银行内控合规管理建设年柜面业务试题四

1、银行内控合规管理建设年柜面业务试题（四）1.2019年发布的中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法自（）开始 实施单选题*A.2019年9月18日B.2019 年 10 月 16 日C.2020年4月1日（正确答案）D.2020年5月1日2.假币是指（）单选题*A.伪造币B.不由国家（地区）货币当局发行，仿照货币外观或者理化特性，足以使公众误辨并 可能行使货币职能的媒介。（正确答案）C.变造币D.残损币.假币收缴应当在监控下实施，监控记录保存期限不得少于（）个月。单选题*A.1B.2C.3（正确答案）D.4.附行式自助设备每日营业前须进行一次巡检，遇节假日调休三天以内的（含三天），于假期

2、结束后、开门营业前进行一次巡检；节假日调休三天以上的，每（） 天进行一次巡检，有条件的可增加巡检次数；离行式自助设备日常巡检一周不少于 两次，至少间隔两天。单选题*A. 一B.二C.三（正确答案）D.四5.设备管理员发现自助设备长短款，按规定进行挂账处理，在清机日起（）日内完 成查找工作。单选题*A.3日B.3个工作日（正确答案）C.5日D.5个工作日6.吞没卡自吞卡日起保存（）日；吞卡逾期持卡人未领取要剪角作废，并于每月15日、30日上交分行电子银行部门定期销毁。单选题*A.15 日B.15个工作日（正确答案）C.30 日D.30个工作日.发生长款的，属于本行卡的，网点经核实无误后按照要求进

3、行冲账；属于他行卡 的将资金逐级上划至清算中心处理附行式自助设备每周至少清机（）次，离行式自 助设备每周至少清机1次。单选题*A.1B.2C.3（正确答案）D.4.自助设备钞箱密码至少每（）个月更换一次单选题*A.1B.2C.3（正确答案）D.4.金融机构在履行货币鉴别义务时，应当采取以下措施：（）*A.确保在用现金机具的鉴别能力符合国家和行业标准（正确答案）B.按照中国人民银行有关规定，负责组织开展机构内反假货币知识与技能培训，对办理货币收付、清分业务人员的反假货币水平进行评估，确保其具备判断和挑剔假币的专业能力（正确答案）C.按照中国人民银行有关规定，采集、存储人民币和主要外币冠字号码。（

4、正确答案）D.为确保反假货币工作顺利开展，金融机构必须在 2020年末完成对存量现金机具 的更换工作。.下列关于金融机构满分中心发现假币收缴处置说法正确的有（）*A.收缴假人民币纸币时不加盖假币印章，应以统一格式的专用袋加封，封口处加盖 假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码 （如有）、收缴人、复核人名章等细项。（正确答案）B.金融机构满分中心发现的假币应交由印章管理人员加盖假币章。C.由于被收缴人不在现场，无需履行告知义务。（正确答案）D.金融机构在清分过程中发现假币后，由 2名以上业务人员予以收缴。假币来源为 柜面或 者现金自助设备收入的，应当确认为误收差错

5、 （正确答案）.被收缴人对收缴单位作出的有关收缴具体行政行为有异议，可以在收到假 币收缴凭证之日起（）日内向直接监管该金融机构的中国人民银行分支机构中请行政复议，或者依法提起行政诉讼。单选题*A.15B.30C.45D.60（正确答案）.我行哪些机构为假币鉴定单位（）A.分行营业部（正确答案）B.惠农支行营业部（正确答案）C.平罗支行营业部（正确答案）D.文明路支行.被收缴人对被收缴货币的真伪有异议的，可以自收缴之日起（）个工作日内， 持假币收缴凭证直接或者通过收缴单位向当地鉴定单位提出书面鉴定申请。单选题*A.3（正确答案）B.5C.7D.15.鉴定单位应当自受理鉴定之日起个（）工作日内完成

6、鉴定并出具货币真伪鉴定书单选题*A.5B.10C.15（正确答案）D.30.金融机构开展货币鉴别和假币收缴，中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构开展假币鉴定业务，有下列行为之一，但尚未构成犯罪，涉及假人民币的，按照 中华人民共和国人民币管理条例第四十四条的规定予以处罚；涉及假外币的，处以1000元以上3万元以下的罚款*A.在用现金机具鉴别能力不符合国家和行业标准（正确答案）B.未按本办法规定组织开展机构内反假货币知识与技能培训，未按本 办法规定对 办理货币收付、清分业务人员的反假货币水平进行评估，或者办理 货币收付、清分业务人员不具备判断和挑剔假币专业能力的（正确答案）C.发生假币误付行为的

7、（正确答案）D.发现假币而不收缴的（正确答案）E.未按规定采集、存储人民币和主要外币冠字号码（正确答案）F.无故拒绝受理收缴单位或者被收缴人提出的货币真伪鉴定申请的（正确答案）G.未按办法”规定收缴假币的.未按规定收缴假币的违规行为包含（）*A.柜面或满分收缴的业务人员数量未达到 2名以上。（正确答案）B.柜面办理假币收缴时不符合当面办理的要求，即假币盖章、封装等环节未在被收 缴人视线范围之内办理。（正确答案）C.对不同币种、券别的假币未分别进行处理。（正确答案）D.向被收缴人出具的凭证不符合要求。包括继续使用旧样式的收缴凭证、使用新凭 证但未加盖单位业务公章，凭证填写、签章要素不全、不准确等

8、违规行为。（正确答案）E.未执行被收缴人不能接触假币规定的违规行为（正确答案）F.未按要求对假币收缴实施监控的违规行为（正确答案）17.应当向公安机关报告而不报告的违规行为有哪些（）*A. 一次性发现假币5张（枚）（含5张、枚）以上（正确答案）B.属于利用新的造假手段制造假币（正确答案）C.获得制造、贩卖、运输、持有或者使用假币线索（正确答案）D.被收缴人不配合金融机构收缴行为（正确答案）18.下列哪些属于不当保管、截留或者私自处理假币，或者使已收缴、没收的假币重新流入市场的违规行（ABCD） *A.对假币实物管理未执行账实分管原则，由一名人员同时管理假币代保管登记账簿 和假币实物（正确答案）

9、B.假币实物没有单独入箱（柜）保管，而是和真钞（币）混放，或者虽然单独摆放，但 缺乏安全保管措施，易于造成流失（正确答案）C.假币实物未按普通类假币和关注类假币分类摆放，无法与反假信息系统录入的假 币分类信息一一对应。（正确答案）D.因保管不善，真假混杂，导致已收缴、没收假币重新流入市场（正确答案）19.金融机构开展货币鉴别和假币收缴，中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机 构开展假币鉴定业务，有下列行为之一，但尚未构成犯罪，涉及假人民币的，按照中华人民共和国中国人民银行法第四十六条的规定予以处罚；涉及假外币的， 处以1000元以上3万元以下的罚款：*A.发生假币误收行为的（正确答案）B.误收、误付假币，应当向中国人民银行分支机构报告而不报告的（正确答案）C.向中国人民银行分支机构解缴的回笼款中夹杂假币的（正确答案）D.未按本办法规定对现金机具、人员培训、冠字号码以及假币收