆程序审批发放贷款的，给予有关责任人员警告至记过处分;情节严重的，给予记大过 至开除处分。11、在不良贷款清收、处置过程中，因失职造成本单位债权不能落实或导致贷款损失的，除给予经济处罚外，还应给予有关责任人员警告至记大过处分；情节严重的，给予留用察看 至开除处分。1

4、2、在办理银行承兑汇票业务过程中，受理、申报、审批、签发没有真实商品交易背景的银行承兑汇票业务，造成资金损失或款项垫付的，除承担赔偿或追回资金损失责任外，还应 给予有关责任人员警告至记大过处分；情节严重的，给予降级（职）至开除处分。13、违规出借员工个人结算账户，将员工个人结算账户用于代办存款、代客还贷、代办结算、调剂现金等。给予有关责任人员经济处罚或警告至记大过处分；情节严重的，给予降级 （职）至留用察看处分。14、超越授权权限签署法律性文件的，或者违反法律性文件审查制度的有关规定，未经法 律审查程序而签署法律性文件的，给予有关责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记 大过至开除处分。15

5、、为企业或其他机构获取贷款出具资金用途监管承诺书，而又未按规定履行资金监管责 任，给予主管人员和其他责任人员警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至撤职处分。16、在网上银行柜台业务操作中，代客户保管个人网银服务动态口令牌等网上银行身份认证工具的，或未按规定将动态口令牌（包括数字证书）等网上银行身份认证工具以及密码信封 等交给客户本人或企业授权办理人的。应给予责任人记大过至开除处分。线:17、违反合规审查制度，或虽经审查但未能尽职审查，致使对外签订的合同存在严重损害 本单位正当权益的内容和条款，造成重大经济纠纷或形成较大经营风险的，给予有关责任人 员记大过至开除处分。18、柜员未按规定更换密码

6、或将密码告诉他人的；柜员授权时，将柜员授权卡和密码告诉 他人代为授权的。应给予有关责任人员记过至开除处分。19、在人事管理工作中，未按规定对重要管理岗位和业务岗位人员轮岗、交流、亲属回避 或干扰轮岗、交流、亲属回避，导致违纪违规问题长期得不到暴露而引发案件的，给予有关 责任人员记大过至开除处分：20、使用本社印章对外开具虚假证明材料的，给予有关责任人员警告至记大过处分；情节 严重的，给予降级至开除处分。21、挪用公款或挪用、借用客户资金，用于经商办企业、炒股的或违规对外签订借款合同 或对外提供担保、保函、票据、资信证明的。应给予开除处分。22、农村信用社案件责任追究暂行办法中所称案件责任人员，

7、是指对案件的发生负有责任的农村信用社从业人员，包括:直接责任人、间接责任人。23、基层营业网点发生案件的，给予网点主要负责人记过以上处分、分管负责人记大过以上处分、相关负责人警告以上处分。24、农村信用社县级法人机构辖内发生涉案金额100万元以上案件的，给予案件防控第一责任人记过以上处分，给予主要负责人记大过以上处分、分管负责人撤职以上处分、相关负 责人记过以上处分。25、对违规责任人员作出纪律处分决定后，纪检监察部门应当将处分决定书面送达被处理 人，并告知申请复审的期限和部门。26、在押运途中押运人员擅离职守，形成一人押运或无人押运的；酒后执行押运任务或在押运途中饮酒的，应给予有关责任人记大

8、过至开除处分。27、稽核审计部门或其他主管部门在实施管理、检查、监督过程中，发现违规行为需要给予违规责任人员纪律处分的，应当按照有关规定移交纪检监察部门进行处理。28、对违规责任人员作出开除、解除劳动合同处理，应事先征求工会意见。工会认为不适 当的，党委应研究工会的意见，并将处理结果书面通知工会。29、农村信用社发生案件，应给予相关案件责任人扣减绩效收入处罚；造成损失的，案件 责任人应承担经济赔偿责任，其非法所得应依法追缴。30、对案件责任人实施责任追究，应由纪检监察部门提出初步意见，经本单位案件责任认 定小组审核后，报联社党委集体讨论决定。二、单选题（共计20题，每题1分）1、农村信用社员工

9、违规行为处理暂行办法经省联社第（）届社员大会第（）次会议审议通过。（C）A、第二届社员大会第三次会议B、第三届社员大会第二次会议C、第三届社员大会第三次会议D、第四届社员大会第一次会议2、农村信用社员工违规行为处理暂行办法和农村信用社案件责任追究暂行办法颁布实施具体日期是（D）A、2010年1月1日B、2010年3月1日C、2010年5月8日D、2010年6月8日3、记大过和留用察看处分期分别为（B）个月A、12个月和24个月B、18个月和24个月C、6个月和18个月D、10个月和12个月4、因违规行为给农村信用社造成贷款或其他资产风险的，根据实际情况责令有关责任人员 限期追回，或给予离岗清收

10、处理。离岗清收的最长期限为（A）个月。A、6个月B、12个月C、18个月D、24个月5、农村信用社案件责任追究暂行办法中规定，涉案金额（C ）万元以上的属于重大 案件。A、20万元B、50万元C、100万元D、1000万元6、损失金额是指涉案金额中确定已无法追回的（D ）A、涉案全部金额B、间接损失额C、无法追回中的部分金额D、直接损失额7、基层营业网点发生涉案金额（B ）万元以上责任性案件的，网点主要负责人和分管负 责人必须引咎辞职。A、10万元B、20万元C、50万元D、100万元8、农村信用社县级法人机构、农村信用社地市级法人机构发生损失金额分别在D）万元 以上责任性案件的，案件防控第一

11、责任人、主要负责人和分管负责人必须引咎辞职。A、20万元和50万元B、50万元和100万元C、100万元和500万元D、100万元和1000万元9、信贷资产风险分类工作中，经省联社、银监部门或其他部门检查偏离度在（C ）以上 的单位，对其领导班子成员给予扣除风险金、警告直至撤职处分；对相关管理人员、直接 分类人员给予扣除考核性工资、警告直至开除处分。A、1%B、1.5%C、2%D、3%10、有下列行为之一的，应给予有关责任人员（D）处分（1）出具虚假资信证明的；（2）挪用库款、金银占款、有价单证的；（3）办理存款、贷款等业务未按会计制度记账、登记，或者不在会计报表中反映的；（4）以白条、有价证

12、券、 有价票据、存款单等抵库，自盗或挪用库款、有价单证的。A、警告B、记过C、记大过D、开除11、开销户手续不全、印鉴填写及预留印鉴变更不合规导致不良后果，情节严重的，给予（C）处分。A、记过B、记大过C、降级（职）至留用察看处分D、开除12、未认真履行会计检查辅导职责，给予有关责任人员经济处罚或警告至记大过处分；情节严重的，最低给予（D ）处分。A、警告B、记过C、记大过D、降级（职）13、有下列行为之一的，应给予有关责任人员（D）处分。（1）擅自印制、伪造或变造重要空白凭证或有价单证的；（2）擅自销毁重要空白凭证或有 价单证的；（3）盗窃重要空白凭证或有价单证的。A、警告B、记过C、记大过

13、D、开除14、连续旷工超过（）天，或一年内累计旷工超过（）天的，应给予有关责任人员开除处分。（D ）A、3日、10日B、7日、20日C、10 日、30 日D、15 日、30 日15、案件责任人对处理决定不服的，可以在收到处理决定之日起（）日内向作出处理决 定的法人单位提出书面申诉。作出处理决定的法人单位应当在受理之日起（）日内作出申诉处理决定。（C ）A、7日、10日B、10 日、15 日C、15 日、30 日D、15 日、45 日16、强制休假时间根据岗位特点和离岗审计需要视实际情况而定，原则上一次不少于连续（B）个工作日。 TOC o 1-5 h z A、3B、5C、7-线 1分得D、1017、我省农村信用社案件防控治理工作三年规划具体时间是（C ）A、2008 年一2010 年B、2009 年一2010 年C、2009 年一2011 年D、2010 年一2012 年18、柜面业务操作人员从事同一工种满（B ）年的，应安排轮岗。 TOC o 1-5 h z A、1年B、2年C、3年D、5年19、未按规定对信贷业务的真实性、合法性、合规性和安全性、流动性、效益性等