保理业务尽调清单及操作要求【客户版】

1、,序号,资料,企业配合,注意要点,1,经年检的企业法人营业执照、组织机构代码证、国税地税登记证、公司章程及修正案,尽调现场拍摄原件,三证拍摄副本原件即可；如客户已完成三证合一，则拍摄一份即可,2,法人代表、股东、实际控制人的身份证,尽调现场拍摄原件,正反面都要拍摄,3,近3个月水电费发票,尽调现场拍摄原件,4,近3个月工资单,尽调现场拍摄原件,如果工资是银行转账，现场导出转账流水,5,最近两年的审计报告,尽调现场拍摄原件,6,财务数据：近2年年度财务报表、近6个月的财务月报表、科目余额表（或者主要科目明细）。,尽调现场通过会计软件导出,财务报表请提供内账，包括资产负债表、利润表、现金流量表。导

2、出科目账中的余额表时，选择导出的报表时请勾选一级至末级科目，期限勾选从本年度1月至今。注意导出来的数据客户不能有任何改动。,7,与拟申请融资的买方客户的主合同（购销/采购合约/合作协议）,尽调现场拍摄原件，并汇总主要信息,8,汇总近1年和拟买方交易记录，并收集好相关的交易单据（包括银行流水/银承/商承、对账单、送货单/签收单/物流单、订单、发票），现场尽调时拍摄及抽查,由客户汇总，现场拍摄及抽查,客户按照2、交易记录汇总表格的格式来汇总（注意如客户使用xx保理线上尽调软件系统进行了交易记录匹配，则无需再填写该表格，亚洲保理风控部将会在尽调软件上指定抽查范围）客户准备的交易单据包括：订单、送货单

3、/物流单/签收单、对账单、发票、银行流水（如果回款不在打印的银行流水中的则要提供银行回单）、银承或者商承（如果货款的支付是用银承或者商承的，则提供相关的票据，如果已经背书出去找不到原件，则提供入账时留底的复印件）。,9,如客户涉及未到期对外借款或担保（包括但不限于银行、保理公司、融资租赁公司、小贷公司等），需提供全套法律协议,尽调现场拍摄原件,10,实际控制人的征信报告,尽调现场拍摄原件,如果实际控制人现有的信用报告是在近1个月内的，则不需要再次查询。查询征信报告的方法：方法一：登录中国人民银行征信中心（/）互联网个人信用信息服务平台，注册账户并自主查询，当天查询第二天得到结果；方法二：部分银

4、行网银操作客户端提供个人征信查询，当天查询第二天得到结果；方法三：去当地人民银行查询打印,11,公司的征信报告,尽调现场拍摄原件,如果客户现有的信用报告是在近1个月内的，则不需要再次去银行。客户自己打印征信报告的方法：方法一：首先让客户自己联系开户行的客户经理/管户经理，咨询打印征信报告事宜；方法二：带上公司基本证件及贷款卡去基本户开户行打印；方法三：去人民银行打印,12,公司的账户开立清单,尽调现场拍摄原件,客户自己打印账户开立清单的方法：带着公司基本证件、基本户开户许可证及许可证密码去基本户开户行柜台打印。如柜员在查询后不同意打印（或者无法打印的），让柜员将查询结果界面截图下来或者拍摄下来（注意拍摄清楚）均可,13,填写征信调查表,让客户出具，并签字盖章，然后现场尽调时拍摄原件，并收集电子档,注意填写好的EXL电子档以及打印签字盖章的照片都需要收集。模板见表6。（借款明细表包括在银行或者小贷公司担保公司的、包括向个人的或者其他公司借的）,14,现场拍摄公司,尽调现场拍摄,至少拍摄五处照片，分别为正门入口处（包含企业铭牌）、主要办公场所（员工集中办公区）、财务部办公室、负责人办公室、仓库（如有）,注意：,1、所有资料原始载体若为电子档案（excel表格、word文档、jpg图片、PDF文档等），例如网银导出的银行流水，无特殊要求的话，请直