论转让信用证下开证行付款条件

1、.PAGE ：.；PAGE 10论转让信誉证下开证行付款条件摘要： 信誉证付款的条件是单证一致原那么，但是转让信誉证的详细运转情况和不可转让信誉证相比发生许多变数，第二受害人直接向开证行递交的单据，将不能和原信誉证相符。在此情况下，开证行无权对因转让产生的不符声称单证不符，而同样该当在UCP500规那么允许的范围内承当相应的付款责任。关键词：转让信誉证;付款责任;UCP500;第二受害人;单证一致信誉证作为一种国际贸易支付工具曾经熟练地为各国所运用。信誉证的适用在实务操作以及法律的适用上也已国际商会跟单信誉证一致惯例(UCP500)为根底。世界上除了美国的一致商法典对信誉证做出了一些规定以外，

2、几乎一切的其他国家都把UCP500作为构件信誉证法律关系的根底，并以此来明确相关各方的权益义务关系。我们在讨论信誉证各方的义务和信誉证的运转时，实践调查的角度是一张规范的信誉证。按照国际商会UCP500的定义，信誉证意指开证行的一项承诺，受害人在向开证行或其指定银行按照信誉证的要求递交了和信誉证相符的单据后，将获得开证行的付款。同样，根据UCP500的定义，信誉证还可以分为付款信誉证、承兑信誉证、议付信誉证。准确地说，这几类信誉证在其付款时间和条件上各不一样。笔者在此为了专门调查转让信誉证的问题，不对以上信誉证加以区分，从信誉证最根本的付款要求的角度出发，讨论开证行付款条件问题。非转让信誉证的

3、付款条件非转让信誉证下，或者一张通俗意义上的信誉证下，开证行作为信誉证关系中的重要的一方当事人，在开出合法有效的信誉证后，就能够承当着付款的义务，但是这种付款的义务是有条件的，其条件集中在以下两个方面：一、人提交了和信誉证相符的单据，也就是“单证一致。关于单证一致的详细含义，有的学者以为该当是严厉一致原那么， 即提交单据该当和信誉证的要求完全一致，甚至是一个标点符号或者一个字母的错误都不能有脱漏。也有人以为是一种本质一致的原那么，只需所提交的单据本质上符合要求，就视为满足了信誉证的要求。也有人以为“严厉一致只是信誉证结算最重要的但不是独一的原那么 ，该当和其他原那么相结合。实践上有关单证一致的

4、原那么究竟是何含义的争论产生，是由于信誉证一致惯例上没有对此做出明确规定。UCP500第13条a只是这样规定“银行必需合理小心地审核信誉证规定的一切单据，以确定能否外表与信誉证条款相符合。本惯例所表达的国际规范银行实务是确定信誉证所规定的单据外表与信誉证条款相符的根据，没有做出详细规定。同样即使是UCP500的制定者，国际商会对此也没有做出解释，包括国际商会的专家小组。只需国际商会没有以一致惯例的方式加以确认明确单证一致确实切规范，有关这一问题的争论还要继续下去，在目前情况下，这样的问题只能由各国司法机构去裁量。笔者在这里不想进一步讨论单证一致的准确含义和详细规范，只想从UCP500的角度，讨

5、论银行付款的条件问题就是受害人必需提交和信誉证相符的单据，简单地表述就是单证相符。二、益人其他方面该当满足信誉证的要求。我们在调查开证行付款条件的时候，不断在强调单证一致，单单相符，但是忽视了另外一个重要条件，受害人递交单据必需符合信誉证的要求。由于UCP500有关信誉证的含义里明确要求受害人必需“在符合信誉证条款的条件下，凭规定的单据获得付款。故人们调查问题的重点就集中在受害人提交的单据上。而实践上信誉证的付款条件主要是以单据来证明的，但是在另外一些行为方面也必需符合信誉证的要求。比如说，交单的时间。普通情况下信誉证都规定受害人该当在指定的期限之内将符合信誉证要求的单据递交给开证行本身，或者

6、开证行指定的银行。在这里受害人递交单据的时间就不能在其制造的任何单据上明确显示出来，只需收到单据的银行本人才能够了解受害人能否在规定的交单期限内提交。再比如信誉证规定的其他要求，如交单地址交一方式等等都是以行为来确认能否合信誉证相符。由于信誉证本身的条款是灵敏而且复杂的，世界范围内各个地域的情况也不一致，所以不能保证信誉证的要求完全是单据的要求。特别是，某些情况下，这些要求不是开证恳求人要求的，而是开证行本人对受害人的要求。如此，受害人在单据外的行为或条件也构成开证行义务的重要部分，假设受害人没有可以符合信誉证的这些要求，也就是开证行的要求，仅管受害人递交了符合信誉证要求的单据，但是受害人获得

7、付款的能够性就大大降低。转让信誉证与非转让信誉证运转的不同UCP500第48条明确规定了转让信誉证的含义，即“可转让信誉证系指信誉证受害人(第一受害人)可以要求授权付款、承当延期付款责任、承兑或议付的银行或当信誉证是自在议付时，可以要求信誉证中特别授权的转让银行，将该信誉证全部或部分转让给一个或数个受害人(第二受害人)运用的信誉证根据UCP500的定义，转让信誉证是指，信誉证的受害人在信誉证为可转让的信誉证的情况下，可以向开证行指定的转让行提出恳求，将信誉证的全部或部分转让给第二个受害人。转让信誉证的出现顺应了买卖的需求。信誉证的第一受害人普通都是中间商，本人不进展信誉证货物的消费，其将信誉证

8、转让给第二受害人时可以直接以交单贸易的方式将货物转手卖给信誉证的开证恳求人，从而获取中间利润。然而，转让信誉证的实践运转要复杂很多，其主要表达在以下几个方面：一、能否转让信誉证的决议权实践在信誉证的受害人，也就是第一受害人。根据UCP500的规定，信誉证的开证行该当在信誉证上注明“TRANSERRABLE，以阐明信誉证是可以转让的。开证行指定的转让银行是根据第一受害人的要求转让信誉证的，转让信誉证的恳求转让权和决议权实践在第一受害人，只需第一受害人向转让行恳求，转让行才可以为信誉证转让的行为，转让行本人无权转让信誉证。与此同时，信誉证的开证行并不知道信誉证能否曾经转让或没有转让。由于，根据UC

9、P500第48条C、D款，转让行可以自在决议转让或不转让，一旦其决议转让，开证行并无权益加以干涉;另一方面，转让行转让信誉证的时候，也没有义务把转让信誉证的详细情况通知给开证行。由此我们可以看出，除非开证行在给转让行的指示中明确要求转让行在转让信誉证时通知开证行转让的细节，否那么，开证行无从知晓信誉证能否曾经被转让。二、第一受害人决议着转让的对象，即第二受害人。信誉证的开证行并不知道也不能决议信誉证会转让给哪一个第二受害人。信誉证的开证行仅以注明可转让作为转让信誉证的标志，开证行开出的信誉证上不会显示第二受害人的任何称号。第二受害人普通都是第一受害人的商业同伴，第一受害人因商业的需求，不会把第

10、二受害人的称号透显露去。跟上述情况一样，信誉证开证行除非本人在信誉证中特别做出这种要求，否那么其将不能够知道谁是第二受害人。三、第一受害人还决议第二受害人的详细个数。根据UCP500第48条A款的定义，转让信誉证的受害人可以将信誉证部分转让给数个第二受害人，所以就会出现同一份信誉证下不同的第二受害人的情况。对于开证行而言，其信誉证能够被分割运用，从而能够面对数个第二受害人。四、一受害人的修正通知权同样决议了转让信誉证的复杂性。信誉证有可吊销和不可吊销之分，但是如今可吊销信誉证曾经非常少见。但是信誉证却是可以修正的，信誉证的修正由开证行应开证恳求人的要求一方面对受害人开出，但是信誉证修正的接授权

11、却由受害人决议。UCP500第48条D款规定“在恳求转让时并且在信誉证转出之前，第一受害人必需不可撤销地指示转让银行，阐明它能否保管回绝允许转让行将修正通知给第二受害人的权益。如转让行赞同按此条件办理转让，它必需在办理转让时，将第一受害人关于修正事项的指示通知第二受害人。能否接受修正的时间推迟到第二受害人提交单据时止。但是，在信誉证向多个第二受害人转让的情况下，问题就变得比较复杂。由于每一个第二受害人可以自行决议能否接受修正，而且相互之间不受影响。当第一受害人交换单据时能够是有的单据是根据修正制造的，有的是没有根据修正制造。而作为信誉证修正而言，UCP500第9条C款IV项规定“对同一修正通知

12、中的修正内容不允许部分接受，因此对修正内容的部分接受当属无效。所以这些不同第二受害人的单据直接递交给开证行后，开证行也会面临部分接受，部分不接受的问题。五、第一受害人转让信誉证的详细内容使得信誉证关系复杂化。根据UCP500第48条H款的规定，信誉证转让时条款的变化是有限制的，仅有信誉证金额、单价、到期日、最后交单期、装运期限以及保险条款。其实，这一点规定是和实践买卖相符合的。第一受害人多充任中间商的角色，第一受害人的买方就是信誉证的开证恳求人，第一受害人的卖方是第二受害人。第一受害人需求从两者之间获得差价，所以UCP的上述规定就缺乏为奇。但是详细转让时减损的幅度是多少，均由第一受害人决议。同

13、样如前所述，开证行无法知晓这些详细细节。六、能否涉及到第一受害人交换单据，使得信誉证单据复杂化。正常情况下，第二受害人收到信誉证后，其完成货物装运转为并制造完单据后，将符合转让后的信誉证要求的单据递交给转让行，转让行收到单据后交由第一受害人，由第一受害人交换成符合原证要求的单据后，将单据交给开证行或开证行指定的银行获得付款。但是假设第一受害人没有可以交换单据，根据UCP500第48条I款规定，转让行有权将所收到的已转让信誉证下的全部单据包括第二受害人的发票(和汇票)交给开证行，并不再对第一受害人担任。由此可见，一旦第一受害人回绝交换单据，那么第二受害人就直接参与到信誉证关系中去，有权径直要求开

14、证行付款。开证行付款责任的不确定性以上是对转让信誉证的运转进展的分析，我们可以看出其过程要远比普通情况复杂，那么在涉及到最终开证行如何支付款项方面，以及向谁支付，按照何种规范支付就远比普通讯誉证复杂的多。开证行的付款义务出现更多的不确定性，主要表达在以下几个方面：一、开证行付款对象的不确定性。在转让信誉证项下，正常情况下，如前所述向开证行或开证银行的指定行提交单据的主体是第一受害人本身。这个时候从开证行的角度看来，信誉证还是原来的信誉证，受害人还是原来的受害人，我们都可以以为信誉证没有发生过转让，因此开证银行当然可以以信誉证的要求能否满足为条件来决议能否向第一受害人，也就是信誉证的受害人付款，

15、只需第一受害人提交了满足信誉证要求的单据。但是，开证行付款的对象也有能够就是第二受害人。如前所述，这种情况主要出如今第一受害人回绝交换单据的情况下。也就是说，第二受害人将制造完成的单据递交给转让银行后，转让银行也将单据交给第一受害人，但是这是，第一受害人回绝交换单据，根据UCP500的规定，转让行可以将单据直接递交给开证行。在这种情况下，开证银行将会收到第二受害人的单据。而在开证行的信誉证中是不会出现第二受害人的名字的。对开证行来说，它所面临的是一个它并没有直接做出承诺的付款恳求人。付款对象的个数同样具有不确定性，如前所述，在信誉证被转让给数个第二受害人，而第一受害人回绝交换单据的情况下，开证

16、行就能够面临数个付款恳求人。二、付款条件发生了变化，单证相符原那么遭到了极大的挑战。前已述及，第一受害人只是一个中间商而已，他经过转让信誉证并采用交换单据的方式获取差价。例如，开证行B开立一金额为10万美圆的信誉证，价钱条款为CIF那么其在转让本信誉证的时候，信誉证金额减少为9万美圆，那么第二受害人递交的单据的金额只能是9万美圆，由于从第二受害人的角度出发，第二受害人只获得了9万美圆的信誉证。为了保证单证一致，第二受害人只能以9万美圆向转让行递交单据。而且，假设此时第一受害人回绝交换单据，此时第二受害人有权将其全套单据向开证行或其指定银行提交，以获得付款。此时对于开证行来说或开证行的指定银行来

17、说，他们收到的单句一定和未转让的信誉证的要求不同，详细会表达在1.受害人不同，由于受害人曾经是第二受害人了，而不是原始的受害人也就是第一受害人;2.金额不同，单据显示的金额能够小于原始信誉证的金额;3.保险比例的变化。假设原始信誉证的保险比例是发票金额110%的话，由于信誉证转让时金额会减少，故其保险金的比例一定要大于或等于110%，这样以来就一定和原始信誉证要求的保险比例不一致，从严厉一致的角度出发大于110%也构成单证的不符。转让信誉证开证行应遵照的付款条件经过以上的分析我们可以看出来，转让信誉证的开证行在转让信誉证转让第一受害人正常交单的情况下，开证行的付款义务是和不可转让信誉证没有区别

18、的，问题在于，假设第一受害人没有交换单据，因此第二受害人将单据直接提交给开证行或开证行的指定银行，开证行以什么原那么来确定付款，或以何种条件来决议付款。笔者以为，开证行一旦开立转让信誉证，对因转让而引起的不符必需接受，即必需在转让的限制内以单证一致的原那么接受和转让前信誉证不符的单据。缘由如下：一、第二受害人无法按照转让前的信誉证预备单据。第二受害人所面对的只是一张转让后的信誉证，第二受害人制造单据的独一根据只能是这一张转让后的信誉证。第二受害人即使完全满足转让后的信誉证的要求，也不能完全满足转让前的信誉证的要求。如前所述，在一些艰苦得工程方面比如说金额，一定和原信誉证不一致。很明显，假设开证

19、行按照转让前的信誉证的要求来确认能否是单证相符，很显然这样的不符点构本钱质性的艰苦不符，开证行即可拒付。这样的话，对于第二受害人来说，转让后的信誉证那么没有任何意义，好像废纸一张。二、开证行开出可转让信誉证就必需接受转让信誉证能够被转让的后果，其就不仅该当承当原始信誉证的单证相符后的恳求付款，也该当接受与转让后信誉证相符但和原信誉证不符的付款恳求。表如今以下几个方面：1.第二受害人直接向开证行提交单据时，第二受害人就曾经替代原受害人(第一受害人)成为该信誉证的受害人。这种转让是第一受害人在信誉证项下的权益和某些义务的一并转让，受让人在信誉证中接替了让与人的位置，得到了预先的保证：只需信誉证的条款得到了遵守，就有权恳求开证行偿付 .2.信誉证可转让也是开证行确定的意思表示的结果，开证行一旦做出这种不可吊销的意思表示，就该当明晰地认识到信誉证转让的后果，从而也就该当遭到信誉证转让后各种情形的约束。只需信誉证的转让是在其答应下并由确定的转让行按照UCP500的要求转让出去，那么开证行就该当认识到，交