【丰华智慧教育】金融基础知识模拟2

1、【丰华智慧教育】金融基础知识模拟2您的姓名： 填空题 *_1. 通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是( )。 单选题 *A股票B债券C投资基金(正确答案)D公开市场业务2. 实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁被称为( )。 单选题 *A经营租赁B融资租赁(正确答案)C短期租赁D长期租赁3. 19541955年中国人民银行、商业部、财政部协商，统一清理了国营工业间，以及国营工业与其他国营企业间的贷款，贷款与资金往来一律通过( )办理。 单选题 *A商业部B财政部C中国银行(正确答案)D中国人民银行4. 假设某地区的总人口为3000

2、万人，就业人数为1500万人，失业者为500万人，则该国的失业率为( )。 单选题 *A50B33C25(正确答案)D175. 在我国多层次的资本市场中，对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用的是( )。 单选题 *A主板市场B创业板市场C三板市场D四板市场(正确答案)6. ( )职能是中央银行作为金融体系核心的基本条件。 单选题 *A发行的银行B政府的银行C银行的银行(正确答案)D人民的银行7. 假设法定存款准备金率为17，超额存款准备金率为5，现金在存款中的比率为8，则可得出货币乘数为( )。 单选题 *A 16B

3、31C 36(正确答案)D438. QF制度允许合格的境外机构投资者通过严格监管的专门账户投资当地( )。 单选题 *A证券市场(正确答案)B基金市场C信托市场D房地产市场9. 中华人民共和国证券法规定，我国证券公司的组织形式为( )。 单选题 *A私营合伙企业B私营独资企业C有限责任公司或股份有限公司(正确答案)D非法人组织形式10. 下列关于证券经纪业务的说法中，不正确的是( )。 单选题 *A经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同B经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节C经纪关系的建立表明已形成了实质上的委托关系(正确答案)D经纪关系的建立确立了投资者和证券公司直接的代理关系11.

4、 证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立( )的方式。 单选题 *A信贷B储蓄C股票D信托(正确答案)12. 投资者在从事证券交易之前，必须向( )提交有关开户资料，开立证券账户后，才可以从事证券交易。 单选题 *A证券经纪人B证券登记结算公司(正确答案)C存管银行D证券交易所13. ( )的建立标志着现代金融市场的初步形成。 单选题 *A英格兰银行B阿姆斯特丹银行C英格兰证券交易所D阿姆斯特丹证券交易所(正确答案)14. 按存款创造原理，法定存款准备金率高，货币乘数则越( )。 单选题 *A大B小(正确答案)C接近0D无法判断15. 1987年，我国第一家专业性证券公司( )成立。 单选

5、题 *A深圳特区证券公司(正确答案)B上海证券有限责任公司C国泰君安证券股份有限公司D长城证券有限责任公司16. 中国证券业协会着力于加强行业自律、行业服务和行业基础建设，履行“自律、服务、传导”三大职能，其中，( )是实现自律职能与传导职能的关键。 单选题 *A自律职能B服务职能(正确答案)C传导职能D基础建设17. 证券经营机构以自己的名义和资金买卖证券从而获取利润的业务被称为( )。 单选题 *A资产管理业务B证券自营业务(正确答案)C财务顾问业务D证券代理业务18. 下列关于股票基本特征的说法中，错误的是( )。 单选题 *A股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系B股

6、票的永久性是指股票所栽有权利的有效性是始终不变的C股票持有者可以通过出售股票而转让其股东身份D对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本(正确答案)19. 不记名股票与记名股票的差别主要表现在( )上。 单选题 *A股票名称B股票编号C股票的记载方式(正确答案)D股东权利20. 影响股票市场价格最直接的因素是( )，并且其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价格的。 单选题 *A供求关系(正确答案)B公司经营状况C宏观经济因素D政治因素21. 股票价格与市场利率的关系是( )。 单选题 *A利率提高，股票价格下降(正确答案)B利率与

7、股票价格同方向变动C利率提高，股票价格上升D随机变动22. 优先股票依据在一定条件下能否转换成其他品种，可以分为( )。 单选题 *A累积优先股和非累积优先股B参与优先股和非参与优先股C可转换优先股和不可转换优先股(正确答案)D可赎回优先股和不可赎回优先股23. ( )是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。 单选题 *A社会公众股B法人股(正确答案)C外资股D国家股24. 投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括( )。 单选题 *A增值税(正确答案)B佣金C过户费D印花税25. 佣金费用的组成部分不包括( )。 单选题 *A证券公司经纪

8、佣金B证券交易所手续费C证券登记结算机构变更股权登记费(正确答案)D证券交易监管费26. 债券票面利率是债券年利息与债券票面价值的比率，又称为( )。 单选题 *A到期收益率B实际收益率C持有期收益率D名义利率(正确答案)27. 下列关于地方政府债券的说法中，正确的是( )。 单选题 *A地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券B收入债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券C普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券D地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“市政债券”(正确答案)28. 一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的

9、债券是( )。 单选题 *A国际债券(正确答案)B亚洲债券C外国债券D欧洲债券29. 下列关于股票和债券的说法中，错误的是( )。 单选题 *A债券与股票都属于有价证券B债券与股票都是筹措资金的手段C债券与股票权利相同(正确答案)D债券与股票收益率相互影响30. 我国的( )是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。 单选题 *A商业银行次级债券B混合资本债券(正确答案)C金融债券D银行股票31. 企业债券每份面值为100元，以( )元人民币为一个认购单位。 单选题 *A100B1000(正确答案

10、)C5000D1000032. ( )负责受理短期融资券的发行注册。 单选题 *A中国银行业监督管理委员会B交易商协会(正确答案)C中国人民银行D商务部33. 下列选项中，不属于债券评级程序中前期准备阶段的是( )。 单选题 *A评估客户向评估公司提出信用评级申请，双方签订信用评级协议书B评估小组应向评估客户发出评估调查资料清单，要求评估客户在较短时间内把评估调查所需资料准备齐全C根据需要，评估小组还要向主管部门、工商行政部门、银行、税务部门及有关单位进行调查了解进行核实(正确答案)D评估公司指派项目评估小组，并制定项目评估方案34. ( )对那些熟练的证券投资者来说特别有吸引力。 单选题 *

11、AA级债券BB级债券(正确答案)CC级债券DD级债券35. 下列选项中，不属于未上市流通股份的是( )。 单选题 *A优先股B内部职工股C境外上市外资股(正确答案)D发起人股份36. 契约型基金是基于( )而组织起来的代理投资方式。 单选题 *A公约原理B信托原理(正确答案)C代理原理D委托原理37. 指数基金比较适合于( )等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。 单选题 *A社会闲资B对冲基金C激进的投资者D社保基金(正确答案)38. 非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过( )人。 单选题 *A50B100C150D 200(正确答案)39. 基金管理人与托管人之间是

12、( )的关系。 单选题 *A相互依赖B相互促进C相互竞争D相互制衡(正确答案)40. 基金管理费率的大小，通常( )。 单选题 *A与基金规模成反比，与风险成正比(正确答案)B与基金规模成反比，与风险成反比C与基金规模成正比，与风险成正比D与基金规模成正比，与风险成反比41. 某基金总资产为60亿元，总负债为20亿元，发行在外的基金份数为40亿份，则该基金的基金份额净值为人民币( )。 单选题 *A1元(正确答案)B1亿元C2元D2亿元42. 由于基金管理人投资理财能力低下而影响基金收益水平，这种风险属于( )。 单选题 *A道德风险B管理能力风险(正确答案)C技术风险D市场风险43. 下列金

13、融衍生工具中，属于货币衍生工具的是( )。 单选题 *A股票期货B股票指数期权C远期外汇合约(正确答案)D利率互换44. 下列关于金融自由化作用的说法中，错误的是( )。 单选题 *A金融自由化使利率、汇率、股价的波动更加频繁、剧烈，使投资者迫切需要可以回避市场风险的工具B金融自由化促进了金融竞争C迫使银行业的经营方式以存、贷款业务为主(正确答案)D由于允许各金融机构业务交叉、相互渗透，多元化的金融机构纷纷出现，直接或迂回地夺走了银行业很大一块阵地45. 下列关于限仓制度以及大户报告制度的说法中，不正确的是( )。 单选题 *A限仓制度能防止市场风险过度集中B限仓制度是对交易者持仓数量加以限制

14、的制度C限仓制度能有效防范操纵市场的行为D大户报告制度不能判断大户交易风险状况(正确答案)46. 通常，在金融期权交易中，( )需要开立保证金账户，并按照规定缴纳保证金。 单选题 *A期权买卖双方均B期权买卖双方均不C期权购入者D期权的出售者(正确答案)47. 下列不属于经营风险特征的是( )。 单选题 *A客观性B可选择性C共生性D周期性(正确答案)48. 按照驱动因素划分，金融风险不包括( )。 单选题 *A经济风险(正确答案)B市场风险C信用风险D流动性风险49. 汇率风险又被称为( )。 单选题 *A通货膨胀风险B不可分散风险C外汇风险(正确答案)D违约风险50. ( )是指由于流动性

15、的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。 单选题 *A流动性风险(正确答案)B操作风险C经营风险D信用风险51. 二、下列属于金融市场功能的有( )。资本积累 资源配置调节经济 财富初次分配 单选题 *A、B、(正确答案)C、D、52. 形成金融市场证券化趋势的主要原因包括( )。国际银行贷款收缩 发达国家实行金融自由化政策金融市场广泛采用电子计算机和通信技术新金融工具的出现 单选题 *A、B、C、D、(正确答案)53. 我国实行的人民币弹性汇率机制，其作用包括( )。人民币保值增值增加出口总额调节汇率打击投机性资金 单选题 *A、B、(正确答案)C、D、54. 货币政策是指政府或中央银行为

16、影响经济活动所采取的措施，其最终目标包括( )。稳定物价 完全就业促进经济增长平衡国际收支 单选题 *A、B、C、(正确答案)D、55. 我国金融市场的现状表现为( )。建立了较完善的货币市场保险市场的深度和广度不断扩大资本市场在规范中发展分业与混业经营 单选题 *A、B、C、D、(正确答案)56. 机构投资者包括( )。保险公司投资基金个人投资者合格境外机构投资者 单选题 *A、(正确答案)B、C、D、57. 基金性质的机构投资者包括( )。社会保险基金证券投资基金企业年金基金社会公益基金 单选题 *A、(正确答案)B、C、D、58. 银行业金融机构包括( )。商业银行 政策性银行信用合作机

17、构非银行金融机构 单选题 *A、(正确答案)B、C、D、59. 证券公司从事证券承销业务的具体方式有( )。直接发行 包销代销公募发行 单选题 *A、B、(正确答案)C、D、60. 根据2007年3月9日发布的律师事务所从事证券法律业务管理办法，下列属于鼓励律师事务所从事证券法律业务应具有的条件的有( )。最近2年来因违法执业行为受到行政处罚已经办理有效的执业责任保险有20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务内部管理规范、风险控制制度健金、执业水准高、社会信誉良好 单选题 *A、B、C、D、(正确答案)61. 中华人民共和国证券法授予证券监督管理机构对证券服务机构的( )。控制权监

18、管权现场检查权 非现场检查权 单选题 *A、B、C、D、(正确答案)62. 我国证券市场监管的目标是( )。运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用保护投资者利益，保障合法的证券交易活动防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应 单选题 *A、BC、D、(正确答案)63. 下列关于证券市场投资者的说法中，正确的是( )。证券投资人具有分散性的特点证券投资人具有集中性的特点证券投资人具有流动性的特点证券投资人具有稳定性的特点 单选题 *A、(正确答案)B、C、D、64. 下列选项中，属于消费信用的是( )。银行对在校

19、大学生提供助学贷款以商品交易为目的的预付定金企业间的商品赊销企业以分期付款的形式向消费者个人提供房屋 单选题 *A、B、C、(正确答案)D、65. 下列关于证券市场融资活动的说法中，正确的是( )。证券融资是一种间接融资证券融资是一种强市场性的金融活动证券融资是一种短期融资证券融资是在由各种中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的 单选题 *A、B、(正确答案)C、D、66. 政府机构直接融资的方式包括( )。财政资本金投入而获得的股权收益由财政投入一些城市基础设施项目而带动外资和民营资本的投入获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券向世界银行、亚洲开发银行等国际和地区金融机构贷款 单

20、选题 *A、(正确答案)B、C、D、67. 合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具包括( )。在证券交易所挂牌交易的股票 在证券交易所挂牌交易的债券证券投资基金 在证券交易所挂牌交易的权证 单选题 *A、B、C、D、(正确答案)68. 股东权是一种综合权利，股东依法享有的权利包括( )。资产收益权对公司财产的直接支配处理重大决策权选择管理者权 单选题 *A 、B、C、(正确答案)D、69. 下列选项中，可以用于分析公司经营状况好坏的有( )。公司的竞争力公司财务状况公司治理水平公司改组或合并 单选题 *A、B、C、(正确答案)D、70. 债券的票面要素

21、包括( )。债券的票面价值债券的到期期限债券的票面利率 债券发行者名称 单选题 *A、B、C、D、(正确答案)71. 记名股票是指在( )上记载股东姓名的股票。股份公司的股东名册招股说明书股票票面公司章程 单选题 *A、(正确答案)B、C、D、72. 每个经济周期一般都要经过( )阶段。萧条衰退复苏高涨 单选题 *A、B、C、D、(正确答案)73. 金融债券的发行主体是( )。银行公司非银行的金融机构政府 单选题 *A、B、(正确答案)C、D、74. 有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票，这一记载的金额也被称为( )。股票价值股票面值股票票面价值股票票面金额 单选题 *A、B、C、(正

22、确答案)D、75. 影响股票价格的政治因素一般包括( )。国际社会政治、经济的变化领袖更替政权更迭战争 单选题 *A、(正确答案)B、C、D、76. 债券按照其券面形态可分为( )。凭证式债券附息债券记账式债券 实物债券 单选题 *A、B、C、(正确答案)D、77. 下列关于股票分割与合并的说法中，不正确的有( )。事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股股票是分割还是合并，均不影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重 单选题 *A、B、(正确答案)C、D、78. 普通股股东行使资产收益

23、权有一定的法律限制，其一般原则包括( )。股份公司只能用留存收益支付红利红利的支付不能减少其注册资本红利的支付可以适当减少其注册资本 公司在无力偿债时不能支付红利 单选题 *A、B、(正确答案)C、D、79. 债券和股票的主要区别是( )。期限不同风险不同权利不同收益不同 单选题 *A、(正确答案)B、C、D、80. 下列关于股票价值与价格的说法中，正确的是( )。股票的账面价值又称为面值，即在股票票面上标明的金额股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格，从理论上说，股票价格应由其价值决定股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格 单选题 *

24、A、B、(正确答案)C、D、81. 赋予股东优先认股权的主要目的包括( )。保证普通股票股东在股份公司中保持原有的持股比例保护原有普通股票股东的利益和持股价值确保公司股份能足额认购增加公司的募集资金 单选题 *A、(正确答案)B、C、D、82. 下列关于政府债券特征的说法中，正确的有( )。政府债券是国家信用的体现，安全性高政府债券竞争力强，市场属性好，一般仅在证券交易所上市交易政府债券收益比较稳定可以享受免税待遇 单选题 *A、B、C、D、(正确答案)83. 与国内债券相比，国际债券的特点有( )。存在信用风险 存在汇率风险发行规模大 资金来源广 单选题 *A、B、C、(正确答案)D、84.

25、 可转换公司债券一般要经股东大会或董事会决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定( )。转换期限转换条件转换利率转换价格 单选题 *A、(正确答案)B、C、D、85. 下列关于公司型基金的说法中，正确的是( )。通过发行普通股票筹集的公司法人的资本在法律上具有独立法人地位投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人在组织形式上与股份有限公司类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务 *A、B、(正确答案)C、D、86. 期货价格的特点是( )。预期性 隐秘性连续性权威性 单选题 *A、B、(正确答案)C、D、87. 下列关于LOF与ETF的说法中

26、，正确的是( )。ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票，而LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价LOF的申购、赎回通过交易所进行，ETF的申购、赎回既可以在代销网点进行也可以在交易所进行只有资金在一定规模以上的投资者才能参与ETF的申购、赎回交易，而LOF在申购、赎回上没有特别要求ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标，而LOF则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式 单选题 *A、B、C、(正确答案)D、88. 公开募基金的基金管理人应当履行的职责有( )。将其固有财产从事证券投资办理基金备案手续编制中期和年度基金报告 召集基金份额持有人大会 单选题 *A、B、C、(正确答案)D、89. 中华人民共和国证券投资基金法规定，基金托管人应当履行的职责包括( )。按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立按照规定召集基金份额持有人大会对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资 单选题 *A、B、C、(正确答案)D、90. 证券投资基金资产总值包括( )。基金拥有的各类证