资金产品DEMO演示思路

1、资金产品DEM演示思路一、产品演示的基础、演示产品：NC5.0资金产品2、虚拟机构设置：演示背景为虚拟的帝创集团公司,该公司按照要紧业务分为三个子集团：天安药业有限责任公司（药业)、华创实业有限责任公司（房地产）、帝创股份有限责任公司（上市公司）。集团采取总分结算中心的治理模式，负责集团的资金治理工作，集团资金治理中心下辖股份公司资金治理中心。集团资金治理中心一方面承担总结算中心的职责，另一方面负责帝创集团本部、天安药业和华创实业两个子集团下属的结算单位的资金治理工作。股份公司资金治理中心负责治理上市板块结算单位的资金治理工作。（参见资金治理组织）本次产品演示以资金治理中心为主体，涉及如下成员

2、单位：（1）结算中心：集团资金治理中心、股份公司资金治理中心（2）结算单位：帝创集团本部、天安制药一厂、金地房地产开发、帝创股份北京分公司3、人员设置:演示过程中,每个成员单位设置两名工作人员，分不是负责人和结算员,其中负责人代表治理层,负责对各项业务进行审核监督，结算员代表执行层,负责各项业务的具体操作执行。3、演示要点：要紧按照结算中心的各项业务流程进行演示，不受产品模块分类的限制。在演示产品中强资金监控平台、资金结算平台和资金信贷平台等亮点。二、演示基础设置、公司目录(资金治理组织)序号公司编码公司名称备注101帝创集团公司资金治理组织20199集团资金治理中心31001帝创集团公司总部

3、4100101天安制药一厂1000001金地房地产开发610399股份公司资金治理中心710013 帝创股份北京分公司、用户及权限设置角色设置序号单位名称角色角色编码权限21帝创集团公司集团总部负责人60101公司查询、审核集团总部结算员60002公司操作3天安制药一厂负责人6201公司查询、审核4结算员600202公司操作5金地房地产负责人60301公司查询、审核结算员6030公司操作7帝创股份北分负责人600401公司查询、审核8结算员6402公司操作集团资金治理中心资金治理中心负责人80结算中心查询、审核10资金治理中心结算员012结算中心操作1股份公司资金治理中心股份公司资金负责人80

4、21结算中心查询、审核12股份公司资金结算员800202结算中心操作注：登录密码均为、银行账户体系设置集团成员单位开户情况序号公司账户属性开户银行银行账号1帝创集团公司(集团结算中心代管）总账户工商银行北京分行Gh01-012总账户招商银行北京分行s0001股份公司资金治理中心总账户工商银行上海分行h1002-0总账户招商银行上海分行Z10-01帝创集团公司(结算单位)分账户工商银行北京分行回龙观支行G03-01分账户招商银行北京分行五道口支行1003-015天安制药一厂分账户工商银行河北分行G04-016分账户招商银行河北分行s10-金地房地产分账户工商银行天津分行G1005-01分账户招商

5、银行天津分行Zs1005019帝创股份北分(股份结算中心)分账户工商银行上海分行闵行支行Gh1006010分账户招商银行上海分行虹口支行Zs100-01注:开户日期统一为007年月1日、内部账户设置序号账户属性公司名称账户编码活期存款账户帝创集团公司0-101天安制药一厂101002金地房地产101003帝创股份北京分公司10-1004股份公司资金治理中心0-20022定期存款账户帝创集团公司20-00天安制药一厂2010金地房地产20-003帝创股份北京分公司0-1003贷款账户帝创集团公司301001天安制药一厂0-1002金地房地产30-103帝创股份北京分公司30-10045、结算中心

6、科目体系序号科目编码一级科目二级科目三级科目备注一、资产类00银行存款 1001 活期存款100010 工商银行100102招商银行10202 定期存款10201 工商银行10020 招商银行0203总结算中心存款 分结算中心设置2111内部贷款 10101结算中心调款 分中心账户1011结算单位贷款成员单位贷款账户11201帝创集团公司总部1011022天安制药一厂111020金地房地产开发公司101104帝创股份北京分公司1132应收利息 113201 成员单位用款利息 分中心账户13202 外部单位用款利息 成员单位贷款账户4190应收款项 519001应收票据 619000代垫款 二、

7、负债类72011内部借款 8212外部借款 01201 金融机构借款 01201非金融机构借款 21应付利息 301 结算中心调入资金利息 分中心账户202结算单位存款利息成员单位结算账户2210外部借款利息10201内部存款 210101活期存款 成员单位结算账户101010 帝创集团公司总部 201012 天安制药一厂 210110 金地房地产开发公司2101014 帝创股份北京分公司201005 集团资金治理中心 0006 股份公司资金管中心 21010 定期存款 成员单位结算账户210201 帝创集团公司总部2100202 天安制药一厂 2100203金地房地产开发公司201204 帝

8、创股份北京分公司 112900企业往账成员单位901企业存放票据 22910预提利息 三、损益类1603财务费用 603利息收入6630101企业贷款利息收入6603002银行存款利息收入66030利息支出03021企业存款利息支出6603002银行贷款利息支出66033手续费、利率设置序号利率种类年利率（)1活期存款.72定期存款三个月7半 年07一年253协定存款.4通知存款一天10七天15贷款 6个月5.22 1年5.58 1-3年（含)5.6 35年（含）58 5年以上6.26票据贴现六个月7.50、筹投资方式序号编码名称类型NDK内部短期借款内部筹资J内部长期借款内部筹资WJ外部短期

9、借款外部投资4WJ外部长期借款外部投资5WDDK外部短期贷款外部筹资6WCDK外部长期贷款外部筹资7WD外部定期存款外部其他8D内部定期存款内部其他注:资金信贷中的借款合同表示结算中心借出资金,贷款合同表示结算中心贷入资金、资金打算项目一级项目编码二级项目编码三级项目编码期初余额收入主营业务收入0101药品010101房地产0012其他业务收入0102销售材料收入012技术转让收入010202包装物出租收入0103修理修配收入1204服务、咨询收入0005租赁收入01026运输收入10207加工收入0108投资性房地产处置0109其他收入01029收款合计：支出02职工薪酬001劳动爱护费20

10、2材料耗材2折旧费07租赁费208运输费0210修理费211办公费019差旅费022技术转让费232系统维护费0248固定资产采购支出0249材料采购支出020其他支出099支出合计:期末余额三、演示业务流程：在演示中通过讲解关心资金治理者解决资金治理问题的方式演示以下流程: 1、建立资金集中监控系统,掌握集团资金的流量、流向和存量涉及模块：风险治理、网上银行首先我们来看第一个问题：如何建立资金集中监控系统以集团公司资金治理中心负责人(80101)登录到集团资金治理中心在“网上银行基础设置网银服务器配置”建立NC资金治理系统与银行网银的互联互通。网银服务器配置能够通过银企互联的方式建立企业与银

11、行网银系统的连接,搭建一个跨越各商业银行、跨越各成员单位的资金监控系统,通过网银适配器与各银行的网银接口进行实时连接，从银行的系统中猎取数据,实现集团对下属公司的资金实时监控。在银企互联的平台基础上,我们的系统提供了多角度的汇总查询功能,便于治理者依照需要从地域、行业、开户银行或股权关系等各个角度进行任意组合的查询,查询资金的发生额、余额和交易明细。满足不同角度的分析需求。以集团公司资金治理中心负责人（80010)登录到集团资金治理中心（演示:风险治理资金监控银行账户查询）选择查询条件：207-01-01至2008-032,包含查询期间无发生额打勾。查询条件查询结果交易明细比如:通过“银行账户

12、查询”,能够实时查询各成员单位的账户余额,并依照分析的角度进行不同的汇总查询。举例:用友资金治理在东航财务公司项目上，每1秒自动下载银行对帐单更新资金账户信息，如此能够幸免传统方式下资金账户信息传递不及时、信息失确实风险。现金流量分析：以集团公司资金治理中心负责人(80011)登录到集团资金治理中心(演示:风险治理资金监控现金流分析）图形:以集团公司资金治理中心负责人（800101）登录到集团资金治理中心（演示：网上银行银行对账单和自动对账）此外，我们的系统还提供了实时下载银行对账单和自动对账的功能。我们的系统通过银企互联为企业提供了一套自动对账程序。企业能够通过网银实时下载各银行账户的对账单

13、，幸免传统的银行对账单传递过程中可能发生的人为造假,保证资金信息的真实性。此外各成员单位能够通过系统进行自动对账,编制银行存款余额调节表，一方面能够及时掌握未达账项信息,另外一方面通过发生额的核对能够监控成员单位的银行账户中是否存在擅自挪用资金的行为。2、对集团资金进行统筹规划,平衡资金需求涉及模块:资金打算在掌握了集团资金的各种信息之后,集团资金治理者就会想到如何有效地对成员单位的资金进行统筹规划，最大限度地提高资金的使用效益。目前绝大多数集团差不多上通过资金打算治理的方式对成员单位的资金进行统筹治理,预估成员单位的资金闲置或短缺状况,依照经营进展的需要调整成员单位的资金收支打算,使集团资金

14、的整体流淌操纵在规划范围内，满足集团经营活动对资金的需求,防范资金风险。(1)（演示“确定资金打算样表”）统一以集团公司资金治理中心负责人（8001)登录到集团资金治理中心。N系统能够关心企业建立和完善资金打算的治理体系，为企业加强资金打算治理的及时性、有效性提供技术支撑。在“资金打算初始设置资金打算类型”节点，能够依照集团的治理需要设置不同内容的资金打算样表。例如，能够依照集团内各行业成员单位的经营特点设定各行业的收入项目和支出项目,规范同一行业成员单位的数据测算口径，按照集团的治理标准对资金流入流出进行统一的分类计算，便于集团总部及时地汇总分析。在“资金打算周期”节点,能够设置资金打算的编

15、制周期，明确打算治理的时刻维度。通过确定资金打算的收支项目和编制周期，集团统一了下属成员单位资金打算的编制样表。假如集团启用了预算治理系统，在“预算取数规则设置”节点能够建立资金打算与预算治理系统的链接,将预算治理系统中的资金预算数据引入到资金打算。(2）编制资金打算,以集团公司资金治理中心负责人(8001）登录到集团资金治理中心 在资金打算样表确定之后,结算中心通过信息系统将样表下发表给各成员单位。（演示界面：“资金打算远程业务填写资金打算”) 各成员单位在系统中填写资金打算，目前系统提供了三种填写方式:第一种：在界面直接输入数据;第二种：通过“导入”节点将格式相同的EXCL表格引入；第三种

16、:通过“预算导入”节点把N预算系统中的数据直接导入资金打算,成员单位内部对资金打算执行审核程序后报结算中心审批。（演示界面:“资金打算远程业务审批资金打算”）结算中心在汇总各单位的资金打算后执行集团总部的相关审批流程，假如审批过程中对成员单位上报数据进行调整能够在“审批数”这一栏进行修改,对变更之后的审批数系统自动用颜色标注，便于对资金打算的调整结果进行查找。结算中心在对成员单位的结算业务进行处理时按照资金打算操纵,系统提供了三种操纵方式，包括严格操纵、提示或不操纵3种式,能够依照收支项目的性质设定不同的操纵方式。（3)资金打算的执行(演示付款填写)以集团公司本部结算员（600102）登录到集

17、团资金治理中心,二次登录到帝创集团公司总部,在“远程结算托付付款书付款录入”中进行付款填写。审定资金打算之后就进入了资金打算的执行时期，成员单位在资金治理系统中进行日常资金结算时，实际执行数据能够自动传递到资金打算系统，形成资金打算的“执行数”。关于没有通过资金结算系统进行的收付款业务能够通过填写“收款登记单”和“付款登记单”补录资金结算信息,自动传递到资金打算系统。信息的自动传递减少了人工录入执行数的工作量,提高了信息传递的及时性，更重要的是幸免了人为操作中产生的错误。(4）资金打算的分析以集团公司资金治理中心负责人（800101）登录到集团资金治理中心（演示界面：“资金打算查询分析资金打算

18、查询”)选择查询条件是“已审核或者已下拨”的资金打算都能够查询到数据。为了便于资金打算的日常监控和及时的分析调整，系统提供了“资金打算查询”功能。系统能够依照“审批数”与“执行数”自动计算执行“差额”和变动“比例”。在查询界面上能够同时显示“打算数”、“审批数”、“执行数”、“差额”和“比例”,一方面便于资金治理者依照实际执行情况分析差异缘故,对后续的资金调度进行及时的调整，另外一方面能够依照实际执行情况对成员单位上报数和集团审批数的确定标准和依据进行分析,逐步提高资金打算编制的科学性和准确性。以集团公司资金治理中心负责人(80101)登录到集团资金治理中心（演示界面:“资金打算查询分析汇总资

19、金打算”)选择查询条件的值为空,对想要查询的资金打算类型选择后进行卡片显示,既可看到如下界面：通过“汇总资金打算”节点，集团总部能够对各类资金打算的总体情况进行汇总查询分析,关于某一类型资金打算能够直接点击进行明细查询。以集团公司资金治理中心负责人(81）登录到集团资金治理中心(演示界面：“资金打算查询分析多期打算汇总查询”)选择查询条件的值为：能够查到如下界面：通过“多期打算汇总查询”能够依照分析需要对某一成员单位在指定周期内的资金打算进行明细查询,便于依照治理的需要对资金打算进行不同时刻周期的查询分析。以上我们提到的资金打算治理体系仅仅是一套治理方法，需要在资金结算业务中贯彻执行,完成资金

20、的统筹调配。这就涉及到了我们提到的第三个问题:资金集中结算治理。3、加强资金集中结算治理，有效挖掘沉淀资金，降低资金使用成本涉及模块:资金结算、资金计息、远程结算集团的沉淀资金是指集团资金在流淌过程中形成的一部分闲置资金。关于一个正常经营的集团企业,从某一个成员单位的角度，他在经营过程中不同时期会面临资金闲置和资金短缺的不同状态，从某一个时点上看,集团内部会同时存在资金闲置和资金短缺的成员单位。各种情况综合起来,在集团整体资金的流淌曲线中会在最下方形成一部分不动的资金，这确实是集团的沉淀资金,全部分散在成员单位的各个账户中。目前国内外大型集团企业要紧采纳建立现金池的方式将成员单位流入的资金集中

21、在集团的总账户,再依照资金打算将资金下拨给各成员单位用于日常交易,将闲置资金集中在现金池,便于资金的统一使用。下面就来为大伙儿介绍以上结算需求在系统中是如何解决的。（1)账户设置以集团公司资金治理中心负责人（001)登录到集团资金治理中心演示:(客户化差不多档案结算信息开户银行）首先确实是通过“开户银行”建立结算治理的基础。集团各成员单位在银行开设的实际账户作为“外部账户”,外部账户当中,将集团总部在银行开立的账户设为结算业务的总账户,由结算中心使用;将成员单位在银行开立的账户设为分账户，营业结束时将分账户的资金上收到总账户,从而在集团总部建立现金池，将闲置资金进行统一归集，当成员单位需要付款

22、时,依照资金打算将资金回拨到分账户，由分账户对外付款。假如某些成员单位的账户由于政策的限制不能将资金上划到集团总账户,能够将这类账户设为独立账户，成员单位通过结算平台处理日常业务,结算中心不予干涉然而能够查看相关信息，起到监控的作用。以集团公司资金治理中心负责人（8001)登录到集团资金治理中心演示：(客户化差不多档案结算信息内部账户)在资金治理信息系统内部，结算中心为下属各成员单位建立虚拟的“内部账户”,每个成员单位设立一个“内部账户”,将内部账户与外部账户进行关联。内部账户的作用确实是对银行实际账户中的总账户与分账户之间由于资金划拨产生的债权债务关系进行核算。（2)建立现金池演示：（资金结

23、算银行业务资金上收/资金下拨/资金调拨）以集团公司资金治理中心负责人(800101）登录到集团资金治理中心在“资金结算银行业务资金上收”中选择查询条件中取消掉“录入日期”，即可查询到如下界面:以集团公司资金治理中心负责人(80101）登录到集团资金治理中心在“资金结算初始设置资金上收规则设置”中能够设置资金的自动上收规则：内部账户和外部账户的设立为集团建立现金池奠定了基础，通过“资金上收”节点能够将成员单位分账户的资金上划到结算中心的总账户,上划时依照成员单位的业务需求,能够采取全额上收或者保留部分余额后上收。2、以集团公司资金治理中心负责人（010）登录到集团资金治理中心在“资金结算银行业务

24、资金下拨”选择查询条件时取消“录入日期”后能够查询到如下界面：当成员单位需要对外付款时,通过“资金下拨”节点由结算中心依照资金打算将款项下拨到成员单位的分账户,满足成员单位对外付款的需求。也能够通过资金打算自动生成资金下拨单，进行预算驱动拨款业务。3、以集团公司资金治理中心负责人（8001）登录到集团资金治理中心在“资金结算银行业务资金调拨”选择查询条件时取消“制单日期”后能够查询到如下界面:通过“资金调拨”节点，结算中心能够在任意两个银行账户之间进行资金调拨，例如:结算中心在不同商业银行开立的总账户之间进行资金调拨，满足资金头寸调度的需求。(3)对外付款（具体付款业务操作流程详见（4)中举例

25、讲明）演示:(远程结算托付付款书付款填写)成员单位在办理对外托付付款结算时,登录资金治理系统,在系统中填写“付款托付书”,并在成员单位内部办理“审核付款”程序。审核同意后提交结算中心，由结算中心办理相应的审批程序。结算单位和结算中心能够通过“付款查询”来查阅付款指令的执行状态。假如企业启用了C的财务会计系统，能够直接在“应收治理”、“应付治理”、“报账中心”节点中填写付款单,自动传递到资金结算系统，由结算中心进行后续处理，减少了操作环节。关于采纳多级结算中心治理模式的集团,成员单位能够托付异地结算中心代为付款,例如帝创股份下属结算单位能够托付集团总结算中心将款项支付给该资金治理中心管辖地区的供

26、应商，这种操作能够有效减少资金的异地调拨,降低在途资金的数量,减少结算费用。(4）内部结算演示:(远程结算托付付款内部转账）关于集团内部成员单位之间的收付款业务，成员单位能够填写“收款托付书”或“付款托付书”交结算中心进行处理,结算中心通过内部账户进行结算,不在商业银行的账户之间进行资金的实际调拨,例如集团总资金治理中心下属的天安制药一厂付款给金地房地产公司,由集团总资金治理中心进行结算处理，天安制药一厂内部账户余额减少,金地房地产公司内部账户余额增加,商业银行的账户资金不发生变动。关于不同结算中心下属成员单位之间的收付款业务，能够通过结算中心之间的清算业务进行处理。例如帝创股份北京分公司付款

27、给天安制药一厂,由帝创股份北京分公司向股份公司资金治理中心提交付款托付书,股份公司资金治理中心和集团总部资金治理中心中心之间办理清算,股份公司资金治理中心减少帝创股份北京分公司的内部账户余额，总部资金治理中心增加天安制药一厂的内部账户余额。结算中心之间的清算业务能够依照集团治理的需要由总结算中心统一处理或者各结算中心直接处理。举例：“帝创股份北京分公司”向“天安制药一厂”进行内部转账付款:第一步：以帝创股份北京分公司结算员（8002）登录到股份公司资金治理中心，在“远程结算二次登录”到帝创股份北京分公司,在“远程结算托付付款书付款录入”中进行付款填写时，选择“内部转帐”选择收款的结算中心为“集

28、团资金治理中心”,然后再选择内部收款单位“天安制药一厂”。见下图：帝创股份北京分公司付款填写第二步:以帝创股份北京分公司负责人(80020）登录到股份公司资金治理中心，在“远程结算二次登录”到帝创股份北京分公司,在“远程结算托付付款书付款审核”中对该付款业务进行审核和提交处理。第三步:以帝创股份北京分公司负责人（80001)登录到股份公司资金治理中心在“资金结算网上付款业务付款经办”中对该付款业务进行经办。第四步：以帝创股份北京分公司结算员(002）登录到股份公司资金治理中心在“资金结算网上付款业务付款核查”中对该付款业务进行核查。操作该业务时,需要在付款核查时由“股份公司资金治理中心” 传递

29、 到“集团资金治理中心”进行核查处理。见下图:股份公司资金治理中心核查传递第五步:以集团公司资金治理中心负责人（80011)登录到集团资金治理中心在“资金结算网上付款业务付款核查”中对该付款业务进行核查。第六步：集团公司资金治理中心负责人(80011）对该托付付款书进行核查后,在“资金结算结算中心间业务清算处理”进行集团资金治理中心结算凭证的生成。见下图：集团资金治理中心制证第七步：以帝创股份北京分公司结算员（0020)返回到股份公司资金治理中心“资金结算网上付款业务付款核查”中进行股份公司结算凭证的生成。该操作涉及到由下属“股份公司资金治理中心”向上级“集团资金治理中心”资金清算的过程。见下

30、图：股份公司资金治理中心制证凭证分录如下：帝创股份北京分公司： 借:其他应收款天安制药一厂 贷：银行存款股份结算中心存款（该科目需要在帝创股份北京分公司中设置）股份公司结算中心：借：活期存款帝创股份北京分公司 贷:银行存款总结算中心存款总结算中心:借:活期存款股份公司资金治理中心 贷：活期存款天安制药一厂天安制药一厂：借:银行存款总结算中心存款（该科目需要在天安制药一厂中设置） 贷:其他应收款帝创股份北京分公司“集团公司本部”向“帝创股份北京分公司”进行内部转账付款:第一步：以集团公司本部结算员（600102）登录到集团资金治理中心，二次登录到帝创集团公司总部,在“远程结算托付付款书付款录入”

31、中进行付款填写时，选择“内部转帐”选择收款的结算中心为“股份公司资金治理中心”，然后再选择内部收款单位“帝创股份北京分公司”。见下图:帝创集团总部付款填写第二步:以帝创集团总部负责人（60001)登录到集团资金治理中心，在“远程结算二次登录”到帝创集团公司总部,在“远程结算托付付款书付款审核”中对该付款业务进行审核和提交处理。见下图：帝创集团总部付款审核和提交第三步:以集团资金治理中心结算员（80002)登录到集团资金治理中心在“资金结算网上付款业务付款经办”中对该付款业务进行经办。帝创集团总部付款经办第四步:以集团资金治理中心负责人(0101）登录到集团资金治理中心在“资金结算网上付款业务付

32、款核查”中对该付款业务进行核查、支付和制证，生成集团资金治理中心的结算凭证。见下图:集团资金治理中心制证第五步:以股份公司资金治理中心负责人(6001）登录到股份公司资金治理中心在“资金结算结算中心间业务清算处理”进行股份公司资金治理中心结算凭证的生成。见下图:股份公司资金治理中心制证该业务涉及到由上级“集团资金治理中心”向下属“股份公司资金治理中心”资金清算的过程。分录如下:帝创集团公司总部: 借:其他应收款帝创股份北京分公司 贷：银行存款集团结算中心存款(该科目需要在帝创集团公司总部中设置)总结算中心：借：活期存款帝创集团公司总部 贷:活期存款股份公司资金治理中心股份公司结算中心：借:银行

33、存款总结算中心存款 贷:活期存款帝创股份北京分公司帝创股份北京分公司： 借：银行存款股份结算中心存款（该科目需要在帝创股份北京分公司中设置) 贷:其他应收款帝创集团公司总部以上这些内部转账业务差不多上为了在结算中心体系内部处理成员单位的结算业务,不发生商业银行账户的实际资金调拨,做到“账动钞票不动”，从而减少内部交易产生的不必要的资金流淌,减少在途资金的数量,减少企业经营中的资金占用额度，将有限的资金进行充分的利用。(5)直接付款若各结算单位操作人员登录相关资金治理中心后，在“远程结算托付付款书付款录入”中进行付款填写时，选择的是“直接付款”方式，表示各成员单位直接依照自有的银行账户进行付款,

34、这时，只需要结算员填写托付付款书，该结算单位负责人“付款审核”后即可支出。（6）查询分析在结算系统中，系统提供了关于成员单位结算业务和结算中心清算业务的各种信息查询功能，便于治理者从各个角度对信息进行汇总分析。（演示“账户金额查询”)例如通过“账户金额查询”功能,集团总部资金治理中心能够对下属各结算单位内部账户的资金余额和发生额进行汇总查询，关于某一成员单位的明细账能够直接点击“联查明细”进行查询,假如对某一笔发生额有疑问能够点击“联查凭证”查阅记账凭证，在记账凭证中点击“联查单据”能够查询对应的收付款单,通过这种方式完成从总账到业务发生第一张单据的穿透式查询，便于资金治理者对资金流淌情况进行

35、及时有效的查询。通过资金集中结算，集团有能力将沉淀资金进行挖掘和使用，接下来面对的确实是在经营活动所需资金量明确之后面对的内、外部融资问题。（6)资金计息以集团资金治理中心负责人（800101）登录到集团资金治理中心在“资金计息资金计息治理活期存款计息”中,选择查询条件为“计息对象类型”为“全部”,能够对查询出的所有内部账户进行计息,如下界面：进行“利息试算”选择条件为:点击“确定”后能够查询到如下界面：在账户档案中开设需要计息的内部结算账户（存款账户）。资金结算业务引起账户余额的任何变动，系统会自动取到账户积数表中进行积数累计。到结息日时,可选择需要计息的账户对象,系统自动按活期的积数计息方

36、法，计算账户存款利息。系统计算账户利息后自动产生账户利息清单。在产生利息清单的同时,将存款利息生成报帐中心单据,支付利息到计息账户，同时由报帐中心将支付利息生成记帐凭证。4、加强对商业汇票的集中统一治理,发挥短期资金调剂职能涉及模块:票据治理接下来为大伙儿介绍商业票据的治理集团企业在经营活动中有大量的结算业务需要通过商业票据进行处理，由于票据的使用过程中要紧是利用企业的信用来融通资金，因此越来越多的企业在利用票据解决结算问题的同时特不关注票据使用中的风险治理。下面我们以企业通常使用的商业汇票为例来讲明系统关于应收票据和应付票据的不同治理措施。一、应收票据治理以集团资金治理中心负责人（800）登

37、录到集团资金治理中心在“商业汇票应收商业汇票收票登记”中进行全部选择,能够查询到如下界面： 通过“收票登记”节点能够登记公司收到商业票据的详细信息，执行审批程序,并生成记账凭证。差不多登记的票据能够进行银行存放、银行贴现、银行托收、质押和退票的业务处理。银行存放与领用以集团资金治理中心负责人（80011)登录到集团资金治理中心演示：（商业汇票应收商业汇票银行存放银行领用)一般公司在收到商业票据后,在票据到期托收前将大面额票据保存在商业银行中，以保证承兑汇票安全。银行存放能够一次存放多张票据,支持审批流，审批通过即表示银行存放生效。当一般公司在需要使用承兑汇票贴现或对外支付时,将存放到商业银行的

38、汇票取回进行业务处理。银行领用能够一次存放多张票据,支持审批流，审批通过即表示银行领用生效。内部存放与领用演示:(商业汇票应收商业汇票内部存放/内部领用)成员单位收到票据后,能够按照集团财务治理制度，将票据统一存放到票据治理中心;以便于集中集团内的票据资金。成员单位的内部存放单能够录入多张收到的票据,当成员单位为集团的子公司，票据治理中心仅对成员单位的票据起保管作用时,能够选择入库方式为“存放入库”；当成员单位为集团的分公司，票据治理中心能够将成员单位存放的票据调剂给其他成员单位使用，能够选择入库方式为“调剂入库”。成员单位将票据存放票据治理中心后，在需要使用票据贴现和对外支付时,将票据从票据

39、治理中心取出的业务处理。流程:结算单位操作：结算单位收到票据内部存放在结算中心(调剂存放)结算中心操作：结算中心票据入库结算单位操作:结算单位提出使用票据申请目前，资金结算尚未与商业汇票打通，因此在进行付款过程中选择结算方式为票据后,只能再进入到商业汇票系统进行手工修改票据状态。结算中心操作:结算中心票据调剂结算中心票据出库（在票据存放)结算中心票据制证票据处理当公司收到票据进行收票登记后,能够对收到的票据进行如下处理:贴现申请公司需要使用票据向银行贴现融资由财务人员填写的贴现申请单,贴现申请单能够依照贴现利率和贴现日期,估算出贴现息和贴现余额。方便财务人员评估贴现融资成本。贴现办理出纳赴银行

40、办理贴现业务完成后，财务人员将银行返回的单据录入“贴现办理单”。银行办理贴现结果为成功时，在“贴现办理单”选择处理结果为“成功”，录入银行返回的贴现利率、贴现息、贴现余额信息。贴现试算关于待贴现的票据进行批量贴现息试算,以为用户提供评估票据贴现融资的成本。贴现试算支持贴现利率手工和从利率方案中参照选择的两种录入方式来计算贴现息。托收办理财务人员在票据治理到期之前，将收到的票据治理交存到银行，托付银行进行票据托收转帐收款的业务处理。业务人员赴银行办理托收业务完成后，假如托收成功就进行办理操作,录入银行返回的托收日期。业务人员对“托收办理”进行办理操作完成后,能够生成收付报的收款类单据。通过收款类

41、单据维护银行帐户余额和传会计平台进行帐务处理。业务人员赴银行办理托收业务完成后,假如托收失败就进行作废操作，录入银行返回的作废缘故。票据质押将票据作为质押物到银行或者财务公司办理贷款的治理。在票据治理未到期前将质押票据赎回，能够使用赎回票据做其他票据业务。关于已质押的票据，假如没有信贷合同使用作为担保物，通过“质押回收”将已质押的票据回收,从而进行其他票据业务。二、应付票据治理付票登记企业赴银行开出票据后，将开出的票据的差不多信息在“付票登记”中记录。“付票登记”审核通过后，推式生成划帐结算单,用于完成划保证金和交手续费/保证金的业务,划帐结算单生效后传会计平台,对开票据治理的业务进行帐务处理

42、和维护银行帐户余额。票据付款本单位财务部门在票据到期日之间收到收款开户行发来的“收款通知单”,赴银行办理到期承兑付款业务，办理完成后将银行提供的托付收款的回单录入系统,同时依照付款单进行维护银行帐户余额。三、集中退票用户可通过“集中退票”对收票退票、背书退票、开票退票进行业务处理,同时传收付报单据,传会计平台对退票业务进行帐务处理。当用户录入应收票据,同时对收票业务进行帐务处理后;需要进行主动退票,能够在“集中退票”中录入退票类型为“收票退票”的票据编号,审核通过后。通过转出操作生成兰色的应收单或者红色的收款结算单,同时对收票退票业务进行帐务处理。当用户录入应付票据,同时应付票业务进行帐务处理

43、后；发生被动退票时，能够在“集中退票”中录入退票类型为“开票退票”的票据编号，审核通过后。通过转出操作生成兰色的应付单或者红色的付款结算单，同时对开票退票业务进行帐务处理。当用户将应收票据进行背书付款后,同时对票据背书业务进行帐务处理后；发生被动退票时，能够在“集中退票”中录入退票类型为“背书退票”的票据编号,审核通过后。通过转出操作生成兰色的应付单或者红色的付款结算单，同时对开票退票业务进行帐务处理。四、票据调剂当成员单位向票据治理中心提出用票付款申请后，票据治理中心在成员单位调剂入库的票据池中选择金额、到期日符合要求的票据到“票据调剂单”中。“票据调剂单”审批通过后,进行制证操作,生成票据

44、治理中心端的结算凭证；同时生成成员单位端的总帐凭证。当申请调剂单位将调剂收到的票据领用时，票据治理中心在“票据调剂单”上进行出库操作，生成一张“内部领用单”,票据治理中心再对“内部领用单”进行审核,出库操作;成员单位领用的票据存放地点转移到“本单位”。调剂清算当成员单位和票据治理中心发生调剂业务，在调剂票据到期日后就需要进行清算。当成员单位调剂入库的票据被票据治理中心使用，在到期日后，票据治理中心需要增加成员单位内部票据户余额;当票据治理中心返调剂给成员单位的票据到期后，需要扣减成员单位内部票据户余额。5、加强对集团信贷业务的集中统一治理，降低融资成本涉及模块:信贷治理、授信治理我们的系统要紧

45、通过“综合授信治理”、“信贷治理”为企业的信贷活动提供治理手段。下面我们就从这两个方面分不介绍。首先介绍综合授信治理, 企业在日常活动中经常需要依靠银行提供一些涉及企业资信的服务,比如由银行开具信用证,开具保函，开具银行承兑汇票，或者向银行申请贷款，银行在提供这些服务的同时必须对企业的经营情况进行评估,通过各种方式降低银行的信贷风险。关于集团企业,此类业务频繁发生，银行通常依照对企业的综合评价确定企业的信用等级,给予企业在一定时期内,例如一年内的综合授信额度,企业申请开具的保函、银行承兑汇票、贷款等都由授信额度进行操纵。集团内部存在大量内部融资情况时也能够通过这种方式对成员单位的资信情况进行评

46、定,加强内部融资的治理。因此我们从外部的银行授信治理和集团内部的授信治理来两方面讲明。以集团公司资金治理中心负责人（8001)登录到集团资金治理中心（演示“综合授信银行授信银行综合授信协议”）通过“银行综合授信协议”能够完整地记录各商业银行授予的集团授信额度和企业授信额度的明细情况。依照授信种类的不同，系统能够对各种授信业务分不进行额度操纵，依照银行授信协议的内容,能够在系统中设定是否同意不同的授信业务之间占用额度。以集团公司资金治理中心负责人(8101）登录到集团资金治理中心(演示“综合授信银行授信银行授信额度监控”)“银行授信额度监控”节点与“信贷治理”连接，企业从银行取得贷款之后,贷款信

47、息传递到“授信治理”系统,形成“已用授信额度”,系统自动计算出新的“可用授信额度”。企业归还贷款之后，“已用授信额度”相应减少，“可用授信额度”增加。在那个节点，集团能够对各成员单位银行授信额度的使用情况进行明细查询。关于集团内部授信治理,系统提供了从授信系统建立到授信操纵的整体解决措施以集团公司资金治理中心负责人（800101）登录到集团资金治理中心(演示“综合授信初始设置信用等级标准分数定义”）通过“信用等级标准分数定义”，集团能够自由定义信用等级划分标准。以集团公司资金治理中心负责人（80010)登录到集团资金治理中心(演示“综合授信初始设置信用等级积分项目定义”)通过“信用等级积分项目

48、定义”能够制定集团的信用评定标准，评定标准能够划分为“定性指标”与“定量指标”，为了保证指标评定过程的公正,能够通过指标属性的定义明确指标的填写人，例如“定量指标”要紧来源于企业的财务数据,能够将其定义为“结算单位”属性，由成员单位填写；“定性指标”侧重于对企业经营能力的评价，存在专门大的人为因素，能够将其定义为“结算中心”属性,由结算中心或集团的治理部门填写。以集团公司资金治理中心负责人(800)登录到集团资金治理中心(演示“综合授信等级计分信用等级表制定”）关于集团内不同行业的成员单位，能够依照行业经营特点取不同的信用等级考核项目,形成各种针对不同行业的 “信用等级表”。以集团公司资金治理

49、中心负责人（80101）登录到集团资金治理中心(演示“综合授信等级计分信用等级表下发”）信用等级表确定之后在系统中通过“信用等级表下发”节点下发给相关成员单位。以集团公司资金治理中心负责人（80010)登录到集团资金治理中心(演示“综合授信单位填录信用等级表填录”)各成员单位通过“信用等级表填录”来填写信用评定表格,并上报结算中心。以集团公司资金治理中心负责人(8011)登录到集团资金治理中心(演示“综合授信等级计分信用等级表计分”）结算中心依照系统预设的指标评定标准对各成员单位的信用等级进行评分。以集团公司资金治理中心负责人（80011）登录到集团资金治理中心（演示“综合授信额度治理授信额度

50、制定”）依照信用等级的评分标准,集团通过“授信额度制定”节点制定各成员单位的信用额度。系统依照内部授信额度对内部信贷的发放进行操纵,操纵方式相对灵活，能够分为“提示、操纵”、“提示、不操纵”、“不提示、不操纵”三种方式，保证集团关于不同进展时期、不同进展策略的成员单位采取不同的信贷政策,确保内部信贷治理符合集团整体战略进展的需要。以集团公司资金治理中心负责人（8010）登录到集团资金治理中心(演示“综合授信额度治理授信额度调整”)假如需要修改授信额度,能够通过“授信额度调整”依照成员单位经营进展的需要对内部授信额度进行适当的调整。以集团公司资金治理中心负责人(800101)登录到集团资金治理中

51、心（演示“综合授信额度治理授信额度监控”)内部信贷的发放和收回信息能够从“信贷治理”模块自动回写到“内部信贷”，当内部信贷发生时,授信额度相应减少,内部信贷收回时,授信额度自动释放。通过“授信额度监控”节点能够对各成员单位内部授信额度的使用情况进行适时查询。以集团公司资金治理中心负责人（8001)登录到集团资金治理中心(演示“综合授信综合查询授信额度综合查询”)通过“授信额度综合查询”能够依照需要对各成员单位的银行授信和内部授信进行指定查询并分类汇总授信额度，便于集团依照银行授信的使用情况调整信贷资金的使用策略。与授信治理相对应，信贷治理也分为外部信贷治理和内部信贷治理。外部信贷治理要紧包括银行借款、财务公司的外部资金拆借、托付贷款和对外担保;内部信贷治理要紧包括内部借贷、内部托付贷款，内部借贷的利息处理。以集团公司资金治理中心负责人(00101)登录到集团资金治理中心(演示“信贷治理银行借款申请银行借款申请”)关于外部融资业务,成员单位能够通过“银行借款申请”节点提交银行借款申请，在成员单位内部进行审核，依照集