银行风险防控工作总结

1、银行风险防控工作总结篇一：银行营业部风险防范工作总结营业部风险防范工作总结营业部现有员工32人，其中：主任副主任3人，储 蓄柜员3人，会计柜员4人，事中人员6人，运营国内结算 柜员6人，出纳4人，大堂经理2人，上门服务2人，综合 员1人，外派服务1人。每日办理对公、对私现金存取款， 转账、结算账户管理、对公国内结算、对私国际结算、非贸 易、出纳金库管理等业务。一、在如何加强对一线柜员风险防范的过程中，我们的 做法包括：（一）认真系统地学习各项规章制度、各项业务的管理 办法和操作流程，并狠抓制度落实。首先是认真系统地学习 各项规章制度、各项业务的管理办法和操作流程，促使柜员 办理业务更加规范化合

2、规化。同时要求事中监督员对业务操 作进行的实时监督其次，对相关的配套制度和措施加以完善， 明确操作责任，量化绩效考核指标，严格奖惩制度，要在认 真落实制度上下功夫，与绩效考核挂钩，加大对违规操作的 查处力度，形成遵守制度按章操作的良好环境和氛围（二）加强一道防线建设，强化内部控制1、加强第一道防线的作用，做到责任到岗，落实到人， 相互制约，互相监督，全面落实柜员事中人员主管主任（业务经理）的内控体系第一 道防线，充分发挥其作用，使内部监管走向规范化制度化。 对柜员经办的每一笔业务，事中人员主管主任（业务经理） 及时进行复核监督，落实检查责任，严肃处罚，切实达到发 现问题，堵塞漏洞，消除隐患的目

3、的。2、组织员工深入学习“双十禁”和员工守则，部门主 任加强对柜员、事中、业务经理的密码、柜员卡管理，坚决杜绝柜员、事中使用他人的 柜员标识、密码和卡。3、及时通报事后监督和监控中心发现的风险点和业务 差错，通过查错通报，杜绝屡查屡犯问题的发生，同时以点带面，教育全员4、通过每日召开晨会，点评业务操作风险点、具体案 例分析、查找业务差错原因，不断强化员工的合规意识。5、通过周三学习日，加强业务学习，提高柜员业务素 质，减少操作风险。6、通过部主任与员工个别谈话，及时了解员工的思想 动态，了解员工8小时以外和家庭情况，尽力帮助员工解决实际问题，也有助于我行各 项业务的健康开展。（三）严格执行岗位

4、轮换和强制休假制度XX年我部做到应轮岗人员全部轮岗。强制休假20人次。柜员轮休短期离岗，均按规定办理交接手续，工作交接 均在监交人员监督下进行，交接双方均认真核对账款有价证 券重要空白凭证，重要事项交待清楚，并进行登记备查二、大额取现管理我部的现金业务，是在维护存款人的合法权益与资金安 全，防范和打击经济犯罪活动，促进银行转帐结算业务健康 发展的同时，严格按照中华人民共和国中国人民银行法、 中华人民共和国商业银行法和现金管理暂行条例、储 蓄管理条例的有关规定，办理大额现金存取业务。（一）、本着“存款自愿，取款自由，存款有息，为储 户保密”的原则，对一日一次性从个人结算帐户提取现金5 万元（不含

5、5万元）以上的，柜台人员要求取款人提供有效 身份证件、进行联核查，并经事中人核实授权后予以支付。 其中一次性提取现金20万元（含20万元）以上的，取款人 要进行预约，预约时要求取款人提供账号、身份证号，并查 询帐户余额，对我行国际结算当日到帐大额提款客户，要求 国际结算部提供资金来源证明。对一日一次性超过10万元 以上的现金支付或一日数次累计超过10万元以上的现金支 付，银行内部要逐笔登记，妥善保管有关资料，备案保存。（二）、对于企业账户的现金收付，严格按照现金管 理暂行条例规定的使用现金范围，办理现金收付业务，严 格审查现金的用途与来源；严禁公款私存，对转入个人结算 账户的资金要求企业提供相

6、关依据；对于大额的现金支取要 有主管领导审批，并与企业主管电话核实、登记；对一些现 金收入较多的单位，我行与企业签署协议，我部安排专人负 责上门收款。三、单位结算账户管理我部在办理单位结算账户的过程中，严格按照人民币 银行结算账户管理办法和我行结算账户实施细则的规 定办理业务。人民币银行结算账户是指银行为存款人开立的 办理资金收付结算的人民币活期存款账户，按存款人分为单 位银行结算账户和个人银行结算账户，单位银行结算账户按 用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临 时存款账户。为避免不法分子利用伪造、变造或过期的营业执照、身 份证等证明文件骗取银行开立银行结算账户，并利用银行结 算

7、账户进行诈骗、敲诈勒索、洗钱等违法犯罪活动，真正从 源头上防范和打击利用银行结算账户进行违法犯罪活动，保 护存款人、银行的合法权益和资金安全。人行在规定存款人 申请开立银行结算账户时，有义务提供真实、完整、合规的 开户证明文件的同时，也要求银行应对存款人提交的开户申 请资料及开户申请书填写的事项的真实性、完整性、合规性 进行认真审查，确保存款人以实名开立各类银行结算账户， 达到“了解你的客户”的真正目的。为此，我部采取的措施 包括：与工商局开通了 “工商验资E线通”、法人身份证“联 核查”等。四、票据审验近年来，我行的票据业务发展很快，“假票”、“克隆票” 在各地时有发现，为防范票据审验风险，

8、我部成立了由经办、 事中、副主任、主任参加的票据审验团队，通过配备票据审 验人员AB角制、增加培训机会、增派人员外出学习、及时 通报案件报告，对于每张票据无论金额大小，一律通过3级 人员独立审验，加强查询查复制度，有效控制票据审验风险。篇二：XX银行案件防控工作总结银行案件防控工作总结XX银监分局：我行结合各部门及各条线工作重点，对业务风险及案件 防控工作进行了持续学习与研究，认真梳理案件易发业务领 域和风险管控薄弱环节，变被动应对为主动防控，完善制度 建设，加强全流程管理，持续开展员工教育、培训，从执行 各项规章制度的细节入手，继续深入开展案件风险排查，防 范案件风险。现将本年度案件风险排查

9、工作总结汇报如下：一、主要工作一直以来，我行领导高度重视案件风险排查工作，充分 依靠员工的智慧和力量，群策群力，结合实际工作查找问题， 重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制 度与实际工作相符；对内控管理、工作落实和业务条线等方 面的问题进行认真分析梳理，分类汇总，剖析根源，制定方 案及时整改。（一）认真落实案件风险防控工作的各项措施，实行案 件风险防控工作责任制，年初与各支行、各员工签订XX案 件风险防控工作责任书，全行共签订案件风险防控工作责 任书156份，实行分管责任，明确工作职责，使案件风险防 控工作做到全覆盖，责任落实到人，不留死角。（二）加强领导，周密部署，确保案件防

10、控工作有序开 展。为确保案件防控工作有序开展，我行高度重视，先后召开多次会议，对案件防控工作的落实进行明确部署和严 格要求，不等不靠，提早下手。我行成立了案件防控专项工 作领导小组，制定活动实施方案，细化活动内容，明确目标， 落实职责，增强工作针对性，不断加强内控管理，促进内控 制度不断完善，优化全行工作作风，增强有效发展意识，进 一步提高自我约束、自我监督、自我管理和自我完善能力， 有效预防各类案件发生，促进全行各项业务健康发展，为我 行进一步开展防控、工作打下基础。（三）加强制度建设，规范业务操作，提高案件防控水 平。为提高案件防控水平，对旧版本业务规范在执行中遇到 的问题，监管部门及我行

11、历次检查中发现的问题进行了针对 性的修订和完善，对于我行新开发的业务品种，能先制定相 关制度，做到制度先行。陆续制定了XXX，修订7XX银 行流动性风险应急处置预案、XX银行查库制度、XX银 行大额现金支付审批权限管理办法等相关制度。增加了操 作管理环节及岗位职责，对部分业务环节的流程及职责进行 了优化及补充，从制度及流程管控层面规范了各岗位业务操 作，强化了案件风险防控。（三）定期实施案防日常工作检查，结合外部案例及我 行实际，开展相关知识的学习与培训。我行认真贯彻案件防 控工作要求，开展了 “反洗钱专项检查”、“信贷业务专项检 查”、制定了案件防控知识学习与培训计划，对学习与培训 的内容、

12、安排、学习重点等进行了明确。总行各部门按月对 员工进行案件防控知识的学习与培训，并及时用OA办 公自动化系统向各支行转发案件防控工作动态及传达上级 文件精神，要求各支行认真组织员工学习传达，并做好学习 记录。根据下发文件管理部门对传达文件的学习情况进行检 查，了解员工学习文件贯彻落实情况，进行督促指导，提高 员工案件防控意识。认真传达学习了多期XX银行案例分析及其他外部案 例，提示各部门、各支行吸取教训，高度重视内控与案防工 作，结合外部案例及我行实际，认真梳理排查本行业务管理 中的薄弱环节，堵塞漏洞，提高对业务风险管理的重视程度， 扎实防范了类似案件风险的发生。（四）加强员工行为管理，推进我

13、行操作风险管控。认 真贯彻落实XX银行员工劳动纪律管理暂行办法、XX银 行员工学习管理办法、XX银行员工八小时以外查访制度， 开展了多次对员工不良行为的专项排查，加强员工行为管控， 防范业务操作风险。先后开展了重要岗位员工不良行为排查， 员工涉及民间融资专项行为排查，员工参与非法集资行为排 查，排除隐患；共排查员工XX人，排查率100%，共收回员 工承诺书XX份，员工家访表XX份。制定制定业务操作与合 规建设的学习培训计划，每周三为内审、财务会计例会，周 四为信贷业务例会。深入开展学习“合规建设与五个基本规 范”要求各部门负责人带头学，结合本职工作深入学，做到人人知晓，入脑入心，进一步增强员工

14、合规经营、 按章办事的自觉性。一是紧密结合支行实际，注重工作措施的针对性，重视 工作方法的有效性，强调工作纪律的严肃性。在工作上严格 执行考勤制度，实行晨会和上下班指纹签到、签退制度。员 工每天早七点半前签到上班，晚五点半签到下班，任何人不 得迟到早退，对迟到早退员工实行处罚。并在排查过程中注 重“三个延伸”，即：在时间上向八小时外延伸，在思想上 向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作 细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。二是首先采取个人谈话、内部询问、实际走访的方式开 展排查，排查工作深入到部门、对每位员工的思想、工作、 生活、家庭等方面的综合评价。平常也较注重员工的思想状 况

15、，与他们交流谈心，沟通思想，同时，在工作上帮助他们， 生活上关心他们，为员工排忧解难，使员工感受到XX银行 这个集体大家庭的温暖。三是重点突出排查重要岗位人员、客户经理、柜台操作 人员。着重抓好防范挪用资金购买股票、彩票、参与赌博、 炒期货、炒卖房屋、经商办企业以及利用职务之便、工作之 便收受贿赂、向客户索要财物、好处费等问题。通过排查， 使全行员工提高了思想认识，自觉做到有章必循，违章必纠， 增强了员工防范道德风险的能力。在员工不良行为排查工作 中，我行员工均能够牢记岗位职责与任务，树立企业形象，严格遵守各项规章制度，树立正确的世界观，人生观， 价值观，未发现有不良思想倾向和不良行为的员工。

16、员工不良行为排查工作，各部门能够认真组织员工学习 总行的文件精神，进行不良行为的排查工作，对照排查内容 逐条检查。排查工作的进行，加强和规范了员工行为，提高 了员工防范道德风险和业务操作风险的能力。今后，我们还 将对此项工作常抓不懈，逐步建立防范道德风险和业务操作 风险的长效机制，为我行稳健经营、快速发展打下了坚实的 基础。三、存在的不足及薄弱环节（一）部分员工风险防范意识比较淡薄，对案件防控工 作重视不够。部分员工心存侥幸，规章制度执行不够到位， 或因业务繁忙而放松风险防范工作，没有将案件防范各项措 施真正落到实处。（二）理论学习学习的方法与效果上还存在不足，部分 员工对平时的学习还存在着“

17、走过场”的应付现象，真正通 过学习来研究解决问题和矛盾、来指导业务发展还做得不够 好。（三）业务培训工作力度还不够，导致员工钻研业务知 识的主动性和积极性不高，业务能力不强、业务操作上，部 分员还存在着随意性的现象，不能及时防范和化解风险，岗 位制约有时没有真正发挥。四、下一步工作计划篇三：XX年银行风险控制工作总结XX年工作总结XX年的工作转眼已经接近尾声，回想一年以来的工作， 在分行及部门领导的关心指导下，在同事的帮助下，我认真 学习业务知识和规章制度，积极主动的履行工作职责、克服 困难，较好的完成了本职工作。在思想觉悟、业务素质、专业技能等方面都有了一定的提高，现将一年以来的工作总结 如

18、下：一、XX年基本工作情况1、重视相关金融政策及规章制度的学习，将学习用于 实践。作为一名风险条线的银行员工，我深知没有过硬的业务 理论支撑，就无法为业务条线的同事提供完善快捷的服务； 无法在日常工作中发现潜在的风险隐患。为了全面提升自己 的综合素质，跟上政策规章制度的变化，在日常的工作中我 自觉系统的学习了相关规章制度和新下发的各项文件，使自 己对现行的政策、制度有一个较为全面的认识，对于业务部 门同事提出的业务咨询也能给予及时、准确的反馈和答复。在学习政策制度的同时，我结合分行的操作实际，主笔 撰写了渤海银行成都分行关于中国人民银行信用信息基础 数据库使用的暂行管理规定，为管理工作有章可循

19、，规范 上路创造了条件；并牵头推动规定在各部门、各条线的 贯彻、实施。同时收集实际执行中的反馈意见，以调整工作 重点、强化管理要求。真正做到了将学习内容用于实践，将 知识更好的服务于分行的工作。2、克服困难，认真履行岗位职责，踏踏实实做好本职 工作。XX年对于我个人来说是困难又充满了挑战的一年，上半信贷监控部的同事陆续离职，截止5月，全部只剩下我 一个人。刚开始自己感觉很无助，额度建立、放款审查、每 月对总行和监管部门的报表报告、行内与各个部门之间的联 系等等工作几乎都由我一个人完成。但是在短暂的无助后我 发现，在这个时候一切消极、负面的情绪都是徒劳，只有积极的面对所有的困难才能保证行里的 工

20、作正常的进行。在这一困难时期里，在领导的关心和各部门同事的协助 下。我部顺利的接受了总行对批发授信业务全流程检查以及 人民银行成都分行征信工作现场检查。同时还认真履行自己 的岗位职责；踏实完成监控部日常工作。3、精诚团结、注重培养自己的团队协作意识，不断提 升自身价值。在分行领导的关心和支持下，从6月份开始，监控部的 人员不断的充盈。虽然就目前的工作量来说，部里的人员配 备还是十分的紧张。但是我们每一个人都深深地知道一个人 的力量是有限的，促进我部的业务发展，需要的是全体同事 的共同努力。在提高自身素质的同时，我注重自己团队协作 意识的培养，与同事们一起以负责任的工作态度，共谋发展 的扎实作风

21、，形成了互助互谅、团结友爱的工作氛围。我在完成自身工作的同时，还将自己的工作经验及方法 毫无保留的传授给新进行的同事，做到互帮互助，一起努力 使监控部在一种紧张而愉快的气氛种完成每天繁重的工作。二、工作中存在的问题与不足学习的连续性还不够，虽然在日常工作中能够积极主动 的学习相关政策制度，但由于自身身体、工作开展等客观因 素的影响，导致存在学习的连续性不足，对已学的旧有知识 回顾不够的问题。三、XX年工作规划新年新气象，XX年，我将认真弥补自身不足，认真学习 业务知识，提高自身素质，认真踏实的履行岗位职责。首先 加强与领导、同事之间的交流沟通，继续增强自己的团队协 作意识；其次转变思想观念；及

22、时了解信贷风险监控工作中 存在问题的艰巨性、复杂性和多样性。认真学习风险管理相 关知识，提高风险分析与监控的能力；认真学习相关政策及 规章制度，力求上进，为更好的完成XX年各项工作任务，为信贷监控部的发展，做出自己应有的奉献。总之在XX年一年当中，在领导和同事的关心帮助下， 我各方面都有了很大的进步，业务素质也得到了较大程度的 提高，虽然在很多方面还存在一定的不足，但我相信，在自 己的不懈努力下，在部门的关心帮助下，我必定会把工作做 得更好，我为分行和部门的发展出一份力！XX年12月15日篇四：银行风险岗位XX工作总结年终总结风险管理部XX即将过去的XX年，对我来说是忙碌的 一年、更是幸福的一

23、年.我衷心感谢行里对我的栽培和信任， 更感谢行领导和同事们所给予我的关怀和照顾，现将我个人 近一年来学习、工作、存在的问题以及今后努力的方向进行 简要总结：一、工作回顾；今年上半年，我在小额金融部任职评审经理岗位，负责 风险政策在业务经办中的贯彻落实，同时对具体授信项目进 行尽职评审，半年内，我坚持与每一位授信客户面谈并实地 调查，共撰写评审报告xxx份，评审后放款xxx笔，涉及金 额 xxxxx 余万元。11月底，在总行风险前铭的方针指引下，我调至xxx支 行担任风险经理，主要负责在贷前、贷中和贷后各环节对所 辖支行授信业务相关人员提供尽可能的业务咨询和指导，并 根据具体情况出具风险预审意见

24、，同时将业务发展中遇到的 疑难问题向总行风险部反馈。二、存在的问题；从业经验不足、理论知识不够扎实无论是在评审还是风险经理岗位，虽然我都尽自己的最 大努力勤勉、尽职、公正地完成领导交办的各项工作，但短 暂的从业经验和理论知识的匮乏仍让我时常感到提高业务 水平的重要和紧迫。（2）服务意识有待增强作为中后台员工，与一线员工，尤其是客户经理沟通交 流不深入，没能帮助一线同事最大限度地释放营销能力和客户服 务效率。（3）工作中缺乏创新意识工作上大多数时候只是按部就班地完成领导交办的任 务，缺乏创造性、点子不多、思路不新。（4）政治敏感性不高有时对监管文件精神和领导的指示吃不透，对事情发展 趋势的分析判

25、断拿不准，不能根据出现的新情况、新问题积 极地做出反应，导致工作中出现了延误和偏差。（5）文字综合能力亟待提升虽然已完成了不少材料撰写工作，但总体来说，材料质 量不高、深度不够，工作效能不高。三、存在问题的根源深刻反思后我认为，上述问题的存在是源于自身业务水 平不足和服务意识不强。首先，具备一定理论水平和业务能力是职业发展的前提， 也是我行对员工从业的基本要求，虽然我从未放松过对业务 知识的学习，但也深知自己离一个合格的风险管理岗位员工 的要求还有一定距离。其次，现在各家银行都在树立“以 客户为中心”服务理念，对于这一点，作为中后台员工，我 的认识还不够深刻，为一线同事提供的服务不够细致、周全

26、。四、来年的工作安排（1）继续提高业务能力。多看、多听，多请教，尤其 加强财务知识、法律条文和贷后管理工作方面的学习。（2）增强服务意识。减轻前台同事工作压力，让一线 同时有更多的精力服务客户，同时多与其他条线部门（营业 部、计财部等）进彳丁沟通交流，提高服务意识和水平。（3）加强创新意识。在风险可控、流程合规的前提下， 开拓性、创造性地开展工作，多为领导出主意，想办法，做 好领导参谋、当好助手。（4 ）提高政治敏感性。在政治敏感性上加强修养，形 成敏锐的观察和全面的视野，对每一件事情的不确定性保持 高度的警惕，并根据自身的环境和能力来及时采取应对的措 施。（5）继续锻炼文字综合能力水平。通过

27、自身努力，不 断强化学习，虚心向身边同事求教，取长补短，修正不足， 提高文字表达能力和写作水平。每当从银行早出晚归，带着行里的温馨，一路也觉得不 那么孤单。在这里我全心追寻我的理想、用心学习每一点知 识、用心理解我的每一样工作。我很庆幸自己能够进入这样 一个团结协作的集体中工作，是这样的一个集体给了我学习 提高的机会。在今后的工作、学习中，我会坚持不懈地完善 自我，在领导和同事的指导帮助中提升自己，发扬长处，弥 补不足，以”敬业、爱岗、务实、奉献“的精神为动力，不 断进取，扎实工作，同XX银行共同成长。篇五：银行行风险人员防范工作总结*支行关于风险人员防范工作总结为进一步，落实案件防控责任制，

28、切实做到风险控制在 先，根据*银行风险人员防范预案工作要求，加 强“九种人”排查工作力度。现将*支行风险人员防范工作 总结如下一、成立组织架构成立以支行行长*为组长，支行副行长*为副组长， 委派会计*、信贷会计*为成员的风险排查小组。副组长主 要负责内勤人员的风险防范工作，委派会计与信贷会计主要 负责外勤人员的风险防范作，实行岗位交叉风险防范。二、工作责职组长具体组织开展支行风险人员防范和协调各方面工 作，及时了解掌握各类信息，认真做好风险防范控制。副组 长具体组织风险人员排查工作。三、具体措施按照*银行风险人员防范预案要求分别对信 贷人员、临柜人员及委派会计进行风险防范排查，排查范围 除支行

29、行长外涵盖支行所有人员。一、对信贷人员的风险防范排查，主要依据支行创建达 标及“三项”整治工作的成果，并结合“九种人”进行风险 防范排查工作。重点从掌握客户的资料和与客户的非正常交 往等方面来进行风险防范。二、对临柜人员的风险防范排查，主要依据支行创建达 标工作的成果，同时利用岗位轮换进行风险排查，并结合“九 种人”进行风险防范排查工作。重点从空白重要凭证的使用、 销号，现金的盘库等方面来进行。三、对委派会计的风险防范排查，主要依据支行创建达 标工作的成果，并结合“九种人”进行风险防范排查工作。 重点对其业务授权、业务公章的使用、金库钥匙的掌管等方 面来进行风险防范排查。根据铜陵皖江农村合作银

30、行风险人员防范预案要求， 通过对支行风险人员防范的排查，我支行各风险岗位工作人 员在日常业务处理过程中均能严以律己，严格按照操作流程 来处理和办结各项业务。在八小时以外，不存在违规违纪等 不良行为，风险岗位人员精神健康、文明道德。*年*月*日篇六：XX年银行风险控制工作总结1XX年工作总结XX年的工作转眼已经接近尾声，回想一 年以来的工作，我主要工作是制度检查、会计核算质量管理、 柜员业务风险回复、违规积分及整改复查，。在分行及部门 领导的关心指导下，在同事的帮助下， 我认真学习业务知 识和规章制度，积极主动的履行工作职责、克服困难，较好 的完成了本职工作。在思想觉悟、业务素质、专业技能等方

31、面都有了一定的提高，现将一年以来的工作总结如下；一、XX年基本工作情况1、重视相关金融政策及规章制度的学习，将学习用于 实践。作为一名银行员工，我深知没有过硬的业务理论支 撑，就无法为业务条线的同事提供完善快捷的服务；无法在 日常工作中发现潜在的风险隐患。为了全面提升自己的综合 素质，跟上政策规章制度的变化，在日常的工作中我自觉系 统的学习了相关规章制度和新下发的各项文件，使自己对现 行的政策、制度有一个较为全面的认识，对于各监管部门提 出的业务咨询及各种报表数据也能给予及时、准确的反馈和 答复。2、克服困难，认真履行岗位职责，踏踏实实做好本职 工作。XX年对于我个人来说是困难又充满了挑战的一

32、年， 刚开始自己感觉很无助，制度建立、每月对总行和监管部门 的报表、报告、及总行检查行内与各个部门之间的联系等等 工作几乎都由我一个人完成。但是在短暂的无助后我发现， 在这个时候一切消极、负面的情绪都是徒劳，只有积极的面 对所有的困难才能保证行里的工作正常的进行。在这一困难时期里，在领导的关心和各部门同事的协助 下。我部顺利的接受了总行对风控全流程检查以及银监工作 现场检查。同时还认真履行自己的岗位职责；踏实完成监控 部日常工作。3、精诚团结、注重培养自己的团队协作意识，不断提 升自身价值。在分行领导的关心和支持下，虽然就目前的工作量来说， 在行里的人员配备还是十分的紧张。但是我们每一个人都深

33、 深地知道一个人的力量是有限的，促进我部的业务发展，需 要的是全行同事的共同努力。在提高自身素质的同时，我注 重自己团队协作意识的培养，与同事们一起以负责任的工作 态度，共谋发展的扎实作风，形成了互助互谅、团结友爱的 工作氛围。我在完成自身工作的同时，还向有经验的同事学 习，一起努力使风险合规部在一种紧张而愉快的气氛种完成 每天繁重的工作。二、工作中存在的问题与不足由于业务及制度学习还不够，虽然在日常工作中能够积极主动的学习相关政策制度，但由于对各项政策制度理解、 工作开展等客观因素，导致存在工作不足，对风险管理不够 的问题。三、XX年工作规划新年新气象，XX年，我将认真弥补自身不足，认真学习

34、 业务知识，提高自身素质，认真踏实的履行岗位职责。首先 加强与领导、同事之间的交流沟通，继续增强自己的团队协 作意识；其次转变思想观念；及时了解风险监控工作中存在 问题的艰巨性、复杂性和多样性。认真学习风险管理相关知 识，提高风险防控与监控的能力；认真学习相关政策及规章 制度，力求上进，为更好的完成XX年各项工作任务，为我 行的发展，做出自己应有的奉献。总之XX年，在领导和同事的关心帮助下，我各方面都 有了很大的进步，业务素质也得到了较大程度的提高，虽然 在很多方面还存在一定的不足，但我相信，在自己的不懈努 力下，在部门的关心帮助下，我必定会把工作做得更好，为分行的部门的发展出 一份力！XX年

35、1月15日篇七：XX人民银行廉政风险防控工作汇报XX人民银行廉政风险防控工作汇报按照行党委统一部署，我部根据XX4号和XX5号 文件精神，在行党委领导的高度重视下，认真开展廉政风险 防控工作。一、基本概念1、廉政风险：廉政风险是在权力运行过程中可能导致 不廉洁行为发生的条件和因素。通俗讲，就是指公共权力行 使人在执行公务或者日常生活中发生不廉洁行为的可能性。2、廉政风险防控：廉政风险防控是指对权力运行过程 中所涉及的岗位存在的廉政风险进行排查，有针对性地运用 加强教育、完善制度、强化监督等措施，有效防范和控制不 廉洁行为发生的机制和制度。二、基本要求1、全面排查。要对清权阶段的每一项权力运行中

36、的各 个环节位出现廉政风险的可能性进行全面排查，找准、找全。2、突出重点。将廉政风险几率相对较高的环节和部位 确定为廉政风险，分析其风险的具体内容和表现形式。3、有效管用。要针对风险的每一种表现形式制定具体 的预防措施，简捷实用，便于操作。4、动态管理。廉政风险及防范措施要根据岗位职责、 工作流程的变化不断进行调整。三、基本做法我行领导高度重视，切实加强领导，精心组织谋划，周 密动员部署，认真抓好四个阶段工作任务，把廉政风险防控 工作作为一项重要的政治任务来抓，扎实推进廉政风险防控 工作，取得了廉政风险防控工作和全区各项工作的跨越式发 展。（一）加强领导，精心组织。成立了廉政风险防控工作 领导

37、小组，同时，为了进一步加大廉政风险防控宣传教育力 度，在部内组织开展了“学、讲、写、树”活动，即学习各 单位廉政风险防控工作相关文件，讲述康凯同志先进事迹， 抒写所感所思所悟，树立以人为本的工作理念，形成了讲廉 政、抓廉政的良好氛围。为进一步巩固和增强防控效果，我 们把廉政风险防控工作纳入党风廉政建设责任制考核和领 导班子、领导干部绩效考评之中，作为问责和奖惩的重要内 容，采取定期自查、年度考核、社会评议等方式，加大监督 检查和考核追究力度，增强了广大党员干部“知风险、不冒 险，防风险、不涉险，控风险、求保险”的廉洁从政意识。（二）全面部署，广泛动员。4月17日，行廉政风险防 控工作会议在机关

38、二楼会议室召开，各相关部门负责同志参 加会议。会上对全行廉政风险防控工作进行了全面部署和广 泛动员。纪检委书记对如何完成我行廉政风险防控工作提出 如下要求：各部门要统一思想，提高认识，加强领导，突出 重点，全面推进，务求实效，把廉政风险防控工作落到实处， 进行宣传发动，提高思想认识，在全区形成廉政风险防控工 作的良好氛围，健全制度，加强督查，注重创新，确保全面 完成廉政风险防控工作任务。（三）认真查找风险，准确界定等级。按照全员参与的 要求，突出重点领域、重点部门、重点岗位“三个重点”， 区分领导干部、中层干部、一般人员“三个层面”，采取自己找、群众提、互相查、领导点、组织 评、集体定的“六种

39、方法”，深入查找思想道德、岗位职责、 业务流程、制度机制、外部环境“五类风险”。对查找出的 廉政风险点进行公示、制定防控措施、完善规章制度、加强 监督管理。同时严格标准，评估等级。（四）健全完善机制，积极实施防控。在制定防控措施 时，我们围绕风险点和风险等级，对照业务流程，从权力制 约、监督等方面入手，紧紧抓住容易发生廉政风险的环节， 有针对性地制定防控措施。实行防控项目管理，确定各风险 点责任部门、实施人和主管领导，使防控责任层层落实。按 照教育、制度、监督、管理、科技“五位一体”要求，采取 点线面结合的方式，加强岗位廉政教育，健全完善制度机制， 构建风险管理流程，实现风险防控的常态化、规范

40、化，确保 权力健康有序运行。我行的廉政风险防控工作，虽然取得了初步成果，但与 上级行要求和兄弟单位相比，还有很大差距，我们有决心在 今后的工作中，认真学习和借鉴先进单位的好经验、好做法， 扎实工作、努力创新，积极探索适合我区特色的廉政风险防 控机制建设的新途径，把我区的廉政风险防控工作提升到一 个新台阶。篇八：银行员工内部风险防控学习心得体会银行员工内部风险防控学习心得体会 通过对#副行 长在省分行案件和重大风险事件防控专题会议上讲话深入 学习，对于最近发生的风险事项和案件，暴露出的我们在工 作上思想认识上还没有完全到位、工作措施上海不够细和实、 内控管理上的重大缺陷，员工行为的不够敏感、对风

41、险案件 揭露能力的不够强、对突发事件的应对和处置不够有力这几 个方面我们得进行深刻的反思。 通过学习，我认识到，我 们在工作中必须时刻保持清醒的认识，不可掉以轻心，需进 一步增强危机意识、增强对新情况、新问题的敏感性和预判 力，摒弃各种麻痹大意的思想和错误的认识，时刻保持警惕， 有效遏制各类风险案件的发生。对于以上存在问题，经过 学习与思考，本人觉得可以从以下几方面入手，以提高案件 防控的实效性。一、树立“以人为本”，提高思想教育水平。 案件防控工作教育活动，首要解决的就是一个人的意识问题， 应该使大家认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实 际工作的。特别是案件专项治理的典型案例，对每一位

42、员工 应该是有很强的震憾，模范地遵守内控制度，不仅仅是对自 身的爱护，也是对他人的负责。在这个方面，应该将本项工 作深入持久的开展下去，做好人的思想工作，真正使每一位 员工从思想上重视，从行动上自觉。 二、严肃工作纪律， 提高违章违纪的代价。要加强各项内控制度落实情况的后续 跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理， 要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之 痛，严重的更应严肃处理至开除。三、完善工作机制，防 范道德风险。道德风险是各项案件发生的一个重要因素。每 一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积 虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，精

43、心准备，伺机作案。我们要通过工作机制的转变，来防范道 德风险转化为实际风险。比如，在工作机制方面，可以以制 度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工 作，以制度化的形式作好员工的培训工作等等。四、建立健全好各种规章制度。加强制度建设，重视员 工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳 入议事日程；并做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案 件的隐患消灭在萌芽状态。五、切实加强自身的素质学习。 特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求， 提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各 项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗 敬业，认真严肃对待自己

44、的职业，忠于自己的事业，勤奋工 作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，伴随于 身边。篇九：银行案件防控工作报告抓落实 控风险 全面提升风险管理水平X年，在X银监分局的大力支持和帮助下，X行紧紧围 绕省局和X分局案防安保工作总体思路，狠抓制度落实、力 促问题整改，着力加强案件风险防控体系的建设，始终坚持 把案件防控工作放在首位，案防工作取得阶段成效，实现“零 案件”案防目标，各项业务呈现良好发展态势。下面，将X 行的具体工作情况汇报如下：一、加强领导，全力抓好案件防控工作X年初，X行专门召集相关部门及人员专题研究安全运 营和案件防控工作，并通过召开全行案防工作大会的形式， 安排部署全年案

45、防工作，提出抓好“四个落实”的案防工作 要求：一是按照监管部门案防工作要求，确定案防工作的年 度目标，做到目标落实。二是制定全年案防工作方案和工作 计划，做到计划落实。三是深刻领会乂银监局和X分局文件 精神，提高思想认识，高度认识案件防控工作的重要性，紧 密围绕案防十项重点工作，稳步扎实做好案件防控工作，确 保完成各项工作任务，做到“重点工作落实”。四是X行案 防工作实行各层级一把手负总责制，并在不同层级设立专兼 职案防岗位，指定专人负责案件防控工作，实行定人、定岗、 定责的“三定”管理，做到责任落实。目前，X行上下更加 重视案防工作，工作的主动性、自觉性得到提高，确保了案 防工作的有效落实。

46、二、强化教育，筑牢思想防线思想教育工作常常说起来重要，但实际上却最容易被忽 视，在基层则更显薄弱。思想教育工作的缺失，也是引发道 德风险和操作风险的一个重要因素，为此，我们着重抓了以 下几方面工作：（一）持续开展制度培训，提高全员遵章守纪意识。X 行以各项规章制度的学习培训为重点，全面组织开展了各个 条线规章制度的培训活动。截至X月底，全行已有X余人、 参加了集中培训，使员工的综合业务素质得到提高，为X行 工作的顺利开展奠定了基础。（二）开展警示教育活动，增强员工防范意识。X行注 重将业务培训和法律知识培训有机结合，抓教育、抓引导， 抓防范。今年以来，X行开展各种警示教育X场次，组织全 行员工

47、观看警示教育短片，并要求员工撰写心得体会， 深刻反思，汲取教训。通过大量的刑事犯罪案例，用鲜活的 人和事以法说教、以案说教，使警示教育收到很好的效果。（三）定期分析案防工作情况。一是将案防工作常态化。 通过晨会、周会、行务会等形式，讲案防、说安全，时刻提 醒员工合规操作。二是组织召开案件防控联席会，及时传导 监管部门案防工作精神，加强政策传导和风险提示，分析存 在的共性问题和个性问题，有针对性地制定措施，确保各项 案防工作落到实处。三是注重案防经验信息交流。在内上专门设立学习交流专栏，开展学习心得交流、思想认识 交流，达到了总结提高的目的，保证了案防工作的整体效果。（四）积极开展读书学习活动。

48、在全行范围内开展“X” 主题读书活动。通过全员学习、开心得交流会等形式进行， 进一步转变了员工的思维，营造了良好的安全氛围。三、强化制度建设，进一步提升内控执行力加强内控机制建设，堵塞管理漏洞是案件防控的关键。 今年以来，X行以强化规章制度和案防长效机制建设的有机 融合为突破口，抓好健全制度和强化执行两个关键环节，不 断提高制度的约束性，努力实现管理规范化、经营合规化、 工作标准化。（一）完善案防工作考核评价机制。今年以来，X行以 内控管理中案防要求为抓手，进一步强化考核评价工作，在 业务流程管理和控制环节提出防范案件风险的要求，通过对 案件防控工作的考核，努力实现违规违纪风险的提前消除， 将案防要求与业务工作有机结合起来，努力解决制度建设和 执行的“两张皮”问题。坚持每月自查，监事会每季度抽查， 半年总行考核通报，切实督促各级领导班子、领导人员和重 点管理岗位人员认真履行案防工作职责，确保制度执行的严 肃性和规范性，并将责任落实到人，真正做到“谁主管、谁 负责”。（二）强化员工违规行为的管理。在对基层机构负责人 和各部门案防工作考核的基础上，按照监管部门的要求，实施对员工进行违规行为积分，强化员工违规行为的管理， 并制定出员工违规行为积分实施细则。引导和督促各级 部门和工作人员遵章守纪、依法合规经营。员工违规行为积 分细则的实施，使违