2022年专业能力测评分级培训大纲

1、专业才能测评 分级培训概述1 宗旨对金融业从业人员的专业才能进行鉴别、评估,有助于各金融机构选 才、育才和用才,从根本上提高从业者的专业素养和执业水平；详细有以 下几个方面的功效：1、为用人单位聘请或选拔人才,供应备选者专业学问、技术和才能等 相关的信息；2、为被测评者本人,在制定职业进展和连续训练规划时,供应有用的 信息和依据；3、为各金融机构内部的考评、晋升、定级、定薪和嘉奖,供应较为充 分且客观的资料与信息；4、为有关机构及其客户,供应挑选或鉴别从业者专业水准和执业水平 的科学标准；2 程序制定测划分能测评：笔试阅卷供应成果+面试 +业单或测评评标准力等级评分绩报告报告 3 标准专业才能

2、标准,应按不同专业岗位分别制定；依据各机构的需求已推出：柜面人员、客户经理、信贷员、内训师、风险经理、会计结算、稽核审计、中后台治理和信息科技等专业或治理岗 位的专业测评与分级培训,今后仍会间续增加新的测评的岗位及培训项目；专业才能测评的一般标准,可以有个粗略的标准,但各专业岗位详细 的测评标准,应与托付测评的机构共同来商定；4 等级一初级中级高级基本把握从事本较深化懂得并把握从事通晓并把握从事本岗位工作所必需的基本岗位所必需的基本理论、岗 位 工 作 及 相 关 业 务本理论、基础学问和基础学问和主要技能；的、较完整的理论和知主要技能；能独立承办相对复杂的识体系；能独立完成本岗业务岗位工作,

3、 并具备肯定具备较丰富银行经位的日常工作,按时的治理的组织才能,指导团营治理的专业技能和工般保质保量完成交办的队其他成员完成相关的任作体会；标各项任务；务；能运用有关政策法准有肯定的语言表有较强的文字、语言表规和资源,解决各种复达、公关和谐与内部达才能和公关才能；杂疑难的业务问题；沟通的才能；能够在一个或多个业务指导中级及以下员领域处理相关事务,为中高工开展本部门（专业）端客户或大客户供应“ 一揽的各项业务,积极培育子” 的服务；本部门（专业）的业务人才；5 实施金融业员工专业才能测评工作,一般应由社会上的专业机构来承担；明鸿极为重视此项工作,并取得了较大成果；如自 2022 年起,连续 5

4、年,为南京银行供应了客户经理（初级、中级）、信贷员（初级、中级）的 编写教材培训命题考试阅卷“ 一条龙” 的培训和考试服务；此外,仍受江苏银行各个分行、内蒙古银行、大连银行、德州银行、民泰银行、吴江农商行等数百家单位托付,开展客户经理（初级、中级）的分级培训 与测评；客户经理分级培训及测评已成为明鸿的“ 拳头产品”；（一）商业银行基层员工持证上岗项目1、项目服务内容及成果输出项目主要服务内容是帮助商业银行（农信社）推动基层员工持证上岗工作,建立岗位认证制度；（一）服务内容序号项目详细内容教材内容紧扣岗位任职才能要求,针对每个岗位的任职资格要求设置综合1 编写教材及题库考核方式,建立分岗位笔试题

5、库、技能考试题库、情形模拟题库等,有针对性 地更新和丰富在线课程库2 混合式培训柜员、大堂经理、网点主任等岗位培训实施,基础培训与强化培训相结合,面授培训与在线学习相结合3 综合考核全方位, 多角度综合性考核,笔试、面试、情形演练、行动学习等将员工的晋升、调动、薪酬与培训4 建立岗位认证制度结合起来,完善培训、考核、使用、待遇一体化运行机制,健全考评制度,切实有效保证岗位任职资格质量（二）输出成果序号项目详细内容（1）教材；基层员工应急大事处理操作手册 、柜员业务技能培训手册、1 资料库大堂经理业务技能培训手册等（2）题库；企业文化题库、柜员题库、大堂经理题库等（3）在线课件2 混合式培训培训

6、方案、有效实施手段及后续跟踪3 综合考核考核实施方案、评判结果及补考4 持证上岗颁发相关岗位持证上岗的治理规定2、整体方案 项目界定： 持证上岗是指商业银行通过认证考评,对具备肯定业务学问、操作技能,并胜任相应岗位工作的员工颁发上岗证书,员工凭上岗证书担任工作岗位； 项目对象： 柜员、大堂经理、网点负责人等基层员工 项目思路： 依据成人学习的特点,学、练、考 这三个环节缺一不行,互为支撑,能够切实有效地保证岗位认证制度的落地,确保岗 位人员的专业学问水平与业务技能才能得到真正提升、符合任职要求；在学、练、考这三个重要环节的实施过程中,在线学习平台作为重要 的现代化的技术工具与手段,将全程支持在

7、这三个环节中的各项工作的开 展；在线学习平台包含 在线培训考试平台、银行业务仿真训练平台、移动 学习平台 三个子模块；依据本项目的需求,采纳租赁的模式使用在线学习 平台,节约了自己购置软硬件及运维的成本；岗位认证制度学练考在线平台（在线培训考试平台、业务仿真训练平台、移动学习平台）面培训学习自行在技能操练线机考核认证行面 试情 景 演在动动授训考线学线下学学习练习教 材、课 件考试练题题 项目时间进度： 依据项目要求,本项目总时间估计10 个月,共分为5个阶段；阶段一3个月阶段二阶段三阶段四阶段五预备工作2个月（2个月）平台部署2个月（1个月）在线学习分批分岗制度建立面授辅导自我练习教材自学位

8、考核教材开发题库建设启动与预备员 工 根 据 岗 位分岗位、分批员工自我练习分岗位、现状与需求调认 证 制 度 相 对次进行面授培技能操练分批次完研应 的 标 准 与 考训考前复习成考核岗位认证制度核方法, 利用在模拟考试项目总结设计与确认线 平 台 与 相 关先进表彰在线平台部署教材进行自学教材编撰 题库建设 在线课件开发 录制 项目治理：胜利的项目除了需要专业的学问服务、先进的系统平台、资深的项目成员等,仍需要科学的项目治理；上海明鸿承诺将借鉴国际通行的PMP认证体系中的项目治理方法论、工具与技术,投入体会丰富的项目治理人员；项目委员会质量监督项目总监 / 项目经理资源开发询问专家顾问运营

9、治理师资教材教务题库平台课件客服（二）柜面人员技能测评及分级培训 1、柜面人员技能测评标准及培训课程 适用对象： 本行的银行柜员或其他相关人员 银行柜员,是指能利用银行业务学问与技能,从事银行柜面和后台账 务处理的操作人员；等级划分：临柜人员依据业务处理的权限不同分为：业务经办、主办和主管三个岗位等级,或综合柜员、授权柜员和综合柜长三个等级；也有银行按星级来划分柜员的等级；柜员级别 主要工作职责1办理业务操作, 确保对公、 对私本外币会计核算工作顺当开展；业务经办 2开立各类账户,做好账户爱护,确保账户资料精确、完整；（综合柜员）3治理相关凭证、印章等,确保专人保管；4执行现金治理制度和反洗钱

10、有关规定,确保各项业务正常运行；1对营业机构的对公、对私业务操作进行授权,确保柜员各项业务操作及授权操作的正确性和合规性；业务主办（授权柜员）2审核柜员开立的各类账户,检查账户爱护工作的正确性,确保账户资料精确、完整；3治理相关凭证、有价值品及重要物品等,确保专人保管；4执行现金治理制度和反洗钱有关规定,确保各项业务正常运行；5帮助网点治理人员做好内控治理工作；1组织柜员完成营业室对公、对私本外币会计核算,规范员工的操作,确保每日电脑账务处理准时、正确；业务主管（综合柜长）2治理各类业务凭证和办公用品等,保证业务正常进行；3落实授权治理,做好柜员业务操作的监督、检查,准时发觉问 题,并加以整改

11、；4组织柜员的业务学习和技能培训,提高柜员业务素养,以适应业务进展需要；测试内容：测试内容分为：业务学问（应知）与操作技能（应会）两个部分；模块项目标准标准： 300 张练功券1、手工点钞3.0 分钟及格 2.5 分钟良好2.0 分钟优秀 标准： 50 把练功券,含拆把、点数、扎把、盖章 4 道工 序2、机器点钞完成时间：13.0 分钟及格11.0 分钟良好 7.0 分钟优秀 标准：加减法 10 道题,每题 15 个加减项, 60 70 个数 字（含小数点）3、珠算 10 分钟及格 9.0 分钟良好操作技能（应会部分）8.0 分钟优秀 标准： 100 张传票,分 5 组,每组 20 张,按大小

12、写分别 测评数字小写：5.5 分及格 4、银行单证 4.5 分良好 珠算翻打 4.0 分优秀 数字大写：8.0 分及格 6.5 分良好 5.5 分优秀 标准：每分钟输入字数,一般用五笔字型 5、中文账户信 40 个字及格 息录入 55 个字良好 70 个字优秀 6、小键盘 标准：每分钟输入的得分数 数据输入 16 分及格模块项目标准25 分良好 32 分优秀每条数据的标准得分=数字位数0.1 考试时间： 120-150 分钟业务学问笔试测试题型：判定题、单项题、多项题、运算题、简答题、案（应知部分）例分析题,其中实务题应占肯定比重；命题范畴应与培训课程基本上一样；得分 60 分及格培训课程：模

13、块与级别课程名称授课时间1. 货币银行基础（通过中国银行业从业人员资格认证考试公共基 础科目考试并成果合格者,可免训、免试）通用课程2. 银行会计基础8 天3. 会计结算业务操作规范 4. 柜面服务礼仪与待客技巧 5. 柜面营销与客户关系治理1. 柜员职业道德与从业操守 2. 沟通技巧 3. 心情治理和心理调剂 4. 对公业务基础学问专业课程综合柜员5. 个人业务基础学问8 天6. 银行卡业务学问 7. 中间业务基础学问 8. 会计结算业务及风险防范 9. 柜面营销与服务技巧10. 银行法律基础学问 11. 本外币反假实务 12. 反洗钱业务学问 1. 心情调剂与治理 2. 柜面语言艺术与沟通

14、技巧 3. 团队精神与团队建设 4. 银行营业网点经营治理授权柜员5. 个人金融与理财业务7.5 天6. 银行对公业务7. 银行法律专题（侧重储蓄业务）8. 银行账务治理 9. 现金与出纳治理 10. 反洗钱业务学问 1. 心情调剂与治理 2. 柜面语言艺术与沟通技巧 3. 团队精神与团队建设 4. 银行营业网点经营治理综合柜长5. 个人金融与理财业务9.5 天6. 银行对公业务7. 银行法律专题（侧重储蓄业务）8. 银行账务治理 9. 现金与出纳治理 10. 反洗钱业务学问2、银行柜员（四级 / 中级）国家职业资格鉴定考试培训项目银行柜员国家职业资格证书设定的等级有：四级、三级、二级和 一级

15、；该测评体系目前在上海的银行系统内推广,全国其他地区的银行亦 逐步实施； 国家职业标准 权威部门鉴定考试银行柜员国家职业资格证书项目背景：银行柜员国家职业资格证书设定的等级有：四级、三级、二 级和一级； 2022 年上海金融银行系统作为试点开头组织该证书四级的鉴定考试,培训时间： 10 天2022 年 1 月起,已全面推动这项工作；培训地点： 上海明鸿锦秋基地或托付单位所在地培训内容： 1. 银行业从业人员职业操守；2. 会计治理、核算；3. 账户治理；4. 结算业务； 5. 储蓄业务； 6. 出纳业务； 7. 反洗钱； 8. 其他业 务银行柜员（四级） 国家职业标准（摘编）（上海市银行同业公

16、会供稿）1.概况 1.1 职业定义 银行柜员是指能利用金融业务学问和技能从事银行柜面和后台账务处 理的操作人员；1.2 职业才能特点 有肯定的学习 / 表达 / 沟通 / 沟通才能,能精确而有目的地运用数字进行运算,形体知觉 / 色觉感好,手指敏捷性强,动作和谐性高；1.3 适用对象适合从事银行柜面和后台账务处理的操作人员；1.4 申报条件四级银行柜员：具有中专 作一年以上者；2.工作要求或高中 及以上的学历,且从事银行柜员工银行柜员 （四级）“ 职业功能” 及“ 工作内容” 一览表职业功能工作内容技能要求专业学问要求1、把握柜面办理私人储蓄业务规1. 业务受理1. 受理及审校私人各项定和要求

17、1、各项存款业务规定2、把握受理对公现金出纳业务的2、储蓄业务治理条例储蓄业务操作和掌握流程3、反洗钱规定2. 受理及审校对公现金3、把握账户治理规定和开销户对4、现金、出纳治理出纳业务私账户开销户流程5、人民币,各类票据、3. 受理及审校对公务4、把握票据和业务凭证审核要点身份证明文件的识别4. 受理各种结算票据5、把握人民币、各类票据、客户方法5. 受理凭证出售业务身份资料的防伪识别技能6. 娴熟的点钞技能2. 业务处理1、处理对私储蓄存取款1、把握各种储蓄业务开销户、记1、业务系统操作流程业务、对公的现金出纳业账等操作流程2、银行本、 汇票与相务2、把握公司存取款业务、现金出关业务凭证填

18、制方法2、处理对公、对私账户纳业务、账户开销户的账务处理3、现金、有价单证、开销户3. 把握各种票据记账、清分和传重要空白凭证等重要职业功能工作内容技能要求专业学问要求3. 办理各种票据记账、递等操作流程物品使用规定清分和传递4、签发银行4、把握现金、有价单证、重要空4、会计凭证、 账簿使本汇票及填制业务相关白凭证的使用和治理用规定凭证5、把握凭证填制、账薄登记的方5、做好现金、 有价单证、法重要空白凭证的使用和6、娴熟操作业务系统治理工作7、快速、精确地完成数据录入1、会计原理3. 政策应用1、运用银行会计基本原1、把握银行会计基本原理2、银行会计核算方法3、票据法理完成日中和日终的帐2、把

19、握国家金融法规、方针、政4、支付结算方法务处理工作策5、地方颁发的单项结2、运用国家金融法规、3、把握各项业务规章制度算方法方针、 政策及制度, 确保6、账户治理方法营运正常、安全7、反洗钱法规8、储蓄、出纳制度4. 运算机操1、运用本单位运算机操1、熟识本单位运算机操作系统1、初级运算机学问作系统完成日常工作2、娴熟把握中英文打字2、本单位运算机操作作2、运用运算机进行中英3、各项技能测试都能达到行业规手册文打字定合格水平3、中文输入法1、商业银行法5. 相关基础 2、金融企业会计制度学问 3、金融业文明优质服务窗口达标手册3.鉴定模式银行柜员 四级 鉴定分为理论学问和操作技能两部分：31

20、理论学问： 采纳机考方式,鉴定时间60 分钟,鉴定题型：判定题、单项题、多项题,其中实务题占 20% 32 操作技能： 考生必需参与 3 个项目考试,其中 2 个必考项目,即中 文账户信息录入、小写传票微机录入（或小写传票珠算翻 打）；另 1 个为选考项目,在括号内 3 项（点钞、大写传 票录入、大写传票珠算翻打）中任选一项；（三）客户经理分层培训系列课程客户经理的培训,要分层次,如初级、中级、高级等；分专业,如客 户经理、对公客户经理、对私客户经理；与此相对应,培训课程既有通用 的课程,也有专业的课程；即使同一名称的培训课程,其内容深浅、范畴、大小、培训要求也不尽相同；因此,针对不同的培训对

21、象与培训需求,特殊对银行客户经理岗位划 分层次与专业方向,为银行内部测评、选拔与晋级供应客观的依据,同时 也可帮忙个人制定完善的职业进展与培训规划,从根本上提升银行客户经 理岗位从业者的专业素养与职业水准；1、客户经理培训系列课程1-1 客户经理（初级）培训系列课程模块银行会计基础学问课程名称授课时间（天）1 专业基础商业银行法律基础学问1 专业技能风险治理基础学问1 银行服务礼仪与待客技巧0.5 企业财务报表阅读与分析1.5 贷前调查方法与技巧1 业务学问客户经理营销方法与技巧1 个人金融与理财业务1 银行信贷业务基础1 票据业务基础1 国际业务基础1 营销技能与话术实训客户开发与爱护情形演

22、练实训授信调查综合分析晚上时间进行企业财务报表分析案例争论银行服务礼仪实训1-2 客户经理（中级）培训系列课程模块银行贷款中的法律问题课程名称授课时间（天）1 专业基础贷款业务风险治理1 专业技能票据经营及风险防范1 商业银行全面风险治理1 财务报表（会计舞弊）真假识别1.5 贷前调查技术与贷款调查报告撰写1 客户信用分析技巧1 贷款的审查审批1 贷后治理与问题贷款预警1 业务学问客户开发与爱护技巧1 银行商务谈判技巧与定价策略1 客户经理制：组织、治理0.5 团队建设与团队营销0.5 公司银行业务：产品、营销、风险掌握1 零售银行业务：产品、营销、风险掌握1 个人理财与财宝治理业务：产品、营

23、销、风险掌握1 机构 同业 金融交易业务产品与营销1 中间业务与投资银行业务拓展1 营销实战训练（分组演练,模拟营销场景）实训对公产品组合营销、交叉营销案例争论晚上时间进行大客户营销策划（方案争论）企业财务报表大案例分析（含真假识别）借款法律风险案例争论 个人信贷产品组合营销案例争论 个人理财方案策划 理财策划书撰写1-3 客户经理（高级）培训系列课程序号课程名称授课时间（天）专业基础贷款组合治理1 商业银行内部掌握1 银行贷款法律实务1 专业技能资产证券的原理及应用1 利率市场化与贷款定价1 财务报表（会计舞弊）真假识别方法与技巧1 贷款质量财务分析（重点：现金流量分析）1.5 贷款质量担保

24、分析与非财务因素分析1 项目贷款评估技术1 杰出的服务与营销技巧1 借款企业行业分析及其在授信业务中的应用1 大客户（含集团客户、机构客户）业务拓展与营销1 技巧客户经理的业绩考评与勉励机制1 客户整体金融服务方案设计1.5 个人金融、消费贷款业务创新1 治理才能银行间市场债券交易业务1 供应链融资业务1 商业银行机构金融业务（含同业业务）1 商业银行资产托管业务1 商业银行企业理财询问业务1 商业银行贵金属业务1 私人银行和财宝治理1 国际业务 产品、服务、交易、营销1 当前国际政治经济形势与国内经济金融热点分析0.5 高效能人士的7 个习惯0.5 杰出领导的治理艺术0.5 团队精神和团队建

25、设0.5 商业银行经营与治理1 公司客户整体金融服务方案设计 现金流分析与授信风险判定案例争论 行业分析、行业投向争论实训客户价值、奉献度、风险识别与治理案例争论晚上时间进行私人客户整体理财方案设计私人客户营销沙盘演练 顾问式营销技巧训练 高端客户话术沟通演练2.对公客户经理培训系列课程2-1 对公客户经理（初级）培训系列课程模块课程名称授课时间（天）专业基础银行法律基础（重点：合同法、担保法、物权法）1 贷款业务基础2 专业技能票据业务基础1 企业财务报表阅读与分析2 贷前调查技术与贷款调查报告撰写0.5 银行营销：理念、方法、技巧2 对公业务营销技能提升实战训练1 业务学问心情治理和心理调

26、适1 银行客户经理形象塑造与沟通技巧（含实训）1 公司业务概述1 国际业务基础0.5 中间业务概述0.5 授信调查综合分析 企业财务报表分析案例争论实训商务礼仪实训晚上时间进行营销技能与话术实训 客户开发爱护情形演练2-2 对公客户经理（中级）培训系列课程模块课程名称授课时间（天）专业基础银行贷款中的法律问题1 贷款治理新方法1 票据经营及风险防范1 专业技能信贷业务风险治理1 客户信用分析与信用评级1 财务报告（会计信息）真假识别技巧1 业务学问银行对公业务的营销技能实战训练1 银行商务谈判及定价策略1 银行市场细分与差异化营销1 “ 冲日均” 揽存的新招数1 客户开发与爱护技巧1 中间业务

27、创新与营销1 供应链融资原理与实务1 贷款审查与审批1 不良催收、资产保全实务0.5 贷后治理与问题贷款的预警1 对公业务营销实战训练（分组演练,模拟营销场景）对公产品组合营销、交叉营销案例争论实训大客户营销策划（方案争论）晚上时间进行企业财务报表大案例分析（含真假识别）借款法律风险案例争论2-3 对公客户经理（高级）培训系列课程模块课程名称授课时间（天）专题当前经济金融形势与热点分析0.5 上海自贸区对银行业的影响0.5 大数据时代的银行业1 商业银行如何应对互联网金融1 利率市场化条件下,银行产品定价1 对公业务产品开发与创新1 贷款组合治理0.5 项目贷款评估技术2 借款企业的行业分析及

28、其在授信业务中的应用1 模块课程名称授课时间（天）国际业务：产品、服务、交易、营销1 大宗商品贸易融资实务及风险防范1 资产保全、不良贷款清收与责任认定1 大客户（含集团客户、机构客户）业务拓展与营销技巧1 九型人格销售攻心术1 投资银行业务（如干专题）1 商业银行机构金融业务（含同业业务）1 银行间市场债券交易业务1 公司现金治理业务0.5 供应链融资业务及风险防范1 信贷资产证券化原理及实务1 企业理财询问和财务顾问业务1 公司客户整体金融服务方案设计实训行业分析、行业投向争论利用晚上时间现金流分析与授信风险判定案例争论客户价值、奉献度、风险识别与治理案例争论3.对私客户经理培训系列课程3

29、-1 对私客户经理（初级）培训系列课程模块课程名称授课时间（天）专业基础金融基础学问1 会计基础学问（重点：财务报表阅读与分析）1 银行法律基础1 专业技能税务基础学问1 个人客户服务流程与规范1 业务学问银行对私客户营销理念与方法1 个人贷款营销1 个人征信概述1 对私客户经理销售才能提升1 对私客户经理职业化与阳光心态塑造1 对私客户经理服务礼仪与待客技巧1 商业银行进展理财业务的重要性0.5 个人财务治理基础（原理、方法、工具）1 个人信贷业务1 “ 冲日均” 揽存业务新招数1 个人代收代付业务0.5 个人外汇业务0.5 银行卡业务及营销0.5 个人电子银行业务0.5 个人信贷风险防范和

30、相关法规1 商务礼仪实训 营销技能与话术实训实训客户开发与爱护情形演练利用晚上进行个人财务报表分析、案例争论 个人征信案例分析3-2 对私客户经理（中级）培训系列课程模块课程名称授课时间（天）基础学问个人信贷业务的现状与进展趋势1 个人贷款治理暂行方法的解读与执行1 个人信贷业务的科技应用1 个人金融业务进展的最新趋势1 专业技能与个人理财相关的法律法规税1 商业银行理财业务的组织、治理1 商业银行理财业务监督治理方法*解读与执行1 个人理财筹划 包括投资规划、 风险治理与保险规划、1 收筹划、退疗养老规划、训练规划等 理财策划书的构成和方案撰写1 商业银行理财业务的市场营销策略（含目标客户定

31、位、1 挑选,有效沟通技巧,客户关系治理等）个人理财业务的风险治理1 个人贷款产品开发1 个人信贷产品营销策略与客户关系治理1 业务学问个人信用评估与模型介绍1 个人信贷业务的风险治理1 银行信用卡营销策略1 个人贷款客户价值提升与治理1 客户投资心理学1 客户业务拓展与营销技巧1 正视自我,重塑形象1 银行员工职场心态调剂与心情调剂1 个人金融与理财业务理财市场的产品及挑选1 银行理财产品纠纷处置与金融消费权益爱护1 个人贷款流程与操作实务1 实训个人贷款的贷后治理1 个人贷款回收战略与战术1 对私业务营销实战训练利用晚上进行个人理财方案策划金融消费者权益爱护案例分析 个人信贷产品组合营销案

32、例争论 理财策划书撰写3-3 对私客户经理（高级）培训系列课程模块课程名称授课时间（天）专题当前经济金融形势与热点分析1 上海自贸区对银行业的影响0.5 大数据时代的银行业1 商业银行如何应对互联网金融1 利率市场化条件下,银行产品定价1 商业银行如何进展消费金融1 如何推动银行理财业务向资产治理业务的转型1 商业银行如何开展财宝治理和私人银行业务1 商业银行理财业务监督治理方法*解读与执行1 商业银行大资管时代：进展战略、人才预备1 私人银行财宝顾问：角色定位、岗位设置、市场争论、1 产品组合商业银行理财产品开发1 净值型理财产品特点、盈利模式1 建立理财业务风险预备金制度的初衷和深意1 多

33、元化资产组合与治理艺术1 私人询问顾问的市场战略1 第三方理财的兴起及进展前景1 浪费品鉴赏与投资1 精细化的客户营销1 模块课程名称授课时间（天）银行高端客户营销心理学1 高端客户关系治理与差异化服务1 营销团队协作与治理0.5 时间与任务治理0.5 员工心态治理和员工勉励1 私人客户整体理财方案设计 顾问式营销技巧训练实训私人客户营销沙盘演练利用晚上进行高端客户话术沟通演练商业银行理财业务监督治理方法小组争论 客户价值、奉献度、风险识别与治理案例争论（四）信贷员分级培训系列课程1、信贷员（初级、中级）培训系列课程级别序号课程名称授课时间 （天）初级1 授信调查0.5 2 财务报表阅读与分析

34、1.5 3 客户信用分析与调查报告撰写1 4 贷款业务与贷款营销1 中级5 贷款治理专题2 6 银行贷款法律实务1 1 客户信用分析与信用评级1.5 2 财务报表装饰、操纵及识别方法1 3 贷款定价0.5 4 贷款组合治理0.5 5 贷款决策与审批（结合典型案0.5 6 贷款项目评估基础1 7 票据经营及风险防范0.5 8 资产保全与不良资产催收0.5 9 授信业务全面风险治理1 例分析）10 贷款治理前沿课题2-3 2、新任信贷员岗前培训系列课程 为协作做好银行业将来信贷人员的培训工作,加强信贷队伍建设,更好地满意金融事业快速进展的需要,设置如下课程：序号课程名称授课时间（天）1 商业银行信

35、贷业务基础学问2 （包括贷款“ 三查”、贷款分类及档案治理等）2 银行服务礼仪与待客技巧（含实训）2 3 银行风险治理基础学问1 4 团队建设与团队协作1 5 银行市场营销学问1 6 银行法律基础学问1 7 贷款新规：“ 三个方法一个指引” 贯彻与执行1 3、信贷员持证上岗考前培训系列课程 为协作做好银行业将来信贷人员培训工作规划,加强信贷队伍建 设,更好地满意农村经济金融工作快速进展的需要,设置如下课程：序号课程名称授课时间（天）1 当前中国经济金融热点分析0.5 2 信贷视角下企业财务报表阅读与分析2 3 商业银行信贷业务基础学问1 4 商业银行信贷业务操作实务（结合贷款新规：1.5 “

36、三办一引”）5 银行负债业务与中间业务1 6 商业银行外汇业务0.5 7 贷款业务风险治理（重点：信用风险、操作风1.5 险）8 银行贷款中的法律问题1 （五）内训师分阶段、分方向培育系列课程明鸿的做法 特色三段培训：通用课程 + 专业课程 + 教学实践分专业（方向） 导师带教1、三项目标本项目完成三项目标：. 选拔出肯定数量的内训师,作为培育对象. 组织实施内训师培训. 全面搭建内训师治理制度体系2、七个专业条线按 7 个专业条线, 即方案财务、 运营治理（一/ 二）、市场营销、 风险治理、法律合规,组织实施培训,并分别固化2 门专业课件资料；其中,运营治理专业条线,要面对众多网点及柜员,培

37、训面宽、量大,且有两类不同培训课程： 一类是临柜业务、 会计结算等业务学问、 技能实操类课 程；另一类是网点服务、仪容礼仪等偏重于形体、语言训练类的课程；因此,有必要将运营治理专业条线, 进一步分为“ 运营治理（一）” 和“ 运营治理（二）”两个专业条线；3、三段培训：通用课程 +专业课程 +实践环节通用课程, 主要内容为帮忙各条线参训人员熟识各种教学方法和技巧,掌 握课程设计与开发、教案设计、课堂出现、表达技巧等学问和才能；专业课程, 即为各专业条线分别设置的课程；把握该专业条线的基础学问和专业技能；通过培训, 使参训人员初步实践环节,除通用课程和专业课程中的互动、实训内容外,仍特地支配 2

38、天时间,让每个参训人员预备教案、制作PPT,并试讲半个小时；每位候选内训师, 除主修一个专业 （方向）外,仍可辅修 1-2 专业（方向）；与此同时, 只要时间不冲突, 参训人员仍可选修其他条线的如干门专业课 程；以上关于增加辅修专业 （方向） 和选修其他专业课程的支配,系基于以下 两个方面的考虑： 一是这些专业课程及授课老师,均是明鸿的精品课程和优秀 同时也降低了 老师, 让更多人去听课, 旨在充分利用这部分优质的教学资源,培训成本； 二是即便是专业课程, 部分内容有肯定的通用性, 至少在教学方法、授课技巧上是通用的, 可以广为借鉴的；让参训人员多听点课,多观摩、 多借 鉴,何乐而不为？4、使

39、用教材课程、教材和老师,是培训的三大要素；有教材,培训才有章法、规范,讲课有遵循,有好的“ 脚本” ,复习、考试有依据；有教材,也是节约培训时间和成本最好的方法；由于有了教材, 老师可以 少讲、 精讲, 其他内容让学员去自学； 有的课程可以不集中面授,而指定一本 教材,由学员自学；为检查自学的成果,举办一场考试就是；本项目的培训教材, 有两个层面： 一是指定教材, 即通用课程和各专业方向,均发 2 本基本的教材； 二是由学员自由选读的教材；前者指定, 人人必备,后者自选,引导勉励；教材的来源,一是自编,明鸿有较强的编书、出书的才能；二是外购；5、引导读书与自学给同学“ 一杯水” ,老师要有“

40、一桶水”训师读书的习惯和自学才能； 内训师的培育,要非常强调内增加面授的课程与时间, 受培训总时间与成本所限制；而且,每个专业条线的专业课程受训学员人数相对较少,支配较多面授时间,经济上不太划算；但引导学员自学,就潜力很大,也是现实、可行的方法；一个专业条线,要掌握的理论学问和专业技能,面很宽,量很大,唯有读书、自学才有可能；本项目每个专业条线的培训,共支配 6 天时间, 其中集中面授仅2 天,其余 4 天支配自学、作业、争论等,较好地解决了上述的冲突；本项目培训, 对通用课程和专业课程, 均指定两本基础性的教材,主要供参训人员自学；同时,仍为每个专业方向供应一份20 本专业书籍的目录；由参训

41、人员自由选购、 阅读；导师将指导参训人员读什么书,如何读书, 又如何在讲课中加 以应用；6、强调实践实践环节,对内训师的培育,位置非常重要；这是由于,课程设计、教案 编制、教学组织,以致授课方法与技巧,均是应用性、实践性很强的活动,单 听听课是不行的,肯定要看人家怎样做（观摩）,然后,自己再试着做（教案 编写、 课件制作、 教学实习等）；一位合格的内训师,不在于参与了什么培训,或培训了多少天, 而在于做、 在于讲, 会讲课了, 且讲好了, 受到学员的欢迎,就是合格或称职的内训师；均要强调,要有所表达和支配；实践环节,在通用课程和专业课程教学中,另外特地支配每人试讲 30 分钟课,非常必要；7、

42、进阶培育内训师培育除了专业条线外,仍应区分初、中、高不同的层级；不同层级的内训师,其培训的内容及广度、深度应有所区分,培训方法 也不尽相同；本项目培训,应定位于：初级内训师培训；因此,无论是通用课程或专业课程,不必追求“ 高大上”,应以基础性、有用性为主；相应地,教学方法从面授起步,多方面引导；培训时间,不宜过长,如专业条线面授课程支配两 天时间,更多的内容,留到中级、高级阶段去讲授、进修；也就是说,本轮培 训,应考虑到与中、 高级培训的连接问题, 为学员的进阶打下基础, 腾出空间；进阶培育, 人数少但要求高, 培训方式宜更多采纳培育争论生“ 一对一” 、“ 一对几” 带教方式,小班上课；内训

43、师进阶,更应强调学员读书,即自学和有针对性的进修方式；在内训师治理制度设计中,充实进阶培育的内容；8、全过程、全方位、立体式服务全过程服务, 指本项目的工作, 不限于培训的几十天时间内；除前期的沟 通、调研外,更重要的是培训后的跟踪服务；明鸿承诺：在内训师进修、教材 编写方面的优惠和进一步合作；全方位,指该项目不仅仅供应培训课程,仍包括教材编写、PPT资料、方 案策划、制度设计的方面的服务；例如各种资料, 既要有书面 立体式,指该项目服务方式或手段的多样化；即纸质的,仍要有电子文本,包括视频、录像、录音资料等；附件 项目实施支配一、面试选拔 详细内容： 调研规划、制定标准、组织选拔、建立制度

44、二、通用课程模块 课程名称 1. 银行培训与内训师队伍建设 2. 培训课程设计与开发 3. 培训授课方法和技巧 4. 如何提升培训技能（偏重练习、实训）5. 内训师职业形象和气质打造（含银行服务礼仪实训）集中授课 6. 内训师口才演说技能训练 7. 培训嬉戏、情形演练和自我修炼 8. 现代化信息技术在培训中的运用（含文献索引、网络搜寻、视频、动 画、 PPT制作等）9. 银行培训组织与治理 10. 实训示范课：银行营销实战训练要点与技巧实训、作业、争论1. 作业或争论：编制XX银行年度培训方案（提纲）2. 作业或争论：编制XX银行课程（或培训工具）设计方案 提纲 3. 演讲与口才训练4. 礼仪

45、实训、礼外表演排练（10 人一组、编排15 分钟节目）5. 口才演说竞赛热身、预演三、专业课程模块 课程名称（一）方案财务方向1. 商业银行财务治理 2. 商业银行资金治理（资金运用、定价,资金交易产品及风险掌握）3. 商业银行资产负债治理集中授课4. 商业银行经济资本治理 5. 商业银行成本费用治理6. 商业银行财务分析7. 商业银行财务风险治理 8. 中国税制和纳税实务、税收筹划 1. 作业：商业银行头寸匡算作业、案例讨 2. 作业：银行成本、费用核算论 3. 案例争论：如何制订银行年度财务预算（大纲）4. 案例分析：财务风险治理（二）信贷业务方向1. 企业财务报表阅读与分析 2. 贷款调

46、查技术（含“ 软信息” 调查）集中授课3. 贷款治理基础 4. 贷款新规：“ 三个方法一个指引”5. 贷款业务全面风险治理 6. 不良贷款处置和不良催收、资产保全 1. 作业：企业财务报表阅读与分析（不同行业与规模的财务报表、会作业、案例讨 论计舞弊和真假识别）2. 报告撰写：贷款调查报告撰写 3. 模拟贷审会（ 10 人一组）,练习贷款审查审批业务4. 案例争论：贷款违约风险应对与处置集中授课（三）运营治理方向（1）会计结算 1. 商业银行会计实务 2. 票据基础学问及风险防范 3. 商业银行支付结算业务 4. 新会计准就解读与执行 5. 会计内部掌握 6. 柜面操作风险及防范实务 1. 作

47、业：银行会计业务分录和试算平稳表编制作业、案例讨 2. 作业：柜面基本业务核算论 3. 案例争论：支付结算操作风险和犯罪案件4. 案例争论：柜面操作风险案例分析（三）运营治理方向（2）网点服务1. 营业网点转型和服务才能提升2. 营业网点现场治理3. 网点服务礼仪和待客技巧（含实训）集中授课 4. 柜面营销方法与技巧5. 大堂经理的一天（含实训）6. 客户投诉处理流程和应对技巧7. 营业网点突发大事处置与风险防范1. 实训：员工服务礼仪实训（重点）作业、案例讨 2. 实训：网店服务情形演练论 3. 案例争论：客户投诉处理4. 案例争论：营业网店突发大事处理技巧（四）市场营销方向1. 银行营销：

48、理念、方法、技巧 2. 银行市场细分与市场定位集中授课3. 银行客户关系治理实务（含 CRM系统实施及应用）4. 银行营销策略组合 5. 团队建设与团队营销 6. 商业银行营销策略 7. 大客户营销策略与技巧 8. 金融服务方案设计 1. 方案设计：某产品营销方案设计（以小组范畴组织,粗略或提纲式 方案）作业、案例讨 2. 方案设计：某企业整体金融服务方案设计（以小组范畴组织,粗略论 或提纲式方案）3. 练习：营销沙盘演练 4. 案例分析：银行营销策略综合应用（五）风险治理方向1. 商业银行内部掌握 2. 商业银行全面风险治理 3. 授信业务与信用风险集中授课 4. 市场风险诱因及防范 5.

49、操作风险：识别、掌握 6. 银行运算机系统安全技术与风险治理 7. 银行案件防控长效机制与执行力建设 1. 作业：编制 XX银行 XX风险点防范预案作业、案例讨 2. 争论：中小银行如何做好中小企业授信风险掌握 论 3. 争论：大数据时代,如何防范互联网金融风险 4. 案例争论：信贷业务风险案例分析（六）法律合规方向 1. 银行法律基础学问 2. 银行法律事务组织与治理 3. 贷款中的法律问题争论集中授课4. 法律纠纷处置和法律风险防范 5. 银监会商业银行合规风险治理指引解读与执行6. 银行合规风险：识别、评估与掌握 7. 如何构建商业银行合规风险治理体系 8. 商业银行内部掌握和操作风险治

50、理1. 案例争论：银行案件分析与探讨作业、案例讨2. 作业：法律文书撰写论3. 小论文：内控提升品质、合规制造价值4. 章程制定：XX银行法律合规部的岗位职责（提纲）四、教学实践 详细内容： 观摩授课、点评、选题、备课、制作 PPT、试讲五、考试考核 详细内容： 笔试、技能测评、培训表现 六、制度设计 详细内容： XX银行内训师治理方法七、评估、总结详细内容： 礼仪汇演、 PPT制作赛、课件评优、口才演讲竞赛、总结大会、颁奖典礼 提交内训师培训成果评估表 、内训师常用教学工具包、 项目总结报告八、后期跟踪、服务 详细内容： 远程指导、进阶培训、课程进修、以训带教、教材编写（六）风险经理（初级、

51、中级）培训系列课程级别序号课程名称授课时间 （天）初级1 商业银行内部掌握1 2 风险治理基础学问1 3 巴塞尔协议与商业银行风险治理进展0.5 全面风险治理： 理念、方法、工具与组织架4 1 构5 信用风险治理基础1 6 操作风险：识别、掌握1 7 市场风险、流淌性风险治理基础1 8 金融犯罪与突发大事处置典型案件分析0.5 9 商业银行法律基础1 中级1 商业银行内部掌握诊断与设计1 2 商业银行审计（稽核）基础学问1 3 风险治理理论与实践1 3 风险治理数理基础与概率统计学问1 4 商业银行授信业务与信用风险防范1.5 5 商业银行操作风险：识别、评估、掌握1 6 利率、 汇率、商品价

52、格波动与商业银行市场1 风险7 流淌性风险与商业银行资产负债治理1 8 声誉风险、合规风险与法律纠纷风险治理1 9 风险的金融监管、市场约束与外部审计0.5 10 银行法律、法规实务1 （七）会计结算（初级、中级）培训系列课程级别序号课程名称授课时间 （天）初级1 会计准就与银行会计实务1 2 支付结算业务核算（含票据、信用卡）1 3 商业银行账户治理实务0.5 电子银行会计核算实务（含电话银行、手机银4 0.5 行、网上银行）5 1 商业银行内部掌握6 商业银行操作风险：识别、掌握（侧重于会计0.5 结算与柜面业务）7 数据大集中与会计电算化0.5 8 商业银行会计信息系统安全技术0.5 9

53、 银行法律基础1 中级1 新企业会计准就与金融企业财务规章解读1 与执行（重点： 与商业银行会计核算相关部分）2 商业银行财务报表阅读与分析1 3 商业银行会计核算与财务治理内部制度设计0.5 4 商业银行成本掌握与治理0.5 5 商业银行全面预算治理1 6 税法实务及会计处理（含纳税筹划）0.5 7 银行法律实务1 8 商业银行内部掌握及评判1 9 商业银行操作风险：识别、掌握（侧重于会计0.5 核算）10 商业银行资金运用及治理0.5 商业银行治理睬计专题11 1 责任会计；2 绩效考评；3 经济利润1 EVA ；4 经济资本； 5 资金转移定价；6作业成本法；12 金融衍生工具会计0.5

54、 （八）稽核审计（初级、中级）培训系列课程级别序号课程名称授课时间（天）初级1 内部审计准就解读1 2 商业银行内部审计：程序、方法、技巧1 中级3 审计证据收集及鉴定1 4 审计工作底稿编制1 5 审计报告撰写1 6 商业银行内部审计实务2 7 商业银行内部掌握1 8 商业银行操作风险：识别、掌握1 9 运算机帮助稽核操作1 10 银行法律基础学问1 1 内部审计准就与内部审计标准解读与执行1 2 商业银行内部掌握及其测试与评判1 3 商业银行全面风险治理1 4 商业银行稽核：组织、治理1 5 现场稽核实务（含稽核方案、稽核报告编制等）2 6 非现场稽核解决方案1 7 IT 审计方法、技术与工具1.5 8 对银行运算机信息系统审计实务及操作0.5 9 银行运算机系统与网络安全技术及治理0.5 10 商业银行稽核专题2 （1）公司治理与稽核组织架构；（2）衍生工具交易审计；11 （3