【丰华智慧教育】金融基础知识模拟卷8

1、【丰华智慧教育】金融基础知识模拟卷8您的姓名： 填空题 *_1. 一般性货币政策工具属于对货币() 的调节。【2016年10月真题】 单选题 *A 总量(正确答案)B 结构C 流通时间D 流通速度2. 属于短期资金融通市场的是()。【2017年2月真题】 单选题 *A 货币市场(正确答案)B 资本市场C 证券市场D 股票市场3. 不属于外债危机的起因有()。【2016年11月考试真题】 单选题 *A 对外开放(正确答案)B 过度负债C 国内经济结构不合理D 国内经济效率低下4. ()以后，国债市场出现了由托管走向集中和银行间债券市场与非银行间债券市场相分离的变化，呈现全国银行间债券交易市场、深

2、沪证交所国债市场和场外国债市场“三足鼎立”之势。 单选题 *A 1991年B 1993年C 1994年D 1996年(正确答案)5. 会员制的证券交易所是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的()。【2016年11月考试真题】 单选题 *A 非企业法人B 企业法人C 事业单位D 社会法人团体(正确答案)6. 管理官方外汇储备，代表国家进行投资的是()。【2017年4月考试真题】 单选题 *A QFIIB QDIIC RQFIID 主权财富基金(正确答案)7. 中国证监会于()发布了证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法，规范证券公司为期货公司提供中间介绍业务活动，对证券公司从事介绍业务的资

3、格条件、业务范围及业务规则等作出了具体规定。 单选题 *A 2007年4月20日(正确答案)B 2012年12月1日C 2013年12月25日D 2015年9月29日8. 现行我国全国社保基金理事会直接运作的社保基金的投资范围仅限于()、在一级市场购买国债，其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作，并委托社保基金托管人托管。【2016年10月真题】 单选题 *A 银行存款(正确答案)B 股票C 期货D 有价证券9. 关于申请证券、期货投资咨询从业资格的机构具备的条件，下列说法错误的是() 单选题 *A 有50万元人民币以上的注册资本(正确答案)B 有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信

4、息传递设施C 有健全的内部管理制度D 分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员10. 证券业从业申请人符合资格管理办法规定条件的，中国证券业协会应当自收到申请之日起()日内，向中国证监会备案，颁发执业证书。 单选题 *A 10B 20C 30(正确答案)D 5011. 中国证券业协会理事任期()年，可连选连任。【2016年10月真题】 单选题 *A 2B 3C 5D 4(正确答案)12. 企业年金投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的()。【2017年2月真题】 单选题

5、 *A 5%(正确答案)B 10%C 20%D 15%13. 证券信用评级机构不属于()。【2017年2月真题】 单选题 *A 证券市场中介机构B 证券服务机构C 自律性组织(正确答案)D 法人机构14. SLS是()的简称。【2017年2月真题】 单选题 *A 国有股B 国有法人股(正确答案)C 社会公众股D 外资股15. 股票采用()。【2016年11月考试真题】 单选题 *A 纸面形式或者国务院证券监督管理机构规定的其他形式(正确答案)B 纸面形式C 电子形式或者国务院证券监督管理机构规定的其他形式D 电子形式16. 股票市场的发行人为()。【2016年10月真题】 单选题 *A 无限责

6、任公司B 股权两合公司C 股份有限公司(正确答案)D 有限责任公司17. B股以()标明股票面值。(2016年7月23日考试真题) 单选题 *A 欧元B 人民币C 港元(正确答案)D 美元18. 作为普通股东，行使公司重大决策参与权的途径是()。(2016年7月23日考试真题) 单选题 *A 参加股东大会(正确答案)B 修改公司章程C 优先认购股票D 参与公司管理19. 已完成股权分置改革的公司，在解禁前，按照股份流通受限与否分类，属于有限售条件股份的是()。【2017年4月考试真题】 单选题 *A 境内上市外资股B 境外上市外资股C 国有法人持股(正确答案)D 人民币普通股20. 公司以增发

7、股票的方式所支付的股利是()。【2016年11月考试真题】 单选题 *A 股票股利(正确答案)B 现金股利C 财产股利D 负债股利21. 以下关于沪港通的说法，错误的是()。【2016年11月考试真题】 单选题 *A 参与港股通个人投资者资金账户余额应不低于人民币50万元B 港股通，是指投资者委托内地证券公司，经由上海证券交易所设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖所有香港联合交易所上市的股票(正确答案)C 试点初期，沪股通的股票范围是上海证券交易所上证180指数、上证380指数的成份股，以及上海证券交易所上市的A+H股公司股票D 沪港通的股票交易于2014年11月17日开始2

8、2. 根据能否参与或部分参与当期剩余盈利的分配，优先股票可以分为()(2016年7月23日考试真题) 单选题 *A 可转换优先股和不可转换优先股B 累积优先股和非累积优先股C 可赎回优先股和不可赎回优先股D 参与优先股和非参与优先股(正确答案)23. 向社会公开发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销。承销团应当由()组成。【2016年11月考试真题】 单选题 *A 负责保荐的证券公司B 参与承销的证券公司C 主承销商和参与承销的证券公司(正确答案)D 负责保荐的证券公司和参与承销的证券公司24. 证券登记结算制度实行证券()。【2016年10月真题】 单选题 *A 代持制

9、B 实名制(正确答案)C 代理制D 经纪制25. ()是指将在规定的时间内接受的买卖申报一次性撮合的竞价方式。【2016年11月考试真题】 单选题 *A 连续竞价B 集合竞价(正确答案)C 协商议价D 公开竞价26. 优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的()。【2017年5月考试真题】 单选题 *A 索取权B 财产支配权C 债权D 所有权(正确答案)27. 发生资金交收违约时，中国结算公司沪深分公司有权采取的措施包括()。【2017年4月考试真题】 单选题 *A 暂不向违约结算参与人垫付其应收资金B 责令违约结算参与人尽快补缴款项(正确答案)C 在违约当日处置暂不交付证券D 协助守约结算参

10、与人向违约方追缴交收款项28. 单只深股通股票担保卖空比例不得超过()。【2017年2月真题】 单选题 *A 1%(正确答案)B 15%C 10%D 5%29. 以下不用交个人所得税的是()。【2016年11月考试真题】 单选题 *A 股息B 红利C 衍生品收益D 国债利息(正确答案)30. 以下按照信用风险从小到大排序，正确的是()。【2017年2月真题】 单选题 *A 政府债、公司债、金融债B 政府债、金融债、公司债(正确答案)C 金融债、政府债、公司债D 金融债、公司债、政府债31. 全价报价中的全价是指()。【2017年2月真题】 单选题 *A 净价加上到期利息B 净价加上应付利息(正

11、确答案)C 净价减去应付利息D 净价减去到期利息32. 附有可转换权的债券可以转换成()。【2016年11月考试真题】 单选题 *A 优先股B 普通股(正确答案)C 权证D 期权33. 关于证券公司借入次级债务应符合条件的说法，错误的是()。【2017年6月考试真题】 单选题 *A 次级债务合同条款符合监管规定B 借入资金用途合理C 应以现金或中国证监会认可的其他形式借入D 长期次级债务计入净资本的数额不得超过净资本的60%(正确答案)34. 中小非金融企业集合票据的注册机构是()。【2017年4月考试真题】 单选题 *A 中国银监会B 中国证监会C 中国银行间市场交易商协会(正确答案)D 中

12、国证券业协会35. 2014年12月31日某债券净价为103.5元，债券利息每年9元，在2015年3月31日，债券的结算全价是()。【2016年11月考试真题】 单选题 *A 104.6B 105.7(正确答案)C 106.9D 107.236. 在美国发行的外国债券被称为()。【2017年4月考试真题】 单选题 *A 武士债券B 扬基债券(正确答案)C 熊猫债券D 龙债券37. 在我国，证券交易公司为满足承销股票、证券等特定业务流动性资金需求，借入期限在()的次级债务为短期次级债务。【2016年10月真题】 单选题 *A 3个月及以上，2年以下(含2年)B 1个月及以上，1年以下(含1年)C

13、 1个月及以上，2年以下(含2年)D 3个月及以上，1年以下(含1年)(正确答案)38. 证券公司长期次级债可按一定比例计入净资本，到期期限在3、2、1年以上的，原则上分别按()、()、()的比例计入净资本。【2017年6月考试真题】 单选题 *A 90%、70%、50%B 80%、60%、40%C 90%、60%、30%D 100%、70%、50%(正确答案)39. 企业债券每份面值为100元，以()元人民币为一个认购单位。【2017年5月考试真题】 单选题 *A 100元B 500元C 1000元(正确答案)D 10000元40. 下列项目中，属于债权类资产的远期合约是()。【2017年4

14、月考试真题】 单选题 *A 定期存款单的远期合约(正确答案)B 远期汇率协议C 一揽子股票的远期合约D 单个股票的远期合约41. 股票价格指数期货的交易单位是()。【2017年2月真题】 单选题 *A 基础指数的数值与双方约定的每点价值之乘积B 基础指数C 基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积(正确答案)D 基础指数的1/1042. 通常情况下，投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险的是()。【2017年4月考试真题】 单选题 *A 债券B 优先股C 基金(正确答案)D 股票43. 我国期货交易所实行当日()的结算制度。【2017年2月真题】 单选题 *A 有资产B 无资产C 有负债D

15、 无负债(正确答案)44. 下列关于基金、股票、债券反映的经济关系的表述，正确的有()。 单选题 *A 股票反映的是一种所有权关系，是一种收益凭证B 债券反映的是债权关系，是一种所有权凭证C 基金反映的是一种信托关系，是一种所有权凭证D 股票和债券筹集的资金主要投向实业领域；基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品(正确答案)45. 关于金融期权的特征，下列说法错误的是()。 单选题 *A 商品交易的对象是商品，金融期货交易的对象是期货合约B 期权投资可以以小博大，即支付一定的权利金为代价购买到无限盈利的机会C 期权在风险与收益上具有不对称性，期权的出售者承担的风险是有限的，其收益可能

16、是无限的(正确答案)D 期权购买者购买的权利是可以选择的，即可以选择执行、转让或放弃46. 关于公募基金，下列说法中错误的是()。【2016年10月真题】 单选题 *A 运作必须严格遵循相关的法律和法规，并受监管机构的严格监管B 最小金额要求较低，且投资者众多C 募集的对象通常是不固定的D 一般投资于衍生金融工具等高风险产品(正确答案)47. 信托投资公司担任特定目的信托受托机构，应当具备注册资本不低于5亿元人民币，并且最近()年年末的净资产不低于5亿元人民币的条件。 单选题 *A 1B 2C 3(正确答案)D 448. 金融远期双方达成交易后，合约价值()0。【2017年2月真题】 单选题

17、*A 大于B 等于(正确答案)C 小于D 不确定49. 正态分布广泛应用于风险管理的实践中，若某一变量服从正态分布N(2,16)，则其均值为()。(2016年7月23日考试真题) 单选题 *A 4B 2(正确答案)C 16D 850. 不属于系统风险的是()。【2017年2月真题】 单选题 *A 汇率风险B 利率风险C 购买力风险D 信用风险(正确答案)51. 下列关于证券市场的特征，说法正确的是()。【2016年10月真题】 .价值直接交换场所 .财产权利直接交换场所 .风险直接交换场所 .直接和间接融资的场所 单选题 *A 、(正确答案)B 、C 、D 、52. 下列关于多层次资本市场体系

18、的说法中，正确的是()。【2016年10月真题】 .多层次资本市场体系有利于满足资本市场上资金供求双方的多层次化的要求.多层次资本市场体系可以防范和化解我国的金融风险 .发展多层次资本市场体系的关键一环在于发展多层次的债权市场 .多层次资本市场体系有利于提供优化准入机制和退市机制，提高上市公司的质量 单选题 *A 、(正确答案)B 、C 、D 、53. 关于金融市场，以下说法正确的是()。【2016年9月真题】 .现代金融市场的一个重要趋势是机构投资者的比重逐渐升高.越是发达的金融市场，越离不开金融中介机构参与.金融中介机构越发达，金融市场功能越完善 .金融市场上的参与各方是以信用为基础的信贷

19、关系和委托代理关系 单选题 *A 、B 、C 、(正确答案)D 、54. 证券市场的产生得益于()的发展。【2017年4月考试真题】 、信用制度 、股份制 、国家干预水平、社会化大生产和商品经济 单选题 *A 、B 、C 、(正确答案)D 、55. 我国现行的规定是，各类工商企业可()。【2017年6月考试真题】I、参与股票配售、投资股票二级市场 、投资中小板、投资境外股票市场 单选题 *A I、B I、C 、D I、(正确答案)56. 证券公司开展融资融券业务向客户收取保证金的相关规定包括() 、证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部价款，存放在客户信用交易担

20、保证券账户，作为对该客户融资融券所生债权的担保物 、证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部价款，分别存放在客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户，作为对该客户融资融券所生债权的担保物 、证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例，当该比例低于最低维持担保比例时，应通知客户在一定期限内补交差额、客户未能按期交足差额或者到期未偿还债务的，证券公司应当立即按照约定处分其担保物 单选题 *A 、B 、C 、D 、(正确答案)57. 关于证券交易所对证券交易活动的管理，下列说法正确的是() 、证券交易所应当保证其业务规则得到切实执行，对违反业务

21、规则的行为要及时处理 、证券交易所应当以适当方式及时公布证券行情，按月制作证券行情表 、对于上市的证券，证券交易所有权依照有关规定，暂停或者恢复其交易 、中国证监会可以要求证券交易所之间建立以市场监管为目的的信息交换制度和联合监管制度，共同监管跨市场的不正当交易行为，控制市场风险 单选题 *A 、B 、C 、D 、(正确答案)58. 下列关于证券业协会的职责，表述正确的有() 、教育和组织会员遵守证券法律，行政法规 、制定自律规则、职业标准和业务规范 、推动行业诚信建设，督促会员依法履行公告义务、制定和修改证券法 单选题 *A 、B 、(正确答案)C 、D 、59. 各级政府及政府机构出现资金

22、剩余时，一般可通过购买()投资于证券市场(2016年7月23日考试真题) 、股票 、政府债券 、基金 、金融债券 单选题 *A 、B 、C 、D 、(正确答案)60. 证券金融公司应当每个交易日公布转融通的信息有()。【2016年9月真题】 .转融资余额 .转融券余额.转融通成交数据 .转融通费率 单选题 *A 、B 、C 、D 、(正确答案)61. 下列关于我国证券交易所机构设置的说法中，正确的是()。 .最高权力机构是会员大会 .最高权力机构是股东大会.决策机构是董事会.决策机构是理事会 单选题 *A 、B 、(正确答案)C 、D 、62. 证券投资者保护基金的资金运用限于()。【2016

23、年9月真题】 .股权投资 .银行存款 .购买国债 .中央银行债券 单选题 *A 、(正确答案)B 、C 、D 、63. 目前，我国的证券投资者保护基金的资金运用限于() 、股权投资、银行存款 、购买国债 、中央银行债券 单选题 *A 、B 、C 、(正确答案)D 、64. 关于股票价格指数的编制要注意的事项，下列说法正确的是()。 .样本股票必须具有代表性、典型性，在选择样本股票时应综合考虑其行业分布、市场影响力、规模等因素 .计算方法要科学，计算口径要统一，同时要具备灵活性 .基期的选择要有较好的均衡性和代表性.指数要有连续性和可比性，要排除非价格因素对指数的影响，且更新要快速准确 单选题

24、*A 、B 、(正确答案)C 、D 、65. 集合竞价的原则包括()。【2017年2月真题】 、可实现最大成交量的价格 、高于该价格的买入申报全部成交 、低于该价格的卖出申报全部成交 、全部申报成交的价格 单选题 *A 、(正确答案)B 、C 、D 、66. 以下属于机构投资者的有()。 政府机构 金融机构 企业和事业法人 社保基金 单选题 *A 、B 、C 、D 、(正确答案)67. 股票承销方式有() 、包销 、代销 、自销 、分销 单选题 *A 、(正确答案)B 、C 、D 、68. 下列关于股利政策的叙述正确的有()。 股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红

25、或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策 分派股息是股票投资者经常性收入的主要来源 机构投资者由于本身需要缴纳所得税，为避免双重税负，在获取现金分红时不需要缴税资本公积金是在公司的生产经营之外，由资本、资产本身及其他原因形成的股东权益收入 单选题 *A 、B 、(正确答案)C 、D 、69. 某一投资基金总资产为4406亿元，负债为097亿元，基金总份额为468亿份，则基金份额净值是()元 单选题 *A 094B 093C 092(正确答案)D 09670. 关于股份有限公司申请股票在上海证券交易所和深圳证券交易所主板市场上市应当符合的条件，下列说法正确的是()。 .股票经国务院证券监督管理

26、机构核准已向社会公开发行.公司股本总额不少于人民币3 000万元.公开发行的股份达公司股份总数的25%以上.公司在最近2年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载 单选题 *A 、B 、C 、(正确答案)D 、71. 企业发行优先股的目的有() 、发行优先股能够为企业筹集长期稳定的公司股本 、优先股通常不具备表决权，所以也不会影响普通股股东对公司的控制 、优先股的股息通常是固定的，若股东股息低于长期市场利率，那么其融资成本也会较低 、如果企业发生亏损，则可以不向优先股发放股利，对企业的负担更轻 单选题 *A 、B 、C 、D 、(正确答案)72. 下列属于无面额股票特点的是()。【2016年9月

27、真题】 .便于股票分割.为股票发行价格的确定提供依据 .发行价格灵活.转让价格灵活 单选题 *A 、B 、C 、D 、(正确答案)73. 上市公司非公开发行股票，应当()。【2016年9月真题】 .有利于减少关联交易 .加强同业竞争.改善财务状况.有利于提高资产质量 单选题 *A 、B 、C 、D 、(正确答案)74. 外资股是指股份公司向()投资者发行的股票。【2017年4月考试真题】 、外国 、香港、澳门、台湾 单选题 *A 、B 、(正确答案)C D 、75. 上海和深圳证券交易所都有的指数是()。【2016年11月考试真题】 、综合指数类 、中小企业板指数、债券指数 、基金指数 单选题

28、 *A 、B 、C 、(正确答案)D 、76. 记名股票是指在()上记载股东姓名的股票。【2017年6月考试真题】 I、公司章程 、股票票面、股份公司的股东名册 、招股说明书 单选题 *A I、B 、C I、D 、(正确答案)77. 股票指数的功能包括()。 .基准功能.投资功能.收益功能.偿债功能 单选题 *A ,B ,C ,(正确答案)D ,78. 信用违约互换CDS的交易风险来自()这几个方面。 .具有较高的杠杆性 .特定信用工具可能同时在多起交易中被当做CDS的参考，有可能极大地放大风险敞口总额 .危机期间，每起信用事件的发生都会引起市场参与者的相互猜疑 .投行从业人员道德风险 单选题

29、 *A 、(正确答案)B 、C 、D 、79. 核准制的缺陷和不足之一是：由中国证监会对新股发行()，虽然短期有稳定股指和投资者心理的作用，但却不利于市场自我约束机制的培育和形成，甚至造成市场供求扭曲，对中长期股市发展不利 单选题 *A 管价格、调效率、控规模B 管价格、调节奏、控规模(正确答案)C 管价格、调效率、控质量D 管价格、调节奏、控质量80. 我国在国际债券市场上已发行的债券品种有()。 .政府债券 .金融债券 .可交换公司债券 .可转换公司债券 单选题 *A 、B 、(正确答案)C 、D 、81. 中央政府发行国债的主要用途是()。 .解决由政府投资的公共设施资金需求 .解决由政

30、府重点建设项目的资金需要 .弥补国家财政赤字 .调节货币供应量 单选题 *A 、B 、C 、D 、(正确答案)82. 储蓄国债(电子式)与记账式国债相比具有的不同之处有()。 .发行对象不同.发行利率确定机制不同.流通或变现方式不同.到期前变现收益预知程度不同 单选题 *A 、B 、C 、(正确答案)D 、83. 以下关于债券交易场所的说法正确的是()。【2017年2月真题】 、交易所市场是由各类社会投资者参与，属于集中撮合交易的零售市场，采取全额结算方式、交易所市场实行两级托管体制，其中，中央结算公司为一级托管人，负责为交易所开立代理总账户 、交易所交易结算由中国证券登记结算公司负责、商业银

31、行柜台市场是银行间市场的延伸，也属于零售市场 单选题 *A 、B 、C 、(正确答案)D 、84. 下列关于证券公司次级债的说法，正确的有() 、长期次级债可按一定比例计入净资本，到期期限在3、2、1年以上的，原则上分别按100%、70%、50%的比例计入净资本 、证券公司次级债券只能以非公开方式发行 、每期债券的机构投资者合计不得超过100人 、次级债分为长期次级债和短期次级债。证券公司借入或发行期限在1年以上(不含1年)的次级债为长期次级债。证券公司为满足正常流动性资金需要，借入或发行期限在3个月以上(含3个月)、1年以下(含1年)的次级债为短期次级债 单选题 *A 、B 、(正确答案)C

32、 、D 85. 国债销售价格的影响因素包括() 、市场利率 、承销商承销国债的中标成本 、流通市场中可比国债的收益率水平、国债承销的手续费收入 单选题 *A 、B 、C 、D 、(正确答案)86. 我国交易所目前推出的中小企业私募债与美国的垃圾债存在的不同之处包括()。 .参与主体不同 .违约与信用衍生产品发展不同.评级和审计的规定不同 .规模不同 单选题 *A 、B 、C 、(正确答案)D 、87. 发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有()。【2016年10月真题】 .债券变现能力 .筹集资金数额 .资金使用方向 .市场利率的变化 单选题 *A 、B 、(正确答案)C 、D 、88.

33、关于可交换债券，下列说法正确的是()。【2016年9月真题】 .可交换公司债券的期限最短为1年，最长为6年.可交换公司债券面值为每张人民币100元.可交换公司债券自发行结束之日起12个月后，方可交换为预备交换的股票 .公司债券交换为每股股份的价格，应当不低于公告募集说明书日前10个交易日公司股票均价和前一个交易日的均价。 单选题 *A 、B 、C 、D 、(正确答案)89. 经国务院同意，2011年开展地方政府自行发债试点的地区是()。【2016年10月真题】 .北京 .上海 .浙江 .深圳 单选题 *A 、B 、C 、D 、(正确答案)90. 影响国债销售价格的因素有()。【2016年11月考试真题】 、承销商承销国债的中标成本 、流通市场中可比国债的收益率水平 、国债承销的手续费收入 、二级市场上的国债数量 单选题 *A 、B 、(正确答案)C 、D 、91. 下列选项中，QDII基金可以投资的有()。【2016年10月真题】 .美国存托凭证 .公司债券 .住房按揭支持证券 .贵金属 单选题 *A 、(