2022年个金业务发展经验交流材料

1、个金业务进展体会沟通材料襄阳分行个金业务体会沟通 依据会议支配,现将襄阳分行个金业务的主要做法向各 位领导与同事汇报如下,不当之处,仍请批判指正；一、整合资源；一是加强个金与零贷的融合；每周组织 个金、零贷、网点负责人召开板块例会,制定重点项目、重 点客户的推动方案；同时,要求个金部每周一参与零贷部晨 会,就实施进度、详细困难等一一落实；此外,组成联合营 销小组, 专攻高端客户、 专业市场、 代发工资、 大单销售等；二是加强板块之间的联动；通过“ 对公抓源头、 对私抓留存”,我行公私联动在代发工资、襄阳卡、公积金联名卡、网银代 收代付等方面取得实质性突破；以代发工资为例,截止 2 月末,我行代

2、发工资客户4325 户,其中, 1 万元以上有效户比例年初的15%提升至25%；三是大力开展全员营销；通过储蓄存款、代发、家易通、信用卡等业务的全员营销,“ 向每 一名员工要存款、向每一名员工要进展” ,形成“ 全行都关 心个金业务、举全行之力推动个金业务” 的良好局面；四是 加大财务资源的投入；个金业务既是劳动密集型业务,也是 资源密集型业务；对于个金的广告宣扬、营销方案、客户活 动、鼓励政策等,我行加大财务资源投入,以提高个金业务 产能；二、回来传统；一是重点拓展基础客户,即资产 5-50万元的中端客户；“ 高端客户靠资源、中端客户靠挖潜、低端客户靠渠道；” 因此,我行将目标客户锁定在周边

3、社区、代发单位和营业大厅,组织客户经理充分利用这三大营销阵地,深化挖掘、提升中端客户；截止 财客户增加 221 户,一 1 3 月 7 日,我行交银理季度方案完成率147%；二是重点营销基础产品,即定期存款；营销的对象是理财类客户、代发类客户、 公积金客户,营销的方法是柜员坚持“ 一句话营销” 、大堂经理主推定期有礼、客户经理进行“ 存款 +理财” 的组合；截止 2 月末,我行定期存款余额亿元,增量亿元,占比年初的 40%提升至50%；三、抢抓机遇；一是抓住年终奖发放的时机,切入代发工资业务；面对当地四大行在代发工资业务上“ 不行撼动”的优势, 我行以年终奖为 “ 体验产品”进行营销, 即采纳

4、“ 先发年终奖、再转工资” 的次序,增加代发工资客户 844 户；二是抓住定期存款到期的时机,大力营销定期存款；20XX年的春节是在 2 月 2 日,意味着在今年的 2 月有大量的存款到期,我行通过高密度的宣扬、高频率的活动、 高收益的产品,重点吸引行外客户、行外资金,增加定期存款亿元；三是抓 住可用资金富有的时机,及早开展销售；春节前后正是客户可用资金较为充裕的时间段,我行通过黄金品鉴会、保险产 说会等方式开展个金销售,贵金属、保险销售收入的完成率 分别达到 195%、140%；四、拓展源头；一是拓展银行卡客户；通过代缴费等业 务扩展卡功能,通过皇冠酒店、万达影城等优质商户丰富卡 服务,通过

5、襄阳卡、公积金联名卡、博士蛙儿童卡等增加卡 品种,从而增加银行卡用户；二是拓展代发工资客户；继去“ 襄阳卡” 集中营销活动之后,我行在春节前 年 10 月开展 后又胜利营销襄阳海关、中石油、供电局、经开区财政局等 一批优质代发客户；三是拓展家易通客户；在个金部组建家 易通专业团队,对襄阳当地专业市场进行名单式治理,有针 对性地开展商户见面会等活动,目前拓 2 展家易通 56 户；四是拓展厅堂客户；坚持推行厅堂标 准化营销流程,充分利用厅堂营销阵地,重点营销信用卡仍款客户、他行客户、理财客户等；截止3 月 7 日,我行私人银行、沃德客户、 交银客户的方案完成率分别为 533%、135%、147%

6、, AUM增加 17191 万元；五、营造氛围；一是开展广告宣扬；每周一在当地主要 报纸投放理财产品、家易通、手机银行、黄金等广告,同时 结合小区宣扬单、 企业展台等方式, 重点宣扬我行个金产品；二是开展客户活动；通过举办私人银行海南游、沃德客户电影答谢会、 风水讲座、 春节走访等活动, 着力打响交行品牌；三是开展个金开门红活动；参照省分行开门红方案,我行制 定了涵盖各项指标、针对全行员工的活动方案,激发各层面 人员的积极性,营造红红火火的个金氛围；六、提升队伍；一是将个金队伍“ 拉起来” ；我行个金 队伍曾经受过人员流失、人心涣散的“ 痛楚期” ,后来通过 外部引进、内部选拔的方式,我行补充

7、了一批客户经理、大 堂经理、大堂引导员和直销团队,形成一支稳固、全新的个 金队伍；二是使队伍素养“ 强起来” ；通过专家授课、体会 沟通、一周一考、持证要求等强化培训,通过项目攻关为客 户经理搭建平台,重点提升队伍的自信心与战役力；三是让 个金人员“ 动起来” ；通过客户经理积分排序、大堂经理每月评比、 直销人员产品计价等严格考核,通过制定有针对性、有吸引力的竞赛方案强化鼓励,真正做到“ 经营人心、凝结 人气、激发人力；” 适应角色转变,扎实 3 开展团的工作共青团铁东区委书记的述职报告20XX年是适应角色转变、思想进一步成熟的一年；这一年,自己能够坚持正确的政治方向,紧紧环绕党的中心,立 足

8、本职岗位,较好地完成本线的工作任务；自己政治觉悟、理论水平、思想素养、工作作风等各方面有了明显的进步和提高；总的来说,收成很大,感受颇深；一、以德为先,进一步提升个人思想素养 过去的一年,我以一个共产党员的标准,以一个团干部 的标准严格要求自己,在个人的道德修养、党性锤炼、思想 素养上有了很大的进步；一是道德修养进一步提高；作为一 个团干部,我的一言一行、我的自身形象将直接影响到团委 各成员,甚至更广大的青少年；因此,在日常的工作和生活 中,我每时每刻提示自己,从小事做起,注意细节问题,做 到洁净做人、公平做事,以平常心看待自己的工作,要求自 己在工作中诚恳、守信、廉洁、自律,起好表率作用；二

9、是 党性锤炼得到不断加强；不断加强自己的党性锤炼,我严格 依据党章和中国共产党党员纪律处分条例来要求和 约束自己的行为,牢记党的宗旨,在团的工作中,以广大青 少年的权益为动身点,务求时效；三是政治思想素养不断提 高；一年来,我连续加强学习,积极参与理论中心组学习,常常自发利用休息时间学习,积极参与团省委组织赴井冈山 4 革命传统与抱负信念训练专题培训班、区委区政府组织 赴清华高校县域经济培训班,通过“ 看、听、学、思” ,进 一步加深了对马列主义、毛泽东思想、邓小平理论、“ 三个 代表” 重要思想的懂得, 进一步系统把握了党在农村的路线、方针、政策以及对共青团工作的要求；特殊是党的十七届六中全

10、会以来,我通过学习原文、听专家讲课等,开拓了思想 新境域,政治思想素养有了新的飞跃；二、以能为先,进一步加强组织工作才能 在上级领导的信任和支持下,我本人也自加压力,抓住 一切机会学习,注意与同事、与兄弟单位团委书记的沟通,虚心请教,不耻下问,使各项工作都有序地开展；一是工作 的统筹支配才能不断加强；我尽量做到工作提前一步,有计 划、有支配、有预见性,保持思路清楚和决策的科学,力求 操作有序,顺当开展；二是工作的和谐才能不断加强；在工 作中,我注意与上级的准时连接、汇报,同时也注意与基层 的沟通沟通,听取多方看法和建议,从大局动身,对上做好 协作,对下做好团结；三是有创新地开展工作；在工作中,

11、我注意不断创新, 使工作保持生气, 使治理不断趋向人性化、合理化；三、以勤为先,进一步提高团的业务水平 担任团委书记以来,仔细明白情形、把握学问,积极向 团委领导、向前任书记学习、请教,明白团情、团史,努力 5 把握团的基本运作方式程序,便于更好地开展工作；加 强沟通明白,增加感情,深化基层,明白基层团组织和团员 青年的有关情形,以“ 活动” 来强化自己的学问和水平；一 年来,我立足以活动来促使自己尽快适应角色,迎接挑战；今年五四,团区委以全区人居环境整治为依靠,以“ 五四火 炬传承九十二载生生不息,铁东青年投入人居环境立志强 区” 为引领,积极开展了“ 共青团路,红领巾街” ,“ 铁东 青年

12、林” 等一系列活动；在活动中,增长了学问,深化了理 解,使自己对团务工作有了全面的、系统的提高,为今后更 好地提高团的业务水平打下了坚实的基础；四、以绩为先,进一步完善团的组织建设 把关于进一步深化“ 党建带团建” 工作的实施看法落到实处,把党的要求贯彻落实到团的建设中去,使团的建 设纳入党的建设的总体规划；依靠党建,从政策层面来解决 和落实基层团组织存在的问题和困难；一是基层团干部的待 遇问题；积极争取党组织在团干部配备上的重视和支持,基 层团干“ 转业” 得到了很好的支配；二是解决好基层团组织 活动的经费问题；积极争取专项,今年为每个乡镇街道从团 省委争取经费三千元,共计三万六千元；三是团

13、的基层组织格局创新工作；依据“1 4N” 模式,通过换届调整选配了大批乡镇团干部,变原有的“ 团干部兼职” 模式为现在的“ 兼 6 职团干部”模式,提升了基层团组织的凝结力和战役力；此次工作得到了团市委的充分认可,工作会议在我区召开；20XX年四平市组织部班以服务青年需求为目的,从单一组织青年开展活动转到 生产环节,开展就业培训、创业沟通、贫富结对；以服务党 政中心为目的,发挥团组织自身优势,引导青年树立市场意 识和投资意识,强化科技意识和参与意识,投身学问化、信 息化和现代化、文明创建、环境整治、植绿护绿、社会治安 等活动,把党政思路实践好；突出做好当前新兴的农村、社 区和非公经济组织建团工

14、作,延长团的工作手臂,丰富团的 组织形式；先后与农联社、吉林银行等多家金融机构积极协 调,为青年创业就业供应帮扶支持；特殊是吉林银行的“ 吉 青时代” 小额贷款项目更得到团省委的无偿贴息；五、以廉为先,进一步保持清正廉明形象 作为新任职的年轻干部、党员干部,我既感受到了组织 的信任与关怀,同时也感受到了责任重大；我区在党委和政 府的带领下,励精图治、奋勉图强,取得了辉煌的成果；越 是这种时候,就越需要我们这些干部保持清醒的头脑,保持 共产党员的先进本色；深知,作为一级干部,应当努力做到“ 清正廉洁” ；古人说“ 物必自腐而虫生” ,腐败现象表现 上看来是经济问题、道德问题,但深层次的缘由却是抱

15、负信 念出了问题；要不断加强实践锤炼,要结合党的历史体会、改 7 革开放和社会主义建设的实践以及自己的工作和思想实际,来刻苦磨炼自己； 勇于剖析自己, 积极开展自我批判,净化自己的灵魂；不断增强拒腐防变意识；在思想上、在行 动上、生活中争作表率；在团区委开展“ 争做勤廉表率,竭诚服务青年” 主题训练活动, 召开机关党风廉政建设宣扬教育活动动员会,全面启动党风廉政建设宣教活动；依据学习 贯彻区委、区纪委关于党风廉政建设和反腐败工作的部署和 要求,学习党的十七届六中精神,强化组织领导,制定工作 方案；我们依据 20XX 年党风廉政建设责任制考评要求,为 了做好党风廉政建设和反腐败工作,成立了团区委

16、党风廉政 建设领导小组, 并我任组长； 依据“ 一岗双责”的责任要求,明确了单位正职领导作为第一责任人,每年约谈团干部一 次,就有关廉洁从政个人“ 不准” 和“ 禁止” 行为适时对所 管的团干部进行廉政谈话；在 20XX 年即将到来之际,共青团区委迎来组织部考核 组,对共青团区委一年来的工作进的实地测评,感谢组织的 帮忙与关怀,今后我们更要自觉地接受组织的监督与考核；铁东区的进展已经取得了令人瞩目的成就,而今又开头了新 的征途；广大青年有幸成为亲历者,成为追随者,同时我们也是共享进展成果的受益者；我们应当心怀感恩, 心存恐惧,“ 做一个组织和群众信任的人,做一个同事和伴侣敬重的 人,做一个亲属

17、子女可以引以为荣的人,做一个回忆人生能 8 够问心无愧的人” ；我们要牢记党的宗旨,全面贯彻党 的方针路线,高举中国特色社会主义宏大旗帜,弘扬“ 攻坚 克难、求富图强” 的四平精神,坚决不移的实施“ 五区”战略的进展规划,为建设富有和谐新铁东的宏大目标而不懈 奋斗；9 襄阳分行个金业务体会沟通 依据会议支配,现将襄阳分行个金业务的主要做法向各 位领导与同事汇报如下,不当之处,仍请批判指正；一、整合资源；一是加强个金与零贷的融合；每周组织 个金、零贷、网点负责人召开板块例会,制定重点项目、重 点客户的推动方案；同时,要求个金部每周一参与零贷部晨 会,就实施进度、详细困难等一一落实；此外,组成联合

18、营 销小组, 专攻高端客户、 专业市场、 代发工资、 大单销售等；二是加强板块之间的联动；通过“ 对公抓源头、 对私抓留存”,我行公私联动在代发工资、襄阳卡、公积金联名卡、网银代 收代付等方面取得实质性突破；以代发工资为例,截止 2 月末,我行代发工资客户4325 户,其中, 1 万元以上有效户比例年初的15%提升至25%；三是大力开展全员营销；通过储蓄存款、代发、家易通、信用卡等业务的全员营销,“ 向每一名员工要存款、向每一名员工要进展” ,形成“ 全行都关心个金业务、举全行之力推动个金业务” 的良好局面；四是加大财务资源的投入；个金业务既是劳动密集型业务,也是 资源密集型业务；对于个金的广

19、告宣扬、营销方案、客户活 动、鼓励政策等,我行加大财务资源投入,以提高个金业务 产能；二、回来传统；一是重点拓展基础客户,即资产 5-50 万元的中端客户；“ 高端客户靠资源、中端客户靠挖潜、低 端客户靠渠道；” 因此,我行将目标客户锁定在周边社区、代发单位和营业大厅,组织客户经理充分利用这三大营销阵地,深化挖掘、提升中端客户；截止 财客户增加 221 户,一 1 3 月 7 日,我行交银理季度方案完成率147%；二是重点营销基础产品,即定期存款；营销的对象是理财类客户、代发类客户、 公积金客户,营销的方法是柜员坚持“ 一句话营销” 、大堂经理主推定期有礼、客户经理进行“ 存款 +理财” 的组

20、合；截止 2 月末,我行定期存款余额亿元,增量亿元,占比年初的 40%提升至50%；三、抢抓机遇；一是抓住年终奖发放的时机,切入代发工资业务；面对当地四大行在代发工资业务上“ 不行撼动”的优势, 我行以年终奖为 “ 体验产品”进行营销, 即采纳“ 先发年终奖、再转工资” 的次序,增加代发工资客户 844 户；二是抓住定期存款到期的时机,大力营销定期存款；20XX年的春节是在2 月 2 日,意味着在今年的2 月有大量的存款到期,我行通过高密度的宣扬、高频率的活动、 高收益的产品,重点吸引行外客户、行外资金,增加定期存款亿元；三是抓 住可用资金富有的时机,及早开展销售；春节前后正是客户 可用资金较

21、为充裕的时间段,我行通过黄金品鉴会、保险产 说会等方式开展个金销售,贵金属、保险销售收入的完成率 分别达到 195%、140%；四、拓展源头；一是拓展银行卡客户；通过代缴费等业 务扩展卡功能,通过皇冠酒店、万达影城等优质商户丰富卡 服务,通过襄阳卡、公积金联名卡、博士蛙儿童卡等增加卡 品种,从而增加银行卡用户；二是拓展代发工资客户；继去 年 10 月开展“ 襄阳卡” 集中营销活动之后,我行在春节前 后又胜利营销襄阳海关、中石油、供电局、经开区财政局等 一批优质代发客户；三是拓展家易通客户；在个金部组建家 易通专业团队,对襄阳当地专业市场进行名单式治理,有针 对性地开展商户见面会等活动,目前拓

22、2 展家易通 56 户；四是拓展厅堂客户；坚持推行厅堂标 准化营销流程,充分利用厅堂营销阵地,重点营销信用卡仍款客户、他行客户、理财客户等；截止3 月 7 日,我行私人银行、沃德客户、 交银客户的方案完成率分别为 533%、135%、147%, AUM增加 17191 万元；五、营造氛围；一是开展广告宣扬；每周一在当地主要 报纸投放理财产品、家易通、手机银行、黄金等广告,同时 结合小区宣扬单、 企业展台等方式, 重点宣扬我行个金产品；二是开展客户活动；通过举办私人银行海南游、沃德客户电 影答谢会、 风水讲座、 春节走访等活动, 着力打响交行品牌；三是开展个金开门红活动；参照省分行开门红方案,我

23、行制 定了涵盖各项指标、针对全行员工的活动方案,激发各层面 人员的积极性,营造红红火火的个金氛围；六、提升队伍；一是将个金队伍“ 拉起来” ；我行个金 队伍曾经受过人员流失、人心涣散的“ 痛楚期” ,后来通过 外部引进、内部选拔的方式,我行补充了一批客户经理、大 堂经理、大堂引导员和直销团队,形成一支稳固、全新的个 金队伍；二是使队伍素养“ 强起来” ；通过专家授课、体会 沟通、一周一考、持证要求等强化培训,通过项目攻关为客 户经理搭建平台,重点提升队伍的自信心与战役力；三是让 个金人员“ 动起来” ；通过客户经理积分排序、大堂经理每月评比、 直销人员产品计价等严格考核,通过制定有针对性、有吸

24、引力的竞赛方案强化鼓励,真正做到“ 经营人心、凝结 人气、激发人力；” 适应角色转变,扎实3 开展团的工作共青团铁东区委书记的述职报告20XX年是适应角色转变、思想进一步成熟的一年；这一年,自己能够坚持正确的政治方向,紧紧环绕党的中心,立 足本职岗位,较好地完成本线的工作任务；自己政治觉悟、理论水平、思想素养、工作作风等各方面有了明显的进步和 提高；总的来说,收成很大,感受颇深；一、以德为先,进一步提升个人思想素养 过去的一年,我以一个共产党员的标准,以一个团干部 的标准严格要求自己,在个人的道德修养、党性锤炼、思想 素养上有了很大的进步；一是道德修养进一步提高；作为一 个团干部,我的一言一行、我的自身形象将直接影响到团委 各成员,甚至更广大