网点转型工作总结

1、文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持网点转型工作总结篇一：网点转型工作汇报XX县支行网点转型工作汇报XX年以来，XX县支行认真贯彻落实省、市行工作会 议精神，紧紧围绕“以网点改造带动网点转型，以网点转型 带动业务转型，以业务转型带动经营转型”的战略部署，积 极探索转变和发展之路。在加强硬件设施的同时，把提升软 实力作为网点转型的重点工作，以转变员工思想，提高服务 和营销质量为目标，通过加强培训学习、开展系列营销活动、 完善激励机制、评先选优等一系列工作，努力提升软实力。通过努力，员工的思想得到高度统一，陈旧的理念得 到更新，员工在工作中所扮演的角色得到转换，工作热情和

2、积极性被充分调动，网点岗位设置、工作流程得到进一步完 善，工作效率得到明显提高，初步形成了以网点改造带动软 实力提升，以软实力提升推动网点转型的良性循环，有效地 促进了业务经营发展。一、转变观念，达成共识，为网点转型工作奠定良好 的思想基础转型工作开展之初，针对部分员工存在的错误认识， 该行确定了 “改造硬环境，提升软实力”的工作方针，重在 提升软实力上下功夫，迅速在全行开展了系列培训教育活动， 把网点转型的知识和理念灌输给员工，对员工进行“洗脑”。1文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑,欢迎下载支持文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持按照一级带动一级、一层推

3、动一层的工作思路，全面开展软转工作。首先，行领导以身作则，带头学习先进的服务、营销 理念，并将知识以专题学习会议的形式与大家分享，使员工 认识到提升服务和营销意识的重要性和紧迫性，通过领导带动激励 员工转变。其次，先后六次组织网点负责人和大堂经理赴哈 市及江浙等地，对当地转型工作由色的营业网点进行观摩学 习，使他们真正体会到普通网点与转型网点的区别，体会到服务和营销理念的提升才是网点转型真正的内涵，以网点负 责人作为推动网点软转的突破口，以网点负责人意识的转变 推动基层员工的转变。第三，多次邀请上级行及有关单位的 领导及专业人员举办了多场服务、营销及业务知识专题讲座， 在为软转打好坚实理论基础

4、的同时，进一步提高了员工的学 习意识，营造了良好的学习氛围。二、细化措施，强力推进，确保转型工作取得实效在如何转的问题上，该行在探索中研究，制订了一系 列措施，在客户识别、现场管理、角色转换、人员培训及制 度建设完善等方面总结由了一套的经验，主要有以下几个方 面：一是做好优质客户的识别与维护。配备了专人对系统 进行使用和日常维护，并将个人优质客户系统提供的各种数2文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑,欢迎下载支持.文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持据，作为决策的重要依据，同时，进一步完善了维护流程， 细化岗位分工，并将优质客户的日常维护纳入绩效工资考核 范围

5、，全力抓好优质客户的识别和日常维护。二是全面实施现场管理。明确了网点负责人、大堂经 理等岗位的职责，规范晨会流程，严肃巡查制度，制定了规 范化服务细则，把管理重点逐渐由内部向外部转移，由纵向 向横向延伸，细化服务和营销中的每一个环节。三是抓好员工角色转换，使其由“要我干”变为“我 要干”。根据基层网点实际的情况，把网点负责人与大堂经 理岗位相融合，网点负责人即是对内的管理人员又是对外的服务人 员，实现岗位不变职责变；其次，在旺季，把大堂经理充实 到前台担任柜员，这样在缓解了柜台压力的同时，也使员工 的业务能力得到了增强；另外，每周安排一名前台柜员担任 一天时间的大堂经理，履行大堂经理职责，不仅

6、有效地锻炼 了员工，也增进了员工间的理解，增强了员工的团队合作意 识，实现了岗位不变角色变，从而推动了软转进程。四是制度的建设和完善。及时调整工作思路，在转型 网点开展了一次规章制度大检查活动。采取检查和自查的方 式，查找旧制度与新工作之间的磨擦，广泛听取制度使用者 的合理意见，在收集反馈意见后，逐步完善现有制度。先后 制定了个人优质客户管理维护制度、XX县支行营业网点3文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑,欢迎下载支持.文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持规范化服务细则、营业网点“神秘人”检查办法等一系 列制度，内容涵盖了组织管理、服务规范、工作制度等多个

7、方面。通过以上工作的开展，“大厅制胜”、“渠道为王”的经 营理念已深入人心，员工思想达成普遍共识，基层员工的服 务、营销意识得到了极大的增强，转型工作初见成效。截止 到XX年末，全行各项存款 XXX万元，较年初纯增XXX万元； 新发各类银行卡 XXX张；代销各类保险 XXX万元；新增优质 客户XXX户，中间业务收实现 XXX万元。篇二：银行网点转型心得银行网点转型心得建行的网点转型工作是一项伟大的创举，它“以客户 为中心，以市场为导向U ,把提升客户满意度，提高客户思 诚度，增强网点销售能力作为转型的目标，不仅理论上科学 先进，在实践中也取得了突生的效果.从已经转型的1400多家网点来看，先进

8、的经验值得我们学习，不足的地方让我 们来完善，相信将来会更好。俗话说：磨刀不误砍柴功.通过观看光盘，论等形式 全体员工从思想上领会了网点转型工作的必要性，也希望尽 早应用到实际工作中去.比如，通过弹性排班可以合理安排 网点资源，使服务人员满足柜台业务的需要.同时，根据客 户办理业务的复杂程度和耗时情况主动安排到不同的窗口4文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑,欢迎下载支持文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持排队，假如有两个柜台，可以使办理简单业务的客户集中到 一个窗口，迅速办完手续纷纷马上离开，自然不会因等候时 间过长而生气或放弃排队，而在另一个窗口排队办理复

9、杂业 务的客户自己知道耗时较长，即使排在同类客户后面也不会 再提意见，这样大部分客户等候时间被有力缩短了，总体客 户满意度就提高了。当然重新定义大堂经理角色，新设个人业务顾问，高 级柜员和普通柜员分窗口办公等等创新确实会给我们带来 不同以往的感觉，但关键在落（转载于：小龙文档网: 网点转型工作总结）实.下列改革措施需要我们在工作中不 断深化：1.实行“大厅致胜”战略。大堂经理在分流引导客户， 发现销售机会等方面具有十分重要的作用。网点经理作为第 一大堂经理，管理营业大厅，充分运用网点经理在能力、经 验和权威方面的优势，灵活有效地调度网点服务资源，实现 提高网点服务效率、销售能力和客户满意度的目

10、标，强化对 营业大厅的管理力度。2,设立个人业务顾问岗位。目的在于把营销职责从柜 员工作中分离由来，实现销售和交易的分离，在提高交易速 度的同时，提高网点销售能力，缩短客户等待时间。.设置统一规范的柜员交易主管岗位。统一柜员交易5文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑,欢迎下载支持.文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持主管岗位的职责和工作流程，使其肩负辅导柜员提高业务技 能，规范柜员操作行为，督促柜员展现网点精神等职责，通 过事前、事中和事后控制，切实防范网点操作风险。.将柜员分为高级柜员和普通柜员，普通柜员主要办 理发生频率高、业务量大、单笔交易时间较低的简单

11、交易， 在服务过程中进行销售推荐；高级柜员办理发生频率较少、 业务量小、单笔交易时间较长的复杂交易， 兼顾销售及推荐。 5.重新定位大堂经理角色。大堂经理是网点内的重要角色， 要求营业时间内必须始终有人担当大堂经理角色。大堂经 理角色的主要任务是加强客户引导、销售推荐和等待区的客 户管理，降低客户等待时间和排队放弃率，提高销售量，提 高自助设备使用率，大堂经理角色的工作效果由网点经理负 责。、适应客户流量变化实施弹性劳动组合。1.根据客户流量变化配置服务窗口。2.根据客户需求进行业务分流。三、实现网点标准化服务的同时， 积极探索差异化服务措施。 四、优化网点岗位授权模式，做好风险控制工作。当我

12、们竭尽全力服务客户的时候，社会也在回报着我 们.我们的成长需要更多客户的关爱，建行的发展需要更多 客户的支持.完善的设施，科学的机制会让我们发挥潜能， 相信明天会更好。让我们行动起来，按网点转型的要求努力6文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑,欢迎下载支持文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持学习提高业务技能，增强营销能力，力争迅速突破作曲更大 的业绩。篇三：转型大使工作总结转型大使工作总结尊敬的各位领导、各位同事：按照金融业务网点转型工作的整体要求，在各级领导 的支持下，我积极推进各项工作，规范了营业网点功能分区， 改革业务流程和服务流程，落实精细化运营管理模

13、式等，转 型网点的业务发展有了新的改观，总结整个推进过程，不足 之处，请批评指正。一.以下为网点转型辅导实施内容回顾：.厅堂功能分区网点厅堂物理功能分区指根据客户在营业厅办理不同 业务的种类，将营业厅设置成不同的物理区域，包括咨询引 导区域、现金和非现金服务区、客户等候区、自助服务区、 客户体验服务区、理财服务区、贵宾室区域，网点物理功能 分区的目的（1）.提高服务效率，促使客户得到对应的分流， 从而达到减轻前台压力，提高办理业务速度的目的。（2）提升转介效率，充分挖掘客户的需求，用专业的理财等服务， 提高客户满意度。（3）明确各区域职能.服务营销氛围营造和客户厅堂服务感受提升找由门口及营业厅

14、触点地图，从客户的视觉、嗅觉、7文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑,欢迎下载支持文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持听觉、触觉所感受到的营业厅内接触点的全貌正是营销氛围 营造和客户厅堂服务感受提升的切入点。触点可能为营业厅 带来销售机会、客户感知提升、品牌宣传、体验营销。为什 么要用叫号机而不让客户排队，为什么要摆放报刊架和饮水 机，为什么客户等候座椅不能面对柜面，为什么要如何有效 利用网点的宣传折页架，为什么要粘贴理财宣传画，又为什 么营业厅内需要销售看板，为什么柜面要摆放塑封主推新业 务及促销业务的信息和活动摆卡？如前进所可以在现有的基础上在门口东侧的墙

15、打造客户第一触点。良好触点的打造， 是成功“俘获”客户的第一步也是客户厅堂服务感觉受提升的关键点。.厅堂管理模式与各岗位服务规范大堂内无大堂经理或理财经理兼任大堂会秩序混乱导至客户体验差，柜面秩序混乱给柜员增大压力，自助区秩序 混乱，机器设备故障多。要怎么解决？唯有明确各岗位服务 规范与联动服务营销体系的建立相结合。大堂经理要进行客 户引导的同时要对客户进行识别与分流，简单产品销售宣传 和转介；柜员要进行业务办理的同时进行简单产品转介和中高端客户发掘和输送；理财经理要进行中端客户管理、现场 销售促成、客户二次销售、存量客户的激发；支局长要进行高端客户管理、参与对客户交叉销售而且要充当团队内部教

16、 练。8文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑,欢迎下载支持文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持.客户分层梳理与关系管理建立客户分层梳理要根据不同的分层目标按客户特征对贵 宾客户进行细分：客户基本特征，客户资产特征，客户购买 行为和产品特征，客户服务需求。客户关系管理的建立，首先进行客户开发如区域外拓 营销、客户推荐客户、邮务类客户开发等，其次要系统筛选 客户和不断扩充客户信息，再次要建立起客户维护的标准流 程，把维户工作分解到责任人并进行检查与跟综。.营销工具与表格的使用和网点营销管理细化销售产品业绩看板在营销中起到很大作用因为文字不 如图表而图表不如视频直观

17、更能引起客户的认同。通过不同 岗位的表格会发现不同的问题，也会让管理更加精准以实现 管理细化。.各类产品营销话术及技巧（一）基金、理财业务.只要来办业务，取工资、存款都要讲定投。有一种每个月最低投资 100元，自动扣款省心又省力， 风险很小的投资方式。 每月投100元，30年下来预期能达到 32万左右。要不要了解一下？.谈论“物价上涨”您有没有感觉现在物价上涨的太快，钱变得越来越不值 钱了，过去的五年的十万元只相当于现在的五万了，（举例）9文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑,欢迎下载支持.文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持那就意味着您的财富缩水的百分之五十

18、，现在抵御通货膨胀 最好的手段就是基金定投！.以后想孩子由国留学、做养老金、房子首付，定投 是非常好的投资方式。小投入大产生，定时定额自动投资，聚沙成塔、复利 是人类第七大奇迹，（业绩看板）.退休计划（二）保险业务.保险不办您说的对，这就是保险，您说的肯定是传统保险，是 保健康和意外的。这是银行销售的保险，是分红型保险。既 有固定收益，又有红利分配，还有保险保障功能。传统保险 保的是人，分红型保险保的是咱家的钱和人；让现有的钱不 缩水、不贬值，持有到期本金绝对安全，同时还有一份意外 保障。保险是现代家庭理财不可或缺的一部分，您说对吧， 可以攒下孩子教育金或自己的养老金等。.已经买过了哦，您太有

19、理财、保险意识啦，真让人佩服！您现在还可以把手上这笔不急用的钱再办理这种保值 增值，不让您的钱贬值的保险理财，让您的家庭财富坐享鸿 利，稳如泰山！.回家商量商量10文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑,欢迎下载支持.文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持您来存钱肯定是您当家，还要商量吗？不用商量，家 人夸您会理财您家真是个名主家庭啊买保险是大事，当然要商量利用犹豫期和礼品自己当养老，孩子当储蓄.时间太长啦存钱也得一年一年存，小钱存进去，大钱拿由来。三年保值，六年创富，时间一点都不长。而且现在无 风险理财产品都是时间越长，收益越高。稳赚不赔，复利计 息的分红方式，

20、办的人可多了。.红利不确定银行的利息是相对固定，调息时或涨或降，这款理财 保险的分红也一样，每年分红是不确定的， 但请您放心的是, 这款产品有固定收益，每万元是*元（年龄不同会略有差异），年年有分红，复利计息。一定不会让您失望的！邮政储蓄代理保险已经十多年了，一直信誉特别好，这款产品是我们自己的产品，收益一定也不错！.没钱您说没钱，您说的是大钱，我说的是小钱，是您用不 着的闲钱。您真会开玩笑，现在谁家没有十万、八万的，再说也 不是让您把所有的钱都放上，一万、两万不嫌多，三千、五11文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑,欢迎下载支持.文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎

21、下载支持千不嫌少！.保险的投资收益太低啦您要是追求高收益、高回报的投资方式，首先要看您 的风险承受能力是否适合这一类投资方式，千万不能因为高 收益的诱惑把自己陷入到自己承担不了的风险中去。保险的 收益肯定不如股票、基金或者放债这一类投资高，但保险与 那些投资方式比较的优势是在于资金的安全性，只要您持有 保险到期，本金安全绝对有保证，更适合那些对资金安全性 要求高的人群或者一个本金绝对不容有失的理财目标或计 划。一个人或一个家庭的财富应该分散投资在各种理财工具 中，部分投股票，部分买基金，部分买理财产品，部分买保 险，这样就不会因为突发的事件或风险而手足无措。您想想，在您或您的家庭遇到风险或危机

22、的时候，谁能做到“雪中送炭”哪，除了保险，很多都靠不住。.我自己经商，已经给孩子留了一大笔钱。不需要保险 这种理财方式。如果您现在预备的仅仅是一笔钱或投资，您更需要用 保险这种方式能把钱留给下一代。保险法规定，保险的受益权要高于债权和继承权，只要投保资金的来源合法正当，保险的受益权就高于债权和继承 权利，您为孩子准备的钱不会受到您生意好坏的任何影响，12文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑,欢迎下载支持文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持这样才能确保为孩子准备的钱能真正的到孩子的手里。沟通技巧一：亲和力1）声调2）音量3）语气4）语速5 ）笑声沟通技巧二：学会

23、提问四层提问法1）请示层提问2）信息层问题3）问题层提问4）解决问题层提问沟通技巧三：懂得倾听倾听的层次1）表层意思2）听话听音3）听话听道倾听的四个技巧.回应技巧.确认技巧.澄清技巧.记录技巧沟通技巧四：占据主动权，引导客户的思想.引导的第一层含义一一由此及彼.引导的第二层含义一一扬长避短沟通技巧五：换位思考13文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑,欢迎下载支持文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持沟通技巧六：赞美电话中赞美客户）直接赞美）比较赞美）感觉赞美.网点营销目标的分解与执行规划支局所通过年度计划表把任务分解到每季度每月再从 每月计划表分解到每周、每日

24、应该做什么事情来支撑各个目 标的达成。金融行业也有淡旺季，在旺季不能放松而且要增 加挑战性指标来缓解淡季时的压力。当将整体目标划分为一 个个细化的目标并制定行动计划后，接下来只要用管理制度 去控管、检核目标的执行过程。.网点会议管理流程导入网点支行长的日常管理工作从重点抓好晨会夕会一日 三巡两示范开始。晨会：激发团队工作状态和明确各岗位当 日销售目标；夕会：检视目标达成和通过案例分析等形式辅 导员工能力提升；一日三巡：“第一巡”检查各岗位员工的工作准备情况；“第二巡”检查员工的工作进展并提供必要 的辅导，“第三巡”检查员工的当日销售目标达成情况并为 夕会中的讨论重点进行准备；两示范：每天上下午

25、各一次为相关岗位提供示范辅导。14文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑,欢迎下载支持文档来源为：从网络收集整理,word版本可编辑.欢迎下载支持不仅如此按需要要进行周会和月度分析会，实现有效 管理，促进沟通与协作，提高各岗位工作效率，追踪工作进 度，集思广益，提由改进型的工作方案。.网点人员辅导网点人员辅导要先豉励员工后让员工发现自己的问题, 再试着让员工拿由解决的办法，跟综整改情况。二，成果汇报晨会导入晨会成功的导入有效的推进了网点人员间的合作也提 高了员工对待工作的热情，同时提升了员工的专业能力。厅堂联动营销通过厅堂的联动营销创造了更多的营销机会也提高了 营业所的整体业绩，客户更加体会到了我们优质的服务认可 了我们的专业能力。营销氛围提升通过营销氛围的提升大大的增加了营