银行从业大纲

1、中国银行业从业人员资格认证考试个人理财科目考试大纲第1章银行个人理财业务概述银行个人理财业务的概念和分类个人理财概述银行个人理财业务概念银行个人理财业务分类银行个人理财业务发展和现状国外发展和现状国内银行个人理财业务发展和现状银行个人理财业务的影响因素宏观影响因素微观影响因素其他影响因素银行个人理财业务的定位第2章银行个人理财理论与实务基础银行个人理财业务理论基础生命周期理论货币的时间价值投资理论资产配置原理投资策略与投资组合的选择银行理财业务实务基础理财业务的客户准入客户理财价值观与行为金融学客户风险属性客户风险评估第3章金融市场和其他投资市场金融市场概述金融市场的功能和分类金融市场功能金融

2、市场分类金融市场的发展国际金融市场的发展中国金融市场的发展货币市场货币市场概述货币市场的组成货币市场在个人理财中的运用资本市场股票市场债券市场金融衍生品市场市场概述金融衍生品金融衍生品市场在个人理财中的运用外汇市场外汇市场概述外汇市场的分类外汇市场在个人理财中的运用保险市场保险市场概述保险市场的主要产品保险市场在个人理财中的运用贵金属及其他投资市场贵金属市场及产品房地产市场收藏品市场第4章银行理财产品银行理财产品市场发展银行理财产品要素产品开发主体信息产品目标客户信息产品特征信息银行理财产品介绍货币型理财产品债券型理财产品股票类理财产品组合投资类理财产品结构性理财产品QDII基金挂钩类理财产品

3、另类理财产品银行理财产品发展趋势第5章银行代理理财产品银行代理理财产品的概念银行代理理财产品销售基本原则基金基金的概念和特点基金的分类特殊类型基金银行代销流程基金的流动性及收益情况基金的风险保险银行代理保险概述银行代理保险产品主要类型介绍保险产品的风险国债银行代理国债的概念、种类国债的流动性及收益情况国债的风险信托银行代理信托类产品的概念信托类产品的流动性及收益情况信托产品风险黄金银行代理黄金业务种类业务流程黄金的流动性、收益情况及风险点第6章理财顾问服务理财顾问服务概述理财顾问服务概念理财顾问服务流程理财顾问服务特点客户分析收集客户信息客户财务分析客户风险特征和理财特性分析客户理财需求和目标

4、分析财务规划现金、消费及债务管理保险规划税收规划人生事件规划投资规划第7章个人理财业务相关法律法规个人理财业务活动涉及的相关法律中华人民共和国民法通则中华人民共和国合同法中华人民共和国商业银行法中华人民共和国银行业监督管理法中华人民共和国证券法中华人民共和国证券投资基金法中华人民共和国保险法中华人民共和国信托法中华人民共和国个人所得税法中华人民共和国物权法个人理财业务活动涉及的相关行政法规中华人民共和国外资银行管理条例期货交易管理条例个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法证券投资基金销售管理办法保险兼业代理管理暂行办法和关于规范银行代理保险业务的通知个

5、人外汇管理办法和个人外汇管理办法实施细则第8章个人理财业务管理个人理财业务合规性管理开展个人理财业务的基本条件开展个人理财业务的政策限制开展个人理财业务的法律责任个人理财资金使用管理个人理财业务流程管理业务人员管理客户需求调查理财产品开发理财产品销售理财业务其他管理理财产品合规性管理案例理财产品开发合规性管理案例理财产品销售合规性管理案例理财产品售后合规性管理案例第9章个人理财业务风险管理个人理财的风险个人理财风险的影响因素理财产品风险评估个人理财业务面临的主要风险个人理财业务面临的主要风险个人理财业务风险管理的基本要求个人理财顾问服务的风险管理综合理财业务的风险管理产品风险管理操作风险管理销

6、售风险管理声誉风险管理第10章职业道德和投资者教育个人理财业务从业资格简介境外理财业务从业资格简介境内银行个人理财业务从业资格银行个人理财业务从业人员基本条件银行个人理财业务从业人员的职业道德从业人员基本行为准则从业人员销售活动注意事项从业人员销售活动禁止事项从业人员岗位要求从业人员的限制性条款从业人员的法律责任个人理财投资者教育投资者教育概述投资者教育功能投资者教育内容附录商业银行个人理财业务监管法规金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法商业银行个人理财业务管理暂行办法商业银行个人理财业务风险管理指引商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知关于商业银行

7、开展代客境外理财业务有关问题的通知关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知关于进一步调整商业银行代客境外理财业务境外投资有关规定的通知关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知关于印发银行与信托公司业务合作指引的通知关于进一步加强商业银行代客境外理财业务风险管理的通知关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知关于进一步规范银信合作有关事项的通知关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知关于印发银行业个人理财业务突发事件应急预案的通知关于规范银信理财合作

8、业务有关事项的通知关于进一步规范银行业金融机构信贷资产转让业务的通知关于进一步规范银信理财合作业务的通知关于规范银行理财合作业务转表范围和方式的通知商业银行理财产品销售管理办法关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知中国银行业从业人员资格认证考试公共基础科目考试大纲（2013年版）编辑:jypxks | 2013-05-07 13:10:01 | 作者:| 来源:| 浏览:968 次1银行知识与业务中国银行体系概况中央银行、监管机构与自律组织?中央银行?监管机构?自律组织银行业金融机构?国家开发银行及政策性银行次型商业银行?中小商业银行冰村金融机构?中国邮政储蓄银行?外资银行银行金

9、融机构银行经营环境经济环境彷观经济运行当济结构当济全球化金融环境睑融市场睑融工具演币政策银行主要业务负债业务?存款业务?借款业务资产业务僮款业务?债券投资业务现金资产业务中间业务较易业务确算业务改付结算业务?艮行卡业务?代理业务衽管业务加保业务怵诺业务期财业务?电子银行业务银行管理公司治理?公司治理的涵义?公司治理的主体坏I益相关者?言息披露资本管理?艮行资本的概念与作用?监管资本的要求及管理当济资本及其应用风险管理?艮行风险的种类? 风险管理的发展历程注面风险管理? 风险管理流程内部控制?内部控制的目标?内部控制的原则?内部控制的构成要素?内部控制的重点内容合规管理常规管理的相关概念常规管理

10、的目标常规管理体系的基本要素 常规管理的重点内容 常规管理部门职责金融创新睑融创新概述睑融创新的基本原则 睑融创新与客户利益保护2银行业相关法律法规银行业监管及反洗钱法律规定中国人民银行法相关规定?中国人民银行的直接检查监督权?中国人民银行的建议检查监督权?中国人民银行在特定情况下的检查监督权银行业监督管理法相关规定?银行业监督管理法的适用范围?银行业监督管理法有关监督管理措施的规定违反有关法律规定的法律责任刑事责任?亍政处罚?亍政处分冰目关的处罚措施反洗钱法律制度班钱概述?中华人民共和国反洗钱法?金融机构反洗钱规定?金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法他反反洗钱规定的法律责任银行主要业务法

11、律规定存款业务法律规定? 存款及其办理原则? 存款业务的基本法律要求?寸单位或个人存款查询、冻结、扣划的条件和程序? 存款利率的法律管制? 存单纠纷案件的认定与处理?存款合同授信业务法律规定筱信原则筱信审核僮款业务的基本法律要求僮款合同银行业务禁止性规定淌业银行向关系人发放信用贷款的禁止?寸商业银行存贷业务中不正当手段的禁止?同业拆借业务的禁止银行业务限制性规定? 寸同一借款人贷款的限制?寸关系人发放担保贷款的限制? 寸相关金融业务和直接投资的限制? 寸结算业务的限制民商事法律基本规定民事权利主体?民事权利主体的概念?自然人锹人法人组织民事法律行为和代理 ?民事法律行为?代理及其种类担保法律制度加保法律制度概述利权法?氐押?质押?（呆证?留置公司法律制度?公司法概述? 公司设立制度? 公司资本制度?公司的组织机构? 公司终止制度票据法律制度?票据法概述? 票据的功能?票据行为?票据权利? 票据丧失的补救措施合同法律制度陪同的概念及特征陪同的订立?合同的生效陪同的履行他约责任金融犯罪及刑事责任金融犯罪概述睑融犯罪的概念睑融犯罪的种类睑融犯罪的构成破坏金融管理秩序罪 加害货币管理罪?破坏银行管理罪金融诈骗罪?集资诈骗罪僮款诈骗罪?言用证诈骗罪?言用卡诈骗罪